沪邮银发287号：二级资金调拨规程

1、 - PAGE 22 - PAGE 23 -Evaluation Warning: The document was created with Spire.Doc for .NET.岸沪邮银发20爱10287号疤关于印发邮政储艾蓄银行上海分行半二级资金耙调拨操作规程（昂试行）的通知拔分行营业部、各翱支行肮：懊为规范一级支行佰现金出纳业务，瓣防范资金风险，吧现将邮政储蓄白银行上海分行二哀级资金调拨操作版规程（试行）翱（以下简称规程皑）印发给你们，懊各支行应按照规氨程要求配备人员扮及设备，严格按芭照规程进行操作蔼，确保资金安全氨。试行期间遇到绊问题及时与分行板沟通（联系人：敖侯晓庆，联系电肮话：6

2、3293瓣365）邦。特此通知。奥二吧鞍一俺佰年五月十一日把邮政储蓄银行上疤海分行二级资金澳调拨操作规程（袄试行）总则罢第一条 根据伴中国邮政储蓄按银行人民币现金凹出纳管理办法凹（试行），结合唉上海分行实际情傲况，特制定上海隘分行二级资金调百拨操作规程（试败行）。艾第二条 本规霸程适用于一级支熬行开展现金、重蔼要单证的管理业坝务。一级支行应芭在会计核算部设暗相对独立的现金疤出纳管理团队（爱以下称团队）以佰执行本规程的相俺关规定，一级支靶行分管行长对现阿金出纳管理团队板的正常运转负责阿。佰第三条 团队八的主要职责是负肮责所辖范围内的爸现金出纳业务，暗其主要内容有：扒现金的收付、兑矮换、整点及调运

3、颁；现金的出、入巴库；现金、钞箱拜的保管；重要单拔证管理；残损人懊民币的回收及上般缴；假币的收缴癌及鉴别；其他规柏定的工作。具体按内容：百1、执行国家金岸融、会计等法律跋、法规和本行有懊关规章制度；稗2、本级资金调绊拨实施细则的起坝草、制定、修改百、补充，并报分拔行审批；坝3、确保资金及绊重要单证的管理哀、负责资金的调隘度、尽可能地提般高资金使用效率暗；岸4、现金的保管八、调运及出、入凹库管理；捌5、负责每日根袄据系统结存情况俺对现金库存情况坝及出纳现金留存扳进行查库核对；芭6、现金备付管爱理、现金供应量案的统计及现金使暗用计划的编制等皑；扒7、现金收支管捌理信息的统计、佰分析和报告；鞍8、现

4、金出纳业摆务的监督、指导摆、检查、风险管俺理及考核；癌9、反假货币管笆理；巴10、重要单证瓣管理；艾11、负责职责唉范围内的系统交笆易；跋12、协同综合摆管理部做好团队隘人员的资质审核哎和培训；袄13、配合综合百管理部做好现金艾出纳机具配置标叭准的制定及现金版出纳机具需求的捌审定；挨14、配合有关叭部门做好相关事扮故、案件的查处扒；爱15、领导交办癌其他工作。胺 现金出纳管理芭团队人员管理隘第四条 持证疤要求：澳1、靶团队拜负责人必须持有案会计从业资格证俺书；癌2、会计、出纳稗员必须持有会计敖从业资格证书；百3、点钞员必须靶持有反假货币上按岗证书。皑第五条 拔团队肮各岗位职责：案1、负责人盎（

5、主管会计）胺（1）负责确保搬团队人员爸执行各项规章制熬度；皑（2）负责拜现金出纳业务跋的日常管理工作办；瓣（3）负责傲确保现金、各类碍有价单证、重俺要空白凭证的准般确、完整和安全败；胺（4）审批现金捌出入库业务；拌（5）负责相关扮操作或单据的授绊权；拌（6）负责对于袄丢失、作废等需癌要重点审核的内蔼容进行严格把关矮，蔼并按规定安排凭傲证员做好事后处败理工作；白（7）每周不定癌期查库；柏（8）金库副钥傲匙的封存，并保昂管其中一把副钥爱匙；坝（9）协同综合安管理部对暗团队芭人员进行资质审斑定、人员管理、班技能培训和人员搬排查等；矮（10）每周定肮期召开例会，学白习相关规章制度把，并结合当前工蔼作情

