银行分行绩效考核系统需求说明书

1、齐商西安分行绩效考核管理系统需求说明书齐商西安分行绩效考核系统项目组20 一三年 6 月文档修订页版本号修改日期变更编号编写评审修改内容0.120三-06-06初稿0.2u - - -a - , - a -r 提交初审稿初审修改引言编写 目 的本文描述齐商银行西安分行绩效考核系统（下文简称考核系统，缩写）组所提出的业务需求，并结合银行绩效考核系统的固有功能，作为本项目的需求分析编写、业务功能方面开发、测试和验收的依据。本文档的预期读者为：齐商银行西安分行绩效考核系统组需求分析编写人员齐商银行西安分行绩效考核系统组业务人员齐商银行西安分行绩效考核系统项目验收人员、项目测试人员。编 写 人 员本需

2、求说明书由本项目工作小组业务人员和开发人员共同编写，编写人员名单如下：齐商银行西安分行：开发方： 李行总体说明业务范 围存款可按科目号往下细分。存款数据从通过接口中取得，并每天以文本文件的方式导入到绩效考核系统中。存款数据从业务系统中取得，包括总帐数据（主要用于接口数据的核对，确保系统数据准确性）和分户帐数据，并每天导入到绩效考核系统中。主要考核存款的时点余额、日均余额、模拟利润。贷款可按科目号往下细分。存款数据从通过接口中取得，并每天以文本文件方式导入到绩效考核系统中。贷款数据从业务系统中取得，包括总帐数据（主要用于接口数据的核对，确保系统数据准确性）和分户帐数据，并每天导入到绩效考核系统中

3、。主要考核贷款的时点余额、日均余额、模拟利润和贷款质量情况等。贷款利息收入（匡算）从核心系统直接取数。票据业务票据业务仅考核支行直贴转到到总行的业务，支行留存在账面的直贴利息收入全部扣除，由总行资金运营中心按支行转贴到总行的票据收入手工计入各支行。国 际业务目前尚未开展此项业务，随着业务的开拓，增加此项功能。国际业务考核国际结算量、中间业务收入，数据来源于历史数据中心，可以采集到按客户经理统计的明细。如果从核心或国际业务系统可以获取到明细数据则直接从明细数据计算客户经理考核指标。卡业务主要考核发卡量、卡存余额系列指标。卡数据从通过接口中取得，并每天导入到绩效考核系统中。2.1.6.中间业务主要

4、考核中间业务收入等。中间业务数据通过接口取得，并每天导入到绩效考核 系统中。系统基本规则机构设置机构级别设置：内部机构设置为 2层分行支行岗位角色定义序号岗位名称岗位权限定义1客户经理负责客户信息的维护、营销日志的记录、客户走访登记，可查 询本人的业绩，提醒事项等相关信息。2其他人员3一级营销主管账号分配、查询和维护本机构及下级机构的客户信息和业绩/ 息，建立和维护客户与客户经理的对应关系，审核相关授权申请， 及业绩化计算参数的维护。4 二级营销主管同上、信用社注册5考核管理员指标考核参数设置6一级级综合管理 员二级综合管理手工录入指标7二级级综合管理 员包含主管领导经理8系统管理员负责对系统

5、异常日志查看及日常维护。系统唯个。人员工号编码规则分行人员工号表获取产品分级规则存款贷款票据等等客户号编码规则直接抽取账户分配管理权限分行只能管理本分行开户的账户2.3.5.存款帐户2.2.7.客户账户准入规则所有账户都抽取，没分配的账户，默认是机构公共！账 户 分 配 方 式 、 关 系关系： 推荐人、主经办人、协经办人、主管户人、协管户人贷款账户操作时： 5 个角色都是必须业 务 考 核 流 程绩效考核系统每次获取业务范围内的相关数据，并对绩效考核系统中的数据进行更新、统计。系统从业务系统直接抽取帐户和客户经理的拥有关系；或者客户经理每天把新发生的关系（帐户与客户经理的关系）上报给管理人员

