XXXX年5月证券基础知识真题

1、.：.；一、单项选择题(本大题共60小题，每题0.5分，共30分。以下各小题所给出的4选项中，只需一项最符合标题要求。)1、 目前，我国地方政府不得发行地方政府债券是基于我国( )的规定。A.B.C.D.规范答案： d解析：第二十八条明文规定：“除法律和国务院另有规定外，地方政府不得发行地方政府债券。2、 1602年，世界上成立了第一家股票买卖所，其所在地是( )。A.纽约B.伦敦C.巴黎D.阿姆斯特丹规范答案： d解析：1602年，在荷兰的阿姆斯特丹成立了世界上第一个股票买卖所。3、 股份将法定公积金转为股本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的( )。A.10%B.15%C.2

2、0%D.25%规范答案： d解析：2005年修订、2006年1月1日起施行的新第一百六十九条规定，法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金不得少于转增前公司注册资本的百分之二十五。4、 反映了净资产中的高流动性部分，阐明证券公司变现以满足支付需求和应对风险资金数的是( )。A.净资本B.净利润C.票面利率D.买卖价钱规范答案： a解析：净资本是假设证券公司的一切负债都同时到期，现有资产全部变现偿付一切负债后的金额。5、 ( )是我国主权财富基金的发端。A.中国投资B.中国国际金融C.QFIID.QDII规范答案： a解析：经国务院同意，中国投资有限责任公司于2007年9月29日宣告威立，注册资

3、本金为2000亿美圆，成为专门从事外汇资金投资业务的国有投资公司，以境外金融组合产品为主，开展多元投资，实现外汇资产保值增值，被视为中国主权财富基金的发端。6、 以下关于股票的清算价值的说法，正确的选项是( )。A.股票清仓时，股票所能获得的出卖价值B.股票的清算价值应与账面价值相等C.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实践价值D.公司破产清算时，其发行的股票的买卖价值规范答案： c解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实践价值。从实际上讲，股票的清算价值应与账面价值一致，实践上并非如此。只需当清算时的资产实陌出卖额与财务报表上反映的账面价值一致时，每一股的清算价值才会和账面

4、价值一致.但在公司清算时，其资产往往需求打折出卖，清算价值往往小于账面价值。7、 以下关于基金的说法，正确的选项是( )。A.国债基金是以国债为主要投资对象的证券投资基金，其风险较高B.货币市场基金是以全球的货币市场为投资对象的一种基金C.黄金基金是以黄金或其他贵金属及其相关产业的证券为主要投资对象的基金;收益率普通随贵金属的价钱动摇而变化，不稳定D.指数基金的特点是它的投资组合等同于市场价钱指数的权数比例规范答案： c解析：国债基金以国家信誉作为保证，风险较低，适宜于稳健型投资者，尉以A项错误;货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在1年以内，包括银行存款、国库券、

5、公司债券、银行承兑票据及商业票据争，所以B项错误指数基金的特点不是它的投资组合等同于市场价钱指数的权数比例，而是模拟某一股槲指数或债券指数，所以D项错误。8、 无国籍债券是指( )。A.外国债券B.扬基债券C.欧洲债券D.武士债券规范答案： c解析：欧洲债券的特点是债券发行者、债券发行地点和债券面值所运用的货币可以分别属于不同的国家，由于它不以发行市场所在国的货币为面值，故也称无国籍债券。9、 股票本质上代表了股东对股份公司的( )。A.产权B.债券C.物权D.一切权规范答案： d解析：股票本质上代表了股东对股份公司的一切权，股东凭仗股票可以获得公司的股息和红利，参与股东大会并行使本人的权益。

6、10、 有权与普通股股东一同参与本期剩余盈利分配的优先股票是( )。A.可转换优先股票B.不可转换优先股票C.参与优先股票D.非参与优先股票规范答案： c解析：参与优先股票是指优先股票股东除了按规定分得本期固定股息外，还有权与普通股股东一同参与本期剩余盈利分配的优先股票。11、 公司以货币方式支付的股息，称为( )。A.现金股息B.股票股息C.财富股息D.负债股息规范答案： a解析：现金股息是以货币方式支付的股息和红利，是最普通、最根本的用息方式。分派现金股息，既可以满足股东预期的现金收益目的，又有助于提高股票的市场价钱，以吸引更多的投资者。12、 以下关于债券的说法，错误的选项是( )。A.

7、债券票面利率与期限成正比，所以不能够存在短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的景象B.债券和股票都属于有价证券C.从功能上看，政府债券最初仅是政府弥补赤字的手段，但在现代商品经济条件下，政府债券已成为政府筹集资金、扩展公共开支的重要手段D.凭证式国债和储蓄国债(电子式)都在商业银行柜台发行，不能上市流通规范答案： a解析：通常情况下，期限较长的债券，流动性差，风险相对较大，票面利率应该定得高一些;期限较短的债券，流动性强，风险相对较小，票面利率可以定得低一些。不过，债券票面利率与期限的关系较复杂，加上其他要素的影响，有时，也能见到短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的景象。13、 金融期货

