贷款集中整改报告

1、贷款集中整改报告篇一：案件集中排查整改报告格式及要求附件1：案件集中排查发现问题整改报告格式及要求为统一各二级分行整改报告格式，完整、准确的向总行上报问题整改落实情况，现将整改报告的格式要求明确如下：各二级分行的案件集中排查整改数应等于案件集中排查发现问题与案件集中排查回头看发现问题合计数，并与集中整改问题汇总表数（为便于各行核对，省分行本次下发了各行案件集中排查问题统计表）一致。报告中的问题整改情况必须逐笔进行反映。题目：XXXX分行关于对案件集中排查及排查回头看发现问题的整改报告一、整改工作采取的措施及取得成效。二、问题整改基本情况。检查发现的问题数量，已整改、部分整改和未整改数量；已处罚

2、责任人数量和处罚金额，已纪律处分责任人数量，其中记过多少人、警告多少人等。三、问题整改具体情况（按照案件排查合规及操作性问题排查统计表的业务类别进行分类说明：第一段为问题内容；第二段为整改结果，分为已整改、部分整改、未整改；第三段为整改措施或核实情况，包括制度完善、收回不良、挽回损失、补充抵押、堵塞漏洞、化解风险等所采取的具体措施和对相关责任人的具体处理处罚情况、处理文号）。（一）案件集中排查发现问题整改情况：案件集中排查共发现问题X笔，已整改X笔，部分整改X笔，未整改X笔，整改率为X%。1、负债方面问题整改情况检查发现负债业务方面存在问题X笔，已整改X笔，部分整改X笔，未整改X笔。（1）账户

3、管理方面存在问题X笔，已整改X笔，部分整改X笔，未整改X笔。问题内容：XXXX整改结果：已整改或部分整改或未整改整改措施：XXXX（2）2、贷款业务及以下以此类推（二）案件集中排查回头看发现问题整改情况四、下一步工作计划（主要是针对部分整改和未整改问题制定的整改计划、拟采取的工作措施等方面内容）。2文档来源为:从网络收集整理.word版本可编辑.欢迎下载支持.篇二：信用社贷款专项检查的报告信用社贷款专项检查的报告精品源自3edu英语信用社贷款专项检查的报告联社：为规范和加强信贷管理，及时掌握当前农信社信贷管理现状，寻求有效的遏制不良贷款上升的管理办法和措施，防范和化解风险。根据联社理事会和经营

4、管理层工作安排，联社成立了贷款专项检查组于XX年*月*日至XX年*月*日，对联社信用社（以下简称信用社）本级信贷员发放的贷款进行了全面检查。检查期间，信用社及时提供了有关资料，并对提供资料的真实性、完整性作出了承诺。5名信贷员按规定提供了借款人名单和信贷资料，7名信贷员（含XX年月调离2名信贷员）对所经手发放和管理的贷款及提供资料的真实性、完整性作出了承诺。检查工作进展顺利。现将检查情况报告如下：一、基本情况截止XX年4月30日，信用社各项存款余额31005万元，比XX年5月增11034万元，年增长率为17.8%;各项贷款余额16617万元，比XX年5月增4906万元，年增长率为14.8%;其

5、中不良贷款余额975万元，比XX年5月增长558万元（含XX年5月至XX年4月核销贷款458.38万元）。至检查日，信用社本级共有5名信贷员（、，和于年月调离信贷员岗位），管理贷款1087户，1383笔，金额9663万元，比XX年5月增长3202万元，年增长率为16.7%;不良贷款余额643万元（含XX年5月至XX年4月核销贷款220万元）,不良贷款占比为6.7%（风险责任贷款余额9461万元,不良贷款385万元，风险不良贷款占比为4.1%），分别比XX年5月增长289万元和个0.3百分点。、检查情况检查组根据联社关于信用社贷款专项检查的通知制定了具体检查实施方案，对检查组织、检查内容、检查时

