公司治理情况的报告

1、公司治理情况的报告公司治理情况的报告一、特别提示：公司治理方而存在的有待改进的问题自公司治理专项活动开展以来，木公司按中国证监会、深圳证券 交易所、广东证监局对治理专项活动的要求进行了认真自查后认为， 公司在治理上还存在以下几方而不足，需要继续完善。（一）董事会专门委员会运作需要提高。根据上市公司治理准则 的规定，公司董事会己于XX年初设立审计委员会、提名委员会和薪 酬与考核委员会。由于成立时间不长，故运作经验有待积累，水平尚 需提高。（二）公司制度还需进一步完善。公司己按有关规定制订了一系列 制度，并在实践中发挥了积极作用。但仍需按照最新的法规要求，对 公司制度进行增补完善。（三）公司的激励

2、机制不够。公司已建立了绩效考核机制，并发挥 了积极作用，但仍有进一步提高的必要，并应考虑引入股权激励机制, 以充分提高管理层的积极性。（四）公司在资本市场上的创新不够。一直以来公司专注于主业的 经营，为投资者带来稳健的回报，但作为上市公司，如何利用资本市 场做大做强仍需探索学习积极提高。二、公司治理概况公司自上市以来，能够按照公司法、证券法、公司章程 等规定规范运作，在法人治理结构、信息披露、投资者关系管理等方 而取得了一些成效，得到了监管部门和广大投资者的认同，其主要体现在：公司与大股东珠海中富工业集团有限公司在业务、人员、资 产、机构、财务等方面分开。业务方面：公司具有独立的供、产、销系统

3、，业务机构做到了 分开设置，公司具有独立完整的业务及自主经营能力；人员方面：上市公司独立聘用员工，劳动、人事及工资管理做 到完全独立，公司高级管理人员专职在公司工作并领取报酬，不存在 双重任职；资产方面：公司拥有独立完整的生产系统、辅助生产系统和配 套设施，以及土地使用权、房屋产权、工业产权、非专利技术等资产, 所有权清晰；机构方面：公司机构设置是根据上市公司规范要求及公司实际 业务特点需要设置，独立于大股东，与大股东的内设机构之间没有直 接的隶属关系；财务方面：公司设置独立的财务部门并配备相应的财务专职人 员，根据上市公司有关会计制度的要求，建立了独立的会计核算体系 和财务管理制度，实行严格

4、的独立核算，独立进行财务决策，拥有独 立的银行账户，依法独立纳税。三会制度健全，运作规范。公司建立完善了三会(股东大会、董事会、监事会)运作的系列制 度，并按相关制度规范运作。关于股东与股东大会：公司能够确保所有股东、特别是中小股 东享有平等地位，确保股东能够充分行使自己的权利;公司制订完善 了股东大会的议事规则，严格按照股东大会规则的要求召集、召开股 东大会;公司关联交易公平合理，表决时关联股东放弃表决权，并对 定价依据予以充分披露。关于董事与董事会：公司严格按照公司章程规定的董事选 聘程序选举董事;公司董事的人数和人员构成符合法律、法规的要求; 公司董事会建设趋于合理化，董事会决策专业化、

5、科学化;制订完善 了董事会议事规则，董事能够以认真负责的态度出席董事会，学习有 关法律法规，了解作为董事的权利、义务和责任，确保董事会的高效 运作和科学决策。关于监事与监事会：公司监事会严格执行公司法和公司 章程的有关规定，监事会的人数和人员构成符合法律、法规要求; 制订完善了监事会议事规则，监事能够认真履行职责。信息披露公开、透明。公司严格按中国证监会、深圳证券交易所有关规定进行了信息披 露，积极地保护投资者特别是中小投资者的利益。公司指定董事会秘 书负责信息披露工作，并严格按照股票上市规则等法律法规的有 关规定，真实、准确、完整、及时的披露有关信息。 公司治理情 况的报告一，特别提示公司自

