《金融法样卷》word版

1、高等教育自学考试中英合作金融管理专业 金融法 样卷 注意事项样卷试题包括必答题和选答题两部分，必答题满分60分，选答题满分40分，必答题为一、二、三、题，每题20分。选答题为四、五、六、七题，每题20分，任选两题回答，不得多选，多选者整个选答题部分不给分。60分为合格线。考试时间为150分钟。 第一部分 必答题（满分60分） （必答题部分包括一、二、三题，每题20分）一、本题包括120题二十个小题，每小题1分，共20分。在每小题给出的四个选项中，只有一项符合题目的要求，把所给选项前的字母填写在题后括号内。1、金融法的基本含义是A、调整银行系统和非银行金融机构的资产运营中产生的权利义务关系的法律

2、规范的总称B、调整银行业和其它相关金融产业的金融业务中产生权利义务关系的法律规范的总称C、调整金融业中产生权利义务关系的法律规范的总称D、调整货币流通和资金信用活动中所发生的各种社会关系的法律规范的总称2、金融法的体系包括的部门法主要有A、银行法、票据法、合同法、证券法、保险法B、银行法、担保法、合同法、证券法、保险法C、银行法、票据法、信托法、证券法、货币法、保险法D、银行法、票据法、合同法、证券法、金融刑法3、中央银行的货币政策的主要内容是A、以积极的货币政策为前导，以发展经济为中心任务B、保持币值的稳定，并以此促进经济的发展C、保持币值的稳定，配合财政政策的实施D、通过积极的财政政策，并

3、以此促进经济的发展4、商业银行是指依照商业银行法和公司法设立的除了吸收公众存款、办理结算等业务的企业法人，其设立还有下列一个条件A、办理票据业务B、办理银行汇兑业务C、发放贷款D、办理外汇收支业务5、根据中华人民共和国关于国家货币出入境管理制度，携带人民币出入境A、每人每次携带人民币不得超出限额6000元B、每人每次携带人民币不得超出限额3000元C、携带人民币出境可以向海关申报，也可以不申报D、如因故不能出境，可通过邮件将人民币带往境外6、票据法调整的票据种类只包括A、汇票、本票、支票B、汇票、股票、发票C、汇票、提单、债券D、本票、股票、提单7、票据的非基本当事人有A、前手、后手B、出票人

4、、收款人、付款人C、背书人、受款人、承兑人、持票人D、背书人、保证人、参加付款人、预备付款人8、根据我国票据法的规定，涉外票据的背书、承兑、付款和保证行为适用A、付款地法律B、行为地法律C、出票地法律D、中国法律9、根据我国证券法的有关规定，国家对证券发行实行A、注册制B、不审核制C、核准制D、有选择的审核制10、根据证券法的规定，下列哪种行为是合法的证券交易行为A、委托交易B、内幕交易C、操纵市场D、证券欺诈11、商业银行的接管是指中国人民银行在商业银行已经或者有下列情况之一的，严重影响存款人利益时，对该银行采取的整顿和改组等措施A、不能清偿到期债务B、被债权人申请破产C、因经营管理不善，严

5、重亏损D、可能发生信用危机12、中国证券监督管理委员会是我国证券期货业的主管部门，根据证券法和其他相关法律法规的规定，依法享有下列管理权力A、决定证券交易所的设立和解散B、决定证券公司的设立C、进入违法行为发生场所调查取证并限制违法行为人的自由D、接受外国证券监督管理机构的委托，对外国上世公司进行监管13、受托人以下列哪个主体的名义，管理、处分信托财产A、受托人B、受益人C、自己D、相对人14、在受托人不是唯一受益人的情况下，受托人破产时，信托财产的产权A、属于破产财产B、不属于破产财产C、归受托人所有D、归受益人所有15、根据我国保险法的规定，代位求偿权不能存于下列法律关系之中A、财产保险B

6、、信用保险C、责任保险D、人身保险16、人身保险投保人申报的被保险人年龄人不真实的，不一定必然导致A、合同实效B、合同解除C、补交保费D、退还保费17、根据保险法的规定，我国商业保险的主管部门是A、中国人民银行B、财政部C、中国保险监督管理委员会D、中国证券监督管理委员会18、根据我国有关法律、行政法规的规定，日本三菱银行北京代表处在我国境内不可以从事的业务是A、贷款B、咨询C、联络D、市场调查19、依据我国刑罚的规定，金融诈骗罪的罪名有A、7种犯罪B、26个罪名C、4类犯罪D、30个罪名20、根据刑罚的规定，个人犯洗钱罪可并处或者单处洗钱数额A、5%以上30%以下罚金B、5%以上20%以下罚

