银华债券投资基金

1、基金合同PAGE PAGE 75熬银华保本增值证瓣券投资基金基金合同哀（2007修订唉）佰基金管理人：银敖华基金管理有限扳公司皑 拌基金托管人：中佰国建设银行笆股份有限公司 目 录TOC o 1-3 h z HYPERLINK l _Toc158636372 瓣一、前跋 疤言败 PAGEREF _Toc158636372 h 皑3 HYPERLINK l _Toc158636373 翱二、释败 翱义扒 PAGEREF _Toc158636373 h 鞍4 HYPERLINK l _Toc158636374 佰三、基金合同当笆事人翱 PAGEREF _Toc158636374 h 板7 HYPE

2、RLINK l _Toc158636375 癌四、基金管理人凹的权利与义务氨 PAGEREF _Toc158636375 h 俺8 HYPERLINK l _Toc158636376 暗五、基金托管人胺的权利与义务艾 PAGEREF _Toc158636376 h 罢11 HYPERLINK l _Toc158636377 阿六、基金份额持安有人的权利与义敖务吧 PAGEREF _Toc158636377 h 班13 HYPERLINK l _Toc158636378 罢七、基金份额持扳有人大会奥 PAGEREF _Toc158636378 h 蔼14 HYPERLINK l _Toc1586

3、36379 拔八、基金管理人把、基金托管人的肮更换条件与程序耙 PAGEREF _Toc158636379 h 爱21 HYPERLINK l _Toc158636380 案九、基金的基本坝情况跋 PAGEREF _Toc158636380 h 安23 HYPERLINK l _Toc158636381 艾十、基金的设立斑募集及集中申购摆 PAGEREF _Toc158636381 h 扒24 HYPERLINK l _Toc158636382 疤十一、基金备案背 PAGEREF _Toc158636382 h 哎25 HYPERLINK l _Toc158636383哀傲 袄十二、基金的申碍

4、购与赎回靶 PAGEREF _Toc158636383 h 盎26 HYPERLINK l _Toc158636384 办十三、基金的非扳交易过户班 PAGEREF _Toc158636384 h 败32 HYPERLINK l _Toc158636385 隘十四、基金转托柏管安 PAGEREF _Toc158636385 h 埃32 HYPERLINK l _Toc158636386 摆十五、基金资产瓣的托管绊 PAGEREF _Toc158636386 h 熬32 HYPERLINK l _Toc158636387 蔼十六、基金的注安册登记拜 PAGEREF _Toc158636387 h

5、 白33 HYPERLINK l _Toc158636388 拜十七、保本背 PAGEREF _Toc158636388 h 罢34 HYPERLINK l _Toc158636389 罢十八、保证熬 PAGEREF _Toc158636389 h 捌35 HYPERLINK l _Toc158636390 澳十九、基金的销罢售捌 PAGEREF _Toc158636390 h 巴35 HYPERLINK l _Toc158636391 笆二十、基金的投爸资爸 PAGEREF _Toc158636391 h 熬36 HYPERLINK l _Toc158636392 皑二十一、基金的按融资奥

6、PAGEREF _Toc158636392 h 岸41 HYPERLINK l _Toc158636393 把二十二、基金资斑产叭 PAGEREF _Toc158636393 h 板41 HYPERLINK l _Toc158636394 癌二十三、基金资瓣产估值敖 PAGEREF _Toc158636394 h 隘42 HYPERLINK l _Toc158636395 奥二十四、基金费颁用与税收拜 PAGEREF _Toc158636395 h 癌44 HYPERLINK l _Toc158636396 安二十五、基金收昂益与分配安 PAGEREF _Toc158636396 h 熬46

7、HYPERLINK l _Toc158636397 半二十六、基金的坝会计与审计爱 PAGEREF _Toc158636397 h 瓣47 HYPERLINK l _Toc158636398 凹二十七、基金的按信息披露皑 PAGEREF _Toc158636398 h 柏47 HYPERLINK l _Toc158636399 叭二十八、保本周埃期到期及集中申般购拔 PAGEREF _Toc158636399 h 案52 HYPERLINK l _Toc158636400 扮二十九、基金合靶同的变更、终止捌与基金财产的清叭算白 PAGEREF _Toc158636400 h 颁53 HYPER

8、LINK l _Toc158636401 挨三十、业务规则盎 PAGEREF _Toc158636401 h 百55 HYPERLINK l _Toc158636402 暗三十一、违约责疤任袄 PAGEREF _Toc158636402 h 班55 HYPERLINK l _Toc158636403 俺三十二、争议处把理班 PAGEREF _Toc158636403 h 疤56 HYPERLINK l _Toc158636404 芭三十三、基金合凹同的效力艾 PAGEREF _Toc158636404 h 哀56 HYPERLINK l _Toc158636405 肮三十四、其他事斑项癌 PA

9、GEREF _Toc158636405 h 跋57一、前 言捌为保护基金投资背者合法权益，明拔确基金氨合同搬当事人的权利与蔼义务，规范基金暗运作，柏依据中华人民班共和国民法通则氨、中华人民瓣共和国信托法伴、中华人民共疤和国证券投资基佰金法（以下简柏称跋“佰基金法搬”昂）、中华人民案共和国合同法暗、中华人民共摆和国证券法、胺证券投资基金坝运作管理办法霸（以下简称扮“鞍运作办法摆”拌）、证券投资捌基金销售管理办矮法安“碍以下简称：销百售办法跋”暗、证券投资基埃金信息披露管理白办法（以下简柏称扒“哎信息披露办法佰澳”疤）及澳其他袄法律法规和俺有关规定，在平敖等自愿、诚实信扮用和充分保护基版金投资者合

10、法权把益的原则基础上盎，特订立银华拜保本增值证券投半资基金基金敖合同唉（以下简称暗“把本基金扮合同吧”把或肮“懊基金按合同拜”翱）。疤本基金扒合同坝是约定本基金懊合同矮当事人之间基本暗权利和义务关系瓣的法律文件。本办基金扒合同安的当事人包括基哀金管理人、基金半托管人和基金蔼份额爱持有人。基金管鞍理人和基金托管巴人自本基金八合同靶签订并生效之日靶起成为本基金耙合同斑的当事人。基金叭投资者持有本基靶金基金按份额胺的行为即视为对哎本基金懊合同哀的承认和接受，唉基金投资者自取捌得依据本基金鞍合同爸发售伴的基金案份额按，即成为基金碍份额般持有人和本基金巴合同澳的当事人。基金办份额版持有人作为当事爱人并不

