财政学原理课件：第二章 效率与市场

1、第二章 效率与市场第一节 资源配置第二节 市场机制第三节 资源配置效率第四节 公共商品供给的效率产量*第五节 市场失灵第一节 资源配置一、资源的稀缺性二、资源配置的内涵三、资源配置机制一、资源的稀缺性:资源在特定时空下都是有限的 人类对消费的需求是无限性的，为此，就必须尽可能的满足这些需求的欲望，从而使社会再生产处于“生产-消费”的永无止境的循环之中，正是这种循环构成了社会经济发展的基本动因。 为了满足人们的需求，就要求社会运用一定的资源进行相应的生产活动。但是，无论是物质产品的生产还是精神产品的生产，都需要消耗一定的社会资源，即资源配置。 然而，基本事实是：在人类生存的任何地方都存在资源稀缺

2、，而且各种资源还在急剧减少。 生产消费二、资源配置的内涵1. 生产和消费的特征第一，人的欲望或需求是无限的；第二，这些需求的轻重缓急程度是各不相同的；第三，实现这些目的的手段，即可以支配利用的生产资源是有限的。 因此：在一定的生产技术和资源条件下，人们只能够生产出有限的产品，产品的最大产量组合只能在生产可能性边界上而不能超越生产可能性边界； 人们为了生产或消费一种产品就必须放弃另一种产品，即存在着机会成本。 面对需求欲望的无限性与资源的稀缺性之间的矛盾，现代社会只能在以下约束条件下进行抉择： 1. 产品的生产是人类经济活动和其他一切活动的基础。人类为了生存和发展，必须生产社会所需的各种产品。

3、2. 要进行生产，必须具备一些基本的生产要素或经济资源，并在生产过程中把这些要素或资源有机地结合起来，生产出产品以满足人们的各种需要。 3. 投入到某种产品生产的资源增加将会导致投入其他产品生产的资源减少。资源配置：是为了满足社会需求而对资源的使用进行的组合或选择。资源的合理配置是社会再生产顺利进行的前提。 面对资源供给的有限性与对资源需求的无限性之间的矛盾，社会需要解决的问题主要有两类。 静态资源配置：在短期内，在生产关系、可利用的资源存量以及生产的技术水平一定的条件下，更好地配置和使用资源存量，来使社会总产品的产量达到最大。 动态资源配置：在较长的时期内，通过调整生产关系、提高技术水平，在

4、使既定资源的配置效率得以提高的同时，使可供人类使用的资源总量迅速增加。 公共需求与私人需求的资源配置由于需求无限、而资源总是稀缺的。因此，人类面临的问题是如何配置稀缺资源、如何最大限度地满足人们的需要。在资源配置过程中，人们面临的最大难题就是资源在公共商品与私人商品之间的配置比例问题。 公共需求和私人需求在资源配置中存在着一种此消彼长的关系。三、资源配置机制* 决策机制：即资源配置决策权在经济主体之间进行分配的 制度和机制。信息机制：即资源配置信息的收集、分析、传输、反馈的渠 道和机制。动力机制：即诱导经济主体作出资源配置决策的动力源、动 力传递以及动能释放的系统，主要包括利益-激 励机制和目

5、标-约束机制。协调机制：即对各种不同资源配置决策进行协调以实现资源 配置合理化的机制。1.资源配置机制主要组成“部件”2.资源配置机制（1）市场机制其核心是价格机制与竞争机制。这是到目前为止人类社会所发现的最有效率的资源配置机制。但市场机制并非完美无缺，并非在任何场合都能取得高效率，市场机制本身存在着多种缺陷。 （2）非市场机制（组织机制）主要是以政府计划为核心的政府经济运行机制。一般的观点是，非市场机制的功能主要在于弥补市场机制的缺陷。市场经济计划经济决策机制自主、多元命令、一元信息机制市场、价格纵向、产量动力机制物质利益各种利益协调机制价格波动计划3.资源配置方式第二节 市场机制 一、“经

