2021年金融场基础知识单选题与答案解析52

1、2021年金融市场基础知识单选题与答案解析52一、单选题（共60题）.对于社会公益基金财产，不得用于投资的是（）。A:政府资助的财产B:社会组织捐赠的财产C:个人捐赠的财产D:投资取得的收益【答案】：A【解析】：考查社会公益基金。政府资助的财产和捐赠协议约定不得 投资的财产，不得用于投资。. （2021年真题）做市商通过（）向市场提供流动性服务。A:发布买卖双向报价B:发布唯一报价C:发布证券交易的卖价D:发布证券交易的买价【答案】：A【解析】：根据新做市业务管理规定，在全国股转系统中，做市商是指经全国股转公司同意，在全国股转系统发布买卖双向报价， 并在 其报价数量范围内按其报价履行与投资者成

2、交义务的证券公司或其 他机构。.下列关于金融衍生工具联动性特征的表述不正确的是（）。A:联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动B:通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合 约规定C:金融衍生工具与基础变量的联动关系可以是简单的线性关系D:金融衍生工具与基础变量的联动关系不可能是分段函数【答案】：D【解析】：联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧 密联系、规则变动。通常，金融衍生工具与基础变量相联系的支付特 征由衍生工具合约规定，具联动关系既可以是简单的线性关系， 也可 以表达为非线性函数或者分段函数。.以下（）是证券投资基金的特点。集合理

3、财、专业管理组合投 资、分散风险集中管理、保障安全利益共享、风险共担 A:B:C:D:【答案】：C【解析】：考查证券投资基金的特点，应为独立托管、保障安全。 5,2021年12月12日，（）发布证券期货投资者适当性管理办法， 这是中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的 投资者”。A:中国证监会B:国务院C:中国证券业协会D:原中国银监会【答案】：A【解析】：考查我国投资者适当性管理的相关制度。 2021年12月12 日，中国证监会发布证券期货投资者适当性管理办法，这是中国 资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章，

4、是投资者保护领域的 基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。.一般来说，中央银行的主要职能可概括为（）。“发行的银行”“银行的银行”“监管的银行”“政府的银行”A:B:C:D:【答案】：B【解析】：一般来说，中央银行的主要职能可概括为“发行的银行”“银行的银行” “政府的银行”。.首次公开发行股票的简称为（）。PPPOTPIPO-3 -D: CIO【答案】：C【解析】：首次公开发行的简称写法。首次公开发行股票，简称IPO, 是指公司首次在证券市场公开发行股票募集资金并上市的行为。8.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，应该将 交易经手费的（）纳入证券投资者

5、保护基金。10%15%20%25%【答案】：C【解析】：考查证券投资者保护基金的来源。上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金。9. （2021年真题）证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包 括（）。I.基金交易费n.基金托管费田.基金运作费iv.基金销 售服务费A: I、田、b： I、n、m、ivC： n、m、ivd： n、iv【答案】：B【解析】：证券投资基金的费用除了基金管理费之外，还包括基金托管费、基金交易费、基金运作费和基金销售服务费。.从全球来看，场外交易的（）占所有衍生品名义金额的半数以上， 是最大的单个衍生品种类.A:汇率互换B:货币互

6、换C:利率互换D:信用违约互换【答案】：C【解析】：从全球来看，场外交易的利率互换占所有衍生品名义金额 的半数以上，是最大的单个衍生品种类。.科创板具体交易方式不包括以下（）方式。A:定期交易B:竞价交易C:盘后固定价格交易D:大宗交易【答案】：A【解析】：科创板具体交易方式。.下面对于证券市场融资活动特征的描述正确的有 （）。是一种强 市场性的融资活动是一种间接融资活动是在由各种证券中介机构组成的证券服务体系的支持下完成的促成证券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体A:B:C:D:【答案】：B【解析】：考查证券市场融资活动的特征。资金赤字单位和盈余单位 直接接触，形成直接的权利和义务关

7、系，而没有另外的权利义务主体 介人其中。促成证券发行买卖的中介机构，如证券公司等自身不充当 权利义务主体，是连接赤字单位和盈余单位的服务性媒介， 证券市场 融资是一种直接融资。. （2021年真题）按（）分类，可以将结构化金融产品分为股权联 结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种 类A:收益保障性B:嵌入式衍生产品C:发行方式D:联结的基础产品【答案】：D【解析】：按联结的基础产品分类。结构化金融衍生产品可分为股权 联结型产品（其收益与单只股票、股票组合或股票价格指数相联系）、 利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品等种类。.根据（）划分，金融期权可以分为欧式期权

