4对公信贷与存款贷款委托

1、1.委托委托放款1.11.1.1功能描述【部分包括 功能简述、可执行岗位说明、动态信息，其他有助于帮助理解的关键内容】本交易为账务，用于处理开立借款人委托账户、划转委托、发放公积金项目、划转委托本金等。该交易处理的业务是指委托业务经同意与客户签订有关合同、协议后开始的与，不包含贷前的、评估、等环节。本交易可由柜员及高级柜员执行，需由高级柜员。1.1.2界面与操作说明【部分包括 按照界面流程，逐步进行操作描述和屏幕截图说明，操作描述中应包含重要的输入；本部分还应包括可用于柜员核对交易结果是否正确的内容 交易成功后的重要屏幕输出，以及凭证打印输出样例】用户登录 P2 客户端，点击“信贷”“对公信贷

2、”“委托”“”“委托放款”，放款方式可下拉菜单选择“开立账户”、“”或“开立账户并”。合约、支用、账号则根据放款方式的不同而有选择性的输入。当放款方式选择为“开立账户”时，需输入放款通知合约。点击查询，当合约确实存在且输入无误时，界面反显与此合约相关的放款信息、账户信息、利率信息、委托方信息、手续费信息、收款信息；如合约不存在或输入有误时，界面跳出框，提示“合约分区信息不存在”。当贷转存注记为“否”时，在反显界面的“收款信息”处需同时输入账号、收款方账号、收款人账号名称、收款人支付行号。点击提交，跳出框，对本交易进行。成功后，提示成功，点击确认。界面显示通知书，可进行认证打印。点击认证打印，出

3、现打印预览界面，点击打印后打印通知书。当放款方式选择为“”时，需输入放款通知支用及已开立的贷款账号。点击查询，当账号及支用确实存在且输入无误时，界面反显与此账号及该笔支用相关的放款信息、账户信息、利率信息、委托方信息、手续费信息、收款信息。如账号或支用不存在或输入有误时，界面跳出框，提示“合约分区信息不存在”。在摘要中可选择“0089”，点击提交。跳出框，对本交易进行。成功后，提示成功，点击确认。跳出凭证打印框，点击确定可进行转存凭证及业务凭证的打印。界面显示委托放款复核单的认证，可进行认证打印。点击认证打印，出现打印预览界面，点击打印后可打印委托放款复核单认证。当放款方式选择为“开立账户并”

4、时，需输入放款通知合约及支用。点击查询，当合约及支用确实存在且输入无误时，界面反显与此合约及支用相关的放款信息、账户信息、利率信息、委托方信息、手续费信息、收款信息。如合约或支用不存在或输入有误时，界面跳出框，提示“合约分区信息不存在”。在摘要中可选择“0089”，点击提交。跳出框，对交易进行。成功后，提示成功，点击确认。跳出凭证打印框，点击确定可进行转存凭证及业务凭证的打印。界面显示委托通知书的认证，可进行认证打印。点击认证打印，出现打印预览界面，点击打印后可打印委托通知书。返回委托放款界面，界面显示委托放款复核单，可进行认证打印。点击认证打印，出现打印预览界面，点击打印后可打印委托放款复核

5、单。1.1.3栏位说明【部分为可选章节，适用于参数类交易说明和大量输入输出栏位的交易说明；对于流程类交易说明，本章节可以为空，重要栏位的规则说明可在“注意事项”中进行描述。】序号栏位名称取值范围输入输出栏位说明备注信息序号栏位名称取值范围输入输出栏位说明备注信息1放款方式“开立账户”、“发放贷款”、“开立账户并贷 款”项，根据下拉菜单选择“开立账户”、“ 贷款”、“开立账户并 贷款”，系统默认为“开立账户”2合约当放款方式为“开立账户”、“开立账户并贷款”时为项，对应的 CLPM 系统中的合约3支用当放款方式为“贷款”、“开立账户并贷款”时为项，对应的 CLPM 系统中的支用4账号当放款方式为

6、“贷款”时为项，已开立的账户的5放款机构输出项，当前机构号序号栏位名称取值范围输入输出栏位说明备注信息6摘要当放款方式为“贷款”、“开立账户并贷款”时为项，可选择“0089-”7备注当摘要代码为自定义时，为项8客户名称输出项，客户的全称9客户输出项，客户的10产品输出项的类别11产品名称输出项的类别名称12首次放款日输出项多次支用，则此为第一次发放的日期13放款日期输出项，一般为当前营业日14到期日期输出项，一般大于当前营业日15交易金额输出项，放款金额16币种输出项，根据合约输入的信息输出17汇率输出项，根据合约输入的信息输出序号栏位名称取值范围输入输出栏位说明备注信息18等值人民币放款金额