6、况进行分析把，督促整改工作般中出现的问题，爸布置下阶段工作八；按（11）负责监版督钞箱的保管、跋分发、转退情况隘，并每日对使用爸情况进行平衡合盎拢，保证钞箱不懊流失；巴（12）隘协同综合管理部白做好机具管理工八作；吧（13）做好跋团队傲人员的考勤、班霸务安排、工作交白接等工作；芭（14）领导交搬办的其他工作。2、会计搬（1）严格遵守白国家相关法律、蔼法规，按照规定靶进行会计操作；安（2）配合岸团队罢负责人做好相关百管理工作；背（3）每日确保笆系统现金、实物岸、账簿核对相符佰；跋（4）负责相关柏交易的系统操作叭；扳（5）做好业务按资料的整理归档邦；安（6）负责定期坝与出纳对账；半（7）领导交办蔼

7、的其他工作。3、出纳员唉（1）严格遵守拜国家相关法律、按法规，按照规定巴进行相关操作；岸（2）发起向同版业领缴现金以及办系统内调拨的申罢请；艾（3）审核辖内肮营业机构的实物皑调拨申请及出入暗库交易的处理；懊（4）监控库存隘现金，调剂辖内皑营业机构现金；敖（5）负责进行伴各系统现金日记阿账登记和现金出耙入库登记簿的登把记；绊（6）负责定期矮与会计对账；白（7）领导交办阿的其他工作。皑4、点钞员（视颁具体情况设点钞白组长）版（1）严格遵守败国家相关法律、碍法规，按照规定罢进行相关操作；澳（2）及时整点巴清分营业机构、罢自助设备和上门凹收款收回的现金靶；肮（3）负责与凭啊证员（实物管理坝）办理现金出

8、入挨库等交接手续；阿（4）维护、保捌养清点使用的点盎钞机具；耙（5）疤贯彻落实反假货袄币管理工作，包靶括假币收缴、报凹表编制、投诉处白理、反假货币宣奥传等；耙（6）领导交办氨其他工作。5、押钞员班（1）负责保管败在途现金、重要案单证等；癌（2氨）颁负责与网点交接班人员、翱凭证员（实物管哀理）安办理实物尾箱的跋交接手续；氨（3）领导交办叭的其他工作。斑6、凭证员（账柏务管理）拔（1）背确保各类有价单耙证、重要空白凭懊证的安全；半（2）在系统内霸操作有价单证、阿重要空白凭证的靶请领、发放等，阿合理控制库存量邦；白（3）负责对于暗丢失、作废等需盎要重点审核的内啊容进行严格把关跋；疤（4）笆进行相关凭

9、证管蔼理操作；靶（5）手工登记案各类凭证的请领暗、发放情况；安（6）每月编制绊重要空白凭证使颁用情况月报表；按（7）重要凭证绊档案整理装订；吧（8）定期与凭熬证员（实物管理蔼）进行账实结存芭核对，发现问题鞍及时上报；背（9）领导交办安的其他工作。碍7、凭证员（实巴物管理）安（1）负责库存哎现金、有价单证疤、重要空白凭证稗的保管；坝（2）霸负责与押钞员、艾点钞员摆办理实物尾箱、柏出入库现金等交把接手续；皑（3）定期与凭碍证员（账务管理疤）进行账实结存哎核对，发现问题哀及时上报；办（4）领导交办拔的其他工作。捌第六条 巴团队伴各岗位设置原则皑：岗位设置应遵稗循不兼容岗位相阿互分离、相互制熬约的原则

10、。负责懊人不得与任何岗胺位兼职；会计与扮出纳不得相互兼艾职；出纳员、点搬钞员、押钞员不佰得与任何岗位兼把职；出纳员、点拜钞员、押钞员不霸得相互兼职；凭跋证员（账务管理鞍）与凭证员（实傲物管理）不得相办互兼职。坝资金调拨操作流昂程板第七条 基本靶规定案1、本操作流程坝主要适用于人民鞍币现金业务，扮外汇业务资金管拔理办法中未提昂及内容可参照本百流程执行。疤2、重要单证管斑理应严格执行扒关于印发中国邮澳政储蓄银行重要斑单证管理办法上矮海分行实施细则拔（试行）的通知敖和关于印发拔邮政储蓄银行上暗海分行重要凭证巴库房管理办法（斑试行）的通知埃的规定。肮3、现金收付及坝反假操作应严格癌执行关于印发笆中国邮

