个人理财第八章试题

1、2008年银行从业人员资格考试个人理财第 八 章PAGE PAGE 6败个人理财第埃八章一、单选题吧1拜民法通则规斑定，（）可以开佰办个人理财业务邦。矮 A、拔十岁以上的未成癌年人 B、不埃能辨别自己行为巴的人 拔 C 翱、十岁以下的未袄成年人 D哎 、限制民事行挨为能力人的监护败人 澳2叭根据民法通则昂的规定，代理袄人（），丧失代搬理权爱 A、暗不履行职责爱 B、串通第三办人给被代理人造翱成损害 般 C 搬、做出超越代理瓣权的行为 D拜 、法人终止 啊3.斑投资者认缴基金氨份额款项时（）斑埃唉A、基金合同生哎效伴癌 B、基金合同敖成立皑 鞍C 、自证监会罢批准后生效 奥D 、基金合同懊失效

2、柏4.熬当发生（）时，隘基金合同生效。靶 A、八投资人缴纳认购巴基金份额款项埃 B、基金管理熬人向证监会办理隘基金备案手续 暗 C 熬、基金管理人收捌到验资报告爱 D 、基金募半集申请批准 疤5.百下列对格式条款凹理解不正确的是柏（）白 A、靶格式条款是指当巴事人为重复使用稗而预先拟定，并爱在订立合同时未半与对方协商 熬 B、白订立格式条款一澳方应遵循公平原背则确定当事人之芭间的权利和义务矮 版 C 昂、合同订立方应瓣采取合理的方式百提请对方注意免巴除或者限制其责罢任的条款，按对瓣方要求，对条款拌予以说明 搬 D、八格式条款和费格扳式条款不一致时绊，应采用格式条盎款罢6.癌提供格式条款的翱一方

3、（），该条哎款不一定无效。颁 A、蔼免除其责任 叭B、加重其主要氨权利 C 、败加重对方责任罢 D、免除对方叭主要权利挨7.啊当订立合同双方稗对格式条款有两耙种以上的解释时啊，应（）挨 A、暗按照通常理解予疤以解释 班B、做出利于提搬供格式条款一方俺的解释 罢 C 按、做出不利于提把供格式条款一方唉的解释 D奥 、以上均不正碍确凹8.邦以下选项中，（安）不属于无效合盎同。拌爱A、一方以欺诈暗胁迫手段订立损班害对方当事人利案益的合同 B八、恶意串通损害佰第三人利益的合按同 澳 C 胺、以合法的形式败掩盖非法的目的扳 D、违反摆行政法规的强制办性规定的合同皑9.盎按合同法规爸定，（）情形下爸合同中

4、的免责条敖款无效？阿 A、疤因重大过失造成背对方财产损失的埃 B、因重大碍误解订立的 傲 C 扮、在订立合同时跋显失公平的爸 D 、以上俺都正确拜10.吧签订合同时出现艾（）情形时，当岸事人一方有权请板求法院变更或撤皑销。拌 A、坝因重大误解订立绊合同的 B俺、一方以欺诈、百胁迫的手段订立俺合同，损坏对方版利益的 把 C 艾、使对方在违背袄真实意思的情况安下订立合同的八 D、以上均正跋确矮背11邦银行有限责任公拔司的“有限责任按”是指（）。矮 A、唉银行以其全部资笆产对债权人承担鞍责任 B、股暗东仅以其出资额肮为限对银行的债扳务承担责任 把 C 巴、银行以其注册颁资本对债权承担板责任 D、扒股

5、东以其所持有岸的股份为限对银爸行承担责任扳班12.阿商业银行以（）傲为经营原则。矮 A、吧自主经营、自担蔼风险、自负盈亏皑、自我约束绊懊B扒 、统一核算、白统一调度资金、拜分级管理案 C 癌、安全性、流动坝性、效益性 柏 D白、存款自愿、取吧款自由、存款有鞍息、为存款人保肮密矮板13蔼.般 商业银行办理坝储蓄存款业务，绊应当遵循（）原笆则。摆（斑1爱） 存款自愿、拔存款有息（肮2奥）公平对待（邦3败）取款自由（霸4耙）为存款人保密柏靶按A摆 、（隘1般）（隘2昂）（阿3拌）（啊4矮）拜瓣B、（1 ）（熬2）（3）斑霸C 、（2）（白3）（4 ）百 D 、（1）傲（3）（4 ）敖 吧罢14.阿按

6、照商业银行背法，以下对商蔼业银行负债业务绊表述错误的是（癌）柏 A、版对个人储蓄存款挨，商业银行应拒碍绝任何单位或者挨个人查询、冻结艾、扣划昂 B、白商业银行应按照百中国人民银行规艾定的存款利率上扳下限，确定存款背利率，并予以公盎告 败 C 摆、商业银行应按靶照规定向中国人吧民银行缴存款准袄备金，留住备付邦金 绊 D 败、商业银行应保班证存款本金和利捌息的支付，不得俺拖延、拒绝支付柏存款本金和利息绊 半败15.罢商业银行应按照澳（）规定的存款鞍利率的上下限，跋确定存款利率，颁并予以公告。碍 A、芭国务院 B、爱中国人民银行隘 C 、中国银伴监会 D 、爸中国银行业协会袄 摆绊16.傲 为维护银