11、以在本基拜金捌合同百上书面签章为必岸要条件。本基金搬合同佰的当事人按照凹基金爱法、碍运作邦办法、本基金矮合同鞍及其他有关法律八、法规规定享有斑权利，同时需承霸担相应的义务。隘银华保本增值证艾券投资基金（以蔼下简称背“邦本基金跋”绊或爱“唉基金办”岸）由基金阿管理般人按照凹基金暗法、翱运作暗办法、本基金版合同芭及其他有关法律邦、法规规定设立败，经中国证监会肮批准。该批准并岸不表明中国证监皑会对本基金的价爸值和收益作出实稗质性判断、推荐芭或保证，也不表胺明投资于本基金按没有风险。矮基金管理人承诺凹依照诚实信用、八勤勉尽责的原则办管理和运用基金蔼资产，但不保证把基金一定盈利，颁也不保证最低收瓣益。拌

12、基金管理人、基爸金托管人在基金拔合同安之外披露的涉及凹基金的信息，其把内容涉及界定基绊金熬合同板当事人之间权利瓣义务关系的，以捌基金板合同扳为准。邦本基金第一个保白本周期于班2007年3月板1日肮到期，第二个保唉本周期于捌2007年3月笆2日敖开始，第二个保傲本周期的期限为胺三年。二、释 义败本般合同矮中，除非文义另搬有所指，下列词蔼语或简称代表如矮下含义：伴基金或本基金：般指银华保本增值肮证券投资基金疤基金稗合同坝或本基金邦合同背：指本银华保班本增值证券投资氨基金基金埃合同班及对本碍合同阿的任何合法有效氨的修改及补充暗招募说明书：指懊银华保本增值霸证券投资基金招岸募说明书芭及定期更新埃中国证

13、券监管机捌构：指中国证券扒监督管理委员会跋及相关管理机构疤按基金暗法：柏指拜2003年10摆月28日伴第十届全国人民跋代表大会常务委拜员会第五次会议般通过，自疤2004年6月佰1日起班施行的中华人扒民共和国证券投隘资基金法阿及不时作出的修岸订爱跋运作白办法：爱指颁2004年6月罢29日奥由中国证监会公拌布并于碍2004年7月扮1日起肮施行的证券投岸资基金运作管理岸办法及不时做叭出的修订挨销售办法氨碍指中国证监会按2004年6月芭25日俺颁布、同年肮7月1日邦实施的证券投背资基金销售管理半办版法熬及不时作出的修扳订颁信息披露办熬法百指中国证监会鞍2004年6月氨8日皑颁布、同年百7月1日鞍实施的

14、证券投翱资基金信息披露拔管理办法柏扳及不时作出的修板订岸基金岸合同败当事人：指受基版金敖合同皑约束，根据本基奥金隘合同碍享受权利并承担翱义务的基金管理扮人、基金托管人矮和基金唉份额岸持有人班基金管理人：指暗银华基金管理有俺限公司白基金托管人：指碍中国建设银行阿股份有限公司唉基金板份额扒持有人：指依法稗或依据本基金胺合同办、招募说明书取靶得和持有基金挨份额蔼的投资者搬注册登记业务：捌指本基金登记、拜存管、过户、清耙算和交收业务，阿具体内容包括投背资人基金账户的颁建立和管理、基拔金皑份额按注册登记、基金百交易确认及清算矮、代理发放红利拔、建立并保管基碍金爱份额把持有人名册等安注册登记机构：佰指办理

15、本基金注爸册登记业务的机巴构。本基金的注爱册登记机构为银袄华基金管理有限扳公司或接受银华捌基金管理有限公伴司委托代为办理蔼本基金注册登记搬业务的机构巴基金矮合同生效日爱：摆指隘基金募集达到法捌律规定及基金合凹同规定的条件，肮基金管理人向罢中国证监会靶办理基金备案手靶续完毕，并获得爱中国证监会书面捌确认的日期扮申购：指在本基靶金背合同生效氨后，投资者申请按购买本基金基金袄份额拔的行为；本基金罢合同及招募说明芭书艾中如无特指，则矮不包括岸根据扒本基金罢管理人在上一碍保本周期到期前爱公告的处理规则俺在限定期限内进爱行的集中背申购百集中申购：根据盎本基金管理人在按上一保本周期到绊期前公告的处理伴规则，

16、投资人在稗限定期限内申请扒购买本基金基金袄份额的行为罢赎回：指基金扒份额敖持有人按本基金背合同霸规定的条件，要皑求基金管理人购胺回本基金基金案份额岸的行为蔼基金间转换：指隘基金岸合同生效癌后的存续期间，伴持有本基金皑份额半的投资者要求基艾金管理人接受申埃请将其持有的本盎基金半份额按转换为基金管理阿人管理的其它开袄放式基金啊份额爱的行为氨销售机构唉：佰指直销机构和代胺销机构扳直销机构：指伴银华岸基金管理有限公按司背代销机构埃：跋指符合销售办拌法和中国证监安会规定的其他条爸件，取得基金代搬销业务资格并与挨基金管理人签订般了基金销售服务邦代理协议，代为安办理基金销售业办务的机构搬基金销售网点扮：懊指

17、直销机构的直疤销艾中心版及代销机构的代鞍销网点斑保证人：指北京俺首都创业集团有肮限公司扮个人投资者：指傲依据有关法律法胺规规定或胺经按中国证监会敖核邦准癌可投资于证券投阿资基金的爱自然人伴机构投资者：指鞍依法可以投资开俺放式证券投资基吧金阿的板、在中华人民共暗和国境内合法注盎册登记邦并存续叭或经有关政府部办门批准设立埃并存续唉的企业法人、事巴业法人、社会团皑体或其他组织碍合格境外机构投跋资者靶：指澳符合凹现实有效的相关拜法律法规规定可笆以投资于中国境跋内证券市场的机傲构投资者爱投资人：指个人耙投资者、机构投瓣资者和合格境外奥机构投资者以及澳法律法规或中国唉证监会允许购买佰证券投资基金的绊其他投

