基础押题卷五(解析)(共27页)

1、基础(jch)押题卷五（解析）单选题(1)两个(lin )或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易是( )。A、金融(jnrng)期货 B、金融期权 C、金融互换 D、金融远期合约 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：173考察金融互换交易的概念。(2)股份公司向股东转增股本时，这种转增的资金来源是（）。A、资本公积金 B、盈余公积金 C、未分配利润 D、股本 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：54转增股本的资金来源是资本公积金。(3)非累积优先股票的特点是股息分派以（ ）为界，当年结清。A、每个经营周期B、每个分配年

2、度C、每个营业年度D、每个生产周期专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：69非累积优先股票的特点是股息分派以每个营业年度为界，当年结清。(4)2004年5月，经国务院批准，（）批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板市场。A、证券交易所 B、证券业协会 C、中国证监会 D、国务院 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：2142004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意，深圳证券交易所在主板市场内设立中小企业板市场。(5)最可能存在投资者大量赎回风险的证券投资基金的是（）。A、投资者保护基金B、封闭式基金C、开放式基金D、公司型基金专家解析：正确

3、答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：123开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致基金清盘。(6)以下关于我国证券公司债券的说法错误的是（）。A、证券公司债券是指证券公司依法发行(fhng)的、约定在一定期限内还本付息的有价证券 B、证券公司债券(zhiqun)包括证券公司发行的可转换债券和次级债券 C、证券公司债券可以(ky)向社会公开发行，也可以向合格投资者定向发行 D、中国证监会依法对证券公司债券的发行和转让行为进行监督管理 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：100证券公司债券不包括证券公司发行的可转换债券和次级债券。

4、(7)以下基金品种中适用我国证券投资基金法的是()。A、私募基金 B、创业基金 C、证券投资基金 D、社保基金 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：322我国证券投资基金法的适用范围。(8)目前道-琼斯股价指数是采用（）方法计算的。A、修正股价平均数B、加权股价平均数C、简单算术股价平均数D、几何加权法专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：250道-琼斯股价指数是采用修正股价平均数方法计算的。(9)金融中介机构进行资产负债管理时,金融衍生工具业务一般属于()。A、资产业务 B、负债业务 C、中间业务 D、表外业务 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易

5、度：易 页码：152金融中介机构进行资产负债管理时，金融衍生工具业务一般属于表外业务。(10)银行间债券市场发行的记账式国债，主要面向（）投资者。A、个人投资者 B、银行机构投资者 C、银行和非银行金融机构等机构投资者D、非银行金融机构投资者 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：90个人投资者可以购买证券交易所市场发行和跨市场发行的记账式国债，而银行间债券市场的发行主要面向银行和非银行金融机构等机构投资者。(11)我国证券法规定，股份有限公司申请在创业板上市，其股本总额不得低于人民币（ ）。A、8000万元B、5000万元C、3000万元D、2000万元专家解析：正确答案：

6、C 题型：常识题 难易度：易 页码：217我国证券法规定，股份(gfn)有限公司申请在创业板上市，其股本总额不得低于人民币3000万元。(12)以政府短期、中期、长期债券、欧洲美元(miyun)债券、大面额可转让存单为基础资产的期权属于( )。A、货币(hub)期权 B、金融期货合约期权 C、利率期权 D、互换期权 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：178考察利率期权。利率期权合约通常以政府短期、中期、长期债券，欧洲美元债券，大面额可转让存单等利率工具为基础资产。(13)证券公司的IB业务起源于（）。A、日本B、英国C、美国D、中国专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难

7、易度：易 页码：289证券公司的IB业务起源于美国。(14)封闭式基金期满终止,清产核资后的基金净资产按照投资者的()进行合理分配。A、投资总额 B、出资比例 C、权益大小 D、类型 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：123封闭式基金期满终止，清产核资后的基金净资产按投资者的出资比例进行合理分配。(15)以下关于股票分割的说法错误的是()。A、股票分割又称为“拆细” B、理论上说，股票分割将增加股东持有股票的数量，同时也将改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重 C、股票分割通常适用于高价股，拆细之后每股股票的市价下降，便于吸引更多投资者购买 D、股票分割指将1股

