银行案件风险排查实施细则

1、X银行案件风险排查实施细那么第一章总那么第一条 为健全案件防控工作长效机制，有效实施X分 行（以下简称“分行”）案件风险排查工作，及时发现和化 解案件风险，根据X银行案件风险排查管理方法等规定 要求，结合分行实际，特制定本实施细那么。第二条 本实施细那么适用于分行各部门、各分支机构， 以下简称各单位。第三条本实施细那么所称案件是指X银行涉刑案件管 理实施细那么（试行）定义的涉刑案件，包括业内案件和业 外案件。第四条本实施细那么所称案件风险排查指各单位开展 的，以防范案件风险、查处纠正违法违规行为为目的的监督 检查活动。第五条 分行案件风险排查工作坚持制度化、常态化、 规范化，遵循“统一组织，分

2、级实施，突出重点，滚动覆盖, 强化整改，落实责任”的原那么。第二章排查工作组织第六条案件风险排查工作是案件防控工作的重要组 成局部，分行行长承当分行案件风险排查工作第一责任，各 关管理制度，未按时开展员工异常行为排查工作;（二）异常行为排查是否能涵盖员工日常工作、生活、 学习情况，包括工作情况，“八小时”以外社交的主要对象 和方式是否正常，有无长期性的非正常出勤记录，个人账户 有无大额或集中进出资金情况，家庭或亲友是否和睦等；（三）是否存在员工参与民间融资、非法集资、倒票”、 资金据客、地下钱庄、洗钱等违规违法活动未能及时发现；（四）其他行为监督排查事项。第二十七条 案防要求执行方面，重点针对

3、以下问题进 行排查：（一）是否存在相关领导未落实案防主体责任，对案防 工作不重视，未逐级落实案防责任，领导班子未按期组织召 开案防分析会，未具体分析案件风险隐患，案防工作组织不 得力，未按规定设置案防管理部门及人员，未明确案防管理 职责；（二）是否存在监管及总、分行案防制度要求传达学习 落实不到位，未认真落实到实际工作中，对案防重点领域疏 于管理，未按要求制定并实施相关案防措施，或案防措施不 能适应案防形势要求；（三）是否存在未认真开展案件风险排查，排查流于形 式，应发现未发现问题，或发现问题不报告，问题描述避重 就轻；（四）是否存在发现问题隐患后整改问责不到位；（五）其他案防要求执行方面排查

4、事项。第二十八条经营管理方面，重点针对以下问题进行排 查：（一）是否存在经营管理不审慎，经营管理规划、计划 中未将案件防控作为重要组成局部；（二）是否存在考核评价机制重业务轻管理，指标设置 不合理，不能坚持经营开展和风险防范并重，经营目标任务 设定超越其风险管控能力；（三）是否存在中长期规划、年度经营目标未充分考虑 内外部环境，不符合科学开展观内在要求；（四）是否存在内部管理未表达以人为本，干部员工的 精神状态萎靡，未经常性开展案件警示教育；（五）其他经营管理排查事项。第五章整改要求第二十九条 对排查中发现案件（风险）的整改实行统 一管理，分级负责的原那么，分行各部门及各分支机构在排查 中发现

5、的案件（风险）由分行各排查单位负责组织整改。第三十条 各排查单位要加强整改工作的组织实施。整 改工作应明确整改时间、步骤和要求，把整改责任落实到部 门、落实到人，不折不扣地落实已确定的整改措施。各排查 单位所属的业务条线管理部门、下辖分支机构、同级内控部 门要有效参与并承当具体问题的整改责任落实，积极组织协 调，审视相关管理框架、职能及合规经营中的缺陷与缺乏， 结合监管标准和同业最正确实践，承当起制定整改计划和完善 合规管理长效机制的责任。第三十一条对能够立即改正的问题，应立即开展整 改，需要补充完善手续资料的，应立即补充完善；需要更正 信息的，应立即组织更正，因时间问题无法完善或更正的， 要

6、确定彻底解决问题及其潜在风险的时间表，原那么上应在确 认案件后六个月内完成整改，属地监管部门有具体时限要求 的，应在属地监管部门要求的时限内完成。同时，制定完善 以后防止类似问题的有效措施。第三十二条 各排查单位应对案件（风险）逐一认真整 改，分析问题产生原因，查找薄弱环节，结合自身情况，采 取调整经营策略、优化调整组织架构、加强内控管理体系建 设、完善规章制度体系、开展内控案防考核、加强系统建设、 开展各类风险排查、对相关责任人员开展问责、加大重点风 险部位监督检查力度、加强员工培训教育、开展舆情监控、 加强与司法部门和当地政府沟通等措施开展整改。第三十三条 各排查单位应建立案件（风险）排查

7、问题 台账。各排查单位在案件风险排查中的检查发现问题，应及 时录入操作风险管理系统“问题库”，并按照“双线跟进” 的整改落实机制进行整改情况跟踪，确保整改措施率和整改 期限内整改率。第三十四条各排查单位应按照如下标准完成整改，包 括但不限于：（一）行为纠正到位。整改责任机构已纠正或终止错误 行为，采取了旨在防范同类问题再次发生的措施。（二）制度完善到位。整改责任机构已将规章制度和业 务流程的缺陷修改完善。（三）风险控制到位。整改责任机构已采取措施，消除 或能够有效控制问题所造成的不良影响。（四）责任追究到位。已按照有关规定对责任机构及相 关责任人给予适当处理，起到了警示作用。第三十五条在整改完

