反洗钱终结性考试单选与多选

1、二、单选（共20题，40分）银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）OVA.二汇款人姓名或者名称B.总资金汇出地名称C.汇款人身份证D.C汇款人住所银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。VA.1一月B.三月C.半年D.1一年中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。，A.C客户身份识别B.二交易记录保存C.1大额交易D.1可疑交易金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投

2、资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。V TOC o 1-5 h z 1317.1820金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于（）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法（中国人民银行令2003第2号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（中国人民银行令2003第3号）同时废止。V22006年11月14日1-2006年12月1日22007年1月1日D.2007年3月1日A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实

3、身份证，弁为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，弁均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（）V短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。1,多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。1没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。C长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。金融机构应当根据

4、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，弁向（）报备。VA.公安部C中国银行业监督管理委员会C.中国人民银行D.C国务院金融机构与其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（）VA.1,大额交易B.现金交易1,可疑交易D.一转账交易反洗钱法规定，履行反洗钱义务的机构与其工作人员依法提交（），受法律保护。V-大额交易和可疑交易报告现金交易报告C.6财务报表C业务报告10、反洗钱法规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。VA.金融监管机构B.财政部门C.1检察机关D.1,中国人

5、民银行与公安机关金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。VA.*5 TOC o 1-5 h z 710银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。V汇款人工作单位B.汇款人住所汇款行地址C汇款人身份证明文件金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，与时以电子方式向中国反洗钱监测分析

6、中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部与总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。VA.B.710对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提取外币现钞手续弁留存复印件。VA.外汇业务审批表B.提取外币现钞备案表C.外汇申报单D.1涉外收入申报单（对私）按照金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，选项中的说法正确的是（）V1自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告C自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告1自然人客户短期内频繁收取法人、其他组

7、织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告D.。自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部与总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方 TOC o 1-5 h z 式由中国人民银行另行确定。V35710银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）VA.1外汇申报单C提取外币现钞备案表C外汇业务审批表D.,涉外收入

8、申报单（对私）下列属于大额交易的是（）VA.汴一笔25万元人民币的现金汇款B.0当日累计支取现金人民币18万元C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。VA.董事会或者其他高级管理层B.r中国人民银行C.中国银行业监督管理委员会D.C中国证券监督管理委员会银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（）。，A.吨接受人姓名或者名称G接受人账号C接受人身份证I境外机构所在地名称二、单逸（共之。题.如分）入选小的时附交易，银行壮

9、金般机构可以不报告。VA.证券经营机楂指令银彳或V出与证券交易.清算无关的资金，与其实际税营情况不符B.证券经营机构通过银行颜繁大量拆晋外汇资金C.保险机构通过限行频繁大量甘向一家投舞人发生赔付或者办在退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外干干种间的转换入客户与证券公司迸行金融交易，通过跟行俅户划转款项的，由（）向中国反法钱监测分析中心提交大额交易报告，A证券公司R证念公司,噬行各自C.证券公司和客户各自一3、金融机砌大额交易知可疑交易报告管理办法的条款中客户经常存入埴外开立的旅行支享或者孙下汇票存款，与其经营状况不符，畲户号旨（）A仅指对公客尸B，仅指对乱客户C包括对公客尸和对札客户D.

10、以上都不正碉九反洗糠法规定,履行反洗俄义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。、A.大额交界和可鞋交舄报告B.现金交易报告C财务报表D业务报告5、下列属于大额交易的是（YA.一笔25万元人民币的现金汇款B.当日累计支取现金人民币18万元C.自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账6、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（）的批准。7A.董事会或者其他高级管理层B,中国人民银行C,中国银行业监督管理委员会D.中国证券监督管理委员会7、金融机大额交易和可疑交易报告管理办法规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作

11、日内，通过其总部或者臼总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中，讨艮送大额交易报告，没有总部或者无注通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中用,报送大额交舄的，具报告方式由中国人民银行另行确定。7A3BC7D108、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,填夕、收款人住所不明确的,可登记接收汇款的（）.4A按受人姓名或者名称B接受人账号C接受人身份证D境外机构所在地名称9、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定，全融机构应当将可疑交易报其息部，由金融机构总部或者血总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监冽分析本心,没有

12、总部或者无法值寸息部及息部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，苴报告方式由中国人民翌行另行硝定。VA.3B57D0101、艰行机的接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）,4A.汇款人姓名或者名称B.资金汇出地名称C.汇款人身份证D._汇款人在所11、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,堂笺或g当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等俏（）美元以上的现金墩有、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解到及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。VA5万，5000B10万，1万C20万，1万d5077,57712、银行在办理汇入

