商业银行课程设计(共21页)

1、商业银行(shn y yn xn)课程设计 班级(bnj)：xxxxxxxx 姓名(xngmng)：某某 学号：999益欣股票(gpio)型基金发售公告重要(zhngyo)提示、益欣股票型证券投资基金的发售已获中国证监会证监许可(xk)【4】999号文批准。、益欣盘股票型证券投资基金是契约型封闭式证券投资基金。 本基金的管理人和注册登记机构为益欣基金管理有限公司，基金托管人为中国银行股份有限公司，境外托管人为香港上海汇丰银行有限公司。、本基金的销售机构包括直销机构和代销机构。其中直销机构是指本公司直销网点赣州投资理财中心及网上交易系统，代销机构是指中国银行股份有限公司。、基金募集期：本基金自4

2、年6月8日起至4年6月22日止通过销售机构公开发售。、本基金发售对象为符合法律法规规定的个人投资者和机构投资者及合格境外机构投资者。个人投资者指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的自然人；机构投资者指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民共和国注册登记或经政府有关部门批准设立的机构；合格境外机构投资者是指符合法律法规规定可投资于中国境内证券的中国境外的机构投资者。、募集规模及规模控制(kngzh)方案 在中国证监会和国家外汇管理局核准的额度内，本基金募集期内的预定(ydng)募集规模为国家外汇管理局核准的外汇额度人民币1000万元。若募集期内认购申请金额(jn )超过募集规模，本基

3、金管理人将采用末日比例配售的方式实现对募集规模的有效控制。 益欣股票型证券投资基金基金合同生效后，基金的资产规模不受上述限制，但基金管理人有权根据基金的外汇额度控制基金申购规模并暂停基金的申购。客户欲购买本基金，需开立本公司基金账户。除法律法规另有规定，一个客户只能开设和使用一个基金账户；不得非法利用他人账户或资金进行认购，也不得违规融资或帮助他人违规进行认购。已经持有本公司基金账户的投资者到非原开户机构办理认购的，不需再次开立基金账户，可凭益欣基金账号到非原开户机构办理账户登记，然后再认购本基金。、本基金代销机构接受的最低认购金额为单笔元；直销网点接受首次认购申请的最低金额为单笔，元，追加认

4、购的最低金额为单笔，元。已在直销网点有认购或申购过本基金管理人管理的其他基金记录的投资人不受首次认购最低金额的限制。本基金直销网点单笔最低认购金额可由基金管理人酌情调整。客户在募集期内可多次认购基金份额，但认购申请一经销售机构受理，则不可以撤销。、销售网点对申请的受理并不表示对该申请的成功确认，而仅代表销售网点确实接受了认购申请。申请的成功确认应以基金合同生效后，注册登记机构的确认登记为准。客户可以在基金合同生效后到原认购网点打印(d yn)认购成交确认凭证。、本公告(gnggo)仅对“益欣中国中小盘股票型证券投资(tu z)基金”发售的有关事项和规定予以说明。客户欲了解“益欣中国中小盘股票型

5、证券投资基金”的详细情况，请详细阅读刊登在14年6月日中国证券报、赣州证券报和证券时报上的益欣股票型证券投资基金招募说明书。、本基金的招募说明书、基金合同及本公告将同时发布在本公司网站以及基金托管人中国银行股份有限公司网站。客户亦可通过本公司网站下载基金申请表格和了解基金募集相关事宜。、代销机构的代销网点以及开户认购等事项的详细情况请向各代销机构咨询。、对未开设销售网点的地方的机构客户，请拨打本公司的客户服务电询购买事宜。、基金管理人可综合各种情况对募集做安排。、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但适当调整。不保证基金一定盈利，也不保

6、证最低收益。、风险(fngxin)提示本基金(jjn)投资于境内证券市场(zhn qun sh chn)，基金净值会因为境内证券市场波动等因素产生波动。在投资本基金前，投资者应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，并承担基金投资中出现的风险，基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、投资风险、交易对手风险、运作风险和合规与道德风险等。巨额赎回风险是封闭式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持

7、有的全部基金份额。投资有风险，基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。、基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。一、本次募集基本情况、基金名称：益欣股票型证券投资基金、基金简称和代码基金(jjn)简称：益欣股票(gpio)基金(jjn)代码：999999、基金类型股票型、基金运作方式契约型封闭式、基金存续期限不定期、基金份额面值基金份额面值为元