8、成后，牵头整改的排查单位应形 成X银行案件（风险）整改报告（见附件1）,在整改完 成后5个工作日内报送分行内控部。第三十六条 分行内控部应及时向分行行长室报告案 件风险排查发现案件风险的整改情况，并采取情况通报、案 例剖析等多种方式提示风险。第三十七条各排查单位对案件风险排查发现的违规 问题，应当依据本行相关规定对相关责任人进行处理，对于 排查发现的案件（风险），应按照X银行涉刑案件管理实施 细那么（试行）的有关规定进行处置。第六章整改后评价第三十八条各排查单位应对案件整改情况开展案件 后评价，分行各部门及各分支机构在排查中发现的案件由分 行各排查单位负责组织后评价。后评价指标由案件处置、风

9、险化解、整改效果、责任追究四局部组成。四项指标均合格, 那么后评价结果为合格，其中一项指标评价不合格，那么整体后 评价结果为不合格。第三十九条 负责后评价的排查单位在提交案件整改 报告的同时，提交X银行案件后评价报告（附件2）及X 银行内控案防后评价评分表（附件3）,报送分行内控部。第四十条 分行内控部在收到自评价报告后组织分行 案件防控办公室相关成员单位对自评价结果进行审议，必要 时可实施现场检查、评价。第四十一条 评价结果以分行案件防控办公室评价结 果为准。案件后评价结果将作为分行各部门、各分支机构内部控 制管理评价的重要评分依据。第七章排查情况报告及统计第四十二条各排查单位应在完成全面和

10、专项排查后， 或虽未完成整改与后评价，但已经历完成一个排查周期，应 向分行内控部报送由本单位负责人审核签字的排查报告。第四十三条 各排查单位开展的操作风险一线自我评 估，作为日常排查工程，相关信息按照相关规定在操作风险 管理系统中填报。第四十四条 分行内控部汇总全行案件风险排查完成 情况，作为案件风险防控情况的组成局部定期向分行行长室 汇报。第四十五条分行各排查单位应将案件风险排查情况 报告及汇总表经本单位负责人签字后，于每季末月10日前 向分行内控部报送。报告应涵盖全面排查、专项排查及日常 排查，报告内容至少包括排查基本情况、取得成效、发现问 题、采取措施和工作建议等，并将员工异常行为排查情

11、况作 为独立章节报告。第四十六条 分行内控部汇总完成分行案件风险排查 报告及汇总表，经分行行长签署后于每季末月20日报送总 行。第八章附那么第四十七条本细那么由分行内控部负责解释和修订。第四十八条 本细那么自印发之日起施行。单位负责人承当本单位案件风险排查工作第一责任。第七条分行协管案件防控工作的行领导负责组织案 件风险排查工作，主要包括：（一）审批分行案件风险排查制度、流程或操作规程；（二）监督案件风险排查工作执行情况；（三）协调各单位案件风险排查工作，形成权责明确、 报告路线清晰、运行有序的案件风险排查工作机制，给予必 要的资源保障；（四）审批案件风险排查报告，全面掌握案件风险排查 的总体

12、情况；（五）监督案件风险排查问题整改和责任追究工作。第八条 分行内控部作为分行案件风险排查牵头部门 具体负责排查工作的组织和实施，主要内容包括：（一）制定分行案件风险排查制度、流程或操作规程；（二）根据属地监管或总分行排查要求，组织开展分行 案件风险排查工作；（三）催促、汇总、检查各单位案件风险排查工作情况;（四）向监管或总行报送案件风险排查资料；（五）深入分析案件风险排查中发现的问题，及时进行 风险提示；（六）催促案件风险问题整改和责任追究情况，确保整 改和问责到位。第九条分行综合管理部负责分行业外案件风险排查 工作，并向分行内控部提供相关报告及统计信息。第十条 各单位应按照各自管理职责开展

13、案件风险排 查活动，具体包括：（一）根据分行内控部统一安排，实施本单位案件风险 排查工作；（二）深入分析案件风险排查中发现的问题，落实整改, 确保整改到位；（三）向分行内控部报送案件风险排查资料。第三章排查方式第十一条分行案件风险排查包括专项排查、日常排查 和突击检查。专项排查。专项排查包括总行内控部每季度统一组织的 重点风险排查，分行内控部根据相关要求开展的各类检查， 各单位自行组织的有针对性的检查等。日常排查。日常排查，指各单位按照内部制度规定，定 期进行的检查，如各职能部门依据检查计划开展检查、各单 位操作风险一线自我评估等。突击检查。指在不通知被检查单位的情况下，由检查人 员实施的临时

