诈骗案件授课PPT课件

1、诈骗类案件的办理请在此输入您的副标题01诈骗罪的定义（一）什么是诈骗罪？（二）诈骗罪的量罪定刑什么是诈骗罪？诈骗罪（刑法第266条）是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的（6000元）公私财物的行为。通常认为，该罪的基本构造为:行为人以不法所有为目的实施欺诈行为被害人产生错误认识被害人基于错误认识处分财产行为人取得财产被害人受到财产上的损失。诈骗罪的定罪量刑l、犯本罪的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;2、数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;3、数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，

2、并处罚金或者没收财产。诈骗罪的量罪定刑具有下列情形之一的，也应认定为“情节特别严重”：(1)诈骗集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯;(2)惯犯或者流窜作案危害严重的;(3)诈骗法人、其他组织或者个人急需的生产资料，严重影响生产或者造成其他严重损失的;(4)诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物，造成严重后果的;(5)挥霍诈骗的财物，致使诈骗的财物无法返还的;(6)使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的;(7)曾因诈骗受过刑事处罚的;(8)导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的;(9)具有其他严重情节的。02诈骗罪构成要件（一）主体要件/主观要件（二）客体要件（三）客观要件诈骗罪构

3、成要件(一)主体要件/主观方面本诈骗罪主体是一般主体，凡达到法定刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均能构成本罪。诈骗罪在主观方面表现为直接故意，并且具有非法占有公私财物的目的。（二）客体要件诈骗罪侵犯的客体是公私财物所有权。有些犯罪活动，虽然也使用某些欺骗手段，甚至也追求某些非法经济利益，但因其侵犯的客体不是或者不限于公私财产所有权。所以，不构成诈骗罪。 (三)客观要件诈骗罪往往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。03诈骗的种类与认定（一）诈骗的种类（二）诈骗罪的认定（三）罪与非罪的问题（四）诈骗罪与招摇撞骗罪的区别诈骗的种类与认定诈骗的种类具体种类有：普通诈骗罪，招摇撞骗罪，

4、合同诈骗罪及金融诈骗罪。金融诈骗罪包括：集资诈骗罪、贷款诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用卡诈骗罪、有价证券诈骗罪、保险诈骗罪。被害人的心理1、贪占小便宜的心理；2、不作分析的同情、怜悯心理；3、封建迷信心理；4、虚荣心理；5、易受暗示、易受诱惑的心理品质；6、好逸恶劳、想入非非；7、轻率、轻信、麻痹、缺乏责任感等。诈骗的认定首先，行为人实施了欺诈行为，欺诈行为从形式上说包括两类，一是虚构事实，二是隐瞒真相;从实质上说是使被害人陷入错误认识的行为。欺诈行为的内容是，在具体状况下，便被害人产生错误认识，并作出行为人所希望的财产处分，因此，不管是虚构、隐瞒过去的事实，还是现在的事实与将来的事

5、实，只要具有上述内容的，就是一种欺诈行为。诈骗的认定欺诈行为必须达到使一般人能够产生错误认识的程度，对自己出卖的商品进行夸张，没有超出社会容忍范围的，不是欺诈行为。如某某减肥药夸大其疗效，但它并未超出社会容忍范围，它就不是欺诈行为。诈骗的认定欺诈行为的手段、方法没有限制，既可以是语言欺诈，也可以是动作欺诈;欺诈行为本身既可以是作为，也可以是不作为，即有告知某种事实的义务，但不履行这种义务，使对方陷入错误认识或者继续陷入错误认识，行为人利用这种认识错误取得财产的，也是欺诈行为。根据本法第300条规定，组织和利用会道门、邪教组织或者利用迷信骗取财物的以诈骗罪论处。诈骗的认定例：甲和朋友乙一同到典当

6、行将其典当的金项链赎回，在赎回过程中，典当行工作人员错把他人典当的金项链取出并打算交给甲（该金项链明显比甲的贵重），甲见状正想把实情告诉工作人员时，乙给甲使了个眼神并佯装说道：“还有急事要办，快点吧。”甲会意后即刻取走项链并离开。诈骗的认定欺诈行为使对方产生错误认识，对方产生错误认识是行为人的欺诈行为所致，即使对方在判断上有一定的错误，也不妨碍欺诈行为的成立。在欺诈行为与对方处分财产之间，必须介人对方的错误认识;如果对方不是因欺诈行为产生错误认识而处分财产，就不成立诈骗罪。欺诈行为的对方只要求是具有处分财产的权限或者地位的人，不要求一定是财物的所有人或占有人。行为人以提起民事诉讼为手段，提供虚

7、假的陈述、提出虚伪的证据，使法院作出有利于自己的判决，从而获得财产的行为，称为诉讼欺诈，成立诈骗罪。诈骗的认定张某于2010年3月向李某借款10万元，并签下欠条。同年9月张某将所欠10万元全部归还给李某，但并未将当时签下的欠条要回。2011年4月李某拿着张某当时留下的欠条到法院对张某提起民事诉讼，由于张某拿不出任何还款证据，经法院判决，张某“归还”李某欠款10万元整。诈骗的认定成立诈骗罪要求被害人陷入错误认识之后作出财产处分，财产处分包括处分行为与处分意识。作出这样的要求是为了区分诈骗罪与诈骗罪。处分财产表现为直接交付财产，或者承诺行为人取得财产，或者承诺转移财产性利益。行为人实施欺诈行为，使

