证券从业《金融市场基础知识》试题（模拟测试）及答案

1、证券从业金融市场基础知识试题（模拟测试）及答案答题时间：120分钟 试卷总分：100分 题号一二三合计统分人得分 一.单选题(共200题)1.全国性社会保障基金，是由()构成，是国家社会保障储备基金。中央财政预算拨款国有资本划转基金投资收益以国务院批准的其他方式筹集的资金A.B.C.D.【正确答案】D2.【真题】流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义包括()。、金融资产以合理的价格在市场上流通的能力；、金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力；、金融机构能够随时支付其应付款项的能力；、金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力。A.、B.、C.

2、、D.、【正确答案】D3.根据规定，公司债券的发行人应当召开债券持有人会议的情形有()。、保证人或担保物发生重大变化；、拟变更债券受托管理人；、公司合并；、拟变更债券募集说明书的约定。A.、B.、C.、D.、【正确答案】B4.【真题】资本公积金转转增股本是在股东权益内部，把公积金转到（）账户A.实收资本?B.权益资本?C.自有资本?D.未分配利润【正确答案】A5.在资产证券化起到重要作用的当事人包括（）。I特定目的机构或者特定目的受托人II资金和资产存管机构III信用增级机构IV证券化产品投资者A.I、II、IIIB.II、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D

3、6.（）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。A.主板市场B.创业板市场C.中小板市场D.第四板市场【正确答案】B7.典型的间接融资形式便是与（）发生信用关系。A.银行B.金融机构C.信托中心D.信贷机构【正确答案】A8.下列关于QFII的说法中，正确的是（）。IQFII以一国的货币管制制度被废止为前提IIQFII指那些资本项目未完全开放的国家容许本地投资者进行境外投资的一种机制IIIQFII是资本市场开放的最终措施IV境外机构投资者获得的资本利得、股息等经批准后可转为外汇汇出的一种市场开放模式A.IVB

4、.III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【正确答案】A9.交易所的固定收益电子平台定位于机梅投资者，为大额现券交易提供服务。该平台可以进行()。现券交易质押式回购质押券申报与转回买断式回购A.B.C.D.【正确答案】B10.企业发行企业债券必须符合的条件有（）。.企业规模达到国家规定的要求.企业财务会计制度符合国家规定.企业经济效益良好，发行企业债券前连续3年盈利.企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产总值A.、B.、C.、D.、【正确答案】C11.【真题】关于证券投资基金的费用，下列说法中正确的有()。、我国证券投资基金的交易费用主要包括交易佣金、开户费、银行汇

5、划手续费等；、基金运作费包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费等；、基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费；、收取销售服务费的基金通常不再收取申购费。A.、B.、C.、D.、【正确答案】A12.证券经纪商在收到客户委托后，应对（）进行审查。.委托人身份.委托卖出的实际资金余额.委托内容.委托买入的实际证券数量A.、B.、C.、D.、【正确答案】B13.有关记名股票的特点，叙述正确的有（）。股东权利归属于记名股东可以一次或分次缴纳出资转让相对复杂或受限制便于挂失相对安全A.B.C.D.【正确答案】D14.道?琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均

6、数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份（）时，就对除数作相应的修正。A.9%B.10%C.12%D.15%【正确答案】B15.一行三会使我国金融监管形成了什么样的格局（）A.混业监管B.同业监管C.分业监管D.异业监管【正确答案】C16.证券服务机构从事证券服务业务必须得到（）和有关主管部门批准。A.中国证监会B.中国证券业协会C.证券公司D.证券交易所【正确答案】A17.基金公司在发售基金份额时会向投资者提供一份（），对基金的运作进行详细的说明。A.基金合同B.风险揭示书C.招募说明书D.基金宣传册【正确答案】C18.信托当事人包括（）。I信托关系人II信托委托人III信托受托人IV

7、信托受益人A.II、III、IVB.I、II、IVC.III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】A19.关于债券发行的定价方式描述正确的有（）。债券发行的定价方式以公开招标最为典型按照招标标的分类有美式招标和荷兰式招标按价格决定方式分类有价格招标和收益率招标一般情况下短期贴现债券多采用单一价格的荷兰式招标A.B.C.D.【正确答案】C20.我国的外资股包括（）。.红筹股.蓝筹股.境内上市外资股.境外上市外资股A.、B.、C.、D.、【正确答案】A21.记账式国债是一种无纸化国债，主要通过（）向各机构、公司及其他投资者发行。A.银行间债券市场B.商业银行经营网点C.财政部国债服务部D.证

8、券交易所交易系统【正确答案】A22.证券发行市场上的机构投资者包括（）。.企业和事业法人.商业银行.政府机构.证券投资基金A.、B.、C.、D.、【正确答案】B23.可转换债券持有人的转股权有效期通常()债券期限。A.等于B.大于C.小于D.无法比较【正确答案】A24.公司申请债券上市交易，应当符合的条件包括（）。.实际发行债券的面值总额不少于500万元.公司债券的期限为1年以上.公司债券实际发行额不少于人民币5000万元.公司申请债券上市时仍符合法定的公司债券发行条件A.、B.、C.、D.、【正确答案】B25.在间接融资方式下，融资的主动权主要掌握在()手中。A.资金需求者B.资金供应者C.