13、汇款业务时，知发现汇款人姓名或言名称、，澈人艇号和（）松失的，皮要求堤Ml栩卜充。7A汇款人工作单位B。汇款人住所C汇款行地址D汇款人身份证明文件】3、银行机构应当根据客口或者账户的风险等圾，定用亩枝本机构保存的客户基本信息，对本矶构风险等邹最高的客户或者张户.至少每（）进行一次审核。Ve一月e三月C.迪半年D.一年14、4当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身傍证件和经外汇管理局签章的（）为个人办理提城外币现钞手续并留存复印件。7A.外汇业务百批表B。提取外币现钞备案表c外汇a报单D涉外收入日报单（对私）15、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资

14、的（）报告。、A.客户身份识别B.交易记录保存C.大额交易可疑交另16、银行为自然人办理境外汇入款业务，单第或累计等值200保元以上的汇入款，应审查（），A.外汇申报单B.提取外币现钞备案表C.外汇业务审批表D.涉外收入申报单（对私）17、金融机构大额交易和可疑交易报告哲理办法规定，交易一方为自然人、单宝相当E.累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。7A.1000B5000100002000018、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定:，银行对存音规定条件的大额交易，文味发现该交易可毓的，可以不报告.以下不属于规定条件的是（）qA,活期存款的本金

15、或者本金加全部或者部分利息转为在同一缔总机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。B.金融机枸内部调拔评金。C.商业银行、城市信月合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲止、利息支付。D.,个体工商户50万元大额现金存取。19、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法于（）起西行。200用1月3日中国人民银行发布的人民币大额和可疑支付交易报告菁理办法（中国人民银行令2003第2号）和金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法（中国人民银行令口003第3号）同时废止。A200611140200612102007年1月1日P2007年3月1日20、中国人民银行设立（）,负

16、责接收人民币、外币大额交易和可疑交易投言。7A反洗钱局B中国反冼我及切分析中心C.保卫局D.分支机构二、电逸（共20题r40分）L恨行为自处A办理境外2业务，单署或裳才等值二9美元以上的汇入款，应事查（）VA外汇申根单B4跑取外币现钞餐赛表C外汇业并审批科n-（群外收入申报单（胧工4反洗钱法规定.卮行反就铁乂务的机相及其工作人员依法提交（）,懿:律保护*a，大颗交易和可疑爻易收告B.现金克团报告财务报表D.业多报苫0上一相下一喇二”单诜t共20繇r4A分）3选苗中交同的发生蓄鄙在2M万元以上.哪一种属于大顺曷报告的詹固:（）1工国际制蛆猊和件国政府殍款转病业务项下的交房B国际金融组史和外国聊贷

17、款项下的债务掉期交曷c同业很吁、膻币后用好，忖L衣H信用合昨社、的放嘴汇机样.敢贰性银行发起的税收.毡成冲L.利息上忖文曷D怯人.其他维织和中住工商户奉行在户之阿特眯交西工砥洗钱法既定.任何单在和个人发现注陕活利.市权向（）举报.按受卷的机关应当对举人和举氓内吞保箜*A金融监普机构B财政郃门C检察机关D中国人民很行猊氽安相关E,二，单选（共20惠，40分）5，金机构应当艰据金融机科太密交身和可疑交易根三管理赤柱方却定大萄交易利可疑交药推后内郃管理制度和操作现程，并向（）报备,YA公安B中国银行也监宵管理芟员会C中国人民银行D国辆$，心融机构大领交所和可疑交曷报告管理办法规定，中国反洗脂恻分析中

18、心发现金融机花检送的大领交易报告观者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的.可以向提审报台的岳知;1荷世出外正通邛，金融机恂应在受到补正通却的个二作匕肉补止%A3B*5.二6比触认两大额文灵M可疑交封反告管理办法规定，可疑文基发生后的io个工作a是先。、/A怙成可疑交易的交易发生之日起计算B金融朝椀人员发现可疑交曷之日起计算c金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起L算D,构成可疑交易的最后一笔交易教生之日起计算8、中华人民共和国反洗栈法恢法提交大般交易加可较交易报告.嗫法律保护的对象有）A所有度行反洗痰义务的机构B只有银行讥构C只有证券机的D只有伍世讥构二、单选（共2。题，40分）9

