2.2期基础功能操作手册远程集中授权系统

1、中国建设新一代项目（二期）2.2 员工集中系统操作手册编撰人: 员工整合项目组修订日期: 2015/8/26中国建设员工项目组 2.2 期项目（集中系统部分）目录第一部分 系统概述4集中系统概述41.2.操作手册结构43.文档中缩写和简称4第二部分 操作手册5集中公共流程51.集中系统概述51.1.功能范围51.1.1.处理要求51.1.2.集中流程概述61.2.集中流程简图61.2.1.系统登录61.2.2.作业中心日始71.2.3.业务1.2.4. 9作业中心日终121.2.5.日终数据1.2.6. 13特殊流程141.3.二次1.3.1. 14后再提交151.3.2.撤销后续处理161.

2、3.3.集中系统界面182.集中操作主界面及说明182.1.2.2.分区展示说明18影像展示区192.2.1.内容提示区202.2.2.操作区212.2.3.界面展示区212.2.4.自动检核区222.2.5.影像缩略区222.2.6.业务信息区232.2.7.集中系统功能243.机控辅助功能243.1.OCR 识别243.1.1.交易界面还原243.1.2.自动检核283.1.3.重复交易293.1.4.过期检核293.1.5.特殊功能303.2.延时提示303.2.1.前一键交互303.2.2.业务查询313.3.任务管理353.4.3.4.1.优先级调整353.4.2.任务回收36调度3

3、73.5.3.5.1.启动调度373.5.2.终止调度383.5.3.业务状态. 39总量3.5.4. 41实时3.5.5. 413.6.应急处理433.6.1.故障. 433.6.2.特殊业务回切463.6.3.任务池溢出保护机制47第一部分 系统概述1.集中系统概述集中系统是依托影像和网络传输等先进技术开发的，用于实现柜面业务跨机构集中处理的实时性业务生产系统。涉及系统包括：业务处理系统（CCBS）、零售网点低柜销售整合系统（PBCS）、柜面业务集中处理系统（COS_T）、新一代员工系统（ECP）等几个系统。2.操作手册结构第一章集中公共流程本章节主要介绍集中的基本流程。第二章集中系统界面

4、本章节主要介绍集中系统界面相关内容。第三章集中系统功能本章节主要介绍了集中系统功能。3.文档中缩写和简称无第二部分 操作手册1.集中公共流程1.1.集中系统概述1.1.1.功能范围建立集中，具体的功能包括四类：1.业务处理申请、自动检核、业务、二次、结果反馈等2.调度优先级调整、任务回收3.查询统计分析业务查询、业务量统计、业务状态、质量效率报表等4.业务管理、参数管理1.1.2.处理要求时处理要求为集中应及时办理业务，在业务，不得积压和延时应做到“四审核”：误，保证在工作期间连续、不间断受理集中（一）业务完整性审核。审核营业网点上传的凭证介质、证件证明等业务资料及交易场景资料是否完整等。（二

5、）业务合规性审核。审核业务是否合规，相关审核、资料是否符合要求。（三）关键要素正确性审核。复审账号、金额、日期、证件号码及客户确认信息等关键交易要素的一致性、正确性。（四）网点操作合规性要式审核。要式审核前台实物清点、客户管签章及支付依据核验等情况是否规范等。核验、业务主对于影像资料传输不完整、业务不合规或录入要素错误的业务，应予以，并清晰注明理由，认真进行反馈，严禁因理由模糊影响业务效率及用户体验。1.2.集中流程概述1.2.1.集中流程简图1.2.2.系统登录中心通过员工登录系统，录入用户/用户名及用户，点击登录。进入员工后选择“集中业务处理岗”或“集中业务管理岗”。界面如下：1.2.3.

6、 作业中心日始作业中心日始包括一级分行日始、总行中心日始。中心未做日始，系统控制营业网点不能提交业务。只有具有日始日终角色的可以执行日始操作；日始后，其他操作员方可正常登录。一级分行未做日始，系统控制营业网点不能提交远程业务。界面如下：点击“作业中心日始”菜单，进入“作业中心日始”页，点击“开始日始”，画面显示“成功打开中心”后“开始日始”按钮变为“中心已启动”，集中中心签到后网点方可提交业务。1.2.4. 业务点击公用服务中的“业务”菜单进入界面。在界面点击“自动获取任务”按钮，即可直接进入自动任务获取模式。点击“业务入” 进界面自动获取任务页面，点击“返回首页”按钮即可退出任务自动获取模式

