昌达基金完整

1、54321共九十六页昌达基金管理有限公司昌达基金CHANGDAFUND共九十六页 1.青花瓷，代表江西特色，“昌达”两个字是小篆字体，更显中国(zhn u)风。 2.蓝色沉稳的特性，具有理智、准确的意象，在商业设计中，强调科技、效率的商品或企业形象，大多选用蓝色当标准色，企业色。 3.昌达，与“昌大”谐音，所以与昌大校标相似。 4.双环形似太阳以及环外的青花瓷花团代表着本公司在“青花瓷”的运营下蒸蒸日上。寓 意共九十六页公司简介共九十六页公司(n s)基本情况共九十六页公司概况业务发展投资管理企业文化公司概况业务发展投资管理企业文化 昌达基金管理有限公成立于1998年3月25日，是经中国证监会

2、批准成立的首批全国性基金管理公司之一。注册资本1.38亿元人民币。公司在法人治理结构、投资管理、内控体系(tx)、组织架构等各方面充分体现了“新基金、新体制”。 目前，公司业务覆盖(fgi)公募基金、企业年金基金、一对一理财、一对多专户理财。公司管理着6只公募基金，3个全国社保基金组合，企业年金签约客户超过30家。公司管理的公募基金包括8只开放式基金和1只封闭式基金，覆盖股票、债券、保本、货币市场基金等各种风险收益。 专业创造价值：以专业的管理、专业的投资、专业的服务，为客户实现更大的价值。 客户利益为上：公司以客户利益为上，追求绝对回报、坚持持续分红、倡导长期持有，实现公司与投资者的双赢。

3、根据投资人的投资偏好不同，昌达基金管理有限公司提供丰富的各种风险收益水平的标准化基金产品。昌达基金还推出了后端收费、定期定额、基金转换、网上交易等服务，以满足客户的特定需求。此外，昌达基金还针对不同的投资者提供专业客户理财服务和养老金管理服务。 企业要持续健康地发展，完善的法人治理是根本。而完善法人治理又是一个十分艰难复杂的过程，需要天时、地利、人和，缺一不可。昌达基金管理公司的信念是为顾客提供优质的投资理财产品和服务，为公众创造财富，进而提升公众的生活品质，这是我们的首要责任。共九十六页法定名称: 昌达基金管理有限公司英文名称: Changda fund management co., LT

4、D机构简称: 昌达基金组织形式: 有限公司 公司属性: 中资企业法人代表: 张欧阳总 经 理: 刘颖暾成立日期(rq): 1998年3月25日注册资本: 1.38亿元共九十六页人事(rnsh)结构图共九十六页张欧阳(u yng)董事长（法人代表）刘璐独立(dl)董事朱 苗监事会主席刘颖暾总经理副董事长高黎芬副总经理梁映共九十六页姓名张欧阳性别男出生年月1972年11月职务董事长职称特许金融分析师最高学历金融博士何年/何校/何专业学校1988年7月20日/南昌大学科学技术学院学院/财经学科部金融专业1992年9月/暨南大学金融专业研究生1995年9月/复旦大学经管学院金融专业博士生工程管理资历1

5、6年电动电作简历由何年、月至何年、月在何单位、从事何工作、任何职务1998年9月至2001年7月曾任中信证券股份有限责任公司资产管理部项目经理2001年7月至2004年9月加入中银基金管理有限公司任100指数基金经理2004年10月至2006年7月任中银收益基金经理2007年8月至2009年2月北方国际信托股份有限公司投资部信托高级投资经理2009年2月至今南昌市昌达基金管理公司董事长、法人代表企业(qy)法人代表简历共九十六页各部门经理 基 金 运 营 部刘山华投 资 管 理 部 刘 威市 场 营 销 部刘 建 华风 险 管 理 部罗 程

