2020年开门红业务规划目标节奏重点人群销售模式资源投入32页

1、荆门业务汇报2019年7月20年开门红业务规划2019年1月业务成绩单财富天玺玺越人生NBEV总计保费marginNBEV保费marginNBEV271911%300434817%74010402019年1月NBEV达成：1846万2019年1月保费达成：8290万整体margin值约：22.3%2019年1月玺越活动率：27.5%2019年1月双玺活动率：31.5%2019年1月福类产品活动率：26.8%平安福万能其他NBEV总计保费marginNBEV保费marginNBEV保费marginNBEV71780%57320044%8832645%1458062019年开门红数据盘点单位整体保

2、费财富天玺玺越人生福类产品12月13日1月4日1月全月12月13日保费占比12月13日1月4日1月全月保费占比保费占比2019年1月核心产品保费贡献度盘点 2019年1月承保保费8290万，其中财富天玺2719万，保费占比32.8%，玺越4348万，保费占比52.4%，福类产品714万，保费占比8.6%，三大主力产品合计保费占比93.8%； 注：2719万财富天玺保费NBEV贡献度约300万（margin约11%），需转换产品补齐！2019年开门红数据盘点2019年1月核心产品活动率盘点单位财富天玺玺越人生福类产品12月13日12月13日1月4日1月全月1月全月活动率件数活动人均件活动率件数活

3、动人均件活动率件数活动人均件活动率件数活动人均件活动率件数活动人均件 2019年1月财富天玺233件，活动率7.7%，活动人均件数1.2件，玺越全月1101件，活动率27.5%，活动人均件数1.4件，福类产品941件，活动率26.7%，活动人均件1.3件； 另外，1月全月玺越保费4348万，件均3.95万，福类产品保费714万，件均7588元；2019年开门红数据盘点2019年开门红玺越10万大单盘点单位电脑人力10万大单累计件数累计活动人力活动人均件累计考核FYP贡献考核FYP月占比方案总投入 19年1月中支10月大单共计83件，活动人力71人，活动人均件1.2件，累计保费955万，全月占比

4、11.5%，费用投入60500元 投产比10万保费/633元，1000元NBEV/37元；玺越10万大单件件奖（12月13日）第1-20件，每件奖励1000元，第21-50件，每件奖励800元，第51件往后，每件奖励500元2019年开门红数据盘点2019年开门红玺越累计件数奖盘点单位电脑人力1月总保费获奖件数保费保费贡献度获得奖励 19年1月中支个人2件及以上获奖件数451件，累计保费1954万，全月占比23.6%，费用投入72900元，其中2件以上168人，升级人力25人，4件以上17人，升级人力10人； 投产比10万保费/373元，1000元NBEV/22元玺越件数累计奖：累计交单2件，

5、奖励300元油卡，若其中1件单件保费为6万及以上，奖励升级为600元油卡累计交单4件玺越，奖励1000元油卡，若其中1件单件保费为6万及以上，奖励升级为1500元油卡2019年开门红数据盘点部门当前小组数总获奖小组数保费保费贡献度已达标活动小组占比已达标升级活动小组占比奖励额度2019年开门红小组玺越活动率方案盘点 19年1月中支共计130各小组玺越活动率达标，达标小组累计保费3814万，保费贡献度46.0%，费用投入108600元 投产比10万保费/284元，1000元NBEV/17元2019年开门红数据盘点2019年6000数据盘点6000保单三件大满贯保费件数件均活动人力活动率活动人均件

6、1件2件3件及以上9091186766486433%1.3762517663平安福保费件数件均6000福活动人力活动率活动人均件717952753082774926.8%1.2719年1月6000件均7664元，活动人均件数1.37件；6000件数累计达成中，2件共计176人，3件共计63人；19年1月平安福件均7530元，活动人均件1.27件；目 录目标节奏重点人群销售模式资源投入2020年1月NBEV同比成长10%，目标设定如下：2020年开门红目标2020年1月NBEV目标：2030万2020年1月保费目标：6766万（金瑞3年19%，5年27%，10年42%）双金活动率目标：30%平安

7、福活动率目标：40%（核心和关键点）2020年开门红NBEV目标达成模型测算按照20年1月NBEV增长10%的要求进行测算：1月NBEV考核FYP人力活动率活动人均件件均PMargin20年20306766260076.40%2.271500030.0%19年18468290279476.40%1.872079322.3%同比10.0%-18.4%-6.9%0.0%21.4%-27.9%34.5%总结：第一、19开门红NBEV任务达成的关键点一方面是活动人均件数的提升，另一方面是产品结构的调整，提升整体Margin值的比例；第二、取决以上2点有所提升的核心因素就是19开门红6000福类产品的件