7、这里需要注意在“自动获取任务”模式下，只有点击“返回首页”按键才能退出自动获取任务的模式。在此模式下强行退出系统，并不能结束自动获取任务的在线模式。获取到业务，界面如图展示人通过该界面展示信息审核。1.2.4.1.处理常用功能选项说明1.“自动获取下一笔任务（自动获取任务）”：用于确定是否暂停当前获取任务模式，勾选“取消”，处理完当前任务后，系统不再继续分配任务。2.“通过”：当对一笔业务进行审核并通过后，点击此按键提交相应系统进行记账确认。（功能热键 F7）界面如下：3.“”：当对一笔业务进行审核时发现问题或错误后，点击此按键退回至网点。（功能热键 F8）界面如下：界面如下：1.2.5. 作

8、业中心日终该操作用于中心的日终操作（即关机签退）。作业中心日终界面：点击“作业中心日终”选项，进入画面后点击“开始检查”按键，系统会提示还有任务正在处理，点击“查看明细”可查看未完成任务的详细信息，这时可点击“预关闭作业中心”选项，待任务处理完毕后点击“关闭作业中心”进行日终处理。如点击“查看明细”后无待处理任务也仍需点击“预关闭作业中心”选项后，再点击“关闭作业中心”进行日终处理，预关闭作业中心后前台无法提交业务。1.2.6. 日终数据该操作用于当日所有系统的交易数据。日终数据界面：点击“日终数据”选项，输入需要数据的日期，经具备其同等权限复核后，当日的日终数据，目前数据支持 10 日内的日

9、终数据。日终数据主要包括：业务处理明细表、超时与延后回收任务明细表、结果明细统计表、智能信息识别明细表、重复交易明细表、效率统计表、业务优先级调整明细表、业务峰值统计表、特殊事件报表、业务机构统计表、业务机构统计表（月）、业务业务编码统计表、业务业务编码统计表（月）共 13 张表格。1.3.特殊流程1.3.1. 二次选择通过后，对于经主机判断需要二次的，系统自动该笔任务的优先级次并优先将该笔任务发送至一次的，并同时展示一、二次原因，其中展二次原因以红色字体展示；如一次的因临时签退等原因不在岗时，系统自动该笔任务的优先级次后（注意此处不会因为前次人不在岗而再次提级，对于二次业务系统只自动进行一次

10、提级）分配给其他，同时展示二次原因，其他对一、二次事项一并进行审核。该笔业务出现二次时，左下方会展示二次原因及一次原因，同时业务信息区将展示前次人。如果该笔业务需二次，系统会自动将任务分配到一次人名下进行排队。由于业务繁多，可能会遗忘该笔业务一次时的情景，系统可以直观展示第二次理由，便于只需审核二次时要审核的相关要素与凭证前次人二次授1.3.2.后再提交选择后，前端进行修改后再次提交的业务，系统自动该笔任务的优先级次并优先将该笔任务发送至前次的，并同时前次原因；如一次的因临时签退等原因不在岗时，系统自动该笔任务的优先级次后（注意此处不会因为前次人不在岗而再次提级，对于拒绝业务系统只自动进行一次

11、提级）分配给其他，同时展示前次人及拒绝原因。该笔业务出现后前端修改后再提交时，业务信息区会展示前次及上次原因。前次人上次原因1.3.3.撤销后续处理对处于系统自动处理环节的任务，网点柜员点击“撤销”键系统自动将该笔授权任务返回柜员申请端，系统不再推送给。通过业务查询可发现该笔撤销业务的结果显示为“撤销”，并且最后环节处于一次人工排队。对处于“审核”环节的任务，网点柜员点击“撤销”键系统自动将该笔授权任务返回柜员申请端，在给出结果时，系统会自动提示：“任务已被前台撤销”，点击确认后返回业务首页。通过业务查询可发现该笔撤销业务在结果处显示为“撤销”，同时显示员工和员工号，且在工作环节信息中最后环节

12、为一次人工。2.集中系统界面2.1.集中操作主界面及说明1.功能区 1：操作员信息及员工系统功能区，显示即时消息的连接状态、操作员的，可选择相应的操作岗位，以及进入其他系统、锁屏、退出等系统功能。2.功能区 2.：菜单选择区，包括权限内的菜单3.功能区 3：任务获取区，用于自动获取任务的一种模式。2.2. 分区展示说明网点柜员负责标注上传影像具体分为三类：凭证介质类（含交易凭证、交易介质等，细分为主件、附件）、证件证明类（信息、客户有效件、相关证明等）、交易场景类（客户等）。获取任务功能区根据前台影像分类原则展示分为凭证介质类 1、凭证介质类 2、证件证明类、交易场景类四大区域。界面右侧从上之