6、济人”假说 二、市场三、市场机制四、市场机制的有效环境*一、“经济人”假说 亚当斯密的假设：每个人都是利己的，其行为动机都是为了谋取自身利益。 自身利益除经济利益之外，还有诸如：名望、地位、权力、荣誉、责任等。 “经济人”的行为虽然是利己的，但对社会财富的增加具有积极作用。 “经济人”行为能够带来资源的有效配置。 “经济人”的节俭行为能自动积累起足够的资本量以推动经济发展。 斯密对市场机制的描述当每个人在追求他自私自利的目标时，他好象被一只看不见的手引导着去实现公共的最好福利。在这个所有可能世界中最好的世界里：资源在物品的生产上可以达到有效的配置；每个人都可以按其劳动得到公平的报酬；经济的周期

7、性波动可以被自动熨平。政府对于经济生活的任何干预都不会使这个世界变得更好，而只能使这个最美好的世界变得更坏。二、市场1.市场：是人们买卖商品或进行商品交易的场所。 市场存在实物与非实物、现货与期货等交易。2.更广泛的含义：市场是一种实现不同产权主体之间经济联系的系统空间，同时也是一种物品的买主与卖主之间互相作用，以决定其价格和数量的过程。3.市场的类型：按厂商数目以及产品的替代程度分类。市场有：完全竞争市场、完全垄断市场、垄断竞争市场、寡头垄断市场。 三、市场机制1.机制：是能够引起某种运动或具有某种功能的机器装置或系统。2.市场机制：能够引起某种经济运动或发挥某种经济功能的市场装置或市场系统

8、。3.市场化程度：商品化程度越高，市场化程度就越高，反之则越低；再生产过程中的生产、分配、交换和消费等环节与市场的关系越密切，市场化程度就越高，否则就越低；市场体系越完善，市场化程度越高，反之则越低。 市场机制要解决的经济问题生产什么：取决于消费者的偏好以及企业生产技术、成本、需求量、价格等因素。如何生产：取决于生产者之间的竞争。为了在竞争中获得最大利润，生产者将不断改进生产方式、降低成本、提高效率等。为谁生产：取决于土地、劳动和资本等生产要素的市场供给与需求。其目的是为了获得地租、工资和利润等收入。即：生产要素和商品将出售给那些出价最高的人。 四、市场机制有效的环境* 在市场机制对资源的配置

9、中，起决定作用的是市场竞争以及由供求关系决定的商品价格。市场机制有效运行的条件：第一：市场是完全竞争的 有足够多的卖者和买者。这意味着，一种商品的价格是由众多的卖者和买者共同决定的，任何卖者或买者都只是价格的接受者而不是价格的决定者。第二：成本递增或规模报酬递减 竞争的存在意味着经济中每一个行业的成本都是递增的，否则，随着生产规模的扩大，成本持续下降，这将意味着产生垄断。第三：排他原则 某一种商品或服务除了其购买者外，其他任何人都不能从中得到满足。否则，需求曲线不能包含全部的支付意愿，供给曲线不能包含所有成本。 这将意味着：自由市场价格信号失真，生产者受到误导，导致出现供给不足或供给短缺的现象

10、。第四：完全信息 买者和卖者必须对商品的所有用途及其特征有全面的了解。 此外，资源的完全流动也是市场机制有效运行的条件。即资源流动与价格变化，将使消费者和生产者的决策行为随着市场信号的变化而改变。 在完全竞争市场上，一种商品的价格取决于该行业所有厂商的生产总量以及对该产品所有消费者的需求总量。 QQ0P0OSDEP 在完全竞争市场中，价格变化引导资源配置。即：某种商品需求的增加，将导致其价格上涨，并将有更多的资源用于生产这种商品。相反，则减少生产该种商品的资源投入。第三节 资源配置效率一、资源配置的效率标准：帕累托效率标准二、交换效率*三、生产效率*四、综合效率*一、帕累托效率标准1. 效率的