9、金融中介机构D.政府【正确答案】C26.按照有关规定，会计师事务所申请证券资格，合伙会计师事务所净资产不少于（）万。A.400B.300C.200D.100【正确答案】B27.信息披露违法责任人员的责任大小，可以从()考虑责任人员与案件中认定的信息披露违法的事实、性质、情节、社会危害后果的关系，综合分析认定。知情程度和态度；职务、具体职责及履行职责情况；专业背景；在信息披露违法行为发生过程中所起的作用。A.、B.、C.、D.、【正确答案】A28.一旦金融机构出现经营困难，就会失去信用基础，甚至出现挤兑风潮，这样会加速金融机构的倒闭。这说明金融风险具有（）。A.周期性B.隐蔽性C.扩散性D.加速

10、性【正确答案】D29.套期保值的基本做法是（）。.持有现货空头，买入期货合约.持有现货空头，卖出期货合约.持有现货多头，卖出期货合约.持有现货多头，买入期货合约A.、B.、C.、D.、【正确答案】D30.下列不属于中国证券业协会自律管理职责的是()。A.组织证券业从业人员水平考试B.推动行业开展投资者教育，组织制作投资者教育产品，普及证券知识C.组织开展证券业国际交流与合作D.负责证券业从业人员资格考试、执业注册【正确答案】D31.公司公开发行新股，应当符合的条件有()。.具有持续盈利能力，财务状况良好.最近2年财务会计文件无虚假记载.具备健全且运行良好的组织机构.无重大违法行为A.、B.、C

11、.、D.、【正确答案】B32.上证综合指数是以全部上市股票为样本，（）。A.以股票流通股数为权数，按简单平均法计算B.以股票发行量为权数，按加权平均法计算C.以股票发行量为权数，按简单平均法计算D.以股票流通股数为权数，按加权平均法计算【正确答案】B33.债券收益的三种表现形式有（）。.利息收入.资本损益.再投资收益.经营收入A.B.C.D.【正确答案】A34.下列金融产品或工具中，我国QDII可以投资的有（）。A.美国存托凭证；II公司债券；III住房按揭贷款；IV贵金属B.I、IIC.I、II、IIID.II、IIIE.III、IV【正确答案】A35.参与证券投资的金融机构可以分为()。A

12、.证券投资机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构B.证券投资机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构C.证券经营机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构D.证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构【正确答案】D36.申请取得基金托管资格，应当经（）核准。A.证券交易所和国务院银行业监督管理机构B.国务院银行业监督管理机构和国务院证券监督管理机构C.国务院证券监督管理机构和基金管理协会D.基金管理协会和国务院银行业监督管理机构【正确答案】B37.【真题】不是影响债券利率的因素有()。A.筹资者资信B

13、.债券票面金额C.筹资用途D.借贷资金市场利率水平【正确答案】B38.上海证券交易所和深圳证券交易所先后于（）正式营业。A.1990年12月19日和1991年7月3日B.1991年7月3日和1990年12月19日C.1991年7月3日和1992年10月4日D.1992年10月4日和1991年7月3日【正确答案】A39.以下属于套期保值的基本原则是（）。.买卖方向对应.品种相同.数量相等.月份相同或相近A.、B.、C.、D.、【正确答案】B40.证券、期货投资咨询机构与报刊、电台、电视台合办或者协办证券、期货投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向()备案。A.中国证券业协会B

14、.中国证券监督管理委员会C.地方证管办D.证券交易所【正确答案】C41.（）风险最大。A.国债B.金融机构债券C.地方政府债券D.公司债券【正确答案】D42.我国规定封闭式基金的收益分配（）。A.年度收益分配的比例不得低于基金年度已实现收益的80%B.每年不得少于两次C.每年不得少于一次D.每年不得少于三次【正确答案】C43.按基金运作方式划分，可将证券投资基金划分为（）。I场内股票基金II封闭式基金III开放式基金IV场外股票基金A.I、IVB.II、IIIC.I、II、IVD.I、II、III、IV【正确答案】B44.利率衍生工具包括（）。.远期利率协议.利率期货.利率期权.利率互换A.、