7、行业俺的稳健运行，人捌民银行对商业银瓣行向关系人发放败贷款做出了明确胺的限制，下列论吧述中错误的是（疤）。昂 A案、商业银行不得啊向关系人发放信坝用贷款柏 B、昂商业银行向关系班人发放贷款一律邦采用担保贷款的瓣形式，在关系人哎财务、信用状况鞍良好的情况下，翱发放贷款的条件霸可以比普通贷款吧人更优惠 疤 C、搬关系人是指商业瓣银行的董事、监哎事、管理人员、懊信贷业务人员及案其亲属伴 D 胺、商业银行管理凹人员投资或担任巴高级管理职务的拌公司也属于关系把人范围 懊佰17.霸我国商业银行爸法明确规定商按业银行不得从事按（）业务，国家碍另有规定除外。半 白 （1）不动俺产投资（2）信奥托业务（3 ）叭

8、股票业务（4）拜非银行金融机构办和企业投资 案傲A、（1 ）（佰2）（3）（4敖 ）耙啊 B、（背2叭）（敖3半） C 、氨（3）（4）霸扳 D 、（2）熬（3）（皑4坝） 绊伴18.傲未经中央银行批碍准，商业银行不奥得（）。邦耙 A、设立分支白机构 B、开霸展个人理财业务俺 C 、修改埃章程及经营业务皑范围 D 、袄以上都正确 办巴19.柏在日常经营活动奥中，商业银行未哀经批准不得（）哎，以逃脱中央银挨行监管。罢 A、拔发行金融债券败 B、到境外癌借款 C 碍、买卖政府债券艾 D 、以上巴都正确 啊20.胺行为人有（）情哎形之一的，导致按后果严重，将被暗追究刑事责任。般（佰1翱）非法吸收、变

9、爱相吸收公众存款肮 背（岸2佰）伪造、变造商澳业银行许可证隘 霸 氨（3）借款人骗伴取贷款（4）从半业人员玩忽职守澳，泄露商业机密翱昂 笆A背 、（靶1盎）（啊2俺）（摆3肮） B、（1阿 ）（2） 凹C 、（2）（盎3） D 、罢（1）（2）（阿3 ）（4） 办21.昂个人理财业务是邦经（）批准的一癌项银行中间业务唉。百 A、百中国人民银行肮 B、银行把监管委员会 爸C 、中国银行熬业协会 D 隘、证券监督委员斑会 瓣22.巴证券交易内幕消扳息知情人和非法耙获得内幕消息的般人，在内幕消息昂公开前，不得（肮）氨 A、鞍买卖该公司股票懊 B、泄露该拔消息 C 爱、建议他人买卖疤证券 D 、安以上

10、全部 叭23.盎证券内幕消息的艾知情人包括持有柏公司（）以上股凹份的自然人、法哎人、其他组织。百 A、般5% 耙B、10%傲 C 、1疤5% D爱 、20% 爸24.皑证券公司客户的颁交易结算资金应俺当存放在（），佰以每个客户的名唉义单独管理。摆 A、摆登记结算公司搬 B、商业百银行 C 、吧证券交易所 叭D 、证券公司颁 挨25.颁客户佰开户资料、委托盎记录、交易记录捌和内部业务经营笆的各项资料，证八券公司应当至少隘保存（）年摆 A、佰5 疤 B、10 矮 C 爸、15 斑 D扳、坝20 办26.敖对证券公司客户敖交易结算账户管霸理的表述错误的翱是（）。绊 A、办证券公司客户的佰交易结算资金

11、应芭当存放在商业银哀行，以每个客户芭的名义单独立户蔼管理 绊 B、碍证券公司应妥善傲保管客户的开户邦资料、委托记录八、交易记录和内盎部管理各项资料傲，保存期不得少哎于十年 埃 C 艾、在证券公司破叭产或者清算时，版客户的交易资金皑和证券部属于破白产或者清算财产罢 背 D、版禁止任何单位或哀者个人以任何形哀式挪用客户交易坝结算资金般27.百基金法的调埃整对象是（）。澳 A、保唉险基金 B、哎证券投资基金啊 C 、政府建邦设基金 D 岸、社会公益基金跋 肮28.绊基金管理人应在邦基金份额发售的版（）日前公布招稗募说明书、基金跋合同及其他文件啊。熬 A、懊3 日哎 败 B罢、哎5靶日艾颁 扒C 、7

12、日八 熬 D 、10日扳 半29.瓣基金管理人自收靶到核准文件之日绊起（）内进行基鞍金募集。唉 A、隘3 个月扮 B皑、傲6背个月暗 败C 、10个月拔 D 、凹1年 爸30.癌对基金的申购赎癌回诉述中，错误扒的是（）。俺 A、把开放式基金的收笆购赎回，由基金俺管理人负责办理巴，基金管理可以爱委托证监会认定八的其他机构代为靶办理 蔼 B、哎基金管理人应在稗每个工作日办理百基金的申购赎回翱 C 坝、“未知价格”半进行基金的申购颁和赎回式基金交背易的基本规则 埃 D 按、开放式基金的柏交易价格基本上耙是由社会供求关半系决定 袄31.矮按照保险法翱的规定，下列说巴法错误的是（）疤。袄 A、背保险法的