18、资人的合挨称扒基金账户：指基拌金注册登记机构半为基金投资者开跋立的记录其持有癌的由该注册登记班机构办理注册登坝记的基金份额及扮其变动情况的账矮户哎交易账户：指销拌售机构为投资者稗开立的记录投资霸者通过该销售人稗买卖本基金份额熬的变动及结余情挨况的账户吧存续期：指基金败合同生效霸至终止之间的不办定期期限案保本周期：指基癌金管理人提供保凹本的期限，在本翱基金瓣合同般中如无特指即为版当期拌保本周期，败本基金管理人在背上一保本周期到背期前公告的处理伴规则中将确定下邦一保本周期的起扒止时间，起止时澳间跨度一般为唉三年扳持有到期：基金鞍份额翱持有人在保本周熬期安到期日前巴一直持有其绊上一保本周期到懊期时选

19、择或默认扳选择转入当期保半本周期的基金份扒额或者集中申购靶的基金份额的行胺为氨保本周期到期日靶：啊本基金合同中无隘如特指即为当期靶保本周期届满日蔼；本基金份额持扮有人在当期保本霸周期到期前公告傲的处理规则规定白的时间内将投资癌本金进行赎回或癌转换到本基金管隘理人管理的其他拜基金，则赎回日叭或转换日为保本阿周期到期日拜可赎回金额：指把根据基金保本周爸期到期日基金肮份额翱净值计算的赎回懊金额捌保本：投资本基奥金可控制本金损敖失的风险。基金靶份额矮持有人持有到期按的，如可赎回金氨额加上笆保本周期哀内邦的累计分红金额斑高于或等于其投凹资敖本金懊，基金管理人将坝按可赎回金额支盎付给投资者；如熬可赎回金额

20、加上柏保本周期耙内版的累计分红金额傲低于其投资按本金胺，保证人应保证败向唉基金份额翱持有人承担上述扮差额部分的偿付瓣并及时向基金斑份额靶持有人清偿。但八基金败份额瓣持有人未持有到捌期而赎回耙或转换白的，赎回搬或转换爱部分不适用敖保本挨投资本金：扒1）本基金班基金份额持有人霸在上一保本周期艾到期时摆选择或默认选择岸转入当期保本周哎期的投资金额；癌2）根据本基金爸管理人在上一保艾本周期到期日前氨公告的处理规则癌，在暗限定期限内集中班申购笆的敖净集中申购金额拌、集中申购费用扒和集中申购期间安的利息之和按担保范围：本基坝金份额持有人持百有到期的前提下岸，在保本周期到吧期日可赎回金额巴加上其在该保本绊周

21、期内的累计分拔红金额，低于其癌投资本金的差额隘部分碍转入下一保本周昂期或修改基金翱合同笆后形成的其它基般金品种：指基金凹份额持有人在摆保本周期到期袄前公告的处理规鞍则规定的时间内拜选择或默认选择颁将其持有的基金袄份额芭继续保留的行为暗保证：指保证人岸提供的不可撤销爸的连带责任保证绊，保证范围为芭：在本基金基金八份额八持有人持有到期啊的前提下，在本班基金的保本周期瓣到期日拌可赎回金额加上癌其在胺该熬保本周期内的累版计分红金额低于班该基金份额持有扒人癌投资扒本金暗的差额埃部分板，保证期限为基蔼金保本周期到期鞍日起六个月止傲开放日：指为投盎资者办理基金申唉购、赎回等业务胺的工作日罢工作日：指上海办证

22、券交易所和深办圳证券交易所的肮正常交易日般T日：指开户、熬销户、认购、办申购、赎回或其板他业务的申请日元：指人民币元罢基金收益：指基拜金投资所得红利八、股息、债券利俺息、买卖证券价阿差、银行存款利捌息及其他合法收白入疤基金资产总值：斑指基金拥有的各扒类有价证券、银哀行存款本息、基捌金应收申购款以捌及其他资产的价笆值总和颁基金资产净值：般指基金资产总值背减去基金负债后般的价值艾基金资产估值：隘指计算评估基金佰资产和负债的价把值，以确定基金般资产净值和基金笆份额隘资产净值的过程奥指定媒体：指中百国证监会指定的瓣用以进行信息披般露的报纸、互联爱网网站及其他媒白体鞍不可抗力：指任瓣何无法预见、无案法避

23、免并无法克吧服的客观情况，笆包括地震、台风癌、火灾、水灾等哀自然灾害，以及八罢工、政治动乱艾、战争等事件稗三、基金败合同啊当事人颁（一）基金背管理班人拜名称：银华基金把管理有限公司啊注册地址：深圳扳市深南大道60办08号报业大厦蔼十九层颁法定代表人：彭拜越佰成立日期：哀2001年5月啊28日皑批准设立机关：般中国证监会靶批准设立文号：扳中国证监会证监跋基金字200颁17号哎组织形式：有限拜责任公司办注册资本：1亿半元人民币懊存续期间：持续柏经营邦经营范围：包括瓣发起设立基金、八管理基金及中国扒证监会批准的其肮他业务扳（皑二吧）基金托管人案名称： 中国建隘设银行半股份有限公司摆注册地址：北京傲市

24、西城区金融大唉街25号熬办公地址：奥北京市西城区闹版市口大街1号院绊1号楼哀邮政编码：10爸0032斑法定代表人：埃郭树清阿成立时间：艾2004隘年把9哀月1氨7爸日哎组织形式：败股份有限公司伴存续期间：持续拌经营唉（胺三捌）基金班份额盎持有人隘基金投资者自依班法或依基金办合同昂、招募说明书取熬得基金颁份额盎即成为基金班份额吧持有人和基金袄合同把当事人，其持有胺基金巴份额耙的行为本身即表版明其对基金耙合同皑的完全承认和接爱受。基金稗份额班持有人作为基金霸合同班当事人并不以在暗基金拌合同凹上书面签章或签稗字为必要条件。碍四袄、基金管理人的矮权利与义务伴（一）基金管理哀人的权利昂根据基金法跋及其他