6、xx年上市以来,一直努力致力于完善公司内部治理结构, 提升公司治理水平的工作，并按照中国证监会，上海证券交易所等相关 法律法规,结合公司的实际情况，逐步建立了严格的股东会，董事会，监 事会三会运作制度，及明晰的决策授权体系同时公司也加强了对内部 各项制度的建设，为公司的内部控制与治理提供了基础的制度保障.公司治理总体来说比较规范，但也还存在以下一些问题：公司章程尚未完全按照上市公司章程指引(XX年修订) 修改；根据公司的实际情况，公司己在XX年度股东大会对公司章程 中股东大会召开通知等内容作了部分修改，但是还有大部分条款未进 行修改公司将在情况明了后对公司章程进行全面修改，并提交股 东大会审议

7、通过.公司部分制度尚待修订与完善；公司需要对内控制度进行完整的评估并形成自我评估报告；公司需建立募集资金管理办法.公司股权分置改革工作尚未完成.由于公司第一大非流通股股东与第一大流通股股东对公司股改 方案未达成一致意见，公司非流通股股东提出的两次股改方案都未获 通过.公司将促进大股东之间加强沟通，尽快就股改方案达成一致意见, 以启动第三次股改.期权激励工作尚未开展由于公司未完成股改，无法实施有效的期权激励.董事会将结合公 司实际情况出台期权激励方案,待股改完成后实施.为了向广大投资者全而扼要地揭示公司的治理架构，使投资者能 更全而地了解公司治理情况，公司对治理情况进行了自查，并拟订了该 份治理

8、报告.针对上述几方而的问题，公司已制订了整改计划.并将自 查报告全文刊登于上海证券交易所网站及公司网站，诚挚希望广大投 资者对公司治理提出宝贵意见建议，促进公司提升治理水平，以更持久, 更健康，更稳健的发展回报投资者.二,公司治理概况公司严格按照公司法，证券法和中国证监会有关规定的 要求，不断完善股东大会，董事会，监事会和经营层独立运作，相互制衡 的公司治理结构.下：股东大会方面:股东大会为公司最高权力机构，公司股东大会依据 相关规定认真行使法定职权，严格遵守表决事项和表决程序的有关规 定.公司历次股东大会的召集，召开均由律师进行现场见证，并出具股 东大会合法，合规的法律意见.董事与董事会方而

9、:公司共有9名董事，其中独立董事3名,董事会 人数和人员构成符合法律,法规和关于在上市公司建立独立董事制 度的指导意见的要求.公司严格按照公司章程规定的董事选聘 程序选举董事.公司各位董事能够以认真负责的态度出席股东大会和 董事会，在召开会议前,能够主动调查，获取做出决议所需要的情况和 资料，认真审阅各项议案，为股东大会和董事会的重要决策做了充分的 准备工作.能够积极参加有关培训，熟悉有关法律法规，了解作为董事 的权利,义务和责任监事与监事会方而:公司共有5名监事，其中职工监事2名,监事会 的人数和人员结构符合法律，法规的要求.公司监事能够认真履行自己 的职责，能够木着对股东负责的态度，对公司

10、财务和公司董事,高级管 理人员履行职责的合法合规性进行监督.与控股股东的关系方而:公司与控股股东严格执行五分开,公司与 控股股东基本上实行了人员，资产，财务分开，机构，业务独立，各自独立 核算,独立承担责任和风险.公司没有为控股股东及其控股子公司，附 属企业提供担保或提供资金.控股股东及其他关联企业也没有挤占，挪 用木公司资金.公司通过积极采取措施降低公司与控股股东及其关联 企业之间的日常关联交易.控股股东提出并保证切实履行股东的职责, 确保与公司在人员，资产，财务上分开，在机构,业务方面独立，不越过公 司股东大会,董事会直接或间接干预公司的重大决策及依法开展的生 产经营活动，不利用资产重组等

