涉案账户压降督导会暨个人账户反洗钱风险防控培训试题

1、涉案账户压降督导会暨个人账户反洗钱风险防控培训试题及答案一、单项选择题，共10题，每题3分，共30分。1.（）是金融机构反洗钱工作的基础工作。 单选题 *A、了解你的客户(正确答案)B、大额现金交易报告C、可疑交易报告D、与司法机关全面合作2.以下哪一个选项是在网络赌博中庄家永远不会输的原因?（） 单选题 *A.庄家较参与者更为熟悉游戏规则。B.参与者普遍运气不好。C.庄家“网络出千”，可以在后台直接修改赔率。(正确答案)D.玄学，很难讲。3.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（）为客户办理业务 单选题 *A.中止(正确

2、答案)B.终止C.停止D.继续4.金融机构应严格履行单位客户身份识别义务，落实（）。 单选题 *A.财务实名制B. 经办员实名制C.账户实名制(正确答案)D. 法人实名制5.以下关于出租、出借、出售个人银行账户的表述中那一项是正确的?（） 单选题 *A.银行账户属于个人私有财产，账户所有人可以自主决定出租、出借、出售。B.出租、出借、出售账户给亲人或朋友，肯定不会有问题的。C.账户出租、出借、出售之后，发生法律纠纷与我无关。D.出租、出借、出售银行账户是违法行为，严重影响个人征信记录，且要承担相应的法律责任。(正确答案)6.客户身份证件为非可联网核查的身份证件时（户口簿除外），除有效身份证件外

3、， 还应要求客户提供（）以上辅助身份证明材料 单选题 *A.一种(正确答案)B.二种C.三种D.无需提供7.“断卡”行动的主要内容是:（） 单选题 *A.严厉打击非法买卖“两卡”违法犯罪活动，在全国范围内对涉“两卡”违法犯罪人员实施惩戒(正确答案)B.久置不用的卡存在风险隐患，用剪刀把卡剪断，消弭风险于萌芽中C.以断开的卡片为身份识别信物，能够完全契合的两张卡，即为“我方阵营”人员D.对困扰广大游戏玩家的网络流量传递卡顿、显卡界面帧频卡顿问题，采取全力整治措施8.将银行账户（含银行卡）或者支付账户出租、出借、出售、给他人，或假冒他人身份开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账

4、户非柜面业务和支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。（） 单选题 *A.1B.2C.3D.5(正确答案)9.公检法机关在案件的沟通办理过程中，会通过（）渠道，出示证件、法律文书等文件。 单选题 *A.电话B.社交应用C.口头转述D.当面(正确答案)10.客户办理单笔交易金额在（）现金方式的行内及跨行汇款业务，应核对客户的有效实名证件，登记客户身份基本信息，并留存其有效实名证件的复印件或影印件。 单选题 *A.5000仟元（含5000仟元）B.1万元以上（含1万元）(正确答案)C.2万元以上（含2万元）D.5万元以上（含5万元）二、多项选择题，共10题，每题5分，共50分。1.以下哪些属于反洗

5、钱义务主体应当建立的三大反洗钱预防基本制度?（） *A.反洗钱内控制度B.客户身份识别制度(正确答案)C.客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)D.大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)2.下列哪些机构可以不识别非自然人客户的受益所有人（） *A.各级党的机关(正确答案)B.国家权利机关(正确答案)C.行政机关(正确答案)D.司法机关(正确答案)3.以反洗钱监管要求和我行反洗钱内控制度为依托，从我行单位账户开立流程出发，主要分为三个阶段，从哪三个阶段分析监测反洗钱注意事项，杜绝发生洗钱风险，避免对社会、对企业、对单位造成损失。（） *A.账户开立前(正确答案)B.账户开立中(正确答案)C.

6、账户开立后(正确答案)D.账户销户后4.开户调查重点核实企业（） *A.开户证明材料的真实性(正确答案)B.经营状况与营业执照等证明材料记载是否相符(正确答案)C.开户意愿是否真实, 开户用途是否合理等(正确答案)D.经营地址、法人及单位负责人及财务联系人姓名电话是否正确(正确答案)5.有下列哪些情形的，银行和支付机构有权拒绝开户?（） *A.已经开立有账户的。B.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。(正确答案)C.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。(正确答案)D.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。(正确答案)6.自然人客户身份信息主要内容包括

7、客户的（）住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限 *A.姓名(正确答案)B.性别(正确答案)C.国籍(正确答案)D.职业(正确答案)7.客户身份识别的步骤包括（） *A.了解(正确答案)B.核对(正确答案)C.核实(正确答案)D.登记(正确答案)8. 哪些是跨境网络赌博组织的惯用伎俩?（） *A.将赌博网站设置在境外，逃避我国公安部门的打击。(正确答案)B.通过一些不良网站、非法链接以及微信群、QQ群进行招赌。(正确答案)C.宣称赌博资金秒到个人账户 。(正确答案)D.收购大量银行卡和企业账户为赌博活动进行收款。(正确答案)9.以下哪些属于联网核查结果

8、异常（） *A.身份证件号码不存在(正确答案)B.照片不存在(正确答案)C.身份证件号码存在但与姓名不匹配(正确答案)D.反馈照片不相符(正确答案)10.为客户办理业务时，应按照（）保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录. *A.安全(正确答案)B.准确(正确答案)C.完整(正确答案)D.及时三、判断题，共10题，每题2分，共20分。1. 应按照如下标准依次判定受益所有人:直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人;通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人;公司高级管理人员 判断题 *对(正确答案)错2.个体工商户、个人独资企业、不具备法人资格的专业服务机构 单选题 *，受益人可识别为单位负责人或者实际控制人（）(正确答案)3.金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户 判断题 *对(正确答案)错4.对被列入“严重违法失信企业名单”或其注册地、经营场所不存在的企业客户，金融机构应当无条件开户。 判断题 *对错(正确答案)5.开户调查可实行单人实地上门调查。 判断题 *对错(正确答案)6.联网核查分为单笔和批量两种核查方式。 判断题 *对(正确答案)错7.挂失撤销凭证需要联网核查。 判断题 *对(正确答案)错8.军人和武装警察开户只需提供军人和武装警察身