项目风险管理和风险评估

1、项目风险管理和风险评估一 风险概念 1 风险的概念风险是损失发生的可能性1、主体2、影响（损失）3、可能性风险=f(损失,可能性)2 风险大小损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区3 风险大小之人的风险态度W（财富）U（效用值）风险喜好风险中庸风险厌恶4 项目风险项目风险：造成项目达不到预期目标甚至失败的可能性。IBM咨询集团发现68%的顾客/服务器项目耗时太长、55%的项目成本超出预算。财富公布超过80%的负责人对企业业务流程在造（BPR）的工作感到失望。4 项目风险4 项目风险 5 项目的风险管理风险识别风险评估风险对策风险监督风险识别风险评估风险管理计划风险监控即确定项

2、目有哪些风险。包括运用专家判断法，头脑风暴法即比较风险的大小，确定风险的性质，对风险进行定量和定性的分析。即制定风险响应的措施和实施步骤。即监督和检查风险事件的发生情况以及风险措施的落实情况。0二 风险识别1 风险识别二风险识别1 项目风险分类按风险的来源：内部风险、外部风险按风险性质：自然风险、社会风险按风险领域；技术风险、生产风险、市场风险、融资风险、管理风险按风险状态：静态风险、动态风险按发生的后果：纯粹风险、投机风险2风险识别的工具和技术德尔菲法德尔菲法本质是一种反馈匿名涵询法。其作法是，在对所要预测的问题征得专家的意见之后，进行整理、归纳、统计，再匿名反馈给各专家，再次征求意见，再集

3、中，再反馈，直至得到稳定的意见。头脑风暴法以专家的创造性思维来获取未来信息的一种直观预测和识别方法。一般是在一个专家小组内进行，通过专家会议，激发专家的创造性思维来获取未来信息。2 风险识别的工具和技术文件审核例：项目范围 项目异常大项目需要多种技能和知识项目涉及不同的组织单位 项目背景项目没有经过慎重的论证项目要求其它活动首先完成项目没有拥护者以前没和这位客户做过生意2 风险识别的工具和技术（接上例）任务与责任过分依赖一人或几人不是所有支持者都参与制定任务和责任没有一个人为整个项目负责有两人或更多的人为同一活动负主要责任进度项目部分工作必须使用你未曾用过的程序和技术一些活动将由那些未曾与你合

4、作过的人完成在制定进度时没有考虑相互依赖性项目风险检查表风险方面 检查的内容 是或否人员方面 人员都到位了吗？ 他们都胜任专业技术吗？管理方面 项目获得明确的授权吗？ 项目需求得到用户确认码？ 项目计划充分吗？资金方面 资金是否到位？ 项目小组能控制资金吗？ 是否制定成本控制措施？项目风险检查表(续)风险方面 检查的内容 是或否技术方面 这种技术验证过吗 ? 这种技术容易理解和掌握吗? 环境方面 天气将会造成什么样的影响? 地理因素是否影响项目的成功? 例2风险识别的工具和技术SWOT技术SWOT技术是对项目内部优势与弱势和项目外部机会与威胁所进行的综合分析。系统分析法系统分析法就是把复杂的事

5、物分解成比较简单的容易被认识的事物，将大系统分解成小系统，从而识别风险的方法。面谈法2风险识别的工具和技术事故树分析 压力升高安全阀门失效泵失效输入过量污染物人为错误箱体爆炸3 风险识别的成果风险来源表风险事件的可能后果对预期发生时间的估计风险的分类或分组风险症状对项目管理其它方面的要求例：施工阶段的风险分类 业主风险 承包商风险征地 工人和施工设备的生产率及时提供文件 施工质量和安全现场出入道路 材料和设备的及时供应政府法律规章变化 材料质量建设资金及时到位 材料涨价工程变更 劳资纠纷三 风险评价风险评价的方法定性评估：评估已识别出的项目风险的影响和可能性的过程。这一过程按风险项目目标可能的

6、影响对风险进行排序，一般为高、中、低三档。定量评估:：是量化分析每一风险的概率及其对项目目标造成的后果，并得出每种风险大小及其严重程度的一种方法。风险事件 可能性 严重性 发现难度 发生时间 （ 低中高） （低中高） （低中高）系统死机 低 高 高 开始用户反对 高 中 中 安装后硬件故障 低 高 高 安装中举例：定性评估例：风险识别单及定性评估结果风险领域 风险因素 风险定性评估 低 中 高客户信息 新客户 否 是 客户的原则性 弱 强 影响客户的数量 少 多产品要求 产品的性质 一般产品 特殊产品 产品的质量性能要求 清楚 不清楚时间 项目工期 正常 赶工期 对进度的要求 项目小组决定 客

7、户决定技术 工艺 成熟 新 设计能力 有 无资源 资金 落实到位 没有着落 生产能力 足够 不足 测试设备 具备 无风险发生的可能性极不可能极有可能110风险发生的严重性风险发生的可控性极不严重极严重111010可控不可控2 定量分析敏感性分析决策树分析模拟项目模拟采用的模型，可以将详细规定的不确定性转化为对项目总体目标的潜在影响。使用特卡络技术是进行项目模拟的一种典型手段。2 定量分析衡量风险的四个因素风险事件（Risk event）风险概率（Risk probability）损失量（Amount at stake）期望值（Expected Monetary Value,EMV）EMV风险概

