第二节外汇与汇率

1、第二节 外汇与汇率动态：静态指把一国货币兑换为另一国货币，以清偿国际间债权债务的行为。广义：狭义：泛指一切以外国货币表示的资产。指以外币表示的、用于国际结算的支付手段。一、外汇外 汇1、定义：指以外币表示的可以用作国 际清偿的支付手段和资产。包括的内容：1、外国货币（纸币、铸币） 2、外币支付凭证（票据、存款凭证等） 3、外币有价证券（债券、股票等） 4、特别提款权、欧洲货币单位（欧元） 5、其他外汇资产2、作为外汇应具备的条件： （2）普遍接受性 （3）可偿还性 （1）自由兑换性按能否 自由兑换 自由外汇：记帐外汇：指无需货币发行国批准，可以自由兑换成他国货币的外汇。（美元、英镑等）指未经货

2、币发行国批准，不能自由兑换成他国货币或向第三国办理支付的外汇，是经两国政府协商在双方银行各自开立专门帐户记载使用的外汇。3、外汇的种类（1）按来源与用途贸易外汇：非贸易外:汇指由商品输出输入引起收付的外汇。指由非贸易往来引起收付的外汇。（如劳务外汇、旅游外汇等）（2）二、汇率1、定义：是用一国的货币折算成另一国 货币的比率或比价;也可以说 是 以本国货币表示的外国货币 的 “价格”。 2、标价方法 是以一定单位（1个、 100个、1万个单位)的外币为标准折 算一定数量的本国货币的标价方法。1美元=8.2766元人民币1英镑=14.8987元人民币（1）直接标价法：下 是以一定单位（1个、100

3、 个、1万个单位)的本国货币为标准折算 一定数量的外币的标价方法。 （英国、美国） 1元人民币=0.1208美元 1元人民币=0.0671英镑 （ 2）间接标价法：上下 指以一定单位（1个、 100个）的美元表示的其他国家货币 的价格。1美元=8.2766元人民币 1美元=0.8109欧元（3）美元标价法：上 中国人民银行公布的人民币汇价表 外币 外币数量 人民币元美元 1 8.2766 港币 1 1.0673 澳元 1 5.9335 （直接标价法）伦敦外汇市场（英镑）货币名称 1英镑合 货币名称 1英镑合 美元 1.5227 加拿大元 2.0681 欧元 1.4597 瑞士法郎 1.8106

4、 （间接标价法）美元标价练：1、在直接标价法下汇率上升，则本国货币（升值、 贬值）二者成（正比、反比）。 2、在间接标价法下汇率上升，则本国货币（升值、 贬值）二者成（正比、反比）。 3、在直接标价法下本币升值，则兑换本币数量 （增加、减少)表示汇率（上升、下降）。 4、在间接标价法下本币升值，则兑换外币数量 （增加、减少）表示汇率（上升、下降）。 。1美元=8.2766元人民币1元人民币=0.1208美元 5、在直接标价法下汇率升降与本币数量增减成（正比、 反比）与本币币值升降成（正比、反比） 。 6、在间接标价法下汇率升降与外币数量增减成（正比、 反比）与本币币值升降成（正比、反比） 7、

5、在美国外汇牌价都采用（ ）法，只有对（ ）采用直接标价法。间接标价 英镑8、某 （ ）标价法，而在其他国家属于（）标价法。外汇市场汇率1美元=7.7156港币，在美国属于间接直接1美元=8.2766元人民币1元人民币=0.1208美元例：在香港美元被作为关键货币，设某日汇率1美元=7.7156港币； 同日纽约市场汇率 1美元=0.8109欧元。问：美元在香港是哪一种标价法；在纽约是哪一种标价法。 1欧元兑换多少港币？答：香港是美元标价法；纽约是间接标价法。 已知：1美元=7.7156港币 1美元=0.8109欧元0.8109欧元=7.7156港币1欧元=9.5149港币（7.7156/0.81

6、09）183、计算例：某日我国外汇市场汇率1美元=8.2766元人民币， 1澳元=5.9335元人民币。求：1美元兑换多少澳元？答：已知：1美元=8.2766元人民币 1澳元=5.9335元人民币？澳元= 8.2766元人民币 1美元=1.3949澳元1921（8.2766/5.9335） 练习1：某日纽约市场汇率1美元= 5.0428法国法郎， 1美元=0.8109欧元。 求：1欧元兑换多少法国法郎？解：1欧元=6.2188法国法郎 练习2：已知：1英镑=2.2847加拿大元 1英镑=14.8987元人民币 求：1加拿大元=元人民币6.5211（5.0428/0.8109）（14.8987/

7、2.2847）伦敦外汇市场的美元标价法货币名称 1美元合 货币名称 1美元合 英镑 0.6567 加拿大元 1.3582 欧元 0.8109 法国法郎 5.0428 日元 105.3427 瑞士法郎 1.1891 港元 7.7328 人民币元 8.2766 求：1法国法郎 = 港元 1欧元= 日元 1瑞士法郎= 加拿大元 1.5334129.90841.1422（7.7328/5.0428） （105.3427/0.8109） （1.3582/1.1891）练15练3：已知1英镑=14.8987元人民币， 1美元=8.2766元人民币。 求：1英镑兑换多少美元？ 解：1英镑=1.8001美元1

8、6 练4：已知1美元=1.1891瑞士法郎， 1英镑=1.5227美元。 求：1英镑兑换多少瑞士法郎？ 解：1英镑=1.8106瑞士法郎（1.1891*1.5227）（14.8987/8.2766）束中国人民银行公布的人民币汇价表 外币 外币数量 人民币元美元 1 8.2766 港币 1 1.0673 澳元 1 5.9335 欧元 1 10.2067英镑 1 14.8987日元 100 7.44499加拿大元 1 6.5211瑞典克郎 1 1.1272瑞士法郎 1 6.5698下求：1澳元= 瑞士法郎 1欧元= 加拿大元 1英镑= 瑞典克郎 1港币= 日元 （10.2067/6.5211）（1

9、4.8987/1.1227）0.9031（5.9335/6.5698）1.565213.217414.3358（1.0673/0.07445）16上24束 第二节 外汇与汇率一、外汇 2、外汇应 具备的条件 3、外汇种类 1、定义 (1)自由兑换性 (2)普遍接受性(3)可偿还性 是否自由兑换 来源与用途自由外汇记帐外汇贸易外汇非贸易外汇二、汇率1、定义 2、标价方法直接标价法间接标价法美元标价法3、计算作业： 1、复习本节知识 2、书写p132定义与简答 3、预习下节内容 中国人民银行公布的人民币汇价表 （人民币） 外币 外币单 位 买入价 中间价 卖出价美元 100 826.42 827.

10、66 828.9港元 100 105.98 106.13 106.28澳元 100 591.87 593.35 594.83 欧元 100 1019.14 1020.67 1022.2英镑 100 1487.64 1489.87 1492.1日元 100 7426.38 7444.99 7463.6加拿大元 100 651.14 652.11 653.08瑞典克郎 100 112.56 112.72 112.88瑞士法郎 100 655.34 656.98 658.62下 某企业以1000美元外汇到银行兑换港币，用于债务结算，问可兑换多少港币？美元1000*8.2642 1.0628=7775.88港元1000美元兑换7775.88港元。束上1美元=