6、朱 丽 蓉肖 祎钟 佳 榕周 妮 妮王 宣 宣各部门助理共九十六页运营部投资(tu z)管理部风险(fngxin)管理部市场营销部运营部共九十六页运营部投资(tu z)管理部风险(fngxin)管理部市场营销部投资管理部共九十六页运营部投资(tu z)管理部风险(fngxin)管理部市场营销部市场营销部共九十六页运营部投资(tu z)管理部风险(fngxin)管理部市场营销部风险管理部共九十六页基金(jjn)运营部介绍一、基金(jjn)的基础知识二、业务介绍主讲人：刘山华共九十六页基金与股票、债券、储蓄存款等其它(qt)金融工具区别基金(jjn)的分类基金评级基金费用什么是基金基金的基本知识

7、证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。共九十六页基金(jjn)与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具区别基金(jjn)的分类基金评级基金费用什么是基金基金的基本知识共九十六页基金与股票(gpio)、债券、储蓄存款等其它金融工具区别基金(jjn)的分类基金评级基金费用什么是基金基金的基本知识共九十六页基金(jjn)与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具区别基金(jjn)的分类基金评级基金费用什么是基金基金的基本知识共九十六页1、依据运作方式的不同，可

8、分为封闭式基金与开 放式基金。2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、混合 基金、债券基金、货币市场基金等。3、根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契 约型基金。4、根据投资风险与收益(shuy)的不同，可分为成长型、 收入型和平衡型基金。基金与股票、债券、储蓄存款等其它(qt)金融工具区别基金的分类基金评级基金费用什么是基金基金的基本知识 5、特殊类型基金（1）系列基金。（2）保本基金。（3）交易型开放式指数基金(ETF)与上市开放式 基金。(LOF)。（4）QDII 基金。 开放式基金与封闭式基金的关系开放式基金和封闭式基金共同构成了基金的两种基本运作方式。开放式基金，是指基金规模不是固

9、定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。 封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。 开放式基金与封闭式基金的区别（1）基金规模的可变性不同。（2）基金单位的买卖方式不同。（3）基金单位的买卖价格形成方式不同。（4）基金的投资策略不同。共九十六页基金与股票、债券(zhiqun)、储蓄存款等其它金融工具区别基金(jjn)的分类基金评级基金费用什么是基金基金的基本知识共九十六页基金与股票(gpio)、债券、储蓄存款等其它金融工具区别基金(jjn)的分类基金评级基金费用什么是基金基金的基

10、本知识 基金评级是指由基金评级机构收集有关信息，通过科学定性定量分析，依据一定的标准，对投资者投资于某一种基金后所需要承担的风险，以及能够获得的回报进行预期，并根据收益和风险的预期对基金做出优劣评价并进行排序。 基金评级的排序方法1.按照收益高低对基金进行排序2.按照风险大小对基金进行排序3.按照风险调整后收益进行排序 国内外知名基金评级机构美国晨星评级标准普尔评级国内的睿信评级中信证券评级等等 基金评级的意义1.从投资者的角度，评级结果是其投资行 为的重要参考指标。2.基金从内部管理角度，评级可以对基金 经理产生约束和激励。3.从基金经理人的角度，评级可以反馈市 场信息调整策略。4.从市场监

11、管部门的角度，评级可 以促使基金市场健康发展。5.从基金业自身发展的角度，评级 可以促使基金市场健康发展。共九十六页基金与股票、债券、储蓄存款等其它(qt)金融工具区别基金(jjn)的分类基金评级基金费用什么是基金基金的基本知识共九十六页基金与股票、债券(zhiqun)、储蓄存款等其它金融工具区别基金(jjn)的分类基金评级基金费用什么是基金基金的基本知识 基金费用一般包括两大类： 一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费,前端申购费； 也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减 另一类是在基金管理过程中发生的费

12、用 ,主要包括基金 管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金承担。共九十六页共九十六页基金(jjn)的特点 1、集合理财、专业管理。2、组合投资、分散(fnsn)风险。3、利益共享、风险共担。4、严格监管、信息透明。5、独立托管、保障安全。共九十六页共九十六页基金(jjn)风险1、包括(boku)流动性风险 2、管理风险共九十六页共九十六页运营部业务(yw)1、运作基金公司资金，并处理日常申购赎回业务， 及时向投资者披露相关信息；2、完成基金交易(jioy)的清算（交易(jioy)所交易(jioy)资金清算、全 国银行间市场交易资金清算、场外资金清算）、 基金资产的估值、基金资产净值的

