外国银行制度比较2ppt课件

1、外国银行制度比较 Comparisons of Foreign Bank System山东经济学院财政金融学院卫娴.第二章 各国中央银行体制比较 第一节 各国中央银行的建立*第二节 各国中央银行体制构造比较 第三节 各国中央银行职能比较 第四节 各国中央银行货币政策的比较*第五节 各国中央银行外部关系比较*第六节 各国中央银行主要业务比较 .第一节 各国中央银行的建立 一、中央银行制度的初步构成：1694年英格兰银行成立：近代中央银行的鼻祖。中央银行的普通特征：不以盈利为目的、不直接向个人和工商企业提供金融效力，而专门进展宏观经济金融调理、管理和控制。 .二、中央银行制度的快速开展 11920

2、年布鲁塞尔国际经济会议； 19211942年，世界各国改组或设立的央行有40多家。 2“二战后，各国强化了央行的权益与责任； 这一时期成立的央行大多借助政府力量，自创他国以往的阅历，从而使其全面、直接地具有央行的特征。亚洲和非洲国家央行的普通设立，标志着中央银行制度在全球的普及。 .三、中央银行制度的最新开展 1各国央行更加注重货币政策的国际协作；2出现了中央银行监视与货币政策相分别的趋势3区域性中央银行制度的建立成为中央银行制度的开展趋势； 4在金融自在化和国际化的潮流中，伴随着各国金融市场不断交融，各国中央银行在金融体系中的作用正日益趋同； 5在国际经济协调中，各国中央银行成为国家对外关系

3、的代表。 .第二节 各国中央银行体制构造比较一、组织方式比较 一单一式中央银行制度：设立一家中央银行，全面行使权益和履行职责，普通采取总分行制，逐级垂直隶属。特点：1、权益集中2、职能齐全3、实行总分行制典型国家：英、法、中、日.二复合式中央银行制度：由假设干家银行机构共同组成中央银行体系。特点：1、权益和职能相对分散2、分支机构较少3、地方级的中央银行根本上按经济的特点及特定的法规和历史条件设立的，而不是按照行政区划。典型国家：(联邦制美国、德国、前南斯拉夫.三准中央银行制度：国家设立类似中央银行的金融管理机构，执行部分中央银行的职能，并授权部分商业银行执行央行的职能。特点：权益分散，中央银

4、行的职能进展分解，分别由不同的机构从不同的角度来执行。典型国家：新加坡、香港、南非.四跨国中央银行制度：由地域相邻的假设干国家结合组建一家中央银行，由这家央行其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的制度。特点：1、中央银行跨国界行使职能，各成员国不设本国的中央银行。2、与货币联盟相联络。典型国家：欧盟、西非货币联盟、中非货币联盟、东加勒比海货币管理局.二、机构设置比较 一内部机构设置：主要包括： 职能部门主体； 提供咨询、调研与分析的部门； 保证和行政管理部门 .二分支机构设置，可分为三类：按经济区域设置分支机构； 按行政区域设立分支机构； 以经济区域为主、兼顾行政区划设置分支机构。 .三、

5、权益分配比较 中央银行的最高权益主要表如今金融政策的决策权中心、执行权表达和监视权保证一金融政策的决策权、执行权和监视权合一二金融政策的决策权、执行权与监视权分别设立、分别行使； 三三权分设，交叉行使。 共同点：1、各国央行都是最高权益机构。2、央行最高权益机构人选中，具有广泛的代表性.四、资本一切权比较 一全部资本为国家一切的中央银行：加拿大、法兰西、英格兰、荷兰等二股本由国家和私人混合一切的中央银行：日本三全部股份为非国有的中央银行：美国、意大利、瑞士四无资本金的中央银行：韩国五资本为多国共有的跨国中央银行：西非、中非货币联盟无论哪种类型的央行，都是由国家经过法律赋予其执行中央银行的职能，

6、资本一切权的归属已不对中央银行的性质、职能、位置、作用等发生本质性影响。 .第三节 各国中央银行职能比较 一、各国中央银行职能的共同特征 (一)传统职能 发行的银行； 银行的银行； 政府的银行。 (二)现代职能政策职能； 监管职能；.第三节 各国中央银行职能比较三现代新职能。研讨职能；中央银行利用其国民经济中枢好信誉制度的枢纽位置，掌握各种资料好数据，经过搜集好整理这些信息，准确预测，及时制定有关金融政策的方案，提供政府决策咨询和参考。 开发或促进职能；中央银行利用本人在金融体系中的指点位置，经过必要措施，促进银行好金融机构的开展，带动投资，从而推进经济开展。 .四详细职能： 制定货币与信贷政