8、普通不包括( )。A.利率期货B.货币期货C.期权期货D.股票指数期货规范答案： c解析：金融期货是指买卖双方在有组织的买卖所内以公开竞价的方式达成的，在未来某一特定时间交收规范数量特定金融工具的协议。主要包括货币期货、利率期货和股票指数期货三种。14、 以下不能够成为询价对象的是( )。A.证券公司B.财务公司C.保险机构投资者D.股份规范答案： d解析：询价对象是指符合中国证监会规定条件的证券投资基金管理公司、证券公司、信托投资公司、财务公司、保险机构投资者、合格境外机构投资者或其他经中国证监会认可的机构投资者。15、 资产证券化是( )。A.风险管理型创新的重要成果B.加强流动性型创新的

9、重要成果C.信誉创外型创新的重要成果D.股票创新型创新的重要成果规范答案： b解析：经过资产证券化，将流动性较低的资产(如银行贷款、应收账款、房地产等等)转化为具有较高流动性的可买卖证券，提高了根底资产的流动性，便于投资者进展投资。因此，资产证券化是加强流动性型创新的重要成果。16、 兼有债务和股权双重性质的公司债券是( )。A.优先股B.可转换公司债券C.收益公司债券D.信誉公司债券规范答案： b解析：可转换公司债券是指发行人按照法定程序发行，在一定期限内根据商定的条件可以转换成股份的公司债券，兼有债务投资和股权投资的双重优势。17、 利率期货以( )作为根底资产。A.浮动利率B.固定利率C

10、.市场利率D.各类固定收益金融工具规范答案： d解析：利率是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别，其根底资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。18、 上海证券买卖所选择曾经完成股权分置改革的沪市上市公司组成样本计算的指数是( )。A.上证综合指数B.新上证综合指数C.上证公司治理指数D.上证成分股指数规范答案： b解析：新上证综合指数简称“新综指，以2005年12月30日为基日，基点为1000点，新上市综指的样本选取是已完成股权分置改革的沪市上市公司的股票。19、 外国债券的发行普通由( )的金融机构、证券公司承销。A.投资者所在国B.发行人所在国C.发行地所

11、在国D.第三国规范答案： c解析：外国债券普通由发行地所在国的证券公司、金融机构承销，而欧洲债券那么由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销。20、 债券代表其投资者的权益，这种权益称为( )。A.债务B.资金运用权C.财富支配权D.资产一切权规范答案： a解析：债券是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺一定利率定期支付并到期归还本金的债务债务关系。21、 基金持有人与托管人之间的关系是( )。A.一切人与运营者的关系B.运营与监管的关系C.持有与监管的关系D.委托与受托的关系规范答案： d解析：基金持有人和基金托管人的关系是委托与受托的

12、关系。基金发起人代表基金持有人把基金资产委托给基金托管人保管。22、 证券市场可分为发行市场和买卖市场，这反映了证券市场的( )。A.买卖构造B.层次构造C.种类构造D.主体构造规范答案： b解析：层次构造通常是指按证券进入市场的顺序而构成的构造关系。按这种顺序关系划分，证券市场的构成可分为发行市场和买卖市场。按证券市场的买卖场所构造，证券市场可分为有形市场和无形市场;按种类构造，证券市场可分为股票市场、债券市场、基金市场和衍生品市场等。23、 QFII制度是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，经过严厉监管的专门账户投资当地()，其资本利得、

13、股息等经同意后可转为外汇汇出的一种制度。A.证券市场B.基金市场C.信托市场D.房地产市场规范答案： a解析：QFII制度是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限制下汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币，经过严厉监管的专门账户投资当地证券市场，其资本利得、股息等经同意后可转为外汇汇出的一种制度。24、 根据的规定，基金收益分配采用现金方式，每年至少一次，分配比例不得少于基金净收益的( )。A.50%B.60%C.80%D.90%规范答案： d解析：根据有关条文的规定，基金收益分配该当采用现金方式，每年至少一次，基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%。25、 提早兑取凭证式债券时，除

14、归还本金外，利息按实践持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的(. )收取手续费。A.1B.2C.3D.4规范答案： b解析：提早兑取凭证式债券时，除归还本金外，利息按实践持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的2收取手续费。26、 以下关于基金份额持有人大会的说法，错误的选项是( )。A.代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项有权要求召开基金份额持有人大会B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监视管理机构备案C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集D.普通由基金管理人召集规范答案：

15、 a解析：代表基金份额l0%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额l0%以上的基金份额持有人有权自行召集，所以A项错误。27、 在股份中，签署公司股票是( )的职权。A.董事会B.股东会C.监事会D.董事长规范答案： d解析：我国第一百二十九条规定，股票由法定代表人(董事长)签名，公司盖章。28、 证券公司开展经纪业务时，该当置备一致制定的( )，供委托人运用。A.交割单B.证券买卖委托书C.指定买卖协议书D.买卖成交报告单规范答案： b解析：证券公司开展经纪业务时，该当置备一致制定的证券买卖委托书，供委托人运用。客户的证券买

16、卖委托不论能否成立，其委托记录该当按照规定的期限保管于证券公司。29、 假设期货买卖保证金为合约金额的6%，那么期货买卖者可以控制的合约资产为所投资金额的( )倍。A. 5.7B. lO.7C. 16.7D. 20.0规范答案： c解析：金融衍生工具具有杠杆性，普通只需求支付少量的保证金或权益金就可签署远期大额合约或互换不同的金融工具，假设期货买卖保证金为合约金额的5%，那么期货买卖者可以控制20倍于所投资金额的合约资产，即1/6%16.7(倍)。30、 由于货币贬值给投资者带来实践收益程度下降的风险属于( )。A.利率风险B.经济周期动摇风险C.购买力风险D.违约风险规范答案： c解析：购买