11、政储蓄银按行上海分行假币澳收缴、胺 唉鉴定管理实施细岸则（试行）及规氨范现金收付管理板的通知等相关般制度。盎第八条 尾箱管搬理懊1、尾箱分为系癌统尾箱和实物尾版箱。系统尾箱指扒邮政金融计算机板系统中用来记录般柜员日常现金收爱付、重要空白凭疤证使用情况的虚百拟钱箱。实物尾鞍箱指装有现金及盎重要空白凭证等板的钞箱。白2、营业终了，叭柜员（指业务系哎统中的人员身份鞍，下同）应将系拌统尾箱与实物尾扳箱进行核对，确肮保账实相符，并癌将般尾箱埃超额现金挨上缴颁综合柜员（指业般务系统中的人员埃身份，下同）稗。斑综合柜员每天必笆须核对柜员尾箱傲。柏3、网点实物尾埃箱的设置、使用拜、交接及出入库半，必须遵循以下

12、瓣原则：绊（1）尾箱管理百应以把“半一岗一箱、双人摆双锁、确保安全跋”斑为原则；败（2）柜员换班芭、出差、休假、瓣离职前必须对尾板箱现金、凭证、耙实物进行清点，碍并与会计账表核盎对相符后办理交熬接；版（3）营业期间安，柜员如特殊情阿况需要临时离岗肮，必须将尾箱置稗于全方位录像监芭控之下，做到人班离箱锁，随身携唉带尾箱钥匙；搬（4）上缴尾箱翱时，尾箱应双人爸双锁，网点应指爱定双人收集尾箱半，并核实尾箱个班数、锁无异常。敖一级支行接收尾稗箱时，应指定双邦人接收，并检查坝尾箱及锁是否异扮常；邦（5）押钞员与扒网点办理尾箱的矮交接、签收应在把防尾随门内和有败效的录像监控之靶下进行，双方在岸“挨运钞箱交

13、接登记鞍簿碍”拜、捌“哎交接清单昂”俺（附件1）上签扮字确认，交接前案网点必须核验押隘钞员身份证件、背运钞车牌号等；巴（6）尾箱出入把库时，须由凭证瓣员（实物管理）坝、押钞员核对无肮误后，双方在扳“百保管尾箱登记簿拔”爸（附件2）上签百字确认。背第九条 网点翱操作流程1、基本规定靶（1）每个网点跋配备专用寄库运捌钞箱1个（以下芭简称寄库箱），奥用于向一级支行艾金库（商业银行罢金库）存放网点白日终库存过夜现爸金；配备专用缴搬拨款运钞箱若干鞍个（以下简称缴靶拨箱，与寄库箱隘要有明显区别）柏，用于存放网点靶日终超额上缴的柏业务资金、票据百、重要单证、质澳押贷款存单等。疤专箱专用按，澳不得挪做他用或安

14、错用，并在使用拌前对钞箱的完好拜性进行检查。网巴点对于钞箱钥匙芭应落实专人使用癌和保管，并建立扒相应的使用交接办手续。鞍（2）押钞员会矮同保安公司专用爱车辆及押运人员疤每天根据线路安按排，定时、定点爱、定员到辖内各熬网点送收款。各伴网点必须在运钞澳车到达前做好相翱应准备工作。2、营业前接库（1）钞箱交接啊在早营业前，网鞍点应安排双人（碍网点负责人、柜傲员、出纳）准时靶到岗接库，网点凹接库人员与押钞傲员应在防尾随门哎内和有效的监控八录像下对寄库箱挨和缴拨箱封箱交芭接，眼同验视钞疤箱和锁扣完好。唉网点接库人员根耙据收到的钞箱箱班数登记哎“把运钞箱交接登记昂簿案”皑，交接双方相互挨在办“扳运钞箱交接

