现金管理产品培训(基础)ppt课件

1、2021.05.20现金管理产品培训.我们手中有哪些现金管理工具？货币基金华宝添益ETF 511990添富快线 519888国债逆回购沪、深场内国债逆回购券商资管方案天天盈资管集合2022/7/15.2022/7/15金融机构存款利率浮动区间的上限为基准利率的1.1倍投资的比较基准.2022/7/15金融机构贷款利率浮动区间的下限为基准利率的0.8倍.一、货币基金华宝添益511990 主要针对：活期储户、资金有高流动性要求的机构等2022/7/15.2022/7/15华宝添益基金概略.2022/7/15华宝添益基金概略.2022/7/15华宝添益买卖买卖.根据8周数据的跟踪统计，周一开盘价平均

2、值为100.00275，周五收盘价为100.01675,在客户操作引导时，买入时间在周一二最好，卖出周五为宜。2022/7/15.2022/7/15.2022/7/15货币基金华宝添益 华宝添益买卖操作指南客户收益满100元，直接转变成份数表达在账户，未满100元部分，以现金替代退款的方式3到4个任务日返到客户的账户。.2022/7/15.2022/7/15.2022/7/15.2022/7/15.二、沪、深国债逆回购主要针对高流动性大额资金或机构2022/7/15.2022/7/15.2022/7/15国债逆回购涵义国债回购买卖是买卖双方在成交的同时商定于未来某一时间以某一价钱双方再行反向成

3、交。亦即债券持有者(融资方)与融券方在签署的合约中规定, 融资方在卖出该笔债券后须在双方商定的时间,以商定的价钱再买回该笔债券, 并支付原商定的利率利息。国债逆回购是其中的融券方。对于融券方来说，该业务其实是一种短期贷款，即他把钱借给他人，获得固定利息；他人用国债作抵押，到期还本付息。 .2022/7/15国债逆回购特点1、买卖的收益理想 国债逆回购收益率大大高于同期银行存款利率程度。能为投资者提高闲置资金增值才干的金融种类，对于资金富余的机构来说，充分利用国债逆回购市场来管理闲置资金，以降低财务费用来获取收益的最大化，又不影响运营之需，不失为上乘的投资选择。 2、逆回购买卖的平安性高 与股票

4、买卖不同的是，逆回购在在初始买卖时收益的大小早即已确定，成交之后不再承当价钱动摇的风险。因此逆回购到期日之前市场利率程度的动摇与其收益无关。3、流通性强.2022/7/15国债逆回购买卖规那么1、报价债券回购买卖是以年收益率报价的。在回购买卖报价时，根据他期望的收益率，结合当日收益率走势报价。直接输入资金的年收益率的数值。申报方向：卖出。上海证券买卖所债券回购买卖最小报价变动为0.005或其整数倍；深圳证券买卖所债券回购买卖的最小报价变动为0.01或其整数倍。.2022/7/15国债逆回购买卖规那么2、数量 上海证券买卖所买卖数量必需是100手1手为1000元规范券，即10万元面值及其整数倍，

5、 单笔申报最大数量不超越1万手，不符合买卖数量要求的申报为无效申报。 深圳证券买卖所债券回购的买卖单位规定为以合计面额1000元即1手及其整数倍为买卖单位。.2022/7/15国债逆回购买卖规那么3、种类上海证券买卖所目前的回购买卖种类为：1天、3天、4天、7天、14天、28天、91天、182天，企业债1天、3天、7天共11个回购种类。深圳证券买卖所现有质押式国债回购种类有1天、2天、3天、4天、7天、l4天、28天、63天、91天、l82天、273天，企业债1天、3天、4天、7天共15个回购种类。.2022/7/15国债逆回购买卖规那么上海证券买卖所新质押式国债回购买卖种类、称号、代码及买卖

6、费用 品种 名称 代码 1天国债回购 GC001 204001 2天国债回购 GC002 2040023天国债回购 GC003 204003 4天国债回购 GC004 204004 7天国债回购 GC007 20400714天国债回购 GC014 204014 28天国债回购 GC028 204028 91天国债回购 GC091 204091182天国债回购 GC182 204182.2022/7/15国债逆回购买卖规那么深圳证券买卖所现有质押式国债回购种类、称号及代码 品种 名称 代码 1天回购 R00l 131810 2天回购 R002 131811 3天回购 R003 131800 4天

7、回购 R004 131809 7天回购 R007 131801 14天回购 R014 131802 28天回购 R028 131803 63天回购 R063 131804 91天回购 R09l 131805 182天回购 R182 131806 273天回购 R273 131807.2022/7/15国债逆回购买卖规那么4、买卖清算一次成交,两次清算。成交当日,买卖所扣除佣金和手续费；到期日,买卖所自动划拨本金和收益。收入(成交额年收益率回购天数/360天)本钱(成交额手续费率=净收益国债逆回购详细操作.2022/7/15国债逆回购买卖技巧1、根据本人的资金情况、可用期限，选择相应的投资种类。

8、2、 1、7、14天等短期种类最受欢迎，也最活泼。3、国债逆回购实践是短期贷款，因此，其收益率与利率关系亲密，利率下跌，收益率必然下跌。此外，股市活泼、新股发行时，收益率也会上升；年末资金紧张，收益率当然也高。4、上海的流动性比深圳好，深圳有时候甚至没有买卖盘。相对的上海的价钱通常比深圳低，做逆回购的收益不如深圳。.2022/7/15国债逆回购风险提示1、当利率程度较低时，进展国债逆回购时手续费率对于实践收益的影响非常大，在利率程度很低的情况下，投资者的收益能够还比不上券商收取的佣金。2、国债逆回购的一些买卖活泼的种类，买卖价钱也就是利率的变动非常显著。不仅各个买卖日的买卖价钱有很大动摇，单个

9、买卖日内价钱也会出现较大波幅。 .2022/7/15国债逆回购实例例:8月21日，做了一笔一天的逆回购，代码204001。申报为卖出，报价为3.000(相当于年化收益率3%)，手续费1元，成交数量1000，8月22日钱就返到了买卖账户，可用于买卖证券。但不能提现，并得到利息8元。(活期的话只需1.9元)。由于22日是周五,周六周日只能放在证券账户上，按活期计息，想用钱的话，周一才干把钱转到银行提出。.三、券商集合资管方案天天盈主要针对股票型用户，提高闲置资金的收益率2022/7/15.天天盈高效利用您的闲置资金.2022/7/15下一讲： 现金管理产品进阶培训 现金管理工具的组合运用以及营销思

10、绪.2022/7/15赞赏倾听 敬请雅正.34公司简介数读国金成立于1990年，迄今23年历史;前身为成都市国企成都证券;四川地域独一综合类上市证券公司，08年上市，股票代码600109；管理资产超越300亿元；员工人数2000多人；全国营业部逾30家,运营面积超越50000平方米；业务范围包括投资银行、资产管理、证券自营、证券投资咨询、证券经纪等。.2022/7/15国金期货有限责任公司国金通用基金管理公司国金鼎兴投资风险投资云南国际信托香港粤海证券港股直投国金证券研讨所国金证券国金证券研讨所.2022/7/15 股 票 通 道 类金航道2.0，强大的软件资讯效力终端三金一标效力，高水准的分析师效力体系融资融券业务，添加收益来源，放大投资杠杆商定式购回业务，盘活您的金融资产小额构造化信托，助力您收益最大化单客户多存管业务，方便您的资金管理天天盈资管方案，高效利用您的闲置资金.2022/7/15我部十大优势：1、丰厚的渠道推