6、间、范围和方法等作了明确的要求。按照通知规定的要求，重点检查了信用社本级5名信贷员管理和发放的贷款。本次检查主要采用信贷员对本人管理和发放的贷款作出承诺，检查人员上门核对贷款与催收贷款相结合的方法，查阅了部份信贷档案，按检查要求共应核对贷款926户,1186笔,金额为9266万元,实际核对贷款859户，1106笔，金额8951万元，核对面分别为93%、93.3%、96.6%（见附表一）。未核对贷款67户、80笔、金额315万元。检查中共收回贷款24笔，金额97万元，其中收回不良贷款和有问题的贷款2笔，金额2.1万元。通过现场检查，我们认为信用社（本级）近年来信贷业务得到了快速发展，年增长率达到

7、16.7%，比全社平均增长率高出1.9个百分点，但不良贷款有逐渐上升的势头，不良贷款余额和不良占比为分别比XX年5月增长289万元和个0.3百分点（含已核销贷款220万元），暴露出了信用社在信贷管理中存在一些薄弱环节：一是依法、合规经营理念有待于增强，未真正处理好信贷风险资产快速增长与风险控制和防范的关系。近年来，联社着力推行小额贷款营销机制建设，信贷业务得到了快速发展，但在具体执行过程中存在着信贷人员片面追求个人业绩而忽视信贷风险的控制和防范，“小额，流动，分散”的信贷原则未得到很好贯彻，不良资产上升势头未得到有效遏制；二是信贷人员执行规章制度能力应有待于进一步提高，具体表现有贷款“三查”制

8、度执行不严，贷前调查内容不实、不细、不全，个别信贷人员未能认真地对借款人的主体资格、资信等级、偿债能力、经营效益以及贷款的安全性、流动性、效益性等情况进行详细的调查分析。对保证人的偿还能力未进行严格审查，以致出现一户多保、互保（含单个家庭内成员之间互保）的现象。贷后跟踪检查形同虚设，借（冒）名贷款、信贷资金被移用未及时发现，也未采取有力的信贷制裁措施。对部份隐性风险贷款未采取积极有效的处置措施。个别信贷员违反禁止性规定发放贷款；三是信贷人员素质、工作责任心有待于进一步提高和加强。三、被检查单位存在的主要问题（一）以贷收息1户,金额0.1万元XX年11月2日，*信用社经信用社主任*审批、信贷员办

9、理，向发放保证贷款0.7万元，到期日XX年11月1日。经查该借款用于收回XX年6月29日（XX年6月25日到期）发放的保证贷款0.4万元，利息0.1万元。（二）违规办理贷款展期1笔，金额1.9万元XX年1月15日，*信用社经*审核、*审批及办理，为办理1.9万元贷款办理延期手续，展期至XX年1月21日（原期限为XX年1月24日至XX年1月23日）归还。办理展期手续时借款人未到场签字,展期还款协议中的借款人签字为他人签字。（三）贷款被信贷人员转借他人使用1笔，金额0.6万元XX年1月6日，*信用社经*办理，向*发放保证贷款1.5万元，保证人*，到期日XX年1月5日，后展期至XX年1月3日到期。核

10、对时保证人称已于XX年底将款项交给信贷员*归还贷款，信贷员将其转借给他人使用，至检查日仍有0.6万元未及时归还,已产生不良。（四）违规发放借冒名贷款41户,49笔，金额460.1万1、发放冒名贷款1户,金额1.8万元XX年7月12日，信用社经办理，向发放贷款1.8万元（其中存单质押0.9万元，保证0.90万元，保证人同借款人父子关系），到期日XX年7月10日。核对时借款人和保证人均拒绝签字，经查借款时未到场签字，由保证人代签字，现欠息0.89万元。2、发放借名贷款40户,48笔，金额458.3万元经检查信用社本级个信贷片共有借名贷款40户,48笔，金额458.3万元,其中:片有8户,9笔，金额