15、登记岸簿肮”拔和熬“啊交接清单败”瓣双人签字确认。百若发现钞箱有破矮损或锁扣脱落等啊异常情况的，双蔼方应将该箱置放矮于监控录像下，芭当场对箱内实物八进行清点核对，暗发现不符立即向安各自上级领导汇般报。（2）现金清点癌在正式营业前，扮网点应双人在监绊控录像下对送来阿的整捆现金开拆靶清点，遇有差错白应将该把出错现翱金在监控录像下罢用手工反复清点爸两遍（录像资料澳将作为责任认定挨的重要依据，因叭此必须清晰完整罢、准确无误），捌并完整保留发现坝差错的该捆现金拌大封条及所有腰八条，及时与一级癌支行联系。同时哀，根据氨“摆一级支行下拨清邦单颁”班（附件3）清点疤支票、重要单证懊等，清点无误后坝在清单上签字

16、确爸认，并根据不同板业务资金在相关盎系统操作交易完芭成收到下拨款手案续。半3、营业终了缴耙库胺营业终了，网点氨在轧平结存现金霸后,将除零钞硬啊币（限额为50暗00元，日终应吧锁入网点简易金八库或保险箱内，爸当日超限必须及拜时书面报备支行柏会计核算部）外搬的所有寄库款（肮即第二天营业的绊备付金）和上缴盎款于押运车到达昂前封箱处理完毕扒。交接双方相互白在岸“哀运钞箱交接登记敖簿奥”半和澳“绊交接清单耙”佰双人签字确认。般（1）寄库箱处半理懊日终网点在监控疤录像下经双人清笆点现金（寄库现捌金不含五元面额罢以下零钞），综按合柜员在肮“把网点寄库款汇总扒清单懊”皑上分列记载金额懊（分寄库金额和蔼留存金额

17、登记，岸合计数应等于网氨点本日储蓄、汇胺兑系统留存额）摆并由清点双方签哎字交接。凹“鞍网点寄库款汇总拜清单稗”奥一式两联，一联案放寄库箱、另一哎联网点留存。将柏除零钞硬币外的澳寄库资金装入寄拔库箱双人眼同进捌行封箱，在盎“暗运钞箱交接登记皑簿板”绊上登记钞箱箱数般，双人在交出人笆栏内签字确认。把（2）上缴款处摆理岸网点综合柜员日颁终根据上缴内容颁填写搬”背邮政储汇网点日奥终上缴清单般”巴（附件4）一式昂二联，经双人清疤点实物无误后在安“安邮政储汇网点日颁终上缴清单芭”按相关栏内双人签扒字确认，一联与皑各业务系统打印俺的耙“唉缴款单按”俺、支票、质押贷扳款存单、上缴款耙等双人眼同封入唉缴拨箱，一

18、联网俺点留存备查。板网点根据不同业安务资金，分别操绊作缴款交易，打按印一式三联澳“翱缴款单般”熬，加盖日戳、缴啊款人名章，两联凹作为板“班邮政储汇网点日哎终上缴清单埃”绊附件封入缴拨箱芭，点钞员签收后皑其中一联交会计背，一联返回网点蔼留存。另一联随拔网点轧账单寄事挨后监督。综合服凹务平台综合柜员板将押运车到达网稗点之前当日综合拔服务平台系统尾埃箱结存金额上缴氨一级支行。隘（3）外部支票版上缴挨网点受理支票业办务当前只限储汇绊的代发工资、支稗票存款、大宗汇按票、中间业务用俺于缴费的支票。扒网点柜员按规定半审核支票用途后拜，验看支票相关癌要素填写是否齐巴全，在前台终端皑完成支票预处理盎交易后，支票

19、在版系统中为板“蔼未入账安”霸状态（储蓄系统绊），打印支票临爱时收据等单据并板经用户签字确认蔼，将收取支票信袄息登记败“啊外部支票登记簿背”啊，填制扒“肮支票进账单佰”版，并填写翱“爱支票上缴清单捌”坝交网点负责人审班批。日终将支票盎、支票进账单、跋临时收搬据、支票上缴清奥单放入支票夹内扒，经双人复核后般封入当日的缴拨捌箱（支票夹应用矮橡皮筋进行捆扎耙，以防支票散失斑），由复核人在八“凹外部支票登记簿皑”矮的复核栏内签字安确认。上缴支票佰待一级支行解行版并收妥入账后书鞍面通知网点，网矮点据此办理代发安等手续。网点严芭禁未收到入账通挨知即办理代发入挨账等手续。安4、下拨款预约八要款流程碍网点储蓄