19、、金星蚪阳人君!和可疑文羽报告管理办法所端的续考T指（）a交易行为营业a每天发生3次以上,或者营业日每天发生持救?天以上B交易行为效业日每天发生5次以上C交易行为营业日每天发生，且持续天以上D交易行为营业日包天发生，且持我一天以上io、选项中的哪科交易，银行业金融初构可以不掖告（）qA证券经部I看指令银行划出与证券交房、清月无美的货全，与其实尿豆营情况不符B.证券经Ml徜通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过秋.行疾事大量对同一客投保人发生赔付或驾办理退保D自然人买盘外汇买卖交晟过程中不同外币币种间的转接二、单选（共20题，40分）1】名户与位:养公司遂行金融交易，通过锹行球户以转款项的

20、,由（）向中国反洗饯空测分析中心先文大辕交易?艮告。A.证券公司B证券公司和银行各自C证券公司加客户各县D银行12.金融机构大祕交局和可缝交局抿告音理办法的条款中客户经常存入境外开立的旅行支孚或者外币仁票存款,与其经合状况不符二农户指（）*A仅指时公客户B仅指对私客户C.包括对公客户和对私客户以上都不正债二、单选（共2U息，40分）口,按照途扁庄机构大演交易和可疑交旻报告管理办法，选项中的设姓正授的是O：A自然人银行也户顿螯进行现金收付的,空触机构应当报告可疑文员报告B自然人银行账户一次性大蓄存取现金,金融机心应当报告可疑交法报告C.自然人客户短期内无瞥收取法人.其他组我汇款的，金融矶构应当报

21、告可疑文员报芸D.自然人经常存入魂外开立的旅行支出的，金融引枸应当报告可疑交易报告】$下列尾二大施交岛的先（）7A一茎”万元人民币的现金汇款B当日零计支取现金人民币1S万元c.自然人银有账户之间当日累计巧万元人民币的款呦H4D.单位很行贼户之间一司1弱万元人民币的*联二、单选（共2。题，40分）区银行机的与境外全触矶依齿代理行或者类似业务关季应当生（）的批柢xA.至五会或者其他蔽较育理层3中国人民银行C.中国怛行业立督笞理委员会D中国证券监晋吉理委员会16银行机构和反省汇兑业务的机构为客户优境外汇出资金时.境外独款人住所不明南的.可登记格收汇款的O.VA接受人姓名淡者名称3接受人账号C.接受人

22、身份证D境讣机构所在兑名称二、单诜（共20题.40分）广、A银行向当也人民银行报告一起可疑女方，某服装加工公司生人代表李某近日静二张个人身份证.声林这些人均为本公司员工,变市开立工贷卡。*好亍济审花后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行足其武户。其后武日，这些账户相继收到来自于开曼群田某贸易公司汇耒的外汇各380美元，合计UDO。美元,并均由季某办理给二后存入账户。季某再将这些结汇后内人民币资金取现后存入其本人旺户.中问李基的交易行为符合以下珊忡可疑交防类型（）7A矩期内怕日收付款人之同频M发生资金:收付，且交易主在按进大招交易为、港。3多个境内居民接受一个苒声账户汇款

23、,其资金的刘黄口结汇沟田一个或者少效人操作.C没有正常原因的多头开户.销户.且销户前发笠大皇货金收付。D长期甩置的账户息因不明知天然启用或者平常资金直最小的服户突然有异华黄金流入.且短期内出现大量费文收付.雄、俣行引构按收瑁外注入款时.境外汇余人住所不明福的，司登记（）.VA款人姓名或将名称B资金汇出把名称C汇敕人身份任二、单逸（共20题，+0分）1辑银行机构应当根据客户或者摩户的风险等级，足朋窜垓本机殖保存的客F基本信息.对不利构风挎等标高的客户我者此户，至少每O进行一次审核*Va.ifB二月c举年D一年以中国人民强行设立中国反洗钱盟例分析中心负责接收.分析也霭恐怖融资的（）报告.XA客户异

24、份识别B交易记录保存C大翦女皇D可疑交鬲*与时、准确提供检查组所调阅的资料和数据*做好检查保密工作根据反洗钱法第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，弁对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款：（）VA.17违反保密规定，泄露有关信息的B.歹故意提供虚假材料的C.审拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（），A.斤开立基本存款账户规定的证明文件17基本存款账户开户许可证*存款人因向银行借款需要，应出具借款合同.存款人因