11、123万元，片5户,7笔,金额62.5万元,片27户,32笔,金额272.8万元。具体情况如下：（1）本人贷款25万元,借名贷款18户，25笔,金额213.4万元，具体清单如下：清单一贷户名贷出日期到期日期金额审批人责任信贷员最早借款时间原审批人原责任信贷员（2）（3）（五）如下：（2）（3）（五）如下：贷款移用17笔，金额114.04万元，具体情况贷户名贷出日期到期日期金额审批人责任信贷员实际用款人备注（六）借款人、担保人贷款过于集中，风险度较高经对信用社对外提供担保50万元以上借款户查询，截止XX年月底，下列5户借款人除自身贷款外，对外提供担保数额较大，金额425万元：1、借款人在信用社有

12、自身贷款20万元，另在本社为8户借款提供担保，金额132万元。2、借款人在信用社有自身贷款19万元，另在本社为11户借款提供担保，金额150万元。3、4、5、七）向不符合贷款条件的借款户发放新贷款20万元XX年5月26日,*信用社经主任*审批，信贷员经办,向发放保证贷款20万元,经查询该借款户于XX年6月30日以企业名称有限公司贷款40万元,该企业倒闭后尚余36.3万元于XX年12月28日核销，至今未收回。（八）核对时借款人拒签借款确认书的有5户，5笔，金额23万元1、XX年5月23日，*信用社经主任*审批，信贷员经办，向发放保证贷款15万元，到期日为XX年6月19日。核对时借款人拒绝在借款确

13、认书上签字，经调查实际用款人2、3、4、5、九）贷款风险较高短期内难以清偿的贷款127笔，金额703.5万元（附表三）。（十）贷后检查跟踪检查不到位通过现场检查，信用社信贷人员对贷后跟踪检查工作未引起足够的重视，未真正履行好贷后检查工作职责，对大额（10万元以上）农户贷款均无贷后跟踪检查记录。四、重点关注贷款通过本次检查，对尚未核对贷款，结合信贷员提出有异议和有不良记录（含欠息）的贷款，检查小组将其列入重点关注贷款，共181户，218笔，金额1171.38万元,其中：1、未核对贷款67户,80笔,金额315.77万元（附表四）；2、核对时由担保人签名的有66户,76笔,金额439.5万元（附表

14、五）；3、采用电话核对的贷款48户,62笔,金额416.11万元（附表六）。五、信贷员承诺与贷款检查情况根据各信贷员承诺情况，结合本次借款上门核对工作，清理了出信贷员承诺与检查组核对时有出入贷款清单如下：1、信贷员承诺，但核对时借款人未承认或未核对到的贷款清单（附表七），共21笔，金额118.15万元。2、信贷员未承诺，经核对存在风险的贷款清单（附表八），共15笔，金额138.1万元。六、建议和措施针对本次贷款专项检查存在的问题，根据国家有关金融法律、法规和农村信用社规章制度，提出如下整改措施和建议：（一）要加强对国家有关金融法律、法规的学习，严格按照国家金融方针政策、法律法规、篇三：统计整改

15、报告整改报告市统计局：XX年4月24日你局来我公司进行检查工作，主要是征对我单位的统计法和统计制度执行情况进行了检查。发现主要存在如下问题：1、XX年建筑业总产值上报数为2280千元，检查核实数为2040千元；2、未按规定设置统计台帐；3、未按照“企业一套表”制度规定独立向国家统计部门网报统计数据。通过这次检查，公司对统计工作有了新的认识和了解，深刻认识到统计工作的重要性，而且每个单位每个统计人员都有义务将统计工作认真负责的做好等。我们单位通过这次问题的出现，并将这些问题进行了详细的查找和深入的分析，总结出造成这些问题的主要原因是由于我们公司建立时间短、规模小、管理制度不健全等，导致统计工作不