8、、美式期权和修正的 美式期权。A:选择权的性质B:合约所规定的履约时间的不同C:金融期权基础资产性质的不同D:协定价格与基础资产市场价格的关系【答案】：B【解析】：金融期权的分类：（1）按照选择权的性质划分，金融期权 可以分为看涨期权和看跌期权。（2）根据合约规定的履约时间的不同， 金融期权可以分为欧式期权、美式期权和修正的美式期权。（3）根据金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率 期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。.关于债券的到期期限，下列说法错误的是（）。A:债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间B:债券到期期限是债券发行人承诺履行合同义务

9、的全部时间C:各种债券的偿还期限都是相同的D:习惯上有短期债券、中期债券和长期债券之分【答案】：C【解析】：考查债券的票面要素中的债券的到期期限。各种债券有不 同的偿还期限，短则几个月，长则几十年，并非偿还期限都是相同的。.美国在投资者适当性管理过程中出台的法律法规有（）。1933 年证券法规则多德-弗兰克法案开放式投资公司 法A:B:C:D:【答案】：B【解析】：考查全球主要国家投资者适当性管理。开放式投资公司法 是英国的。. （2021年真题）下列有关金融期货的说法，正确的有（）1.金融期货交易双方的权利与义务是对称的H .金融期货交易双方的权利 与义务是不对称的m .金融期货交易双方均需

10、开立保证金账户iv .金 融期货交易双方都必须在交易所保有一定的流动性较高的资产I、IVI、m、IVC： n、田d： n、m、iv【答案】：B【解析】：金融期货交易双方的权利与义务对称，即对任何一方而言， 都既有要求对方履约的权利，又有自己对对方履约的义务。而金融期 权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性，期权的买方只有权 利没有义务，而期权的卖方只有义务没有权利。 金融期货交易双方均 需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金。而在金融期权交易中， 只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户， 并按规定缴纳保证金，以保证其履约的义务。至于期权的购买者，因 期权合约未规定其义

11、务，无须开立保证金账户，也无须缴纳保证金。金融期货交易双方在成交时不发生现金收付关系，但在成交后，由于实行逐日结算制度，交易双方将因价格的变动而发生现金流转，即盈利一方的保证金账户余额将增加，而亏损一方的保证金账户余额将减 少。当亏损方保证金账户余额低于规定的维持保证金时，亏损方必须 按规定及时缴纳追加保证金。因此，金融期货交易双方都必须保有一 定的流动性较高的资产，以备不时之需。.()是最复杂而且种类较多的金融衍生产品，由于他们具有较好 的结构性，在风险管理和产品开发设计中得到广泛应用.A:金融互换B:金融远期C:期货和期货类衍生产品D:期权和期权类衍生产品【答案】：D【解析】：期权和期权类

12、衍生产品是最复杂而且种类较多的金融衍生 产品，由于他们具有较好的结构性，在风险管理和产品开发设计中得 到广泛应用。.有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持 有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是()。A:附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买 回全部或部分债券的权利B:附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转 换成发行公司普通股股票的选择权C:附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权D:附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出

13、售的权利【答案】：D【解析】：考查附有选择权债券的定义。附有出售选择权条款的债券 表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券卖回给发行 人的权利。.合格投资者应在每个会计年度结束后（）个月内，向国家外汇管 理局报送上一年度境外投资情况报告 （包括投资额度使用情况、投资 收益情况等）。2346【答案】：C【解析】：考查合格境内机构投资者。在 QDII制度中，合格投资者应 在每个会计年度结束后4个月内，向国家外汇管理局报送上一年度境 外投资情况报告（包括投资额度使用情况、投资收益情况等）。. （2021年真题）下列关于金融期权主要风险指标的说法，错误的-10 -是（）A：认购期权的Delta

14、值为正B：认沽期权的Delta值为正C:认购期权的Rho值为正D：认沽期权的Vega值为正【答案】：B【解析】：Delta值反映期权标的证券价格变化对期权价格的影响程度。标的证券价格与认购期权价值为正相关关系，与认沽期权价值为负相关关系。Rho值反映无风险利率变化对期权价格的影响程度。市 场无风险利率与认购期权价值为正相关，与认沽期权为负相关。Vega 值反映合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度。波动率与认购、认沽期权价值均为正相关关系。.金融期权的四个基本功能不包括（）。A:套期保值B:价格发现C:投机D:消除风险【答案】：D【解析】：一般认为，金融期权具有以下四个基本功能：1.套