7、策； 作为政府的银行； 管理、平衡本国外汇贮藏及国际收支； 监管金融体系； 为政府在宏观经济政策决策上提供咨询;运营银行券和硬币的发行； 作为本国出席国际金融会议的代表;作为有关各国中央银行或国际组织的代理银行家;充任本国或国际票据交换和清算中心。 .二、中央银行职能的比较一不同时期中央银行职能的比较1、初创时期中央银行职能的特点 2、扩展时期中央银行职能的特点 3、强化时期中央银行职能的特点 .第三节 各国中央银行职能比较二不同国家中央银行职能的比较1、兴隆国家和开展中国家中央银行职能的比较1中央银行职能的完善程度不同。2中央银行职能对宏观经济的影响程度不同.3中央银行履行职能的方法和手段不

8、同。 2、兴隆国家的中央银行职能的比较.第四节 各国中央银行货币政策的比较一、各国中央银行货币政策最终目的的比较 一货币政策的最终目的 稳定物价充分就业经济增长国际收支平衡 .二货币政策最终目的的比较 1、西方各国货币政策最终目的比较国别 二十世纪5060年代 7080年代 进入90年代美国以充分就业为主以货币稳定为主以反通胀为唯一目标英国以充分就业兼顾国际收支平衡为主以货币稳定为主以反通胀为唯一目标加拿大充分就业，经济增长以物价稳定为主以反通胀为唯一目标德国以稳定通货，兼顾对外收支平衡为主日本对外收支平衡，物价稳定物价稳定，对外收支平衡意大利经济增长，充分就业货币稳定兼顾国际收支平衡.结论：

9、 1、历史背景不同，政策目的各异；2、共同的命运，一样的目的；3、不同国家、不同时期货币政策的实际根据不同。 . 2、开展中国家货币政策最终目的比较开展中国家中央银行的货币政策最终目的比较单一第一阶段：经济增长第二阶段：物价稳定开展中国家实施货币政策的经济金融条件不同货币政策必需担负起调整比例构造、理顺经济关系职责金融市场尚不兴隆，给实施货币政策带来一定困难由于经济实力较弱，资金缺乏，还要大量借入外债.以上特点决议了开展中国家和兴隆国家货币政策最终目的重点不同.二、各国中央银行货币政策及其工具 一货币政策 货币政策是中央银行为实现一定的经济目的，运用各种工具调理、控制货币供应量，进而影响宏观经

10、济的方针和措施的总和。 .二货币政策工具 普通性货币政策工具：存款预备金率、再贴现率、公开市场业务。三大法宝选择性货币政策工具：消费者信誉控制、证券市场信誉控制、不动产信誉控制。 直接信誉控制：以行政命令或其他方式直接对金融机构尤其是商业银行的信誉活动进展控制。 间接信誉指点：央行经过道义劝告、窗口指点等方法间接影响商业银行的信誉发明。 .二货币政策工具 普通性货币政策工具：存款预备金率、再贴现率、公开市场业务。三大法宝选择性货币政策工具：消费者信誉控制、证券市场信誉控制、不动产信誉控制。 直接信誉控制：以行政命令或其他方式直接对金融机构尤其是商业银行的信誉活动进展控制。 间接信誉指点：央行经

11、过道义劝告、窗口指点等方法间接影响商业银行的信誉发明。 .三、各国中央银行货币政策工具比较 一兴隆国家货币政策工具的特点 同一货币政策工具在不同国家被赋予不同的内容;每一种工具在历史上都发扬过重要作用,但随着时间的推移及经济金融情势的变化,有些工具 曾经不象过去那样遭到注重,有的甚至以被放弃;同一货币政策工具在不同的国家具有不同的运用方法； 各国都拥有属于本国特有的一些政策工具； 各国均是根据国情出发,选择适用于本国的主要政策工具。 .二开展中国家货币政策的特点 与兴隆国家相比较，开展中国家更倾向于运用直接信誉控制工具信誉配额、利率限制； 在传统的三大货币政策工具中，更为注重存款预备金制度；