7、输出项，当币种为外币时根据交易金额及汇率得出19计息利率输出项正常的计息利率20逾期利率输出项逾期时的计息利率21基金账号输出项，委托人基金账号22委托方本款账号输出项，委托人存款账号23收取手续式输出项，根据合约输入的信息输出24手续费率输出项，根据合约输入的信息输出25应收手续费输出项，根据收取手续费方式、放款金额及手续费率由系统计算得出备注 取值范围应包括长度描述和栏位各选项含义的描述；栏位说明应包括 栏位的业务含义、栏位的控制说明和栏位之间的关联关系等信息。1.1.4注意事项【本部分包括 重要的业务规则说明、重要的栏位控制规则说明、批量文件的格式说明等可以帮助柜员正确进行操作和把握操作

8、结果的内容。】1、 委托人存款账号与委托人基金账号必须为同一客户名下的存款账号。2、合约及支用，必须属于该客户，否则不允许处理。3、 “放款机构”若本机构为被机构，本机构时此栏位。序号栏位名称取值范围输入输出栏位说明备注信息26贷转存注记输出项，包括“否”、“是”27存款账号输出项，贷转存存款账号28账号当贷转存注记为“否”时为项账户的账号29收款方账号当贷转存注记为“否”时为项30收款方账号名称当贷转存注记为“否”时为 项，收款方账户全称31收款付行号当贷转存注记为“否”时为项4、 当贷转存注记为“否”时，在反显界面的“收款信息”处需同时输入账号、收款方账号、收款人账号名称、收款人支付行号。

9、5、 手续费收取方式包括 不自动收取；时向客户收取；收到利息时扣除（手续费=收到利息*手续费率；收到利息时扣除手续费=收到利息*手续费率/利率）。6、 当委托未放足金额，需进行后续放款，则几次放款金额的总和必须小于等于合约金额。另外，后续几次放款时，新一期的支用到期日期需等于清偿截止日期。7、 本交易需要。委托当期偿还1.21.2.1功能描述【部分包括 功能简述、可执行岗位说明、动态信息，其他有助于帮助理解的关键内容】柜员可以通过该功能来完成委托当期正常本息（还款方式为按固定周期付息，按计划还本、当期还期日等于系统交易日）或逾期本息的偿还工作，该交易为交易。1.2.2界面与操作说明【部分包括

10、按照界面流程，逐步进行操作描述和屏幕截图说明，操作描述中应包含重要的输入；本部分还应包括可用于柜员核对交易结果是否正确的内容 交易成功后的重要屏幕输出，以及凭证打印输出样例】步骤一 用户登录客户端， 选择“信贷”“对公信贷”“委托”“贷款偿还”“委托当期偿还”，输入“账号”，系统自动反显“交易日期”（柜员手工调整日期也只能输入系统当前交易日期，否则系统报错），点击查询，系统自动返显需要偿还的本金和各项利息。步骤二 系统弹出操作界面后，柜员根据要求输入“交易类别”、“存款账号”、“逾期收回原因（正常不需要）”、“钞汇鉴别”、“偿还本金”、“偿还当期利息”、“偿还拖欠应收利息”、“偿还拖欠催收利息

11、”、“摘要”等要素，点击提交，要求。步骤三柜员选择方式进行操作，成功后，柜员点击“确定”，还款交易完成。步骤四打印还款凭证和利息步骤五 选择“认证打印”，打印还款复核单1.2.3栏位说明【部分为可选章节，适用于参数类交易说明和大量输入输出栏位的交易说明；对于流程类交易说明，本章节可以为空，重要栏位的规则说明可在“注意事项”中进行描述。】序号栏位名称输入输出取值范围栏位说明备注信息1交易类别转账文本默认转账序号栏位名称输入输出取值范围栏位说明备注信息2逾期收回原因保证人代为归还本行借款归还产品（商品）市场销售转旺 押物或偿还处分归还扭亏为盈其它其它借款归还投资收益拖欠收回有效资产转让转列呆账、呆

12、账或呆账核销文本账户状正 常时必输项3存款账号手工录入文本还款账户类型为存款账户时项4钞汇鉴别钞文本选择存款账户项5账号手工录入文本还款账户类型为账户时项序号栏位名称输入输出取值范围栏位说明备注信息6付款人账号手工录入文本还款账户类型为账户时项7付款人账号名称手工录入文本还款账户类型为账户时项8付款人支付行号手工录入文本还款账户类型为账户时项9凭证号码手工输入文本还 款凭证10凭证种类手工输入文本还款凭证11偿还本金手工输入文本可选项12偿还当期利息手工输入文本可选项备注 取值范围应包括长度描述和栏位各选项含义的描述；栏位说明应包括 栏位的业务含义、栏位的控制说明和栏位之间的关联关系等信息。1