11、含义 经济活动的最终结果实际上是通过提供商品和服务来满足人类的需要。而效率则意味着最有效的使用社会资源以满足人类的愿望和需要。即： 在不会使他人境况变坏的前提条件下，一项经济活动如果不再有可能增进任何人的经济福利，那么，该经济活动就是有效率的(萨繆尔森，经济学第16版，P2)。 效率是一个包括了生产效率、交换效率和配置效率等在内的综合概念。 “最有利于社会”的效率标准：资源配置处于帕累托状态。 帕累托状态是指：资源在全部利用的条件下，资源配置处于最佳状态。 即：既定的条件下，当资源配置使得一个人福利的改善必然使另一个人的福利受损时，则实现了资源的配置效率，也被称之为帕累托效率。 或者说改变这种

12、状态不可能再增加社会的利益。2.帕累托效率（最优）标准3. 帕累托改进 帕累托最优只是一种理想的效率状态，在大多数情况下，资源配置的状态都不具有帕累托效率。 但往往存在着这样的变动,即在一部分人福利得以改善的同时并没有使另一部分人的福利状况变坏,这种变动被称之为帕累托改善。 ABCX的效用Y的效用PY1X1Y2X2Y3X3效用可能性边缘处于效用可能性边界上的所有效用组合，都属于帕累托最优；所有处于效用可能曲线之外的效用组合都是不可能实现的效用组合（或资源配置）方案；所有在效用可能性边界内的效用组合都没有达到帕累托最优，即帕累托无效率。效用可能性边界：当一个人的效用给定时，另一个人能够获得的最大

13、效用所在的曲线。 4.生产效率 生产效率是指实现了这样一种生产组合，在这种组合下，当社会在不减少一种物品产量的情况下不能增加另一种物品的产量，其生产就是有效率的，生产的有效性意味着该经济位于其生产可能性边界上。 生产效率的实现要求不能有任何资源浪费，即在既定技术和资源条件下，以既定成本获得最大产出，或在产出既定条件下成本最小。 生产效率条件：MRTS:Marginal Rate of Technical Substitution 5. 交换效率 交换效率是指所进行的交换达到了这样一种状态，即任何新增加的交换都不可能在一方获益的同时不使交换的另一方受损。 交换效率条件：MRS:Marginal

14、Rate of Substitution 6.综合效率 在资源既定的条件下，每个人的资源占有和配置行为都将对他人的资源占有和配置行为产生影响。 即不仅要求他们只能将恰当数量的资源用于生产某种产品（交换效率），而且同时要求他们用这个数量的资源实现最大量的产出（生产效率），这时便实现了综合效率。综合效率条件：MRT:Marginal Rate of Transformation二、分析方法 为了具体分析帕累托改进、交换效率、生产效率和综合效率，我们从效率分析的方法开始。无差异曲线(Indifference curves)与等产量线(Isoquanta curve)边际替代率(Marginal ra

15、te of substitution)与边际技术替代率(Marginal rate of technical substitution) 埃奇渥斯盒状图(Edgeworth box)效用可能性曲线（Utility possibilities curve)与生产可能性曲线(Production possibilities curve)契约曲线（Contract curve）边际转换率(Marginal rate of transformation)效率分析的常用工具：无差异曲线与等产量线X(L)oY(K)无差异曲线(等产量线)预算线(等成本线)YbbXb无差异曲线：效用相等时，各种不同的商品消费

16、组合轨迹，也称等效用线。预算线：即收入约束，收入一定时各种不同商品的消费组合轨迹。两线的切点(如b点)表示收入一定时消费者可以实现的最大效用。等产量线：生产者产量相等时，各种不同要素的生产组合轨迹。等成本线：即成本约束，成本一定时各种不同要素的生产组合轨迹。两线的切点(如b点)表示成本一定时生产者可以实现的最大产量。商品的边际替代率递减用Y换取X，或用X替换Y的比率，即X对Y的替代率。商品X对商品Y的边际替代率的定义公式为：商品的边际替代率：无差异曲线斜率的绝对值，指在效用不变时，为增加一个单位的某种商品的消费所必须减少的另一种商品的消费量。消费者的最优购买行为必须满足两个条件：均衡条件：设效

