团队经理初级训课件调研征集

1、绩优一、征料一：销售段风控和通过率问题A、在销售端遇到了哪些风控问题？如何做好这方面工作？请详细罗列，并以典型案例形式呈现1、风控问题：客户添写虚假联系人、实地经营状态不佳、客户申请时夸大经营或收入能力。不愿意填写联系人家庭稳定性顾意阴瞒负债高、多、在一定时间内查询次数多2、管理思路：岗位在新入职时第一时间上一堂如何客户风控、以及风控的重要性。让客户经理把风控融入工作的当中。风控也是一名信贷合格的客户经理最基础的考核以及职业发展最重要的。3、典型案例：A 客户农业局上班打卡工资 4000、负债 2 万、当客户申请时、客户经理初步认定客户是一个优质客户、填写了申请并顺利批下来在签约面审的同时发现

2、客户陪同的是一件女性、当审核询问中：“请问这位陪同你一起来是什么关系”客户回答：是爱人审核问：“什么时候结婚的、”客户答：“9 几年结婚的、没有领证”审核再寻问的时候客户有些紧张、而且顾意回避、觉得审核很唠叨最终在核实联系人的时候发现：家 1 联系人爱人并不是真实爱人。从案例说明：客户经理遇到优质客户的时候就会放松和忽略风控的意识，一种侥幸的心态，门店此门拒的结果：虚假联系人。启示：一个申请每天多少的活动量才催成的、对于客户 经理来讲、因为少了一些风控意识、没有多询问几次。导致自己的通过率低同时也让自己的努力工作为零。增加了自己的活动量工作时效性低、所以对于客户经理来讲要寻找优质客户、同时把控

3、风险。B、团队集中拒件原因有哪些？在通过率方面做了哪些工作？请以详尽说明，并以典型案例形式呈现1、团队拒件原因：占比大的原因有两个：一、异常二、补件未达效2、通过率方面工作第一、客户经理展业要寻找优质客户第二、在初审尽可能不要因为客户及联系语气和态度小的问题导致客户的拒单第三、把握客户的质量、尽可能提供公积金或社保的明细、或者其它的资格证书、证明之类有助于批款。第四、家庭稳定性。客户申请时尽可能的提醒客户、家人知道有助于的审批。3、典型案例：第一、客户 A 邮上班 1800 元打卡工资、申请优 B提供了社保明细批了 6万。第二、客户B上班申请房贷批了 3 万案例背景说明、客户A 的稳定性做为信

4、贷是最重要的。客户B 虽然有房但工作收入不稳定二、征料二：员工辅导问题A、员工成长不同阶段会遇到什么问题需要辅导？应该如何做？详细根据员工成长阶段细分，例如：新到岗 0-3 天，一个月，2 个月，3 个月，4-6 个月，6-12 个月，12 个月以上等，并梳理出需求点，并以典型案例呈现MOP：3 个月的新人培训的内容：1、行业发展、公司的发展2、产品大纲3、本地行业的发展情况概况4、个人的职业发展培训员工辅导需求：1、主要针对未从事过信贷行业、让新人能够迅速了及专业知识。同时树立新人对这行业的发展认识。树立的地业发展目标及工作。典型案例：1、案例背景只有心有所向、才会有行动。2、辅导过程说明个

5、人观点：培训主要找寻适合公司及愿意跟公司一起发展、除了必修产品知识外，培训的重点把不同的经历和学历的人集合在一起、为了共同的一个目标来实现自己的梦想。3 个月以内：引导对信贷的、对产品知识的深入了解、及公司、行业的发展认知。4-6 个月：引导客户经理在的职业 发展路线、个人在信贷的发展路线。3、解决问题的：1、培训的在于让所有的客户经理在每个接段都得到成长、发现问题、解决问题。2、达成公司的业绩、同时培养有能力的。B、低产能员工的原因？如何养育成长原因：1、新人的学习能力差、工作状态懒散2、对自己要求很低、很容易满足3、沟通能力差、把控不了客户。C、如何给依赖性强的员工断奶？（观点+案例）1、