7、金C、10%以上30%以下罚金D、10%以上20%以下罚金二、本题包括2125题五个小题，共20分21、请简述政策性银行的含义。（3分）22、请解释说明什么是股票？并举例说明。（3分）23、解释票据法上的表见代理的含义，并举一例。（5分）24、解释责任保险的含义，并举一例。（4分）25、解释保险利益的含义。并举一例说明保险利益。（5分）三、本题包括2629题四个小题，20分。26、请简答设立商业银行的主要条件。（5分）27、票据抗辩中，对物的抗辩理由主要有哪些？（5分）28、请说明证券的法律特征，并试举一例。（5分）29、根据我国票据法的规定，请解释票据伪造的含义，并说明票据伪造对真正签章人的

8、效力。（5分） 第二部分 选答题（满分40分） （选答题部分包括四、五、六、七题，任意选择其中两题回答。不得多选，多选者整个选答部分不得分）四、本题包括3036题七个小题，共20分。请认真阅读下面的案例，并回答3036题。案例（本案例纯属虚构）：甲公司与乙公司签订一份价值100万元的货物买卖合同，乙公司开出一张银行承兑汇票，并经自己的基本开户行承兑，然后将汇票交付给甲公司，因为担心货物质量问题，乙公司在该汇票上背书“不得背书转让”的字样。甲公司拖欠某电厂电费数百万，遂将此票据背书转让给电厂，电厂又背书转让给某煤矿。汇票付款期届至，煤矿去银行提示付款，银行以该汇票上有不得背书转让的记载拒绝付款，

9、煤矿认为根据票据法的规定可以行使追索权，向其前手追索，要求付款。但是其前手电厂辩称此票据是甲公司转让给自己的，煤矿应向甲公司追索。而甲公司则主张此票据是乙公司应当支付的贷款，持票人应向乙公司追索。煤矿追索不顺利，认为其前手不讲信用，应当对自己的票据权利不能实现承担付款责任。问：30、甲公司能否将此票据转让给电厂？（2分）31、票据背书转让意味着票据权利转让给背书人，可是自己却成为新的债务人。请问这是何种性质的债务人？（2分）为何背书人要成为背书后的债务人？（2分）32、电厂能否将此汇票转让给煤矿？（2分）电厂将此汇票转让给煤矿的行为是否具有法律效力？（2分）33、煤矿接受了此汇票是否可以完全行

10、使票据权利？（2分）34、煤矿如果不能完全行使票据权利，那他还可以行使什么票据权利？（2分）35、银行以票据背书有“不得背书转让” 的记载拒绝付款是否符合票据法的规定？（2分）票据法这种规定的意义何在？（2分）36、在此案中煤矿的票据权利受到阻碍，给我们什么启示？（2分） 五、本题包括3739题三个小题，共20分。请认真阅读案例，并回答3739题。案例（本案例纯属虚构）： 某年9月29日，B公司通过场上交易，已持有甲公司的股票4.4%，加上其关联企业A公司和C公司已持有的该种股票，合计为8.6%。9月30日B公司仍又购入甲公司股票，使其与关联企业持有的甲公司股票达17%，此时，B公司才作出报告

11、，并停止买卖该种股票。在B公司大量购买甲公司股票过程中，F证券公司从其关联企业A公司处得知A公司将要大量购入甲公司股票，遂与同年9月17日至27日三次购入甲公司股票，并与10月7日高价抛出，所动用的600万元资金，系客户存入的保证金。请回答下列问题：37、B公司的行为是否合法？（2分）其依据是什么？（8分）38、F证券公司购入甲公司股票并高价抛出获利的行为是否合法？（2分）为什么？（2分）39、F证券公司动用客户存入的保证金自营股票，属于什么性质的行为？（6分）六、本题包括4044题五个小题，共20分。请认真阅读下面的案例，并回答4044题。案例（本案例纯属虚构）：1999年1月，李教授向A保险公司投保家庭财产保险，保险金额10000元，保险期限1年。1999年3月，李教授又向B保险公司投保了与上述情况相同的保险。1999年6月20日，李教授家中被窃，损失150000元。1999年6月21日，李教授同时向A、B两家保险公司提出索赔。A公司经核查后，向其支付了保险金100000元。B公司则以重复保险为理由，拒绝理赔。请回答下列问题：40、解释保险金额的含义，并举本案例说明。（4分）41、什么是重复保险？（4分）42、重复保险的法律后果有那些？（4分）43、A、B保险公司应当向李教授各承担支付多少保险金的义务？（2分）说明理由。（4分）44、重复保险是否一律视为具有保