全国证券从业资格考试含答案 2021证券从业资格证考试金融市场基础知识冲刺试题

1、第 1 题全面的风险管理的含义不包括()。A.全过程的风险管理B.全部风险的管理C.全方位的管理 D.全天候的管理 参考答案：D参考解析： 全面的风险管理有四个方面的含义：(1)全过程的风险管理。(2) 全部风险的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的组织措施。第 2 题按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为()。A.独立型与非独立型B.可分型与综合型 C.独立型与分离型D.可分离型与非分离型参考答案：D参考解析： 按附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为：(1)可分离型，即可分离交易的附认股权证公司债券，其债券与认股权可以分开，可独立转

2、让。(2)非分离型，即不能把认股权从债券上分离，认股权不能成为独立买卖的对象。第 3 题通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有()。扩 散 性 B.加速性 C.可管理性D.不确定性参考答案：C参考解析：金融风险的可管理性指通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。第 4 题回购交易通常情况下只有()小时，是一种超短期的金融工具。A.6B.12 C.18 D.24参考答案：D参考解析： 回购交易长的有几个月，但通常情况下只有 24 小时，是一种超短期的金融工具。第 5 题填写委托单的

3、第一要点是填写()。A.证券账号交割日期数量D.品种参考答案：D参考解析：品种指客户委托买卖证券的名称，也是填写委托单的第一要点。第 6 题下列有关证券除权除息的说法中，错误的是()。A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额 参考答案：C参考解析： 从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额;除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应下降。但是，实践中，除息除权后，股价变化与理论价格之间通常会存在差异

4、。第 7 题在资本市场上占有重要地位的国债是()。A.无期限国债B.长期国债C.国库券 D.短期国债参考答案：B参考解析： 长期国债是指偿还期限在 10 年或 l0 年以上的国债。长期国债由于期限长，政府短期内无偿还的负担，而且可以较长时间占用国债认购者的资金，所以常被用作政府投资的资金来源。长期国债在资本市场上有着重要的地位。第 8 题互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换()的金融交易。A. 证 券 B. 负 债 C.现金流D.资产参考答案：C参考解析： 互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、

5、利率互换、股权互换、信用互换等类别。第 9 题货币市场基金的英文缩写是( )。A.OTCB.MMF C.CPI D.LOF参考答案：B参考解析： 货币市场基金(简称 MMF)是指投资于货币市场上短期(1 年以内， 平均期限 120 天)有价证券的一种投资基金。A 项是场外交易市场的英文缩写，C项是消费者物价指数的英文缩写，D 项是上市开放式基金的英文缩写。第 10 题下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是()。A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的 40% B.任一企业集合票据募集资金额不超过 l 亿元人民币C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注

6、册，一次注册、一次发行D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让参考答案：B参考解析： 根据银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则的规定，任一企业集合票据募集资金额不超过 2 亿元人民币，单只集合票据注册金额不超过 10 亿元人民币。故 B 项错误。第 11 题一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民进行的期限为一年以上的放款活动是指( )。国际贷款银行资金调拨C.国际证券投资D.国际直接投资参考答案：A参考解析： 国际贷款是指一国政府、国际金融组织或国际银行对非居民(包括外国政府、银行、企业等)所进行的期限为一年以上的放款活动。第 12 题

7、在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向 ()等窗口单位递交债券发行申请。A.中国证监会 B.中国人民银行C.财政部D.中国银监会参考答案：C参考解析： 在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核通过后，报国务院同意。第 13 题下列选项中，属于银行间债券市场特征的是()。A.交易结算风险由交易双方自行承担B.参与者有证券公司、基金管理公司、保险公司、企业个人投资者C.具有股票投资者投资组合和融资便利的功能D.由交易所提供结算担保和承担交易结算风险参考答案：A参考解析： 选项 B、C、D 属

8、于交易所债券市场的特征，选项 A 属于银行间债券市场的特征。第 14 题如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过()进行信用评级。A.承销人B.投资人C.信用增级机构D.信用评级机构参考答案：D参考解析： 在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级机构进行信用评级。第 15 题按 基 金 的 投 资 标 的 划 分 ， 证券投资基金可分为( )。A.债券基金、股票基金和货币市场基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基金参考答案：A参考解析： 按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金、货币市场基金等。第

9、16 题按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为() A.债券基金、股票基金和货币市场基金B.封闭式基金与开放式基金C.成长型基金与收入型基金D.契约型基金与公司型基会参考答案：A参考解析：按基金的投资标的划分，证券投资基金可分为债券基金、股票基金和货币市场基金。第 17 题实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为( ) 。A.经营租赁B.设备租赁C.短期租赁D.长期租赁参考答案：B参考解析： 融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。第 18 题根据证券投资基金运作管理办法及有关规定，股票基金应有( )以上的资产投资于股票。

10、A.30% B.50% C.60%D.80%参考答案：D参考解析：根据 2014 年 7 月 7 号颁布的第 104 号令规定(一)百分之八十以上的基金资产投资于股票的，为股票基金; (二)百分之八十以上的基金资产投资于债券的，为债券基金; (三)仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金;(四)百分之八十以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金; 第 19 题证 券 公 司 公开 发行 债 券 募集 说 明 书引用 的 经 审计的最 近 1 期 财务会计资料在财务报告截止日后( ) 个月内有效。A.3B.6 C.10 D.12参考答案：B参考解析：证券公司公开发行债券募集说明书引用的经审计的最近 1 期财务会计资料在财务报告截止日后 6 个月内有效。特别情况下可由发行人申请适当延长，但至多不超过 1 个月。第 20 题证券公司的()或其他风险控制指标不符合规