15、B.、C.、D.、【正确答案】C45.【真题】根据投资目标划分的基金中，最常见的基金是()。A.成长性基金B.收入性基金C.平衡性基金D.对冲基金【正确答案】A46.合格境内机构投资者不得有下列（）行为。.购买不动产.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现.从事证券承销业务A.B.C.D.【正确答案】D47.我国金融业的四大支柱不包括（）。A.信托B.银行C.保险D.债券【正确答案】D48.中国证监会在履行自己职责时，下列属于其有权采取的措施有（）。.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的资金账户.查询当事人和与被调查事件有关的单位和个人的银行账户.对

16、有证据证明已经或者可能隐匿、伪造、毁损重要证据的，可以直接冻结或者查封该财产.对有证据证明已经或者可能转移违法资金、证券等涉案财产的，经中国证监会批准后，可以冻结该财产或者查封A.、B.、C.、D.、【正确答案】D49.证券登记结算公司依据证券法履行的职能包括（）。.证券的存管和过户.证券持有人名册登记.证券账户、结算账户的设立.受发行人的委托派发证券权益A.、B.、C.、D.、【正确答案】C50.股票是投入股份公司资本份额的证券化，由此可见股票属于（）。A.物权证券B.要式证券C.综合权利证券D.资本证券【正确答案】D51.基金管理人在遇到（）时，有权暂停估值。.基金投资所涉及的证券交易场所

17、遇法定节假日或因故暂停营业.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值.出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值A.、B.、C.、D.、【正确答案】C52.（）是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的基金运作方式。A.指数型基金B.LOFC.开放式基金D.ETF【正确答案】D53.宏观经济风险会随着社会经济矛盾的不断加深而日益增大，当累积到一定程度的时候就会引发经济危机。这说明宏观经济风险具有（）。A.累积性B.或然性C.周期性D.隐

18、蔽性【正确答案】A54.股票是投入股份公司的资本份额的证券化，表明股票是（）。A.证权证券B.要式证券C.资本证券D.有价证券【正确答案】C55.中小企业板，是指流通盘大约在（）以下的创业板块。A.5000万元B.3000万元C.1亿元D.2亿元【正确答案】C56.股票按股东享有权利的不同，可以分为（）I记名股票II普通股票III不记名股票IV优先股票A.I、IIIB.II、IVC.III、IVD.I、II【正确答案】B57.下列不属于债券发行人在确定债券期限时要考虑的影响因素的是（）。A.资金使用方向B.债券发行的数量C.市场利率变化D.债券的变现能力【正确答案】B58.下列关于债券票面价值

19、的说法中，错误的是（）。I在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额II票面金额定得较小，发行成本也就较小III票面金额定得较大，有利于小额投资者购买IV债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III【正确答案】D59.证券市场融资活动的方式主要包括()。股票融资债券融资投资基金融资A.B.C.D.【正确答案】D60.注册资本最低限额为人民币5000万元的证券公司不可以从事的业务种类是（）。A.证券投资咨询B.财务顾问业务C.证券经纪业务D.证券自营业务【正确答案】D61.采

20、用非公开方式，面向特定投资者筹集发售的基金，称为（）。A.开放式基金B.封闭式基金C.私募基金D.公募基金【正确答案】C62.债券是一种有价证券，其原因不包括（）。A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B.持有债券可按期取得利息，利息也是债券投资者收益的价值表现C.拥有债券就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移D.债券本身有价值【正确答案】D63.证券投资基金的费用包括（）基金的管理费基金的托管费基金的交易费基金的服务费A.I、B.、C.、D.、【正确答案】D64.证券公司设立子公司，要求最近1年净资本不得低于（）亿元人民币。A.20B.10C.

21、5D.12【正确答案】D65.企业年金基金财产以投资组合为单位按照（）计算。A.历史价值B.公允价值C.市场价值D.账面价值【正确答案】B66.各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（）投资于证券市场。A.政府债券、金融债券B.政府债券、上市公司股票C.金融债券、股份制银行发行的股票D.金融债券、上市公司股票【正确答案】A67.金融风险的基本特征是（）。A.客观性、必然性、相关性、不可控性、扩散性、隐蔽性B.客观性、偶然性、相同性、蔓延性、内涵性、隐蔽性C.客观性、确定性、独立性、扩散性、叠加性、传播性D.可管理性、不确定性、周期性、扩散性、隐蔽性、加速性【正确答案】D68.下列关于派现

22、的说法，正确的是（）。.派现也称现金股利，股东需支付所得税.我国对个人投资者获取上市公司现金分红适用的利息税率为10%，目前减半征收.机构投资者由于本身需要交纳所得税，为避免双重税负，在获取现金分红时不需要缴税.现金股利的发放会导致公司资产和股东权益减少同等数额，导致公司现金流出A.、B.、C.、D.、【正确答案】C69.下列证券中，最容易受到购买力风险影响的证券为（）。普通股优先股固定收益政府债券固定收益金融债券A.B.C.D.【正确答案】C70.普通股股东的义务有（）。.遵守公司章程.依法行使股东权利.不得滥用股东权利损害公司利益.必须亲自参加股东大会A.、B.、C.、D.、【正确答案】A