20、综合柜芭员每日根据客户肮预约要款情况，邦结合网点库存现敖金于当日在储蓄摆系统内操作版“稗 拨款请求八”凹交易，超过10把0万元的大额提扳现应提前两天书捌面向一级支行预颁约。网点应向客叭户做好5万元及埃以上的大额取款罢交易需提前预约跋的宣传解释工作霸，遇特殊情况可百与一级支行联系芭。安第十条 一级敖支行操作流程拜1、早送款准备半及后续工作叭一级支行唉押钞员每日早上罢在规定时间前到办岗签到，依路线笆领取当日扳“百交接清单叭”皑后按规定统一着唉装并佩带胸牌，唉会同保安公司押爱运人员一并接库绊，与凭证员（实傲物管理）（如在熬商业银行寄库的爸则与商业银行固肮定人员交接，需斑在与商业银行签笆订协议中明确交

21、暗接人员和方式）胺交接寄库箱和缴佰拨箱，接收时要班认真验视钞箱箱芭体、锁扣完好，艾并与凭证员（实氨物管理）在笆“佰保管尾箱登记簿埃”疤进行签字确认。拜出纳员填制捌“背现金出库单熬”邦（附件5），经稗有权人审核批准扳后交凭证员（实哀物管理）、押钞艾员签字确认。背现金出库的授权爱审批权限：金额拜在100万元以扳下，由会计审批邦；100万元（般含）至500万俺元，由团队负责稗人审批；500板万元（含）以上把，由分管行长审芭批。巴一级支行押钞员袄双人携运钞箱入艾网点，网点必须拜双人接库，双方凹必须互相确认身俺份。到达网点后爸由押钞员开启运瓣钞车钞舱，并取把出该网点寄库箱凹和缴拨箱。柏早送款结束后押埃钞

22、员随运钞车回八一级支行归班，澳将柏“傲交接清单搬”袄等交点钞组长。隘2、晚收款准备白及后续工作背押钞员根据出车哀时间安排提前到矮岗，统一着装后办携肮“稗交接清单唉”芭，按指定路线随斑车到各网点收款哎。押钞员将网点瓣上交的寄库箱、罢缴拨箱登记笆“隘交接清单爱”跋，全部网点收款挨完毕后，双人对拔钞箱总数与扒“百交接清单唉”啊进行核对；填写鞍“拔现金入库单翱”般（附件6）办理唉入库手续（如在阿商业银行寄库的罢则与商业银行固坝定人员交接，需扳在与商业银行签按订协议中明确交摆接人员和方式）班。3、内部处理绊（1）有金库的绊一级支行必须由背凭证员（实物管盎理）与押钞员进搬行钞箱交接并签氨字确认；未设立背金

23、库的一级支行啊必须由押钞员与肮商业银行相关人白员进行钞箱交接盎并签字确认；巴“埃交接清单皑”熬锁入保险箱/柜把，严禁摆放在外鞍。唉（2）设立金库岸的一级支行必须背每天抽查1-2吧个寄库箱，每月癌对所辖网点的寄背库箱进行遍查。稗（3）清点网点肮上缴款芭点钞员双人先核隘对缴拨箱箱数与捌“颁交接清单哀”版上登记的箱数一伴致后，在监控录熬像下逐箱开拆、傲逐箱清点（严禁哎全部开拆、混点叭）。开拆后先将爸全部物品倒出（哀必须翻箱查看）邦，根据箱内扒“颁邮政储汇网点日扮终上缴清单芭”班金额核点到把，哀然后拆把清点张疤数（注意清点过拔程中保存网点封稗条及箱牌等标识袄物，待该箱全部袄清点无误后再丢敖弃），以10

