(面谈宝典)开门红综拓目标客户--拜访谈资宝典

1、开门红个销渠道综合金融客户名单谈资汇编寿险总部综合金融市场部1公司除了支持综合金融客户名单之外，并整合各产品方服务及产品权益内容,帮助业务队伍通过综合金融话题与客户建立互动以及更好的切入寿险话题拿到综拓名单后，与客户聊什么话题可以更好切入寿险呢？银行三免服务产险快易免服务证券安E理财服务根据客户持有的综合金融产品作为话题是成交寿险的开始！公司整合各产品方的服务及产品权益作为话题谈资，让你拜访轻松更有力！2产险客户谈资内容：车险服务不断升级，2012年新推出车险“快、易、免” 服务，打造行业服务新标杆赔付金额在万元以下、纯车损、单方事故的案件，且当日进厂维修，平安承诺从报案到赔款最快1天赔付，3

2、个工作日完成；超出承诺期限，按3倍银行活期日利率支付罚息针对人伤案件和纯车损案件，分别推出贴心在线，省心调解，安心理赔的三心人伤案件服务和足不出户，赔款到家的上门代收理赔资料的服务平安产险将再延续免费道路救援服务，向平安所有车险客户提供7*24小时百公里免费道路救援免点此了解产险更多内容2009年万元以下资料齐全三天赔付2010年万元以下资料齐全一天赔付2011年2012年“一袋式”理赔服务快：先赔付，再修车易：人伤案件，安心理赔免：7*24小时”免费道路救援易快谈资运用解析：通过平安车险推出“快、易、免”服务升级利好消息，与客户互动，引导客户从车辆保障过渡到关注人寿保障，并完成寿险产品销售3

3、产险 “快、易、免” 服务内容介绍（1/3）4产险 “快、易、免” 服务内容介绍（2/3）5产险 “快、易、免” 服务内容介绍（3/3）6养老险客户谈资内容：根据客户日常出行、自驾的保障话题作为切入人身寿险的谈资点此了解养老险更多内容谈资运用解析：通过客户出行、自驾的保障等日常话题作为切入寿险的谈资，逐步引导客户从短期的保障向长远的寿险保障转变，并推荐寿险产品自驾平安卡通过客户日常自驾保障的话题作为切入客户寿险需求的谈资，并根据客户需求推荐寿险产品至尊客户平安卡通过询问客户平时出行是否有购买高额保障的习惯，并引导客户通过寿险产品建立一个长远的保障计划快乐福星卡通过客户关注少儿保障引导客户逐步关

4、注少儿成长、教育等需求并推荐合适的寿险产品通过询问客户对意外保障关心话题切入寿险产品，并引导客户关注寿险保障相关需求平安养老险自助卡承诺平安卡少儿类保险高端意外保险出行意外保险自驾车保险7养老险自助卡式业务介绍及服务内容（1/2）一次使用，全年保障国内外人士均可投保24小时投保，保单即时生成随时上网查询保单信息至尊客户平安卡至尊客户平安卡是中国平安人寿保险股份有限公司本着“客户至上，服务至上”的服务宗旨，依托先进与强大的销售平台，为客户量身定制的创新产品产品介绍产品特点承诺平安卡飞机意外保障火车、轮船意外保障汽车意外身故保障乘坐公共交通意外保障提供一整年乘坐公共交通工具时的意外伤害身故及意外残

5、疾保障。商旅、节假日出行，保障随时随地。可作为礼物，送给别人，投保流程简单，全国均可理赔产品介绍产品特点产品保障产品保障营运飞机意外保险保额20万营运火车轮船意外保险保额10万营运汽车意外保险保额2万航空意外身故及残疾3万火车和轮船身故及残疾5千汽车身故及残疾 5千8快乐福星卡专为30天-18岁儿童设计的综合保障计划，涵盖人身意外、意外医疗、疾病身故和15种儿童常见重大疾病，同时提供意外医疗救援和垫付、意外住院津贴等服务专属保障，全年无忧高额重疾，关爱成长医疗垫付，便捷看病意外保障，特别呵护此产品作为车险司机责任险的有效补充，经济实惠。不驾车时，也能享受意外保障。享受全国紧急道路救援服务。投保