8、股票均等地拆成若干股 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：55考察股票分割。理论上说，不论是分割还是合并，将增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。(16)以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的( )。A、资本公积金 B、法定公积金 C、盈余公积金 D、未分配利润 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：209以超过票面金额的价格发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积金。(17)以下关于股票(gpio)合并的说法错误的是（）。A、股票(gpio)合并是指将若干股票合并成1股 B、股票合并(

9、hbng)改变了公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重 C、股票合并后，股东所持市值不发生变化 D、股票合并常见于低价股 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：55股票合并并不改变公司的实收资本和每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。(18)被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券是（）。A、中央政府债券B、地方政府债券C、中央银行债券D、中央银行股票专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：8中央政府债券不存在违约风险。(19)交易双方在场外市场上通过协商,按约定价格在未来日期买卖基础金融资产的合约称为( )。A

10、、金融远期合约 B、金融期货 C、金融期权 D、金融互换 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：148考察金融远期合约的定义。(20)下列有关股票基金表述中，不正确的是()。A、股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值 B、股票基金的优点是资本的成长潜力较大。 C、按投资目标不同，股票基金可以分为成长型基金和价值型基金 D、股票基金是最重要的基金品种 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：124考查股票基金。 (21)股票及其他有价证券的理论价格是根据（）而来的。A、期值理论B、票面价值C、现值理论D、清算价值专家解析：正确答案：C 题型：常识题

11、难易度：易 页码：57股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的。(22)期货IB业务起源于()。A、英国 B、德国 C、意大利 D、美国 专家解析：正确(zhngqu)答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：289期货(qhu)IB业务起源于美国。(23)以下关于我国非金融企业债务融资(rn z)工具的说法错误的是（）。A、是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的有价证券B、发行人应在中国证券业协会注册C、需由在中国境内注册且具备债券评级资质的评级机构进行信用评级D、全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务专家解析：正确

12、答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：108我国非金融企业债务融资工具的发行人应在中国银行间市场交易商协会注册。(24)上市公司信息披露应遵循（）原则。A、完整原则B、公开原则C、诚实信用原则D、审慎原则专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：354上市公司信息披露的原则：真实原则、准确原则、完整原则、及时原则。(25)反洗钱预防监控制度的核心是()。A、合法合规 B、维护市场秩序 C、大额和可疑交易报告制度 D、预防为主，防治结合 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：327大额和可疑交易报告制度，通常被称为反洗钱预防监控制度的核心。(26)中国债券指数

13、系列覆盖了交易所市场和银行间市场所有发行额在（）人民币以上，待偿期限在（）以上的债券，指数样本债券每月月末调整一次。A、20亿元，1年 B、50亿元，2年 C、50亿元，1年 D、20亿元，2年 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：248中国债券指数系列覆盖了交易所市场和银行间市场所有发行额在50亿元人民币以上，待偿期限在1年以上的债券，指数样本债券每月月末调整一次。(27)可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（）。A、普通股票B、债券C、优先股D、另一种证券专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：181考察可转换

14、债券的定义。可转换债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券。(28)根据我国政府对WTO的承诺，加入后3年内，外资证券公司设立合营证券公司可以（不通过中方中介(zhngji)）从事的业务不包括（）。A、A股的承销B、基金(jjn)的承销和交易 C、发起(fq)设立基金D、B股和H股、政府和公司债券的承销和交易专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：41加入3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3，合营公司可以（不通过中方中介）从事A股的承销，从事B股和H股、政府和公司债券的承销和交易，以及发起设立基金。(29)在一国

15、境内设立,经该国有关部门批准,从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金,称之为( )。A、ETF基金 B、LOF基金 C、QDII基金 D、QFII基金 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：129考察QDII基金的概念。 (30)公司债券利息支出属于公司的( )。A、营销经费 B、利润 C、费用范围 D、直接成本 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：85债券利息是公司的固定支出，属于费用范围。 (31)在我国，对证券市场进行集中统一监管的职责主要由（）承担。A、中国证监会B、证券交易所C、证券业协会D、证券公司专家解析：正确答案：A 题型：常识题