13、下分为四个区域，分别为界面展示区、自动检核去、影像缩略区、业务信息区。功能区1功能区3功能区22.2.1. 影像展示区分四个区域对柜员端的影像信息进行展示，其中左上、左下展示凭证介质类影像资料，右上展示证件证明类影像资料，右下展示交易场景类影像资料，双击影可将影像放大，并具备“切换正”、“放大”、“缩小”、“还原”、“旋转”的功能，点击“上一张”及“下一张”键可以不用退出直接查询业务的其他上传资料。2.2.2. 内容提示区进入业务界面后，左上方会出现该笔业务的交易码和其业务名称，左下方将展示该笔业务的一二次理由以及审核提示信息交易码和业务名称一二次理由、审核提示信息接到任务后，系统开始计时，每

14、笔业务处理时长为 4 分钟，该功能便于控制时长。倒计时2.2.3.提供操作区柜员操作过程中所需的各类功能键，主要包括一键交互、通过、及提示音开关。2.2.4. 界面展示区设置“重点栏位”、“交易界面”两个功能键，点击该键后弹出悬浮窗口。“重点栏位”功能键将重点关注的栏位名称、网点柜员录入的报文信息和系统比对结果单独展示；“交易界面”功能键展示网点柜员的前端交易界面，系统在交易界面中对“重点审核栏位”、“柜员输入栏位”、“系统输出栏位”分别进行标识。（如图）重点栏位交易界面2.2.5. 自动检核区系统按照预置的检核规则将票据有效日期检核结果、大写金额、号码信息自动比对、户主号是否大于 16 岁以

15、及起息日是否为当天、是否为客户驱动型交易的检核结果在“自动检核区”进行展示，辅助柜员进行审核。（如图）2.2.6. 影像缩略区对柜员端上传的影像按照影像类别进行缩略展示（并显示影像类型、是否复用信息），点击某一影像的缩略图，该影像即显示在“影像展示区”的指定位置。其中，点击“是否复用”项下图标可展开对应影像类型凭证，通过按住鼠标左键进行拖动，滑动滚轮对图像进行放大缩小，单击鼠标右键进行关闭。（如图）2.2.7. 业务信息区展示该笔业务的流水号、审核人、人、是否业务机控、重复交易人、前次人、前端员工、前端员工号、机构号、优先级等。另外，该笔交易的交易码、交易名称及理由显示在“影像展示区”上方。（

16、如图）3.集中系统功能3.1.机控辅助功能3.1.1.OCR 识别通过参数预先设定重点关注栏位，系统自动对“主件”进行识别或者 OCR识别栏位信息识别，将识别信息或者 OCR 识别信息与柜员录入的栏位信息进行比对，并将对应栏位的栏位名称、网点柜员录入的报文信息、系统自动比对结果（一致/不一致）在端操作界面的“重点关注栏位区”进行展示。3.1.2. 交易界面还原点击“交易界面”键，系统将交易界面展示在右下方，可对原交易界面中的信息进行审核1.重点关注栏位为红色，柜员输入蓝色标注，黑色为系统反显项账号获取方式。2.修改类交易：针对在原栏位进行修改的修改类交易进试。对于在原栏位进行修改的，在“界面展

17、示区-交易界面”展示为“修改后值（修改前值）”。3.账号获取方式：账号获取方式分为“刷、信息、手工输入”。4.外币转换等值：需要针对有外币币值转换的交易进试。对民币及美元币种，系统按照实时汇率（外汇基准价）将金额栏数值转换为等值。5.客户驱动型交易（1）免填单类客户驱动型交易由于免填单类客户驱动型交易客户意愿以交易录入信息为准，同时提交前又由客户通过互动终端进行了确认，因此对于经互动终端确认的交易要素，凡属于一致性复核的风险点原则上由客户和前台柜员共同确认。集中系统对于既经过互动终端确认、又属于重点关注栏位的交易要素，不再标红展示给（当业务将某栏位定义为“重点关注栏位”时，端展示栏位会标红）；