23、71.以下关于我国银行间债券市场非金融企业债券融资工具的说法，错误的是（）。A.由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级B.由金融机构承销C.在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算D.在证券交易所交易【正确答案】D72.新一代的经济思维对经济危机的启示有（）I必须建立最基本的社会福利框架，加强泛福利化体制II必须在完善的、独立透明的法治基础之上建立政府对金融市场的有效监管体制III必须大力推进文化领域的市场化，鼓励实业投资IV经济体系周期性调整结构行业运行进展A.II、IVB.II、III、IVC.I、II、IIID.II、III【正确答案】A73.银行面临的信用风险可

24、能存在于（）中。.贷款业务.承兑业务.债券投资业务.票据买卖业务A.、B.、C.、D.、【正确答案】B74.财政政策对股票价格的影响主要表现在通过调节税率影响企业（）。A.销售收入B.产品价格C.利润和股息D.资产总额【正确答案】C75.金融衍生工具产生与发展的原因是（）。避险金融自由化金融机构的利润驱动新技术革命A.B.C.D.【正确答案】D76.下列关于股票永久性的说法，错误的是（）。A.股票所载有权利的有效性是始终不变的B.股票代表着股东的永久性投资，所以股票持有者不能转让其股东身份C.股票的有效期与股份公司的存续期相联系D.通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的自有资本【

25、正确答案】B77.任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（）。A.信用风险B.市场风险C.结算风险D.法律风险【正确答案】B78.中国证券业协会于（）成立。A.1990年12月1日B.1991年7月30日C.1991年8月28日D.1993年5月28日【正确答案】C79.在金融期货交易中，()。A.仅有极少数合约是通过做相反交易实现对冲而平仓的，绝大多数到期进行实物交割B.全部合约将在到期前对冲平仓C.仅有极少数合约到期进行实物交割，绝大多数是通过做相反交易实现对冲而平仓的D.全部合约将在到期日进行实物交割【正确答案】C80.国际债券的计价货币包括（）。.美元.

26、英镑.欧元.日元A.、B.、C.、D.、【正确答案】D81.投资者向证券经纪商下达买进或卖出证券的指令被称为（）。A.开户B.申报C.成交D.委托【正确答案】D82.深圳证券交易所规定，每个交易日（），交易主机只接受申报，但不对买卖申报或撤销申报作处理。A.9：15至9：30B.9：30至15：00C.9：25至9：30D.9：20至9：30【正确答案】C83.下列关于证券公司合规负责人的说法，正确的有()。合规负责人应对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查；独立董事可担任合规负责人；合规负责人由股东大会决定聘任；证券公司解聘合规负责人，应自解聘之月起3个工作日内将解聘的事实

27、和理由书面报告国务院证券监督管理机构。A.B.C.D.、【正确答案】A84.（）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。A.主板市场B.创业板市场C.中小板市场D.第四版市场【正确答案】B85.【真题】在我国，()是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门。A.中国证监会B.中国银监会C.中国保监会D.证券业协会【正确答案】A86.企业公开发行企业债券，用于固定资产投资项目的，应符合固定资产投资项目资本金制度的要求，原则上累计发行额不得超过该项目总投资的()。A.10B.30C.40D.60【正确答案】

28、D87.在我国，根据市场情况，有权调整大宗交易最低限额的是（）。A.中国证监会B.证券业协会C.证券交易所D.证券公司【正确答案】C88.如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.4【正确答案】B89.直投子公司可以为客户提供与股权投资相关的()服务。投资顾问；投资管理；财务顾问；财务管理。A.B.C.、D.、【正确答案】D90.宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素。宏观经济因素包括（）I经济增长II经济周期循环III战争、政

29、权更迭IV货币政策、财政政策A.I、IIB.II、IIIC.I、III、IVD.I、II、IV【正确答案】D91.下列选项中，不属于定向资产管理业务特点的是（）。A.证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务B.具体的投资方向在资产管理合同中约定C.适用于为多个客户办理定向资产管理业务D.必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行【正确答案】C92.【真题】下列关于证券经纪业务的说法中，不正确的是()。A.经纪业务中的委托单，性质上相当于委托合同B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.经纪关系的建立表明已形成了实质上的委托关系D.经纪关系的建立确立了投资者和证券公司直接的代理关系【正确答案

30、】C93.境内上市外资股的投资者不包括（）。A.外国的自然人B.定居在国外的中国公民C.在外留学的中国公民D.我国香港、澳门、台湾地区的自然人【正确答案】C94.（）需要金融中介参与，资金需求者和资金初始供应者并不发生直接借贷关系。A.直接融资B.信贷融资C.境外融资D.间接融资【正确答案】D95.下列不属于债券的基本性质的是（）。A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权的表现D.发行人必须在约定的时间付息还本【正确答案】D96.债券与股票的相同点体现在()。、都是有价证券；、都是筹措资金的手段；、收益率相互影响；、风险相同。A.、B.、C.、D.、【正确答案】A97.金边债券