17、力风险是指基金的利润将主要经过现金方式来分配，而现金能够由于通货膨胀、货币贬值的影响导致购买力下降，从而使基金的实践收益下降，给投资者带来实践收益程度下降的风险。31、 目前，最大的衍生买卖种类为( )。A.按名义金额计算的互换买卖B.按实践金额计算的互换买卖C.远期利率协议D.金融期货合约规范答案： a解析：自1981年美国所罗门兄弟公司为IBM和世界银行办理首笔美圆与马克和瑞士法郎之间的货币互换业务以来，互换市场的开展非常迅猛。目前，按名义金额计算的互换买卖曾经成为最大的衍生买卖种类。32、 在债券的招标发行中，假设采用的是以价钱为标的的美式招标，那么( )。A.以募满发行额为止一切招标者

18、的最低中标价钱作为最后中标价钱B.全体中标者的中标价钱是单一的C.以募满发行额为止中标者各自的招标价钱的平均价作为各中标者的最终中标价D.各中标者的认购价钱是不一样的规范答案： d解析：荷兰式招标以价钱为标的，是以募满发行额为止一切招标者的最低中标价钱作为最后中标价钱，全体中标者的中标价钱是单一的;美式招标同样以价钱为标的，是以募满发行额为止中标者各自的招标价钱作为各中标者的最终中标价，各中标者的认购价钱是不一样的。33、 证券投资基金管理人与托管人之间是( )关系。A.一切者和运营者B.相互制衡C.委托与受托D.债务与债务规范答案： b解析：管理人与托管人的关系是相互制衡的关系。34、 证券

19、市场中介机构是指( )。A.为证券的发行与买卖提供效力的各类机构B.从事证券的发行与买卖的机构C.为证券的发行与买卖提供政策的监管部门D.经过证券市场筹集资金的公司规范答案： a解析：证券市场中介机构是指为证券的发行与买卖提供效力的各类机构。在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券效力机构，通常把两者合称为证券中介机构。35、 金融衍生工具产生的最根本缘由是( )。A.逃避金融控制B.金融机构的利益驱动C.避险D.存在套利时机规范答案： c解析：金融衍生工具又称“金融衍消费品，是与根底金融工具相对应的一个概念，指建立在根底产品或根底金融变量之上，其价钱取决于后者价钱变动的派生金融产品。金

20、融衍生工具产生的最根本缘由是避险。36、 以下属于存托凭证业务中，托管银行所提供的效力是( )。A.按照ADR持有人的要求领取红利或利息，用于再投资或汇回ADR发行国B.担任ADR的注册和过户C.担任保管ADR所代表的根底证券D.担任对公司管理监视规范答案： c解析：在ADR的有关业务机构中，托管银行是由存券银行在根底证券发行国安排的银行。托管银行主要担任：(1)ADR所代表的根底证券的保管;(2)根据存券银行的要求领取红利或利息，用于投资或汇回ADR发行国;(3)向存券银行提供当地的市场信息。37、 指数型ETF能否胜利发行与( )的选择有亲密关系。A.成分股票B.根底指数C.受托人D.投资

21、人规范答案： b解析：指数型ETF能否发行胜利与根底指数的选择有亲密的关系。根底指数应该是有大量的市场参与者广泛运用的指数，以表达它的代表性和流动性，同时根底指数的调整频率不宜过于频繁，以免影响指数股票组合与根底指数间的关联性。38、 无面额股票的价值与公司资产价值( )。A.同方向变化B.反方向变化C.相等D.无关规范答案： a解析：无面额股票是指股票票面不记载金额的股票.只记载股数以及占总股本的比例，又被称为比例股票或股份股票。这种股票并非没有价值，而是不在票面上标明固定的金额，只记载其为几股或股本总额的假设干分之几。因此，无面额股票的价值将随股份公司资产的增减而相应增减，公司资产添加，每

22、股价值上升;反之，公司资产减少，每股价值下降。39、 国家股、法人股的持有者放弃配股权，将配股权有偿转让给其他法人或社会公众，法人或社会公众行使相应的配股权时所认购的新股，叫做( )。A.配股B.转配股C.除权股D.除息股规范答案： b解析：此题是对转配股定义的调查。转配股是我国股票市场特有的产物40、某股价平均数，按简单算术平均法计算，选择A、B、C三种股票为样本股。某计算三种股票的收盘价分别为8.00元、9.00元、7.60元，当天B股票拆为3股，次日为股动日。次日，这三种股票的收盘价分别为8.20元、3.40元、7.80元。计算该日修正平均数为()元。A.8.37B.8.45C.8.55

23、D.8.85规范答案： c解析：详细计算如下：(1)计算第一日三种股票的简单算术平均股价为：(8.00+9.00+7.60)3=8.20(元);(2)计算B股票拆股后的新除数：新除数=拆股后的总价钱拆股前的平均数=(8.00+3.00+7.60)8.20=2.27(元);(3)计算第二日的修正股价平均数：修正股价平均数一拆股后的总价钱新除数=(8.20+3.40+7.80)2.27=8.55(元)。41、 ( )是20世纪90年代以来开展最为迅速的一类衍消费品。A.股权类产品的衍生工具B.货币衍生工具C.利率衍生工具D.信誉衍生工具规范答案： d解析：信誉衍生工具是指以根底产品所蕴含的信誉风险