8、他人放弃财物，行为人拾取该财物的，也应以诈骗罪论处。但是，在超市中欺骗收银员没有商品需要结账而将商品藏于隐秘处偷偷带出的行为，不构成诈骗罪，只能成立盗窃罪。诈骗罪与非罪的界限l、诈骗罪与借贷行为的界限。借款人由于某种原因，长期拖欠不还的，或者编造谎言或隐瞒真相而骗取款物，到期不能偿还的，只要没有非法占有的目的，也没有挥霍一空，不赖帐，不再弄虚作假骗人，确实打算偿还的，仍属借贷纠纷，不构成诈骗罪。例：王某在电大读书时与李某相识并成为朋友。2010年8月至12月，王某先后以办工厂缺资金、还高利贷借款和患脑瘤需钱治疗为由共从李某处借款10万元。王某将该款用于装修房屋、购买家具、还债等。2011年3月

9、，李某得知王某所有借款均系虚构，即多次催其还款。同年4月15日，王某写了一张10万元的借条给李某。同年12月31日，王某又与李某签订了一份还款协议，以其住房一套作价6.2万元抵做还款，其余欠款在一年内还清，房产在2013年1月10日前办完抵押手续。但在约定期限内，王某既未还款也未办理房产抵押手续。 问：王某的行为是否构成诈骗?诈骗罪与非罪的界限王某的行为不构成诈骗主观上王某是否具有非法占有他人钱财的故意，从本案的案情看，王某的本意是向朋友李某借款，为促使李某答应，便编造了办工厂缺资金、还高利贷借款和患脑瘤需钱治疗等燃眉之急为由分期分批向李某借款10万元，后来在李某催其还款时她出具了借条，并与其

10、达成还款协议，这说明李某也已认可双方的这种民事借贷关系，王某主观上并无非法占有这10万元的目的。司法实践中，民事借贷案件借款方改变约定的借款用途的情形也屡见不鲜，出借方依法可以中止合同并追究借款方的违约责任，不再发放贷款，但借款方并不应此构成诈骗罪。客观方面王某虽然有虚构借款理由的行为，但其与李某间还是有借款的内容和形式，此举应该认定为民事欺诈，而非虚构事实、隐瞒真相的诈骗犯罪行为。至于其后来欠款不还是因暂无还款能力，而不是一开始就是为了虚构事实骗钱，后因此拒不还款。综上，王某的行为不构成诈骗罪，她与李某的借款关系属于民法调整范围。诈骗罪与非罪的界限2、诈骗罪与代人购物拖欠货款行为的界限。对以

11、代人购买紧缺商品的名义，取走货款，没买到东西，又擅自挪用货款，拖欠不还款的行为，应着重考察其真实目的、双方的关系、事情的起因、代办人的具体行为、拖欠的情节、后果等等，从而正确判断其是否有非法占有的意图。如能明确想代人购物，因故未能买到挪用仍拟归还的，不能以诈骗罪论处。如果以代购为名，行诈骗之实，骗取大量财物，大肆挥霍，根本无意归还，也无力归还的，应以诈骗罪论处。例：魏某与李某是邻居关系，某日魏某得知李某要将其名下的一台轿车卖掉，魏某便主动提出帮助将李某的车卖掉，李某相信魏某便让魏某帮助其把车卖掉，魏某将车卖掉后，李某多次向魏某索要车款，魏某便以各种理由推脱，最后魏某失去联系。魏某的行为是否构成

12、诈骗？诈骗罪与非罪的界限魏某的行为不构成诈骗，魏某虽然主观上想要将卖车款占为己有，但其并未使用欺诈的手段欺骗李某，即未虚构事实，也未隐瞒真相。只是以各种理由拒不归还车款，其行为构成侵占罪。诈骗罪与非罪的界限3、诈骗罪与集资办企业因亏损躲债的界限。如果确实是集资经商办企业，但因经营不善，亏损负债，为躲债而外出，仍属财产债务纠纷。这同诈骗犯以集资办企业为名，捞到钱财就逃之夭夭，以实现其非法占有的目的，有本质区别。诈骗罪与招摇撞骗罪的区别招摇撞骗罪与诈骗罪的主要区别是：（1）侵犯的客体不同。前者侵犯的客体是国家机关的威信及其正常活动；后者侵犯的客体是公私财产权利。（2）行为手段不同。前者仅限于冒充国