31、是指（）。A.政府债券B.企业债券C.保险公司次级债D.金融债券【正确答案】A98.只能在期权到期日执行的期权属于（）。A.美式期权B.欧式期权C.看跌期权D.看涨期权【正确答案】B99.记名股票的特点包括（）。.股东权利归属于记名股东.可以一次或分次缴纳出资.转让相对复杂或受限制.便于挂失，相对安全A.、B.、C.、D.、【正确答案】B100.对公司型基金认识正确的是（）。A.通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金B.公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大些C.基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产D.投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人【正确答案】

32、B101.下列不属于政府债券特征的是（）。A.流通性差B.安全性高C.收益稳定D.免税待遇【正确答案】A102.A公司的每股市价为8元，每股收益为5元，则A公司的市盈率倍数为()。A.0625B.1C.16D.2【正确答案】C103.在票面上不规定利率，发行时按某一折扣率，以低于票面金额的价格发行，发行价与票面金额之差就相当于预先支付的利息，到期时按票面金额偿还本金的国债是（）。A.建设国债B.贴现式国债C.短期国债D.附息式国债【正确答案】B104.下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的是（）。.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润

33、采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策.从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重.股票拆细是将若干股股票合并为1股A.、B.、C.、D.、【正确答案】A105.【真题】改善和优化投资者结构需要大力培养机构投资者，具体可以采取的措施包括()。、构筑多元化的投资基金群体；、积极推进保险资金入市；、发展公募基金；、吸引海外资金入市。A.、B.、C.、D.、【正确答案】A106.下列关于债券票面价值的说法，正确的是（）。A.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额B.票面金额定得较小，发行成本也就较小C

34、.票面金额定得较大，有利于小额投资者购买D.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑【正确答案】D107.不以公司任何资产作担保而发行的债券是（）。A.信用公司债券B.保证公司债券C.不动产抵押公司债券D.信托公司债券【正确答案】A108.中国证券业协会是证券业自律性组织，是（）。A.企业法人B.社会团体法人C.事业单位法人D.公益法人【正确答案】B109.我国企业债券的发展大致经历了四个阶段，机构投资者逐渐成为我国企业债券的主要投资者出现在（）。A.整顿期B.再度发展期C.萌芽期D.发展期【正确答案】B110.【真题】违反法律、行政法规或者中国证监

35、会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取()年的证券市场禁入措施。A.13B.25C.35D.15【正确答案】C111.调整中央银行基准利率是中国人民银行采用的主要利率工具之一，下列不属于中央银行基准利率的是（）。A.再贷款利率B.存款准备金利率C.超额存款准备金利率D.金融机构的法定存贷款利率【正确答案】D112.下列关于金融期权的说法中，正确的是()。、期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利；、期权的买方可以选择行使他所拥有的权利；、期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务；、当期权的买方选择行使权利时，期权的卖方可以有条件地履行合约规定的

36、义务。A.、B.、C.、D.、【正确答案】A113.下列关于商业银行次级债券的说法中，正确的是（）。A.本金和利息的清偿顺序列于商业银行股权资本之后B.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债、商业银行股权资本之后C.本金和利息的清偿顺序先于商业银行其他负债D.本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后，先于商业银行股权资本的债券【正确答案】D114.汇率变化一个最重要的影响就是对（）的影响。A.消费者B.股民C.贸易D.外汇卖家【正确答案】D115.债券反映了发行者和债权人之间的（）关系。A.委托代理B.经营管理C.财产所有D.债权债务【正确答案】D116.下列关于国际债券的表述，不正确的

37、是（）。A.不存在汇率风险B.国际债券资金来源广发行规模大C.国际债券是一种跨国发行的债券涉及两个或两个以上的国家D.发行人发行国际债券筹集到的资金是一种可通用的自由外汇资金【正确答案】A117.我国银行业的主体是（）。A.中央银行B.股份商业银行C.地区性商业银行D.信用合作社【正确答案】B118.下列机构中，属于证券服务机构的有（）。.资信评级机构.财务顾问机构.会计师事务所.投资咨询机构A.、B.、C.、D.、【正确答案】D119.中国外汇交易中心总部设在()。A.北京B.上海C.大连D.深圳【正确答案】B120.封闭式基金的交易方式是（）。A.在证券交易所内转让B.通过基金管理人申购或