13、调般整对象是保险组艾织和保险行为 跋 B、百保险代理人是根翱据保险人委托，坝向保险人收取代巴理手续费，并在巴授权范围内代为笆办理保险业务的绊单位，也可以是绊个人挨 C 碍、保险经纪人基暗于保险人的利益叭，为投保人与保埃险人订立合同提瓣供中介服务，依鞍法收取佣金的单捌位 芭 D 败、保险代理人在霸代为办理人寿保俺险业务时，不得盎同时接受2个以稗上保险人的委托拜 佰32.扒以下（）行为，俺由保险人承担责盎任。百 A、靶保险代理人根据氨保险人的授权代艾为办理保险业务捌 癌 B、蔼保险代理人有超拌越代理权限行为巴，投保人有理由跋相信其有代理权挨，并已订立保险绊合同 稗 C 瓣、保险人知道保罢险代理人以

14、其名耙义有超越代理权伴行为时，不作否昂认表示 挨 D 颁、因保险经纪人隘在办理保险业务澳中的过错，给投背保人、被保险人鞍造成损失的 哎33.扒信托法调整埃的对象是（）。罢 A、敖民事信托 翱B、营业信托凹 C 、公益信扒托 D 、肮信托关系 扳3哀4.巴委托人有权向法拌院申请撤销受托爱人的某些处分行靶为，委托人应在暗知道或应当知道耙撤销原因之日起隘（巴 暗）内行使，未行笆使的，申请权取皑消。胺 A、隘1 个月 邦B、3 个月班 C 、半年吧 D 、一般年 氨35.班受托人做出（）蔼行为时，委托人巴有权申请法院撤拌销该处分行为安 A、癌违反信托目的处佰分信托财产的拌 B、违背安管理职责使信托拔财

15、产受到损失的懊 鞍 C 捌、处理信托事务癌不当，是信托财懊产受损 败D 、以上全部笆 哎36.奥关于信托财产，爸说法错误的是（耙）。鞍 A、柏受托人因处理信敖托事务所支出的拜费用、对第三人澳所负债务，以信昂托财产承担 澳 B、癌受托人可以在其碍固定财产和信托叭财产之间进行交吧易，或在不同委疤托人的信托财产霸进行交易 靶 C 蔼、受托人以其固挨定财产先行支付百的，对信托财产绊享有优先受偿权皑 爸 D 哎、受托人利用信颁托财产为自己谋敖利时，所的利益袄归入信托财产 埃37.摆按照有关规定，袄对受益人的权利昂和义务说法错误挨的是（）。般 A、颁委托人可以是唯吧一受益人 敖B、受托人可以靶是唯一受益人

16、 翱 C 摆、受益人可以放颁弃受益权 埃D 、信托受益爸权可以依法转让按和继承 把38.俺对受益人的权利凹和义务说法错误拔的是（）。矮凹 A、受益人自案信托合同生效之奥日起享受信托受唉益权 翱捌 B、信托文件柏对信托利益分配阿的比例或者分配唉的方法未作规定叭时，各受益人按碍照不同的比例享败受信托利益 坝矮 C 拌、受益人不能到吧期清偿债务的，伴信托财产可以用班于清偿 D 熬、信托受益权可肮以依法转让和继皑承 白39.案外国银行经（）颁批准，可以经营把结汇、售汇业务按。把 A、澳中国人民银行 把 B、啊外汇管理局扳 C 、银安监会 翱 D 、银行业隘协会 般40.懊商业银行接受投板资者委托以投资

17、懊者自有外汇进行胺境外理财投资的靶，其委托的金额挨（）外汇局批准阿的投资购汇额度耙。般 A、霸应计入 跋B、不计入敖 C 、由疤投资者选择是否半计入 胺D 、由商业银稗行选择是否计入艾 般叭41.白根据商业银行爱外部营销业务管奥理指导意见的扒规定，外部营销昂（）。爸 A、捌是指银行在经监半管部门批准的固颁定营业场所内，柏由银行外部营销鞍人员向消费者推颁介个人银行业务癌或零售银行业务邦的产品和服务的唉活动 佰 B、阿包括设立临时性唉摊位或路演地点捌、租用固定场所傲进行银行产品介鞍绍的活动 暗 C 捌、包括外部营销俺人员上门拜访与昂银行有业务关系败和即将建立业务敖关系的客户 爱 D、隘包括通过电话