11、方式损害公司和其他股东的合法权益.内部控制制度方面:公司根据政策要求和自身经营情况需求，制定 了各项内控制度，并得到较好的落实公司制定了股东大会议事规则, 董事会议事规则，监事会议事规则和总经理工作细则，使 股东大会，董事会和监事会在运作中，总经理在工作中严格按照上述规 则执行;公司制定了涵盖公司各营运环节的内部管理制度;公司明确各 部门，岗位的目标，职责和权限，建立相关部门之间，岗位之间的制衡和 监督机制，并设立了内部审计部门.信息披露方面:公司指定中国证券报，上海证券报为公司 信息披露的报纸,严格按照法律，法规和公司章程的规定，真实，准确，完 整，及时地披露信息.并主动，及时地披露所有可能

12、对股东和其他利益 相关者决策产生实质性影响的信息，保证所有股东有平等的机会获得 信息.绩效评价与激励约束机制方面:公司已经建立了公正，透明的高级 管理人员的绩效评价标准与激励约束机制，并逐步加以完善.由于公司 未完成股改,无法实施有效的期权激励.相关利益者方而:公司能够充分尊重和维护相关利益者的合法权 益，实现股东，员工，社会等各方利益的协调平衡，共同推动公司持续，健 康的发展.三,公司治理存在的问题及原因公司按上市公司规范要求制定了较为完善，合理的内控制度，这些 制度得到了有效的遵守和实行,公司治理总体来说比较规范，但是针对 公司过去几年在工作中出现的问题，在以下几方而需要做出改进：公司章程

13、尚未完全按照上市公司章程指引（XX年修订） 修改根据公司的实际情况，公司己在XX年度股东大会对公司章程 中股东大会召开通知等内容作了部分修改，但是还有大部分条款未进 行修改.主要原因为公司股东未就股改方案达成一致意见，公司股改工 作未完成.公司股权结构，选举董事,监事时是否采取累计投票制，股东 大会，董事会及经营层权限设置等方而还存在不确定性.公司希望能在 情况明了后对公司章程进行全面修改.根据证监会发布的上市 公司章程指引（XX年修订），公司己准备了公司章程草稿,待相关 事宜明确后再对草稿进一步修订,并提交股东大会审议通过.公司部分制度尚待更新与完善目前公司建立了比较健全的内部控制制度，但对

14、照上海证券交易 所上市公司内部控制指引，公司还需要对内控制度进行完整的评 估并形成自我评估报告.公司将督促职能部门尽快完成对内控制度的 检查监督,作出自我评估报告.通过木次自查发现，公司未制订募集资金管理制度，公司财务 部与董事会办公室将尽快建立募集资金管理制度，建立对公司募 集资金的存储，使用和管理的内部控制制度.公司股权分置改革工作尚未完成由于公司第一大非流通股股东与第一大流通股股东对公司股改 方案未达成一致意见，公司非流通股股东提出的两次股改方案未获通 过.公司将促进大股东之间加强沟通，尽快就股改方案达成一致意见, 以启动第三次股改.期权激励工作尚未开展由于公司未完成股改，无法实施有效的

15、期权激励.董事会将结合公 司实际情况出台期权激励方案,待股改完成后实施.四，整改措施，整改时间及责任人公司的规范治理是一个循序渐进与不断完善的过程，针对木次治 理自查结果，近阶段我公司主要对下列问题进行重点整改：在情况明了后对公司章程进行全面修改.根据证监会发布的 上市公司章程指引（xx年修订），公司准备了公司章程草稿，待 相关事宜明确后再对草稿进一步修订，并提交股东大会审议通过五，有特色的公司治理做法公司比较积极的开展投资者关系管理工作，制定了投资者关系 管理制度.明确投资者关系管理事务的第一责任人为公司董事长，董 事会秘书为公司投资者关系管理事务的业务主管，董事会办公室为公 司的投资者关系