17、用函数U=U(X，Y)，当U为常数时，表示其中某一条无差异曲线的方程。边际技术替代率：等产量线斜率的绝对值，指在产量不变时，为减少一个单位的某种要素的投入所必须增加的另一种要素的投入量。边际技术替代率递减设：等产量曲线的生产函数为：在等式两边取全微分，得到：由边际技术替代率定义的公式可知：等成本线假定工资率为w，利息率为r，厂商既定的成本支出为C，则成本方程为： C= wL+rK最优生产要素组合：既定成本条件下的产量最大化既定成本条件下实现最大产量的要素组合原则的数学证明：在C=wL+rK=C0的限制条件下，求使得Q=f(L,K)具有最大值的最优要素组合解。为了解决这一问题，建立如下拉格朗日方

18、程：产量最大化的一阶条件为：由（1）式和（2）式得到：利润最大化可以得到最优的生产要素组合假定：在完全竞争条件下，企业的生产函数为Q=f(L、K)，商品的价格为P，劳动和资本的价格分别为w和r，表示利润。厂商的利润函数为：利润最大化的一阶条件为：由（1）式和（2）式得到：设：总收益为TR=TR(Q ),总成本为TC=TC(Q), 厂商应遵循什么原则来确定最优产量，从而使利润最大？解：利润可表示为：满足上式利润最大的一阶条件为：从而得到实现利润最大化的条件：三、交换的埃奇渥斯盒状图：交换效率埃奇沃斯盒状图的长度为OAX商品X总数，高度OAY表示商品Y的总数。在v点，A消费XA量的商品X和Oy量的

19、商品Y，B消费XB量的商品X和YB量的商品Y。OAXOBYvXAXBYAYB埃奇沃斯盒状图内的任意一点v，表示X和Y在A和B之间的某种配置。市场效率：两个人时的无差异曲线OAA1A2A3B3B2B1XOBB处在B3比处在B2和B1更幸福。一般而言，A的效用随着其位置向右上方移动而提高，B的效用随着其位置向左下方移动而提高。YA的无差异曲线用A表示,离OA越远的无差异曲线，表明效用水平(幸福程度)越高。例如，A处在A3比处在A2和A1更幸福.OAO BBggAghAh帕累托效率配置XYApp帕累托改进从g点移动到h点，从h点移动到p点，都属于帕累托改进与g点相比，在h点，A的境况变好而B的境况没

20、有变坏，这是因为Ah代表的效用水平高于Ag代表的效用水平，另一方面，B的境况没有变坏，因为h点仍在B原来的无差异曲线Bg上。在不伤害B的情况下，A的福利还能进一步提高吗？只要使A的无差异曲线进一步向右上方移动而B仍停留在Eg上，这是可能的，这个过程一直持续到A的无差异曲线与Bg相切为止，该切点是图中的p点。p点所代表的配置是帕累托效率。市场效率：帕累托改进与帕累托效率（改进A）OAO BBggAgXY帕累托改进从g点移动到h点，从h点移动到p点，都属于帕累托改进与g点相比，在h点，B的境况变好而A的境况没有变坏，这是因为Bh代表的效用水平高于Bg代表的效用水平，另一方面，A的境况没有变坏，因为

21、h点仍在A原来的无差异曲线Ag上。在不伤害A的情况下，B的福利还能进一步提高吗？只要使B的无差异曲线进一步向左下方移动而A仍停留在Ag上，这是可能的，这个过程一直持续到B的无差异曲线与Ag相切为止，该切点是图中的p点。p点所代表的配置是帕累托效率。市场效率：帕累托改进与帕累托效率（改进B）帕累托效率配置hBhpBp交换效率或消费效率交换效率或消费效率：所有的人都实现了既定收入时效用最大。在切点P，两人的边际替代率相等。因此，帕累托交换效率（或消费效率）要求所有消费者的边际替代率都相等，即：市场效率：多个可能的帕累托效率点VV称为交换效率曲线(契约曲线)交换的帕累托最优状态条件的公式：XYOCL