24、或违约风险为根底变量的金融衍生工具，用于转移或防备信誉风险，是20世纪90年代以来开展最为迅速的一类金融衍消费品。42、 以下关于实物国债的说法中，正确的选项是( )。A.实物国债是以某种商品实物为本位而发行B.实物国债是一种具有规范格式实物券面的债券C.实物国债是债务人认购债券的一种收款凭证D.实物国债是以货币为本位而发行的债券规范答案： a解析：B项是实物债券的定义;C项是凭证式债券的定义;D项是货币国债的定义。43、 深证综合指数( )。A.以1992年2月28日为基期B.以全部H股为样本股C.以全部S股为样本股D.以全部上市股票为样本股规范答案： d解析：深证综合指数包括：深证综合指数

25、、深证A股指数和深证B股指数，分别以在深圳证券买卖所上市的全部股票、全部A股、全部B股为样本股，以1991年4月3日为综合指数和A股指数的基期，以指数股计算日股份数为权数进展加权平均计算。44、 可转换公司债券本质上嵌入了普通股票的( )。A.远期合约B.期货合约C.看跌期权D.看涨期权规范答案： d解析：可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价钱将之转换成一定数量的另一种证券的证券。可转换公司债券通常是转换成普通股票，当股票价钱上涨时，可转换公司债券的持有人行使转换权比较有利。因此，可转换公司债券本质上嵌入了普通股票的看涨期权。45、 债券发行的定价方式以( )最为典型。A.

26、累积招标询价B.上网竞价C.公开招标D.协商定价规范答案： c解析：债券发行的定价方式以公开招标最为经典。按照招标标的的分类分为有价钱招标和收益率招标;按价钱方式分类分为美式招标和荷兰式招标。46、 期权的权益期间与期权的时间价值存在( )的影响。A.同方向但非线性B.同方向线性C.反方向但非线性D.反方向线性规范答案： a解析：权益期间越大，期权的时间价值越大，随着权益期间缩短，时间价值也逐渐减少，在期权的到期日，权益期间为零，时间价值也为零。因此，两者属于同方向但非线性关系。47、 有限责任公司的经理对( )担任。A.董事会B.股东会C.董事长D.公司全体员工规范答案： a解析：第五十条规

27、定，有限责任公司可以设经理。经理是公司的雇员，是董事会的辅助执行机构，由董事会决议聘任或者解聘，在董事会的指点下任务，对董事会担任。48、 以下关于证券登记结算公司的说法，错误的选项是( )。A.是法人B.以营利为目的C.为证券买卖提供集中的登记、存管与结算效力D.设立证券登记结算公司必需经国务院证券监视管理机构同意规范答案： b解析：证券登记结算公司是为证券买卖提供集中登记、存管与结算效力，不以营利为目的的法人。49、 ( )是证券法律制度的中心义务。A.保证证券发行人可以筹集到所需资金B.保证证券买卖价钱的稳定C.促进证券运营机构的不断壮大D.维护投资者的合法权益规范答案： d解析：证券法

28、律制度的中心义务是维护投资者的合法权益，维护证券市场次序。50、 美国和日本的证券运营机构的类型为( )。A.分别型B.综合型C.中间型D.集中型规范答案： a解析：证券运营机构的类型可分为：以美国、日本等为代表的，将银行与证券业施行较为严厉的分业管理，并设立专门机构从事证券运营业务的分别型;以德国等欧洲大陆国家为代表的，不区分银行业务与证券业务，也不设立专门机构从事证券运营业务的综合型。51、 以下关于证券业务管理的根本原那么的说法，错误的选项是( )。A.业务虚行分层管理B.依法合规，加强内控，严厉防备和控制风险，真实维护客户资产的平安C.开展业务需经监管部门同意，不得为客户与客户、客户与

29、他人之间的融资融券活提供任何便利和效力D.证券公司该当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分别规范答案： a解析：业务虚行集中一致管理，故A项错误。52、 以下关于债券发行方式的说法，错误的选项是( )。A.定向发行属直接发行B.承购包销，指发行人与由商业银行、证券公司等金融机构组成的承销团经过协商件签署承购包销合同，由承销团分销拟发行债券的发行方式C.招标发行，指经过招标方式确定债券承销商和发行条件的发行方式D.根据招标规那么不同，可分为美式招标(单一价钱中标)和荷兰式招标(多种价钱中标规范答案： d解析：根据价钱决议方式分类

30、，债券发行的招标方式可分为荷兰式招标(单一价钱中标)和美式招标(多种价钱中标)。53、 开放式基金、封锁式基金的费率由( )确定。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.证监会规范答案： b解析：开放式基金、封锁式基金的费率由基金管理人确定，并在招募阐明书上予以公布阐明。54、 证券买卖所的监察系统中的日常监控不包括( )。A.行情监控B.买卖监控C.机构监控D.证券监控规范答案： c解析：监察系统中的日常监控包括以下四个方面：(1)行情监控，对买卖行情进展实时监控，假设出现异常动摇，监控人员可立刻掌握情况，作出判别;(2)买卖监控，对异常买卖进展跟踪调查;(3)证券监控，对证券卖出