25、有关法律凹法规，基金管理靶人的权利包括但叭不限于：矮1.自本基金矮合同生效之日笆起，依皑照有关懊法案律法规和傲本基金阿合同的规定背独立运用基金稗财隘产；埃2.依据基金傲合同安获得基金认购和半申购费用、基金罢赎回手续费用和案管理费以及法律瓣法规案规定把或监管部门批准叭的其他收入。澳3.发售基金份办额；把4.依照有关规傲定行使因基金财吧产投资于证券所把产生的权利；懊5.在符合有关办法律法规的前提绊下，制订和调整胺有关基金认购、胺申购、赎回、转蔼换、非交易过户隘、转托管等业务皑的规则；隘6.根据本基金蔼合同及有关规定霸监督基金托管人般，耙对于基金托管人艾违反了本基金合板同或有关法律法稗规规定的行为，

26、坝对基金资产、其哎他当事人的利益罢造成重大损失的奥情形俺，瓣应及时呈报中国疤证监会瓣，斑并采取必要措施笆保护基金及相关把当事人的利益；吧7.在基金合同熬约定的范围内，盎拒绝或暂停受理俺申购和赎回申请胺；袄8.在法律法规拌允许的前提下，凹为基金的利益依白法为基金进行融啊资；稗9.自行担任或肮选择、更换注册板登记机构，并对罢注册登记机构的笆代理行为进行必颁要的监督和检查颁；稗10.选择、更笆换销售代理机构班，并依据销售代扒理协议和有关法爸律法规，对其行阿为进行必要的监板督和检查；疤11.选择、更半换律师、审计师败、证券经纪商或耙其他为基金提供版服务的外部机构巴；斑12.在基金托碍管人更换时，耙提名

27、新的基金托胺管人；胺13.依法召集鞍基金份额持有人爸大会；跋14.颁法律法规伴和基金合同胺规定的其他权利艾。埃（二）基金管理昂人的义务啊根据基金法蔼及其他有关法律蔼法规，基金管理氨人的义务包括但班不限于：百1.依法募集基扒金，办理或者委柏托经中国证监会澳认定的其他机构耙代为办理基金份绊额的发售、申购颁、赎回和登记事扳宜；搬2.办理基金备疤案手续；蔼3.敖自基金合同生效袄之日起，以诚实半信用、勤勉尽责熬的原则管理和运耙用基金财产；跋4.耙配备足够的具有埃专业资格的人员罢进行基金投资分背析、决策，以专佰业化的经营方式白管理和运作基金俺财产；肮5.柏建立健全内部风蔼险控制、监察与败稽核、财务管理吧及

28、人事管理等制拜度，保证所管理敖的基金财产和管邦理人的财产相互扒独立，对所管理扒的不同基金分别扮管理，分别记账搬，进行证券投资皑；疤6.霸除依据基金法盎、基金合同及佰其他有关规定外扒，不得为自己及隘任何第三人谋取皑利益，不得委托百第三人运作基金背财产；绊7.隘依法接受基金托伴管人的监督；熬8.计算并公告吧基金资产净值，拔确定基金份额申伴购、赎回价格；啊9.班采取适当合理的耙措施使计算基金笆份额认购、申购熬、赎回和注销安价格班的方法符合基金盎合同等法律文件矮的规定；隘10.颁按规定受理申购板和赎回申请，及澳时、足额支付拔赎回款项安；俺11.进行基金班会计核算并编制霸基金财务会计报胺告；班12.编制

29、中期霸和年度基金报告邦；扮13.疤严格按照基金半法、基金合同案及其他有关规定胺，履行信息披露隘及报告义务；芭14.瓣保守基金商业秘捌密，不得泄露基肮金投资计划、投傲资意向等。除翱基金法、基金翱合同及其他有关颁规定另有规定外袄，在基金信息公拔开披露前应予保吧密，不得向他人百泄露；版15.按照基金爱合同的约定确定暗基金收益分配方隘案，及时向基金胺份额持有人分配哀收益；昂16.摆依据基金法笆、基金合同及其盎他有关规定召集癌基金份额持有人肮大会或配合基金拌托管人、基金份佰额持有人依法召白集基金份额持有稗人大会；邦17.保存基金懊财产管理业务活瓣动的记录、账册吧、报表和其他相艾关资料；跋18.以基金管爱

30、理人名义，代表坝基金份额持有人扒利益行使诉讼权哀利或者实施其他佰法律行为；拜19.板组织并参加基金爱财产清算小组，绊参与基金财产的拜保管、清理、估捌价、变现和分配扒；碍20.颁因违反基金合同爱导致基金财产的傲损失或损害基金蔼份额持有人合法伴权益，应当承担把赔偿责任，其赔敖偿责任不因其退拌任而免除；哎21.罢基金托管人违反昂基金合同造成基哎金财产损失时，捌应为基金份额持氨有人利益向基金搬托管人追偿；叭22.按规定向疤基金托管人提供斑基金份额持有人岸名册资料；背23.面临解散耙、依法被撤销或白者被依法宣告破鞍产时，及时报告凹中国证监会并通扒知基金托管人；安24.执行生效案的基金份额持有胺人大会的决

31、定；俺25.不从事任矮何有损基金及其瓣他基金当事人利绊益的活动；拔26.依照法律矮法规为基金的利暗益对被投资公司吧行使股东权利，袄为基金的利益行安使因基金财产投柏资于证券所产生敖的权利，不谋求耙对上市公司的控拔股和直接管理；癌27.法律法规爱、中国证监会和胺基金合同规定的岸其他义务。傲五搬、基金托管人的岸权利与义务隘（一）基金托管叭人的权利碍根据基金法巴及其他有关法律胺法规，基金托管敖人的权利包括但耙不限于：鞍1.依基金合同耙约定版获得基金托管费蔼以及法律法规规蔼定或监管部门批案准的其他收入瓣；扒2.俺监督基金管理人唉对本基金的投资扮运作；挨3.自本基金合凹同生效之日起，肮依法保管基金资柏产；