6、流程简单，全国均可理赔非驾车时意外身故/残疾/高额保障驾车时意外身故/残疾/高额保障紧急道路救援服务自驾平安卡产品介绍产品特点产品介绍产品特点产品保障产品保障意外或疾病身故保险金5万意外残疾保险金最高5万意外伤害医疗保险金5千少儿重疾保险金 3万自驾车交通意外伤害保额 2万养老险自助卡式业务介绍及服务内容（2/2）9谈资运用解析：通过“健行天下”健康服务与客户沟通自身及家庭对于体检计划、运动、饮食等健康话题，逐步引导客户关注自身及家庭的寿险需求健康险客户谈资内容：健康险新推出“健行天下”健康管理服务，可通过健康、体检相关话题切入并推荐寿险产品告知客户健康险推出了新服务，可根据客户运动、饮食等情

7、况作出科学的个人健康评估为切入点引导客户关注寿险保障需求与客户沟通健康险可根据客户健康评估内容给予果蔬饮食和定期运动建议改善客户健康为话题，切入引导关注寿险保障需求告知客户除了健康相关服务外，客户还可以享受特约商户购物优惠，并逐渐引导客户关注自身或家庭的寿险需求点此了解健康险更多内容10健康险 “健行天下” 三步曲介绍及内容(1/4)11健康体检在国内任何一家有资质的体检中心体检，向我司提交体检报告后，您可获取相应的会员积分。若体检结果在指定的体检中心，每参加一次免费的体能测试即可获取625个会员积分。体能测试一年最多参加两次体能测试，间隔5个月以上。如果您的体能测试结果达到一定等级，您还可获

8、取额外会员积分了解您的健康：健康险 “健行天下” 三步曲介绍及内容(2/4)12体育运动定期的体育运动有利于健康，“健行天下”体育运动向您提供许多成本较低的锻炼选择，帮助您改善健康，提高体能。健康果蔬平安健康险携手乐购，让您便利地选购多种健康、安全、便宜的果蔬。 在“健行天下”网站激活您的福利，在指定的乐购超市购买新鲜果蔬，您可以获取“健行天下”和乐购超市的双重会员积分改善您的健康：有效锻炼的3种标准：每天累积锻炼时间30分钟，平均心率最高心率的60%，最高心率=220年龄(周岁)；每天累积锻炼时间30分钟，每天累计能量消耗量150千卡，且能量消耗率300千卡/时，能量消耗率=能量消耗量/锻炼

9、时长；每天累积步行10000步健康险 “健行天下” 三步曲介绍及内容(3/4)13享受健康奖励：健康险 “健行天下” 三步曲介绍及内容(4/4)14证券客户谈资内容：通过证券炒股“安E理财”终端炒股软件与客户建立互动，并引导客户关注寿险产品点此了解安E理财更多内容 是平安证券自主研发的集行情、交易、资讯、研究和决策为一体的软件产品 可辅助客户完成大势判断、板块追踪、个股精选、择时交易和仓位控制安e理财金融终端，这是个什么产品啊？谈资运用解析：利用证券“安E理财”软件分析股市股票及判断大盘走势的消息为谈资，并通过兼具保障和理财的寿险产品引导客户借助“安E理财”分析选股的特点，并根据当前股市环境不

10、景气的形势，引导客户当前应在资金安全的前提下进行理财，正好契合寿险产品风险低，保本增值的产品特点，并向客户推荐寿险产品多维选股，轻松找黑马量化决策，专业选股择时15平安证券 “安E理财” 产品介绍(1/4)产品特色亮点：高端股票池，黑马集中营量化股票池、安e股票池和机构股票池精选，三剑齐发，锁定金股量化决策，专业选股择时量眼看盘、板块风向标、量化仓位诊断，借助量化帮助您判断大势和选股择时多维选股，轻松找黑马条件选股、量化选股、实时资金流向选股等多层次选股工具，助您无障碍挑选金股深度数据，投资博弈利器从宏观分析到主力分析再到交易行为分析，对机构龙虎榜、机构持股、资金流向、板块监测等各类热点数据深

11、度挖掘，主力及机构动向一览无余16产品功能全景：平安证券 “安E理财” 产品介绍(2/4)17产品功能分类平安证券 “安E理财” 产品介绍(3/4)18股东代码卡号（深A、B；沪A、B；三板A股；三板美元；三板港币）、交易密码资金账号、交易密码平安一账通银行卡号、密码（前提：三方存管行是平安银行）平安证券开户客户非平安证券开户客户注册获取用户账号、密码平安证券投资顾问投资顾问账号、密码安e理财金融终端下载及登陆方式下载地址：业务员：客户：平安证券 “安E理财” 产品介绍(4/4)19信托客户谈资内容：根据信托客户购买的产品及信托提供市场动态资讯作为谈资，切入寿险产品是资产配置重要的一环，引导客