31、情况进展监控，假设出现违规卖空，那么对相应证券商进展处分;(4)资金监控，对证券买卖和新股发行的资金进展监控。假设证券商未及时补足清算头寸，监控系统可及时发现，作出判别。55、 现阶段指点我国证券市场安康开展的八字方针是( )。A.公开、公平、公正、守信B.法制、监管、自律、规范C.公开、公平、公正、自律D.法律、监管、规范、开展规范答案： b解析：“法制、监管、自律、规范的八字方针，就是要求在法制的根底上经过监管、自律到达证券市场规范化的目的，促进我国证券市场安康开展，使之更好地多我国国民经济开展效力。56、 国务院证券监视管理机构发现证券公司存在艰苦风险隐患，可以派出风险监控现场任务组对证

32、券公司进展专项检查，并及时向( )通报情况。A.有关地方人民政府B.国务院C.国务院证券监视管理机构D.证券公司规范答案： a解析：第六条规定，国务院证券监视管理机构发现证券公司存在艰苦风险隐患，可以派出风险监控现场任务组对证券公司进展专项利查，对证券公司划拨资金、处置资产、调配人员、运用印章、订立以及履行合同等运营、管理活动进展监控，并及时向有关地方人民政府通报情况。57、 某投资者买了1张年利率为10%的国债，其名义收益率为10%。假设1年中通货膨胀率为5%，那么该国债的实践收益率为( )。A. OB.5%C.10%D.15%规范答案： b解析：实践收益率=名义收益率-通货膨胀率=10%-

33、5%=5%。58、 债券按计息方式有多种分类方法，其中按一定期限将所生利息参与本金再计算利息，这种债券叫( )。A.单利债券B.复利债券C.贴现债券D.累进利率债券规范答案： b解析：此题是对复利债券定义的调查。复利债券是指计算利息时，按一定期限将所生利息参与本金再计算利息，逐期滚算的债券，复利债券的利息包含了货币印时间价值。59、 在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的( )。A.相对法B.综合法C.基期加权法D.计算期加权法规范答案： a解析：相对法是简单算术股价指数的一种。掌握简单算术股价指数的互一种方法综合法以及加权股价指数的计算方法。6

34、0、 以下不属于证券投资咨询公司的业务人员制止的行为是( )。A.提供财务顾问效力B.与委托人商定分享证券投资收益或者分担证券投资损失C.买卖本咨询机构提供效力的上市公司股票D.代理委托人从事证券投资规范答案： a解析：提供财务顾问效力属于正常业务，因此不符合题意二、多项选择题(本大题共40小题，每题1分，共40分。以下各小题所给出的4个选项中，至少有两项符合标题要求。)61、 有权对存放在本机构的客户的买卖结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进展监视的机构有( )。A.指定商业银行B.证券登记结算机构C.资产托管机构D.证券买卖所规范答案： a, b, c解析：第六十二条

35、第一款规定，指定商业铝行、资产托管机构和证券登记结算机构该当对存放在本机构的客户的买卖结算资金、委隶资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进展监视，并按照规定定期向国务院证劣监视管理机构报送客户的买卖结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的存管或者动用情况的有关数据。62、 根据我国规定，以下说法中符合公开发行的特点的是( )。A.向不特定对象发行证券B.向特定对象发行证券累计超越200人C.行政法规规定的其他属于公开发行的行为D.向特定对象发行证券累计超越500人规范答案： a, b, c解析：我国规定，公开发行股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券，必需依法报经国务院证券监视

36、管理机构或国务院授权部门核准。公开发行是指向不特定对象发行证券、向特定对象发行证券累计超越200人的以及法律、行政法规规定的其他发行行为。63、 我国股票按投资主体来分，可以分为( )不同的类型。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股规范答案： a, b, c, d解析：在我国，按照投资主体性质分类，股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股。64、 以下属于债券与股票的一样点是( )。A.发行目的一样B.两者的收益率相互影响C.两者都是筹措资金的手段D.两者都属于有价证券规范答案： b, c, d解析：债券与股票的一样点有：(1)债券与股票都属于有价证券。(2)债券与股票都是筹措资金的

37、手段。(3)债券与股票收益率相互影响。债券与股票的区别之一是目的不同，即发行债券是公司追加资金的需求，它属于公司的负债，不是资本金;发行股票那么是股份公司创建和添加资本的需求，筹措的资金列入公司资本。65、 证券买卖所主要的买卖规那么包括( )。A.买卖时间B.价位C.报价方式D.价钱决议规范答案： a, b, c, d解析：证券买卖所主要的买卖规那么包括：(1)买卖时间;(2)买卖单位;(3)价位;(4)报价方式;(5)价钱决议;(6)涨跌幅限制。66、 有关虚拟资本定义的描画，正确的选项是( )。A.是独立于实践资本之外的一种资本存在方式，其本身不能在消费过程中发扬作用B.是指以有价证券方

38、式存在，并能给持有者带来一定收益的资本C.虚拟资本是有价证券的一种方式D.虚拟资本的价钱总额并不等于所代表的真实资本的账面价钱，甚至与真实资本的重置价钱也不一定相等，其变化并不完全反映实践资本额的变化规范答案： a, b, d解析：有价证券是虚拟资本的一种方式。67、 与银行存款相比，金融债券具有( )特征。A.利率较低B.公用性C.集中性D.流通性规范答案： b, c, d解析：与银行存款相比，金融债券的特征有：公用性、集中性、利率较高和流通性。68、 股东大会可以行使的职权有( )。A.修正公司章程B.选举和改换非由职工代表担任的董事，决议有关董事的报酬事项C.审议同意公司的利润分配方案和

