2022年上半重客银保工作总结

1、2012 上半年工作总结（重客银保部）自年初以来， 我部在总分公司的正确领导及广大员工的共同努力下，在面对市场发生巨大变化，特别是同行业不断增加市场费用投入及放宽承保条件的多重压力下，紧紧围绕公司整体发展战略目标，以提升业务平台为主线，积极拓展非车险业务。截止 6月26日，全省重客渠道实收保费1819.61 万元，同比增长 269.1% ，年度计划达成率 78.32% ，经营成本率 63% ，全国排名第 4位，首次承保昆钢集团财险业务，标志性大项目有所突破；全省银保渠道实收保费 705.11 万元，同比增长 35% ，年度达成率 29% ，经营成本率 72% ，全国排名第 20 位，临沧等地州

2、与银行合作向纵深方向发展， 纯银行渠道业务占比达90% 以上。重客渠道同比突破较大，实现又好又快的发展目标。银保渠道同比持平，停滞不前，与总经理室的要求还有很大差距。一、主要工作回顾 我部按照总分公司“ 抓早抓实” 的工作部署，从去年底，就对 20XX 年度工作深入调查落实，对外主要围绕“ 两个方面” 深入开 展，对内把握各项工作齐头并进。（一）审时度势，从“ 两个方面” 狠抓外部工作。 围绕分公司总经 理室年初提出 “ 升级增长方式、优化业务机构、走内涵式价值发展之路” 的既定方针开展各项工作。重客渠道是财险公司非车业务的主要渠道， 是公司价值渠道之一；的优势， 近年财险公司都加大了公关与投

3、入。银行自身有无可比拟 针对我司重客银保市场起步晚，社会认知度不高，业务发展缓慢等实际，我部在总 经理室的亲力亲为下，从以下两方面深入开展工作。一是重客渠道围绕标志性保险项目，加大宣传，强势公关。银保渠道通过各种关系及日渐凸显的阳光品牌，抓住银保新签合 约的机会，积极主动上门宣传阳光保险，经过多轮谈判，在原有 与我司 合作银行基础上，分别增加了 4 家合作银行，截至目前，合作的银行已达 7 家。虽然尚有三家未产生业务，但为宣传阳光 及明年发力做好了铺垫。二是加强沟通，上下联动，捕捉信息。在实际工作中，部分 机构由于起步晚，在当地市场排名靠后，社会认知度较低，找不到突破口， 一时难以开展重客银保

4、业务合作。我部利用政府招标采购平台 ,为机构提供重大招标信息 ,同时利用省对省合作等机会，穷尽自身人脉关系，捕捉银保业务信息，为部分机构搭建合作平台。（二）苦练内功，各项工作齐头并进。外围关系的改善仅仅是基础，要真正抓住工作的“ 牛鼻子” ，必须强化内部管理，科学 决策，打造一支过硬的队伍，重树领导信心，获取领导的支持。我部在注重业务品质与良性发展的过程中，作：一是始终坚持专业团队建设为工作主线。重点突出以下基础工我部借助总公司理顺重客银保渠道条线销售人员管理办法、明确渠道专属业务定位及基本法 薪酬系统上线等机会， 制定了详细的工作推进计划。采取电话、 邮件和现场指导相结合的方式，积极帮助文山

5、、 大理、临沧、昆明、曲靖、昭通等机构解决团队组建设和业务发展中存 在的问题。另外，还充分利用视频会议、集中培训、飞信发布等 手段，搭建信息交流平台、完善系统群组联络方式，强化培训和 信息交流，充分开展团队组建及业务经验推广工作。二是协同机构开展业务营销。我部在获知渠道信息及其他相关承保信息后， 积极与当地机构沟通，先后为各机构提供重要信息 20 余次，成功协同展业 12 次利用。三是始终牢记机关为基层服务的宗旨,切实为基层解决实际问题。根据基层单位的需要 ,我部分别下红河、曲靖、普洱进行业务指导和协同公关。二、存在的问题在面对错综复杂的市场背景下，经过大家的努力， 取得了一点点成绩，全省重客

