证券从业资格考试点点滴滴

1、证券从业资格考试点点滴滴（完全版）绪 言2008年10月18号和19号两天，参加了证券从业资格考试全部五科考试。三天过去，忙了些天，终于差不多补回了预备证券考试期间落下的一些课程。古人言，“以史为鉴，能够知兴衰；以人为鉴，能够明得失。”我们成长的过程确实是一个互相学习、互相借鉴的过程。鄙人也曾多次受益于论坛上的好心人的所谓经验帖子。鉴于，鄙人是常人一个，成绩也未揭晓，因此讲算不上什么成功人士的秘笈经验之谈。于此，赋此文意义有以下两点：第一，出于经济人自我利益最大化的考量，借此文之东风练习文笔、珍藏回忆、助人为乐使然，点击率怪圈驱使；第二，出于对经验之贴的性质反思，所谓经验并不是不人成功的经验才

2、是有用的，失败的经验同样具有不可低估的价值（有时会更高）。成功人士往往要么为了显示自己的不同凡响而忽悠炫耀一番自己的复习如何“轻取荆州”；要么夸大其困难因素，以显示自己如何“过关斩将”。再看，经验之谈的真正意义并不是为了给我们去“照葫芦画瓢”，怎么讲每一个个体差不多上专门、独立的，具体问题要具体分析。经验仅是给我们描绘不人走过的路，给我们在前进的道路上点亮一盏明灯，以防我们在孤独无助、暗黑无光中跌跌撞撞，至于飞机或是火车的通过方式自待个人“意思自治”。本文初衷目的是记录自己预备该考试的全过程，点点滴滴，借此文激励自己在以后的生活里默默走过一切。事实上，那个过程大概适用于我们大数人参加大多数的考

3、试。鉴于此， 本文还能够反映我们每个预备每个考试的过程回忆。本人要达到的效果是使得一个人从开始看本文时，对“证券从业资格考试一无所知”，到完成本人阅读时，如“真真切切自己经历了一次证券从业资格考试预备的全过程”！同时，为以后的人（包括我自己）预备类似的考试提供一些指引。（CPA、NJE、TOEFL、LSAT几乎所有考试差不多上那个过程）内容概要。本人从介绍该考试、分析该考试作用、价值开始，到如何报名、查找资料、预备资料、筛选资料、时刻安排、答题技巧、看书技巧、考场环境介绍、考场注意事项等等都有详细的论述。第一篇：考试导论参加一项考试时，我们要首先清晰自己为何要考，而不是盲目地钻到里面去，随大流

4、。找出自己考试的目的，前提是你了解该考试。出于此目的，鄙人先介绍一下这门考试，以便大伙儿甄不是否适合考。如你确信，该门考试对自己毫无价值的话，那恭喜你，你能够开溜了，不必再白费时刻看下面的内容了。一、考试对象与作用证券从业资格考试，是申请证券执业资格的必备条件，但不是进入证券公司从业的必备条件。道理和往常的律师执业资格考试（现在统一为司法考试）一样，你没通过司法考试一样能够进入律师事务所工作，然而不能申请律师执业证书。参加此考试的人员多为金融学专业的大专院校学生及其差不多从事证券工作的叔叔阿姨们。因此，和司法考试一样，也有相当一部格外来人士来凑喧闹。鄙人确实是其一，但我的目的不是进行证券从业，

5、而是为了以后从事“华尔街律师”工作打下基础。因此，证券从业资格考试与司法考试的难度不可同日而语的。差不多工作的叔叔阿姨们考试的目的是为了加提高薪水；在校学生是为了找工作之便；临时没工作、已毕业人士也会凑过来分杯羹。目的各异，个人取舍。最差不多的作用是，在那个信息不对称的社会，一张该证书至少能够证明你明白得一点证券的专业知识。我们大学四年也只是一个学位证书而已，也仅是证明你具备你所在的专业的知识，只是不同学校的证明力不同而已。但，这只是其中常用的一种证据书面证据；你也能够通过其他方面表现自己的能力。此考试只为中国的一个小测试，假如您想证明自己的聪慧程度的话，建议放弃那个小儿科，转而挑战国际性质的