13、估值；3、对公司资金进行有效的集中管理，根据公司要求 对公司资金进行合理的使用、调配和管理，以实 现公司资金效益最大化共九十六页基金(jjn)公司排名基金公司2011年底管理规模2011年规模排名华夏基金1790.881昌达基金1374.662易方达基金1347.853南方基金1132.774博时基金1082.605广发基金978.066华安基金780.287大成基金727.388工银瑞信689.349银华基金651.2310共九十六页昌达青花瓷特色(ts)业务朱苗共九十六页 净值日期：2013-06-13净值：1.169 涨跌幅（%）： -1.43累计净值： 2.339 成立时间：2006-

14、11-24赎回状态：开放申购状态：开放定投状态：定投 基金类型：股票型现任基金经理：刘山华，厦门大学(sh mn d xu)硕士。2000年9月加入昌达基金管理有限公司，曾任交易员、研究员、基金运营部经理、交易总监等。任期回报：4.61%共九十六页 展望2季度，经济增长由于房价、环保、金融风险等约束将重回疲弱态势。市场利率追随经济下行，流动性偏于中性状态。构成经济主体的大周期行业盈利难以改善(gishn)，股票市场面临重心下移。受益于经济转型和主动创新的企业有望逐步胜出，供给收缩的领域也值得深入研究。 基金(jjn)经理观点： 本基金将坚守成长型投资理念，注重行业配置。密切跟踪行业景气演变催生

15、的投资机会。重点研究并跟踪竞争力强、盈利增长较为确定的个股。同时积极探索经济转型和企业创新的方向，在控制整体风险的基础上，不断优化投资组合. 珍惜基金份额持有人的每一分投资和每一份信任，本基金将继续奉行昌达基金管理有限公司“为信任奉献回报”的经营理念，规范运作，审慎投资，勤勉尽责地为基金份额持有人谋求长期、稳定的回报。共九十六页代码行业占净资产比例(%)A农、林、牧、渔业0.20B采矿业2.09C制造业36.22D电力、热力、燃气及水生产和供应业5.36E建筑业2.66F批发和零售业5.02G交通运输、仓储和邮政业0.60H住宿和餐饮业-I信息传输、软件和信息技术服务业3.85J金融业0.75

16、K房地产业2.61L租赁和商务服务业0.70M科学研究和技术服务业-N水利、环境和公共设施管理业2.21O居民服务、修理和其他服务业-P教育-Q卫生和社会工作-R文化、体育和娱乐业-S综合0.02总计62.28资产(zchn)行业分布共九十六页投资(tu z)管理部主讲人：刘威不愿投资未来的人也不会(b hu)拥有未来Those who are unwilling to invest in the future havent earned one共九十六页thinking?Think Of共九十六页共九十六页共九十六页投资风险(fngxin)测试test？共九十六页 1.现在的年龄？ a. 超

17、过65岁 b. 5060岁之间 c. 4050岁之间 d. 3040岁之间 e. 低于30岁 2.目前的家庭财务负担(fdn)状况是？ a. 需要同时奉养双亲及抚养小孩 b. 要奉养双亲或抚养小孩 c. 只要照顾自己就可以了 d. 双薪家庭而且无小孩 3.进行基金投资能接受一年内损失多少？ a. 1% b. 3% c. 10% d. 15% e. 15%以上共九十六页 4.清点自己的积蓄(jx)和其他资产时感觉？a. 几乎没有什么积蓄或可变现资产 b. 还有钱可以应付以外或增加生活享受c. 不工作，还有经济能力，可舒服过几年d. 积蓄和资产可让自己随时退休不工作 5.通过投资获取收入对于您来说