13、.2.4注意事项【本部分包括 重要的业务规则说明、重要的栏位控制规则说明、批量文件的格式说明等可以帮助柜员正确进行操作和把握操作结果的内容。】本交易用于委托当期偿还，需注意以下几点（1）委托当期偿还主要用于还款方式为按固定周期付息，按计划还本；当期还期日等于系统交易日的正常本息或逾期本息的部分或全部偿还。（2到期日遇法定节假日，客户可在节假日前一个营业日归还，不算提前还款；序号栏位名称输入输出取值范围栏位说明备注信息13偿还拖欠应收利息手工输入文本可选项14偿还拖欠催收利息手工输入文本可选项15付款金额手工输入文本必选项16摘要0624归还文本必选项17备注也可在节假日后第一个营业日归还。柜员

14、须在交易日期栏输入到期日。（3）偿还本金、偿还当期利息、偿还拖欠应收利息、偿还拖欠催收利息必须由柜员手工输入，但输入的金额应小于或等于对应的应收金额。（4）账单日期为当期偿还所特有，当不输入时,系统默认偿还至当交易日期之前的应还本金与利息；当输入日期时,系统默认偿还截止该日期之前的应还本金与利息。可还账单期数不得超过 20 期，当超过 20 期时，必须输入账单日期。可通过账单明细查询中查询该笔所有的账单明细。（5）对于住房委托、存量个人委托、住房委托存量、世行配套委托产品，在进行归还时，系统自动解冻相应的委贷基金；若为自动划转，则自动划转相应的解冻基金。委托结清偿还1.31.3.1功能描述【部

15、分包括 功能简述、可执行岗位说明、动态信息，其他有助于帮助理解的关键内容】柜员可以用来完成委托的结清偿还，收取本金和利息，该交易为交易。1.3.2界面与操作说明【部分包括 按照界面流程，逐步进行操作描述和屏幕截图说明，操作描述中应包含重要的输入；本部分还应包括可用于柜员核对交易结果是否正确的内容 交易成功后的重要屏幕输出，以及凭证打印输出样例】步骤一 用户登录客户端，点击“信贷”“对公”“委托”“偿还”“委托结清偿还”，输入“账号”，系统自动反显“交易日期”（柜员手工调整日期也只能输入系统当前交易日期，否则系统报错），点击查询。步骤二 系统弹出操作界面后， 系统自动反显“应还本金”、“当期利息

16、”、“拖欠应收利息”、“拖欠催收利息”和“应还合计”等还款要素； 柜员根据要求录入“交易类别”、“存款账号”、“逾期收回原因（正常不需要）”、“钞汇鉴别”、“摘要”等必选项，点击提交，要求。步骤三柜员选择方式进行操作，成功后，柜员点击“确定”，还款交易完成。步骤四 打印还款凭证和利息步骤五 选择“认证打印”，打印还款复核单1.3.3栏位说明【部分为可选章节，适用于参数类交易说明和大量输入输出栏位的交易说明；对于流程类交易说明，本章节可以为空，重要栏位的规则说明可在“注意事项”中进行描述。】序号栏位名称输入输出取值范围栏位说明备注信息1交易类别转账文本默认转账序号栏位名称输入输出取值范围栏位说明

17、备注信息2逾期收回原因保证人代为归还本行借款归还产品（商品）市场销售转旺 押物或偿还处分归还扭亏为盈其它其它借款归还投资收益拖欠收回有效资产转让转列呆账、呆账或呆账核销文本账户状态非正常时3存款账号手工录入文本可选项4钞汇鉴别钞文本项5账号手工录入文本可选项6付款人账号手工录入文本可选项7付款人账号名称手工录入文本可选项序号栏位名称输入输出取值范围栏位说明备注信息8付款人支付行号手工录入文本可选项9凭证号码手工输入文本项10凭证种类手工输入文本还款凭证11偿还本金手工输入文本项12偿还当期利息手工输入文本项13偿还拖欠应收利息手工输入文本项14偿还拖欠催收利息手工输入文本项15付款金额手工输入

18、文本项备注 取值范围应包括长度描述和栏位各选项含义的描述；栏位说明应包括 栏位的业务含义、栏位的控制说明和栏位之间的关联关系等信息。1.3.4注意事项【本部分包括 重要的业务规则说明、重要的栏位控制规则说明、批量文件的格式说明等可以帮助柜员正确进行操作和把握操作结果的内容。】1.本交易用于委托结清偿还，需注意以下几点（1）用于“应还本金”、“当期利息”、“拖欠应收利息”和“拖欠催收利息”的全部结清，输入数据后，系统自动反显“应还合计”。（2）到期日遇法定节假日，客户可在节假日前一个营业日归还，不算提前还款；也可在节假日后第一个营业日归还，柜员须在交易日期栏输入到期日。（3）存款帐号与账号不能同