13、家机关工作人员的身分或者职称进行诈骗；后者的手段无此限制。（3）犯罪主观目的有所不同。前者的目的是追求各种物质的或者非物质的非法利益；后者的目的仅限于非法占有公私财物。（4)构成犯罪有无数额限制的不同。前者不以占有公私财物数额较大为要件；后者以骗取数额较大的公私财物为要件。假冒军人诈骗04办理诈骗案件的实务与注意（一）非法占有为目的（二）诈骗罪的证据收集（三）讯问和询问中应该注意的事项办理诈骗案件的实务与注意诈骗犯罪都是以非法占有为目的的犯罪。在司法实践中，认定是否具有非法占有为目的，应当坚持主客观相一致的原则，既要避免单纯根据损失结果客观归罪，也不能仅凭被告人自己的供述，而应当根据案件具体情

14、况具体分析。根据司法实践（ 金融诈骗罪），对于行为人通过诈骗的方法非法获取资金，造成数额较大资金不能归还，并具有下列情形之一的，可以认定为具有非法占有的目的： （1）明知没有归还能力而大量骗取资金的； （2）非法获取资金后逃跑的； （3）肆意挥霍骗取资金的； （4）使用骗取的资金进行违法犯罪活动的； （5）抽逃、转移资金、隐匿财产，以逃避返还资金的； （6）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，以逃避返还资金的； （7）其他非法占有资金、拒不返还的行为。但是，在处理具体案件的时候，对于有证据证明行为人不具有非法占有目的的，不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。 （一）非法占有为目的要以最快

15、的速度完成对证据的收集，形成完整的证据链。1.犯罪事实方面（1）犯罪嫌疑人的基本情况，如果属于共同犯罪的案件，应当查明各犯罪嫌疑人在犯罪过程中所起的作用及所应当承担的刑事责任。（2）诈骗犯罪的作案时间、地点，犯罪嫌疑人的作案动机、犯罪目的、犯罪结果等。（3）犯罪嫌疑人的作案手法、手段，作案前的预谋过程以及犯罪的具体实施过程。（4）犯罪嫌疑人隐瞒事实真相、虚构事实的具体内容。（5）作案工具的特征、下落及其在犯罪中所起作用。（6）赃款、赃物的种类、特征、具体数额及销赃情况。2.犯罪证据方面的要求（1）犯罪嫌疑人的作案工具。（2）犯罪过程中所使用的证件、单据、文件材料等。（3）诈骗犯罪所得财物，并经

16、被害人辨认，确认为被害人所有。（4）犯罪嫌疑人的口供与被害人陈述、证人证言等证据要相互印证（5）各证据之间要相互印证，排除合理怀疑。（二）诈骗罪的证据收集诈骗犯罪往往案情较为复杂，通过认真分析研究被害人的陈述、相关的证人证言，有助于了解和掌握犯罪嫌疑人实施犯罪过程中所使用的方法、手段以及具体的作案经过，进而根据取到的信息制定相应的讯问计划，抓住其薄弱环节，对嫌疑人进行周密、详细地讯问，从而顺利查明案件事实真相。针对案件的不同情况采取不同的讯问策略。（1）公安机关掌握的犯罪证据比较充分、案情比较简单的案件。对此类案件，侦查人员可以结合所掌握的争取采取单刀直入、开门见山的讯问策略，对犯罪嫌疑人穷追

17、猛打，直至犯罪嫌疑人老实交代，如实供述罪行。同时也要注意使用证据的时机与效果，防止乱抛证据。（2）公安机关掌握的证据不够充分的案件。由于公安机关掌握的证据不够充分，为防止犯罪嫌疑人摸到公安机关掌握其犯罪证据的底数，在具体讯问时不宜多次出事证据或不宜出事案件关键性证据。此种情形下，侦查人员可以针对犯罪嫌疑人的侥幸心里，采取制造错觉等讯问方法，造成公安机关掌握其充分的犯罪证据的态势，瓦解其自信心理，促使其如实供述罪行。（3）实施诈骗诈骗犯罪的嫌疑人，其作案手段往往具有习惯性，其犯罪活动通常具有规律性。因此，可以根据犯罪嫌疑人的作案方法、行为规律、经济来源、社会关系和销赃渠道等方面来查找同类案件，在

18、侦查讯问中获取线索，从而深挖余罪，并案侦查，扩大战果。（三）讯问和询问中应该注意的事项05案例分析使用伪造的房屋产权证诈骗1.嫌疑人伪造房屋产权证（楼号虚假或产权人虚假）将“房产”抵押给被害人，骗取被害人财物。犯罪嫌疑人丁某伪造鲅鱼圈某小区房产的房屋产权证，并于2015年12月将其“名下”的鲅鱼圈某小区房产抵押给杨某，从杨某处骗得3万元。2.犯罪嫌疑人克隆原始房屋产权证并将其房产抵押给被害人，实施诈骗。2014年6月张某由于急需用钱，张某通过伪造克隆了一份其名下房产的房屋产权证（该房产确为李某所有，但该房产已被李某抵押给银行贷款，真实房屋产权证在银行抵押）抵押给李某借款6万元，张某得到6万元后就失去了联系。侦查员将张某抓获后，报公安局法制时，法制不予立案，理由是张某的行为不构成诈骗，属民间借贷纠纷，建议李某到法院提起民事诉讼。法院接到诉讼后，裁定张某的行为构成诈骗罪，交由公安机关立案侦查。