32、拜4.凹在基金管理人更俺换时，提名埃新任袄基金管理人；安5.根翱据本基金合同及翱有关规定监督基叭金翱管理人袄，岸对于瓣基金稗管理鞍人违反本基金合唉同或有关胺法律法规版规定吧的行为，佰对基金资产、其芭他当事人的利益搬造成重大损失的捌情形阿，应及时呈报中扮国证监会，并采澳取必要措施保护傲基金及相关当事瓣人的利益；拔6.依法召集基把金份额持有人大瓣会；芭7.按规定取得哎基金份额持有人吧名册资料；俺8斑.法律、法规及瓣基金蔼合同跋规定的其他权利稗。般（二）基金托管吧人的义务皑1.安全保管基俺金财产；拔2.癌设立专门的基金耙托管部，具有符氨合要求的营业场敖所，配备足够的疤、合格的熟悉基艾金托管业务的专摆

33、职人员，负责基搬金财产托管事宜袄；颁3.对所托管的颁不同基金财产分耙别设置账户，确蔼保基金财产的完蔼整与独立；啊4.败除依据基金法办、基金合同及澳其他有关规定外岸，不得为自己及笆任何第三人谋取隘利益，不得委托疤第三人托管基金翱财产；绊5.胺保管由基金管理凹人代表基金签订败的与基金有关的伴重大合同及有关绊凭证；案6.挨按规定开设基金哀财产的资金账户暗和证券账户；袄7.半保守基金商业秘傲密。除基金法拔、基金合同及罢其他有关规定另俺有规定外，在基霸金信息公开披露白前应予保密，不邦得向他人泄露；百8.哎对基金财务会计澳报告、中期和年霸度基金报告出具办意见，说明基金昂管理人在各重要昂方面的运作是否白严格

34、按照基金合傲同的规定进行；哀如果基金管理人岸有未执行基金合绊同规定的行为，罢还应当说明基金盎托管人是否采取扒了适当的措施；凹9.保存基金托颁管业务活动的记把录、账册、报表坝和其他相关资料隘；板10.按照基金盎合同的约定，根哀据基金管理人的挨投资指令，及时肮办理清算、交割艾事宜；笆11.办理与基肮金托管业务活动摆有关的信息披露碍事项；岸12.复核、审疤查基金管理人计叭算的基金资产净板值和基金份额申半购、赎回价格；办13.按照规定肮监督基金管理人爸的投资运作；胺14.板按规定制作相关暗账册并与基金管捌理人核对；哎15.半依据基金管理人坝的指令或有关规八定向基金份额持霸有人支付基金收哀益和赎回败款项

35、瓣；案16.隘按照规定召集基暗金份额持有人大靶会或配合基金份疤额持有人依法自绊行召集基金份额埃持有人大会；班17.熬因违反基金合同白导致基金财产损瓣失，应承担赔偿傲责任，其赔偿责耙任不因其退任而跋免除；挨18.稗基金管理人因违扮反基金合同造成艾基金财产损失时哀，应为基金向基熬金管理人追偿；颁19.参加基金捌财产清算小组，靶参与基金财产的艾保管、清理、估爸价、变现和分配版；按20.面临解散斑、依法被撤销或笆者被依法宣告破昂产时，及时报告爸中国证监会和银背行业监督管理机胺构，并通知基金熬管理人；昂21.执行生效邦的基金份额持有扒人大会的决定；熬22.不从事任皑何有损基金及其案他基金当事人利拌益的活

36、动；哎23.建立并保昂存基金份额持有百人名册；啊24.法律法规熬、矮中国证监会拌和基金合同规定隘的盎其他义务。隘六扮、基金颁份额霸持有人的权利与叭义务蔼（一）每份基金半份额搬代表同等的权力凹和义务啊（二）基金班份额袄持有人的权利拌根据基金法傲及其他有关法律皑法规，基金份额半持有人的权利包跋括但不限于：袄1.昂分享基金财产收蔼益；白2.跋参与分配清算后按的剩余基金财产拜；暗3.哀依法敖转让或者碍申请赎回其持有爸的基金份额；拌4.按按照规定要求召办开基金份额持有案人大会；矮5.唉出席或者委派代扮表出席基金份额罢持有人大会，对罢基金份额持有人隘大会审议事项行背使表决权；扮6.稗查阅或者复制公熬开披露

37、的基金信碍息资料；矮7.敖监督基金管理人胺的投资运作；邦8.班对基金管理人、稗基金托管人、基胺金份额发售机构瓣损害其合法权益办的行为依法提起熬诉讼；扳9.白符合基金合同佰规定保本范围背的基金份额持有埃人安在基金爱保本周期唉到期后要求履行按保本俺条款的权利；翱10.俺申购隘、哎赎回啊、佰转让基金份额，懊进行基金间转换拜，选择转入下一靶保本周期或修改皑基金合同后形成巴的其它基金品种澳；肮11.法律法规袄和基金合同规定白的捌其他权利。蔼（三）基金邦份额埃持有人的义务瓣根据基金法懊及其他有关法律爱法规，基金份额阿持有人的义务包盎括但不限于：艾1.埃遵守爸法律法规、叭基金靶合同及其他有关半规定败；笆2.

38、暗缴纳基金认购百、申购澳款项及办法律法规和基金白合同所奥规定的费用；般3.在持有的基败金耙份额摆范围内，承担基岸金亏损或者隘基金合同笆终止的有限责任把；凹4把.啊不从事任何有损啊基金及基金拌份额持有拜人熬合法权益稗的活动；颁5.爱执行生效的基金矮份额持有人大会胺决议班；班6.返还在基金挨交易过程中因任阿何原因，自基金昂管理人、基金托按管人及基金管理扳人的代理人处获扳得的不当得利；熬7叭.挨法律.法规和基爸金按合同吧规定的其它义务柏。澳七佰、基金碍份额跋持有人大会稗1.基金份额持摆有人大会由基金俺份额持有人共同碍组成。基金份额拌持有人持有的每隘一基金份额拥有搬平等的投票权。2.召开事由艾（1）有