15、期保值 功能2.价格发现功能3.投机功能4.盈利功能.负责提升证券化产品信用等级的机构是（）。A:资金和资产存管机构-ii -B:特定目的机构C:信用评级机构D:信用增级机构【答案】：D【解析】：信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向 特定目的机构收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。.根据2001年中国人民银行颁布的商业银行中间业务暂行规定 不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收人的业务的 是（）。A:表外业务B:中间业务C:其他业务D:以上三者都不是【答案】：B【解析】：考查基础知识，题干是中间业务的概念。. （2021年真题）个人投资者的特点包括（）I投资的灵

16、活性强H 专业知识相对匮乏m投资资金规模化IV投资行为具有随意性a： I、n、ivb： I、n、m、ivC： I、m、IVd： I、n、田【答案】：A-12 -【解析】：个人投资者的特点包括以下四个方面：资金规模有限。专 业知识相对匮乏。投资行为具有随意性、分散性和短期性。投资的灵 活性强。.下列关于信用公司债券的说法正确的是（）。A:所有公司都可以发行信用公司债券B:信用公司债券的发行人实际上是将公司信誉作为担保C:信用公司债券不可以附有某些限制性条款D:信用公司债券属于有担保证券范畴【答案】：B【解析】：考查信用债券的概念。少数大公司经营良好，信誉卓著， 可发行信用公司债券。为了保护投资者

17、的利益，可要求信用公司债券 附有某些限制性条款，如公司债券不得随意增加、债券未清偿之前股 东的分红要有限制等。信用公司债券属于无担保证券范畴。.委托指令可以根据不同的依据，划分为（）。整数委托和零数委 托买进委托和卖出委托市价委托和限价委托定时委托和不定 时委托A:B:C:D:【答案】：A【解析】：委托指令的基本类别。根据不同的依据，委托指令有多种-13 - 分类。根据委托订单的数量，可分为整数委托和零数委托；根据买卖 证券的方向，可分为买进委托和卖出委托；根据委托价格限制，可分 为市价委托和限价委托；根据委托时效限制，可分为当日委托、当周 委托、无期限委托、开市委托和收市委托等。.金融中介机

18、构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的 性质及其在金融活动中所起的作用，可分为（）。融资类金融中介 机构投资类金融中介机构保障类金融中介机构商业性金融中 介机构A: B: C: D:【答案】：A【解析】：金融中介机构按不同的标准，可划分为不同的种类。按业 务特征及货币创造、交换媒介和支付手段的功能划分，可分为银行金 融中介机构和非银行金融中介机构；按是否能够承担国家政策性金融 业务，可划分为商业性金融机构和政策性金融机构；按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为融资类金融中介机构、投 资类金融中介机构、保障类金融中介机构和服务类金融中介结构。商业性金融中介机构属于按是否能够

19、承担国家政策性金融业务做的分 类。. （2021年真题）根据有关规定，证券投资咨询机构及其投资者咨-14 - 询人员开展投资者咨询业务，可以采取的形式包括（）I接受投资人 或者客户委托，提供证券投资咨询服务n举办有关证券投资咨询的讲 座、报告会、分析会等田在报刊上发表证券投资者咨询的文章、 评论、 报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券投资咨询服务 IV通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券投资咨询服 务a： I、nB: I、m、IVC： n、m、ivd： I、n、m、iv【答案】：D【解析】：证券投资咨询包括以下形式：接受投资人或者客户委托， 提供证券投资咨询服务；举办有

20、关证券投资咨询的讲座、报告会、分 析会等；在报刊上发表证券投资咨询的文章、评论、报告，以及通过 电台、电视台等公众传播媒体提供证券投资咨询服务；通过电话、传 真、电脑网络等电信设备系统，提供证券投资咨询服务；中国证监会 认定的其他形式。.根据利息支付方式的不同，金融债券可分为（）和（）。A:附息金融债券贴现金融债券B:普通金融债券累进利息金融债券C:信用债券担保债券D:附有选择权的债券不附有选择权的债券-15 -【答案】：A【解析】：金融债券的分类。根据利息支付方式的不同，金融债券可分为附息金融债券和贴现金融债券； 根据发行条件的不同，金融债券 可分为普通金融债券和累进利息金融债券。.A公司的