12、户关注寿险需求点此了解信托更多内容一账通服务信息披露告知客户信托最新的市场动态资讯作为谈资，逐渐从理财话题导入客户寿险需求，并推荐寿险产品谈资运用解析：从客户持有的信托产品及信托新推出了市场动态资讯作为谈资并逐渐切入寿险产品作为资产配置中的重要组成部分，激发客户寿险需求，进而推荐寿险产品告知客户购买的信托产品可以通过平安一账通查询资产配置情况、交易明细和清单下载等话题与客户互动，并导入寿险理财话题20平安信托市场动态消息披露信托市场动态消息披露首份行业报告备受瞩目平安信托发布会了首份中国信托业报告（2012），首次从中国金融业改革发展，金融市场建设，资产管理行业发展的宏观视野对信托业进行了全面

13、的审视。同时，对全球高端财富管理市场，国外的信托机构和信托业务进行了有针对性的研究12年财富新格局报告信息随着中低阶层迈入小康社会，中高端消费和服务支出将会增多，消费需求也将从基本需求型为主转向发展型和享受型为主，消费升级将突出平安信托发布会了首份中国信托业报告（2012）（以下简称报告），首次从中国金融业改革发展，金融市场建设，资产管理行业发展的宏观视野对信托业信托业高峰论坛信息从2007年起，中国信托业加速回归受人之托，代人理财的定位，极大地影响了财富管理市场的格局。截至2012年一季度末，中国信托业受托管理的资产规模达到5.3万亿，远超公募基金，直追保险业。不过，由于信托产品的私募性质，

14、以及中国信托业曲折的发展历史，信托业与社会公众的沟通不足，信托业的整体形象和公众认知度亟需改善21信托一账通服务功能资产配置查询资产配置产品查询投资偏好配置智能查询交易明细查询历史投资交易查询交易产品类型查询交易清单下载产品报告下载推荐产品报告下载热点投资产品报告下载行业产品信息报告下周资产明细清单投资明细清单随时查看资产情况随时掌握月结单下载每月结算清单下载，账户盈利一目了然客户资料变更投资人、地址变更联系方式变更平安信托一账通服务功能介绍22银行零售客户谈资内容：平安银行各种服务及借记卡权益可作为和客户接触的谈资，并逐步激发客户寿险需求点此了解银行零售更多内容谈资运用解析：从客户持有的借记

15、卡类型权益及新的优惠活动作为互动话题的谈资，逐步引导客户从银行零售服务过渡到自身的寿险需求，并向客户推荐寿险产品储蓄卡、网电银服务银行理财产品服务金卡、白金卡权益询问客户日常用卡习惯，并告知储蓄卡也可在网银上为手机充值等功能务作为互动话题，逐渐引导客户关注寿险产品，并推荐寿险产品询问客户平时是否关注或购买银行理财，逐渐过渡到客户的寿险理财需求，并向客户推荐符合客户需求的寿险产品通过金卡每月前20笔全球ATM机取款免费话题，告知客户如升级到金卡可以享受更多新权益，随后过渡到客户关注自身的寿险需求；通过升级到白金卡可获得尊贵体检服务话题，引导客户关注健康，进而过渡到寿险需求23银行储蓄卡及银行理财

16、产品介绍储蓄卡网电银服务功能银行理财产品丰富多样的理财产品：平安银行为您提供上百种基金产品及最新资讯提供齐全、多样的理财产品选择：货币基金、债券基金第三方存管服务及长短结合的产品系列、适合不同需求的优惠产品套餐等银行代理保险产品：提供各类人身、养老和子女教育等基本保障的保险理财产品，同时满足客户的基本保障需求和投资需求的保险理财产品通存通兑卡内设有活期、定期等储蓄账户，可办理人民币、美元、港币、欧元、日元、英镑等多币种的储蓄存款业务，可在平安银行所有网点通存通兑。转账汇款持卡人可在我行营业网点柜台、电话银行、网上银行、ATM、CRS等虚拟/自助等渠道，办理借记卡账户的转账结算业务。存取现金持卡