8、率损失量通过评估风险的潜在影响可以作出各种选择.2 定量分析项目选择不同的方案或行动路线,就会有不同的风险。从中选择出威胁最少，机会最多的过程实际上是决策。风险决策一般涉及以下五个方面：项目主体必须有一个或多个明确的目标；存在着可以选择的两个以上的行动方案；项目存在着不以决策人的意志为转移的各种可能自然状态；不同行动方案在不同自然状态下的损益可以知道；各种自然状态出现或发生的概率知道；根据风险估计人员掌握信息的不同，可以有确定型、不确定型和随机型三种不同类型的风险估计。确定型风险估计假定项目各种状态出现的概率为1，只计算和比较各种方案在不同状态下的后果，进而选择出风险不利后果最小、有利后果最大

9、的方案的过程可称作确定型风险估计。方法：盈亏平衡分析；敏感性分析；等。不确定型风险估计如果对于各种自然状态发生的概率一无所知，而且对于有哪种状态可能出现，也心中无数。在这种情况下，可以遵循以下原则进行估计。不确定型风险估计例：东北林区搞木材综合利用的合成板生产项目。因生产过程要产生大量污水，建立了污水处理设施。项目竣工后，应该马上投产。这时候有人提出该污水处理设施采用的处理工艺以前在该地区没有用过，投产后会不会有问题？项目管理班子听了之后，立即警觉起来。经过初步讨论，提出了两种行动方案。方案一：该套设施是专业人员设计的，投产后不会发生问题，可以按设计能力投产。方案二：请设计单位重新设计污水处理

10、工艺，采用稳妥可靠的工艺，但需要增加费用。若按方案一，污水处理工艺若没有问题，投产成功，则当年可盈利900万元；若有问题，厂下游河水以及附近地区水将严重污染，各种损失粗略估计为500万元。若按方案二，需要另外支出270万元。不确定型风险估计小中取大原则（悲观原则）该原则先在各方案的损益值中找出最小的，然后在各方案最小损益值中找出最大者对应的那个方案。结论：应选择请设计单位重新设计污水处理工艺大中取大原则（乐观原则）该原则先在各方案的损益值中找出最大的，然后在各方案最大损益值中找出最大者对应的那个方案。结论：应选择不请设计单位重新设计污水处理工艺。不确定型风险估计最大数学期望值原则（拉普拉斯法则

11、）首先计算出各方案的所有后果的数学期望值，然后选出最大者。在计算各方案数学期望值时，需要知道各种可能的后果发生的概率，但此时项目班子并不知道。这时可以遵循等可能原则，即认为各种不同后果发生的概率相等。E（A1）90005（500）05200E（A2）6300563005630结论：要重新设计污水处理工艺。随机型风险估计随机型风险估计最大可能原则寻找概率出现最大的某一状态，则上表为 用户一般 P2=0.55 A1大规模190 A2中规模200 A3小规模165 中等规模的建设方案的盈利最大，因此环境保护公司应选择中等规模的建设方案。随机型风险估计最大数学期望原则计算三种建设方案风险后果的数学期望

12、值如下：E（A1）E（A2）200E（A3）165大规模的建设方案的盈利数学期望值最大，因此环境保护公司应选择大规模的建设方案。随机型风险估计最大效用数学期望原则最大数学期望原则不能反映决策者对风险的个人态度。而最大效用数学期望原则就是使决策过程能考虑人的因素的一种方法。所谓效用系指决策人对于利益和损失所具有的独特的兴趣、感觉和反应。效用大小常用数字表示，效用值总是介于0与1之间。随机型风险估计例：某自来水公司，经政府授权建设一个纯净水厂。提出了两种建设方案： 大厂和小厂，分别需投资340和180万元。两种方案都按生产10年考虑。在不同用户情况下盈亏数额列在表中。该公司进行了抽样调查，了解了纯

13、干净水将来两种销售情况出现的概率(见表)。试问：自来水公司应采取哪个建设方案：大厂还是小厂？ 表：销路好p1=0.7 销路不好p2A1 大厂 132 18A2 小厂 54 12随机型风险估计随机型风险估计决策树法用树表示项目所有可供选择的行动方案、行动方案之间的关系、行动方案的后果以及这些后果发生的概率。利用决策树可以计算出可供选择的行动方案后果的数学期望值，进而对项目的风险进行评价，做出决策。决策树常用的符号有:代表决策点;从决策点划出的每一条直线代表一个方案,叫方案枝。代表机会点；从机会点划出的每条直线代表一种自然状态，叫概率枝。随机型风险估计四 制定风险管理计划风险管理计划是一种行动方案。其目的是为了提升实行项目目标的机会，减少对项目目标的威胁。1 风险应对策略减轻风险目标是降低风险发生的可能性或减少后果的不利影响。规避风险通过消除起因来消除某一特定威胁。风险转移不是降低风险发生的概率和不利后果的大小，而是在风险事故一旦发生时将损失的一部分转移到项目以外的第三方身上。风险接收把风险的不利后果接收下来。接收可以是积极的，也可以是消极的。2 风险管理计划的内容一份规范的风险管理计划一般包括：已识别的风险及其描