8、数、活动率都要较去年有所突破，销售模式上更要有所支撑；险种 FYPmarginNBEV人力 活动率 活动人均件（19/18）件均FYP占比（19/18）（19/18）金瑞人生4056.0 20%811.2 260030.0%27.5%1.31.4400004000062.7%平安福936.0 80%748.8 260030.0%26.8%1.61.37500750014.5%爱满分280.8 65%182.5 260010.0%/1.21.1900090004.3%福满分540.8 60%324.5 260020.0%/1.3/8000/8.4%万能187.2 44%82.4 260010.0

9、%9.3%1.21.2600060002.9%其他274.6 44%120.8 260040.0%42.5%1.21.2220020004.2%合计6275.4 /2270.2 260076.0%76.0%2.27 1.87 1500020000/2020年开门红产品达成模型测算20年开门红分产品NBEV达成测算总结：金瑞人生：活动人均件和件均保费提升空间不大，但30%的活动率还是要全力以赴确保；平安福：多年福类产品的销售推动，客户群体和新单空间都有所受限，维持住去年同期水平即可；双满分：爱满分和福满分作为新上市产品，客户沟通点和老客户新增都有新的机会，应作为20年开门红NBEV提升的关键所在

10、；2020年开门红节奏安排11月17日主管启动会11月13日12月13日12月17日1月6日1月17日20年1月NBEV目标11月17日全员启动会大型酒会首场开始1月NBEV目标达成90%12月13日：NBEV达成600万，月进度30%，金瑞FYP3000万，活动率20%； （19年同期考核FYP6381万，NBEV约923万，NBEV月达成约50%）12月17日：NBEV达成1000万，月进度50%，平安福活动率15%； （19年同期考核FYP6862万，NBEV约1187万，NBEV月达成约60%）1月6日：NBEV达成1800万，月进度85%，平安福活动率40%； （19年同期考核FYP

11、7844万，NBEV约1606万，NBEV月达成约87%）NBEV数据对比：福类产品VS金瑞10000元大小平安福NBEV约：10000元*约80%=8000元，同等NBEV换算金瑞人生保费约40000元；10000元双满分NBEV约：10000元*约60%=6000元，同等NBEV换算成金瑞人生保费30000元；因此，40%的福活带来的NBEV数值约：2600人*40%*1.5件/人*8000元/件=1248万*75%=936万福活是制胜关键点目 录目标节奏重点人群销售模式资源投入2019开门红保费分段人力占比情况盘点荆门考核FYP1月开单人力（按产能分段）月末人力50万以上20-50万10

12、-20万5-10万1-5万1万以下合计19年人力-972209168599173727942794保费贡献-647 1930 2575 1126 1589 423 -FYP占比8290 7.8%23.3%31.1%13.6%19.2%5.1%-2019年开门红1月开单人力产能分布 2019年1月个人累计保费5万以上人力共计458人，占比16.4%，累计保费6278万，保费贡献度75.7%； 锁定20%绩优，贡献80%保费，永恒不变的真理绩优人员培训培训时间：11月11日培训地点：*大酒店参训名额：400人切分原则：19年个人保费5万以上绩优人员占比授课导师：*重点人群训练安排单位绩优培训名额切

13、分个人保费分段人力占比名额占比2W及以上活动人力占比5W及以上活动人力占比10W及以上活动人力占比绩优先行培训提前了解产品尽早锁定客户专项资源投入重点人群训练安排一年内新人培训培训时间：11月19日20日培训地点：*培训中心参训名额：400人600人切分原则：各单位新人数量占比授课导师：*教授单位新人人力占比19年开门红新人产能分布名额切分新人人力2-5万5-10万10万以上合计占比数量占比助力新人理财产品认识提升撬动金瑞产品自购增长点目 录目标节奏重点人群销售模式资源投入销售模式举办节奏本部/网点大型酒会（本部预估6场、网点10场）部课酒会/个产穿插举办二阶段部课产11月17日11月26日1

