全球精选保险基金-安盛隽宇101计划培训ppt课件

1、全球资产配置实现理想生活的投资战略产品概述产品特征保单收费行政程序产品卖点目 录环球基金定投101方案投资衔接人寿储蓄理财方案 本质-一个纯粹的投资账户，做的是全球精选基金组合投资，包上了一件人寿险的外衣。安盛集团瀚亚财富 基金定投101方案第一年20万第二年20万第三年20万定期账户30万活期账户30万3年后可取15%/年706万247万25年不可动459万3年后可动+养老金财富传承教育基金出国/旅游不测支出财富传承25年*安盛集团全球500强企业中，排名第25位AXA集团之中心机构获国际信贷评级机构给予高度评级，彰显雄厚财资实力: 截至2021年6月30日为止财资实力雄厚标准普尔评级Sta

2、ndard & Poors穆迪评级Moodys惠誉国际评级FitchAA-Aa3AA-投资选择分配指示 累积供款户口(AUA)最初供款期 (ICP) 首 18 个月最初供款户口(IUA)18 个月后投资金额3大奖赏1. 首年 - 首年红利2. 第10个保单周年日 - 长期客户奖赏3. 期满 保单管理费回赠 1.首年红利最初供款户口(IUA)首年红利按付款频率分配客户推行活动 1. AXA 隽宇投资保险方案奖赏方案每年保费 首年红利(美元)(港元)计划年限= 10-14计划年限= 15-30 3,600 28,800 2.8% X N2.8% X N 7,200 57,600 2.9% X N2

3、.9% X N 12,000 96,000 3.0% X N3.4% X N 18,000 144,000 3.0% X N3.7% X N 36,000 288,0003.0% X N4.0% X N 50,004 400,0323.0% X N5.0% X N首年红利N=方案年限只适用于方案年限为10年或以上之保单方案年限(上限为25) 高达125%之首年红利X客户推行活动每年保费 计划年限= 25(美元)(港元) 3,600 28,800 2.8% X 25 = 70% 7,200 57,600 2.9% X 25 = 72.5% 12,000 96,000 3.4% X 25 = 85

4、% 18,000 144,000 3.7% X 25 = 92.5% 36,000 288,0004.0% X 25 = 100% 50,004 400,0325.0% X 25 = 125%只适用于方案年限为10年或以上之保单高达125%之首年红利1. AXA 隽宇投资保险方案奖赏方案首年红利每年保费 计划年限= 25(美元)(港元) 3,600 28,800 1% X 25 = 25% 7,200 57,600 1.5% X 25 = 37.5% 12,000 96,000 2.0% X 25 = 50% 18,000 144,000 2.5% X 25 = 62.5%只适用于方案年限为1

5、0年或以上之保单根本红利重要事项1. 如于冷静期内取消保单退回金额不包括首年红利2. 如被保人于保单日期起计一年内自杀身故身故赔偿将不包括首年红利首年红利长期客户奖赏最初供款户口(IUA)于第10个保单周年日派发一次*长期客户奖赏会以额外单位方式分配至最初供款户口IUA2. 长期客户奖赏只适用于方案年限为20年或以上之保单长期客户奖赏 = 长期客户奖赏会以额外单位方式分配至最初供款户口IUA长期客户奖赏首10个保单年度内的已缴保费总额首10个保单年度内的提取款项总额(如有)4%减(-)乘(X)保单管理费回赠方案年限届满的保单周年日派发累积供款户口(AUA)方案年限3. 费用回赠保单管理费回赠首

6、3个保单年度一切应缴保费于到期时未有全数缴清行使保费假期 - 减少投资保费以下任何一种情况将导致保单管理费回赠不获派发:保单管理费回赠费用回赠提取部份款项后累积供款户口的剩余户口价值首18个月的保费金额少于方案年限内以下任何一种情况将导致保单管理费回赠不获派发:保单管理费回赠费用回赠1.根本身故赔偿2.特级身故赔偿保单一经签发, 所选之身故赔偿将不能更改假设选择特级身故赔偿，须缴付保险费用身故赔偿选择 1 根本身故赔偿保单周年0 1 2 3 .总账户价值的101%账户价值 身故赔偿选择2 特级身故赔偿 (须缴付保险费用)以下两项中之较高者: 总账户价值101% ; 或已缴定期保费总额 提取款项

7、总额保单周年已缴保费总账户价值101%0 1 2 3 .身故赔偿账户管理费 (AMF) (年率4.0% 12) X 最初供款户口(IUA)价值按月从最初供款户口 (IUA)中以注销单位方式扣除 保单收费投资管理费 (IMF)(年率1.5% 12) X 总账户价值 从累积供款户口(AUA)及最初供款户口(IUA)中扣除行政费用 (AC) 每月: 50港元 / 6.5美圆 按月先从累积供款户口(AUA)中扣除，如缺乏以缴付，该费用余额从最初供款户口(IUA)中扣除。保单收费保单管理费 (PMF)(年率0.5% 12) X 首年保费 X 保单已生效年期 按月先从累积供款户口中扣除，如缺乏以缴付，该费