18、对于过互动终端确认、但属于重点关注栏位的交易要素，仍然用红色标注。6.预约预处理交易（1）交易提交前需输出纸质凭证的预约预处理业务前端系统控制新一代预约预处理业务交易提交前需输出纸质凭证，输出内容以客户预约信息为准。对于交易提交前柜员修改了预约预处理信息的，系统控制须重新打印输出纸质凭证。同时在凭证上方输出具体打印时间，并将打印时间上送系统。对于提交到的业务系统在自动检核区展示凭证打印时间和业务类型为预约预处理需核对纸质凭证上的打印时间和自动检核区内展示的凭证打印时间，核对无误后，比对一致的无需再对预约预处理要素进行一致性审核。同时集中系统对于既属于预约预处理要素、又属于重点关注栏位的交易要素

19、（客户三要素不属于预约预处理要素），不再标红展示给（当业务将某栏位定义为“重点关注栏位”时，端展示栏位会标红）；对于不属于预约预处理要素、但属于重点关注栏位的交易要素，仍然用红色标注。当预约预处理和客户驱动重叠，按照预约预处理流程控制。（2）交易提交前不输出纸质凭证的预约预处理业务对于提交到的业务系统在自动检核区展示凭证打印时间和业务类型为预约预处理。同时系统对于既属于预约预处理要素、又属于重点关注栏位的交易要素（客户三要素不属于预约预处理要素），不再标红展示给（当业务将某栏位定义为“重点关注栏位”时，端展示栏位会标红）；对于不属于预约预处理要素、但属于重点关注栏位的交易要素，仍然用红色标注。

20、当预约预处理和客户驱动重叠，按照预约预处理流程控制。3.1.3. 自动检核界面右方的自动检核区可对小写金额转换大写、凭证日期、客户的信息、交易类型、户主、起息日是否为当天的检核结果进行展示，简化业务要素审核点。大小写转换：可通过参数设置，将原交易界面中录入的小写金额栏位自动转换为大写中文进行展示。1.凭证有效期：可通过参数设置，检核原交易界面录入的凭证日期是否有效。2.检核：可通过参数设置，对原交易界面录入的户主于 16 周岁的，系统自动提示不通过，需提供监护人证明。进行检核，对于低检核：可通过参数设置，对影像界面的信息与原交3.易界面录入的客户名称、号（客户）进行比对，展示比对结果。4.起息

21、日期：可通过参数设置，对原交易界面录入的起息日期与系统当日日期进行比对，对于比对结果不同的提示起息日期非当日。5.交易类型：对于前端经过客户驱动或预约预处理流程后发送至中心的交易，对应显示相应的交易类型，如客户驱动型交易、预约预处理型交易、客户驱动且预约预处理型交易。6.凭证打印时间：对于经预约预处理流程发起的业务，系统会自动上传最后一次申请凭证打印的时间，可通过系统展示时间与凭证上的时间是否一致。3.1.4. 重复交易系统将该笔任务与当日提交系统的全部“处理中”（任务获取、自动检核、版面识别、待、中、通过）以及“记账成功”的业务进行检核比对，对于“凭证种类、凭证号码、付款人账号、收款人账号、

22、交易金额”五项要素一致的，系统自动将该笔任务返回柜员端，并在柜员端进行“重复交易”提示，提示柜员端操作流水号、前台交易员工、前台交易员工、申请时间。如经判断不是重复交易需要再次提交该笔任务的，系统控制必须由前台主管对业务真实性进行审核并在系统中进行录入，系统将前台主管的相关信息上送授权系统。发生“重复交易”的任务经网点主管确认并录入后再次提交的，系统不再进行重复交易检核。3.1.5. 过期前端系统对检核信息中的有效期进行识别，对于已过期信息将不允许。因此系统已将无效信息从前端直接控死，无法上传至中心。3.2.特殊功能3.2.1. 延时提示当时长达到 3 分钟时，系统提示“时间上线，是否延长时间

23、？选择“确定”将为您延时 1 分钟，选择“取消”不延时！最后 10 秒不支持延时操作！”3.2.2. 前当一键交互对一笔业务产生疑问或确需与网点发起人确认时，可通过 eSpace 即时通讯发起即时文本或语音通讯。系统支持在过程中一键调用框与前台业务发起柜员直接交流。3.3. 业务查询该操作用于查询当日及历史业务处理的结果及详细信息。（如图）点击“业务查询”选项，搜索条件有：“流水号”、“业务编码”、“机构代码”、“前端员工号”、“前端主管员工号”、“员工号”、“交易流水号”、“处理结果”、“申请开始时间”、“申请结束时间”。其中在“处理结果”的下拉菜单中可选择“处理中”、“通过”、“”、“撤销