18、是？a. 非常重要 b. 重要 c. 还算重要 d. 不太重要 e. 非常不重要6.投资后，会感觉决定太仓促而后悔不已吗？a. 非常担心投资结果 b. 十分困扰c. 有点担心 d. 不担心e. 对自己的决定很有信心共九十六页 7.投资时更倾向于下列(xili)哪类投资种类？a. 平均投资回报率为3%，最好是8%，最坏的情况 为0.98%b. 平均投资回报5.6%，最好15%，最坏-3%c. 平均投资回报9%，最好25%，最坏-12.1%d. 平均投资回报11.7%，最好33.6%，最坏-20% e. 平均投资回报20%，最好50%，最坏-33.5% 8.假如股市大市下跌25%，您持有的某种股票

19、也同 样下跌25%，您会怎样处置？ a. 全部卖掉，断腕止损b. 按兵不动，等待反转c. 卖出大半，保存实力d. 追加投资，摊平成本e. 卖出小半，再观趋势共九十六页 9.钱包(qin bo)被偷，里面有5000元，您会有多生 气？a. 气疯了 b. 很生气 c. 感到困扰 d. 一点儿生气 e. 一点儿也不在意10.刚收到一笔10万元的现金，但银行已经 关门，大笔现金放在家里，您会感到？a焦虑到想马上把钱存到银行中b. 很焦虑c. 感到困扰d.有一点儿焦虑e. 完全不在意共九十六页说明(shumng)：从a到e，得分为1、2、3、4、5。 分值越高，风险承受能力越高。 20分以内(y ni)

20、2040分4050分共九十六页 低水平风险承担能力比较低，说明现在经济条件一般，并不是(b shi)很宽裕，对自己的财富状况也不是(b shi)很满意，投资失败会严重影响现在的生活状况，所以适合选择风险比较低、稳定性比较高的品种进行投资，当然这类投资收益性要相对低一点。共九十六页 中等水平处于中等水平说明可以接受自己当前的财富状况，经济条件良好，可以抽出一部分钱进行投资，可以承受一定水平的风险，但是也要适当回避灵活性高、风险和报酬率都比较高的投资，因为这种投资一旦失败(shbi)的话，会对您的家庭生活造成伤害。共九十六页 高水平处于高水平的人比较认可自己当前的财富状况，经济条件或现实环境还算宽

21、裕，小康之余还会有一部分钱来进行投资，即使投资受挫的话，也不会对宽裕的生活造成不可挽回的影响。适合从事灵活、风险与报酬都比较高的投资，不过要注意(zh y)不要因一时的高报酬获利而将全部资金投入高风险操作，务必做好风险管理与资金调配工作。共九十六页投资部研究部交易(jioy)部下设三类(sn li)直属部门共九十六页投资部 投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。同时，投资部还担负投资计划反馈(fnku)的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。投资(tu z)策略基金定投特点：1、平均成本、分散风险2、适合长期投资3、更适合投资新兴市

22、场 和小型股票基金 4、自动扣款，手续简单注意事项： 一、要注意根据自己的风险承受能力和投资目的安排基金品种的比例。 二、要注意别买错“基金”。 三、要注意对自己的账户进行后期养护。 四、要注意买基金别太在乎基金净值。 五、要注意不要“喜新厌旧”。共九十六页交易(jioy)部 交易部是基金投资运作的具体执行(zhxng)部门，负责组织、制定和执行(zhxng)交易计划。交易部门的主要职能有：执行(zhxng)投资部的交易指令，记录并保存每日投资交易情况，保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度，负责基金交易席位的安排、交易量管理等。共九十六页交易(jioy)部三大原则交易管理原则：是指实行

23、集中交易管理制度，即“以公平、公正”为原则，对多只基金的交易实行“统一交易、统一管理”，以保证各基金间利益的公平。交易执行原则： 要求交易员在执行交易过程中“依法依规及时、迅速、准确地执行基金经理的指令”。交易监督原则：要求交易员在执行交易过程中“依法依规及时、迅速、准确地执行基金经理的指令”。共九十六页交易(jioy)部 1、外部防火墙：是指交易执行流程中通过中央交易员对基金经理指令的监督，以防范各基金在交易过程中的违规违法风险以及基金经理人员可能出现的道德风险。 2、内部(nib)防火墙：是指交易部经理通过交易授权和交易资金监控，以防范交易人员的道德风险。防火墙制度投资部交易员的工作 1、