14、2月9日1月6日1月17日中支大型酒会：全员聚焦短缴理财产品，借助停售进行炒作，冲刺30%的活动率；部课版酒会：操作灵活，全员行动，扩大覆盖面，聚焦双满分产品，通过前期签单礼的认购绑定，推动40%的福活目标达成；绩优个产：推动20%的绩优人员举办个产，能推动包桌3桌及以上，为6000人均件数的提升奠定基础和圈定主力人群；销售模式大型酒会目标测算单位场次意向保费回收率(30%)桌数票数推票认购认购率每场总计每场总计标准人力本部61500900027004527027003张/人90060%网点10400400012003030030005张/人600总计161900130003900751200

15、12000/1500 20年销售模式中，考虑到部课产模式的大幅度推动，且本部参与频次和经营能力较网点会优势更明显，那么在大型酒会安排上本部考虑减少数量，优中选优邀约客户参加，网点成本相对较低，因此，初步规划如下：认购率：60%推票数量：本部3张/人，网点5张/人意向保费：1.3亿（去年同期3.5亿）回收保费：3900万销售模式大型酒会行事历初步安排单位时间嘉宾桌数初步预算中支大型酒会举办6-7场，网点合计举办10场，大致安排如下：部课产包桌测算销售模式单位推票认购人力桌/人认购率本部9001.560%网点6001总计1500/单位桌数客户量桌数意向率意向保费每场意向回收率回收保费每场场次本部1

16、350135001013550.0%54004030%1620网点600600087524003225%600总计1950195001821078007228%2220 因大型酒会中支场次较少，中间大量穿插部课产，因此，人均桌数方面，本部按照1.5桌/人、网点1桌/人进行推动认购，目标60%；部课产/个产要求及支持：举办时间：12月19日1月6日进门礼：冬被，100元/床认购目标：60%中支补贴：业务员每购买2床且完成部课包桌1桌，中支额外奖励冬被1床，中支奖励2床封顶；目 录目标节奏重点人群销售模式资源投入双金件件奖：方案对象：全省个险业务员方案时间：2019年12月12日2019年12月1

17、3日24时方案内容：方案期间初审且2020年1月承保的双金保单，根据单件考核FYP，给予以下不同档次奖励：2万单件考核FYP5万，奖励500元实物1件5万单件考核FYP10万，奖励500元实物2件单件考核FYP10万，奖励500元实物3件；注：2020年1月1日-1月6日上号新人也可享受此方案；资源投入罗莱家纺床上用品四件套资源投入首日活动奖：方案对象：全省个险业务员方案时间：19年12月17日0时-24时方案内容：12月17日交单且1月承保考核FYP2000以上的保单 ，每人奖励John boss 健康锅具三件套6000件件奖：方案对象：全省个险业务员方案时间：19年12月17日20年1月6

18、日24时方案内容：方案期间初审且20年1月承保考核FYP6000及以上件数，每件奖励多功能升降火锅一个三件大满贯：方案对象：全省个险业务员方案时间：19年12月17日20年1月6日24时方案内容：根据业务员方案期间初审且20年1月承保考核FYP6000及以上件数，额外给予以下档次奖励件 数奖 励2件额外奖励John boss 健康锅具三件套1套3件及以上额外奖励500元档实物2件资源投入John boss 健康锅具三件套多功能电动升降火锅千人出境游方案：方案对象：全省个险业务员方案时间： 2019年12月12日2020年1月6日24时方案内容：方案期间初审且2020年1月承保考核FYP达到以下

19、标准，可获得相应旅游奖励。资源投入入围方式奖励说明路径一：10万累计考核FYP20万日本（最多可获得1个名额）保费和5+1入围路径二选一，不可兼得路径二：非常5+1直通车 5件平安福+1件双金20万累计考核FYP30万土耳其（最多可获得1个名额）仅可通过保费路径入围30万累计考核FYP40万日本（最多可获得2个名额）40万累计考核FYP土耳其（最多可获得2个名额）二元网点入围标准打8折；资源投入部课目标达成案：方案对象：全省各部课经理方案时间： 2019年12月12日2020年1月31日24时方案内容：部课方案期间初审且1月承保考核FYP开门红计划达成且平安福活动率达成目标奖励部经理、课长相应旅游名额。入围标准：考核FYP开门红计划达成且平安福活动率达成奖励内容市 区机 构平安福活动率40%平安福活动率35%日本平安福活动率50%平安福活动率40%土耳其资源投入中支绩优人员火锅支持案方案对象：TOP400绩优培训人员方案时间：12月13日方案内容：培训费8万+中支2万，共计10万元，3年缴双金保费1倍计入，5年缴双金保费1.5倍计入，所有保费进位取整，按每万元保费计算奖励金额均分火锅资金；小组双金活动达标奖方式一：同去年小组分档小组双金活