6、观点：高要求、高标准要求每一个员工、严格执行力。2、案例：A 客户经理 每次客户填完申请在 10 分以内就交给。申请表回款不写全、初审未核。客户申请被拒开始发牢骚、一度的抱怨。启示：客户经理找公司的理由、不找自身的原因、学习能力差。工作能力差、依赖。三、资料征集三：招聘育人过程中留人技巧A、招聘留人过程中遇到了哪些？他们关心什么？如何做？详尽罗列，典型案例呈现1、：普遍 90 后多、网络招聘不明显2、关心什么：想收入高、又不愿意那么累、不愿意找销售工作3、如何留人：描术信贷行业的发展、及未来行业中信贷行业在收入和发展都会是一个很好的事业。多加引导4、案例呈现：一、背景： 贴招聘二、过程说明：贴

7、了 300了四个应聘的、普遍年纪大无学历、对信贷行业不清楚。三、启示：招聘不能单一。B、培育员工过程中，他们会在每个阶段因什么原因流失？应该如何做？详尽罗列，典型案例呈现1、MOP ：MOB3 以内流失大2、流失原因：没挣到钱3、解决方式：1、加强培训、2、生活中的了解家庭、生活情况。尽可能了解新人的心态、家庭也是流失很大的原因。4、典型案例：案例背景：新人A 做外编 1 个月、非常想入职、独子有女朋友。第一个月放了一笔业务、当月办理入职。月底总交了 6 单拒了 5 单、月底未放款、承受不了压力离职。过程说明：没有了解新人的心态、及家庭情况、承受不了压力、平时工作的状态不佳。启示在所有外编同事

8、的认可、感觉做了一个多月的外编在人情上过意不去、同时因为招聘的不足、导致一种恶性循环的情况。当客户经理离职的时候主任很。入职新人一定要正面考核是否适合公司环境、是否喜欢这个行业、是否是有目标的人。四、资料征集四：你想打造成一个什么风格的团队？为了打造成这种风格团队，日常工作应该如何做？A、团队风格（例如学校、等性质的，请具体描述）：团队风格像同时充满温馨的大家庭。在工作严谨在生活中要活跃。树立团队的荣誉感、树立每个人的目标意识。B、日常工作围绕打造这样一种风格团队做了哪些工作，举例说明：1、每个月制定团队的任务和意见。制定的奖罚要严格执行下去。2、在工作和生活中多关心下属、多了解每个人的性格家

9、庭。心情不好时多沟通多与谈心业绩不好时多鼓励下属、分析原因多用心关注她们的成长。每个月聚会一次：聚餐、唱歌、公园小、C、竞争日趋激烈化下，如何打造团队凝聚力：打造团队凝聚力、首先要把团队的心容合在一起。同流才能交流、交流才能交心、交心才能交易。不能、目标可以！五、资料征集五：会议经营（大早、二早、夕会、月会及紧急会议）召开时你都遇到了哪些问题？召开采用什么样的形式？举例说明你认为较成功的会议A、会议召开过程中遇到的：1、内容不丰富2、时间太短或太长B、会议组织采用形式：PPT 形式C、你认为有效会议举例说明：六、资料征集六：应该如何规范和督导员工展业，团队申请量1、追踪展业进度及展业量2、追踪咨询量、活动量决定咨询量、咨询量决定申请量。七、发送格式及时间WORD 文档发送（落款：门店、名字，微软雅黑小四字体），严格遵循邮件中呈现问题格式，例如案例呈现：案例背景孝感营业部周二晨会过程说明：瑝职务：二团考勤：全勤时间：8:30-9:00启示说明：一天之即在于晨！早晨的状态会影响一天的工作心情、同时晨会有利于激发员工的工作热情、也是学习和丰富工