16、受重视，特别是财务制度不健全，因而上报提取的数据来源不准确不全面，加之现有的专业统计员也由于没有实际工作经验而对网报工作不熟练，因此出现以上问题。检查问题出现后，公司领导特别重视，而且对相关责任人进行了严厉批评和处罚，并带头要求自已今后也要把统计工作放在工作的重要位置上，以身作责配合统计人员将统计工作做好，立刻要求相关责任人人员及时给予改正。公司于5月份已去区统计局办理了单位统计登记证。统计人员于6月份去参加了统计人员继续教育以及“企业一套表”的培训工作。财务工作也在逐步走向正规和健全。相信在今后的工作中我们不再出现以上问题。*有限公司二0一二年六月二十五日篇二：金融统计检查的整改报告平凉市商

17、业银行关于金融统计执法情况的整改报告人民银行平凉市中心支行：通过这次现场检查，及时的发现了我行在金融统计方面存在的问题，并提出了宝贵的整改意见和对今后统计工作的要求，这对规范、完善我行金融统计业务有十分积极的意义。根据执法检查意见书（平）银检【XX】13号）要求，我行对现场检查中发现的问题进行了严肃整改，现将整改情况汇报如下：一、加强统计管理工作1.加强统计制度建设，为金融统计提供制度保障我行制定了统一的内部填报制度和实施细则,特别是强化建立数据来源和报表项目之间的对应规则,进一步明确内部报表各科目与金融统计报表项目之间的对应关系,全面梳理统计人员所采用统计方法的正确性,并设置相关核查复合机制

18、。另外,对于我行统计人员自行整理的统计岗操作流程手册进行核实和更新,确保统计工作有规则制度可依,有细则说明可核,确保能够具备对报表质量进行整体评估和复核的操作依据,从制度上对统计人员和统计工作进行约束和指导,为统计工作的规范性和准确性奠定基础。2.注重金融统计制度的学习培训在加强统计人员业务学习方面，由于我行报表大部分需1要手工进行填报、处理,统计人员任务重、工作量大,资料统计报送时间又集中在月初,因此为了确保数据统计报送质量,我行加大对统计人员的岗前培训和继续教育,加强对金融统计制度的学习,全面提升统计人员的素质,让统计岗位工作人员对报表填报程序和方法有正确理解和掌握,确保统计报表能按时保质

19、保量完成。我行逐步加强金融统计制度的培训学习，加深对报表填报说明的理解，使每一位统计人员都能按要求同口径统计数据，保证报送数据口径统一、准确完整。我行制定了详细的统计培训制度，一是积极参加人行相关部门组织的培训，形成培训笔记及时与相关未参加培训人员交流学习，掌握好金融统计制度变化的重点、细节等，积极应用到报表的填制中；二是不断学习我行制定的相关统计制度、统计工作流程，做到严格按照制度开展统计工作；三是仔细研究学习报表填报说明，明确每一个指标的具体含义，掌握每一个数字的统计口径，做到统计取数的连续性和一贯性，减少填报漏洞提高统计技能和统计数据质量。二、注重细节，提升统计数据质量由于我行中间业务比

20、较单一，只有银行卡业务，且上线时间较短，收入金额较少，所以在统计报表的填制过程中容易被忽视。“中间业务季报表”是金融统计报表中今年新增的一张表单，填报人员对报表结构不够熟悉，误把我行代收代付业务合计金额填入“其他银行卡业务收入”。为此我行2采取措施，加强统计人员业务培训和统计复核制度建设，要求金融统计人员仔细研究重新学习报表填报说明，明确每一个项目、指标的具体含义、统计口径，保持统计取数的连续性，彻底消除错报、漏报等错误，提高金融统计数据质量。三、加强科技支持力度，从根本上提高整体统计工作质量由于我行核心系统不能和对外的报表系统同步，会计科目的设置不够全面，所以从核心系统直接提取的数据暂时不能

21、满足系统上报数据的需求，统计工作暂时还未实现自动化、系统化和网络化。统计工作仅仅依靠手工进行筛选、汇总、填报、分析，难以确保数据质量的准确性、完整性、及时性。统计报表由相关统计部门根据具体业务情况及对报表项目的理解自行填报,不同填报人员选用的统计方法有差异,准确统一的取数来源和数据处理流程急需进一步完善。统计工作的科技支持力度薄弱，统计复核工作无法利用系统直接进行表内、表间的校验，缺乏对报表质量进行快速、有效、系统的复核和评估的科技技术支持平台。我行已经与中国金融电子公司签订合作协议，由其为我行建设新一代核心业务系统、信贷管理系统、报表管理系统及相关附属系统。新一代信贷管理系统包括常规信贷管理

