工程项目风险管理理论

1、工程项目风险管理与保险(boxin)二天津大学管理(gunl)学院查京民共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民2第二篇风险管理篇第2章工程项目风险管理理论第3章工程项目风险分析(fnx)第4章 工程项目风险规划与监控 共五十二页2022/7/18天津大学(tin jn d xu)管理学院 查京民3第2章 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念 2.1 工程项目风险与风险管理的概念2.2 工程项目风险管理的目标和内容2.3 风险管理计划编制共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民42.1 工程项目风险(fngxin)与风险(

2、fngxin)管理的概念2.1.1 工程项目风险2.1.1.1风险的概念 “风险”一词的由来，最为普遍的一种说法是，在远古时期，以打鱼捕捞为生的渔民们，每次出海前都要祈祷，祈求神灵保佑自己能够平安归来，其中主要的祈祷内容就是让神灵保佑自己在出海时能够风平浪静、满载而归；他们在长期的捕捞实践中，深深的体会到“风”给他们带来的无法预测无法确定的危险，他们认识到，在出海捕捞打鱼的生活中，“风”即意味着“险”，因此有了“风险”一词的由来。 共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民52.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.1 工程项目风险2.1

3、.1.1风险的概念 风险（RISK）一词是舶来品，有人认为来自阿拉伯语、有人认为来源于西班牙语或拉丁语，但比较权威的说法是来源于意大利语的“RISQUE”一词。在早期的运用中，也是被理解为客观的危险，体现为自然现象或者航海遇到礁石、风暴等事件。大约到了19世纪，在英文的使用中，风险一词常常用法文拼写，主要是用于与保险有关的事情上。 共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民62.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.1 工程项目风险2.1.1.1风险的概念 现代意义上的风险一词，已经大大超越了“遇到危险”的狭义含义，而是“遇到破坏或损失的

4、机会或危险”，可以说，经过两百多年的演义，风险一词越来越被概念化，并随着人类活动的复杂性和深刻性而逐步深化，并被赋予了从哲学、经济学、社会学、统计学甚至文化艺术领域的更广泛更深层次的含义，且与人类的决策和行为后果联系越来越紧密，风险一词也成为人们生活中出现频率很高的词汇。共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民72.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.1 工程项目风险2.1.1.1风险的概念风险的几种定义(1)风险是一种不确定性：机会和威胁同在(2)风险是损失或损害的可能性：后果概率(3)风险是预期与后果之间的差异：预期结果的差异共五

5、十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民82.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.1 工程项目风险2.1.1.1风险的概念风险的几种定义风险是在一定条件下，一定时期内， 可能发生结果的差异。注：这个定义无须考虑所需要衡量的不确定性的程度或者是可决定的损失发生的概率。风险是在一定条件下，一定时期内，可能发生差异的可能性（Likelihood）和后果（Consequence）的乘积。注：这个定义考虑到了概率和后果2个方面共五十二页2022/7/18天津大学(tin jn d xu)管理学院 查京民92.1 工程项目风险(fngxin)与风险(

6、fngxin)管理的概念2.1.1 工程项目风险2.1.1.1风险的概念两类风险的定义：风险Risk广义风险：风险的不确定性狭义风险：风险损失的不确定性 可以被隐含地理解为资金损失的不确定性。共五十二页2022/7/18天津大学(tin jn d xu)管理学院 查京民102.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.1 工程项目风险2.1.1.1风险的概念 无论如何定义风险一词的由来，但其基本的核心含义是“未来结果的不确定性或损失”，也有人进一步定义为“个人和群体在未来遇到伤害的可能性以及对这种可能性的判断与认知”。如果采取适当的措施使破坏或损失的概率不会出现，

7、或者说智慧的认知，理性的判断，继而采取及时而有效的防范措施，那么风险可能带来机会，由此进一步延伸的意义，不仅仅是规避了风险，可能还会带来比例不等的收益，有时风险越大，回报越高、机会越大。共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民112.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.1 工程项目风险2.1.1.2工程风险的概念工程项目风险存在三种不确定性：（1）说明或结构：说不清项目目的、内容、范围、组成、性质和项目与环境的关系。（2）计量：缺少必要信息、尺度和准则，如投资、工期、质量和安全等。（3）事件后果：预期后果与发生的概率。共五十二页202