21、每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率 为0. 8,则A公司的股票价值为（）元。0. 16145【答案】：C【解析】：每股价值=每股销售收入x市销率倍数。.以证券公司、期货公司和证券投资基金管理公司为主，以各类投 资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是（）。A:保险中介体系B:银行机构体系C:投资中介体系D:银行中介机构体系【答案】：C【解析】：我国目前已拥有以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化投资中介体系。. （2021年真题）在证券市场上，资金的供给者是（）-16 -A:证券发行人B:证券中介机构C:证券投资者D:证券交易所【答案

22、】：C【解析】：证券市场投资者是证券市场的资金供给者。.储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处有（）。 申请购买手续不同债权记录方式不同付息方式不同到期兑付方式不同A:B:？C:？D:【答案】：B【解析】：储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处。储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处在于：申请购 买手续不同；债权记录方式不同、付息方式不同、到期兑付方式不同、 发行对象不同、承办机构不同。.集合竞价下的交易应当以下列（）顺序依次成交。价格优先 同等价格下、时间优先客户优先机构优先A:B:-17 -C:D:【答案】：A【解析】：集合竞价下的交易应当遵循价格优先，同等价

23、格，时间优 先的顺序。.科创板上市规则围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+ 收入”标准正确的是（）。 A:预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净 利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一 年净利润为正且营业收入不低于1亿元B:预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净 利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币 8亿元，最近一 年净利润为正且营业收入不低于 1亿元C:预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净 利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币 8亿元，最

24、近一 年净利润为正且营业收入不低于 5000万元D:预计市值不低于人民币10亿元，最近两年净利润均为正且累计净 利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元，最近一 年净利润为正且营业收入不低于 5000万元【答案】：A【解析】：本题考查科创板上市指标知识。第一套“市值 +净利润+收 入”标准：预计市值不低于人民币 10亿元，最近两年净利润均为正-18 - 且累计净利润不低于5000万元，或者预计市值不低于人民币10亿元, 最近一年净利润为正且营业收入不低于 1亿元。. （2021年真题）在转融通业务中，（）向证券金融公司借入资金， 供其办理融资融券业务的经营活动。A:证券公司B:

25、证券登记结算公司C:证券交易所D:证券市场投资者【答案】：A【解析】：转融通业务，是指证券金融公司将自有或者依法筹集的资 金和证券出借给证券公司，以供其办理融资融券业务的经营活动。.资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的 时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方 带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（）。A:增加收入来源B:提供多样化的投资品种C:提供更多的合规投资D:降低资本要求，扩大投资规模【答案】：A【解析】：考查资产证券化兴起的经济动因。从投资者的角度而言， 资产证券化的好处包括：提供多样化的投资品种；提供更多的合规投 资；降低资

26、本要求，扩大投资规模。-19 -.股票分析中，量化分析法的显著特点包括（）。使用大量数据 使用大量模型使用电脑以价格判断为基础A:B:C:D:【答案】：A【解析】：考查量化分析方法的特点。量化分析法是利用统计、数值模拟和其他定量模型进行证券市场相关研究的一种方法，具有使用大 量数据、模型和电脑的显著特点。.作为证券买卖双方公开交易的场所，具有高度组织化、集中化的市场，是整个证券市场的核心的是（）。A:场外市场B:证券交易所市场C:全国性市场D:股票市场【答案】：B【解析】：场内市场即证券交易所市场是证券买卖双方公开交易的场所，具有高度组织化、集中化的市场，是整个证券市场的核心。. （2021年

27、真题）证券市场监管的（）相对比较灵活，但调节过程 可能较慢，存在时滞。A:行政手段-20 -B:经济手段C:司法手段D:法律手段【答案】：B【解析】：经济手段是通过运用利率政策、公开市场业务、信贷政策、 税收政策等，对证券市场进行干预。这种手段相对比较灵活，但调节 过程可能较慢，存在时滞。.下列属于影响股价变动的宏观经济与政策的主要因素的有（）。I.经济增长H.经济周期循环田.货币政策IV.财政政策A： I 、 n 、田b： n、m、ivC： I、n、ivd： I、n、m、iv【答案】：D【解析】：宏观经济与政策因素主要有：（1）经济增长；（2）经济周 期循环；（3）货币政策；（4）财政政策；