22、、微小企业信贷管理、企业（个人）征信管理功能，并可实现对客户信息、贷款业务、存款记录、微小贷款等各种信息的整合，自动对这些数据进行汇总、分析。报表管理系统包括3非现场金融信息系统、人民银行金融机构统计信息系统及其他辅助报表，能够及时、完整的提取统计报表，提升统计工作效率，加强风险控制和数据管理，以适应金融统计和金融统计发展的需要。4一年十一月十三日二篇三:-镇关于统计工作的整改方案镇关于统计工作的整改方案5月初，县统计局检查组一行对镇统计工作进行了一次检查，检查组听取了有关领导对统计工作的汇报，又深入到基层，厂矿，企业了解情况。在检查过程中，检查组发现我镇统计工作存在的很多问题。现根据县局的要

23、求和的实际情况，对检查组提出的问题，作出如下整改意见。一进一步提高对统计工作的认识。从这次检查所发现的问题看，存在问题的根本原因是基层统计工作基础不牢，对统计工作的认识不高，重视不够。所以在今后的统计工作中，要进一步提出高对统计工作的认识，大力支持和重视统计工作，为统计工作的新局面创造条件。二加大对统计基础工作的建设力度。统计基础工作建设是搞好统计工作的前提，在今后的工作中，我们要加大对统计基础工作的建设力度。巩固和发挥“八有八化”双基建成设成果，为统计工作打牢基础。配齐配强基层统计力量。加大对基层统计人员的培训力度，提高基层统计人员的素质和业务水平。大力宣传统计法律和法规，使统计工作走上依法

24、统计的轨道上来。三规范统计行为，严格报表纪律。针对这次检查中发现的有些数据质量不高，报表填写上报不规范的问题，在今年内后的工作中，所有报表数据上报必须严格按照统计方法和制度，不折不扣，认真收集整理，从源头上确保各种数据资料质量真实可信。根据统计方法和工作流程，做好各种上报数据的评估衔接和审核，做到数出有据，全面完整。做好各种统计报表和统计台帐的收集整理的基础工作，做到口径一致，上下衔接，规范可信。及时督办各种统计报表的上报工作，保质保量完成各种统计工作。以上整改措施，镇政府已要求镇统计站抓紧整改落实，并在今后的工作中，严格按统计制度和方法，依法统计，确保-各种统计数据的真实性和合法性，使的统计

25、工作再上一个新的台阶。镇人民政府XX年6月18篇四：整改报告（范本）蓬莱中心卫生院慢性病管理整改报告XX年5月28日卫生局的各位领导亲临我院进行慢性病等专项检查。对我院的基本情况做了详细的检查工作，给我院提出很多的宝贵意见许多不足之处，我院将针对卫生局提出的问题积极配合做如下整改：1、部分老年人未做辅助检查整改措施：老年人辅查目前正与院领导沟通落实，确定好后马上进行工作。2、个别随访表未测血糖整改措施：目前鼓励村医生购买血压仪或由我院统计发放血糖仪，做到人手一台为糖尿病患者做好随访管理。3、精神病患者均未开展辅查，无监护人拒绝检查签字记录，少精神专科诊断记录整改措施：马上联系乡村医生，由他们通

26、知精神病患者家属，统计检查人数，对不同意检查的患者予以签字证明。积极收集精神病患者相关住院或门诊诊断记录。整改报告人：唐波XX年5月29日篇五：XX年金融统计自查报告XX农商行XX年金融统计自查报告根据中国人民银行XX分行转发总行关于开展XX年金融统计检查的通知（xx【XX】40号）、关于开展XX年金融统计检查的通知（XX发【XX】22号）的要求，为严格执行金融统计制度，提升金融统计水平，我行立即成立金融统计工作自查领导小组对照统计检查内容进行了自查，现将自查情况报告如下：一、成立自查专班，认真组织实施为认真开展好此项自查工作，我行高度重视，加强组织领导，成立了自查工作领导小组，农商行副行长x