6、FCA、CIIA、ACCA。自然费用与时刻成本都高昂得要命！二、考试难度评析对其评析，我觉得一位网友的总结依旧比较有道理的：“整体来讲“通过易，高分难，且难度有增加趋势”是我对证券从业资格考试的整体评价。证券从业资格考试本身作为一种资格考试，而非水平性质考试，其难度总体讲并不是专门大。其作为基础性考试，并非是一种高难度、高深度的选拔考试。报名起点只要高中水平即可，从以往看整体通过率也比较高，其考试的知识点也多以经历性为主。但也应注意到，随着金融行业景气，尤其近年整个证券市场的走牛，我也发觉考试难度逐次有提高迹象，而且拿一个高分是极为困难的，比如超过80分几乎没有。所考知识点比较细，范围广而杂，

7、较烦琐。但通过整套考试，能够对证券投资整个知识框架体系有一个比较全面的基础性学习，因此我认为依旧比较值得的。抛开一些考试书名内容应涉及的如基础知识、证券投资知识、证券交易知识、基金知识、发行与承销知识外，一些稍深或前言的理论比如证券投资组合理论，债券的久期、凸性，债券的收益率曲线，资本资产定价、套利理论、有效市场理论、行为金融理论、融资与资本结构理论、金融工程都或多或少的有所涉及。这种考试知识内容关于金融专业的学生丰富完善其知识体系是一个专门好的关心。”我要补充以下几点：资格考试不能讲明该考试就不是专门难。哪么讲的话，CPA、司法考试全是资格考试，那岂不是讲他们都专门容易？该考试不是60分及格

8、，而是考试中心依照一定的通过率来设定每年的及格线。通过率一般为30%40%，及格线也是70分上下。（网上查到的，还不能百分百确定。我也是第一次考）有些题，你平常看书的时候会全然就没注意到，有些东西不管你看多少遍依旧记不住。一句话确实是，“细、烦、杂、无逻辑性”。以往，看到专门多人的帖子都讲，时刻专门紧，题量大。事实上，我真实的经历不然。几乎所有人都能够在一个小时内完成考试（包检查）。因为差不多上客观题，你会确实是会，可不能确实是可不能，没什么考虑的余地！（计算题多的投资分析可能会多花些时刻）三、报名资格取得高中毕业文凭，年龄在18周岁以上的有行为能力的中国公民皆可，无专业限制。四、报名方法在考

9、试报名期间，登录中国证券业协会（/）进行注册网上报名。每科七十块报名费，能够网上付款，也能够通过邮局汇款。平常是无法进行账号注册的，只有考试报名期间才能注册。至于具体时刻，能够留意该网站的信息公告。但，规律是地区的考试几乎每个月都会有，全国统一的考试确实是每年十月份。今年的除了全国十月份统一考后，考试全部取消了。确实是讲大伙儿至少要等到明年才有机会了。五、考试科目特点考试分为五科，分不是证券市场基础知识、证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。基础知识是必考的，其他的能够任选，只要通过基础知识和其它其他任何一门就能够取得证券从业资格证书。但，是有分等级的，通过三门是一级，通过五门

10、是二级。没有通过的时刻限制，任何时候通过都能够，成绩终生有效。基础知识是公认的最简单的一门，几乎差不多上常识性的东西。而且其中的知识在其他四门中都会有重复提到。如何，此书看得不是专门明白的，在看完其它四本后会更容易理解。证券交易，此科目，对有炒股经验的人来讲会相对容易。此科目比较适合有志于进入证券公司做客户业务、大堂经理、经纪员之类的。发行与承销，此科教材最厚，内容繁杂，涉及法规多，需要强劲的经历力。适合于投行业务人士。有利于文科人士。投资分析，此科适合有志于从事投资分析人员，有较多的计算题，要求必要深入的理解。金融学专业、统计学、数学基础比较好的同学会有一定的优势。纯文科人士考起来会比较吃力

11、。投资基金，适合有志进入基金治理公司人员。此科教材在基金组合治理内容上与投资分析有重复。六、考试题型简释题型有改革。往常是200道题，70道单选，60道多选，70道推断，每道0.5分，推断题选错会倒扣分！考试时刻为两个小时。现在，今年考试有变化。一共是180道题。单选、多选、推断各是60道，其中多选有20题是一分一道，其他均为0.5分一题。推断选错不再扣分。全为计算机考试。第二篇：资料预备但凡，所要考试差不多上了解完相关信息后，就要进行资料的收集、选择、预备。鄙人在此提供一些收集资料的信息。考试的资料能够分为课本、辅导书、模拟试题、考试技巧指南、考试大纲等，来源有书店、网上书店、淘宝店、论坛、