16、 难易度：易 页码：346在我国，对证券市场进行集中统一监管的职责主要由中国证监会承担。(32)根据我国政府对WTO的承诺,加入后3年内,外资证券公司设立合营证券公司可以(不通过中方中介)从事的业务不包括( )。A、A股的承销 B、B股交易 C、公司债券的发起设立 D、政府债券的承销与交易 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：41加入后3年内，允许外国证券公司设立合营公司，外资比例不超过1/3，合营公司可以（不通过中方中介）从事A股的承销，从事B股和H股、政府和公司债券的承销和交易，以及发起设立基金。 (33)各国证券监管的首要任务是()。A、依法监管 B、保护(boh)投

17、资者利益 C、降低(jingd)系统风险 D、严厉打击损害中小投资者利益(ly)的行为，维护市场“三公” 专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：344严厉打击损害中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”，是各国证券监管的首要任务。(34)基金托管费是支付给（）的费用。A、基金管理人 B、基金托管人 C、基金发起人 D、基金受益人 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：135基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。(35)被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在（）不受理其执业证书申请。A、1年内B、2年内C、3年内D

18、、半年内专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：374被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在3年内不受理其执业证书申请。(36)债券与股票的收益率相互影响，表现为（）。A、债券的收益率上升，则股票的收益率也必然上升B、如果市场是有效的，债券的平均收益率和股票的收益率会大体保持相对的关系，其差异反映了二者风险程度的差别C、单个股票和债券的收益率不会发生大的差异D、宏观政策的变化对债券和股票收益率的影响是绝对一致的专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：84单个股票和债券的收益率会发生差异，而且有时差距还很大。(37)股指期货交易中未被合约占用的保证

19、金是（）。A、交易准备金B、结算准备金C、结算担保金D、交易担保金专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：168结算准备金是未被合约占用的保证金，交易保证金是已被合约占用的保证金。(38)（）是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。A、风险性B、流动性C、永久性D、收益性专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：48收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以为持有人带来收益的特征。(39)以下(yxi)不属于政府债券特征的是（）。A、安全性高 B、永久性 C、收益(shuy)稳定 D、免税(min shu)待遇 专家解析：正确答案：B 题型：常识题

20、 难易度：易 页码：86政府债券的特征：安全性高、流通性好、收益稳定、免税待遇。永久性属于股票的特点。(40)基金托管费通常是（）。A、按照基金资产总值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人B、按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人C、按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按周支付给托管人D、按照基金资产总值的一定比率提取，逐日计算并累计，按周支付给托管人专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：135基金托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人。(41)证券公司不从事投行业务的管理人员和专业人员不得

21、在直投子公司中兼任的岗位是 。A、董事B、投资决策委员会成员C、监事D、项目开发人员专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：291董事(包括董事长)、监事(包括监事长)、投资决策委员会成员可以由证券公司不从事投行业务的管理人员和专业人员或者外聘专家兼任。(42)( )是指证券公司接受委托,向客户提供投资建议服务,辅助客户作出投资决策,并直接或间接获取经济利益的经营活动。A、证券投资顾问业务 B、证券经纪业务 C、财务顾问业务 D、证券自营业务 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：283考察证券投资顾问业务的含义。注意与其他业务的区别。(43)投资者在从事证券

22、交易之前，必须向（）提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。A、证券交易所 B、证券业协会 C、证券登记结算公司 D、证券公司 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：见解析投资者在从事证券交易之前，必须向证券登记结算公司提交有关开户资料，开立证券账户后，才可以从事证券交易。(44)期限相同的企业债券利率比政府债券利率高,这主要是对( )的补偿。A、经营风险 B、财务(ciw)风险 C、利率(ll)风险 D、信用风险 专家解析：正确(zhngqu)答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：264考察信用风险。(45)储蓄国债(电子式)以电子记账方式记录债权,采取(

23、 )托管体制由各承办银行总行和中央国债登记结算有限责任公司统一管理。A、一级 B、二级 C、三级 D、四级 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：91储蓄国债的特点。(46)我国股份有限公司申请股票上市必须符合的条件之一是,向社会公开发行的股份达到公司股份总数的()以上,公司股本总额超过人民币四亿元的,公开发行股份的比例为()以上。A、25%，10% B、35%，10% C、30%,15% D、25%，15% 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：216考察股份有限公司申请股票上市的条件。(47)下列关于美国金融服务现代化法案的表述中,错误的是()。A、标志