8、用余额从最初供款户口中扣除 基金公司Fund House1. 联博Alliance Bernstein2. 霸菱Barings3. 贝莱德BlackRock4. 百利达BNP5. 富达Fidelity6. 首域First State7. 富兰克林邓普顿Franklin Templeton8. 亨德森Henderson9. 骏利Janus10. 百达Pictet11. 施罗德SchrodersBlackRock贝莱德集团(BlackRock, Inc.)又称黑岩集团，不同于全球最大私募股权基金之一的黑石集团(The Blackstone Group)。 贝莱德集团纽约证券买卖所：BLK是美国规模

9、最大的上市投资管理集团。集团总部位于美国纽约，经过其遍及美国、欧洲与亚洲的办事处为客户提供效力富达美国富达投资集团Fidelity Investment Group目前全球最大的专业基金公司美国富达投资集团网站:fidelity富达投资集团成立于1946年，其开创人是爱德华 C. 约翰逊二世，总部设在美国波士顿。公司成立的最初承诺为：每天更加勤劳+更加机警的任务，协助小额投资者到达他们的目的。经过半个多世纪的开展，富达集团积累了丰富的投资管理阅历，可以为客户提供便利、专业的效力，曾经由纯粹的共同基金公司开展成为一个多元化的金融效力公司，向客户提供包括基金管理、信托以及全球经纪效力在内的全面效力

10、。它是推出货币市场共同基金帐户的第一家基金管理公司。基金类别覆盖范围覆盖基金类别数目：53基金类别覆盖范围股票股票基金行政程序所需文件详细说明保单持有人/受保人文件身份证原件通行证/护照原件通讯地址原件-投资额10万港币或以上（如住宅和通讯地址不同，则也需要提供住宅地址证明）名片原件投保书由保单持有人签署签署日期日期不能早于保单建议书的日期建议书（保险利益说明书）由保单持有人签署签署日期须与投保书申请日期相同或以前签署日期必须为印发日期起计一个月内个人财务/保险分析表格由保单持有人签署签署日期须与投保书的申请日期相同或在其之前个人相连计划申请人声明书由保单持有人签署签署日期须与投保书的申请日期

11、相同或在其之前缴付保费最少支付一期保费(若选用月缴方式，则须预先支付3个月保费及递交直接付款授权书）付款程序首期保费银联卡无手续费、无限额（每次刷4万港币）信用卡 (Visa / 万事达卡)无手续费、按客户的信用额度现金港币/美金、无限额直接存款汇丰银行 : 004-499-000966006中国银行 : 012-875-00317977可于申请日期前或后付款个人支票支票抬头请填写 : AXA China Region Insurance Company Ltd续保保费银联卡不接受信用卡 (Visa / 万事达卡)不接受直接存款（只适用于年缴/半年缴）汇丰银行 : 004-499-000966

12、006中国银行 : 012-875-00317977可于申请日期前或后付款个人支票（只适用于年缴/半年缴）支票抬头请填写 : AXA China Region Insurance Company Ltd香港之行，本卷须知一、出发前，信息核对，资料预备；提示客户开通手机在香港联通132拨号前需前缀+86方可拨出 二、早到机场集合全部客户，帮客户换登记牌，尽量安排在一同就做，路上也好有所照应，同时根据客情初定房间安排。三、下飞机后与智意东方的任务人员联络，并妥善安排好客户住宿，发现较真有负面客户，该当立刻隔离，并重新安排住宿房间。当晚，最好安排客户吃饭，强调是个人请客，由于对我们任务的支持，间隙重

13、申吃饭打车费用自理。饭后选择较好时机，提早引导客户进展追加。四、当晚告知客户第二天的早餐时间，以及智意签约和安盛交钱的详细安排，让他们尽快休憩。到达酒店后，先到酒店前台拿到详细地址和，给到每一个客户随声携带，并告知他们假设未来哪天走散，可以按地址打车回到酒店。办理完后记好每个客户的房间号码，随时坚持联络。 香港之行，本卷须知五、到达智易后，每个客户进入vip之前，必需与持牌人提早沟通客户情况，并商量最正确促单话术，最终协助持牌人达成成交。假设有特情，应将客户分开去交钱。交完钱的当晚，最好安排客户去逛逛买点东西什么的，这样客户会放下讨论工程和红利的心境，防止出现费事的特情。六、回程需提早到达机场

14、，客户所交的预付款，在客户去香港完全交完钱之后，过了犹疑期方可退还。假设客户的钱确实很紧张，让顾问携带所交款项，在客户交完余款之后，再将钱款同时给到安盛。直至期满之剩余年期提早赎回费比率直至期满之剩余年期提早赎回费比率直至期满之剩余年期提早赎回费比率18%1160%2191%214%1265%2292%320%1370%2393%426%1474%2494%532%1578%2595%640%1682%745%1786%849%1888%952%1989%1056%2090%提早赎回费比率是按最初供款价值(IUA)计算并扣除退保费用卖点一：作为理财的优势1.按照每年/月定投的方式反复交纳本金，大大降低了一次性缴费的压力；2.理财对象是境外的优选基金，并且进一步分散投资，降低了投资风险，强化了投资纪律，降低了