14、检查。包括但不限于各类业务操作情况、员工 行为禁止规定遵守情况、重要物品保管情况、印章管理及使 用情况、员工及办公场所的管理情况等，各检查主体可根据 工作需要自行确定每次突击检查的具体检查内容，做好保密 工作，提升案防排查效果，加强突击震慑作用。第四章排查重点第十二条 分行内控部应将案件风险排查工作计划纳 入年度案件防控工作计划，落实案件风险排查要求。在制定 的年度内控稽核检查工作计划中要与案件风险排查要求相 结合，在内控稽核中突出案防检查重点，落实查防结合工作 思路。第十三条各单位在组织案件风险排查时，应采取灵活 多样的排查方法，针对信贷类业务、票据类业务、跨业合作 类业务、柜台、会计结算业

15、务、抵质押物管理、员工异常行 为等案件高发领域、重点业务环节进行重点排查。此外，排 查重点还包括监管机构、总行内控部及分行行领导要求组织 开展的排查事项。第十四条 各单位在案件风险排查过程中应有效运用 突击检查方式，加强对案防重点内容、关键岗位人员、重点 业务环节的突击抽查，提升案防排查效果，加强突击震慑作 用。（一）突击检查对象包括但不限于基层网点和一线柜 台，及分行部门涉及重点业务环节、重要物品管理、印章管理等岗位及人员。（二）各单位可根据实际情况设定突击检查频率，并完 成在年度内对辖内网点检查全覆盖。突击检查应设定合理流 程，注意工作衔接，做好保密工作，保证突击检查效果。（三）在突击检查

16、中发现的重大风险事项，排查单位应 立即进行延伸排查。（四）突击检查内容包括但不限于各类业务操作情况、 行为禁止规定遵守情况、重要物品管理情况、印章管理及使 用情况、员工及办公场所的管理情况等，各检查主体可根据 工作需要自行确定每次突击检查的具体检查内容。（五）突击检查工作方式包括调阅资料、开展访谈、问 卷调查、实地观察、查看录像、盘点审核等。（六）分行内控部每年结合突击检查频率、检查问题、 检查整改、责任追究等情况对突击检查工作质量开展评价， 评价结果应作为案件风险排查工作考核评价的参考指标。第十六条 在案件风险排查中，各单位应当加强案件风 险排查工作质量控制，有效识别、评估、监测、处置和报告

17、 案件风险。对检查中发现的问题应及时提出整改要求，明确 整改措施、目标期限和责任人，提高问题整改的及时性和有 效性。第十七条 案件风险排查中发现的案件疑点线索，不得 交由问题所在机构自行调查，应及时上报分行内控部，案件 防控领导小组，经案件防控领导小组审议后报上级行。对于 发现的重大案件线索、重大违规问题，应当由上级行直接组 织调查。第十八条分行建立案件风险排查工作考核评价机制， 定期对案件风险排查工作进行评价，并作为案件防控考核的 重要内容，纳入分行内部控制管理进行评价考核。对已做过 案件风险排查，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报 告的，将追究有关人员责任。第四章排查重点第十九条各排查

18、单位在组织案件风险排查时，应采取 灵活多样的排查方法，科学确定开展案件风险排查的频率和 时间、覆盖范围、延伸排查要求、排查方式及排查工作质量 评价标准。针对信贷业务、票据业务、跨业合作业务、基层 网点柜面业务、基层网点重要物品管理、抵质押物管理等案 件高发领域、重点业务环节应进行重点排查。第二十条岗位履职方面，重点针对以下问题进行排 查：（一）业务要件要素是否真实、完整并能在各业务环节 中有效传递；（二）操作中是否存在简化、变通、越权、不履职，以 及不合规、不合理代他人办理业务;（三）岗位职责设定是否存在管理盲区和薄弱之处，以 及违反不相容岗位原那么兼岗；（四）岗位操作流程是否符合制度要求，有

19、漏洞例外、 歧义等；（五）业务环节是否存在漏洞；（六）其他岗位履职排查事项。第二十一条制约岗位方面，重点针对以下问题进行排 查：（一）相关制约岗位人员是否有简化、变通、越权、不 履职等情况；（二）制约岗位发现、报告反映的涉案人员经办业务疑 点或业务制度流程是否存在缺陷等；（三）制约岗位职责设定是否有足够的制约能力；（四）制约岗人员兼岗是否违反不相容岗位原那么；（五）制约岗操作流程是否符合和满足业务制度要求， 是否有漏洞、例外、歧义；（六）其他制约岗位排查事项。第二十二条 业务制度方面，重点针对以下问题进行排 查：（-）业务制度是否存在漏洞、薄弱之处；（二）业务制度是否符合内部控制要求，是否能覆盖整 个业务操作流程;（三）各项业务制度之间是否存在冲突、不一致、不衔 接之处，是否同其他管理制度、监管要求不一致；（四）其他业务制度排查事项。第二十三条技防物防方面，重点针对以下问题进行排 查：（一）业务操作流程中是否应用必要的技防物防措施， 或相关措施是否能在涉案人员操作过程中把住风险关口；（二）是否对技防措施进行压力测试，或对物防设施进 行模拟演练，防控范围是否能覆盖所有可能出现情况；（三）操作人员是否能熟悉和正确使用技防物防设施， 是