24、”、“前台确认”等选项。点击“查询”按钮后“列表信息栏”会出现当前搜索条件下的业务列表。点击界面中“重置”按钮，其功能是清空各栏位条件选项。在“列表信息区”点击单笔业务的“详情”可查看该笔业务的“详细信息”。“详细信息”可展示该笔业务所上传的全部资料，“工作环节信息”、“还原交易报文”、“异常处理信息”等内容。屏幕右侧展示业务信息区及影像缩略区，可查询相关交易码、前端员工（主管）、员工、影像是否为历史复用等相关信息。1.在影像文件展示页单击任意图像，均可将其全屏展示，并具备“切换正”、“放大”、“缩小”、“还原”、“旋转”的功能，点击“上一张”及“下一张”键可以不用退出直接查询业务的其他上传资

25、料。如操作结果为，还会在详细戏中展示原因。2.“还原交易报文”屏可展示该笔业务在综合前端字符界面的全部报文值，标红的栏位为重点审核栏位，该功能便于进行业务还原与事后审核。3.“工作环节信息”屏可展示该笔业务获取后，每个环节的创建时间、获取时间、提交时间、操作员代码等内容，以便进行数据统计与分析。4.“异常处理信息”屏可展示前台柜员将该笔业务进行业务催办、业务撤销等相关操作信息，还可展示操作信息将该笔业务进行优先级调整、队列调整、业务回收等相关3.4. 任务管理3.4.1. 优先级调整该操作用于前台柜员应客户要求或前台要求，需要将某笔业务快速处理时，由手工提高业务处理的优先级次。点击“人工优先级

26、调整”选项，按照条件查询选项找到需要调整优先级的该笔业务，选中该笔业务，点击“调整”按钮会弹出“优先级等级窗口”，选择所需要的等级，点击“确定”按钮。优先级调整操作界面：3.4.2. 任务回收该操作用于因暂时离岗，未取消“自动获取下一笔任务”前的勾选项，已经获取的任务在一定时间内没有操作动作，调度对该笔未处理任务进行回收，放入任务池中重新进行分配。点击“任务回收”选项，按照条件选项查询到需要进行回收的该笔业务，选中该笔业务，按“回收”按钮将该笔业务进行回收，系统提示任务回收成功，按“确定”键提交。任务回收界面：3.5.调度3.5.1. 启动调度该操作用于当某一处理中心下存在 2 个或多个中心时

27、，在业务或时将从一个中心调动到另一个中心，以缓解另一中心压力，日结后系统自动将调度调回原中心。点击“添加”键，输入查询条件后点击“查询”按钮，在查询结果列表中选择需要进行调度的，选择调入的目的中心及调度后技能组，点击“确定”键，完成将所选择的从一个中心调到另一个中心（该交易支持一人或多人调度）。启动调度查询界面：3.5.2. 终止调度该操作用于当某一处理中心下存在 2 个或多个中心时，在业务状态由或恢复正常后，将调回原中心。点击“调度管理”选项，点击“查询”按钮可查询到本中心调出。该功能支持缺省查询。选择需要终止的，选中点击“恢复”按钮，完成终止该员工的调度。3.5.3. 业务状态该操作用于业

28、务处理的状态。点击“业务状态”选项查看授权业务的处理状态，业务状态详细列表中显示组别、自动获取任务人数、待处理笔数、中笔数以及信息。业务状态界面：在分行业务状态柱状图中，在未到达业务溢出阀值参数时，待处理业务总量与务总量均采用绿色柱状图标示。当业务溢出阀值参数触发时，上述两条柱状图将自动变为红色，直观提示业务当前中心的业务已达到值，同时业务状态详细列表中展示信息“已受理业务量超过溢出阀值的 90%”。普通组待处理业务量与务量均采用蓝色柱状图标示，而高级组待处理业务量与务量则均采用粉色柱状图标示。3.5.4.总量该操作用于中心业务处理的状态。点击“总量”选项查看授权中心的处理状态。总量、成功笔数、笔数、撤销笔数会以柱状图的形式进行直观展示，调度可将鼠标移至相应柱状图上，即可显示该柱状图的具体信息。在总量列表信息中，会展示中心的总量成功笔数、笔数、撤销笔数以及展示上述四项的合计总量。可通过“刷新”键进行监控数据的实施刷新。总量界面：3.5.5.实时该操作用于各中心和各技能组状态，方便管理知晓本中心工作状况实时列表信息中分别展示普通组自动获