22、ODKvLCLDKCKD四、生产的埃奇渥斯盒状图：生产效率OCO DDggCghCh帕累托效率配置LKCpp生产效率：帕累托改进与帕累托效率（改进C）OCO DDggCgLK帕累托效率配置hDhpDp生产效率：帕累托改进与帕累托效率（改进D）生产的帕累托最优状态条件的公式：称之为生产效率曲线生产效率：成本既定时所有的产品生产都实现产量最大化，即任意两种产品的边际技术替代率相等。在契约曲线上的任意一点，不同商品的边际技术替代率相等。而这时，且只有这时，资源配置处于最优状态。即任意改变配置状态，不可能在不减少某种商品产量的情况下去增加另一种商品的产量。（要素总量不变）LK生产可能性曲线：在技术知识

23、和可投入品数量既定的条件下，一个经济体所能得到的最大产量。 如左图：在给定X的产量时，能够生产的Y的最大产出量。生产的契约曲线可以转换成生产可能性曲线。边际转换率边际转换率MRT，是生产可能性曲线的斜率的绝对值，即：由减少Y的生产转为增加X的生产的比率。边际成本：增加一单位产量所增加的生产成本。社会的生产是否具有效率的判断第一，位于生产可能性边界之内的生产组合，不是资源的最优配置，不可能产生生产效率。 第二，所有能够使资源得以有效率配置的产品生产组合都位于生产可能性曲线上。 第三，仅仅依据生产可能性理论框架，并不能判断出，在生产可能性曲线上的任何一种生产组合会比在同一条生产可能性边界曲线上的其

24、他生产组合更有配置效率。 第四，位于生产可能性曲线上的所有生产组合并非都必然比位于生产可能性曲线内的生产组合更有效率。 五、综合效率或配置效率*配置效率：消费和生产同时实现帕累托最优。生产效率（生产可能性边界上的任意一点）只是意味着成本既定时的产量最大化，它不等于产品结构（边际转换率）与社会最优需求结构吻合。最优条件：因此，配置效率要求在实现产量最大化的同时，产品结构与社会需求结构一致。而反映最优需求结构的是消费效率，即任意两个消费者相等的边际替代率，因此配置效率的条件是：配置效率或综合效率生产可能性曲线上B点的切线S的斜率的绝对值是产品X在该点上转换为产品Y的边际转换率MRTXY。交换契约曲

25、线上C点是无差异曲线A和B的切点， A和B的共同切线T的斜率的绝对值是产品X在该点上替代产品Y的边际替代率MRSXY。切线S和T可能平行，也可能不平行，即MRTXY与MRSXY可能相等，也可能不相等。如果MRTXY与MRSXY不相等，则没有达到生产和交换的帕累托最优状态。只有当MRTXY=MRSXY时，则达到了生产和交换的帕累托最优条件。比如图中的e点的切线T的斜率等于B点切线S的斜率。例：设在某一既定的资源配置点上，MRSXY=1/3，MRTXY=2/3,实现了帕累托效率吗？解：由于MRTXY=2/3，表示如要多生产2单位X，需要减少生产3单位Y；MRSXY=1/3，表示某人用3单位Y交换1

26、单位X就能维持原有效应水平不变；因此，通过减少3单位Y，却能换取2单位X，从而使境况变得更好，且在这个过程中，没有任何人的情况变坏。六、福利经济学第一定理在完全竞争的市场结构下，帕累托最优状态可以实现。换言之，每一个完全竞争均衡都是帕累托最优的。价格DSEP00Q0产量简单的证明在完全竞争均衡时，对所有的消费者和生产者来说，他们的商品和要素价格相同。分别根据效用、产量和利润最大化条件，有：七、福利经济学第二定理在完全竞争市场中，消费者之间任意一种初始分配状态都可以实现帕累托效率。即效率与公平无关。问题：p5点与q点相比，哪个配置“比较好”？这是一个公平的价值判断问题。帕累托效率本身只能判断资源

27、配置效率，而不能判断福利分配的公平性。OAOBXY效用可能性曲线效用可能性边界：在给定B的效用的情况下，A所能达到的最大效用水平。消费的契约曲线可以转换成效用可能性曲线。社会福利函数社会福利函数：表达的是社会福利和社会成员的福利之间的关系。可表示为：WF（U1，U2，Un）社会无差异曲线向右上方位移，表明社会福利水平提高。公平与效率c点既有效率又“公平”a点也是帕累托效率点与a点相比，b点是更加“公平”的分配福利经济学的意义福利经济学的重要优点在于其提供了评价公共政策的系统框架：某项政府活动能提高效率吗？某项政府活动能以合理的成本完成吗？某项政府活动能产生合意的分配结果吗？第四节 公共商品供给