6、，由管理人员确认后把关系通过系统的界面录入到绩效考核系统中。系统根据拥有关系（帐户与客户经理的关系）和业务数据，每天把客户经理的相关业绩（存贷款当前余额、存贷款日均余额等）统计成指标，供客户经理或管理人员在系统中查询或导出数据；并且于考核期末生成客户经理的业绩报表。业 务 定 义利 率需求涉及利率均为百分数的年利率，在利润相关统计中均使用日利率。日利率=年利率（） /100/记息年基数记 息 年 基 数记息年基数为银行所定义，与币种有关，由币种接口文件提供。举例说明：人民币 按实际天数天计。（默认情况下存款按360 天计算、贷款365 天计算）。百 分 数系统参数涉及百分比例的，均为百分数，包

7、括分配比例、利率等，在统计时需要参数值=百分数参数/100笔数/户 数客户经理笔数或户数目前只统计、显示，暂不分配业绩工资（与前台业务量不同）。存款帐户的基本信息包括机构号、账号、子账号、客户号、户名、余额、科目号、币种、帐户状态、开户日期、销户日期、起息日期、到期日期、期限、年利率等。存款可以分为以下 4 类进行考核，另外可以统计质押、抵押存款。一般性存款保证金存款同业存款派生存款卡卡信息包括卡号、机构代号、客户号、账号、卡类、卡状态标示、发卡日期、开卡日期、销卡日期、行员代号等信息。贷 款 帐 户贷款帐户信息包括机构号、账号、子账号、客户号、户名、余额、科目号、币种、帐户状态、开户日期、销

8、户日期、起息日期、到期日期、期限、年利率、合同号、贷款方式、五级分类、减值准备等。无 贷 户在分行范围内，考核当期(或自然年内)客户没有发生授信业务，其对应的客户经理需统计无贷户存款指标。有贷户的定义按与授信业务发生关系的存款帐户。客 户客户信息包括客户号、客户名称、客户类别、客户行业、地址、电话、客户性质等。行员行员信息包括行员号、名称、所属部门、考核角色等。主要用于系统使用用户信息。机构机构信息包括机构号、机构名称，上级机构等基本信息及机构成员的信息。余额2.3.12.系统余额包括帐户时点余额、考核对象时点余额等，为某一时间点的静态值。小企业小企业的定义直接从信贷管理系统获取。日 均余额系

9、统涉及的日均余额包括以下几种：月度日均余额月度日均余额=（当月 1号时点余额+。+统计日时点余额）/ （统计日日期一当月 1 号日期 1）季度日均余额季度日均余额=（当季 1号时点余额+。+统计日时点余额）/ （统计日日期当季 1 号日期 1）年度日均余额年度日均余额=（当年 1月1号时点余额+。+统计日时点余额）/ （统计日日期当年 1 月 1 号日期 1）累 计数系统涉及的累计数包括以下几种月度累计数月度累计数=（当月1号余额+。+统计日余额）季度累计数季度日均余额=（当季 1号余额+。+统计日余额）年度累计数年度日均余额=（当年 1月1号余额+。+统计日余额）业务类别业务主线的分类： 公

10、司银行业务，零售银行业务，电子银行业务，国际业务。内 部转移价格内部转移价格是为了考核计算模拟利润而设立的产品内部资金转移定价。举例说明：存款：某分行做了一笔人民币期限一年的定期存款，固定利率2.50 ，内部转移价格为 3.939 。2.3.18.产品性质对应存贷款产品分类，举例说明。存款：公司一般性存款，同业存款，储蓄存款贷款：短期贷款、中长期贷款期限期限：活期，3个月，6个月，1年，2年，3年，5年或5年以上等。拥有关系描述各绩效对象与考核对象之间的关系称为拥有关系。拥有关系的作用是：在考核中统计各种考核对象的业绩时，通过这层关系和业绩分配规则，把相关的绩效对象的业绩转化成为各考核对象的业

11、绩。各种绩效对象包括：存款业务，贷款业务，国际业务、银行卡等等。各种考核对象包括：机构，客户经理等。默认关系处理： 卡业绩关系与帐户业绩关系保持一致；新开卡归属：没有客户经理则归虚拟客户经理；新开帐户归属：没有客户经理则归虚拟客户经理。绩效对象与客户经理的关联关系建立客户经理与不同业务类别(存款业务、贷款业务、国际业务、银行卡等)绩效对 象的绩效分配关系。每个绩效对象对应到一个客户经理，无法对应到实际的客户经理的，则按开户行100%关联到该开户行的公共户，进行绩效统计。拥有关系比例行员拥有绩效对象的百分比即为拥有关系比例，拥有关系的分配支持按比例分配和按 阈值比例分配两种方式。可以将某一帐户存