25、其他结算需要，应出具有关证明以下说法正确的有（）VA.斤金融机构与其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。B.厂金融机构与其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户。C.口金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息,致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。D.g金融机构违反反洗钱法的保密规定，泄露有关信息,致使洗钱后果发生的，直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款。6、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（），”向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件17基本存款

26、账户开户许可证17基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文17财政预算外资金，应出具财政部门的证明实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：()VA.*账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料B.歹交易记录，包括被调查对象在金融机构进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证17其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料17其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料8、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具()，A.粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文*单位银

27、行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料17证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明D.期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）VA.厂调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。B.*封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。C.厂调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列反洗钱调查封存清单。*调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具（），A.*金

28、融机构存放同业资金，应出具其证明*收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明17党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明D.厂合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下（）VA.g临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B.歹异地建筑施工与安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以与施工与安装地

29、建设主管部门核发的许可证或建筑施工与安装合同口异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以与临时经营地工商行政管理部门的批文17注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文开立对公外汇存款账户的识别对象有（）VA.厂经营部门负责人B.斤拟开立账户的对公客户.法定代表人D.q开户经办人金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）VA.斤配合调查义务。B.*如实提供信息义务。C.歹保密义务。1拒绝调查义务。境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应（），A.登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况17审核工商行政管理部门颁发的营业执照或者

30、民政部门颁发的社团登记证”审核组织机构代码证和税务登记证17审核国家授权机关批准成立的有效批件金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）VA.斤提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据。B.7通知调查涉与机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行。17审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，弁审核调查通知书。17配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以与协助封存有关资料。外商投资企业开立经常项目下外汇账户，需要出示的证明文件包括（），A.g国家外汇管理局核发的“开户通知书”和外商投资企业外汇登记证B.17

31、中华人民共和国外商投资企业批准证书和外经委批文C.”公司章程、验资证明、股权证明等D.17工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证，国家授权机关批准成立的有效批件，组织机构代码证和税务登记证等配合开展反洗钱调查所得到的信息可以用作：（A.斤建立反洗钱检查档案库B.厅建立案件线索档案库17客户身份的重新识别”发现反洗钱工作中的合规风险开立外汇经常项目账户时应注意（）VA.歹留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件.了解其关联企业、控股股东或者实际控制人口通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记D.*外汇账户信息交互平台登

32、记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续以下说法正确的是（）VA.*按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以与不可更改的介质。B.叵纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C.厂档案销毁时，可由一人负责现场监销。D.反借阅档案要按规定办理登记手续。20、从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为（）VA.B.C.D.E.反一主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为有特定目的的融资行为叵主体为他人或其他组织协助恐怖活动的融资行为匚无特定目的的融资行为三.多选（共20题,4。分）1

33、、以下说法正确的有（）A金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以靠密.不得违反规定向客户和其也人员提供。B金融机构及其工作义工可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通检客户.C.金融机构献反洗钱法的保密规定，泄轴关信息，孜使洗饯后果发生的.处五十万兀以上五百方兀以下罚款心D.金融机构适反反洗饯达的保密规定，泄露百关信息，致使洗饯后果发生的，直接负责的董事、高级窗里人员节嗔他直楼责任人员可被处以三万元以_LE卜万元以罚款，2、实瓶现场调查时，清查组可以查阅、复制机调查对象的卜列资料IC）VA叵呢户信息，包括植调查对象在金融机构开立、夏重或注销昧户时程供的信息和资料B上交房记录，包括横调查对

34、象在翻电机构迸行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证C厂其他匕被调查时蒙和可疑交层活动有关的纸质资料D其他与被调查方象和可疑交易?舌动有美的电子或音赞贲料3、关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）qA匚洞查组可以有可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存，B封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐底、篡改或者毁损被封存的文件、贸料,C.L周查人员封存文件、资料时，应当会同在场的全眼机构工作人员查点清楚，当场开列反洗钱调查封存清单。D1洞查人员不能荷封存的文件、资料迸行柏眼或扫措，4、对以下临时冻结措施说法正确的有（）7A:喜户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金能机构应

35、当立即向中国人民果行当地分支机构报告。B21中国人另策行当地分支机构接至J至髓机构报告后，应当立即向有管辖权的硕查机关先行祟急推案。C1临时冻结期限为48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算，D金融机闷解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的解除临时凉给通知书或在喘时冻结指迹后蒙小时内未掇到侦查机关继续冻结通知。5、金融机构配合开展反洗钱调查的权利包括（）YI调查人员违反规定程序的.金融机构有拒绝调查的权利。13核时、补充和更正讯问笔录的权利C.回清点及封存清单的权利。D.回逾期自动解除冻结的权利。6、金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）TA叼配合调查义务。B.回如实提供信息义务。C