24、审核投资指令的合法合规性 2、执行基金经理下达的投资指令； 3、及时向基金经理提供交易反馈； 4、记录交易日志，交易异常情况汇报； 5、撰写交易情况日报；共九十六页研究部 研究部是基金投资运作的支撑部门(bmn)，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司价值分析。研究部的主要职责是通过对宏观经济、行业状况、市场行情和上市公司价值变化的详细分析和研究，向基金投资决策部门(bmn)提供研究报告及投资计划建议，为投资提供决策依据研究部团队 一、团队简介: 秉承“铸造团队，成就自我，共生共荣”的用人理念和“职业操守为先、专业(zhuny)素养为重”的择才标准，昌达基金汇聚了来自海内外、具有创业

25、精神、年轻有为的投研精英，形成了一支经验丰富同时又朝气蓬勃的优秀专业(zhuny)投研团队。目前，昌达设置了国内投资部、机构投资部、海外投资部、研究部、固定收益部、量化投资部等多个投资研究职能部门，针对各大资产类别和投资策略为基金持有人提供专业(zhuny)资产管理服务。 昌达投研团队有着丰富的国内外市场证券投资经验和对中国市场全面深刻的理解。基金经理全部具有多年证券从业经验，其专业勤勉的工作态度和冷静严谨的投资风格是优良业绩的稳固保证；专业研究人员坚持研究的独立性与前瞻性，以其深入的研究为投资构筑坚实的基石。 “专业创造价值，勤勉回报信任”是昌达基金投研团队奉行的核心价值观。昌达投研团队通过

26、始终坚持稳健理性的投资文化和投资理念，严格遵循公司投资纪律和投资流程，始终如一地致力于为基金持有人创造稳健的可持续的、而非波动剧烈的不可持续的投资回报。 昌达基金采取投研一体化的组织管理模式和“研究推动投资，投资促进研究”的投资文化，以最大限度地发挥投资、研究等资源的作用，实现投资管理工作的高质高效。研究理念 严谨的研究理念 公司以“坚持独立的研究性和前瞻性”为研究理念 独立性： 内部研究相对于外部研究的独立 内部研究相对于内部投资的独立 前瞻性： 注重企业可预见的持续性增长科学的研究方法 公司拥有一支优秀的研究团队，并建立了科学的研究流程，研究部责任明晰、考评客观，投资部能够明确研究需求的重

27、点。研究部重点采用以下研究方法： 实行特有的“双重覆盖”方法。即每一个行业配备一名主力和一名辅助研究员，通过双重覆盖有利于互相交流、讨论、印证、明确观点， 这样不仅可以保证对该行业研究的深度，也可以扩大研究员研究的广度。 积极借鉴外方股东的先进成果，以国际化的视野研究审视国内公司。共九十六页 市场上的基金有很多不同的类型(lixng)。而同类基金中各只基金也有不同的投资对象、投资策略等方面的特点。在选择基金时，您需要注意浏览各种报纸、销售网点公告或基金管理公司的信息，了解基金的收益、费用和风险特征，判断某种基金是否切合您的投资目标。 如何(rh)选择适合自己的基金具体说来，您应该考虑以下几点：

28、 1、基金的过往业绩 2、基金的回报水平是否有吸引力 ，它的过往表现是否一贯。 3、基金管理公司 4、基金管理公司是否值得信赖。基金经理对管理基金是否具有足够的专业知识和投资经验。 5、基金是否适合个人需要 6、基金的投资目标、投资对象、风险水平是否与个人目标相符。比如说：投资目标，每个人因年龄、收入、家庭状况的不同而具有不同的投资目标。一般而言，年轻人适合选择风险高些的基金，而即将退休的人适合选择风险较低的基金。 7、可承受的风险：一般来说，高风险投资的回报潜力也较高。然而，如果您对市场的短期波动较为敏感，便应该考虑投资一些风险较低及价格较为稳定的基金。假使您的投资取向较为进取，并不介意市场