24、着金融混业制度的终结 B、同时废除了1933年金融危机时代的格斯拉斯蒂格尔法案 C、取消了银行、证券、保险公司相互渗透业务的障碍 D、推动了金融机构之间的购并重组 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：26考察金融机构混业化。标志着金融分业制度的终结。(48)股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，称之为（）。A、境内上市外资股B、境外上市外资股C、蓝筹股D、红筹股专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：72股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，称之为境内上市外资股。(49)股票的市场价格由股票的价值决定，同时还受许多其他因素的影响，

25、其中最直接的影响因素是（）。A、供求关系B、公司经营情况C、投资者心理因素D、宏观经济情况专家解析：正确答案(d n)：A 题型：常识题 难易度：易 页码：57股票的市场价格由股票的价值决定，同时(tngsh)还受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是供求关系。(50)在国际债券市场上,不需要官方主管机构批准,也不受货币发行国有关法令管制(gunzh)和约束的债券是 A、扬基债券B、欧洲债券C、武士债券D、熊猫债券专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：114在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准，而欧洲债券在法律上所受

26、的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束。在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。(51)证券市场按交易场所结构可以分为（）。A、一级市场和二级市场B、国内市场和国外市场C、有形市场和无形市场D、发行市场和交易市场专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：5证券市场按交易场所结构可以分为有形市场和无形市场。(52)股份有限公司申请股票上市必须符合的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的（）以上，公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为（

27、）以上。A、25%,10%B、10%,25%C、25%,15%D、15%,25%专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：216股份有限公司申请股票上市必须符合的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币四亿元的，公开发行股份的比例为10%以上。(53)债券利息支出属于公司的（ ）。A、营销经费B、利润C、费用范围D、直接成本专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：85债券利息支出属于公司的费用。(54)我国证券交易所属于()。A、公司制 B、企业制 C、会员制 D、股份制 专家解析(ji x)：正确答案：C 题型：常识题

28、 难易度：易 页码：213考察我国证券(zhngqun)交易所的组织形式。(55)从根本上讲，证券(zhngqun)价格的高低是由该证券所能提供的（ ）决定的。A、发行人承诺B、筹资功能C、资本配置功能D、预期报酬率专家解析：正确答案：D 题型：常识题 难易度：易 页码：6从根本上讲，证券价格的高低是由该证券所能提供的预期报酬率决定的。(56)根据首次公开发行股票并在创业板上市管理暂行办法,创业板发行人的定量业绩指标要求为()。A、发行人最近两年连续盈利，最近两年经净利润不少于2000万，且持续增长 B、发行人最近两年盈利，最近两年净利润不少于1000万，且持续增长 C、发行人最近1年盈利，且

29、净利润不少于500万元，最近1年营业收入不少于5000万元，最近两年营业收入增长率不低于20%。 D、发行人最近1年盈利，且净利润不少于1000万元，最近1年营业收入不少于5000万元，最近两年营业收入增长率不低于30%。 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：205创业板对发行人设置了两项定量业绩指标，第一项指标要求发行人最近两年连续盈利，最近两年净利润累计不少于1000万，且持续增长；第二项指标要求发行人最近1年盈利，且净利润不少于500万元，最近1年营业收入不少于5000万元，最近两年营业收入增长率不低于30%。 (57)与金融现货交易相比，金融期货交易的主要目的是（）

30、。A、投资B、投机C、套期保值D、套利专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：中 页码：161与金融现货交易相比，金融期货交易的主要目的是套期保值。(58)在美国发行的外国债券被称为（）。A、美国债券B、扬基债券C、特种债券D、北美债券专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：113在美国发行的外国债券被称为扬基债券，它是由非美国人在美国债券市场发行的吸收美元资金的债券。(59)以下不属于金融衍生工具产生的原因的是（）。A、承担风险，追逐利润B、20世纪80年代以来的金融自由化C、金融机构利润驱动D、新技术革命专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：151-

31、153金融(jnrng)衍生工具产生的最基本原因是避险。(60)依据律师事务所从事证券法律(fl)业务管理办法,证券法律业务提供的法律服务对象不包括()。A、首次公开(gngki)发行股票及上市 B、上市公司发行证券及上市 C、上市公司召开董事会 D、证券公司、证券投资基金管理公司及其分支机构的设立、变更、解散、终止 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：304考察律师事务所从事证券法律业务管理办法提供的法律服务对象。多选题(61)2006年1月1日新修订的证券法实施，（ ）。A、进一步完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定B、对证券公司实行按业务分类监管，