8、人民币、募集目标 在中国证监会和国家外汇管理局核准的额度内，本基金募集期内的预定募集规模为国家外汇管理局核准的外汇额度人民币1000万元。若募集期内认购申请金额超过募集规模，本基金管理人将采用末日比例配售的方式实现对募集规模的有效控制。、发售对象 本基金发售对象为符合法律法规规定的个人投资者和机构投资者及合格境外机构投资者。个人投资者指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的自然人；机构投资者指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民共和国注册登记或经政府有关部门批准设立的机构；合格境外机构投资者是指符合法律法规规定可投资于中国境内证券的中国境外的机构投资者。、销售机构(jgu)与销售地

9、点直销(zh xio)机构：本公司(n s)的直销网点：赣州投资理财中心本公司网上交易系统：本公司网址代销机构：本公司的代销机构：中国银行股份有限公司。、募集时间安排与基金合同生效根据有关法律、法规的规定，本基金的募集期为自基金份额发售之日起不超过1个月。本基金募集期自4年6月8日起至4年月22日，期间面向个人客户和机构客户同时发售。募集期满，若基金符合合同规定的基金合同生效条件，本基金将宣布基金合同生效，但管理人亦可视情况适当延后此期限；若未达到合同规定的基金合同生效条件，则本基金将在半个月的募集期内继续发售。若半个月的募集期满，本基金仍未达到合同规定的基金合同生效条件，本基金发起人将承担全

10、部募集费用，并将所募集的资金加计银行同期存款利息在募集期结束后天内退还给基金认购人。、基金认购方式与费率本基金认购采取金额认购的方式。投资者在募集期间多次认购的，单笔计算认购费。当需要采取比例配售方式对有效认购金额进行部分确认时，投资者认购费率按照认购申请确认金额所对应的费率计算。投资者在认购该基金时支付(zhf)认购费用。二、募集方式(fngsh)及相关规定、本次基金的募集，在募集期内面向个人和机构(jgu)客户同期发售，先到先得。、本基金代销机构接受的最低认购金额为单笔元；直销网点接受首次认购申请的最低金额为单笔，元，追加认购的最低金额为单笔，元。已在直销网点有认购或申购过本基金管理人管理

11、的其他基金记录的投资人不受首次认购最低金额的限制。本基金直销网点单笔最低认购金额可由基金管理人酌情调整。客户在募集期内可多次认购基金份额，但认购申请一经销售机构受理，则不可以撤销。、在各代销网点可接受客户单笔认购金额在，元人民币以上的认购申请。、在本基金的直销网点及网上交易系统购买本基金时，基金代码为999999。在中国银行股份有限公司代销网点购买本基金时，基金代码为999999。、募集期客户可以重复认购本基金。三、个人客户的开户与认购程序如果个人客户首次认购单笔金额在，元以上，或者再次认购单笔金额在元以上，可以选择(xunz)到本公司上海投资理财中心办理。、业务(yw)办理时间：基金发售日的

12、：。、个人(grn)客户办理开户申请时，应亲赴直销网点，并提供下列资料：客户有效身份证件原件及复印件；指定银行账户的证明原件及复印件；填妥的个人投资者风险承受能力评估问卷和开放式基金账户业务申请表。注：“指定银行账户”是指：在本直销网点认购基金的客户需指定一银行账户作为客户赎回、分红等资金结算汇入账户。此账户可为客户在任一商业银行的存款账户，账户名称必须与客户名称严格一致。账户证明是指银行存折、借记卡或信用卡等。、认购资金的划拨程序：个人客户开户后，在办理认购手续前，应将足额资金通过银行系统汇入益欣指定的银行账户：益欣开放式基金直销账户信息：）中国银行户名：益欣基金管理有限公司投资理财中心账号

13、：6216616502000641234开户行：中国银行赣州市三康庙分行营业部汇款(hu kun)时，客户必须注意以下事项：）客户(k h)务必在“汇款人”栏中完整(wnzhng)填写其在益欣直销系统开户登记的客户全称 ；）汇款完成后，客户应尽快将加盖银行业务受理章的汇款单回单联传真至益欣基金管理有限公司赣州投资理财中心。个人客户办理认购申请时，应提供以下资料：有效身份证件原件；填妥的基金风险确认单和开放式基金交易业务申请表。本公司网上交易系统个人投资者可登陆本公司网站，在与本公司达成网上交易的相关协议、接受本公司有关服务条款、了解有关基金网上交易的具体业务规则后，通过本公司网上交易系统办理开

14、户认购等业务。网上交易系统在4年6月8日至4年6月22日募集期间小时受理客户认购申请。网上交易系统受理客户认购申请截止至4年6月22日：。中国银行、开户时间：个人投资者可于4年6月8日至4年6月22日：，到中国银行代理基金业务网点办理开户。、个人投资者申请开立基金账户必须提交下列材料：本人(bnrn)法定身份证件原件；填妥的基金交易账户(zhn h)开户申请书、基金业务申请书。中行网点接受开户申请后，投资人可于日以后到工行指定的代理基金业务网点办理开户业务确认(qurn)手续。、办理开户的同时即可办理认购手续，个人投资者到中国银行基金代销网点认购时须携带以下资料：本人法定身份证件原件；中国银行