38、赎回C.在银行买卖D.通过基金托管人申购或赎回【正确答案】A121.我国基金法规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定（）。I提前终止基金合同II基金扩募或者延长基金合同期限III转换基金运作方式IV提高基金管理人、基金托管人的报酬标准A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】D122.我国创业板市场于2009年10月23日在()正式启动。A.深圳证券交易所B.上海证券交易所C.大连证券交易所D.北京证券交易所【正确答案】A123.1982年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是（）。A.美国证券交易所B.堪萨斯期货

39、交易所C.纽约证券交易所D.芝加哥商业交易所所属的国际货币市场【正确答案】B124.股票账面价值又称为()。A.股票净值B.净收益C.股票面值D.股票内在价值【正确答案】A125.（）根据国家产业政策、外资外债情况、宏观经济和国际收支状况，对人民币债券的发行规模及所筹资金用途进行审核。A.中国人民银行、财政部B.国家发改委、财政部C.财政部、银监会D.国资委、中国人民银行【正确答案】B126.下列关于债券与股票相同点的说法，错误的是（）。A.总体而言，如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系B.债券和股票是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表C

40、.发行股票和债券都是公司筹措资金的手段D.债券是一种有期证券；股票是一种无期证券【正确答案】D127.有甲、乙、丙、丁投资者四人，均申报买入X股票，申报价格和申报时间如下：甲的买入价10.75元，时间为13:40；乙的买入价10.40元，时间为13:25;丙的买入价10.70元，时间为13：25；丁的买入价10.75元，时间为13：38。那么这四位投资者交易的优先顺序应为（）。A.丁、甲、丙、乙B.丙、乙、丁、甲C.丁、丙、乙、甲D.丙、丁、乙、甲【正确答案】A128.政府债券市场上最主要的投资工具是（）。A.收益债券B.普通债券C.国债D.政府保证债券【正确答案】C129.下列哪些主体能发行

41、地方政府债券（）。.省、自治区政府.直辖市政府.计划单列市政府.地级市政府A.B.C.D.【正确答案】B130.（）是指交易参与人据此可以参加上海证券交易所证券交易，享有及行使相关交易权利，并接受交易所相关交易业务管理的基本单位。A.交易大厅B.参与者交易业务单元C.交易主机D.交易单元【正确答案】B131.关于证券公司描述正确的是（）I在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准II证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者III在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准IV美国对证券公司的通俗称谓是商人银行A.I、

42、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】A132.利息只在公司有盈利时才支付的公司债券是（）。A.短期融资债券B.保证公司债券C.收益公司债券D.信用公司债券【正确答案】C133.关于债券基本性质说法正确的有（）。债券是一种有价证券U债券是一种实际资本债券是一种商品证券债券是一种虚拟资本A.B.C.D.【正确答案】B134.某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为()。A.1元B.1亿元C.2元D.2亿元【正确答案】A135.按基础资产的来源分类权证分为（）。认股权证备兑权证认购权证认沽权

43、证A.B.C.D.【正确答案】A136.下列不属于影响国债销售价格因素的是（）。A.基准利率B.承销商承销国债的中标成本C.流通市场中可比国债的收益率水平D.国债承销的手续费收入【正确答案】A137.通常，期限在（）的国债为贴现式国债。A.1年以下(含1年)B.2年以下(含2年)C.3年以下(含3年)D.5年以下(含5年)【正确答案】A138.下列不属于无面额股票特点的是（）。A.便于股票分割B.为股票发行价格的确定提供依据C.发行价格灵活D.转让价格灵活【正确答案】B139.担任凭证式国债发行任务的各个系统汇总的本系统内累计发行数额，应上报()。.财政部.中国人民银行.中国证监会.中国银监会

44、A.、B.、C.、D.、【正确答案】A140.【真题】将证券交易委托分为市价委托和限价委托，是按()划分的。A.委托订单的数量B.买卖证券的方向C.委托价格限制D.委托时效限制【正确答案】C141.我国证券业的作用有（）。.通过为企业发展筹集巨额资金进行资源分配.促进众多公司以重组方式发展壮大.为外资在中国的投资提供了一个新渠道.有助于金融服务业的发展A.、B.、C.、D.、【正确答案】D142.社会保险基金的投资范围不包括（）。A.银行存款B.国债C.股票D.全部信用等级的企业债【正确答案】D143.内幕信息包括（）。公司分配股利或者增资的计划公司债务担保的重大变更公司董事的行为可能依法承担

45、重大损害赔偿责任上市公司收购的有关方案A.B.C.D.【正确答案】D144.开放式基金的特点有()、没有固定期限、没有发行规模限制、基金份额资产净值每周公布一次、全部资金可用长期投资A.、B.、C.、D.、【正确答案】B145.虽然宏观经济风险总是潜在的，但是在多数情况下它是隐藏在经济系统内部的，并不会明显地表现出来，只是到了一定的时候才会暴露出来。这说明宏观经济风险具有（）。A.累积性B.隐藏性C.或然性D.潜在性【正确答案】B146.中华人民共和国证券投资基金法规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A.证券公司B.政策性银行C.商业银行D.基金公司【正确答案】C147.债