28、的效率产量*一、鲍温模型二、庇古模型三、威克塞尔-林达尔模型一、鲍温模型 （一）私人商品的需求与供给在局部均衡分析中，消费者的偏好、收入和其他产品的价格是一定的。任何一种私人商品的均衡产量和价格是由供给和需求曲线的交点来决定的。DDADDBOSSPQAQBQD=DA+DB个人产品数量个人产品价格E对于私人商品，在任意价格水平时，市场总需求量等于每个人在这一价格水平的需求量之和。即把每个人的需求曲线横向相加，就可以得到该私人商品的市场需求曲线。有效提供私人商品的条件：MUP=MUS=MCS 对于公共商品，每个人的消费量是相同的，即每个人的消费量是这种公共商品的总量。 因此，公共商品的个人需求曲线

29、是一种边际支付意愿曲线，反映的是某一消费者对某一数量的公共商品给自己带来的效用（边际收益）。 社会成员对某一数量的公共商品所愿意支付的价格，等于每个成员愿意支付的价格之和。因此，把每个人的需求曲线纵向相加，就可以得到公共商品的总需求曲线，即社会需求曲线。（二）公共商品的需求与供给DDADDBOSSPQD=DA+DB公共产品数量公共产品价格PBPAE 公共商品的效率产量是由对某一公共商品消费所得到的边际收益和生产这一数量公共商品所耗费的边际成本决定的。即公共商品的社会需求曲线与边际成本曲线的交点为效率产量点。二、庇古模型 庇古认为，社会成员在公共商品的消费中所获得的边际效用与其向政府纳税的边际负

30、效用是相联系的。即纳税的负效用是由纳税而牺牲私人商品消费的正效用决定的。 公共商品的边际效用（MUpg）等于社会边际效用（MSU） 纳税的边际负效用（MDt）等于因纳税而放弃的私人边际效用（MPU） 当MSU=MPU（MUgp=MDt)时，公共商品与私人商品的供给是最优的。MUpgMDtoABCabcDEF政府预算公共商品的边际效用纳税的边际负效用在E点，MSU=MPU，公共商品和私人商品配置最优；在D点，MSUMPU，公共商品配置不足；在F点，MSUMPU，公共商品配置过度。MUpg和MDt为边际效用曲线，随着政府预算的增加，边际效用递减， MUpg和MDt均向下倾斜。三、威克塞尔-林达尔模

31、型1. 假设条件 由A、B两人（或集团）组成的社会，其对公共品的需求已知； 公共品成本由A、B分担，比例分别为h和1-h(以税收受益原则为前提)； A、B权力相等。2. 结论 公共品规模G的均衡解为E点对应的G*，且其为帕累托最优解。（一致同意） W-L模型认为：公共商品的供应是由社会中的个人经过讨价还价和磋商进行的，供应的最佳条件是每个人所愿意承担的成本份额之和等于1。且W-L模型考虑了政治因素。OB在图中，假定A和B消费公共商品G，设G的成本为1，A负担的比例为h，B负担1-h。DA是以OA为原点的表示A对G的需求曲线，DB是以OB为原点的表示B对G的需求曲线。OAh=1A所支付的税收比重

32、 hB所支付的税收比重 1-hGDADBGAGBh1h2GAGBG*h*E图中，E点为林达尔均衡点，即A和B都同意公共产品的产出水平为G*，相应的价格为林达尔价格。A支付税收份额为h*，B支付1-h*。 林达尔均衡是一致通过的，能实现帕累托最优。否则，如果改变配置，将使一部分人福利受损，受损者就会阻止这种结果的发生。 威克塞尔和林达尔模型中，将预算分为两个阶段： 第一阶段：根据社会公平标准对全社会的福利分配进行调节； 第二阶段：找出合理的公共支出和税收份额。 在民主社会，这个结果需要采取一致同意规则才能实现。第五节 市场失败一、不能有效提供公共商品二、不能有效地解决外在性问题三、市场竞争不完全

