保全审批培训讲义ppt课件

1、2021年02月 上海08版保全审批系统培训讲义一、保全审批概述保全审批系统与环境保全审批主界面引见保全审批周边系统接口二、保全审批根本框架概述保全审批系统成员与公司分级保全审批根本审批框架流程 三、审批处置流程分类引见通融退保审批流程引见特殊给付审批流程引见保单挂失补发审批流程引见关注业务审批流程包括第一类 、第二类 、第三类关注业务 引见保单质押贷款审批流程引见通融复效审批流程引见操作流程演示保全审批系统培训2保全审批系统与环境一、保全审批概述3保全审批系统作用： 保全审批系统主要实现保全后台操作集中到分公司层级或区域层级处置，它主要包含日常批处置业务、关注业务、超权限业务等有风险业务的集

2、中；并使业务受理、处置延伸到太平洋寿险公司的县区机构，从而实现风险管控和便利效力。保全审批环境： 现阶段测试都在集成环境进展，一致由SSO进展单点登录： SSO集成环境地址： 10.192.39.14:8080/LBAS_P10_INT/ 前台登录账户/密码： ZGS00237 /111111 一、保全审批概述1. 保全审批系统与环境4一、保全审批概述2.保全审批主界面引见5一、保全审批概述2.保全审批主界面引见保全审批界面主要分为：收件管理1审批义务收件夹：存放的是该操作员待审核的义务。2历史活页夹：存放的是该操作员已上报但未归档的一切审批义务，可查询到每笔业务处置的义务流，对该业务流程进展

3、跟踪。 3事后回访处置夹：存放的是要求对已审批完成的保单进展事后回访跟踪的义务。信息查询 4保单信息：查询已进入审批系统保单的详细信息。5影像信息：查询已上传至审批系统的影像。 6查验回访信息：查询审批义务相关的查验回访情况。 7审批业务信息查询 ：查询辖内一切上送的业务情况。8审批义务流程查询 ：查询辖内一切已上送但未归档的业务情况6一、保全审批概述2.保全审批主界面引见保全审批功能菜单7一、保全审批概述2.保全审批主界面引见注：审批义务流程查询界面显示的义务清单，如前面标有橙色，表示该义务上送时间已超30天未处置完成，前面标有红色，表示该义务上送时间已超30天未处置完成。总公司、分公司及中

4、支公司可以经过该模块进展业务流程管理及跟踪 8一、保全审批概述2.保全审批主界面引见保单信息查询保单操作保单流程9一、保全审批概述3.保全审批周边系统接口10一、保全审批概述3.保全审批周边系统接口 老业务系统CBS、FF与综意险CAGS，经过一致规格报文经过EAI系统提交到保全审批业务系统进展审批，最后审批结论经过报文经过EAI系统回送到各个业务系统。EAI系统保全审批四川CBS上海CBS湖南FF、CBS、CAGS宁波CBS青岛FF、CBS、CAGS11二、保全审批根本框架概述1.保全审批系统成员与公司分级12二、保全审批根本框架概述1.保全审批系统成员与公司分级1审批系统共设三个层级： 第

5、一层级：中支第二层级：分公司第三层级：总公司2审批系统涉及六个角色：中支保全主管中支查验人分公司保全主管总公司初审总公司复审总公司复审修正人仅适用于通融退保13二、保全审批根本框架概述2.保全审批根本审批框架流程141、二级审批业务： 中支公司保全主管打印申报表交相关指点签字，扫描影像并上送分公司保全主管或总公司审批人员审核相关信息打印申报表交相关指点签字后扫描进系统审批并下送中支公司保全主管归档2、三级审批业务：中支公司保全主管打印申报表交相关指点签字，扫描影像并上送分公司保全主管审核相关信息打印申报表交相关指点签字后扫描进系统义务上送总公司初审审批并上送总公司复审审批并下送分公司保全主管确

6、认审批结果中支公司保全主管归档 注： 实践流程中，会根据审批人的操作进展回退或是查验，这些操作会动态添加审批节点。在中支归档前执行审批回绝，会直接将审批意见前往业务系统，并且动态删除後续的审批节点。二、保全审批根本框架概述2.保全审批根本审批框架流程15二、保全审批根本框架概述2.保全审批根本审批框架流程分公司审批总公司复审修正仅适用于通融退保中支审批总公司复审总公司初审分公司确认中支归档业务系统保全员16三、审批处置流程分类引见1.通融退保审批流程17三、审批处置流程分类引见1.通融退保审批流程业务范围：凡根据通融退保规那么，经过中心业务系统“通融退保模块处置的退保业务。根本流程：通融退保中

7、支审批分公司审批总公司初审总公司复审分公司审批中支归档进入各级审批层级规范 ：1、分公司审批范围：中支审批人分公司审批人中支审批人；分公司承当通融差额，且通融退保金在分公司审批权限范围内的业务退保金30万以内，该义务上送分公司审批后，回传至中支公司。通融差额小于0，但通融退保金超越中支公司处置权限的业务传统险退保金5万以上-30万，账户型和银邮险种退保金10万以上-30万，该义务上送分公司审批后，回传至中支公司。2、总公司审批范围：中支审批人分公司审批人总公司初审总公司复审 总公司复审修正人分公司审批人中支审批人。分公司承当通融差额，但通融退保金超越分公司审批权限的业务退保金30万以上，该义务