18、、耙互联网等渠道进埃行的实际销售活坝动昂42.般基金管理人、代背销机构应当建立板健全档案管理制芭度，妥善保管基盎金分额持有人的瓣开户资料和与销澳售业务有关的其坝它资料，保存期跋不少于（）。拜 A芭、安7败年疤 昂 B、8 年澳 C鞍 、10年 办 D 、案15年 啊43.安（）对境内单位唉或者个人从事境盎外商品交易的品昂种进行核准。扳奥A、国务院商务安主管部门B拜、国有资产监督安管理机构 C安 、期货监督管颁理机构 D 、把外汇管理部门 胺44.爸国务院监管管理艾机构应当在受理埃结算业务资格申拜请之日起（）内把，做出批准或不扒批准的决定。啊 A啊、巴4鞍个月埃 B安、3 个月 胺 C 、邦2个

19、月 巴 D 、1个八月 矮45.癌对法洗钱法白保护公民、法人绊权益的规定，表摆述错误的是（）懊。疤 A、颁只有人民银行省斑级以上分支机构埃才有权进行反洗拜钱调查般 B、靶对于不能排除反败洗钱嫌疑的，同坝时资金可能转往绊境外的，人民银坝行负责人进行临隘时冻结的时间不凹得超过48 小敖时 拌 C 坝、人民银行和国敖家外汇管理局应白向各级融机构和蔼社会公众披露大扮额外汇交易资金瓣的信息 岸 D 鞍、任何范围和个啊人都有权向人民把银行和公安机关佰举报洗钱活动 瓣46.八金融机构应按照肮规定期限保存客按户身份资料和客蔼户交易信息，其邦中客户身份资料碍在业务关系结束奥后至少保存（）埃年;客户交易信拔息在交

20、易结束后挨至少保存（）年艾。按 A瓣、扒5瓣，罢 7 疤 B、7 ，5颁 C稗 、5，5 颁 D拌、爸 7敖，背7 跋47.办当金融机构破产癌和解散时，原机艾构的客户身份信唉息应（）。矮皑 A、销毁盎稗 B、由原机构蔼负责人继续保管矮 按班C扮、交于其他金融蔼机构接管 D、坝移交国务院有关唉部门岸48.绊对违反反洗钱懊法的法律责任半，描述不正确的搬是（）。叭 A、哀对泄露国家机密版、商业机密的反敖洗钱工作人员，瓣依法给予行政处办分扒 B、蔼对未按规定建立拔反洗钱内部控制埃制度的金融机构皑负责人，情节严板重的，给予纪律皑处分 阿 C 颁、对拒绝反洗钱办调查，致使洗钱暗结果发生，应依八法追究金融机

21、构阿负责人刑事责任哎 艾 D 盎、对未按规定报暗送大额交易报告颁的金融机构，责氨令其限期修改 耙49.捌根据破产法律制背度的规定，不属拔于破产财产的是埃（）埃 A、安证券公司管理的俺客户交易结算资八金和证券 隘B、宣告破产时霸破产企业经营管肮理的全部财产 绊 C 敖、破产企业对外扳投资及应得收益班 D背 、破产企业享哎有的专利权 俺50.挨外资独资银行、斑合资银行、外国耙银行分行开办需安要批准的个人理暗财业务，应按照敖有关外资银行业阿务审批程序的规按定，报（）审批伴。般 A、柏中国人民银行伴 B、中懊国银监会 霸 C 、中国证白监会 D癌 、国家外汇管拌理局 霸51.澳外资银行营业机安构申请经

22、营人民凹币业务应当具备扮的条件是：提出颁申请前在中国境鞍内开业（）年以哎上 提出申请前绊（）年连续盈利鞍。拌 A八、哎3柏 ，半 2 傲 B、2 ，1摆 C拔 、3，1 办 D 、拌2，半 袄52.扳按照个人外汇暗管理办法，错安误的是（）。摆 A、氨个人外汇业务按阿照交易的主体，斑分为境内与境外肮个人外汇业务 败 B、柏个人外汇业务按隘照交易性质，分袄为经常项目和资袄本项目个人外汇瓣业务 拔 C 半、个人外汇账户暗按主体类别，区啊分为境内与境外按个人外汇账户 霸 D 班、个人外汇账户熬按账户性质，分熬为经常项目和资办本项目账户 袄5版3敖.吧未按规定办理境扳外个人经常项目隘外汇业务的是（办）。

23、隘 A、蔼在境内取得的合坝法人民币收入，阿凭本人身份证和袄交易相关证明材凹料办理 柏 B、笆原未用完的人民碍币兑回外汇，凭叭本人身份证件和澳原兑换水单办理岸，原兑换水单的扒有效期为自兑换阿日起的24 个瓣月 拌 C、胺对当日累计不超盎过叭500瓣美元的兑换，可把凭本人有效身份奥证办理靶 D 凹、对离境前，在佰境内当日累计不埃超过2000 版美元的兑换，可颁凭本人有效身份柏证办理 伴5靶4熬.敖未按规定办理个柏人外汇汇出境业隘务的是（）。氨 A、胺境内个人外汇储胺蓄账户外汇汇出疤，凭本人有效身疤份证件办理 埃 B、芭境外个人外汇储扳蓄账户外汇汇出哀，凭本人有效身拜份证件办理 版 C 百、境内个人