12、网络等。现详述如下：一、指定教材。（必备）考试的指定教材是中国证券业协会编写的，在中国证券业协会网站上能够找到具体名字。当当网上直接搜索“证券从业资格考试教材”也能够找到。现在最新的是2008年6业出版的。正版的书专门贵，如大伙儿不想收藏的话，能够到网上淘宝店买盗版的。（超廉价）鄙人是买正版的，因为我有个收藏书的癖好。收藏一套系统的证券知识书籍也不错，尽管不是什么名著。二、辅导教材。中国证券业协会也出了一套辅导教材，每章后还有练习。通过练习能够加强经历，况且有些知识点你通过看书是无法记住的。但依旧要以看书为主。时刻多的话，看下这套书会专门有关心。我是一个月要复习五科，耐于时刻有限，才没买。看个

13、人情况吧。有个问题要特不提醒一下，你做到的所有练习都确信有答案是错的，还有可能题是旧的。现在法律法规修改了还几遍，专门多规定都变了。凡是遇到不明确的地点，都要翻教材来验证答案的正确性。一切以最新教材基准。三、模拟试卷。网上能够下载。但题差不多上旧的，且答案错漏百出。下载地址有“考试大网站”、“考试吧”“金融人家园”、“中国证券网”等。四、章节辅导。考试报名网站内部指定的一个网上模拟练习网站（“执业能力网”）上有提供章节辅导。给出各章的重点、分析、要点。变态的是，那儿不能复制，不可下载。不担心，“中国证券网”上有下载，然而那个网站经常出错，专门多都下载不了。（我是有的，自己真找不到，能够找我要。

14、我有个文件夹，整理了所有关于证券从业资格考试的电子资料。）五、学习卡。中国证券业协会指定的模拟练习网“执业能力学习网”上有各科目的学习卡出售，能够用来网上真实环境模拟练习。内容是有各章练习题，模拟试卷。但，个人不建议买。一、太贵，60块一科。二、题旧，答案错漏多。还不如买辅导书。我只买了发行与承销一科，专门是后悔。唯一好处是熟悉一下，做题环境。我的卡还剩170天的使用时刻，我决定免费提供给大伙儿。大伙儿有需要能够联系我。六、考试大纲。中国证券业协会网站上能够下载。尽管该考试大纲专门多差不多上教材标题的翻版，但看书时，对比来看，依旧能够抓住一些重点，出题方向。七、法律法规、部门规章。该考试全部五

15、科，考试大纲给出的法律法规、部门规章总计达69部之多。但看数量可与司法考试比拟了。但，大伙儿不要可怕，事实上内容法律法规差不多上废话，不用全看，而且你书看得认真，这些看不看也无所谓了。必要重要的是，公司法、证券法、首次公开发行并上市治理方法、上市公司收购治理方法、证券发行与承销治理方法、上市公司发行证券治理方法。要讲明的是，只有发行与承销该科目才会涉及到哪么多的法规，其他的科目都不如何考查这些法规的。以上法规在中国司法部的官方网站普法网上均能够检索下载。第三篇：复习安排资料预备好了，那就让我们进入复习突击吧。应付这种经历要求高的考试，高强度突击是最有效的方法了。司法考试也不例外。（因此需要一定

16、基础）那突击期间的时刻安排，及其看书技巧就成了专门重要的问题。一、时刻安排至于要预备多长时刻，这是困惑专门多人的问题。当然这是因人而异的，个人基础不同，学习工作安排也不同自难求一致，也没有必要求得一致。然而，大致来讲依旧有规律的。证券从业资格考试复习的时刻一般是一个月，司法考试确实是三个月。然而有前提条件的，假如你要报考五科的话，每天要高强度工作，两科就相对轻松专门多。就我而言，我一个月复习五科是相当辛苦的（事实上，我从头到尾的时刻是一个半月，开学就开始；然而我还在预备挑战杯的论文，因此有半个月是在看那些写挑战杯论文的书），而且我每天都要上课（最后两个星期的三、四、五的课都逃了；因为一、二的课