39、弥补亏损方案D.审议代表公司发行在外有表决权股份总数的2%以上的股东的提案规范答案： a, b, c解析：股东大会是股份公司的权益机构，由全体股东组成。股东大会依法行使以下职权：(1)决议公司的运营方针和投资方案;(2)选举和改换非由职工代表担任的董事、监事，决议有关董事、监事的报酬事项;(3)审议同意董事会报告;(4)审议同意监事会或监事的报告;(5)审议同意公司的年度财务预算方案、决算方案;(6)审议同意公司的利润分配方案和弥补亏损方案;(7)对公司添加或减少注册资本作出决议;(8)对发行公司债券作出决议;(9)对公司合并、分立、解散、清算或者变卦公司方式作出决议;(10)修正公司章程;(

40、11)公司章程规定的其他职权。69、 以下属于金融互换的是( )。A.货币互换B.利率互换C.股权互换D.信誉互换规范答案： a, b, c, d解析：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在商定的时间内定期交换现金流的金融买卖，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信誉互换等类别。70、 我国股份初次公开发行股票采取( )相结合的方式。A.对公众投资者上网发行B.对机构投资者配售C.定向发行D.招标发行规范答案： a, b解析：此题是对的相关规定的调查。C、D两项是债券的发行方式。71、 以下关于外资股的表述，正确的有( )。A.外资股的发行对象限于外国和我国香港、澳门地域投资者

41、B.境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成C.B股以人民币标明面值D.境外上市外资股采取记名股票方式，以人民币标明面值，以外币认购规范答案： b, c, d解析：外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地域投资者发行的股票。72、 股票应载明的事项主要有( )。A.票面金额B.股票的编号C.公司称号D.公司成立的日期规范答案： a, b, c, d解析：股票应栽明的事项主要有：公司称号、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。73、 普通股股东的权益是( )。A.公司艰苦决策参与权B.公司盈余和剩余资产分配权C.优先分配公司盈余和剩余资产权D.对公司财富有直接支

42、配权规范答案： a, b解析：优先分配公司盈余和剩余资产权是优先股股东的权益;股东不具有对公司财富的直接支配权。74、 以下关于国债基金的说法，正确的选项是( )。A.国债基金是一种以国债为独一投资对象的证券投资基金B.风险较低，适宜于稳健投资者C.收益率会受货币市场利率的影响D.当货币市场利率下调时，其收益将上升规范答案： b, c, d解析：国债基金是一种以国债为主要投资对象的证券投资基金。75、 以下关于可转换债券的表达，正确的选项是( )。A.当股票价钱下跌时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利B.可以转换成普通股票C.是一项看跌期权D.是一种附有转股权的债券规范答案： b, d解析

43、：可转换债券通常是转换成普通股票，当股票价钱上涨时，可转换债券的持有人行使转换权比较有利，所以A选项错误。可转换债券本质上是嵌入了普通股票的看涨期权，所以C选项错误。76、 金融期货的根本功能有( )。A.价钱发现功能B.套期保值功能C.投机功能D.套利功能规范答案： a, b, c, d解析：金融期货具有四项根本功能：套期保值功能、价钱发现功能、投机功能和套利功能。77、 与普通债券不同，收益公司债券( )。A.有固定到期日B.清偿时债务陈列顺序先于股票C.利息只在公司有盈利时才支付D.假设余额缺乏支付，未付利息可以累加，待公司收益添加后再补发规范答案： c, d解析：收益公司债券是一种具有

44、特殊性质的债券，它与普通债券类似，有固定到期日，清偿时债务陈列顺序先于股票。但另一方面它又与普通债券不同，其利息只在公司有盈利时才支付，即发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。假设余额缺乏支付，未付利息可以累加，待公司收益添加后再补发。一切应付利息付清后，公司才可对股东分红。78、 金融性汇率风险包括( )。A.商业性汇率风险B.债务债务风险C.贮藏风险D.贸易性汇率风险规范答案： b, c解析：A选项中的商业性汇率风险与金融性汇率风险共同构成外汇风险，所以两者不是包括与被包括的关系;没有D选项中的贸易性汇率风险这个概念。79、 传统实际以为，汇率下降，那么( )。A.本币

45、升值B.本币贬值C.不利于出口而利于进口D.不利于进口而利于出口规范答案： a, c解析：传统实际以为，汇率下降，即本币升值，不利于出口而有利于进口汇率上升，即本币贬值，不利于进口而有利于出口。80、 以下关于指数基金的说法，正确的有( )。A.收益随证券价钱指数上下动摇B.一直坚持即期的市场平均收益程度C.可以完全消除投资组合的非系统风险D.可以消除一部分投资组合的非系统风险规范答案： a, b, c解析：指数基金的特点是：投资组合模拟某一股价指数或债券指数，收益随着即期的价钱指数上下动摇。当价钱指数上升时，基金收益添加;反之，收益减少。基金因一直坚持即期的市场平均收益程度，因此收益不会太高

