家庭理财软件财智6入门教程

1、败家庭理财软件财吧智6入门教程一、安装与登陆1、安装搬免费版下载地址扳： HYPERLINK / 板www.mon隘eywise.哀八下载软件安装程靶序，双击进入安哀装界面并按提示澳往下操作即可安吧装成功。2、登陆捌运行软件，如下稗图：挨录入蜗牛谷（w版ww.woni氨颁）ID的注册邮袄箱和登陆密码【爱可勾上“记住密背码”，便于下次奥登陆时自动记忆拔】，点击“登录般”即可进入软件瓣。埃注：伴盎若尚未注册蜗牛氨谷ID，请点击傲“免费注册”，疤注册一个I背D后再登陆软件笆。 般 疤俺若不记得蜗牛谷拔ID登陆密码，败请点击“忘记密拌码”，找回。二、清点资产稗开始记账的第埃一步是清点您实疤际生活中拥有

2、的啊资产，即建立账版户。比如：现金把有多少、银行存耙款有哪些、目前坝做的投资正持有岸哪些、现有的债凹权债务、家中重扮大资产有哪些等澳。凹操作方法：资产岸与债务总览左半侧导航条新增巴账户。摆举个例：目前手板上有现金100吧00；建行龙卡白一张，余额10败0000；建行按信用卡一张，已皑消费800；股岸票现持仓浦发银般行、岳阳纸业；凹自住房尚有贷款矮100000；氨张三欠我500八00；我差李四霸10000。靶1凹、新建现金账户啊账户名称自定义邦；币种默认为人坝民币，若为外币懊，可选择相应币按种；所有者默认拔为无，若不仅仅跋是管理自己手上哎现金，可选择所岸有人，便于区分疤，比如自己的现跋金，老公的

3、现金埃。奥注：埃挨一个账户对应一皑个币种，若现金巴有人民币也有外败币，可再建立一绊个外币账户，建拜账户时币种选择奥外币即可，比如熬美元。2、新增银行卡版推荐仅选择开户阿银行即可，选择暗后会自动生成别耙名，如上图。再把进入“下一步”扒：唉上图中，子账户案名称仍自定义，背主要用于区分其袄他活期账户名称邦，可以以卡号后败几位或卡本身名懊称命名比如上图鞍的龙卡；账号、岸主题、资金来源啊、说明皆可不填皑，然后进入“下半一步”。岸该界面可根据您颁实际情况添加更百多活期或定期子柏账户，再点击“办完成”，即可成绊功建立银行卡。3、新增信用卡败根据实际情况录百入您信用卡信息邦后，点击确定即扳可成功建立信用百卡账

4、户。耙注：盎肮“限额提醒”：白不勾限额提醒，巴透支限额项可用斑于管理您当前信霸用卡的额度；勾半上限额提醒，则皑表示设置的透支靶限额达到这个额巴度时软件会在“肮今日提醒”中提耙醒您应注意消费肮了。摆哀 “当哀前余额”：是指阿您这个信用卡的暗实际余额，而不拜是指额度。比如巴举例中的已消费稗800，那我余罢额就应直接录入半-800，而不班是额度2000百0。败4稗、新增证券账户坝注：岸吧“默认资金账户吧”，主要用于买盎入、卖出股票等芭操作时资金账户扮会默认为该证券碍账户本身还是第板三方账户。若为版本身，按上图中霸操作即可；若是柏第三方账户，比凹如网银，请选择安“其他”，并在拌右侧出现的资金鞍账户选择

5、框中选疤择您的网银账户凹。肮填好后，单击“版确定”，成功建扒立证券账户就可俺以开始调整持仓靶的浦发银行和岳哎阳纸业了。那我背们接着进入下一艾步：在证券账户鞍中使用持仓调整碍。操作方法：单拜击总览右侧已建芭好的证券账户艾余额/持仓调整皑持仓调整。见敖下图：背注：哀斑持仓成本是指您敖当前持有的这支按股票的总买入成案本，并不是买入隘单价。懊逐个录入并点击班“保存并退出”吧，持有股票就调败整好了，这时可奥结合账户中的“癌获取收盘价”联扮网更新最新股票吧收盘价，您就可唉以在软件中查看伴到持有股票的浮唉动盈亏、市值等瓣数据。白5敖、新增债权债务埃张三欠我500稗00，这是债权扮，记录到应收款把中，如下图：

6、岸注：熬霸款项：是指该笔挨交易的主要用途坝或者是原因，主凹要便于识别和记哀忆。 直接录入柏即可。疤扒 还款碍方式、年利率，暗这两项主要用于挨按揭贷款，普通岸债权债务不用选拔择和录入。肮霸 主题白和说明也可根据八自己的实际情况哀填写，是可选项碍，不填也不影响熬。哎我差李四100奥00，是债务，皑记录到应付款。肮与应收款记录方巴法类似，这里就埃不再介绍。傲录好后，“保存巴并退出”，债权耙债务就清点好了笆。坝6啊、房贷的记录关哀系到两种账户类昂型：重大资产和捌债务。柏操作方法请参考岸：账簿中帮助菜阿单帮助使用胺技巧房贷。肮三、管理日常收俺支安记录日常收支入半口很容易找到，盎比如：首页左侧斑导航条更多

7、功挨能收支日常翱收支，以及进入翱某个账户界面左哀侧导航条、收支凹流水账日常收八支/流水账界面笆左侧导航条，都邦可以记录，单击版“日常收支”，肮选择具体消费的敖收支项目和对应扒收支账户，再“翱保存并退出”即扳可。耙在此我们以收支百流水账日常收办支（显示当前账败簿所有账户的收昂支情况）为例：保存后，奥注：背岸交易明细按日期哎、活动类型等排版序操作方法：用佰鼠标单击这些项疤旁边的灰色区域袄，比如日期栏，扳就会按日期排序斑。八隘 勾上癌“分组”，拖动摆相应栏到左上角搬，比如活动类型隘，会直接统计不鞍同活动类型的流啊入流出情况。哀半 单击般右上角“日期选绊择”，可对消费柏明细按日期做筛半选。若记录日常翱收支后不显示，唉优先考虑这项是阿否选择“显示所皑有记录”。昂伴 导出八文件默认将消费柏明细导出为网页败