29、的短期波动，同时希望赚取较高回报，那么一些较高风险的基金或许符合您的需要。 此外，在其他条件相当的情况下，您还可以关注一下基金的费用水平是否适当。共九十六页市场营销部主讲人：57 刘建华共九十六页 基金营销(yn xio)的概述基金(jjn)市场营销的含义与特征 （1）基金市场营销的含义 证券投资基金的市场营销是基金管理公司从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计，销售，售后服务等一系列活动的总称。 （2）基金市场营销的特点 1、服务性 2、专业性 3、持续性 4、实用性共九十六页基金(jjn)市场营销的内容 （1） 目标市场与客户的确定 确定目标市场与客户是基金营销部门的一项关键性工作。（机

30、构(jgu)投资者投资额高，投资目标比较明确，对信息的需求比较细致，通常要求专人服务，营销成本低，但服务成本较高。相反，个人投资者投资额低，投资目标比较模糊，只需要概况性的信息，一般不会要求专人服务，营销成本高，但服务成本低。）共九十六页基金(jjn)市场营销的内容 （2） 营销环境的分析 营销环境是指基金管理公司进行基金营销的各种内部，外部因素的统称。其中包括：微观环境、宏观环境。 微观环境指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力(nngl)的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。 宏观环境指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文

31、化等因素。共九十六页市场部机构(jgu)理财部 部门(bmn)设置共九十六页3、对客户提出的申购、赎回要求提供服务负责公司的形象设计以及公共关系(n n un x)的建立、往来于联系等2、负责(fz)基金营销工作，包括策划、推广、组织、实施等1、根据基金市场的现状和未 来发展趋势以及基金公司内 部状况设计基金产品，并完成相应的法律文件。市场部市场部负责基金产品的设计、募集和客户服务及持续营销等工作主要职能共九十六页 基金(jjn)产品设计与定价一、基金产品(chnpn)的设计思路与流程 1、确定目标客户 2、选择与目标客户风险收益偏好相适 应的金融工具及组合 3、考虑相关法律法规的约束 4、考

32、虑基金管理人自身的管理水平共九十六页 二、定价管理(gunl)（考虑的因素） 1、产品定价主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率。前三类属于买进卖出一次性支出费用，后两类属于基金运作直接从基金资产中支付的费用。 2、市场环境 3、客户特性 4、渠道特性（直销与代销） 基金(jjn)产品设计与定价共九十六页 1、昌达市场营销的理念：立足长远，专业服务， 努力实现持有人利益最大化，真诚地对待每一位客户。 2、立足长远：在与客户的关系处理上不急功近 利，不以任何欺诈、诱导及其它不合规的方式对待投资者。坚持在控制风险的 前提下为投资者争取长期稳定(wndng)合理的收益。 3、专业服

33、务：努力打造专业化营销团队，遵守销 售法规，尊重市场规律，不诱导、不欺诈、不矫饰、不伪装，实事求是。 营销(yn xio)理念共九十六页 目前，昌达开放式基金销售(xioshu)逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金公司直销的销售(xioshu)体系。 （一）商业银行 （二）证券公司 （三）证券咨询机构和专业基金销售公司 （四）基金公司直销中心 （五）网上交易 （六）利用交易所交易系统平台昌达基金销售渠道(qdo)的现状共九十六页 基金的促销手段： （一）人员推销 人员推销是一种面对面的沟通形式(xngsh)。 一般来说，针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户。 （二）广告促销 广告目的就是