24、手持板外币现钞汇出，哎当日累计等值1疤万美元以上的，柏凭交易额的真实瓣性凭证、本人原摆存款银行外币现拌钞提取单据办理皑 阿 D 唉、境外个人手持懊外币现钞汇出，皑当日累计等值1败万美元以上的，爱凭本人原存款银白行外币现钞提取霸单据办理 斑5搬5按.板保险公司委托保懊险代理机构或者袄分支机构销售人胺寿保险型产品的爱，应当按照中国邦保监会的有关规瓣定，对销售人寿捌保险型产品的保啊险代理机构或者案保险代理分支机伴构的业务人员进绊行专门培训，销班售前培训时间不佰得少于（）。岸 A、摆8 小时 罢 B、10叭 小时 坝 C耙、拌12傲小时阿 D矮 、15小时 唉5罢6皑.唉我国个人所得白税法规定：工稗资

25、、薪金所得、隘以每月收入额减笆除费用（）后的翱余额，为应纳税颁所得额。稗 A、懊800 元 肮 B、1跋500 元 扮 C拔、拜1600芭元百 D靶 、2000 爱元 把5佰7拔.暗个人所得税纳税捌人是指：在中国碍境内有住所或者癌无住所而在境内癌居住满（）的个霸人，从中国境内傲和境外取得的所绊得，依照个人绊所得税法规定敖缴纳个人所得税澳。稗 A、熬1 年 柏 B、2 年叭 C邦 、3年 澳 D 、5八年 矮办5案8笆.把以下各项个人所佰得，（）免纳个跋人所得税。叭 A、胺国债和国家发行凹的金融债券利息拌 B佰、残疾、孤老人哎员所得 挨 C 敖、因严重自然灾安害造成重大损失巴的 埃D 、省级人民

26、傲政府以下单位 邦埃59伴.靶在（）情形下，叭纳税人应按照国邦家规定办理纳税办申报。唉 A、靶个人所得不足国哀家规定数额的 伴 B、在蔼3 处以上取得安工资、薪金所得颁的 柏 C 蔼、没有扣缴义务懊人的 凹 把 颁 D 背、以上所有的 拌6巴0奥.挨公司法调整邦对象是（）。败 A、扮与公司企业有关吧的社会关系 鞍 B、公按司对内关系和对胺外关系 艾 C、哀范围涵盖有限责班任公司和股份有傲限公司罢 D 、以上都矮正确 二、多选题搬扳1.瓣按照法律规定，拌有权对商业银行皑的个人储蓄存款昂和单位存款查询叭、冻结、扣划的白单位为（）斑 A氨、人民法院傲 B、住房疤公积金管理部门叭 C安 、国家安全机佰

27、关 半D、税务机关邦 E、有凹债务纠纷的金融按机构 佰佰2.阿商业银行进行同埃业拆借时，拆入哀资金可用于（）捌拜 鞍 A、弥补票据霸结算 半 办B、弥补联行汇碍差头寸的不足 俺 百C、发放固定资霸产投资 靶D 、解决临时班性资金周转 半 E、投霸资 碍3.佰洗钱是指通过各跋种方式掩饰、隐蔼瞒（）所得收益唉的来源和性质。败 A、爸毒品犯罪 癌 啊 B、走私犯罪板懊 昂 C 、外版资企业偷税漏税办 爸 D 皑、破坏金融管理坝秩序犯罪 佰 E、金融唉诈骗犯罪 班板4.罢2006年通过柏的反洗钱法鞍规定了金融机构懊反洗钱的义务包拔括（）。爸 A、颁建立客户身份识案别制度 扒 B、建立支搬付交易监测系统

28、伴，对支付交易进佰行监测 澳 C 颁、建立大额交易疤和可疑交易报告半制度 D稗 、建立客户资肮料和交易记录保巴存制度 把 E、阿开展反洗钱培训背和宣传工作 熬拜5.盎证券法规定安，禁止证券公司把及其从业人员从唉事（）损害客户氨利益的欺诈行为疤。笆 A、挨未经客户委托，吧擅自为客户买卖拔证券 懊B、传播、提供癌虚假或者误导投蔼资者的信息碍 C 板、挪用公款进行懊大规模的证券买吧卖 D 、不敖在规定的时间内版向客户提供交易瓣的书面确认文件傲 板 E、碍为牟取佣金收入安，诱使客户进行隘不必要的证券买绊卖班芭6.艾基金管理人依法拔发售基金份额，奥募集基金，应当拔向国务院证券监唉管机构提交（）扳文件，并

29、经管理搬机构核准。巴 A、碍申请报告叭 B、基金托傲管协议草案 巴 C 、袄法定验资机构出挨具的验资报告 拔 D、俺会计事务所审计罢的基金管理人近拔 巴3阿年的财务会计报邦告 E、律师盎事务所出具的法隘律意见书 耙皑7.奥基金合同应当包芭括的内容有（）艾。岸 A、胺基金管理人、基佰金托管人的名称坝住所 癌 B、基金运作艾方式 巴 C、俺封闭式基金的份案额总额和开放式柏基金的最低募集埃份额跋 D 般、基金管理人的芭权利、义务 隘 E、基金份爱额持有人大会召唉集、议事及表决芭 啊8.鞍基金合同应当包澳括的内容有（）八。百A、基金收益的蔼分配原则岸 阿B、基金托管人伴报酬费和支付方盎式袄 办 C 、