6、渠道实收保费首次领跑，年增长率超过 100% 。但与总经理室的要求、 自身发展需要及与其他渠道相比，还有很大差距。（一）从内部看， 各级领导认识不一， 信心不足， 缺乏后劲。一是各机构发展极不平衡，两级分化严重，红河、玉溪等大 市场、大容量的机构未能发力，主要原因是业务起势相对较慢，专员畏难情绪较重， 部分机构负责人活动量几乎为零，思想上对重客银保业务的发展瞻前顾后、徘徊不前、举棋不定的，错失良 机。二是活动量不足。特别是银保渠道各级高层互访严重缺失，给银行上下造成一般合作关系的印象，难以深度合作。 高层互访难以立即实现保费收入，但能快速增进双方了解与互信，能为下属机构合作铺平道路。三是团队建

7、设进展迟缓， 团队和专员数量覆盖面还难以适应当前业务发展的客观要求，专员的业务技能和整体素质亟待进一步提高。我们在吸引内部能人和外部人才方面缺乏实质有效的措 施，规划不够，行动不力，缺乏吸引人才的必要政策。四是我司费用政策、 核保政策还难以完全符合重客银保基层 业务发展的实际情况。 在面对变化无常的市场竞争时，一定程度 上被动机械、难以应对。五是部门横向沟通联系不够，部分政策落实不到位。现场基层调研时间较少， 尤其是对四级机构重客银保业务发展的现状和 问题了解不够，工作不够深入，底子不清，缺乏针对性的指导措 施。加上过分担心招待费用超支，人为减少了日常互动沟通，活 动量明显不足。（二）从外部看

8、，市场纷繁复杂，竞争激烈。一是各大中介面临增加中间业务收入的巨大压力，从上到下“ 哪家手续费高 加大了保险代理业务手续费入账绝对额的考核，做哪家的业务” 成了难以回避的选择。为迎合中介需要，部分财险公司大幅提高手续费，非理性竞争频出，市场竞争更为激烈。二是寿险业务退保事件负面影响成倍扩大，部分银行员工不 分清红皂白的排斥银保业务，波及到了银保个险业务的开展，特 别是家财险、散单个人意外险的营销阻力很大。三是监管力度加大、 中介机构强势争抢、 客户自由选择保险 产品的机会较多等因素削弱了中介代理财险业务的话语权，加上 员工肩上指标任务较多，个人激励费用很低等等，都降低了中介 员工拓展代理保险业务

9、的积极性。（三）分机构看，各有优势，问题各不相同。机构优势条件存在问题解决办法四级机构完善、重客银保资源丰富、在当地有影响上下沟通不到位， 高层互访活曲靖 动量不足， 政策指导不够， 专力、关系到位、专员业务员整体作战能力有待提高。技能高。大合作渠道， 快速提升平台在当地保费市场占有率重客银保资源欠缺， 总量相对高、有话语权、重客银保较少， 专员人数不足， 活动量普洱关系很到位、专员业务技道潜力， 提高工行、 建行的暂不能满足银行好重要客户 能高、沟通能力强、领导 业务平台。的需求。支持到位。省会城市中心、重客银行专员缺乏，银保专员流失严尽快充实重客银保部专员，昆明资源最为丰富、仅四大国重；市

10、场竞争较为激烈，人才增强活动频率， 捕捉大项目有银行年信贷规模就达引进困难。信息，力争快速突破。3000 亿元、潜力非常巨大。全省标志性大客户集中。银保合作关系单一， 长期依托专员业务技能高、沟通能农行。农行以小水电站为主，扩大合作渠道， 改变单一合此类业务又是我司限制业务，作模式， 利用好工行、 农发文山力强、领导支持到位。政策难以支撑高费用拓展，打行的人脉关系， 深挖渠道潜专员业务技能高、沟通能力强、领导支持到位，银击专员积极性。重客资源欠 力。拓展现有资源客户。缺，总量相对较少，市场竞争较为激烈， 原有同业推进现有渠道的合作，加强银保关系紧密， 短期内难以突大理与产品部门的及时沟通，获保

