柜台出保险单系统项目概要

1、.：.；柜台出保险单系统工程概要工程称号：柜台出单系统工程背景：银行代理保险业务自推出以来，开展异常迅猛，已逐渐成为银行中间业务新的利润增长点，截至今年9月份，已发明了手续费收入1.25亿元，与去年同期相比同比增长达30.9，柜台代销保险的业务量可以添加银行的中间业务，同时也可利用现有的销售渠道摊平和降低网点的建立本钱，为客户提供多元化全方位的综合金融效力，可以扩展并稳定银行本身的客户群，提高客户的忠实度。所以，对银保协作，银行保险双方的自动和注重程度是空前的。今年前三个季度，我国银行保险寿险保费收入为258亿元，比今年1-6月净增111个亿，增长率77.5%，占总寿险保费收入到达11.4%，

2、开展势头强劲。在银行保险推出二年后，各家银行向客户推销保险产品的主要效力手段依然是手工操作，客户在银行付款后不能立刻获得保单，需求几天后再来一次银行，一不符合客户固有“一手交钱一手交货的购买心思；二是销售程序较繁琐，不利于买卖达成及销售增长。同时，这种操作方式与当前银行科技开展程度极不相称。银行有与保险公司共同提高效力水准、稳定客户资源的需求。效力晋级是开展的必然，也是银保协作向深度开展的重要举措。目前，各家银行在银保技术交融上都在进展积极的尝试。工程目的柜台出保险单开发工程是专门针对银行保险代理业务而定制开发的一套保险代理业务处置系统，包括保单管理、收付费结算登记、客户资料管理、销售与协作管

3、理、报表生成和系统个性化设置等多项功能。经过以上六大功能管理模块的协同运作，柜台出单系统工程可以实现如下方面的目的：可以实现建立银行与保险公司共享保险客户资料。方便将原来分散在各部门和支行的保险代理业务数据汇总到分行，以便于对该业务的一致监管、一致计算手续费及分配手续费。保险业务与银行其他业务如银行卡、质押贷款、资金清算等经过该系统更加严密地结合在一同，为银行开展类似的中间业务打下良好的根底。银行柜面即时出单提高了柜台效力质量，提高了任务效率，为客户提供更为便利的效力，客户付款后，银行出具保单，会给客户一种与购买国债、基金等产品同样的感受，便于进一步扩展保险代理业务。银行柜面即时出单将大大减少

4、客户退保的能够，添加客户的购买愿望，网均产能将至少提高20%。需求概述 目前，我行开展代理保险业务的机构网点数为13317个，柜面代销保险业务量到达27.76亿元，并且在商业保险市场蓬勃开展的背景下，还将有较大的开展潜力和空间。因此，在今后的业务开展中，应该走出这种尚处于浅层协作的代理关系，向真正意义上的产品、技术、甚至资本交融方向努力。加快实现银保业务的技术交融是银保协作胜利的一个保证。“此项系统是开展银行保险代理业务的一项根底性建立，经过开发系统，不仅可以实现银保产品销售实现电子化，也可以实现银行内部保险代理业务管理的网络化、电子化。可大大提高银行保险代理业务管理的效率，降低管理本钱和出错

5、率，更大地发明经济效益，使保险代理业务真正成为银行收入的一个新的增长点。对建立银行来说，就是使银保协作在金融效力手段上有一个飞跃。与相关系统关系系统的开发可以与重要客户系统的二期开发一同进展设备配置概述本工程处理银行业务系统与保险公司业务主机系统的衔接，分为实时衔接和非实时衔接两种方式。实时衔接需求经过一个路由器和防火墙设备，以衔接银行的前置机和保险公司的前置机，而非实时衔接，可经过Modem或软盘的方式定期集中传送数据。投资概算此项系统估计开发费用为200万元，采用“客户端/效力器的运转方式，实行三层构造设计，其硬件运转系统开发费用为160万元；系统客户端软件的开发费用为40万元。系统建成后，经过六大管理功能的结合运用，可以有效的降低管理本钱和出错率，发明更大经济效益。使得手续费收入的增幅可以到达50，同时带来大量的保险公司存款量，估计新增存款20亿元，给我行带来较稳定的经济效益。工程方案概述成立开发小组可以与保险公司协作，由双方分管指点和相关业务部门、信息技术部门、后援支持部门人员参与，成立结合开发小组，研讨协作的详细方案，对方案的详细细节进展论证和选择，对费用进展测算和评价，估计时间1个半月软件开发、硬件选择在详细的技术方案确定后，根据业务需求，组织技术人员或委托相关软件公司进展软件开发，对硬件设备的选型。估计时间1个月测试、验收系统开发完成后，先进展内部测试，再组织各