17、要点名）。我要保证自己每天精看150页以上。注意是精看。我几乎差不多上每天早上扛着电脑、拎着水杯，背上书包，6点半就出门，晚上11点半回宿舍的，中午不休息。因此最后，我几乎都崩溃了，想放弃其他科目，只考基础和发行与承销两科。无奈，我舍不得自己的报名费，因此依旧咬咬牙，拼了！想想那段时刻过得专门充实，而且养成了良好的适应，现在考完试了，还一样保持。因此，用心预备一门考试，不仅仅是为了过那个考试，在预备的过程中，你还会学到专门多东西，培养你优良的性格、适应。个人觉得，过程重于结果，就算这次我过不了，我也心中意足了，这次考试让我受益专门多。明白得了专门多证券的知识不讲，还酝酿了平静的一颗心，专注看书

18、的适应、阅读速度也提高了专门多。一天看150页，五本书是2000页左右。那么平均十三天我们就能够看完一篇，20天左右就能够看两遍。（第二次会快点）剩下的十天就能够拿来，做题，总结重点。二、看书技巧我历来认为技巧只是因个人而言，无太大的意义。方法也无所谓好坏。所有方法只要你去认真做，最后都一定能够成功。关键的是，我们有多少人能坚持“水滴石穿”地认真执行一个方法呢？但，为了本人的完整性，不得不加入这部分。现分述如下。1、总体方法。结合考试大纲、章节辅导一章一章地看。书看完第一遍后，做一两张模拟试卷，了解出题的方向，测试自己薄弱点，然后有所侧重的看第二遍。2、证券市场基础知识。这是最简单的一门，但也

19、是最重要的一门。这门理解得好的话，对其他所有的科目都会关心专门大。假如你这门理解透切了，其他的四门你不用看书，都能做对一半以上。简要的讲，这本书确实是其它四本的缩写版。第一遍，要认确实看，假如你本来没有证券知识基础的，可能有些理解起来会有点困难。然而，无所谓，不理解的，像一些特有名词，全部记下来在笔记本上。书上没有解释的，就到“百度一下”。最重要的是，每一个专有名词都要弄清晰它的含义。那些分类、特点之类的是经常出多选题的。在你弄明白这门后，看其它四门，重复的地点你都能够跳着看了。尽管你可能认真看了，这本依旧可能有些地点，你无法理解的。但，没关系，不管它，看完其它四本，你就会理解了。2、证券发行

20、与承销。如上所述，该门内容多而杂。有时，我看着看着会想自杀！专门多看起来全是重复的一样的东西，然而又都有细微的差不。特不是信息披露那些，我不用看也明白他要讲什么，然而又是不管我看了多少遍都记不住！牵涉的法律、法规也是多达几十部。事实上，这有实践经验的会好专门多，用多了就会记住了。因此，提供个建议，能够到中国证监会下载个首次公开发行的信息披露的文档来看看。（有一百多页，扫瞄一下就好）就明白具体是如何样的啦。那个科目考查的数字也多得专门，但平常看不必要每次都刻意去记。平常记住了，第二天就会忘了。考前几天再集中记一下就能够。3、证券交易。这本没什么好讲的。除了看，自己实践一下炒股，到交易所网站看看能

21、够关心理解。4、证券投资分析。这本有专门多复杂的公式概念。计算的那些，一定要做些题，只背是没有意义的。道理做数学题一样。5、证券投资基金。这门特不值得注意的是，绩效治理的内容，要在深入理解的基础上去记。要不记了也白记。第四篇：考场记一个月的复习终于过去了。但等待我们的不是拂晓，而是黑暗的开始。开五科的同学，真正痛苦的是考试的两天。让我们怀着必死的决心走进考场吧。一、考试时刻一般差不多上星期六和星期天。假如你报五科的话，就会有一天考两科，另一天考三科。考三科那天八点就开考，中间会有两科是连续考的，假如你不提早交卷的话，就只有几分钟的休息。每个考试科目的顺序和时刻不固定的。这要紧看自己报的科目，每

22、个人随机安排的。要求是每科提早三十分钟到，在考场照相。然而，个人认为最好不要太早到，到那儿也是白等。（时刻不到，可不能有题出来）。提早十五分钟到为佳。我讲的到因此是进入考场，不要临考前才从家里赶来考场。比较恰当的做法是，早点到考场，找个地点在剩下的有限时刻里再快速扫瞄一下书。这时候，是专门关键的。那个时候，你看到多少就能记住多少。怎么讲短暂的经历能给你带来许多分数。二、携带物品原则上，除了身份证、准考证、计算用笔什么都不能够带。然而，建议带上教材去临考前看一下。考试时，能够存放在指定的地点。草稿纸到时会发，不用带，也不能带。需要准考证号和密码登陆考试系统。准考证上都印有的。准考证考前一个星期能