28、（5）市场利率；（6）通货膨 胀；（7）汇率变化；（8）国际收支状况。.资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照（）作出的划分。A:交易品种的不同B:市场功能的不同C:组织形式和交易活动是否集中D:是否规范化-21 -【答案】：C【解析】：资本市场按照组织形式和交易活动是否集中划分为场内市场和场外市场。. （2021年真题）中国证券市场监管体系与自律管理体系的成员有 （）1、国务院证券监督管理机构n、国务院证券监督管理机构及其派出机构加、证券交易所IV、行业协会与证券投资者保护基金公司a： I、n、m、ivb： n、田C： I、nD:m、IV【答案】：A【解析】：我国证券市场经过近20年的发展

29、，逐步形成了五位一体的 监管体系，即国务院证券监督管理机构、国务院证券监督管理机构及 其派出机构、证券交易所、行业协会和证券投资者保护基金公司为一 体的监管体系和自律体系。.在面向机构投资者非公开发行项目收益债券时，需要满足的要求 有（）债项评级达AAA级以上每次发行时认购的机构投资者不超 过200人单笔认购不少于500万元人民币所募集的资金可以用来 置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务A:B:C:-22 -D:【答案】：A【解析】：考查非公开发行项目收益债券时应满足的要求。非公开发行的项目收益债券的债项评级达 AA及以上。.公司进行并购重组对其经营状况的影响是（）。A:并购重组能够改善公

30、司的经营状况B:并购重组会使公司的经营状况恶化C:并购重组对公司经营状况没有影响D:并购重组不一定会改善公司的经营状况【答案】：D【解析】：考查公司并购重组对经营状况的影响。公司并购重组总会引起股价剧烈波动，但要分析此举对公司的长期发展是否有利， 并购 重组后能否改善公司的经营状况，这是决定股价变动方向的重要因素。.下列关于主板市场和创业板市场的说法正确的是（）。A:创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点B:由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格C:高科技企业更易于在主板上市D:主板市场上市条件比较低【答案】：A【解析】：创业板市场又被称为二板市场，是为具有高成长性的中小企业和高

31、科技企业融资服务的资本市场， 相比于主板市场，创业板市 场具有前瞻性、高风险、监管严格以及明显的高科技产业导向，在创-23 - 业板市场上市的企业规模较小，上市条件相对较低。主板市场是一个 国家或地区证券发行、上市及交易的主要场所，一般而言，各国主要 的证券交易所代表着国内主板市场。主板市场对发行人的营业期限、 股本大小、盈利水平、最低市值等方面的要求标准较高，上市企业多 为大型成熟企业，具有较大的资本规模以及稳定的盈利能力。. （2021年真题）关于委托受理。证券经纪商在收到客户委托后， 应对（）进行审查。I委托人身份II委托内容田委托卖出的实际证券 的数量IV委托买入的实际资金余额A: I

32、、m、IVb： I、n、ivC： n、田d： I、n、m、iv【答案】：D【解析】：证券经纪商在收到客户委托后，应对委托人身份、委托内 容、委托卖出的实际证券数量及委托买入的实际资金余额进行审查。 经审查符合要求后，才能接受委托。49.在基金运作中，（）居主导与核心位置。A:基金销售者B:基金投资者C:基金管理人D:基金托管人【答案】：C-24 -【解析】：基金的运作包括基金的募集、基金投资管理、基金资产托 管、基金份额的登记与交易、基金资产的估值与会计核算、基金的信 息披露以及其他相关环节。在基金运作中，基金管理人居主导与核心.利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的（）A:先

33、行性指标B:同步性指标C:滞后性指标D:技术性指标【答案】：A【解析】：考查先行性指标。先行性指标例如利率水平、货币供给、 消费者预期、主要生产资料价格、企业投资规模等。.机构间私募产品报价与服务系统的管理机构是（）。A:原中国银监会B:中央银行C:中国证券业协会D:原中国保监会【答案】：C【解析】：基本记忆类题。中国证券业协会是机构间私募产品报价与服务系统的管理机构。. （2021年真题）证券金融公司从事转融通业务的，转融通期限一 般不得超过（）。-25 -1个月3个月6个月12个月【答案】：C【解析】：转融通期限一般不得超过6个月，是证券金融公司从事转 融通业务的业务规则之一。53.假定某投资者以960元的价格购买了面额为1000元、票面利率为 10%剩余期限为6年的债券，那么该投资者的当期收益率（Y）是（）。A 10.42%11%11.42%10.57%【答案】：A【解析】：考查