30、基金财坝产的投资方向和捌限制白 D 、争议的耙解决方式 艾 E、基金爱未达到法定要求敖的处理方式 懊9.啊基金招募书的内稗容有（）。矮 A、败基金管理人的基般本情况 跋B、基金合同的疤内容摘要 邦 C 、基金份昂额的发售日期、盎价格、费用、期皑限 埃 D 奥、基金份额的发霸售方式 版 E、出具法板律意见的律师事肮务所名称及住所癌 耙10.鞍期货交易所加强搬交易活动的风险爱控制和对会员的岸监督管理，应履霸行的职责有（）俺。稗 A、疤提供交易的场所阿 B拌、设计合约、安癌排上市 疤C 、组织监督碍交易、结算和交芭割 百 D 碍、保证合约的履把行 扮 癌 E、按照跋规程交易规则对哎会员进行监督 啊1

31、1.哎按照规定，期货板交易所不得（）叭。佰 A、百直接或间接的参扳与期货交易 暗 B、从绊事信托投资 拌 C 、瓣股票交易 耙 D 扳、非自用财产投叭资 埃E、从事与期货翱业务无关的活动蔼 背12.跋期货交易所应按靶照国家的规定，翱建立健全风险管绊理制度，其制度凹内容有（）。稗 A、岸保证金制度 按 B、当盎月无负债结算制奥度 C肮 、涨跌停板制懊度 傲 D 碍、持仓限额和可笆疑持仓报告制度版 E搬、风险准备金制败度扒13.百期货公司业务实岸行许可制度，按班照规定期货公司癌（）。佰 A、爱不得申请经营境拌外期货经纪业务爱 B、翱经批准可以开展百期货投资咨询业扮务 伴 C 癌、不得从事与期稗货业

32、务无关的活霸动 疤 扒 D 、不得败从事或变相从事巴期货自营业务柏 E、耙不得客户提供融版资、对外担保 背14.百下列选项中，（拔）符合期货交易叭的基本原则。柏 A、扮期货公司经客户按委托或按照委托哀内容，进行期货搬交易 B摆、期货公司向客皑户做出获利保证版 颁 C按、期货公司在经伴纪业务中与客户办共担风险、分享哎利益氨 D 案、期货公司不隐吧瞒重要事项或使白用不正当的手段跋诱骗客户发出交暗易指令 傲 E、岸期货公司对外发靶布价格预测信息板 癌15.扒期货交易所应当八与交割仓库签订俺协议，明确双方傲的义务。交割仓皑库时不当行为有爱（）。埃 A、芭出具虚假仓单 板 B、违肮反规则，限制交霸割商品

33、入库、出按库 奥 C 罢、泄露与期货有拌关的商业机密 稗 D 、艾违反国家规定参稗与期货交易 扮 E、傲期货交易所不限芭制实物交割总量爸 俺16.胺境内单位或者个敖人从事外汇期货岸交易的办法，由挨（）部门共同制傲定。柏 A、俺期货监督管理机巴构 坝B、商务主管部澳门 艾C、国有资产监败督管理机构败 D 拜、证券业监督管捌理机构 埃 E、外汇管背理部门 安百17.办期货交易所有（败）情形之一的，阿责令改正，没收爱非法所得，并对氨直接负责的主管班人员给予纪律处癌分，处以1万元癌以上10 万元肮以下的罚款。暗 A、鞍违反规定接纳会啊员 氨B、违反规定收拜取手续费佰 C 、违反把规定使用、分配捌收益

34、扮 D 奥、不公布即时行佰情，或发布价格碍预测消息 八 E、任用扳不具备资格的期矮货从业人员艾啊18.班期货交易所有（岸）情形之一的，胺责令改正，没收八非法所得，并对盎直接负责的主管皑人员给予纪律处扳分，处以把1稗 万元以上案10碍万元以下的罚邦款。斑 A、拌允许会员在保证安金不足是进行交颁易 B吧、不按照规定提扒取、管理、使用爸风险准备金 案 C 澳、违反保证金安澳全存管监控规定半 D背、不限制会员的啊实物交割总量敖 E、办不按照期货监管拜机构的规定报送版有关文件、资料癌 翱19.懊期货交易所、非芭期货公司结算会拔员有下列（）情坝形之一的，责令白改正，给予警告肮，没收非法所得扒或非法所得不足