12、开展中国家正努力发明条件，使西方国家普遍采用的货币政策工具发扬效能； 在保管直接信誉控制的同时逐渐引进间接工具，开展公开市场业务。 .第五节 各国中央银行外部关系比较一、与政府的关系比较一中央银行应对政府坚持相对的独立性1、中央银行应对政府坚持一定独立性 中央银行履行本身职责时法律赋予或实践拥有的权益、决策和行动的自主程度。.1中央银行是特殊的金融机构，具有特殊的专业性和技术性2对于经济、社会的长期、继续、稳定开展是有益的。3可使央行与政府其他部门之间的政策构成互补和制约关系4使银行和分支机构全面、准确、及时地贯彻总行的方针政策，减少地方政府的干涉。.2、中央银行对政府的独立性是相对的1央行的

13、活动必需服从于国家的根本利益。2央行的货币政策目的和宏观调控目的要与国家经济社会开展的总体目的相一致，也需求财政政策等其他政策的协调与配合。3央行的业务与监管都是在国家的授权下进展的。4央行在履行本人职责时，也需求政府其他部门的配合，需求政府来协调。.二中央银行与政府关系进一步比较：-中央银行与财政的关系1、中央银行与财政的行政关系比较1中央银行隶属于财政部-意大利银行2中央银行名义上属于财政部 -英格兰银行、日本银行3中央银行财政部平行4中央银行独立于财政部 -德意志联邦银行、美国联邦贮藏体系、瑞典银行 .2、中央银行与财政的资金关系比较 (1)美国：立法限制财政部向联储借款，不得已时借款期

14、限和金额都有严厉限制，并以财政部特别库券为担保 (2)英国：英格兰银行只提供少量的政府隔夜需求的资金融通 (3)法国：法兰西银行可向政府提供纳税票据的贴现或透支 (4)意大利：意大利银行可向财政部提供短期贷款 (5)日本、比利时：以立法限制财政向中央银行借款和透支6开展中国家：财政挤银行的事例比较突出 .第五节 各国中央银行外部关系比较3、中央银行与财政的利润关系比较1利润分配由国会决议。如瑞典。2利润分配后上缴财政。如美、日、德、法。3盈利不上缴财政。如前南斯拉夫。 .第六节 各国中央银行主要业务比较 一、业务的共同特征：中央银行的业务不是追求利润，而是为实现其效力职能、调理职能和管理职能。

15、一中央银行业务的高度垄断性； 二中央银行业务的非利益诱导性； 三中央银行业务的最大流动性； 四中央银行业务的无偿性； 五中央银行业务的强迫性。 .二、负债业务比较 一货币发行业务的比较 垄断发行制度：指货币发行权高度集中于中央银行，任何其他机构均无此特权。预备金制度：中央银行发行纸币必需以金银、外汇、证券等作为发行预备，即要建立某种预备金制度，不能滥发纸币。弹性货币发行原那么：货币发行要有高度的伸缩性和灵敏性，不断随经济开展情况而加以调整。.二存款业务比较 代理国库 第一，独立金库制。第二，委托保控制。第三，银行存款制。.集中存款预备金 第一，美国。1972年前按地域类别制定预备率；1972年

16、后按存款额制定预备率；1980年后一切存款银行，不论能否为会员，都须按规定预备率交纳预备金。 第二，日本。不同金融机构采用不同的预备率，对不同金额存款采用不同的预备率。 第三，德国。根据存款的不同类别、银行的不同类别规定了不同的预备率，而且可以将某些负债计入预备金。.三、资产业务比较 货款业务 第一，贷款对象：商业银行、政府 第二，贷款种类：信誉放款、担保放款、抵押放款、贴现放款。 美国:抵押和贴现; 英国:贴现(无限制); 德国:贴现证券业务比较 第一，证券买卖方式：直接买卖、附有回购协议的买卖。 第二，买卖证券种类：以国债居多。 第三，证券买卖市场：场内买卖市场、场外买卖市场。 .相关央行网站地址：英国的央行 bankofengland.co.uk/美联储：/日本央行：boj.or.jp/en/欧洲中央银行/home/html/index.en.html新加坡金融管理局：.sg/masmcm/bin/pt1Home.htm中国人民银行： .思索题：1、自然生长功能渐变型的中央银行主要包括哪些？2、自觉建立全功能开展型中央银行主要包括哪些？3、世界各国中央银行制度共同开展时期特点。4、按权益机构设置的中央银行的类型，举例阐明。5、按资本