12、贷款的存量和增量设定为不同的机构、不同的客户经理、不同的比 例拥有，存量可以为上年数，也可以为固定数值。行员业绩转移行员岗位调整时，拥有帐户可以选择全部或部分带走业绩和不带走业绩。(1)行员带走的业绩按原有方式继续继承(2)原机构统计原有行员业绩截止到迁移日的前一日为止(3)新机构统计该行员带来的业绩从迁移日起始2.5.1.绩效计算公式整理度量值客户经理业绩考核数据润 贡 献 考 核 指 标一、存款业务存量存款日均余额1、存量对公存款日均余额2、存量储蓄存款日均余额增量存款日均余额1、增量对公存款日均余额2、增量储蓄存款日均余额存款余额1、对公存款余额2、储蓄存款余额4存款余额增量1、对公存款

13、余额2、储蓄存款余额二、贷款业务 利贷款日均余额1、存量贷款日均余额存量公司贷款日均余额存量个人贷款日均余额2、增量贷款日均余额增量公司贷款日均余额增量个人贷款日均余额贷款收息1、存量贷款收息:存量公司贷款收息存量个人贷款收息2、增量贷款收息r增量公司贷款收息增量个人贷款收息p今年发生的贴现业务收息贷款余额1、公司贷款余额（1普通贷款、2贴现）2、个人贷款余额（1普通贷款、2按揭贷款）三、中间 业务中间业务收入1、银行卡开卡工本费收入2、银行卡卡挂失手续费收入3、银行卡年费收入4、银行卡跨行转账手续费收入5、银行卡结算手续费收入6、银行卡手续费收入7、结算业务手续费收入8、外汇业务手续费收入9

14、、代理业务手续费收入10、担保业务手续费收入11、账户管理费收入12、承兑业务手续费收入一三、交易业务手续费收入14、基金托管业务手续费收入一五、咨询顾问业务手续费收入16、保管箱业务手续费收入17、其他业务手续费收入理管手机银行卡增量信通卡增量贡 献 考 核 指 标第三方存管增量存款户数增量贷款户数增量说明：对照基数：取去年某个时间段的值，作为今年考核的对比点。任务数：机构任务数，个人任务数存贷款增量：当前值与对照点的值作减法得出的结果存量贷款收息：是计算今年以前放出的贷款量在今年收到的利息5、增量贷款利息：是计算今年存量新增的贷款（新开户客户）在今年收到的利息。今年 发生的新的贷款收到的利

15、息（包款新客户，和存量客户新增贷款）。经营业绩：当月累计日均-上月累计日均计发工资：本月年日均-上月年日均手机银行卡增量、存款户数增量、贷款户数增量是对于对照基数点的增量9、小微企业专营中心未结清有余额客户数当月发放笔数存量贷款日均、增量贷款日均存量贷款收息、增量贷款收息每月还本总额11、以考核基数作为存量，今年实际数比考核数大的作为增量存贷款存量-就是今年考核基数作为存量增量-就是实际数-今年考核基数包含收息业绩他统计员工业绩统计员工业绩统计以时点、月日均、季日均、年日均、月累计、季累计、年累计等方式统 计。机构业绩统计机构考核业绩：拥有机构下客户经理业绩总和，包含虚拟客户经理。功能清单齐商

16、西安分行绩效考核系统数据处理舒振汇总看嚣接蓟据抽取官户至报衷机构K案需人员素表基馥S理雏中涯雄tp手丁炎端就弟幺式设荏选弟嘉娃护中凯回定宣面杳户备管理甲华清中请客户客户科访管理志日睿理产品维护需统参数函包管理机超二理系统管工作客户管绩效管查询 理 管理 理 理 报表.系统管理机构管理本模块提供机构的注册，信息维护，基本层级关系维护、机构删除等基本的机构维护功能。每个大社增加一个虚拟机构，以 99结尾。机构查询功能描述本功能提供机构查询的功能操作权限所有综合管理员、系统管理员功能界面无业务流程输入要素3) 功能界面域名称显不方式输入控制内容说明机构代码用户输入必输项上级机构代码用户输入必输项机构