36、.叼保密义务。D.拒绝调查义务。7、开立对公人民币活期存款账户及定期存款户的识别主体为（）、A回银行营业网点超办人员B.2J客户经理CU经营部门负责人D其他相关业务人员8、金融机构配合开展反洗钱现场调查时应（）VA一提供必要的工作场月i、设备.按照用查通却的要求准备好调查需要为档其贸料、电了数据.B.i甬知调查涉及机构、部门、人员届时到位等,以便现场调直的顺利进行。C审核调查，人致是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调直通知书，D配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询间，例助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料。以开立外汇资本项目账户时应注意（）A要求客户提供企业注定代表

37、人有效客户身份证件或者其他身份证明文件.如企业法定代表人为中国公民.须联网核查其身份证B授权他人办理的.还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件,并通过联网核查代理人身份证C了解其关联企业.控股股东或者炳控制人。了解其，助卜投资款项的资金来源及资金投入的真正目的D银行应将名户提供为外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对,二者相一致的,可为其开立资本项目外汇账户1对公人民币存款账户业务关系终止.销户前客户身份识别要点有（）VA开户银行须与客户核对账户余额,收回各种重要空白累据及结算凭证和开户登记证.客户未按规定交回各种重要空白票据及结弊凭证的，应要求其出具有关证明,

38、造树员失的,由具自行承担.B若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同叶,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以月I行可疑交易持续监控职责.C一年未发生收付活动且未欠开户银行假务的银行结算睡眠账户,开户银行应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，途期视同自恩销户.未划转款项列入久县未取专户管理，D对先前安得的客户身份资科不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的.要求名户重新提供有效的身份证件或其他身份证明文件.11对公人民币存割帐户业务关系终止,以下说法正确的是（）A是大额取现值户的.如为可疑文同.恨行须在可疑文易报告中

39、注明取现保户；是大额转跋销户的.可疑文曷须完胜填写交易对手信息.以记录销户后资金流向.B恨行还应在客户基本存款账户开户登记iff上注明梢户日期并签章.同时于施精银彷吉彩账户之日起2个工作日内,向人民恨行报告.C.未获工商行政舌理部门核准登记注册验贷户.出货人以现金方式存入，荒提取现金销户的.应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身吩证件.如为业务代办人.需记录代办人信息.以转张存入的资金应退还给原汇歙人账户.D俏户后,银行应按规定将考户侑户资料归档保存.12、以下井保密要求说法正确的有（）7A反洗钱调食涉及的部门多.环节多,泄密的风检大.因比.会融机构在配合反洗钱语查时应高度重视保密工作B对

40、反洗钱调查&美内容的保冬工作属于金融机构内部工作要求，不涉及违反国家法律问题。C.如果在协全过程中被况铁分子知晓有矢信息，他们将会坟殳洗钱活动的电点和万式，域音时停止洗钱活的.导致洗钱案件线索中断.耳至受要证据的灭失.严重的还会影响到相美人员的人身安危D.向客由泄漏反洗钱调查事项属于严重违法犯累行为，这会严重匏响洼管机构相防、监控洗钱活动和司法机关打击洗钱犯罪为有效性，注可能使金融机构和相关工作人员面临因协查一作泗密带来的法律反映,13、申请开立基本存款账户的,银行应按用客户性质和类型，要求宅:户出具（）A.引军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队柔线以上单位时务部门

41、、武警总队服务部门的开户证明B.社会团怵，应二具社会团体登记证书，宗教?9只还起出具宗教事务管理部门的批文或汇明c.W民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书D.外地常设机构，应出具具驻在地政府王管都门的批文口、金融机构对于以下哪些，青形应进行报告？4A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或杳其他形式财产的。B-怦疑官户为恐忤组织、恐怖分子、从事把怖融淡活动妁人以及恐怖活动犯罪提供强老企图提佚资金或者其他形式财产的.C0杯疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的。D.怀疑客户或者其交呈对手是恐佑组织、恐怖分子以及从事