8、2/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民122.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.1 工程项目风险2.1.1.2工程风险的概念 PMI对广义风险定义为：不确定事件可能对项目目标产生正面或负面的影响。 狭义风险定义为：项目目标 不能实现的可能性。对项目相关方而言，风险事件一般有三种可能：无损失有损失有收益 风险管理不仅可以减小损失还可能带来收益。共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民132.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.1 工程项目风险2.1.1.2工程风险的概念这里强调：项目风险是

9、相对于一定条件的，条件包括：信息不全和滞后、认识局限、条件变化等等。对项目目标有正负两方面的影响。项目相关方各自目标不同，风险管理目的不同。风险发生是概率事件，后果也是不确定的。共五十二页2022/7/18天津大学(tin jn d xu)管理学院 查京民142.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.2 风险事件、风险因素和损失的概念2.1.2.1 风险事件可能导致对项目目标发生正面或负面影响的情况。负面：可能导致人身伤害、物质损坏或者财产损失的意外情况。如工期拖延、费用超支、质量不合格、安全事故等。共五十二页2022/7/18天津大学(tin jn d xu

10、)管理学院 查京民152.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.2 风险事件、风险因素和损失的概念2.1.2.1 风险事件风险的负面影响不利的后果人员的影响环境影响经济影响员 工 减 少公 众 伤 害单位人员伤害现场人员伤害心 理 影 响工作场所污染 空气 水 地面非工作场所污染 空气 水 地面财 产 损 失设 备 损 坏产 量 减 少产品质量降低市场份额减少法 律 责 任负 面 影 响共五十二页2022/7/18天津大学(tin jn d xu)管理学院 查京民162.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.2 风险事件、风险

11、因素和损失的概念2.1.2.2 风险因素 风险发生的原因。所谓“风险”一般指风险因素。风险因素触发条件 风险事件可能产生伤害和损失的风险因素危险源三峡工程的风险因素有：枢纽：地质、洪水、设计变更、价格波动、资金来源、汇率波动、材料设备供应、施工质量、管理水平等；移民：人数、补偿标准、安置方案、拆建标准与规模、资金管理、社会因素等；输变电：输电线路、设施变动、价格波动、汇率、设计变更等。共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民172.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.2 风险事件、风险因素和损失的概念2.1.2.3 风险损失 非故意的

12、、非计划内的、非预期的伤害和经济价值的减少。直接损失：伤害和财产损坏；间接损失：由直接损失影响到其他物质、费用和责任的损失。例如：台风刮倒龙门吊事故直接损失：砸坏一段主体工程和龙门吊本身的价值。间接损失：施工企业停工损失、清理费用、工期拖延的利息损失等。责任损失：赔偿责任、直接责任、领导责任。共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民182.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.2 风险事件、风险因素和损失的概念2.1.2.4 风险因素、风险事件和损失的关系（1）海因里希(H.W.Heinrich)最早提出了事故因果连锁理论，他用该理论阐

13、明导致损失事故的各种因素之间，以及这些因素与伤害之间的关系。ab共五十二页2022/7/18天津大学(tin jn d xu)管理学院 查京民192.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.2 风险事件、风险因素和损失的概念2.1.2.4 风险因素、风险事件和损失的关系（2）哈顿(W.Haddon)的能量意外释放理论，提出了两类危险源的概念。第一类危险源危险物质（泄漏）能量（意外释放）能量载体共五十二页2022/7/18天津大学(tin jn d xu)管理学院 查京民202.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.2 风险事件、

14、风险因素和损失的概念2.1.2.4 风险因素、风险事件和损失的关系（2）哈顿(W.Haddon)的能量意外释放理论，提出了两类危险源的概念。第二类危险源 正常状态异常状态失效故障能量按人们的意志控制（无事故）发生事故人的不安全行为物的不安全状态不良环境条件约束限制能量的措施（设备和工 具等）的失效或破坏共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民212.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.3工程项目风险的特点(1)客观性和可预测性(2)普遍性和多样性(3)偶然性和必然性:通过对大量同质分线的统计分析,可以发现风险发生的规律性(4)相对性：