46、，也不会太低。由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险，而且可以防止由于基金持股集中带来的流动性风险。指数基金可以作为避险套利的工具，特别适于社保基金等数额较大、风险接受才干较低的资金投资。81、 证券买卖内幕知情人包括( )。A.发行人的高级管理人员B.股东C.证券监管机构的任务人员D.保荐人规范答案： a, c, d解析：根据我国第七十四条规定，证券买卖内幕信息的知情人主要之一是持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实践控制人及其董事、监事、高级管理人员。82、 以下关于我国对证券犯罪规定的表达，不正确的有( )。A.欺诈发行股票、债券罪，数额宏

47、大、后果严重或者有其他严重情节的，处以10年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金B.以欺骗手段获得银行或者其他金融机构货款、票据承兑、信誉证、保函等，给银行或者其他金融机构呵斥艰苦损失或者有其他严重情节胸，处以3年以下有期徒刑或拘役C.支配证券、期货市场情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役D.编造并且传播影响证券、期货买卖的虚伪信息，扰乱证券、期货买卖市场，呵斥严重后果的，处以5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金规范答案： b, c, d解析：欺诈发行股票、债券罪，数额宏大、后果严重或者有其他严重情节的，处以5年以下有期徒刑或者拘役，并处

48、或单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。83、 有价证券有广义与狭义之分，广义的有价证券包括( )。A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.凭证证券规范答案： a, b, c解析：广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券，狭义有价证券即为资本证券。84、 证券市场监管的对象包括( )。A.证券发行人B.个人投资者C.机构投资者D.证券中介机构规范答案： a, b, c, d解析：证券市场监管是指证券管理机关运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对证券的募集、发行、买卖等行为以及证券投资中介机构的行为进展监视与管理。所以，证券的发行人、个人投资者、机构投资者和证券中介机构都是监管对象.

49、85、 证券公司不需求经国务院证券监视管理机构审批的事项有(A.设立或撤销分支机构B.变卦注册资本C.改换总经理D.改换法定代表人规范答案： c, d解析：第一百二十九条规定，证券公司设立收买或者撤销分支机构，变卦业务范围或者注册资本，变卦持有百分之五以上股权的股东、实践控制人，变卦公司章程中的重要条款，合并、分立、变卦公司方式、停业、解散、破产，必需经国务证券监视管理机构同意。86、 对冲基金具有的特点是( )。A.投资效应的高杠杆性B.投资活动的复杂性C.筹资方式的私募性D.操作的隐蔽性和灵敏性规范答案： a, b, c, d解析：对冲基金的目的在于利用期货、期权等金融衍消费品以及相关联的

50、不同股票进展实买空卖、风险对冲的操作技巧，在一定程度上可躲避和化解证券投资风险。87、 金融衍生工具按买卖场所分类，包括( )。A.股权类产品的衍生工具B.货币衍生工具C.OTC买卖的衍生工具D.买卖所买卖的衍生工具规范答案： c, d解析：金融衍生工具按买卖场所可以分为两类：(1)买卖所买卖的衍生工具，是指在有组织的买卖所上市买卖的衍生工具;(2)OTC买卖的衍生工具，是指经过各种通讯方式，不经过集中的买卖所，实行分散的.一对一买卖的衍生工具。88、 公司发行记名股票的，该当置备股东名册，记载( )事项。A.股东的姓名或者称号及住所B.各股东所持股份数C.各股东所持股票的编号D.各股东的信誉

51、情况规范答案： a, b, c解析：公司发行记名股票的，该当置备股东名册，记载以下事项：股东姓名或者称号及住所、各股东所持股份数，各股东所持股票的编号、各股东获得股份的日期。89、 基金份额持有人是( )。A.基金投资者B.基金的出资人C.基金资产的一切者D.基金投资报答的受害人规范答案： a, b, c, d解析：基金份额持有人是证券投资基金当事人之一。基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的一切者和基金投资报答的受害人。90、 资金的融通普通有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进资金融通的活动。属于直接融资的工具有( )。A.股票B.定期存单C.储蓄存单D.公

52、司债券规范答案： a, d解析：直接融资是以债券、股票为主要工具的一种金融运转机制，它的特点是经济单位直接从社会上吸收和筹措资金。91、 金融期权与金融期货存在的区别有( )。A.根底资产不同B.买卖者权益与义务的对称性不同C.履约保证不同D.现金流转不同规范答案： a, b, c, d解析：金融期货与金融期权的区别包括：(1)根底资产不同;(2)买卖者权益与义务的对称性不同;(3)履约保证不同;(4)现金流转不同;(5)盈亏特点不同;(6)套期保值的作用与效果不同。92、 证券公司必需继续符合的风险控制目的有( )。A.净资本与净资产的比例不得低于40%B.净资本与负债的比例不得低于8%C.