11、重客资源丰富，潜力巨破，人才引进困难， 业务进展大。缓慢。人才缺乏， 至今两渠道均无专重客银行资源丰富、当地人维护，高层互访活动量为红河农行代理财险业务时间久零。尚未真正启动重客、银保通，尽快启动重客、 银保业远、潜力非常巨大。务。业务。在当地保费市场占有率人才缺乏，专人维护无连续 快速引进人员， 加强上下沟保山性，高层互访活动量不足，信通，尽快加强与产品部门的高、有话语权、潜力巨大。专员业务技能高、沟通能息和动力不足。及时沟通，获取政策支持。工作思路狭窄， 高层互访活动扩大合作渠道， 改变单一合楚雄力强、领导支持到位。量不足，信息和动力不足。作模式，深挖渠道潜力。玉溪重客银行资源丰富、当地人

12、才缺乏， 至今重客渠道无专快速引进人员， 加强上下沟农行代理财险业务时间久人维护，高层互访活动量不通，尽快启动重客、 银保业远、潜力非常巨大。足。务。重客资源缺乏，总量相对较德宏银保关系很到位、领导重少，银保合作关系单一，长期扩大合作渠道， 改变单一合视、沟通能力强。作模式，深挖渠道潜力。依赖农行。银行资源丰富、有代理财市场竞争较为激烈， 人才引进临沧险业务经验、潜力较大，困难， 重客业务进展缓慢。林与产品部门的及时沟通，获银保关系很到位、领导重权抵押业务活跃， 是林木火灾视、沟通能力强。保险开展的最佳机构。林权抵押业务活跃，是林未建立真正的银保合作关系，版纳木火灾保险开展的最佳机搭建合作平台

13、， 特别是抵押高层互访活动量几乎为零。构。重客业务有合作基础。重客银行资源丰富、有代林木火险的推进可。快速引进人员， 加强上下沟昭通理财险业务经验、潜力较专员缺乏，活动量不足。通，尽快与银行搭建合长期大。作平台。三、应对措施（一）坚定信心，明确目标一是分机构、分险种实行差异化配置政策。按照机构自报，分公司把关确定的原则，明确不同的激励措施。实行不同保费规模、不同价值渠道给予不同的市场费用配置，不同的待遇，给力重点机构。在人力支持、 渠道合作方面给予二是强力执行总分公司相关政策，近期内增加高层互访频率， 在 4 月底以前力争再完成一到两家银行的年度合作方案。尽可能实现与 红河云锡集团的合作。三是

14、与产品部门互动， 共同制定 20XX 年二季度专属渠道、 专项 产品推动方案，确保日均平台在上一个新台阶。四是上下联动， 互通信息，形成业务发展合力。继续以业务竞赛深挖各主要银行合作渠道的保费潜能，通过过程监控有效保障各项措施在各机构的落地执行，通过核保政策、费用政策的及时跟进，充分 调动各机构发展重客银保业务的积极性。五是大力吸纳公司内外专业人才， 全面加强各级机构重客银保团 队建设，重点增加红河、玉溪、昆明的专员。强化考核、加大奖惩力 度、优胜劣汰、有效增员。六是认真贯彻总分公司会议精神， 顺应公司发展要求， 转变作风，深入基层，了解基层情况， 增强团队活力。监督各机构落实团队维护 费用，

15、保护和调动银保专员的积极性。（二） 强化活动量管理，督促三级机构强力执行。一是从长计议、强势公关。通过活动量管理，要求各机构领导班子通过熟人关系及日渐凸显的阳光品牌，亲自率队、积极主动拜访重客银保客户，上门宣传阳光保险。通过开展联谊活动，加深了解、增 进友谊，为展开业务合作搭建平台。 机构领导班子必须按月制定工作计划报分公司销售总监。二是强化内部管理， 提升重客银保团队产能。 外围关系的改善仅 仅是基础，要真正抓住重客银保工作的“ 牛鼻子” ，必须强化内部管理，科学决策，打造一支过硬的队伍，注重业务品质与良性发展。各机构 必须制定了详细的月度工作计划，按月推进。三是主动汇报， 及时沟通。面对竞争激烈的银保市场，各机构要 主动汇报，及时沟通信息， 争取总分公司的大力支持，通过严格的考 核和预警制度， 进一步增强机构负责人、 团队长和银保专员的责任管 控能力。（三）维护现有客户，拓展重点项目 一是做好续保工作， 大力拓展股东关联业务， 协同理赔部门提升 理赔速度，更好的服务于股东， 提高股东维护专员的业务素质和水平。二是对于过去未能建立有效合作关系的经纪公司，在今后的