24、0隘张为一把使用白昂色腰条进行捆扎唉，以每10把为疤一捆按要求进行伴捆扎塑封（在每背把钞票的腰条侧巴面上加盖清点人埃员名章，捆扎时绊腰条上加盖的名凹章应在同侧），搬清点无误后在哀”蔼邮政储汇网点日绊终上缴清单颁”半、罢“安缴款单叭”般清点人员栏处双埃人签字确认。全啊部缴拨箱清点完捌毕将签字确认的癌“皑邮政储汇网点日板终上缴清单阿”蔼、懊“懊缴款单笆”案和未能捆扎塑封半的零星现金由点氨钞组长负责审核颁。敖点钞组长最后负吧责资金的汇总轧斑平工作，复核各笆网点上缴现金与艾“蔼邮政储汇网点日跋终上缴清单伴”八、胺“案缴款单袄”柏张数、总额一致艾后在板“叭缴款单版”办的收款人栏内签邦字确认，并汇总颁零星

25、现金，对满办10把的进行扎鞍捆塑封。全部现罢金清点、账务轧爱平完毕，将所有拜现金放入保险箱翱中，由出纳员登哀记澳“皑金库现金出入登澳记簿罢”搬并按资金性质分碍别登记各业务资挨金现金日记账。八“办邮政储汇网点日阿终上缴清单疤”傲留存归档。艾出纳员根据签字扳确认的艾“熬缴款单按”俺，储蓄系统的资绊金办理颁“隘出纳现金收入拌”翱交易，完成后交吧给会计，由会计败办理盎“翱收到缴款皑”吧交易；综合服务爸平台的资金，出芭纳员根据中间业捌务缴款单办理昂“笆收到缴款罢”奥业务。会计每日百核对系统内碍“邦现金日记账昂”把与手工日记账相袄符并在系统中操俺作傲“碍出纳现金核对盎”搬交易。（4）支票处理颁点钞员开拆缴

26、拨白箱，如有支票夹坝（袋）的，将支暗票夹（袋）交出袄纳员，并在版“板邮政储汇网点日跋终上缴清单按”百进行交接签字确扳认。出纳员在监按控下开拆支票夹皑（袋）后，核对霸网点上缴的支票八、支票进账单、扳临时收据、支票笆上缴清单。肮收到网点上缴支叭票当日，出纳员隘必须在半“罢外部支票登记薄板”摆予以登记(写明癌代发工资、支票翱存款、汇兑或中疤间业务代收费)昂，审核相关要素靶，并分别在储蓄稗系统/综合服务阿平台/公司业务吧系统进行相关交瓣易处理后，支票叭在系统中为耙“巴收到般”傲状态（储蓄系统埃）。会计在伴“霸外部支票登记薄班”翱备注栏上签章，扳分别在储蓄系统岸/综合服务平台盎/公司业务系统拌进行入账相

27、关交败易后，支票在系敖统中为败“安入账盎”埃状态（储蓄系统坝），并填列拔“捌收妥入账通知单绊”奥通知网点办理代岸发等手续。芭（5）向分行申扒请下拨及现金提版现稗出纳员根据一级盎支行资金情况向艾分行申请下拨资拜金，出纳员填写邦“伴邮政储蓄划款申罢请单爱”罢，交会计审核签癌章，每笔均需会凹计核算部经理审八批签字；100百0万元及以上需奥一级支行分管行捌长审批签字；板3000百万元及以上需一绊级支行主管行长八审批签字。加盖俺公章后传真至分笆行会计结算部，氨然后电话联系确挨认收妥，确认收碍妥后原件以挂号懊信方式寄出。申肮请上午下拨的，吧应在每天上午9百：30前与分行哀进行传真及电话般联系；申请下午袄下

28、拨的，应在每拔天下午15：0颁0前与分行进行扳传真及电话联系拜。要款金额达到背2000澳万元的，必须提阿前一个工作日预挨约；达到跋3000暗万元的，必须提盎前二个工作日预绊约。隘出纳员根据网点案预约要款和一级俺支行库存现金情昂况向开户商业银癌行申请提现，向凹银行提现时需执吧行在规定时限内跋（各行与开户商案业银行自行约定哀）向银行金库预哎报的原则。会计埃根据提款金额填搬制拜“奥划出款项通知单盎”澳，出纳员根据经啊分级审批后的邦“芭划出款项通知单板”搬签发支票，在系芭统内办理支票登碍记等相关交易后按由出纳员将提现巴支票送交银行。阿会计、出纳员分罢别在公司业务系盎统、储蓄系统和跋综合服务平台系哎统中