53、净资产与负债的比例不得低于20%D.流动资产与流动负债的比例不得低于I00%规范答案： a, b, c, d解析：风险控制目的还包括净资本与各项风险预备之和的比例不得低于10%。93、 我国规定，该当经过召开基金份额持有人大会审议决议的事项有( )A.提早终止基金合同B.基金扩募或者延伸基金合同期限C.转换基金运作方式D.改换基金管理人、基金托管人规范答案： a, b, c, d解析：我国规定，以下事项该当经过召开基金份额持有人大会审议决议：提早终止基金合同;基金扩募或者延伸基金合同期限;转换基金余额运作方式;提高基金管理人、基金托管人的报酬规范;改换基金管理人、基金托管人;基金合同商定的其他

54、事项。94、 以下关于运营证券自营业务的证券公司必需符合规定的描画，正确的选项是( )。A.持有一种证券的市值与该类证券总市值的比例不得超越5%，但因包销导致的情形和中国证监会另有规定的除外B.持有一种非债券类证券的本钱不得超越净资本的60%C.证券公司自营业务规模不得超越净资本的200%，自营业务规模是指证券公司持有的股票投资和证券投资基金(不包括货币市场基金)投资按本钱价计算的总金额。D.自营股票规模不得超越净资本的100%，自营股票规模是指证券公司持有的股票投资按本钱价计算的总金额规范答案： a, c, d解析：持有一种非债券类证券的本钱不得超越净资本的30%，所以B选项错误。95、 证

55、券投资基金是一种( )的投资工具。A.集中资金B.专家管理C.分散投资D.降低风险规范答案： a, b, c, d解析：证券投资基金是一种集中资金、专家管理、分散投资、降低风险的投资工具，但投资者投资于基金仍有能够面临风险。96、 以下各项属于证券发行市场的作用是( )。A.为资金需求者提供筹措资金的渠道B.支持人民币汇率稳定C.为资金供应者提供投资的时机D.传导央行货币政策规范答案： a, c解析：证券发行市场是发行人向投资者出卖证券的市场，其作用主要表如今：(1)为资金需求者提供筹措资金的渠道;(2)为资金供应者提供投资的时机，实现储蓄向投资转化;(3)构成资金流动的收益导向机制，促进资源

56、配置的不断优化。97、 原STAO,NET系统挂牌公司和沪、深证券买卖所退市公司按其资质和信息披露履行情况，其股票采取每周集合竞价( )的方式进展转让。A.1次B.2次C.3次D.5次规范答案： a, c, d解析：这类公司按其资质和信息披露履行情况，其股票采取每周集合竞价1次、3次或5次。98、 中证全债指数的样本债券种类是在( )上市的国债、金融及企业债。A.上海证券买卖所B.深圳证券买卖所C.银行间市场D.证券登记结算公司规范答案： a, b, c解析：中证指数于2007年12月17日发布中证全债指数。该指数的样本债种类是在上海证券买卖所、深圳证券买卖所及银行间市场上市的国债、金融债及企

57、业债。99、 证券公司内部控制该当贯彻的原那么有( )。A.健全性B.合理性C.制衡性D.独立性规范答案： a, b, c, d解析：证券公司内部控制该当贯彻健全、合理、制衡、独立的原那么，确保内部控制有效。100、 指数基金的特点主要表如今( )。A.费用低廉B.风险较小C.可以作为避险套利的工具D.可以为股票投资者提供比较稳定的投资报答规范答案： a, b, c, d解析：指数基金的特点有：费用低廉;风险较小;在以机构投资者为主的市场中，指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比较稳定的投资报答;可以作为避险套利的工具三、判别题(本大题共60小题，每题0.5分，共30分。判别以下

58、各小题的对错。)101、证券买卖市场又称“二级市场或“次级市场，是已发行和新发行的证券经过买卖买卖实现流通转让的市场。 ( )对 错规范答案： 错误解析：证券买卖市场又称“二级市场或“次级市场，是已发行的证券经过买卖买卖实现流通转让的市场。102、 股票的市场价钱普通是指股票在一级市场上买卖的价钱。 ( )对 错规范答案： 错误解析：股票的市场价钱普通是指股票在二及市场上买卖的价钱。103、 机构投资者主要包括证券公司、商业银行、保险公司、社保基金、证券投资基金、信托投资公司、企业和事业法人及社会团体等。( )对 错规范答案： 正确解析：104、 记名股票转让简便不受限制。 ( )对 错规范答

59、案： 错误解析：记名股票的转让必需根据法律和公司章程规定的程序进展，而且要服从规定的转让条件。因此，记名股票转让相对复杂或受限制。105、 商品证券是证明持有人有商品运用权或一切权的凭证，获得了这种证券就等于获得了这种商品的一切权，持有人对这种证券所代表的商品一切权受法律维护。( )对 错规范答案： 正确解析：106、 转增股本后，股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均发生变化。 ( )对 错规范答案： 错误解析：转增股本是将原属于股东权益的资本公积转为实收资本，股东权益总量和每位股东占公司的股份比例均未发生任何变化，独一的变化是发行在外的总股数添加了。107、 场内市场与场外市场之间的截然

60、划分曾经不复存在，而是出现了多层次的证券市场构造.( )对 错规范答案： 正确解析：虽然证券市场可分为场内和场外，但场内市场与场外市场之间的截然划分曾经不复存在，出现了多层次的证券市场构造。很多传统意义上的场外市场由于报价商和电子撮合系统的出现具有集中买卖特征，而买卖所市场也开场逐渐推出兼容场外买卖的买卖组织方式。108、普通来说，假设股票是归某人单独一切，那么应记载持有人的姓名;假设股票要是归国家授权投资的机构或者法人一切，那么应记载国家授权投资机构或者法人代表的称号。( )对 错规范答案： 错误解析：普通来说，假设股票是归某人单独一切，那么应记载持有人的姓名;假设股票是归国家授权投资的机构