建设工程施工合同风险管理概述

1、第十章 建设工程施工合同风险管理第一节 风险的概念一、风险的基本含义风险一般是指在从事某项特别活动中因不确定性而产生的经济或财务损失、自然破坏或损伤的可能性典型风险P185风险管理术语风险术语风险：指不确定的事件或条件，一旦发生的话，可能对项目的目标带来积极或消极的影响。风险事件：项目过程发生的、并给项目带来负面或正面的影响。 正面的影响指机会、负面的影响指威胁不确定性（未知的）：指不寻常状态的特征，缺乏与理想结果相符的信息。风险管理术语风险类型()商业经营风险：任何与商业经营努力有关的盈利或亏损的、内在的机会产生的风险。承保的风险（纯风险）：仅仅与损失的机会有关、而不是盈利的机会有关的风险。

2、风险类型（）已知风险：含有不确定因素的事项或情况的风险（例如：死亡）。已知未知风险：可识别的不确定性风险（例如电子票据、癌症）。未知未知风险：现存的、我们难以想像的事项或情况的风险。风险管理术语风险的来源内部的、非技术的因素（通常是可控制的）。 进度计划延迟（由于劳力的短缺、交付期延误、规定的批复等），成本超支（由于进度延误、缺乏有经验的员工、不适当的采购策略等），现金流动不畅、周转困难、偿还无力等因素。技术上的因素（通常是可控制的）技术更新（例如：由于新技术的引进带来的零件替换、工艺的复杂程度增加），项目技术的具体风险（例如：项目过程变更），设计因素（例如：数据不确切、设计不适当等）。风险管

3、理术语风险的来源（续）外部的、不可预见的因素（不可控制的） 例如，法规因素（不可预见的政府介入），自然灾害（风暴、洪水、地震），假设事件（破坏捣乱、阴谋破坏），不可预见的负面效应（环境方面、社会方面），完工因素（由于破产导致项目不能如期完工）。外部的可预见的因素（但不可控制的） 市场风险（原材料、需求的可获得程度）,环境影响、社会影响、货币变化、通货膨胀、税收因素）。不可预见的因素第十章 建设工程施工合同风险管理第一节 风险的概念二、风险的基本特征（一）、客观性（二）、不确定性（三）、可预测性（四）、损失性（五）、结果双重性第十章 建设工程施工合同风险管理项目风险管理是对项目风险进行识别、分析

4、和应对的系统过程。将积极的风险事件结果最大化将消极的风险事件结果最小化风险管理贯穿项目的整个生命周期通过努力，收集准确的项目风险数据和风险特征来实现组织对项目的风险管理。第十章 建设工程施工合同风险管理第一节 风险的概念三、风险的分类（一）、按风险产生的原因分类P186（二）、按风险产生的阶段分类（三）、按风险产生的后果分类P187（四）、按风险的可控性分类P187（五）、结果双重性第十章 建设工程施工合同风险管理第二节 风险管理一、风险管理过程风险识别：识别风险的来源和种类风险分类：研究各类风险以及其对个人和组织的影响。风险分析：通过运用分析技术，研究各类风险及风险组合的可能后果。风险回应：

5、通过采用将风险转移给另一方或将风险自留等方式，研究如何对风险进行管理。风险管理过程风险管理计划编制风险识别风险定性分析风险定量分析风险应对计划编制风险监控对风险的一般认识风险和项目生命周期风险时间风险增加期望值赌金第二节 风险管理二、风险管理的任务在招标投标过程中和合同签订前对风险作全面分析和预测。对风险进行有效预防在合同实施中对可能发生或已经发生的风险进行有效控制。第二节 风险管理三、风险分析的主要任务损失发生前的目标1、节约经营成本2、减少忧虑心理3、达到应尽社会责任损失发生后的目标1、维持组织继续生存2、使组织收益稳定3、使组织继续发展第二节 风险管理四、承担风险的基本原则P192五、风

6、险防范的一般方法1、风险回避（拒绝承担风险，避开风险）2、风险降低（风险缓和，采取措施减轻损失）3、风险转移（采取一定措施转移给第三方）4、风险自留（风险接受）第二节 风险管理六、业主的风险防范1、认真编制好招标文件和相应的合同文件2、认真对投标人进行资格预审3、做好评标、定标工作4、聘请信誉良好的监理工程师5、高度重视开工前及工程实施过程中的协调管理，及时处理项目的重大问题。6、利用经济、法律等手段约束承包商违约所造成的工程损失。第二节 风险管理七、承包商的风险防范1、社会风险的防范2、自然风险防范3、商务风险防范4、其他风险防范风险管理术语风险三要素风险事件风险的影响结果风险发生的概率风险

7、管理中的基本要点风险只存在于未来。风险识别是至关重要的一步。风险可以量化成货币值: QR = 可能性 结果QR = % QR = 60% 10,000 QR = 6,000 风险可以按常规的刻度值方法进行排序风险矩阵。 使用风险矩阵12345X54321结果高中低可能性刻度值的含义:1 很低; 2 小; 3 中等;4 比较大; 5 十分大一旦所有风险的可能性和结果进行了排序,全部风险即可对应到风险矩形表格中.风险的影响结果是什么? (QR = L x C)风险管理计划编制输入风险管理输入组织风险管理政策确定角色和职责项目利益相关者风险承受能力组织风险管理计划的模板工作分解结构（WBS）工具和技