35、皑10万元的，处按以10 万至3八0万的罚款，情叭节严重的，责令肮停业整顿或吊销熬营业执照。半版A、允许客户在暗保证金不足的情胺况下交易 斑 B、违规碍从事与期货业务敖无关的活动把稗 C 、变相从傲事期货自营业务巴 D 、交易扒软件不符合期货罢公司审慎经营的败原则 E、进奥行混码交易 凹20.袄期货公司的下列癌（）属于欺诈客爸户行为之一。稗 A、隘向客户做获利保胺证 B、不斑与客户共担风险靶 C 、未吧将客户交易指令俺下达到期货交易傲所 吧 D 八、挪用客户保证奥金 叭E、用不正当手肮段使客户发出交扒易指令 肮21.矮（）的工作人员哀进行内幕交易的哎，从重处罚。扳 A、巴国务院期货监管办机构

36、奥B、期货交易所唉 C 吧、期货保证金存跋管银行 柏 D 百、期货保证金安爸全存管监控机构爸 E挨、期货公司 艾22.阿保险代理人、保癌险经纪人在办理隘保险业务活动中八不得有（）行为啊。熬 A、欺捌骗保险人、投保白人或受益人 凹 B、隐哎瞒与保险合同有办关的重要情况按 按癌C澳、阻碍投保人履癌行保险法规唉定的如实告知义啊务，或背诱导其不履行本巴法规定的如实告般知义务懊按 D 、承诺向绊投保人、被保险肮人或者受益人给斑予保险合同规定哎以外的其他利益叭 靶败E稗、利用行政权力办、职务或职业便胺利邦及其他不正当手胺段强迫、引诱或版者限制投保人订笆立保险合同 绊23办商业银行境外理懊财投资，应委具跋有

37、托管业务资格肮的境内商业银行拔作为托管人进行按投资，托管人应伴当履行的职责包扒括（）。阿 A、昂为商业银行按理耙财计划开设境内皑托管账户、境外跋外汇资金运用结昂算账户和证券托般管账户 搬 B、肮监督商业银行资阿金运作，及时向坝外汇局报告其违安规违法的行为 拔 C 吧、保存商业银行背的资金汇出、汇岸入、兑换、收汇斑和资金往来记录罢等相关资料不少挨于15年 巴 D 袄、按规定办理国按际收支统计申报稗 E、扮协助外汇局监察颁商业银行资金的挨境外运用情况 哎24.拌（）属于商业银澳行境内账户的支懊出范围。爸 A、巴划入境外外汇资挨金运用结算账户隘的资金 邦 B、汇回商霸业银行的资金 鞍 C 坝、货币兑

38、换费 懊 D 啊、托管费、各类盎手续费 懊 E、资产管瓣理费 斑25.凹商业银行开办哎代客境外理财业懊务管理暂行办法耙规定从事境外半理财的商业银行办应（）。埃 A、捌在收到外汇局购板汇额度的批准后哀，与境内托管人跋签订托管协议，昂开设托管账户，巴在境内托管账户扮开设之日起10哎 日内，向外汇跋局报送正式托管跋协议 挨 B、挨在发售产品时，案向投资者全面详拌细的告知投资计版划、产品特征、隘相关风险，由投唉资者自主选择蔼 C 癌、定期向投资者啊披露投资状况、翱投资表现、风险傲状况等信息 靶 D 跋、按规定履行结按售汇统计报告义奥务 皑 E、翱购买的境外金融矮产品，必须符合扮中国银监会的相哎关风险管

39、理规定昂 巴26.败对外部营销人员邦资质的管理表述癌正确的有（）。唉 A、把银行应建立严格跋的聘用制度，以翱确保营销人员具柏备相关的知识和奥能力 稗 B、捌对营销人员的资氨质和能力进行考皑核、分类，在外坝部营销过程中以傲适当的方式向消艾费者披露银行的唉资质分类制度 版 C 皑、银行应不断扩俺充外部营销人员扒的人数，保证银案行有足够的能力瓣实施外部营销 笆 D 百、营销人员应在瓣允许的兼职范围鞍内，妥善处理兼拌职岗位与本职工扒作的关系 芭 E、叭银行应建立完整伴的外部营销人员白档案 挨27.案银行应加强保护盎消费者权利，在靶外部营销过程中安（）。佰 A、背营销人员不得向澳客户进行误导性阿及欺骗性

40、的宣传版解释，可以稍带吧夸张的陈述产品皑的收益和风险 扒 B、笆宣传推介材料必邦须真实、准确，罢对消费者承担的埃费用的详情必须昂公开、透明 唉 C 绊、对通过外部营吧销推介的产品，拌银行应以专业术背语、业内行话进败行充分的风险提百示 啊 D 熬、严格遵守客户哀资料保密原则 版 E、对质芭疑银行材料可靠吧性的消费者提供笆直接查询服务 叭28.阿（）可以向中国阿证监会申请基金斑代销业务资格。懊 A、把商业银行 皑 B、证券皑公司 稗C 、证券投资八咨询公司 翱 D 袄、专业基金销售胺机构 半 E、银监会规安定的其他机构八29.岸基金宣传材料可拌以采用的形式包肮括（）。稗 A、巴公开出版资料班 B、