17、人可在我行营业网点柜台和自助存取款设备上存、取款，也可在境内外贴有“银联”标识ATM上取款。购物消费持卡可在境内外贴有“银联”标识的特约商户POS进行消费和费用支付。24平安借记卡金卡服务银行金卡服务内容介绍贵宾服务使用专属贵宾通道优先办理业务，无需排队等候；享受手续费半价优惠或全部豁免（不同时期优惠政策以我行公告为准）；享有优先认购我行理财产品的权利，并有专业理财经理为您提供投资风险测试；使用快速审批通道优先办理个人贷款业务；可指定专属客户经理，提供一站式服务。三免服务：持金卡以上全球ATM取现、网银转账、电话银行转账免每月首20笔手续费，及多项柜台业务手续费优免短信通服务持卡人可通过我行营

18、业网点柜台或网上银行申请开通短信服务，只要账户发生变动，“短信通”服务第一时间通过手机短信方式通知客户，让客户及时了解账户变动情况25平安借记卡白金卡服务银行白金卡服务内容介绍26信用卡客户谈资内容：根据信用卡当地推出新的优惠活动及各种信用卡的权益为话题，逐步切入客户寿险需求点此了解信用卡更多内容白金卡保险金卡车主卡优惠活动标准普卡通过车主卡权益特色，如全车人员意外保障及365天免费道路救援的利好消息与客户互动并切入寿险产品销售通过平安信用卡首刷赠送全方位交通意外保险的权益作为与客户互动的利好消息，并逐渐切入寿险产品销售通过白金卡360体检服务及赠送意外险服务作为切入寿险产品的谈资，并推荐寿险

19、产品通过保险金卡赠送意外保障及大额消费切入寿险保障的话题，并根据客户寿险需求推荐寿险产品通过当地新推出的优惠活动作为利好消息，如看电影和加油优惠作为谈资并逐步引导客户关注寿险需求谈资运用解析：从客户持有的信用卡类型权益及新的优惠活动作为谈资，逐步引导客户关注寿险需求，并推荐寿险产品27信用卡优惠活动内容介绍信用卡优惠活动实惠电影周周看：即日起至12月31日，在指定城市刷平安或原深圳发展银行信用卡。享最低10元看电影的优惠活动，全国27个城市参与此活动即日起至12月31日，在全国28个主要城市刷平安或原深圳发展银行信用卡享受加油95折的优惠活动，加油满2000元还可享受福临门玉米油一瓶或雀巢优活

20、矿泉水一箱加油优惠活动：超市购物刷卡活动：即日起至12月31日，在指定超市刷平安或原深圳发展银行信用卡，享单笔消费满199元返现10元消费奖励金即日起至12月31日，单月境内商旅消费满20000元或者境外消费满20000元，享受星级酒店免费住宿一晚或价值600元的度假现金消费券星级酒店免费住活动：28信用卡标准卡服务内容介绍平安标准信用卡出行安全：首刷赠全方位交通意外保险首刷次日起即可获赠高额全方位交通意外保障，为您的出行增添更多保障。飞机意外伤害保额金卡50万元/普卡30万元(需刷卡为本人支付全额机票款或80%以上旅游团费费用)；火车轮船轨道（含地铁）交通意外伤害保额金卡20万元/普卡10万

21、元；交通意外住院津贴30元/天，最高赔付180天垫付交通意外住院医疗费用居家安全：首刷赠高额燃气意外保险首刷次日金卡主卡持卡人即可获赠高额燃气用户意外保障，让您的居家生活安心无忧。燃气意外伤害保额每人5万元，每户赔偿限额15万元燃气意外医疗保额每人2千元，每户赔偿限额6千元燃气意外住院津贴30元/天，最高赔付180天用卡安全：挂失前72小时最长失卡保障在挂失前72小时内发生的、因信用卡丢失造成的刷卡消费损失，可获得高额度的双重保障，免除你的失卡顾虑。双保险：刷卡消费（仅凭签名确认）损失保障+信用卡被抢劫取现（凭取现密码）损失保障，让您在丢失卡片时也可安心。29平安车主信用卡信用卡车主卡服务内容介绍全车人员6+1意外险保障持卡本人驾驶，可享受最高50万元全车人员意外险保障，为您保驾护航！同车人员可享受10万元/人意外保障，为您的家人增添保障车上成员（含驾驶员）4000/人的事故意外医疗保障，助您和加入安全驾乘30公里免费道路救援在全国范