32、不再将证券公司分为综合类和经纪类C、建立以净资本为核心的监管指标体系D、确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：267考察新证券法修订的内容。(62)一般来说,下列说法正确的是( )。A、发行股票是股份公司筹措自有资本的手段 B、股票不属于债权证券，而属于物权证券 C、有价证券是财产价值的财产权利的统一表现形式 D、股票应具备公司法规定的有关内容，如果缺少规定的要见，股票就无法律效力 专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：47考察股票的性质。股票既不属于债权证券，也不属于物权证券。(63)股息作为股东的投资收益

33、，其具体形式可以有（ ）。A、股票股息B、现金股息C、负债股息D、建业股息专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：253-254常识题，考察股息的形式。股息包括现金股息、股票股息、财产股息、负债股息和建业股息。(64)广义的有价证券包括( )。A、商品证券 B、货币证券 C、资本证券 D、以上都是 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：2广义的有价证券包括商品证券、货币证券、资本证券。(65)下列说法中,正确的有 A、证券公司设立申请获得审批后,申请人应当向公司登记机关(jgun)申请设立登记和领取经营证券业务许可证B、未取得经营(jngyng)证

34、券业务许可证,证券公司不得经营证券业务,C、我国证券公司的设立实行审批制,未经国务院的批准,任何单位和个人不得经营(jngyng)证券业务D、审批机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内进行审查,做出批准或者不予批转的书面决定。专家解析：正确答案：BD 题型：常识题 难易度：易 页码：268本题考核证券公司设立以及重要事项变更审批要求。(66)沪深300股指期货合约的交易时间包括（）。A、当月B、下月C、随后一个季月D、随后两个季月专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：167沪深300股指期货合约的交易时间包括当月、下月以及随后两个季月。(67)公司型基金的特点有()

35、。A、基金的设立程序类似于一般股份公司B、它委托基金管理公司作为专业的财务顾问或管理人来经营、管理基金财产C、基金的组织结构与一般股份公司类似D、没有基金章程，也没有公司董事会专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：122没有基金章程，也没有公司董事会是契约型基金的特点。(68)OTC交易的衍生工具的特点是（）。A、不通过集中的交易所交易B、通过集中的交易所交易C、实行分散的，一对一交易的衍生工具D、实行集中的，一对一交易的衍生工具专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：149OTC交易的衍生工具通过各种通讯方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易

36、的衍生工具。(69)下列机构中,中国证监会有权对其进行现场检查的有 A、证券发行人B、从事证券服务业务的资产评估机构C、上市公司D、从事证券服务业务员的资信评估机构专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：347中国证监会在履行以上职责时，有权对证券发行人、上市公司、证券公司、证券投资基金管理公司、证券服务机构、证券交易所、证券登记结算机构进行现场检查。 (70)根据产业周期理论，任何产业或行业通常要经历的阶段有（）。A、幼稚期B、成长期C、成熟期D、稳定期专家(zhunji)解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：61根据产业(chny)周期理论，任何产业或

37、行业通常要经历的阶段有幼稚期、成长期、成熟期和稳定期四个阶段。(71)我国利用国际债券(zhiqun)市场筹集资金,主要的债券品种有（）。A、政府债券B、可转换公司债券C、金融债券D、熊猫债券专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：116-117我国利用国际债券市场筹集资金，主要的债券品种有：政府债券、金融债券、可转换公司债券。 (72)证券公司风险控制指标无法达标,严重危害证券市场秩序、损害投资者利益的,中国证监会可以采取的措施包括()。A、责令暂停部分业务B、责令停业整顿C、指定其他机构托管、接管D、撤销经营证券业务许可专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：

38、易 页码：303考查证券公司风险控制的监管措施。(73)2002年12月31日,中央登记公司开始发布中国债券指数系列。下列说法正确的是()。A、该指数系列以2002年12月31日为基日 B、基期指数为100 C、该债券体系覆盖了交易所市场和银行间市场发行额在50亿元人民币以上、待偿期限在一年以上的债券 D、样本指数价格选取日终全价 专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：249考察中国债券指数。该指数以2001年12月31日为基日。(74)国际债券的发行对象主要是（）。A、各国政府B、政府所属机构C、银行或其他金融机构D、自然人专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度

