预付卡应急预案

1、旬邑县商务办公室关于印发旬邑县单用途商业预付卡管理应急预案的通知各流通企业：根据商务部单用途商业预付卡管理办法（试行）（商务部2013）第9号令）和山西省商务厅关于印发单用途商业预付 卡专项应急预案的通知（晋商秩2013） 122号）精神，我局 制定了吕梁市单用途商业预付卡管理应急预案（试行）。现印 发给你们，请认真贯彻执行。旬邑县商务办公室2014年7月4日旬邑县商务办公室单用途商业预付卡管理应急 预案（试行）目录1 .总则1.1编制目的1.2编制依据1.3适用范围1.4工作原则组织指挥体系及职责2.1旬邑县单用途商业预付卡管理应急指挥部2.2指挥部办公室及职责2.3指挥部成员单位职责2.4

2、各流通企业单用途商业预付卡管理应急机构2.5发卡企业应急措施预警和预防机制3.1信息监测与报告3.2预防预警3.3预警发布应急响应4.1信息共享和处理4.2指挥和协调4.3紧急处置4.4应急结束后期处置附则6.1预案管理和更新6.2奖励与责任6.3本预案自印发之日起实施旬邑县商务办公室单用途商业预付卡管理应急预案（试行）1.总则1.1编制目的为了维护我县单用途卡业务市场的健康、稳定、有序，防范 重大事故、案件等突发事件的发生，切实保障消费者及购卡人的 合法权益，并在发生突发事件时，迅速、有效地进行化解、处置， 最大限度地减少经济损失。1.2编制依据依据中华人民共和国商务部（2012年第9号令）

3、单用途商 业预付卡管理办法（试行），制定本预案。1.3适用范围本预案适用于发卡企业因售卡资金风险、发卡系统风险和经 营风险等引发的事件。售卡预收资金因挪用、转移或投资，部分 或大部分售卡资金未用于备货而造成刷卡或购物过程中的突发 事件；因发卡企业的发卡系统建设问题导致电脑故障，数据丢失 而造成刷卡中的突发事件；发卡企业在经营过程中出现亏损、破 产、倒闭、关门走人而引起的突发事件；因自然灾害、盗抢等引 起的突发事件。1.4工作原则（1）统一指挥、分级负责。（2）职责明确、分工合作。（3）预防为主、平时与应急相结合。组织指挥体系及职责2.1旬邑县单用途商业预付卡管理应急指挥部成立旬邑县单用途商业预

4、付卡管理应急指挥部（以下简称县 指挥部），总指挥由县商务办主任担任，副总指挥由县商务办分 管主任担任，成员由县工商局、县公安局、县国税局、县地税局 和各流通企业主要负责人组成。主要职责：（1）确定各成员单位的具体职责任务及工作分工；（2）在县指挥部统一领导下，指挥协调应急响应行动，下 达应急处置任务；（3）判断事件形势和事态发展走向，对突发事件的处置和 应对措施进行决策，协调组织市级有关部门、县级商务部门开展 工作，并监督检查落实情况；（4）决定异常波动事件信息发布的有关事宜；（5）指导有关各流通企业的应急响应工作；（6）研究、落实上级交办的其他有关应急处置工作的重大 事项。2.2指挥部办公室

5、及职责指挥部下设办公室，办公室设在县商务办商贸管理股。商贸 管理股股长任办公室主任，成员由县级成员单位的科室负责人、 县商务办有关科室负责人。主要职责：负责市指挥部的日常工作；负责单用途预付卡应急信息的收 集、核实、处理、传递等信息汇总工作；接收和传达、执行省指 挥部的各项决策和指令，并检查和报告执行情况；提出应急处置 建议；协调单用途预付卡突发事件的应急演练、应急处置、调查 评估、信息发布、应急保障和宣传培训等工作。2.3指挥部成员单位职责县公安局：负责对违法案件的侦破，维护售卡、刷卡购物场 所突发事件的治安秩序，及时打击扰乱秩序的犯罪活动。县工商局：负责配合公安机关对违法案件的侦破，严厉打