39、以下事盎由情形之一的，搬应当召开基金份矮额持有人大会：埃 爸1)皑提前跋终止爱基金合同；瓣2)柏转换基金运作方稗式；柏3)办变更基金类别；颁4)皑变更基金投资目蔼标、暗投资艾范围或半投资拔策略；唉5)鞍变更基金份额持阿有人大会坝议事叭程序；半6)邦更换基金管理人昂、扳基金托管人；靶7)更换基金保罢证人；哀8)熬提高基金管理人敖、基金托管人的背报酬标准。但根伴据法律法规的要邦求提高该等报酬疤标准的除外笆；跋9)扳本基金与其他基半金的合并皑；安10)取消基金扮保证担保；俺11)保证人破佰产或丧失保证能斑力；伴12)坝法律法规癌、拌基金合同或中国拜证监会规定的其按他情形。哀（2）需要决定艾下列事项之

40、一时班，不需召开基金扒份额持有人大会八：佰1)调低基金管癌理费、基金托管岸费、其他应由基盎金承担的费用；办2)在罢法律法规和百本基金合同规定袄的范围内变更基傲金的申购费率、皑赎回费率或收费蔼方式；背3)因相应的法挨律法规发生变动扮必须对基金合同稗进行修改；绊4)对基金合同蔼的修改不涉及本挨基金合同当事人爸权利义务关系发拌生变化；佰5)基金合同的哀修改对基金份额皑持有人利益无实岸质性不利影响；坝6)按照法律法版规或本基金合同叭规定不需召开基拜金份额持有人大爱会的其他情形。3.召集拔（1）除法律法阿规或本基金合同翱另有约定外，基班金份额持有人大班会由基金管理人捌召集，开会时间皑、地点、般方式和权益

41、登记搬日佰由基金管理人选胺择确定。基金管氨理人未按规定召鞍集或者不能召集奥时，由基金托管澳人召集。唉（2）隘基金托管人认为案有必要召开基金靶份额持有人大会拔的，应当向基金拜管理人提出书面俺提议。基金管理岸人应当自收到书拜面提议之日起八10靶日内决定是否召凹集，并书面告知巴基金托管人。基熬金管理人决定召鞍集的，应当自出俺具书面决定之日搬起隘60爸日内召开；基金澳管理人决定不召颁集，基金托管人啊仍认为有必要召坝开的，应当自行哎召集并确定开会阿时间、地点、方邦式和权益登记日胺。胺（3）碍代表基金份额1靶0%以上的基金敖份额持有人认为伴有必要召开基金白份额持有人大会碍的，应当向基金瓣管理人提出书面阿提

42、议。基金管理敖人应当自收到书版面提议之日起岸10瓣日内决定是否召芭集，并书面告知拜提出提议的基金傲份额持有人代表傲和基金托管人。笆基金管理人决定凹召集的，应当自败出具书面决定之耙日起岸60氨日内召开；基金矮管理人决定不召八集，代表基金份芭额10%以上的耙基金份额持有人叭仍认为有必要召捌开的，应当向基埃金托管人提出书吧面提议。基金托邦管人应当自收到跋书面提议之日起耙10按日内决定是否召懊集，并书面告知败提出提议的基金鞍份额持有人代表澳和基金管理人；叭基金托管人决定唉召集的，应当自版出具书面决定之碍日起昂60巴日内召开跋。斑（4）瓣代表基金份额1碍0%以上的基金昂份额持有人就同暗一事项要求召开扮基

43、金份额持有人癌大会，而基金管懊理人、基金托管哎人都不召集的，把代表基金份额1巴0%以上的基金班份额持有人有权矮自行召集基金份八额持有人大会，按但应当至少提前按30爸日向中国证监会矮备案。阿（5）碍基金份额持有人癌依法自行召集基昂金份额持有人大柏会的，基金管理斑人、基金托管人爸应当配合，不得凹阻碍、干扰。4.通知安（1）基金份额肮持有人大会的召扮集人(以下简称办“胺召集人板”岸)负责选择确定皑开会时间、地点唉、方式和权益登扒记日。召开基金邦份额持有人大会挨，召集人必须于八会议召开日前3爱0天在指定媒体八公告。基金份额瓣持有人大会通知盎须至少载明以下疤内容：蔼1)会议召开的按时间、地点和出懊席方式

44、；般2)会议拟审议爸的主要事项；3)会议形式；4)议事程序；暗5)有权出席基拔金份额持有人大背会的权益登记日笆；芭6)代理投票的跋授权委托书的内笆容要求皑(包括但不限于艾代理人身份、代敖理权限和代理有奥效期限等)、叭送达时间和地点扒；7)表决方式；版8)会务常设联唉系人姓名、电话耙；拜9)拌出席会议者必须唉准备的文件和必拌须履行的手续；罢10)哎召集人需要通知按的其他事项。哎（2）采用通讯扒方式开会并进行巴表决的情况下，岸由召集人决定通跋讯方式和书面表疤决方式，并在会袄议通知中说明本叭次基金份额持有版人大会所采取的扮具体通讯方式、伴委托的公证机关罢及其联系方式和皑联系人、书面翱表达意见扮寄交百

45、的截止时间唉和伴收取方式。挨（3）把如召集人为基金稗管理人，还应另鞍行书面通知基金霸托管人到指定地盎点对书面表决意捌见的计票进行监跋督；如召集人为拌基金托管人，则安应另行书面通知爱基金管理人到指八定地点对书面表盎决意见的计票进按行监督；如召集岸人为基金份额持叭有人，则应另行白书面通知基金管凹理人和基金托管隘人到指定地点对办书面表决意见的百计票进行监督。艾如基金托管人拒把绝按照上述规定氨对书面表决意见熬的计票进行监督拔或配合，则基金捌管理人应当指派癌授权代表完成计笆票程序；如基金柏管理人拒绝按照奥上述规定对书面吧表决意见的计票耙进行监督或配合胺，则基金托管人吧应当指派授权代安表完成计票程序办；如

46、基金管理人百、基金托管人经耙通知仍拒绝派代隘表监督计票的，捌不影响计票结果暗的有效性。5.召开方式（1）会议方式伴1)绊基金份额持有人爸大会的召开方式佰包括现场开会和矮通讯方式开会拜。罢2)拌现场开会由基金挨份额持有人本人佰出席或通过授权哎委托书委派其代疤理人出席，现场邦开会时基金管理百人和基金托管人背的授权代表应当捌出席芭，基金阿管理人板或斑基金托管人哀拒不派代表半出席安的，不影响表决瓣效力。搬3)唉通讯方式开会指颁按照本基金合同敖的哎相关规定以通讯鞍的书面方式进行班表决。唉4)白会议的召开方式疤由召集人确定百，八但决定转换基金凹运作方式胺、胺基金管理人更换挨或基金托管人的佰更换办、澳提前凹

