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文档简介

1、保险公司业务人员出单资料信用管理办法（征求意见稿）为更好地服务于业务人员，加强承保管理，在分公司单证管理等文件基础上，制定本办法：总则 目的：本办法旨在理顺出单环节业务人员所需提供的各项资料，并明确各项资料的回收与管理，共同做好出单单证的管理工作。 适用范围：广州中心支公司所有业务人员需出单前台现场出单的业务，暂时不含互联互通系统、自动核保等业务。银保业务 银保业务:特指核心业务系统录入渠道为中国银行的业务，包括但不限于各类保证险业务、信用险业务、自付费的员工福利计划、自付费的中行车辆业务等。 银保业务的出单所需提供的资料项目以省分公司承保部要求的为准，原则上尽量提供原件资料。 原件资料是指投

2、保人亲笔签字或盖章的投保单、有签字或盖鲜章的身份证复印件、营业执照、组织机构代码证、销售确认书、反洗钱资料等，有别于复印件或扫描件。 对于特别紧急或有特殊要求的银保业务，广州中支承保部报经省公司承保部同意后，可以先接受复印件或扫描件进行出单，采取事后补回出单原件资料的做法进行通融处理，但对经办业务人员必须采取信用指标管理进行约束。 信用指标即针对广州地区12间直属支行的银保业务，承保部将给予每家直属支行30份的出单指标。该30份保单可享受仅提供复印件或扫描件即可出单的便利。 信用指标为循环额度，经办业务人员出单后应在30个自然日内（从出单日开始计算）回收原始单证，并向中支出单管理人员核销。超过

3、30份或超过30日仍未回收原始资料的，该直属行的所有业务将采取原件资料出单，直至经办业务人员回收并核销原始资料，广州中支承保部将情况上报中支总经理，将对相应片区负责人进行问责。如遇特殊情况，需报请总经理书面同意后方可出单。 信用指标管理以直属支行为单位，同一家直属支行的不同网点的经办业务人员共用信用指标，由业务人员自行协商信用指标的额度分配问题。 对多次出现超过信用指标或多次超过30个自然日仍未回收原始单证的业务人员，经承保部门书面催收超过3次（含）以上的，记入承保部业务人员信用黑名单，取消该业务人员所管辖行信用指标，全部业务必须以原件资料出单。承保部将视其后期改正情况酌情给予信用指标的部分或全部恢复。市场业务第十一条 市场业务泛指核心业务系统录入渠道为非中国银行的业务。第十二条 为控制风险，市场业务全部采取原件资料出单，确有特殊要求的，由分管负责人签字承诺何时回收原始资料后方可出单。 附则第十三条 本办法由广州中支承保部门制定

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