46、券代表的权利是（）。A.公司经营决策权B.资产所有权C.直接支配财产权D.债券投资者权利【正确答案】D148.关于连续竞价，下列说法中，错误的是（）。A.能成交者予以成交，不能成交者等待机会成交B.在无撤单的情况下，委托当日有效C.开盘集合竞价期间未成交的买卖申报，自动进入连续竞价D.上海证券交易所规定，连续竞价期间未成交的买卖申报，自动进入收盘集合竞价【正确答案】D149.下列有关股份公司股东大会的说法中，不正确的有（）。.股东大会一般每一年或半年定期召开一次.股东大会作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权1/3以上通过.股东大会选举董事、监事，可以依照公司章程的规定或者股东大会的决议，实

47、行累积投票制.股东必须亲自出席股东大会，不可以委托代理人出席股东会议A.、B.、C.、D.、【正确答案】B150.在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以_等形式征收的全国性社会保障基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的_。（）A.社会保障税；社会保险基金B.社会保障税；企业年金C.社会保险基金；社会保障基金D.社会保险基金；企业年金【正确答案】B151.金融债券的发行主体是()。、银行；、公司；、非银行的金融机构；、政府。A.、B.、C.、D.、【正确答案】C152.下列对证券投资基金认识正确的是（）。通过公开发售基金份额募集资金由基金托管人托管由基金管理人管理和运用资金基

48、金与股票和债券一样属于是直接投资工具筹集的资金主要投向实业与银行业、证券业、保险业并驾齐驱，成为现代金融体系的四大支柱之一A.B.C.D.【正确答案】A153.下面关于债券的叙述正确的是（）。A.债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本B.债券代表债券投资者的权利，这种权利不是直接支配财产权，而是资产所有权C.由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率D.流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的【正确答案】A154.发行金融债券的承销人应为金融机构，并且注册资本不低于（）亿元人民币。A

49、.1B.2C.3D.5【正确答案】B155.投资者在购买封闭式基金时，在基金价格之外要支付（）。A.申购费B.印花税C.赎回费D.手续费【正确答案】D156.股权分置是指A股市场上的上市公司股份按能否在证券交易所上市交易，被区分为（）。.流通股.非流通股.普通股.优先股A.、B.、C.、D.、【正确答案】C157.国务院关于发行2009年地方政府债券有关问题的通知中规定，地方政府债券将由（）通过现行国债发行渠道代理发行。A.政策性银行B.地方政府C.商业银行D.财政部【正确答案】D158.股票的市场价格总是围绕其()波动。A.内在价值B.清算价值C.票面价值D.外在价值【正确答案】A159.【

50、真题】国家股是指有权代表国家的投资部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份，()资产应该折算成国家股。A.国有企业以其法人资产向公司投资形成的股份B.国有事业单位以其法人资产向公司投资形成股份中C.国有企业改制成股份公司形成的股份D.社会公众投资形成的股份【正确答案】C160.中国证券业协会章程由（）制定，并报（）备案。A.会员大会、中国证监会B.股东大会、中国证监会C.会员大会、工商部门D.股东大会、工商部门【正确答案】A161.证券的流动性是证券市场生存的条件，证券市场的流动性包含（）方面的要求。成交速度成交价格价格波幅成交数量A.B.C.D.【正确答案】A162.证券公司申请从事期货投资

51、咨询业务，应当具备的条件有（）。I有100万元人民币以上的注册资本II有固定的业务场所和与业务相适应的通信及其他信息传递设施III有健全的内部管理制度IV近2年内未因违法违规经营受到行政、刑事处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正被有权机关调查的情形A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、IVD.I、II、III【正确答案】D163.目前，我国国内外币同业拆借市场的交易币种有（）。.美元.日元.欧元.英镑A.、B.、C.、D.、【正确答案】A164.根据我国财政部地方政府专项债券发行管理暂行办法，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政

52、府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的()还本付息的政府债券。、政府性基金、金融机构收入、专项收入、中央政府收入A.、B.、C.、D.、【正确答案】C165.间接融资通过金融中介可以减少资金供给方的风险，具体表现为（）。.在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系.相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度较高.通过金融中介的间接融资均属于借贷性融资，到期均必须返还，并支付利息，具有可逆性.间接融资的主动权在很大程度上受金融中介支配，世界各国对于金融机构的管理一般都较严格，使间接融资风险性相对较小，融资的稳定性较强A.、B.、C.、D.、【正确答案