39、：易 页码：112国际债券的发行对象即投资者主要是银行或其他金融机构、各种基金会、工商财团和自然人。各国政府和政府所属机构一般作为国际债券的发行人而非发行对象。(75)金融衍生工具的杠杆效应一定程度上决定了它的（）。A、高风险性B、高联动性C、高投机性D、高投资性专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：中 页码：146金融衍生工具(gngj)的杠杆效应一定程度上决定了它的高投机性和高风险性。联动性是金融衍生工具的另一个特征，不是由杠杆性决定的。(76)赋予(fy)公司普通股股东优先认股权的目的是（）。A、使股票(gpio)能够得到全部认购B、树立良好的公司形象C、保证普通股股东在股份公

40、司中保持原有的持股比例D、保护原普通股票股东的利益和持股价值专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：67赋予公司普通股股东优先认股权的目的是保证普通股股东在股份公司中保持原有的持股比例、保护原普通股票股东的利益和持股价值。(77)下列情况中,属于中国人民共和国刑法中关于证券犯罪的规定有 A、欺诈发行股票,债券罪B、提供虚假财务会计报告罪C、内幕交易、泄露内幕信息罪D、操纵证券市场罪专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：324本题考核证券犯罪的规定。(78)我国证券法禁止的行为包括()。A、内幕交易 B、操纵市场 C、欺诈客户 D、以上都是 专家解析：正

41、确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：见解析我国证券法规定，主要的禁止行为包括：内幕交易、操纵市场、欺诈客户。(79)有担保债券指以抵押财产为担保发行的债券,该类债券按担保品不同,分为()。A、抵押债券 B、质押债券 C、信用债券 D、保证债券 专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：83有担保债券的种类：抵押债券、质押债券、保证债券。信用债券属于无担保债券。(80)投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务,禁止的行为包括()。A、接受他人委托从事证券投资 B、与委托人约定分享证券投资收益 C、利用基金的相关信息为本人或他人牟取私利 D、向委托人承诺证券投资收益

42、 专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：382考察证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为。C选项属于基金管理公司、基金托管机构和销售机构从业人员的特定禁止行为。(81)我国证券公司债券（）。A、属于金融债券B、是由证券公司(zhn qun n s)作为发行主体发行的C、在银行(ynhng)间债券市场发行D、在一定(ydng)期限内要还本付息专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：100在我国，证券公司债券是金融债券的一种。 证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。(82)根据上市公司信息披露管理办法,上市公司应当及时披露的

43、信息包括()。A、招股说明书、募集说明书与上市公告书 B、定期报告 C、临时报告 D、以上都是 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：336考察上市公司应当及时披露的信息。(83)2006年在国务院的总体部署下,对外金融投资和个人外汇管理方面取得新突破,具体体现在()。A、对个人结购汇实行年度总额管理 B、提高购汇限额 C、首次明确个人可以从事的资本项目交易，更加便利和规范个人外汇收支 D、支持银行、证券、基金和保险机构对外金融投资 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：422006年对外金融投资和个人外汇管理方面的新突破：对个人结构汇实行年度总

44、额管理，提高购汇限额，首次明确个人可以从事的资本项目交易，更加便利和规范个人外汇收支。同时支持银行、证券、基金和保险机构对外金融投资。(84)以下关于欧洲债券的表述，正确的有（）。A、由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销 B、发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，必须经官方主管机构批准 C、预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税 D、债券发行者、发行地点和债券面值所使用的货币可以分别属于不同国家 专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：114“发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，必须经官方主管机构批准”属于外国债券

45、的特点。(85)以下关于资产管理业务的说法正确的是( )。A、证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门的批准的业务资格，公司净资本不低于1亿元 B、证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理业务 C、设立限定性集合资产管理计划的净资本限额为3亿元 D、资产管理业务人员具有证券从业资格，且无不良行为记录，其中具有3年以上证券自营、资产管理或者证券投资基金管理从业经历的人员不得少于5人 专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：286考察资产管理业务。证券公司从事(cngsh)资产管理业务，应当获得证券监管部门