19、时输入。（4）交易成功后，账户状态自动置为结清。（5）对于住房委托、存量个人委托、住房委托存量、世行配套委托产品，在进行归还时，系统自动解冻相应的委贷基金；若为自动划转，则自动划转相应的解冻基金。委托提前还本1.41.4.1功能描述【部分包括 功能简述、可执行岗位说明、动态信息，其他有助于帮助理解的关键内容】序号栏位名称输入输出取值范围栏位说明备注信息16摘要0624归还文本必选项17备注柜员可以用来完成账户状态为正常的委托的提前还本，收取本金，该交易为交易。1.4.2界面与操作说明【部分包括 按照界面流程，逐步进行操作描述和屏幕截图说明，操作描述中应包含重要的输入；本部分还应包括可用于柜员核

20、对交易结果是否正确的内容 交易成功后的重要屏幕输出，以及凭证打印输出样例】步骤一 用户登录客户端，点击“信贷”“对公信贷”“委托”“偿还”“委托提前还本”，输入账号，交易日期，点击查询。步骤二 系统弹出操作界面， 系统自动反显“余额”，柜员根据要求录入“交易类别”、 “是否影响还本计划”、 “提前还本金额”、 “存款账号”、 “钞汇鉴别”、“摘要”等还款要素，点击提交，要求。步骤三柜员选择方式进行操作，成功后，柜员点击“确定”，还款交易完成。步骤四打印还款凭证步骤五选择“认证打印”，打印还款认证单1.4.3栏位说明【部分为可选章节，适用于参数类交易说明和大量输入输出栏位的交易说明；对于流程类交

21、易说明，本章节可以为空，重要栏位的规则说明可在“注意事项”中进行描述。】序号栏位名称输入输出取值范围栏位说明备注信息1交易类别手工录入文本默认转账2是否影响还款计划否文本备注 取值范围应包括长度描述和栏位各选项含义的描述；栏位说明应包括 栏位的业务含义、栏位的控制说明和栏位之间的关联关系等信息。序号栏位名称输入输出取值范围栏位说明备注信息3提前还本金额手工录入文本项4存款账号手工录入文本可选项5钞汇鉴别钞文本可选项6账号手工录入文本可选项7付款人账号手工录入文本可选项8付款人账号名称手工录入文本可选项9付款人支付行号手工录入文本可选项10凭证种类手工录入文本还款凭证11凭证号码手工录入文本项1

22、2摘要手工录入文本0624-归还13备注1.4.4注意事项【本部分包括 重要的业务规则说明、重要的栏位控制规则说明、批量文件的格式说明等可以帮助柜员正确进行操作和把握操作结果的内容。】1.本交易用于委托提前还本，需注意以下几点（1）“提前还本”功能仅限于在预定的还本日之前、账户状态正常的本金偿还。“提前还本”必须同时满足以下条件须经信贷部门；须在原行进行；账户不得存在拖欠。如存在拖欠，须先选择“当期偿还”将拖欠部分还清后才予以办理，否则系统不予提前还本。（2）存款帐号与账号不能同时输入。（3）对于住房委托、存量个人委托、住房委托存量、世行配套委托产品，在进行提前还本时，系统自动解冻相应的委贷基

23、金；若为自动划转，则自动划转相应的解冻基金。委托豁免1.51.5.1功能描述【部分包括 功能简述、可执行岗位说明、动态信息，其他有助于帮助理解的关键内容】来进行委托的本金、当期利息、应收利息和催收利息的可豁免业务操作，该交易为交易。1.5.2界面与操作说明【部分包括 按照界面流程，逐步进行操作描述和屏幕截图说明，操作描述中应包含重要的输入；本部分还应包括可用于柜员核对交易结果是否正确的内容 交易成功后的重要屏幕输出，以及凭证打印输出样例】步骤一 用户登录客户端，点击“信贷”“对公信贷”“委托”“豁免”“委托豁免”，输入账号，系统自动返显交易日期（柜员手工调整日期也只能输入系统当前交易日期，否则系统报错），点击查询，系统自动返显可豁免的本金和各项利息的具体金额。步骤二 系统弹出操作界面，柜员根据要求输入“可豁免本金”、 “可豁免当期利息”、“可豁免应收利息”、“可豁免催收利息”、 “摘要”、 “豁免方式”、“存款账号”、“钞汇鉴别”等要素，点击提交，要求。步骤三柜员选择方式进行操作，成功后，柜员点击“确定