16、管理职能部门.具体有以下方面：在公司网站上设立了投资者关系专栏，设立了信息披露,公司治 理，会议事项等子栏目.网站上还开设了投资者论坛，提供一个投资者 之间以及投资者与公司之间的交流平台安排专门人员对投资者关心 的问题及时予以解答，并将一些问题汇集提交给公司经营层.积极，认真地接待投资者的来访来电.在百货业FI益被市场看好 的情况下,机构投资者的调研要求也有所增多.公司予以积极接待，希 望公司能更多的被投资者了解.对电话咨询的股东则予以耐心解答，并 作来电记录.考虑逐步设立股东数据库，为公司股票全流通的管理打好 基础.公司对企业文化建设非常重视，将企业文化建设提高到战略规 划的高度关于企业文化

17、建设，公司主要做了三方而工作:第一是对公 司的企业文化进行了梳理，找出了百大企业文化的优秀基因.第二是对 公司核心理念体系进行了设计.第三是对企业文化进行整合，结合公司 现状，对设计的核心理念体系进行贯彻并调整.结合以上三方面工作, 公司形成了关于企业文化建设的专门报告.其中对企业精神，公司宗旨, 核心服务理念等进行了列示.具体如下：企业精神:团结创业求实创新(xx年)（2）公司宗旨:以一流的设施，一流的服务，一流的管理满足社会各 界不同层次消费者的需求，努力将公司办成多层次，多功能,全方位，现 代化的大型企业集团，向国际市场迈进，为公司积累资金，为全体股东 和公司职工谋取利益.（xx年）（3

18、）经营理念:信誉恒一，服务第一，品质如一（xx年）（4）二十六条服务理念（xx年）（5）核心服务理念:百分之百为大家（xx年）（6）企业生命线:诚信（xx年）四大品牌:企业品牌，服务品牌，员工品牌，商品品牌（XX年）公司建立了合理的绩效评价体系,从公司经营层到基层员工都 有相应的考核体系.公司高级管理人员实行年薪制，其年薪与公司职工 人均应发工资，净资产收益率，利润指标完成情况挂钩并根据董事会对 高级管理人员的考核结果发放.公司高级管理人员的考核具体由董事 会薪酬与考核委员会具体负责.对于各分公司人员，都有相应的经营指 标及其他指标.在年终由各部门进行综合考核后予以发放薪酬.六,其他需要说明的

19、事项不存在需要说明的其他事项.公司治理情况的报告按照关于转发银行保险机构公司治理监管评估办法（试行）的通 知文件要求，我行对公司治理情况进行了自我评估，对评估中发现 的问题及时进行了整改。现将评估情况报告如下：一、商业银行公司治理合规性评价（一）股东治理股东大会能够按时召开股东大会年度会议;股东大会会议实行律师见证 制度，并由律师出具法律意见书。股东大会会议通知符合法律法规要求。股东能够充分、及时得 到关于股东大会召开的H期、地点和议程的信息，以及将在股东大会 上作出决议的议题的全部信息，股东有充分的时间进行思考和咨询。股权结构同一投资人及其关联方、一致行动人持股比例符合商业银行股 权管理暂行

20、办法等监管规定。股东行为主要股东能够按照商业银行股权管理暂行办法等相关监管 规定向商业银行提供信息。主要股东能够按照商业银行股权管理暂行办法等相关监管 要求出具书而承诺。股权管理拥有董、监事席位的股东，或直接、间接、共同持有或控制本 行2%以上股份或表决权的股东，出质本行股份前向木行董事会申请 备案。在董事会审议相关备案事项时，由拟出质股东委派的董事能够 回避。木行股东及其关联方、一致行动人单独或合计持有商业银行资 木总额或股份总额百分之一以上、百分之五以下能够按照规定向中国 银保监会或其派出机构报告。木行董事会每年未对主要股东资质情况、履行承诺事项情况、 落实公司章程或协议条款情况以及遵守法