42、恐怖融烫活动人员的。1八金融机构发现或者有合理理由，不疑客户或者其交易有手与（）有关的，应进行报告？7&国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单司法机关发布的恐怖组织、恐帏分子名单C.联合国安更会决议*所冽的恐帏组纭、恐怖分子名单D,中国人民银行要求关任的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单16、涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特任可以从（）角度分析？7A.B账户及存取款特征B,电子汇兑特征C.行为异常表现D敏感国家重地区17、从账户开立和使用的特征来看.以下咏些情.形可能遇嫌恐肉融资可装交易？、/A.长期闲直的账户仅保有最低余额，突然用接收一笔存款或一系列存款，梅后每日提取现金存款，直引所存资

43、金全苛握取完毕B用新成立的法入实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者拊收入相比，远超出其预期存款水平C.同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不相符D.：开立账口的法人实体，参与一个组织或基金会的活动】从存取款角度而言，以下哪些情况可能涉嫌恐怖般资可疑交尻？4A.某企业张户通常与现金交易无关，但该昧户却存在提取大量现金的现象B.通过同一家叁融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一笔业网点的多人进行存款现金存取款宣额经常性略低于反洗，支及柜关鉴测标港D-存取多条金融票据，但金额却都略低于反洗区及相关监冽标准，尤其是连或编号的票据19卷收境外汇入款的铜行机构，发

44、现O缺失的，应要求，财卜机构补充，A回汇款人姓名或者名称B汇款人账号C汇款人身份证D汇款人住所2。、根据反洗钱法第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由人民银行责令限期改正，情节严重的处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款，（）（A违反保密规定，泄露有关信息的B.也故意提供虚假材料的C.拒绝、阻碍反洗钱检查的D.未指定专人联络现场检查事项的三、多诜（共20盘，40分）】开立财公人民币活期存款账户及定期存数吭户的识别主体为（）A.枳行营北网点经办人员B客户经理C.经百部门负贡人D其他相关业务人员2、限行机构在与客户电文业务

45、关系或者为每户提供觇定金曲以上的（）案一次性金融战多町，应当要求客户出示克安有效的身份证件或者算他身份证明文件，进行捌并登记.qA”现金汇款B明钞兑境C票据荆付D信用卡结算三、多选（共20耿.40分）3、开立对公人民币活期存款账户及定期百款账户的识别对玳有（）*A“拟开立账户的对公客尸R，法定代表人C,开户经办人D经营部门负责人九生里或右当日实计人民币50万元以上或者外币等值：0万其元以上的衣顶如特属三大罪交易的规定，适用于（）之间的款项划转。A二个体工商户银行盛户B自然人银行城户C具性组织和个体工商户很行账户D自然人与法人.其他组织和个体工商户银行好户三、多选（共20题，40分），申请开妻本

46、存款账户的，州行应按照客户性所和类生，要求客户出具（）xA企业法人.应出具企业法人营业执照.企业组织枳构代,仁、税等登记证的正本或爱印件B.非法人企业，应出具企业营业执照工本C机关和实行及芹管理的书业单位.应出具政府人手部门式懈制委员会的批文或事业单位法人证书和财政pn同意其开户的证明D非重算官理的事业单位，应出具政府人争茅门或编制委员会的批文或登记证书6、接收t豺卜汇入款的银行机构.发现（J缺失的，应要求境夕阳曲补充。、A.51汇款人姓名或看名称B可汇弑人账号C汇款人身份证D汇越人住所三、多选（共20遇，4。分）人申济开立基本存款账户的.银行应按奥客户性质和类型.要求客户出具（）XA军队,武

47、警用地（含）以二年位以及分散执勤的支（分队,应出具军队军级以上单位财务部门、武萼急队财务部门的开户证明3社会团体,应出具社会团体登记证书，宗教四只还应出具京教事务管理部门的枇文或证明C民办非企业组织.应出具民办非企业登记证书D外地片设机物.应出具其显在地政府主管部门的批文8.银行凯构违反金融机碉报告涉嫌恐后脆族的可疑交同百理办花的,由中国人民银行按照中华人艮共和国臣冼栈法第三十一条、第三十二条的规定予以必仃，区别不回信形,向中国安行业监督管理委员会建议采球下列措知.（）VA贡令希行机构与业格顿或由吊帝式比昔许可证3.取消银行机的直褛负贪的金事,高级管理人员和其他直接宣任人员的任朝姿格.孽止其从事有关金融行业的工作C责令银行机檎对直棉负责的董手.高级管理八口知其他百专看任人员给予能行处分d对直技负贵的羊m、后级管理人员和其他宜接京任人员处五方兀以上五一万元以下罚款三、多选（共20题，4