8、经分公司上报至总公司审批后，再回传分公司确认，中支公司归档。通融差额小于0，但通融退保金超越分公司审批权限的业务退保金30万以上，该义务经分公司上报至总公司审批后，再回传分公司确认，中支公司归档。总公司承当通融差额的业务或总、分公司共同承当通融差额的业务，该义务经分公司上报至总公司审批后，再回传分公司确认，中支公司归档。 18三、审批处置流程分类引见2.特殊给付审批流程引见19三、审批处置流程分类引见2.特殊给付审批流程引见业务范围：能够需求特殊处置的给付业务，经过中心业务系统选择“特殊给付模块处置的业务 根本流程：特殊给付中支审批分公司审批总公司初审总公司复审分公司审批中支归档进入各级审批层

9、级规范 ： 1、分公司审批范围：中支审批人分公司审批人中支审批人；分公司特殊给付审批权限范围内的业务特殊给付差额1-10元、特殊给付日期相差1-180天，且给付金未超越分公司权限的业务30万以内，银邮满期给付50万以内，该义务上送分公司审批后，回传至中支公司。特殊给付差额小于1，但给付金超越中支公司处置权限的业务传统险5万以上-30万，账户型和银邮险种10万以上-30万/50万，该义务上送分公司审批后，回传至中支公司。2、总公司审批范围：中支审批人分公司审批人总公司初审总公司复审分公司审批人中支审批人。分公司特殊给付审批权限范围内，但给付金超越分公司审批权限的业务给付金30万/银邮满期给付50

10、万以上，该义务经分公司上报至总公司审批后，再回传分公司确认，中支公司归档。超越分公司特殊给付审批权限范围的业务，该义务经分公司上报至总公司审批后，再回传分公司确认，中支公司归档。 20三、审批处置流程分类引见3.保单挂失补发审批流程引见21三、审批处置流程分类引见3.保单挂失补发审批流程引见业务范围：传统险退保金5万以上；账户型险种和银邮险种退保金10万以上的挂失业务。根本流程：进入各级审批层级规范 ： 1、分公司审批范围：中支审批人分公司审批人中支审批人； 挂失补发中支审批分公司审批中支归档22三、审批处置流程分类引见4.关注业务审批流程23三、审批处置流程分类引见4.关注业务审批流程根本流

11、程：关注第一类中支审批中支查验分公司审批总公司审批中支归档关注第二类中支审批分公司审批中支归档关注第三类中支审批中支查验中支归档24三、审批处置流程分类引见4.关注业务审批流程一 第一类关注业务业务范围：凡大额撤、退保或给付业务传统险5万以上，账户型和银邮险种10万以上，且符合以下条件的：1、委托代办的撤、退保或给付业务；2、挂失后一年内的退保业务；3、变卦投保人后或办理移入后一年内的退保业务。进入各级审批层级规范 ： 1、分公司审批范围：中支审批人中支查验人中支审批人分公司审批人中支审批人；退保金在分公司审批权限范围内的业务传统险退保金5万以上-30万，账户型和银邮险种退保金10万以上-30

12、万，该义务上送分公司审批后，回传至中支公司给付金在分公司审批权限范围内的业务传统险给付金5万以上-30万，账户型和银邮险种给付金10万以上-30万/银邮满期给付50万，该义务上送分公司审批后，回传至中支公司。2、总公司审批范围：中支审批人中支查验人中支审批人总公司初审总公司复审中支审批人。退保金超越分公司审批权限的业务30万以上，该义务上送总公司审批后，回传至中支公司给付金超越分公司审批权限的业务30万以上，银邮满期给付50万以上，该义务上送总公司审批后，回传至中支公司。25三、审批处置流程分类引见4.关注业务审批流程一 第二类关注业务业务范围：本人办理的大额撤、退保或给付业务传统险5万以上，

13、账户型和银邮险种10万以上。 进入各级审批层级规范 ： 1、分公司审批范围：中支审批人分公司审批人中支审批人；退保金在分公司审批权限范围内的业务传统险退保金5万以上-30万，账户型和银邮险种退保金10万以上-30万，该义务上送分公司审批后，回传至中支公司给付金在分公司审批权限范围内的业务传统险给付金5万以上-30万，账户型和银邮险种给付金10万以上-30万/银邮满期给付50万，该义务上送分公司审批后，回传至中支公司。2、总公司审批范围：中支审批人总公司初审总公司复审中支审批人。退保金超越分公司审批权限的业务30万以上，该义务上送总公司审批后，回传至中支公司给付金超越分公司审批权限的业务30万以

14、上，银邮满期给付50万以上，该义务上送总公司审批后，回传至中支公司。26三、审批处置流程分类引见4.关注业务审批流程一 第三类关注业务业务范围：不属于大额业务，但操作员以为应关注的业务进入各级审批层级规范 ： 1、中支审批人中支查验人中支审批人27三、审批处置流程分类引见5.保单质押贷款审批流程引见28三、审批处置流程分类引见5.保单质押贷款审批流程引见业务范围：凡超越中支公司权限的保单质押贷款业务。根本流程：进入各级审批层级规范 ： 1、总公司审批范围：中支审批人总公司初审总公司复审中支审批人 质押贷款中支审批总公司审批中支归档29三、审批处置流程分类引见6.保单质押贷款审批流程引见30三、审批处置流程分类引见6.通融复效审批流程引见业务范围：一切修正复效利息包括添加和减少且核保经过的复效业务根本流程：进入各级审批层级规范 ： 1、分公司审批范围：中支审批人分公司审批人中支审批人； 通融复效中支审批分公司审批中支归档31三、审批处置流程分类引见7