21、律法规、监管规定情况进行 评估，并及时将评估报告报送中国银保监会或其派出机构。本行董事 会未能每年对主要股东资质情况进行评估。木行董事会未能每年对主 要股东履行承诺事项情况进行评估。木行董事会未能每年对主要股东 落实公司章程或协议条款情况进行评估。本行董事会未能每年对主要 股东遵守法律法规、监管规定情况进行评估。未能及时将评估报告报 送中国银保监会或其派出机构。木行能够按规定向监管部门报告股权质押等相关信息。木行是否能够加强对股东资质的审查。木行能够加强对主要股 东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人信 息进行核实并掌握其变动情况。木行能够就股东对商业银行经营管理 的影响进

22、行判断，依法及时、准确、完整地报告或披露相关信息。公司章程在公司章程中对股东大会职责和议事规则等作岀制度安排。相 关职责明确具体，议事规则完备。木行将关于股东管理的相关监管要求、股东的法定权利义务完 整明确地写入公司章程。木行在公司章程中明确：同一股东及其关联人不得同时提名董 事和监事人选;同一股东及其关联人提名的董事(监事)人选己担任董 事(监事)职务，在其任职期届满或更换前，该股东不得再提名监事(董 事)候选人;同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成 员总数的三分之一。在公司章程中规定，己经提名董事的股东不得再 提名独立董事。董事会治理董事会-董事会运作木行依法设立董事会。木行

23、董事会人数及构成是否符合法律及监管要求。公司章程和董事会议事规则对董事会采取通讯表决的条件和 程序进行了规定。未建立董事履职档案。董事会例会每季度至少召开一次。木行能够按照要求将监管意见及整改情况在董事会上通报木行不存在未经任职资格审查任命(变更)董事，或授权不具备 资格人员实际履行董事职权。木行未能及时将股东(大)会、董事会和监事会的会议记录和决 议等文件报送中国银保监会备案。董事会专门委员会木行董事会根据木行情况单独或合并设立了发展战略与三农 金融服务委员会、审计委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员 会、提名与薪酬委员会。董事会专门委员会成员专业知识和工作经验符合要求。审计委 员会成员

24、应当财务、审计和会计等某一方面的专业知识和工作经验。 风险管理委员会负责人具有对各类风险进行判断与管理的经验。董事会各专门委员会按照规定定期召开会议，参会人数及会议 表决方式符合规定。董事会召开董事会会议，事先通知监事会派员列 席。董事会审计委员会人员构成符合监管要求。董事会审计委员会 成员不少于3人，主任委员为独立董事。董事会关联交易控制委员会由独立董事担任负责人。董事会提名与薪酬委员会由独立董事担任负责人。董事会承担 合规管理职责的专业委员会有一名独立董事成员。(刀独立董事同时任职商业银行不超过2家。独立董事在同一家商业银行任职时间累计不超过六年。独立董事每年在本行工作的时间不少于15个工

25、作FI。发展战略发展战略涵盖中长期发展规划、战略目标、经营理念、市场定 位、资木管理和风险管理等方而的内容。在关注总体发展战略基础上, 重点关注人才战略和信息科技战略等配套战略。在制定发展战略时体 现经济、环境和社会公益事业等方面履行社会责任。高级管理层在发展战略框架下制定科学合理的年度经营管理 目标与计划。董事会根据国民经济发展状况、市场变化、自身发展战略和风 险偏好等因素，审批确定审慎、可行的年度经营计划。董事会未能充 分论证年度经营计划的科学性。董事会相关专业委员会能充分论证年 度经营计划的科学性。董事会能监督、检查年度经营计划的执行情况。董事会制定董事会自身和高级管理层应当遵循的职业规