15、不同组织对风险的承受能力不同。承包合同中，双方对项目风险的分担不是平均分配的。(5)动态性和阶段性(6)全局性：项目系统相互关联、相互制约，风险可能影响全局，影响项目总目标的实现。(7)风险后果的双重性：损失和收益共存。共五十二页2022/7/18天津大学(tin jn d xu)管理学院 查京民222.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.4工程项目风险分类(1)按照风险来源分类政治风险:某国政治环境或对外政治关系的变化，给企业或投资者带来经济损失或收益。经济风险：因经济前景的不确定性，各经济实体在从事正常的经济活动时，蒙受经济损失的可能性。 技术风险：自然

16、风险组织风险人员风险管理风险共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民232.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.4工程项目风险分类(2)按照风险造成的后果分类纯风险:自然灾害、火灾、疾病等,只有损失没有收益。适用于大数法则，可以统计预测。投机风险: 市场风险、合同风险、经济风险、投资风险等，可能有损失和收益，对某些组织和个人是损失，而对另一些则是收益。两者在一定条件下可以互相转化。共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民242.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.4工程项目风

17、险分类(3)按照风险后果承担者分类业主风险承包商风险政府风险投资者风险设计方风险咨询(监理)方风险供应商风险保险公司风险担保方风险共五十二页2022/7/18天津大学(tin jn d xu)管理学院 查京民252.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.4工程项目风险分类(4)按照风险的可控性分类可控风险:可以预测、防范、转移或减少损失的风险，又称可管理风险。不可控风险：某些组织无法防范与控制。多为突发性的，如自然灾害、政治风险、经济风险、法律风险等。又称不可管理风险。可控和不可控风险是取决于不同管理层次和管理手段的，如随着科技进步，人们对自然灾害的认识提高，

18、预测、预警和防范手段不断改进，保险转移或减少损失可以实现的。共五十二页2022/7/18天津大学(tin jn d xu)管理学院 查京民262.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.4工程项目风险分类(5)按照受损对象分类人的风险 （寿险）：主要指人的死亡、伤残、疾病、高龄和心理健康等，不能工作引起的费用。财产险 ：由于某些原因（通常是自然原因引起的事故）造成财产的直接或间接损失。责任险 ：产生于法律上的损害赔偿责任，包括对人、财、物的损害。信用风险：在信用活动中，权利人与义务人之间，由于一方违约造成对另一方的损失形成的风险。共五十二页2022/7/18天津

19、大学管理(gunl)学院 查京民272.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.4工程项目风险分类(6)根据后果的严重程度分类（有多种分法）致命(A类)、严重(B类)、一般(C类)不容许、重大、中度、可接受、可忽略等极小中等很大 重大损失(严重伤害) 中度损失 （伤害） 轻度损失（轻微伤害） 后果（）可能性（）风险级别（大小）-可忽略风险;-可容许风险;-中度风险;-重大风险;-不容许风险共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民282.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.4工程项目风险分类(7)按照风险

20、存在的状态分类已知风险：可预见的风险，如气象灾害等。潜在风险：当时不认识的风险，可用应急体系减少损失。设想风险：某些人设想的风险，实际不存在。在风险辨识中应尽量消除。共五十二页2022/7/18天津大学(tin jn d xu)管理学院 查京民292.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.4工程项目风险分类(8)按照风险影响范围分类局部风险：影响范围较小。全局风险：对全局目标有影响。共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民302.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.4工程项目风险分类(9)按照风险的认

21、识途径类客观风险：经过统计分析出来的风险。主观风险：根据经验判断出的风险。共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民312.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.4工程项目风险分类(10)按照工程项目目标分类投资风险工期风险质量风险安全风险共五十二页2022/7/18天津大学(tin jn d xu)管理学院 查京民322.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.4工程项目风险分类(11)按照对风险的来源分类外部风险：社会、经济、政治、自然等，具有突发性，组织无法控制其出现和变化。内部风险：技术、管理、设备

22、、财务等，组织可以控制。共五十二页2022/7/18天津大学(tin jn d xu)管理学院 查京民332.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.4工程项目风险分类(12)按照技术因素对风险的影响分类技术风险：由于技术条件的不确定影响项目目标不确定。非技术风险：由几乎死、组织、协调和控制等非技术条件的不确定引起的项目目标风险。共五十二页2022/7/18天津大学(tin jn d xu)管理学院 查京民342.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.4工程项目风险分类(13)按照风险发生的形态分类静态风险：在社会经济正常的情况