15、长城借记卡卡填妥的基金业务申请书。中行网上银行和电话银行可同时受理基金的认购业务，具体情况可通过中行网站、电话银行中心查询。中行代销网点接受认购申请后，当即向投资人提供缴款回执；投资人于发布本基金合同生效公告后到中行基金代销网点办理认购业务确认手续。、注意事项一个投资者只能开立一个基金账户，已经开立益欣基金管理有限公司基金账户的客户无需再次开户；投资者必须本人亲自办理开户和认购手续；个人投资者申请认购基金时不接受现金，投资者必须预先在用于认购基金的理财金账户卡或牡丹灵通卡中存入足额的资金；募集期间，个人投资者通过中国工商银行首次认购(rngu)和追加认购的最低金额为，元。个人(grn)投资者认

16、购基金申请须在公布的个人投资者认购时间内办理；个人投资者指定的银行存款账户须是中国银行理财金账户卡中的人民币结算(ji sun)账户；个人客户在中国银行进行封闭式基金买卖时使用的资金账户必须是唯一的；已通过中行申认购开放式基金的客户再次在中行认购本基时，需提交首次进行开放式基金买卖时使用的理财金账户或牡丹灵通卡。其他代销银行：个人客户在其他代销机构的开户及认购手续以各代销机构的规定为准。证券公司以下开户和认购程序原则上在本基金的代销券商适用，并仅供投资者参考，具体程序以各证券公司的规定和说明为准。、业务办理时间：基金发售日的：和：。、个人投资者开户与认购的程序：事先在证券公司营业部开立资金账户

17、，并存入足额认购资金；到营业网点提交以下材料，办理开户手续：）本人法定身份证件原件及复印件；）本人资金账户卡；）填妥的开放式基金基金账户开户申请表。开户同时可办理(bnl)认购手续，需填妥并提交基金认购申请表。、注意事项：个人(grn)投资者在各个代销券商代销网点开立资金账户和开放式基金账户的具体手续可能有所区别，请投资者仔细阅读代销网点的业务公告或咨询代销网点的相关工作人员；个人投资者在代销(di xio)券商代销网点认购本基金的方式包括电话、互联网、磁卡自助、热自助等，具体可以采用的方式以代销网点的规定为准；个人投资者在代销券商代销网点查询认购确认情况的方式可能有所区别，以代销网点的规定为

18、准；个人投资者若委托他人办理开户和认购事宜，须按照代销券商代销网点的要求提供授权委托书等证明文件；其他有关在代销券商代销网点认购本基金的程序，若有其它方面的要求，以代销券商代销网点的说明为准。四、机构客户的开户与认购程序直销网点本基金代销机构接受的最低认购金额(jn )为单笔元；直销网点接受首次认购申请的最低金额为单笔，元，追加认购的最低金额为单笔，元。已在直销网点有认购或申购过本基金管理人管理的其他基金记录的投资人不受首次认购最低金额的限制。本基金直销网点单笔最低认购金额可由基金管理人酌情调整。客户在募集期内可多次认购基金份额，但认购申请一经销售机构受理，则不可以撤销。、业务办理时间(shj

19、in)：基金发售日的：。、机构客户办理开户申请时，应由指定经办人亲赴直销网点，并提供(tgng)下列资料：加盖单位公章的企业法人营业执照复印件及副本原件；事业法人、社会团体或其他组织提供民政部门或主管部门颁发的注册登记证书原件及加盖单位公章的复印件；加盖单位公章的组织机构代码证、税务登记证复印件；基金业务授权委托书；法定代表人和业务经办人有效身份证件原件及复印件；印鉴卡一式三份；指定银行账户的银行开户许可证或开立银行账户申请表原件及复印件；填妥的机构投资者风险承受能力评估问卷和开放式基金账户业务申请表，并加盖单位公章。注：“指定银行(ynhng)账户”是指：在本直销网点认购基金的客户需指定一银行账户作为客户赎回、分红等资金(zjn)结算汇入账户。此账户可为客户在任一商业银行的存款账户，账户名称必须与客户名称严格一致。、认购(rngu)资金的划拨程序：机构客户开户后，在办理认购手续前，应将足额资金通过银行系统汇入益欣指定的银行账户：益欣开放式基金直销账户信息：）中国银行户名：益欣基金管理有限公司投资理财中心账号：6216616502000641234开户行