17、名称用户输入必输项机构级别用户输入必输项输出要素域名称显不方式输入控制内容说明机构代码自动显示必输项上级机构代码自动显示必输项机构名称自动显示必输项机构级别自动显示必输项网点x自动显示必输项网点负责人自动显示机构状态自动显示最后修改日期自动显示其他需求无机构新增功能描述本功能提供机构新增的功能操作权限系统管理员业务流程输入要素域名称显不方式输入控制内容说明机构代码用户输入必输项上级机构代码用户输入必输项机构名称用户输入必输项机构级别用户输入必输项网点x用户输入必输项网点负责人用户输入机构状态用户输入最后修改日期自动显示输出要素操作结果提示。其他需求无机构修改功能描述本功能提供机构修改的功能操作

18、权限系统管理员3) 功能界面业务流程输入要素域名称显不方式输入控制内容说明机构代码自动显示，不 能修改必输项上级机构代码自动显示，不 能修改必输项机构名称用户输入必输项机构级别自动显示，不 能修改必输项网点x用户输入必输项网点负责人用户输入机构状态用户输入最后修改日期自动显示，不 能修改输出要素操作成功提示。其他需求无机构删除功能描述本功能提供机构删除的功能操作权限系统管理员) 业务流程5)输入要素域名称显不方式输入控制内容说明机构代码用户输入必输项输出要素操作成功提示。其他需求无部门管理分行统一维护部门管理，用于根据部门统计相关的业务报表。部门信息主要用于客户 经理所属单位。部门查询功能描述

19、本功能提供部门查询的功能操作权限所有综合管理员、系统管理员功能界面无业务流程输入要素域名称显不方式输入控制内容说明部门代码用户输入必输项上级部门代码用户输入必输项部门名称用户输入必输项输出要素域名称显不方式输入控制内容说明部门代码自动显示必输项上级部门代码自动显示必输项部门名称自动显示必输项部门x自动显示必输项部门负责人自动显示最后修改日期自动显示其他需求无部门新增功能描述本功能提供部门新增的功能操作权限系统管理员功能界面无业务流程输入要素域名称显不方式输入控制内容说明部门代码用户输入必输项上级部门代码用户输入必输项部门名称用户输入必输项网点x用户输入必输项网点负责人用户输入最后修改日期自动显

20、示输出要素操作结果提示。其他需求无部门修改功能描述本功能提供部门修改的功能操作权限系统管理员功能界面无业务流程输入要素域名称显不方式输入控制内容说明部门代码自动显示，不 能修改必输项上级部门代码自动显示，不 能修改必输项部门名称用户输入必输项网点x用户输入必输项网点负责人用户输入1) 功能描述无最后修改日期自动显示，不 能修改27)输出要素操作成功提示。其他需求无部门删除功能描述本功能提供部门删除的功能操作权限系统管理员功能界面无业务流程33)输入要素域名称显不方式输入控制内容说明部门代码用户输入必输项输出要素操作成功提示。其他需求团队管理提供团队 客户经理组的 新增、修改、删除功能，对新增团

21、队必须进行授权才能见成功团队查询功能描述本功能提供在本系统查询各类团队的查询。操作权限考核管理员综合管理员功能界面无业务流程输入要素域名称显不方式输入控制内容说明团队编号用户输入必输项团队名称用户输入必输项输出要素域名称显不方式输入控制内容说明团队编号自动生成必输项团队名称自动生成必输项成员姓名自动生成无其他需求无团队新增本功能提供在本系统新增各类团队。操作权限考核管理员综合管理员功能界面无业务流程5)输入要素域名称显不方式输入控制内容说明团队编号自动生成必输项团队名称用户输入必输项成员姓名用户输入无输出要素操作结果提示。其他需求无团队修改功能描述本功能提供修改团队名称及成员姓名描述功能。操作

22、权限考核管理员综合管理员3)功能界面业务流程输入要素域名称显不方式输入控制内容说明团队编号用户输入必输项团队名称用户输入无输出要素域名称显不方式输入控制内容说明团队编号自动生成必输项团队名称用户输入必输项成员姓名用户输入无其他需求无团队删除功能描述本功能提供团队删除的功能操作权限考核管理员综合管理员功能界面无业务流程输入要素域名称显不方式输入控制内容说明团队编号用户输入必输项团队名称用户输入必输项输出要素操作结果提示。其他需求无团队审批复核岗对新增团队进行审批确认操作。3.4.角色管理提供给新增，修改，删除角色功能，以及对新角色的模块权限的授权。角色查询功能描述本功能提供在本系统查询各类岗位角色。操作权限