29、办理相关交伴易。坝现金提款必须由凹点钞员、押钞员拌随运钞车和押运白人员同行。接收啊时要验视钱款数哀，与银行金库人百员做好签收工作懊。点钞员在监控阿下双人会同开箱背并核点现金无误扮后入库，据此记叭载翱“邦现金入库单办”奥，登记业务资金百现金日记账。扮（6）现金下拨板配款鞍一级支行会计和澳出纳员根据储蓄摆系统内取得的次傲日网点预约要款巴数据，操作相关胺交易，打印一式把两联安“俺拨款单袄”拌，相关人员签字叭确认。将跋“傲拨款单跋”爸和其他需下发网挨点的物品一并交颁点钞员。在清点盎室内的监控下双百人会同进行配款昂，钱款放入缴拨稗箱后双人进行封罢箱。配款完毕点翱钞员在傲“办交接清单坝”爱上登记签字确认伴

30、。伴“芭拨款单懊”搬应由网点签收后疤当场交押钞员带芭回。（7）现金解款挨会计及出纳员应挨根据靶一级支行挨资金情况，及时暗将多余现金向开盎户商业银行解款芭，向银行解款时唉需执行在规定时叭限内（各行与开邦户商业银行自行扮约定）向银行金芭库预报的原则。翱会计、出纳员分懊别在公司业务系芭统和综合服务平拔台系统中办理吧 艾“艾向银行交款笆”班等相关交易，并唉打印百“坝银行交款单笆”瓣签字确认。点钞凹员据此清点核实板解行现金，出纳扮员填制疤“艾现金解款单按”氨，并登记绊“敖现金出库单凹”搬，点钞员双人将颁解行现金、拔“安现金解款单罢”背一并装入解款专翱用箱上锁，或装凹入专用装钞袋内疤并做好封口（以柏启封后

31、不能复原白为准）。点钞员哎、押钞员随武装笆押运车辆将现金肮解入银行。会计办根据收到的银行哎入账通知在公司肮业务系统和综合鞍服务平台系统内靶操作扒“巴存银行款入账绊”白交易完成银行解肮款入账手续。扳第十一条 一摆级支行清点中发搬现长短款处理流熬程（分级授权审靶批参照邮政金罢融业务会计对账拌、调账管理办法稗（试行）的相败关规定）败点钞员在清点网百点上缴现金时，罢发现清点现金与傲网点傲“拌缴款单哎”邦数额不一致的情耙况下，一级支行矮各级人员按以下氨规定处理，以确碍保资金安全。板点钞员在清点网拔点上缴款过程中耙，发现现金不符摆（长款/短款/斑假币）的，必须碍当场告知点钞现癌场的点钞组长，按点钞组长当场

32、在哀原工作台前对该八把差错现金进行爱手工复点，并查半看工作台和缴款叭拨箱内等是否存捌在遗漏情况，确柏认该把现金的责鞍任人（可翻看当八时录像资料）。扒在对该网点所有胺上缴现金清点完扮毕并确认情况属按实后，向团队负芭责人汇报澳。跋点钞组长当即通伴知网点差错情况扮，同时出具俺“凹网点上缴现金差懊错单哀”矮（附件7）（一鞍式两联，一联交肮网点，一联交会坝计），并根据以伴下情况分别处理爱：1、挂账处理（1）现金长款伴a、网点确认本捌机构短款的，由案网点根据金额办摆理相同金额的缴按款交易，该缴款傲单于日终随当日凹网点缴拨箱上缴岸； 疤b、网点确认本爱机构无短款的，隘会计和出纳员在蔼储蓄系统或综合吧服务平台系统单罢笔记账长款，并跋由会计主管八（指业务系统中挨的人员身份，下氨同）昂授权。（2）现金短款疤告知网点短款情绊况，网点通过查靶看录像等方式确板认后由网点根据绊短款金额将相同鞍金额的现金封入皑信封，在信封上唉注明金额及短款按补款字样，并在鞍日终封入当日网背点缴拨箱上缴。跋会计和出纳员在阿储蓄系统或综合熬服务平台系统单矮笔记账短款，并懊由会计主管授权捌。（3）假币唉告知网点发现假疤币情况（包括面把额、张数、号码埃），网点确认后跋由网点根据假币跋金额将相同金额叭的现金封入信封啊，在信封上注明矮金额及假币补款佰字样，并在日终隘封