23、下发生的风险；有：自然力的 作用、人的疏忽和错误、道德因素等。主要考虑的是：损害。动态风险：社会经济结果发生变化为直接原因；有：社会需求的变化、生产方式和生产技术的变化、产业组织的变化等。考虑的 是：机会和效益。共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民352.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.4工程项目风险分类(14)按照观察风险的角度分类微观风险 ：存在于家庭或企业，影响某个企业和个人。一般为纯风险。宏观风险 ：存在于政府和跨国公司，影响面较大，属于投机风险。共五十二页2022/7/18天津大学(tin jn d xu)管理学院

24、查京民362.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.4工程项目风险分类(15)按照风险分布情况分类国别风险 ：不同国家风险不同。行业风险 ：存在于特定行业的风险。企业风险：只存在于企业内部。个人风险：只存在于个人和家庭。共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民372.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.5工程项目风险管理的定义2.1.5.1 人们对待风险的方式鸵鸟方式直觉方式蛮干方式雨伞方式共五十二页2022/7/18天津大学(tin jn d xu)管理学院 查京民382.1 工程项目风险(fngx

25、in)与风险(fngxin)管理的概念2.1.5工程项目风险管理的定义2.1.5.2 工程项目风险管理定义（没有统一定义）美国威廉姆斯和汉斯：通过对风险的辨识、计量和控制，以最少的成本是风险损失最低的管理方法。美国罗森布鲁姆：处理春风险和决定最佳管理方法的技术。林义：通过辨识、分析风险，有效控制和处理风险，以实现最大安全保障的科学管理方法。卢有杰：项目管理者通过辨识、估计和评价，使用多种管理方法、技术和手段对项目风险有效控制，主动扩大风险的有利后果，妥善处理不利后果，以最小的成本保证安全可靠地实现项目总目标。共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民392.1 工程项目风

26、险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.5工程项目风险管理的定义2.1.5.2 工程项目风险管理定义（没有统一定义）王卓甫：项目管理者通过对风险的辨识、评价、应对和监控，以最小的代价在最大程度上实现项目目标的科学和艺术。陈仕亮：风险管理是研究风险发生规律和控制技术的一门新兴科学，通过风险辨识、估测、评价，优化组合各种管理技术，对风险实施有效控制和妥善处理损失，以最小成本获得最大安全保障的目标。美国PMI：对项目风险进行辨识、估计和应对的系统过程。包括正面事件的概率和影响扩大，把负面事件概率和影响减少到最小。共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民402

27、.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.5工程项目风险管理的定义2.1.5.2 工程项目风险管理定义（没有统一定义）本书定义： 经济单位在对工程项目进行风险辨识、风险估计和风险评价的基础上，通过风险规划选择和实施最佳风险应对策略组合，并在工程项目实施过程中进行有效的监控，期望以最小成本保障项目总目标最大限度地实现。共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民412.1 工程项目风险(fngxin)与风险(fngxin)管理的概念2.1.5工程项目风险管理的定义2.1.5.2 工程项目风险管理定义（没有统一定义）本书定义的几层含义：工程项目的

28、管理主体是经济单位，如个人、业主、工程师、承包商、分包商、投资商、设计、保险、供应商或项目其他相关人。各单位的项目总目标有异同，风险管理的内容、过程、方法、目标也不同。项目风险管理的目的是以最小成本来保障总目标最大程度实现。风险管理的核心内容是风险辨识、风险估计和风险评价风险管理的关键是风险应对策略的组合。项目风险管理是周期性的动态过程。共五十二页2022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民422022/7/18天津大学管理(gunl)学院 查京民422.2 工程项目风险管理的目标和内容2.1.1 项目风险管理与项目管理的关系(1)风险管理是项目管理知识体系的一部分(2)两者的目标是一致的(3)从项目管理的计划职能看,风险管理为计划制定提供了依据,风险计划和应急计划是项目计划体系的一部分(4)风险管理为项目费用管理提供了依据(5)风险管理是主动式的项目控制共五十二页2022/7/18天津大学(tin jn d xu)管理学院 查京民432.2 工程项目风险管理的目标(mbio)和内容2.