33、性四、市场信息不充分五、收入分配不公平六、宏观经济波动第五节 市场失灵众多的买者、卖者都是价格的接受者；生产要素充分流动；完全与对称信息；经济利益的可分性（不存在外部性）；不存在规模报酬递增；经济当事人完全理性。市场效率的前提:市场失败：是指由于市场机制的自身特点或缺陷，没有或不能将资源配置到效率状态的现象。一、 不能有效提供公共商品 由于公共商品具有非排他性和非竞争性的特点，无法通过市场形成成本补偿机制和价格机制。 首先，公共商品的非竞争性使得不增加供给量而增加消费者成为可能； 其次，公共商品的非排他性使得每个人的受益无法准确评估，从而在技术上难以定价。即使能够制定出单位公共商品的价格，并能

34、够对个人消费公共商品的效用进行量化，也会因为排他技术上的困难或排他成本过高而不可行； 最后，公共商品的提供需要花费成本，但这种成本无法通过市场得到补偿。 公共品:市场缺失与过量消费市场缺失免费搭车(Free Rider)某人不购买而消费某种物品。需求不愿表达，无人买。供给不能补偿，无人卖。过量消费公地悲剧：追求效用最大化的自私个人的行为，导致公共资源的质量变坏。如：过量放牧的公共绿地等。二、不能有效地解决外部性问题 外部性（Externality），又称为外部效应，是指私人费用与社会费用或私人得益与社会得益之间的非一致性，或者说是某人或某企业的行为影响了其他人或企业，却没有为之承担相应的成本费

35、用或没有获得相应的报酬。 正外部性是指个别企业或个人带给社会的收益大于其个别收益，即收益外溢。 负外部性是指个别企业或个人带给社会的成本大于其个别成本，即成本外溢。 生产与消费的外部性生产对消费的正外部性（科技进步，商品价格下降，质量提高）对消费的负外部性（空气、水质污染，影响居民生活）对生产的正外部性（技术发明；养蜂者与水果种植者）对生产的负外部性（化工厂的排污影响渔业生产）消费对消费的正外部性（他人的消费使自身受益。教育、科技）对消费的负外部性（如邻居彻夜的大声歌舞影响自身休息）对生产的正外部性(消费者偏好的改变而增加对产品的需要)对生产的负外部性(消费者偏好的改变而减少对产品的需要)生产

36、与消费的外部性由于外部效应的发起者和承受者可能是消费者，也可能是生产者，所以，外部效应由下列八种可能的情形：铝的数量铝的价格市场量均衡需求(私人价值)供给(私人成本)最适量最适社会成本污染成本生产的负外部性:即成本外溢，表示私人生产规模会大于社会需要的最优规模。生产的正外部性:机器人数量机器人价格市场量均衡需求(私人价值)供给(私人成本)最适最适量社会成本技术溢出效应的价值即收益外溢，由于生产者不能通过市场将部分收益内在化，其决定的最优生产规模会小于社会需要的最优规模。消费的负外部性:酒的数量市场量均衡需求(私人价值)供给(私人成本)最适量最适社会价值酒的价格将导致私人消费规模大于社会需要的最

37、优规模。消费的正外部性:教育的数量市场量均衡需求(私人价值)供给(私人成本)最适量最适社会价值教育的价格由于消费者不能通过市场将部分收益内在化，其决定的最优消费规模会小于社会需要的最优规模。由于外部性的存在，生产者利润最大化决策的结果和消费者效用最大化的结果都将会远离帕累托效率状态。生产或消费的负外部性使市场量大于社会希望的量；生产或消费的正外部性使市场量小于社会希望的量。外部性的解决方法1. 私人解决方法 科斯定理：当产权明晰，交易成本为零，通过谈判、协商、合并等方式，将外在性内在化。2. 公共政策解决方法 如：管制（限制排污、严禁酒后驾车等） 征税（庇古税：即通过对那些有负外部性的活动征税