27、xx为组长，财务、信贷、资金运营部门负责人为成员的工作小组，并召开专题会议，组织认真学习了中国人民银行关于开展XX年金融统计检查的通知文件内容。通过学习提高了对开展统计检查和加强统计管理工作重要性的认识，明确了自查的重点内容，提出了具体要求，从而保证了自查效果。二、金融统计工作自查情况（一）检查整改情况XX年金融执法检查中发现问题的情况我行对照去年人民银行xx市支行检查中发现的问题进行了有针对性的复查。XX年金融统计检查中存在问题：XX年7月，我行按照贵行x银检意字（XX第02-6号，关于XX年至XX年3月末金融统计检查情况的意见书，我行对照意见书提出的问题，逐项予以整改落实。针对行业分类、企

28、业规模分类不准的问题，我行首先组织信贷员学习大中小企业最新版分类标准、行业分类标准，其次根据贵行要求对信贷风险系统进行数据清理。经贵行检查和验收，整改后的数据符合贵行的要求，围绕整改中发现的问题进行了逐一检查，未发现重复问题，杜绝一切统计工作中的违规、违法行为，更好地保障了金融统计工作的质量。（二）落实人民银行统计制度的情况1、认真贯彻中华人民共和国统计法、金融统计管理规定等法律、法规，以及相关管理规定，2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。3、我行依法执行房地产、保障性安居工程、大中小企业、地方融资平台、中长期、涉农贷款统计和其他统计制度，所报

29、境内大中小企业贷款情况统计表等各类报表均能及时、保质、保量地报送。4、统计工作管理情况。我行统计集中管理系统配有专用计算机，专机专用，内外网隔离，使用合理，系统运行正常，做到专人负责使用。统计人员业务规范，操作熟练，各司其职，能按时、准确上报各类统计报表、撰写统计分析，统计人员具备良好的职业道德，具有必要的统计专业基础知识和一定的计算机操作技能，统计人员实行岗位培训，未经岗前培训或培训不合格者不得上岗。统计岗位责任制度健全并严格遵照执行，通过检查，我行加强了对统计工作的领导，统计报表质量和统计人员执行统计法规的自觉性有了一定提高。5、各类统计报表、统计数据能做到及时整理并归档保存，认真开展统计

30、工作，设置统计管理员和操作员，互相监督、检查，确保统计工作保质保量，及时完成数据统计、上报工作。.通过对历年来现场检查统计数据的情况，上报数据真实完整，未利用常规的业务操作虚增、虚减原始统计记录，未虚报、瞒报、伪造、篡改报表数据，能够做到报送报表数据的及时性、准确性、完整性。6、按时、按质、按量完成人民银行仙桃支行布置的各项统计调查工作。三、主要业务自查情况（一）存、贷款统计归属与统计数据的准确性。截止XX年3月31日，我行各项存款余额为907364万元，存款总额中，单位存款214925万元，个人存款678989万元，应解汇款及保证金13450万元，各项贷款余额为448264万元，其中正常类贷款为438502万元，关注类贷款为1144万元，次级类贷款为1746万元，可疑类贷款为6835万元，损失类贷款为37万元。我行各项金融统计数据主要来源于综合业务系统，分别通过信贷台账系统和业务报表系统等自动取数，保障了金融统计数据的真实性和准确性。我行在自查期间通过对XX年和XX年一至三月上报市人民银行各类报表中存贷款统计数据进行了认真核对，认为上报数据及时、真实、完整，提交接收程序合规，未发现重要错报和遗漏情况，也没有发现统计违法行为。具体如下：1、月报主报中存贷款统计数据的准确性.我行均按照人民银行金融统计制度设立的相应统计科目，将统计数据正确归属，没有将数据混入其他统计科目填