47、终止基金合同叭的事宜必须以现扮场开会方式召开背基金份额持有人巴大会。颁（2）召开基金扒份额持有人大会耙的条件现场开会方式傲在同时符合以下巴条件时，现场罢会议方可举行翱：板1)安对到会者在权益暗登记日持有基金板份额的统计显示熬，有效的基金份巴额应占权益登记颁日基金总份额的稗50%以上版(含唉50%安，下同)百；安2)敖到会的基金份额摆持有人身份证明背及持有基金份额吧的凭证、代理人按身份证明、委托办人持有基金份额敖的凭证及授权委柏托代理手续完备澳，到会者出具的拜相关文件符合有叭关法律法规和基按金合同及会议通拜知的规定，并且疤持有基金份额的矮凭证与基金管理绊人持有的登记资蔼料相符。通讯开会方式斑在同

48、时符合以下扒条件时，懊通讯会议方可举拌行懊：百1)召集人按本鞍基金合同规定公绊布会议通知后，唉在2个工作日内熬连续公布相关提蔼示性公告；耙2)召集人在基蔼金托管人(如果板基金托管人为召啊集人，则为基金绊管理人)和公证斑机关的监督下按碍照会议通知规定艾的方式收取和统皑计基金份额持有瓣人的书面表决意叭见，基金皑管理人巴或白基金托管人叭经通知拒不参加岸收取书面表决意捌见的，不影响表伴决效力；隘3)本人直接出坝具书面意见或授懊权他人代表出具昂书面意见的基金扳份额持有人霸所代表的基金份啊额应占权益登记扳日基金总份额的颁50%以上岸；半4)直接出具书巴面意见的基金份芭额持有人或受托哀代表他人出具书安面意见

49、的其他代笆表，同时提交的挨持有基金份额的肮凭证符合法律法岸规、基金合同和白会议通知的规定爱，并与登记注册啊机构记录相符；案5)矮会议通知公布前懊报中国证监会备俺案扮。伴采取通讯方式进瓣行表决时，除非按在计票时有充分爱的相反证据证明澳，否则表面符合扳法律法规和会议拌通知规定的书面版表决意见即视为盎有效的表决，表柏决意见模糊不清澳或相互矛盾的视暗为弃权表决，但暗应当计入出具书稗面意见的基金份笆额持有人所代表坝的基金份额总数佰。袄6败.叭议事内容与程序颁（1）议事内容板及提案权靶1)议事内容为办本基金合同规定昂的召开基金份额唉持有人大会事由罢所涉及的内容以稗及召集人认为需稗提交基金份额持懊有人大会讨

50、论的佰其他事项。袄2)基金管理人把、基金托管人、爱单独或合并持有绊权益登记日本基拔金总份额按10%拌以上的基金份额败持有人可以在大袄会召集人发出会癌议通知前就召开斑事由向大会召集拔人提交需由基金八份额持有人大会笆审议表决的提案拔。佰3)对于基金份绊额持有人提交的阿提案，大会召集肮人应当按照以下胺原则对提案进行坝审核：佰关联性.大会召笆集人对于基金份扳额持有人提案涉芭及事项与基金有跋直接关系，并且伴不超出法律法规肮和基金合同规定盎的基金份额持有岸人大会职权范围熬的，应提交大会熬审议；对于不符熬合上述要求的，靶不提交基金份额扒持有人大会审议啊。如果召集人决皑定不将基金份额扮持有人提案提交扮大会表决

51、，应当奥在该次基金份额摆持有人大会上进爸行解释和说明。扮程序性.大会召爸集人可以对基金癌份额持有人的提斑案涉及的程序性扮问题作出决定。板如将其提案进行背分拆或合并表决肮，需征得原提案拜人同意；原提案熬人不同意变更的艾，大会主持人可翱以就程序性问题搬提请基金份额持拔有人大会作出决版定，并按照基金胺份额持有人大会艾决定的程序进行般审议。胺4）昂单独或合并持有阿权利登记日基金艾总份额10以跋上的基金份额持扳有人提交基金份背额持有人大会审澳议表决的提案，鞍基金管理人或基颁金托管人提交基白金份额持有人大摆会审议表决的提皑案，未获基金份胺额持有人大会审扮议通过，就同一靶提案再次提请基氨金份额持有人大版会审

52、议，其时间肮间隔不少于6个岸月。法律法规另袄有规定的除外。啊 白5胺)哀基金份额持有人岸大会的召集人发八出召捌开蔼会议的通知后，搬如果需要对原有巴提案进行修改，拌应当最迟在基金班份额持有人大会吧召开日前澳30傲日公告。否则，翱会议的召开日期唉应当顺延并保证把至少与公告日期俺有盎3耙0日的间隔期。（2）议事程序1)现场开会拔在现场开会的方罢式下，首先由大绊会主持人按照规氨定程序宣布会议哎议事程序及注意版事项，确定和公八布监票人，然后癌由大会主持人宣拌读提案，经讨论爸后进行表决，经奥合法执业的律师胺见证后形成大会八决议。佰大会由耙召集佰人授权代表主持哎。基金管理人肮为召集人的，其案授权代表未能主吧

53、持大会的情况下昂，由基金托管人熬授权代表主持；案如果基金管理人稗和基金托管人授伴权代表均未能主拔持大会，则由出扳席大会的基金份捌额持有人和代理氨人以所代表的基矮金份额50%以暗上多数选举产生哀一名代表作为该瓣次基金份额持有稗人大会的主持人摆。邦召集人应当制作按出席会议人员的扳签名册。签名册肮载明参加会议人翱员姓名(或单位八名称)、身份证颁号码、住所地址办、持有或代表有柏表决权的基金份疤额、委托人姓名伴(或单位名称)盎等事项。凹2)哀通讯方式开会佰在通讯表决开会把的方式下，首先拌由召集人提前3叭0百天公布提案，在柏所通知的表决截氨止日期后第2个唉工作日在公证机半构监督下由召集阿人统计全部有效芭表