26、范与 价值准则。高级管理层制定全行各部门管理人员和业务人员的职业规 范，明确具体的问责条款，建立相应处理机制。监事会和高管层治理1监事会监事会人数、构成及其专业委员会负责人符合规定。监事长专 业知识和工作经验符合要求。监事会成员。监事会成员7人，其中职 工监事3人，占比42.86%;外部监事4人，占比57.14%,均不低于三 分之一。监事会能够对监管要求的财务活动、风险管理、内部控制、内 部审计等事项进行监督，按规定提岀意见。按规定向股东大会报告工 作。木行能够及时向监事会提供经营状况、财务状况等重要情况及 其他监事会要求提供的信息，监事会派员列席董事会会议。本行重大 决策事项能事前告知监事会

27、。监事会每年对董事会、监事会及高管层及其成员进行履职评 价，并将评价结果报送监管部门。监事出席会议次数、在行工作时间符合监管规定。外部监事在 商业银行任职时间不超过6年。外部监事同时任职商业银行不超过2 家，未发现在可能发生利益冲突的金融机构兼任外部监事。监事会所有成员不存在连续两次未亲自出席、也不存在委托其 他监事代为出席会议的情形。(刀职工监事参与制定涉及员工切身利益的规章制度，并积极参与 制度执行情况的监督检查。管理层木行未设置首席风险官、首席合规官岗位。高级管理人员在任期间是否始终符合相应的任职资格条件。不存在董事长、行长长期空缺(一年以上)的情况。薪酬考核对于发生一般案件的考评对象，

28、调低绩效薪酬等级一级;发生 重大案件的考评对象，调低绩效薪酬等级两级。在确定考评指标权重时，合规经营类指标和风险管理类指标权 重明显高于其他类指标。内部审计部门每年对绩效考核及薪酬机制和执行情况进行专 项审计，审计结果向董事会和监事会报告，并报送监管部门。建立了规范的绩效考评管理流程,确保绩效考评指标体系和实 施过程公开透明。通过员工对绩效认可签字和张榜公示与考评对象及 其员工进行有效沟通。基木薪酬不高于薪酬总额的35%。木行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基木 薪酬的3倍以内确定。木行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩 效薪酬实行延期支付，延期支付期限及分配方式

29、符合监管要求。高级 管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的40%以 上采取延期支付的方式，其中主要高级管理人员绩效薪酬的延期支付 比例调整后达到50%。延期支付期限为3年。延期支付时段中遵循等 分原则。木行未设专职股东监事。风险内控风险管理木行董事会能够根据银行风险状况、发展规模和速度，建立全 而的风险管理战略、政策和程序，判断银行而临的主要风险，确定适 当的风险容忍度和风险偏好。董事会能够督促高级管理层有效地识 别、计量、监测、控制并及时处置商业银行而临的各种风险。董事会未定期听取高级管理层关于商业银行风险状况的专题 报告，未对商业银行风险水平、风险管理状况、风险承受能力进行

30、评 估，并提出全面风险管理意见。董事会风险管理委员会未定期听取高 级管理层关于商业银行风险状况的专题报告，未对商业银行风险水 平、风险管理状况、风险承受能力进行评估，并提出全面风险管理意 见。合规内控木行建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风 险管理体系。合规风险管理体系的要素是否符合监管要求。(2)董事会能积极履行合规管理职责。董事会专门委员会能积极履 行合规管理职责。监事会能积极履行合规管理职责。高管层能积极履 行合规管理职责。内部审计稽核审计部制定了审计基本制度及各项专项审计管理办法，并 报送董事会批准。报送监管部门备案。稽核审计部现有人员X人，全行职工现有人数X人，占比X%