34、通知、影响和劝说目标市场。 （三）营业推广 营业推广属于短期性阶段性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。销售(xioshu)手段共九十六页营业推广手段： 1.销售网点宣传 2.激励手段 3.投资者交流 4.费率优惠 5.其他手段：如通过基金份额拆分，提高分红额度来降低基金份额的净值，消除投资者对基金的“高价顾虑”。（四）公共关系 公共关系所关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力。 与媒体保持良好的关系对于处理危急情况十分重要，因为处理这种情况的方式会影响公司的声誉和业务能力。 加强与投资者的关系包括编制和发布(fb)年度、季度等报告，进行客户交流等。销售(x

35、ioshu)手段共九十六页营业推广手段(shudun)： 1.销售网点宣传 2.激励手段 3.投资者交流 4.费率优惠 5.其他手段：如通过基金份额拆分，提高分红额度来降低基金份额的净值，消除投资者对基金的“高价顾虑”。（四）公共关系 公共关系所关注的是基金管理人为赢得公众尊敬所做的努力。 与媒体保持良好的关系对于处理危急情况十分重要，因为处理这种情况的方式会影响公司的声誉和业务能力。 加强与投资者的关系包括编制和发布年度、季度等报告，进行客户交流等。销售(xioshu)手段共九十六页（一）电话服务中心 电话服务中心通常以电脑软、硬件设备为后援，同时开辟人工座席和自动语音。（二）邮寄服务（三）

36、自动传真、电子信箱与手机短信（四）“一对一”专人服务，有“量体裁衣”的特点。 （五）互联网的应用 通过互联网，基金管理人可以向客户提供容量更大、范围更广的信息询、基金交易(jioy)、即时或非即时的咨询、自动回邮或下载的服务、并接收投诉和建议等。（六）媒体和宣传手册的应用（七）讲座、推介会和座谈会昌达(chn d)基金客户服务共九十六页昌达(chn d)基金管理有限公司前台形象设计展示昌达基金管理有限公司咖啡杯子(bi zi)形象设计展示昌达基金管理有限公司动漫形象设计展示共九十六页 机构(jgu)理财部 1、机构理财部是基金管理(gunl)公司为适应业务向受托资产管理(gunl)方向发展的需

37、要而设立的独立部门，它专门服务于提供该类型资金的机构。 2、之所以单独设立该部门也是相关法律法规的要求，以便更好地处理共同基金与受托资产管理业务间的利益冲突问题 3、两块业务必须在组织上、业务上进行适当隔离。共九十六页客户开户(ki h)交易流程共九十六页个人客户(k h)提供资料机构客户(k h)提供资料1开户流程（柜台操作）营业部柜台人员验证，告知验证结果投资者T日开户当天，直销中心为其分配一个临时的基金账号和一个正式的交易账号。投资者可在T日使用临时基金账号或交易账号进行交易。如该投资者开户确认成功，则注册登记机构将为其分配一个正式的基金账号，投资可在T+2查询到该基金账号。共九十六页（

38、1）本人有效(yuxio)身份证件；若委托他人代办，还 须提供双方当事人身份证件，和委托人签 名的授权委托书； （2）本人的银行卡或储蓄存折； （3）填妥的开户申请单（个人）共九十六页（1）营业执照或注册登记证书副本原件、加盖单位(dnwi) 公章的营业执照或注册登记证书复印件；（2）基金业务授权委托书（我公司提供的标准文本， 须加盖单位公章和法定代表人或授权人章）； （3）被授权人(即经办人)有效身份证件； （4）银行开户许可证件; （5）印鉴卡（一式三份，我公司提供的标准文本）； （6）填妥的开户申请单（机构）。共九十六页1开户流程（网上操作(cozu)）第一步：登陆昌达基金网站，点击“网

39、上交易”第二步：选择网上交易开户第四步：填写银行卡资料第三步：选择银行卡付款方式第六步：签署电子交易服务协第五步：银行身份验证第八步：通过必要的审查后，开户申请受理成功。第七步：填写开户资料，设置网上交易密码共九十六页申购(shn u)的申请赎回(sh hu)的申请2申购和赎回流程登记结算机构以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日（T日），并在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人一般可在T+2日到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效，基金管