53、】D166.根据（）划分，金融期权可以分为看涨期权和看跌期权。A.选择权的性质B.合约所规定的履约时间的不同C.基础资产性质D.基础资产的来源【正确答案】A167.封闭式基金与开放式基金的区别是（）。I期限不同II发行规模限制不同III基金份额的交易价格计算标准不同IV投资策略不同A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、II、III、IVD.I、II、III【正确答案】C168.为了实施某种特殊政策而发行的国债是（）。A.建设国债B.赤字国债C.战争国债D.特种国债【正确答案】D169.中央银行实行紧缩性货币政策的途径有（）。.提高利率.提高再贴现利率.扩大公共支出.提高法定存款准备

54、金率A.、B.、C.、D.、【正确答案】D170.可交换债券与可转换债券共同采用的交割方式是（）。A.股票交割B.现金交割C.混合交割D.黄金交割【正确答案】A171.被中国证监会依法吊销执业证书或者因违反本法被协会注销执业证书的人员，协会可在()年内不受理其执业证书的申请。A.2B.3C.4D.5【正确答案】B172.金融风险的特征包括（）。I隐蔽性II扩散性III可管理性IV周期性A.I、II、IIIB.I、II、III、IVC.II、IVD.III、IV【正确答案】B173.我国基金托管人应当履行的职责有（）。.安全保管基金财产.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料.对所

55、托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户A.、B.、C.、D.、【正确答案】A174.【真题】证券必须同时具有的两个最基本特征是()。A.法律特征与经济特征B.法律特征与书面特征C.经济特征与书面特征D.经济特征与权益特征【正确答案】B175.证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立（）。融券专用证券账户客户信用交易担保证券账户信用交易证券交收账户信用交易资金交收账户A.B.C.D.【正确答案】D176.我国开始利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有（）。政府债券金融债券可转换公司债券可交换公司债券A.

56、B.C.D.【正确答案】C177.普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的，普通股股东行使剩余资产分配权的先决条件之一是（）。A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过B.在公司解散清算时C.公司连续5年亏损D.股东大会做出减少公司注册资本的决议【正确答案】B178.根据证券发行与承销管理办法的规定，首次公开发行股票数量在()亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。A.2B.3C.4D.5【正确答案】C179.下列关于保险公司次级债券的说法，正确的是（）。.批准向合格投资者募集.期限在5年以上（含5年）.本金和利息的清偿顺序列于保单责任之后，其他负债之前.本金和利息的清偿顺序先于保险公司

57、股权资本A.、B.、C.、D.、【正确答案】B180.交易参与人据此可以参加上海证券交易所证券交易，享有及行使相关交易权利，并接受交易所相关交易业务管理的基本单位，被称为()。A.交易大厅B.参与者交易业务单元C.交易主机D.交易单元【正确答案】B181.欧洲债券是指借款人（）。A.在欧洲国家发行，以该国货币标明面值的外国债券B.在本国境外市场发行的、不以发行市场所在国货币为面值的国际债券C.在欧洲国家发行，以欧元标明面值的外国债券D.在本国发行，以欧元标明面值的外国债券【正确答案】B182.为了加强市场准入管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由()制定。A.国务院证券监督管理机

58、构B.商务部C.中国人民银行D.中国证券业协会【正确答案】A183.目前，我国通过证券交易所进行的证券交易均采用（）方式。A.书面报价B.电脑报价C.口头报价D.传真报价【正确答案】B184.向原股东配钱股份应当符合（）。拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量采用证券法规定的代销方式发行拟配售股份数量不少于本次配售股份前股本总额的20%A.B.C.D.【正确答案】C185.下列关于私募基金的描述中，不正确的是（）。A.投资金额高B.投资风险大C.所受法规限制和约束较多D.采取非公司方式发行【正确答案】C186.【真题】股票在实质上代

59、表了股东对股份公司的()。A.产权B.债券C.物权D.所有权【正确答案】D187.证券市场监管公平原则要求无论是投资者还是筹资者、机构投资者还是个人投资者，也无论其投资者规模与筹资者规模的大小，只要是市场主体，则在（）等方面都享有完全平等的权利。.进入与退出市场.获取信息.享受服务.投资机会A.、B.、C.、D.、【正确答案】C188.资产评估机构申请证券评估资格，应有不少于（）名注册资产评估师。A.30B.10C.40D.20【正确答案】A189.关于证券公司描述正确的是（）I在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准II证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要

60、的机构投资者III在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准IV美国对证券公司的通俗称谓是商人银行A.I、II、IIIB.I、II、IVC.II、III、IVD.I、II、III、IV【正确答案】A190.下列关于风险与暴露的说法中，正确的是()。风险与暴露如影随形，紧密结合；暴露反映的是风险资产目前所处的一种状态；风险是一种可能性；没有风险暴露就没有风险。A.B.C.D.【正确答案】A191.普通股票是标准的股票，通过发行普通股票所筹集的资金，成为股份公司（）的基础。A.注册资本B.负债C.虚拟资本D.货币资金【正确答案】A192.上市公司向不特定对象公