46、的批准的业务资格，公司净资本不低于2亿元。(86)某基金管理公司准备(zhnbi)发行一只股票型基金,希望通过精选股票达到超越市场的目的,为扩大销售,吸引更多的投资者申购, 是比较有效的方法。A、设立分级(fn j)基金B、采用ETF的方式发行C、降低基金费率D、采用LOF的方式发行专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：125投资者基金申购的多种方法。 (87)契约型基金与公司型基金的区别是（）。A、投资方向不同B、资金的性质不同C、投资者的地位不同D、基金的营运依据不同专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：122考察契约型基金与公司型基金的区别。不管

47、是契约型基金还是公司型基金，都是投向有价证券的。(88)按照在一定条件下能否转换成其他品种为依据，优先股可分为（）。A、可赎回优先股票 B、不可赎回优先股票 C、可转换优先股票 D、不可转换优先股票 专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：69按照在一定条件下能否转换成其他品种为依据，优先股可分为可转换优先股票和不可转换优先股票。(89)广义的有价证券包括（）。A、商品证券 B、货币证券 C、资本证券 D、金融证券 专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：2广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。(90)关于证券市场特征和有价证券的表述，正确的是（

48、）。A、有价证券是价值的直接代表B、证券市场是财产权利直接交换的场所C、证券市场上的交易对象是作为经济权益凭证的有价证券D、证券市场是风险直接交换的场所专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：4考查证券市场的特征。(91)股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权没股东凭借股票可以获得公司的 A、等额资产B、红利C、股息(gx)D、等额资金(zjn)专家解析：正确答案(d n)：BC 题型：常识题 难易度：易 页码：46股票实质上代表了股东对股份公司净资产的所有权，股东凭借股票可以获得公司的股息和红利，参加股东大会并行使自己的权利，同时也承担相应的责任与风险。(92)中

49、国证监会是国务院直属机构，是全国（ ）的主管部门。A、期货市场B、证券市场C、货币市场D、外汇市场专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：346中国证监会是国务院直属机构，是全国证券、期货市场的主管部门。(93)证券市场的产生和发展，主要归因于（ ）。A、股份制的发展B、信用制度的发展C、社会分工的日益复杂，商品经济日益发展D、社会化大生产产生了对巨额资金的需求专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：19-20常识题，考察证券市场的发展。(94)证券公司在进行IB业务时可以从事的业务包括（）。A、招揽投资者从事股指期货交易B、协助办理有关开户手续C、协助

50、期货公司向投资者发送追加保证金通知书和结算单D、对投资者的期货交易进行结算专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：290证券公司在进行IB业务时不可以对投资者的期货交易进行结算。(95)按照证券法,以下哪些条款符合证券公司设立及证券公司注册资本要求( )。A、证券公司经营证券承销与保荐最低注册资本限额为5000万元 B、证券公司设立的条件之一是净资产不低于5亿元 C、证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和证券交易、证券投资活动有挂的财务顾问中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币5000万元 D、证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中的任何两项以

51、上的，注册资本最低限额为5亿元 专家解析：正确答案：CD 题型：常识题 难易度：易 页码：268考察证券公司的设立。证券公司经营证券承销与保荐最低注册资本限额为人民币1亿元；证券公司设立的条件之一是净资产不低于人民币2亿元。(96)道-琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括（）等指标。A、道-琼斯公正市价指数B、工业股价平均数C、商业股价平均数 D、公用事业股价平均数专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：250道-琼斯指数实际上是一组股价平均数，包括5组指标：工业股价平均数、运输业股价平均数、公用事业股价平均数、股价综合平均数、道-琼斯公正(gngzhng)市价指数。(97

52、)香港交易所的股票价格指数(zhsh)期货合约品种包括（）。A、恒生指数(hn shn zh sh)期货B、小型恒生指数期货C、H股指数期货D、小型H股指数期货专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：166香港交易所的股票价格指数期货合约品种包括恒生指数期货、小型恒生指数期货、H股指数期货以及小型H股指数期货。(98)（）不属于我国企业债券管理条例的管理范围。A、金融债券B、短期融资券C、外币债券D、中央企业债券专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：105企业债券不包括外币债券和金融债券。(99)通常，判断股票的流动性强弱主要分析以下哪些方面（）。A、