41、宣笆传单、手册、信俺函 敖C 、海报、户哀外广告 昂 D、芭电视、电影、广败播音像资料鞍 E、互联办网资料 氨30.拌对违反证券投笆资基金销售管理板办法规定从事叭基金销售活动的案基金管理人员，捌中国证监会可以碍采取（）行政监扮管措施。拔 A、爸监管谈话 疤 B、出具艾警示函 耙 C、记入诚坝实档案靶 D 疤、暂停履行职务鞍 E矮、认定为不适宜罢担任相关职务者白 挨31.班下列对投资基金奥销售业务描述正疤确的有（）。拔 A、八未与基金管理人隘签订书面代销协奥议的，代销机构柏不得办理基金销疤售 澳 B、版代销机构应将基皑金代销业务资格搬证明文件置备于斑基金网点的显著昂位置，经批准可罢以委托其他机构

42、挨代为办理基金的胺销售 翱 C 巴、基金管理人对爸代销机构的基金叭销售业务负有检坝查、监督的义务拌 把 D 拔、基金管理人应肮审查、检查代销昂机构使用的宣传敖材料，并对材料翱内容负责 癌 E、爱代销机构应当在办有证券投资基金暗托管业务资格的爸商业银行开立与摆基金销售有关的凹账户，并由基金隘管理人对账户内阿的资金进行监督把 哎坝32.奥证券投资基金俺销售管理办法癌规定，对基金管俺理人、代销机构俺有（）情形之一爱的，中国证监会佰应依照法律法规按有关规定进行行巴政处罚; 涉板嫌犯罪的，移交斑司法机关，追究凹其刑事责任。扮 A、皑采取抽奖或者送凹实物的方式销售唉基金 爸 B、募集期间摆对认购费打折 爸

43、 C 隘、在基金宣传材邦料上登载第三方叭专业机构的评价伴结果 般 D 艾、以高于成本的哎销售费率销售基邦金 E捌、承诺利用基金阿进行利益输送 坝岸33.胺（）属于资本项瓣目外汇账户。胺 A、阿外国投资者投资吧专用账户 安 B、特殊俺目的公司专用账霸户 半 C 颁、投资并购专用板账户 矮 D 、外汇结背算账户 班 E、外汇储百蓄联名账户 白安3鞍4癌.肮保险代理人、保般险经纪人在办理懊保险业务活动中耙不得有（）行为蔼。摆 A、佰隐瞒与保险合同熬有关的重要情况奥 B唉、一本机构名义爸进行保险产品宣版传 柏 C、氨阻碍投保人履行拜保险法规定耙的如实告知义务伴，或者诱导其不啊履行本法规定的板如实告知义

44、务拔 D 靶、承诺向投保人扮、被保险人或者芭受益人给予保险昂合同规定以外的摆其他利益 奥 E、板利用行政权力、八职务或职业便利爱以及其他不正当搬手段强迫、引诱挨或者限制投保人邦订立保险合同 凹办3傲5哀.隘保险代理机构应把当建立完整规范啊的业务档案，其柏内容包括（）。搬 A、暗投保人姓名 唉 B、被绊代理保险公司名伴称和代理险种跋 C 、懊保险费代收时间疤 奥 D 败、保险金的代领八时间 凹 E、保险代理办手续费金额和收袄取时间把隘3班6胺.柏保险代理机构在摆开展代理业务过埃程中，欺骗保险肮公司、投保人、叭被保险人或者受版益人的行为包括扮（）。板般A、泄露在经营柏过程中知悉的被笆代理保险公司的

45、邦业务、财产状况盎 白B、以本机构名瓣义销售保险产品百耙C 、挪用保险俺费 颁D 、代领保险埃赔偿 捌 E、隐藏于保芭险合同有关的重笆要情况 唉岸3爸7昂.鞍按照保险机构管安理规定，保险代傲理机构及其分支俺机构（）。吧 A、暗不得与非法从事扮保险业务或者保癌险中介业务的机般构或者个人发生瓣代理业务往来 百 B、八不得代替投保人白签订保险合同 碍 C 蔼、应当妥善保管癌业务档案，保险八期限自保险代理挨关系建立之日起霸计算，不得少于傲10年 邦 D 扮、开设独立的代佰收保险费账户，扒不得坐扣保险代霸理手续费 澳 E、绊应接受被代理保俺险公司对其委托伴业务的指导、监碍督、核查 稗霸3败8耙.隘根据个人所得白税法规定，应爸纳入个人所得税澳的所得包括（）靶。蔼 A、隘劳务报酬所得 跋 B、拔稿酬所得 懊 C 、特昂许权行使费所得瓣 拜 D 啊、国家发行金融敖债券利息所得 胺 E、柏财产租赁、转让懊所得哎胺 三、判断题俺1.阿商业银行违反规颁定同业拆借的，俺有违法所得的予伴以没收。违法所岸得不足50万的啊，处以50 万敖至200 万以敖下的罚款。情节岸严重或逾期不改耙者中央银行可责案令停业整顿或吊澳销营业执照。构傲成犯罪的，追究埃刑事责任。（）版2.芭商业银行应当按白照中国人民银行盎的规定，向中国版人民银行交存存胺款准备金，不留阿备付金。（）爱3.挨对个人储蓄存款盎，商业银行在任笆何情