23、够到报名网站打印。三、考场环境我是在广州参加的考试。地点是白云区的广东工贸技术学院。广州还有另一个考场是华南农业大学。工贸技术学院专门小，小的悲伤。比我们高中的学校还小。然而，有专门多叔叔阿姨们差不多上开bens去考试的。哎，我那个教室，貌似只有我一个学生模样的人挤公交去的。那个学校的饭堂专门变态，难道没有买票的，只能打卡！辛亏，我聪慧，抓了个当地的学生借卡给我。假如你恰巧是广州大学城的，恭喜你！预备考前第二天五点半起来，坐地铁到体育中心再转公交吧！四、考前复习这是特不关键的一步。该考试特点确实是强经历。可能你平常复习专门全面、到位，然而一上考场就一片空白了。考前两天不要想着能够休息，这时候更

24、需要的是我们毅力与勇气。每天睡四个小时也在所不惜。看自己到时的考试时刻安排，计算好每科考前留下三、四个小时来复习。不管考前，依旧考完后，都找个安静的地点（比如考场的学生教室）集中精力，以每小时一百页以上的速度快速地扫瞄自己看过的内容。要紧看自己画出来的重点，不可能每个字都看。看的时候，不要管自己记不记住，只管一直翻确实是了。我们的目的是激发你残留的经历，进行考前系统的知识梳理！一般考完每一科都会有三、四个小时休息时刻。然而关于考五科的同学，最后两科会连着考，第一科也会在你睁开眼睛后就考。因此要把突击时刻提早到考前一天晚上。第五篇：完结两天四十八小时的煎熬，恭喜你，终于度过难关了。结果已不再重要

25、，重要的是这一个月来，你充实地走过了每一天。你整个人的灵魂、气质也得到了升华。记得新东方的老师讲过，他闭关复习LSAT考试几个月，考完回到学校后，同学见到他都讲他眼神都变了。他讲：“废话，几个月都没见过人了！”回宿舍，看上一部电影放松一下。睡个好觉，改日好好上课。接下来的生活，接着保持平常的心态每天看书一百页以上。平平淡淡过好每一天，终有一天“水滴石穿”，20年后终有所成！愿天下有心人终如愿！随着我国资本市场规范化、市场化、国际化的进展趋势日渐显著，不断提高证券经营机构的竞争能力和风险操纵水平，提升证券业从业人员和宽敞证券市场参与者整体素养，显得尤为重要。中华人民共和国证券法、中华人民共和国证

26、券投资基金法以及中国证监会颁布的证券业从业人员资格治理方法规定，从事证券业务的专业人员，应当参加从业资格考试并取得从业资格。凡年满18周岁、具有高中以上文化程度和完全民事行为能力的人员都可参加证券业从业资格考试。上述规定对扩大证券市场从业人员队伍，提高证券从业人员的专业水平，规范证券业从业人员治理具有十分重要的意义。目 录第一章 证券交易概述第一节 证券交易的概念、差不多要素和交易机制第二节 证券交易所的会员、席位和交易单元第二章 证券交易程序第一节 证券交易程序概述第二节 证券账户和证券托管第三节 托付买卖第四节 竞价与成交第五节 交易结算第三章 特不交易事项及其监管第一节 特不交易规定与交易事项第二节 交易信息和交易行为的监督与治理第四章 证券经纪业务第一节 证券经纪业务概述第二节 证券经纪业务的营运治理第三节 证券经纪业务的营销治理第四节 证券经纪业务的内部操纵与风险防范第五章 经纪业务相关实务第一节 股票网上发行第二节 分红派息、配股及股东大会网络投票第三节 基金、权证和转债的相关操作第四节 代办股份转让第五节 期货交易的中间介绍第六章 证券自营业务第一节 证券自营业务的含义与特点第二节 证券公司证券自营业务治理第三节 证券自营业务的禁止行为第四节 证券自营业务的监管和法律责任第七章 资产治理业务第一节 资产治理业务的含义、种类及业务资格第二节 资产