31、, 不少于员工总数的1%O将内部审计结果和整改情况纳入到综合考评内，根据审计结果 和整改情况进行内控评价。内部审计人员的薪酬水平不低于本机构其他部门同职级人员 平均水平。现阶段无总审计师。内部审计部门定期对内部审计人员的专业 胜任能力进行评价。关键部门木行建立独立的风险管理部门，负责全而风险管理。指定专门部门作为内控管理职能部门。设立合规管理部门，明 确负责合规管理工作部门为案防工作牵头部门。建立独立垂直的内部审计体系，设立独立的内部审计部门。关联交易治理1制度建设建立并完善关联交易管理制度。并报监管部门备案。对关联自然人、关联法人等关联方以及关联交易的认定标准符 合监管要求。建立全面、动态的

32、关联方名单。按照穿透原则将主要股 东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人作 为自身的关联方进行管理。审批和报告董事按照规定向商业银行报告关联情况，同时以书而形式向商 业银行保证其报告的内容真实、准确、完整，并承诺如因其报告虚假 或者重大遗漏给商业银行造成损失的，负责予以相应的赔偿。总行的 高级管理人员按照规定向木行报告关联情况，同时以书面形式向本行 保证其报告的内容真实、准确、完整，并承诺如因其报告虚假或者重 大遗漏给商业银行造成损失的，负责予以相应的赔偿。主要非自然人 股东按照规定向商业银行报告关联情况，同时以书而形式向商业银行 保证其报告的内容真实、准确、完整，并承诺如

33、因其报告虚假或者重 大遗漏给商业银行造成损失的，负责予以相应的赔偿。计算一个关联方的交易余额时，关联自然人的近亲属己合并计 算。计算一个关联方的交易余额时，关联法人或其他组织的集团客户 己合并计算。重大关联交易按照规定程序审批。重大关联交易未及时报告监 事会和监管部门。对关联交易进行表决或决策时，与该关联交易有关联关系的人 员回避。监督机制(1)内审部门每年对关联交易及关系人进行专项审计，并将审计报 告报送董事会和监事会。董事会每年未向股东大会就关联交易管理制度的执行情况以 及关联交易情况做出专项报告。关联交易的信息披露及时、充分、准确。市场约束1信息披露按照有关法律法规、会计制度和监管规定建

34、立信息披露管理制 度。按照监管要求，通过年度报告方式及时披露信息。按照监管要 求及时披露公司基本信息、公司治理信息、股权管理信息、财务会计 报告、风险管理信息、关联交易信息、年度重大事项等。董事、高级管理人员未对年度报告签署书而确认意见;监事会 未提出书而审核意见。年度报告于每个会计年度终了后的四个月内披露。对于监管要求十日内披露的事项，及时披露。因特殊原因不能 按时披露的，提前向监管部门提出申请。2.外部审计聘请外审机构对年度财务报告进行审计。聘用、解聘承办公司审计业务的会计师事务所，依照公司章程 的规定，由股东大会董事会决定。严格按照规定履行决策程序。委托具有独立性、专业胜任能力和声誉良好

35、的外部审计机构从 事审计业务。未对外部审计报告质量及审计业务约定书的履行情况进行评其他利益相关者治理利益相关者参与程度能够为员工提供有效途径参与公司的重大决策和日常经营管 理。鼓励员工通过合法渠道对有关违法、违规和违反职业道德的行 为予以报告，并充分保护员工合法权益。建立职工代表大会制度、职工监事制度。涉及职工切身利益的重大问题经过职代会审议。指定专门机构负责投资者关系维护。利益相关者协调程度(2)未发生因损害消费者合法权益被投诉、举报并查证确有相关事 实的情况。在公司内部适用以客户为中心的职业道德标准。最大程度维护债权人等利益相关者利益。维护债权人利益，维 护同业利益。未发生与公司主营业务相