38、，以纠正负外部性的影响） 补贴：通过政府补贴那些有正外部性的活动。三、市场竞争不完全性市场机制的有效作用是以完全竞争为前提的。但由于规模效益的作用，在有的部门容易产生垄断，从而破坏了市场机制的理想功能。垄断的存在必将限制竞争，限制生产要素的充分流动，扭曲市场价格，导致资源在不同部门、不同产业、不同产品上的不适当分配，造成资源配置的低效率。四、市场信息不充分（信息不对称）生产者和消费者必须具有充分信息，才能保持市场充分竞争和实现帕累托最优的必要条件。 但市场主体不可能对相关商品的市场需求、价格变动、生产技术等信息有充分的了解，从而难以作出最优决策。从而在宏观上出现生产的盲目性，在微观上产生逆向选

39、择和道德风险。逆向选择：由于事先的信息不充分，导致的交易一方作出的与另一方期望截然相反的选择。 道德风险：由于信息不充分而产生的不道德交易行为，如买卖欺诈行为，以及投保后的故意损害、索赔等骗保行为。逆向选择和道德风险不可避免地降低资源配置效率。 卖方拥有较多信息，如旧车销售商、医生、劳动者等； 买方拥有较多信息，如保险市场的投保者、信用卡市场的购买者等。 拥有较多信息的一方都会通过逆向选择和道德风险在于对方的交易中充分利用自己的信息优势造成市场失效。五、收入分配不公平收入分配不公平：是指社会成员之间的个人收入分配差距过于悬殊。 在市场经济条件下，市场分配的基础或依据是生产要素，即劳动、资本和土

40、地。由于社会成员拥有的生产要素数量不同，再加上个人禀赋和机遇等因素的影响，必将使社会成员的收入水平产生较大差距，而且随着经济的发展将使这种差距进一步扩大。 如果强行实现收入的均等化，又将不可避免地导致资源配置效率低下。因此，要使市场保持对资源的高效配置，将不可避免地拉大社会成员的个人收入差距。六、宏观经济波动宏观经济的稳定有三个基本标志：充分就业、物价稳定和国际收支平衡。 但是，宏观经济将不可避免地出现周期性经济波动，先后出现过热、衰退和萧条。尤其是在衰退和萧条期会伴随着出现大量的失业问题，市场本身并不能解决。市场机制对于局部市场的价格水平有一种自发的调节功能，但当总体物价水平出现剧烈波动，出

41、现严重的通货膨胀或通货紧缩时，市场的价格体系被扭曲、价格信号失真，市场机制就不可对物价总水平产生稳定调节作用。国际收支平衡不仅取决于一个国家的进出口产品结构、国内外供求关系、金融货币体系，同时还决定于国际贸易制度安排，市场机制能够发挥作用的空间就更小。 “充分”就业的含义“充分”就业是指就业率(已就业人口占全部劳动人口的比率)达到了某一社会认可的比率。劳动人口是在总人口中扣除三种人之后的人口：（1）没有工作能力的人口。（2）在法定就业年龄之下与在法定退休年龄之上的人口。（3）有工作能力但不愿意工作的人口，或有能力且愿意去工作但不去寻找工作的人口。一般认为,失业率在6%以下为正常。物价稳定的含义

42、1. 物价稳定:是指物价总水平基本稳定，其上涨幅度在社会可以容认的范围，而不是指物价上涨率为零。2. 保持物价的基本稳定，是社会总供给与总需求平衡的重要标志。3. 物价水平一般都是缓慢上升的。 国际收支平衡的含义 1.国际收支平衡:是指一国在进行国际经济交往时，其经常项目 (商品进出收支，劳务收支以及无偿转移收支) 和资本项目 (长、短期资本流入与流出)的收支平衡。2.在开放经济条件下，国际收支平衡是经济稳定的一个重要内容和标志。纯公共产品一般均衡模型 局部均衡分析和一般均衡分析不同。前者仅限于单个公共产品的情况。一般均衡分析通常是以两个人和两种产品经济进行分析。 萨缪尔森（Samuelson，1954）提出了公共产品最优提供的一般均衡模型。假定： 1.存