6、击 侵犯消费者权益的不法行为。县国税局、县地税局：负责依法查处发卡人在售卡环节出具 虚假发票、购卡单位在税前扣除与生产经营无关支出等行为。2.4各县（区、市）商务主管部门单用途商业预付卡管理应 急机构比照县商务局指挥部职责，在当地人民政府领导下开展工 作，具体负责日常工作。各县（区、市）商务主管部门应根据本 预案，制定各流通企业单用途商业预付卡管理突发事件应急预 案。2.5发卡企业应急措施根据单用途商业预付卡管理办法（试行）规定，各己备 案发卡企业应制定该企业的应急措施，明确规定企业法人负全责，设立工作机构，对突发事件反应及时、处置到位。预警和预防机制3.1信息监测与报告为及时发现并有效控制事

7、件的发生，对单用途商业预付卡发 卡企业进行监测，并实行信息报送制度。各流通企业负责按要求及时、准确、完整地报送有关数据资 料。对早期发现的潜在隐患以及可能发生的异常波动，要依照规 定的报告程序和时限及时报告。县商务办对各类信息进行汇总，科学分析、综合评价监测数 据，及时做出判断，同时抄送上级有关部门。3.2预防预警县单用途商业预付卡管理应急指挥部，根据有关部门提供的 信息，要立即组织人员到现场进行复核确认，情况属实的，迅速 上报，同时分析事件可能的方式、规模、影响，立即拟定相应的 工作措施，及时、有效地开展先期处置，将事件消除在萌芽状态， 防止事态扩大。要根据实际情况和属地管理分级负责的原则，

8、采取下列一项 或多项应急处置措施：（1）及时向成员单位通报情况，并向持卡人发布预警响应 信息。（2）加强应急值守，及时接受和报送相关信息。（3）评估突发情况的影响范围和程度。跟踪了解突发情况，指导下级商务部门采取应对措施。(6)做好启动应急响应的各项准备工作。3.3预警发布因售卡预收资金因挪用、转移或投资；发卡系统风险引发的 事件；发卡企业的发卡系统数据丢失；发卡企业经营风险；发卡 企业出现亏损、破产、倒闭、关门走人；因自然灾害、盗抢等引 发的突发事件。按照有关规定立即发布预警信息，及时向商务主 管部门报告，必要时可越级上报，向同级有关部门通报。根据事 态发展，适时调整通报和发布预警信息。应急

9、响应4.1信息共享和处理发卡企业或售卡环节出现异常情况或突发事件，影响到社会 稳定，应当在1小时内向县商务主管部门报告；商务主管部门， 应当立即组织力量对报告事项调查核实、确证，在2小时内向市 和省级商务主管部门报告，并抄报有关主管部门。信息报告的内容包括：报送信息单位名称、人员姓名和联系 电话、事件发生的时间、地点、起因、造成的影响、已采取的措 施、可能造成的进一步危害、下一步应采取措施的建议等内容。 报送信息，应当做到及时、客观、真实，不得迟报、谎报、瞒报、 漏报。4.2指挥和协调现场指挥遵循属地为主的原则，建立事发地商务主管部门为 主领导下的，其他部门参与的应急处置机制。4.3紧急处置4

10、.3.1因发卡企业将售卡预收资金挪用、转移或投资所引发 的突发事件，当地应急工作领导组应首先对企业的股东、财务采 取措施，责令其限期将资金归还，并与监管银行对其监管资金进 行控制，同时做好购卡人的安抚工作。4.3.2因发卡企业的发卡系统出现问题所引发的突发事件， 发卡机构应立即开展故障排查与系统修复，主动做好向购卡人的 解释工作；若故障超过4小时无法修复，应向购卡人发送故障通 告，并做出相应说明。同时发卡企业向当地的商务部门书面报告， 商务部门应赶赴现场、指导处置。4.3.3因发卡企业出现亏损、破产、倒闭、关门走人而引发 的突发事件，商务部门应会同工商部门、公安部门启动应急预案， 控制法人及股东，及时提出处置方案。4.3.4因发卡企业发生灾害、盗抢等引发的突发事件，在组 织抢救、报案的同时，积极做好安抚和善后工作。4.4应急结束单用途预付卡业务应急突发事件处置完毕，由旬邑县单用途 商业预付卡应急指挥部批准，终止应急响应，并由指挥部办公室 通知有关单位。县商务办写出总结报告，上报县政府和市商务局。后期处置突发事件应急处置结束后，事发地商务主管部门积极稳妥地 做好善后工作。按照有关规定启动