36、关的诉讼与仲裁事项(被告)。社会责任(2)董事会未制定绿色信贷发展战略。(2)高级管理层未制定绿色信贷目标，建立机制和流程，明确职责 和权限，开展内控检查和考核评价，每年度向董事会报告绿色信贷发 展情况，并及时向监管机构报送相关情况。高级管理层能够指定高管人员和牵头部门组织绿色信贷各项 工作。在经济、环境和社会公益事业方面履行社会责任，并在制定发 展战略时了以体现，同时定期向公众披露社会责任报告。二、商业银行公司治理有效性评价股东治理1股东行为投资人不存在以委托资金、债务资金等非自有资金入股情况。存在投资人及其关联方、一致行动人未经批准单独或合计持有 木行股份总额百分之五以上情况。不存在委托持

37、股的情形。不存在主要股东以发行、管理或通过其他手段控制的金融产品 持有木行股份。不存在单一投资人、发行人或管理人及其实际控制人、 关联方、一致行动人控制的金融产品持有同一商业银行股份合计超过 木行股份总额的百分之五情况。不存在主要股东越过董事会和高管层直接干预公司经营管理, 或进行利益输送，或滥用股东权利损害利益相关者的合法权益情况。不存在主要股东不支持银行董事会制定的合理的资木规划，阻 碍其他股东对银行补充资木或合格新股东进入的情况。不存在股东未按监管规定质押商业银行股份。不存在股东质押商业银行股权数量达到或超过其持有商业银 行股权50%时，未对其在股东大会和派出董事在董事会上的表决权进 行

38、限制。不存在直接或变相接受本行股权质押并提供授信服务。不存在股权结构不清晰或存在权属纠纷，以及针对股东股权 问题投诉举报较为集中情况。(21)存在长期多次委托其他股东代为参加股东大会情况。董事会治理1董事会-董事会运作不存在将董事会的法定职权授予董事或其他个人、机构行使。 不存在一言堂或内部人控制的情形。不存在董事会采取通讯表决方式审议利润分配方案、审议重大 投资、重大资产处置方案、审议聘任或解聘高级管理人员、审议资本 补充方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项情况。监管部门对本行的监管意见及本行整改情况在董事会上予以 通报。董事会对监管通报、监管意见、现场检查意见书等监管文书提 出的问题，

39、未能督促整改并及时审议整改进展。董事会成员能忠诚、尽职、谨慎地开展工作，能最大程度地维 护公司和股东的利益。能够保障相关董事特别是股权董事和独立董事能够获取准确、 相关的、及时的信息。木行规定了董事在商业银行的最低工作时间。董事能够每年亲 自出席三分之二以上的董事会会议。因故不能岀席会议的董事，能够 委托同类别其他董事代为出席。不存在董事在履职过程中谋取私利。董事本职、兼职与其在木 行的任职是不存在利益冲突。董事按规定如实向董事会报告关联关 系。董事按规定如实向监事会报告关联关系。董事按规定履行回避义 务。不存在高级管理人员为自己或他人谋取属于本行的商业机会。不 存在高级管理人员接受与木行交易

40、有关的利益。不存在高级管理人员 徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保。董事任期届满，能够在半年内产生董事候选人。董事会-独立董事(1)不存在故意隐瞒影响独立董事独立性的情况。(2)独立董事未 按监管要求发表独立意见。未对重大关联交易的公允性以及内部审批 程序履行情况发表书而意见。发展战略业务发展、投资等方而不存在激进行为。监事会和管理层治理监事会监事任期届满及时改选。监事任期届满，在半年内产生监事候 选人。外部监事与本行之间，不存在影响其独立判断的关系。外部监 事与本行主要股东之间，不存在影响其独立判断的关系。管理层(1)董事长和行长不存在明显矛盾，不存在因董事长和行长存在矛 盾，造成木行决策、管理流程混乱，甚至产生对抗性冲突的等情况。(2)不存在高级管理层超越董事会授权开展业务情况。薪酬考核(2)考评指标设置未违反审慎经营和与自身能力相适应的原则。未 设立时点性规模考评指标。未在综合绩效考评指标体系外设定单项或 临时性考评指标。未设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排 名为要求的考评指