40、理人或基金管理人指定的销售机构将投资人已缴付的申购款项本金退还给投资人。投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T+7日内支付赎回款项。申购和赎回申请的确认申购和赎回的款项支付共九十六页个人(grn)投资人提供资料机构投资人提供(tgng)资料（1）本人有效身份证件；若委 托他人代办，还须提供双 方当事人身份证件，和委 托人 签名的授权委托书 （2）投资人本人的付款凭证， 包括刷卡凭条、汇款或存 款凭证 （3）填妥的认/申购单（1）经办人的有效身份证件 （2）汇款凭证 （3）填妥并加盖印鉴的认/ 申购单共九十六页个人(grn)投资人提供资料机构(jgu)投资人提供资料（1）本人有效身份证件；若委

41、托他人代办，还须提供双 方当事人身份证件，和委 托人签名的授权委托书 （2）填妥的赎回单或转 换单（1）经办人的有效身份证件 （2）填妥并加盖印鉴的赎回 单或转换单共九十六页风险(fngxin)管理部王宣宣共九十六页基金面临(minlng)的风险战略(zhnl)风险战略风险财务风险市场风险运营风险法律与合规风险共九十六页 1、宏观经济形势发生 改变； 2、国家政策调整 3、行业竞争状况(zhungkung)发生 改变； 4、新技术的出现； 5、战略决策失误。 研究部门准确(zhnqu)高效的工作成果，是抵御战略风险的关键。财务风险共九十六页市场(shchng)风险 1、负债率过高； 2、现金流

42、过少，不足以 支撑日常运营； 3、费用过高，影响利润率； 4、成本核算、资产估值、资金结算、现金管理出现错误； 5、会计准则变更导致负债增加或资产贬值； 6、资金与投资计划不匹配，导致资金闲置或错失(cu sh)投资机会；共九十六页 1、利率、汇率变动 2、银根紧缩、流动性减少导致融资困难(kn nn) 3、市场预期变化，增加融资成本、投资成 本；4、竞争加剧，增加融、投资成本；5、交易对手(dushu)信用状况改变；运营风险共九十六页 1、融资成本过高 2、投资失误，错误估值或投资项目 有重大缺陷(quxin) 3、投资退出时机、途径选择失 4、管理流程未能实现预期效能 5、内部人员舞弊 6

43、、工作人员不具备岗位要求的能力 风险管理部门(bmn)应负责对关键工作流程的审核与监督，人力资源部门(bmn)负责保证人员应有的能力，以及绩效考核与激励机制的有效性。共九十六页 3、对外签署的合同、协议存在法律缺陷； 4、国家(guji)法律、法规的改变使现有的业务不再合法 1、业务(yw)方案不符合法律法规要求； 2、业务运作不符合法律法规要求； 法务部门负责工作的合规性审查，审核重大合同协议，及时跟踪国家法律、法规的改变并通知相关业务部门。法律与合规风险共九十六页风险管理部门(bmn)监察(jinch)稽核部风险管理部 负责对公司进行独立监控，定期向董事会提交分析报告 负责对公司运营过程中

44、产生或潜在的风险进行有效管理。该部门工作主要对公司高级管理层负责，预防风险的存在。共九十六页1、构建制度性的股票与债 券投资决策流程2、严格基金管理公司的交 易执行流程3、严格基金管理公司的交 易执行流程4、使用风险控制定量分析 模型5、定期编制对业务执行风 险控制点的监控(jin kn)报告风险控制(kngzh)具体流程关键岗位分离合理授权完善审批核查与监督风险管理体系原则：共九十六页招 聘 大 会请 大 家 保 持 安 静 ！谢 谢 合作(hzu)！请 大 家 保 持 安 静 ！谢 谢 合作(hzu)！运营部1.本科及以上学历，计算机、金融相关专业优先2.一年及以上相关工作经验，有基金从业资格优先考虑3.熟悉Office操作；Wind等数据库的应用4.工作耐心细致，学习能力较强5.需要较高的计算机水平和一定的会计学基础知识6.工作细心负责，具有较强的团队协作