8、术计划编制会议风险管理计划编制风险管理计划编制的输出风险管理计划：1、项目生命周期风险管理的结构和执行2、不是单个风险的应对计划包括：方法、角色和职责、预算、时间（风险管理过程的频率）、评分和解释， 以及风险应对行动、行动执行人、执行方式等风险临界标准3、报表格式4、跟踪计划风险的识别风险识别的输入风险管理的计划项目计划编制的输出风险的类别历史信息工具和技术文档审核信息采集技术检查表假定分析图表分析技术风险的识别风险识别的输出风险风险触发因素其他过程的输入参与风险识别互相作用的过程第一个相互作用产生于项目团队或风险管理团队第二个相互作用产生于全项目团队和主要的项目干系人最后的一个相互作用是由项

9、目以外的人员产生的风险的识别信息获取的技术头脑风暴、德尔菲技术、面试技术、优势、劣势、机会、威胁（SWOT）分析技术。德尔菲法：减少人们对数据信息的偏见，避免大家受到结果的影响。SWOT分析提高对风险的综合考虑。风险的识别风险伴随项目生命周期缺乏相关技术的专家范围或问题的定义不清未作可行性研究目标不明确缺乏主人翁“投入”精神未制定风险管理计划应急计划说明不清晰范围不清晰没有管理层的支持团队成员角色定义不清，缺乏有经验的成员风险的识别风险伴随项目生命周期劳工缺乏技能材料不足天气原因范围变更进度变更法律或法规变更执行失败质量差客户不接受验收建设变更现金流的问题定性分析风险定性分析的输入风险管理计划

10、已识别的风险项目状况项目类型准确的数据风险程度的概率和影响工具和技术风险概率和影响概率影响率矩阵项目假定测试数据精确明细定性分析风险定性分析的输出项目整体的风险级别风险级别的先后顺序表需要额外分析和管理的风险列表定性风险分析结果的趋势量化分析利用模拟和决策分析确定风险达到特定的项目目标的概率分析成本耗损程度及应急储备资金计划量化风险分析的输入风险管理计划已识别的风险项目状况风险的优先顺序列表需进行额外分析和管理的风险列表历史信息专家判断其他计划编制的输出量化分析量化风险分析的工具和技术面试敏感度分析决策树分析模拟分析量化风险分析的输出量化风险的优先顺序列表项目的风险概率分析实现项目成本和时间目

11、标的概率量化风险分析结果的趋势量化分析面对风险的态度效用理论 风险逃避（风险避免） 风险追随（风险寻求） 风险中立敏感度的分析 在基准价值范围上，确定对项目的潜在影响最在、含有不确定因素的风险。量化分析决策树分析 实例： 某家公司准备投标并分析了相关信息，一种新的工具马上就要投放市场，假如公司利用这个新工具的话，可以保持进度并赚五万元人民币，否则，公司将损失一万元人民币。新工具投放市场的概率假设为20%，请进行投标决策。量化分析决策树分析投标？EMV2000投标2000不投标0-100005000000新工具投放20%新工具不投放80%新工具投放20%新工具不投放80%备选方案分支决策点机会点

12、量化分析风险对计划编制的输入风险管理计划风险优先顺序列表项目的风险等级量化的风险优先顺序列表项目概率分析成本和时间目标完成的概率潜在的应对风险列表风险临界点风险的所有者风险的共有原因定性和量化风险分析结果的趋势应对计划的编制风险应对计划编制的工具和技术风险避免风险转移风险缓解风险接受风险应对计划编制的输出风险应对计划（风险记录）剩余风险次要的风险契约协议应急储备金需求计划其他过程的输入项目修订计划的输入风险应对的分类规避通过排除风险的原因来排除具体的威胁。项目经理无法排除所有的风险；减少项目范围、增加资源或时间、采用惯例方法、筛选不熟悉的承包商。转移将风险转移给其他组织；处理财务风险的最有效的

13、应对类型；投保方以支付风险保险金的形式转移风险，由保险机构承担风险。包括保险、合同绩效保单、保修期、担保等方式；固定价格合同是将风险转移给卖方。风险应对的分类缓解（降低风险）通过降低风险发生概率及风险结果的有害程度来缓解EMV的影响尽早采取有效的行动接受（保留的）无法确定合适的、应对策略的风险处理方法应主动地制定一个应急计划大部分风险的处理方式是采取接受类型风险应对的分类接受（继续）应急计划 是处于退却的位置（次要的选择），或在项目的风险事件发生产生负面影响的权变措施。应急计划的编制 制定管理计划，以应对发生在项目中的具体风险事件。 预算中的应急储备管理，包括备选的进度活动或应急对应的权宜措施

14、，以及项目停止后进行的责任评估。风险应对的分类高风险通过减低发生概率或风险结果的影响来改变风险应急储备金中级的风险保证这些风险不再扩大、同时降低风险的危害应急储备低风险不必减低该类风险，但是应定期的追踪这些风险，以保证不会成为严重问题剩余风险：指风险应对后剩余的风险二次风险：采取风险应对措施后连带发生的直接结果风险应对的分类协商应对的可行技术协商高风险任务的截止时间尽量优先实施高风险任务经常回顾项目计划并评估风险的发生频率安排有能力的人士承担关键的任务安排后备团队承担某些任务及时知会项目干系人关于沟通核准变更风险管理、监视和控制风险监视和控制的输入风险管理计划风险应对计划项目沟通额外的风险识别和分析范围变更工具和技术项目风险应对审核定期项目风险回顾挣值分析技术绩效测量额外风险应对计划编制风险管理、监视和控制风险监视和控制的输出权变计划纠正行动项目变更请求风险应对计划的更新风险识别检查表的数据库更新