53、市场深度B、市场宽度C、报价紧密度D、股票的价格弹性专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：48通常，判断股票的流动性强弱主要分析三个方面：一是市场深度；二是报价紧密度；三是股票的价格弹性或者恢复能力。(100)公开披露的基金信息包括（）等。A、基金资产净值B、基金招募说明说C、财务会计报告D、基金托管协议专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：140ABCD都属于公开披露的基金信息。(101)下列表述中，符合我国公司法规定的普通股股东应尽的义务是（）。A、公司为增加注册资本发行新股时，股东按照实缴的出资比例认购新股 B、不得滥用股东权利损害公司或其他

54、股东利益 C、滥用股东权利给公司或其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任 D、滥用公司独立法人地位和股东有限责任逃避责任，严重损害公司债权利益的，应当对公司债务承担连带责任 专家解析：正确答案：BCD 题型：常识题 难易度：易 页码：67普通股东的义务。“公司为增加注册资本发行新股时，股东按照实缴的出资比例认购新股”属于普通股东的权利。(102)我国公司法规定，股份有限公司发行股票可以采取的形式有（）。A、纸面形式B、电子(dinz)形式C、收款凭证式D、国务院证券监督管理机构规定(gudng)的其他形式专家(zhunji)解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：46我国公司法

55、规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。(103)若董事会、董事长不履行职责致使股东会会议无法召开，证券公司在（）的情况下，可以按照公司章程规定的程序召集临时股东会会议。A、监事会提议召开B、总经理C、持有公司10%以上股份的股东请求D、持有公司5%以上股份的股东请求专家解析：正确答案：AC 题型：常识题 难易度：易 页码：65当出现董事会认为必要、监事会提议召开、单独或者合计持有公司10%以上股份的股东请求等情形时，也可召开临时股东大会。(104)在办理美国存托凭证业务中，存券银行提供的服务有（ ）。A、代理ADR持有者行使投票权等股东权益B、负责ADR的注册和过户C

56、、保管ADR所代表的基础证券D、ADR被取消时，指令托管银行把基础证券重新投入当地市场专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：186托管银行负责保管ADR所代表的基础证券。(105)证券投资基金存在的风险主要有（）。A、市场风险B、管理能力风险C、技术风险D、巨额赎回风险专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：139-140上述都是。(106)证券公司融资融券业务的风险指标规定包括()。A、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5% B、为单一客户融资业务规模不得超过净资本的10%C、为单一客户融券业务规模不得超过净资本的5%D、接受单只担保股票的市值

57、不得超过该股票总市值的20% 专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：301证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合下列规定:（1）为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5%；（2）为单一客户融券业务不得超过净资本的5%；（3）接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%。 (107)股票基金的投资目标一般侧重于追求（）。A、资本利得 B、稳定收入 C、长期资本增值 D、短期资本增值 专家解析：正确答案：AC 题型：常识(chngsh)题 难易度：易 页码：124股票基金的投资目标(mbio)侧重于追求资本利得和长期资本增值。(108)下列关于证券的表述(b

58、io sh)中正确的是()。A、证券是书面凭证 B、证券是投资凭证 C、证券是权益凭证 D、证券不可以转让 专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：1考察对证券的理解。(109)在证券市场上,证券发行人主要是()。A、公司（企业） B、政府 C、个人 D、政府机构 专家解析：正确答案：ABD 题型：常识题 难易度：易 页码：7-8考察证券市场发行人。 (110)我国公司法规定，股份有限公司合并可以采取（）的形式。A、吸收合并B、新设合并C、派生合并D、重组合并专家解析：正确答案：AB 题型：常识题 难易度：易 页码：321公司合并可以采取吸收合并或新设合并。判断题(111)

59、1998年12月全国人大常委会通过了中国人民共和国证券法,并于1999年7月1日正式实施。A、正确B、错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：341998年12月全国人大常委会通过了中国人民共和国证券法,并于1999年7月1日正式实施。(112)平衡型基金的投资者既可获得当期收入，又可得到资金的长期增值。A、正确B、错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：125平衡型基金的特点。(113)我国反洗钱法适用范围是在中华人民共和国境内设立的金融机构。A、正确B、错误专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：327我国反洗钱法的调整范围是在中华人

60、民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。(114)根据货币市场基金管理暂行规定,对于每日按照面值进行报价的货币市场基金,可以(ky)在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资,并应当每日进行收益分配。A、正确(zhngqu)B、错误(cuw)专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：139对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将受益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行受益分配。(115)证券投资者可以分为机构投资者和个人投资者两大类。A、正确B、错误专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：8证券投资者可以分