54、决并形成决议疤。拌（3）基金份额扮持有人大会不得拜对未事先公告的敖议事内容进行表氨决。7.表决敖1.基金爱份额疤持有人所持每笆一啊份基金懊份额享邦有办平等的瓣表决权；八2.基金皑份额暗持有人大会决议澳分为一般决议和半特别决议：1)一般决议霸一般决议须经出奥席会议的基金份把额持有人及其代挨理人所持表决权奥的罢50%以上蔼通过方为有效，案除下列2)所规扳定的须以特别决办议通过事项以外绊的其他事项均以案一般决议的方式肮通过；2)特别决议澳特别决议须经出暗席会议的基金份岸额持有人及代理百人所持表决权的稗三分之二以上芭(含三分之二)瓣通过方疤为有效；涉及更拌换基金管理人、皑更换基金托管人埃、昂转换基金运

55、作方伴式傲、把提前爱终止基金合同坝等重大事项必须安以特别决议通过皑方为有效。半（3）傲基金份额持有人俺大会决定的事项懊，应当依法报中肮国证监会核准，敖或者备案，并予袄以公告。笆（4）基金份额岸持有人大会采取斑记名方式进行投靶票表决。百（5）基金份额半持有人大会的各芭项提案或同一项版提案内并列的各拔项议题应当分开扳审议、逐项表决半。8.计票爱（颁1扳）拜.现场开会绊1)如基金份额哀持有人大会由基碍金管理人或基金叭托管人召集，则挨基金份额持有人矮大会的主持人应班当在会议开始后爸宣布在出席会议拜的基金份额持有袄人和代理人中推稗举两名基金份额斑持有人代表与大胺会召集人授权的阿一名监督员共同爱担任监票人

56、；如稗大会由基金份额艾持有人自行召集半，基金份额持有凹人大会的主持人扳应当在会议开始扮后宣布在出席会傲议的基金份额持唉有人和代理人中鞍推举3名基金份胺额持有人担任监安票人。奥2)监票人应当叭在基金份额持有啊人表决后立即进扳行清点，由大会背主持人当场公布哎计票结果。背3)如会议主持昂人对于提交的表碍决结果有怀疑，爸可以对投票数进跋行重新清点；如巴会议主持人未进霸行重新清点，而碍出席会议的基金翱份额持有人或代昂理人对会议主持澳人宣布的表决结拜果有异议，其有挨权在宣布表决结背果后立即要求重爱新清点，会议主按持人应当立即重阿新清点并公布重艾新清点结果。重俺新清点仅限一次靶。爱（挨2挨）碍.通讯方式开会

57、拜在通讯方式开会艾的情况下，计票斑方式为：由大会巴召集人授权的两凹名监督员在基金坝托管人授权代表半(如果基金托管笆人为召集人，则般为基金管理人授般权代表)的监督懊下进行计票，并邦由公证机关对其挨计票过程予以公稗证。鞍如基金管理人拒氨绝按照上述规定按对基金份额持有绊人表决后的计票鞍程序进行监督或巴配合，则基金托岸管人应当指派授叭权代表完成计票爸程序；如基金托罢管人拒绝按照上肮述规定对基金份芭额持有人表决后傲的计票程序进行奥监督或配合，则背基金管理人应当蔼指派授权代表完摆成计票程序；如白基金管理人、基埃金托管人经通知耙仍拒绝派代表监稗督计票的，不影安响大会会议决议八的效力。佰9、翱基金份额持有人瓣

58、大会决议报中国瓣证监会核准或备氨案后的公告时间疤、方式笆（1）翱基金份额持有人埃大会通过的一般疤决议和特别决议挨，召集人应当自罢通过之日起澳5敖日内报中国证监啊会核准或者备案笆。基金份额持有安人大会决皑议耙自中国证监会依伴法核准或者出具澳无异议意见之日拜起生效哀执行搬。癌（2）生效的基奥金份额持有人大安会决议对全体基埃金份额持有人、昂基金管理人、基笆金托管人均有约隘束力。跋基金管理人、基啊金托管人和基金哀份额持有人应当矮执行生效的基金暗份额持有人大会颁的决定。般（3）基金份额疤持有人大会决议败应自生效之日起胺2个工作日内在拔至少一种指定媒埃体公告。如果采袄用通讯方式进行啊表决，在公告基坝金份额

59、持有人大盎会决议时，必须隘将公证书全文、翱公证机构、公证盎员姓名等一同公败告。坝八碍、基金管理人、拔基金托管人的更笆换条件与程序袄（一）基金管理扳人和基金托管人笆的更换条件蔼1.基金管理人唉的更换条件唉有下列情形之一肮的，经袄基金份额持有人岸大会决议并经爱中国证监会批准哀，基金管理人佰职责终止靶：癌(1)靶基金管理人被依拌法取消其基金管癌理资格的啊；翱(2)基金管理氨人解散、依法撤板销或依法宣告破胺产；扳(3)基金管理矮人被基金份额持熬有人大会解任；败(4)澳法律法规和基金昂合同规定的其他颁情形爸。半2.基金托管人霸的更换条件稗有下列情形之一安的，经白基金份额持有人柏大会决议并经跋中国证监会批

60、准柏，基金托管人袄职责终止碍：背(1)佰基金托管人被依芭法取消其基金托暗管资格的澳；霸(2)基金托管岸人解散、依法撤吧销或依法宣布破摆产；傲(3)基金托管按人被基金份额持霸有人大会解任；澳(4)矮法律法规和基金奥合同规定的其他案情形案。懊（二）基金管理俺人和基金托管人岸的更换程序傲1.基金管理人佰的更换程序把更换基金管理人奥必须依照如下程耙序进行：肮(1)提名：新罢任基金管理人由艾基金托管人提名芭；癌(2)决议：基矮金份额持有人大耙会在基金管理人瓣职责终止后6个办月内对被提名的奥新任基金管理人叭形成决议，新任版基金管理人应当拌符合法律法规及鞍中国证监会规定吧的资格条件；拔(3)核准：新绊任基金