银行高管考试题库（附答案）

1、第 PAGE50 页 共 NUMPAGES50 页银行高管考试题库附答案银行高管考试题库 附答案1 、商业银行的中间业务严重依赖于。A.第一产业 B.第二产业 C 第三产业 D.传统产业 答案：C 2 、通货膨胀率是衡量的宏观经济指标。A 、经济增长 B 、就业程度 C 、物价稳定 D 、国际收支平衡 答案：C 3 、以下关于银行外汇牌价的要领的解释正确的选项是。A 、现汇买入价是指客户买入外汇的价格 B 、现汇卖出价是指银行卖出外汇的价格 C 、中间价是指外汇买卖银行公布的当日外汇牌价的平均值 D 、现钞买入价是指客户买入外汇现钞的价格 答案：B 4 、巴塞尔新资本协议是关于的国际协议。A

2、、银行资本金 B 、共同抵御银行风险 C 、银行间互相代理支付问题 D 、银行信誉卡联网 答案：A 5 、我国银行资本管理中对资产风险档次的规定不包括。A 、0B 、20% C 、50%D 、70% 答案：D 6 、经济构造直接影响商业银行的表现是。A 、经济构造影响国民经济增长速度 B 、经济构造影响国民经济增长质量 C 、经济构造影响经济主体对商业银行效劳的需求 D 、经济构造影响国民经济增长可持续性 答案：C 7 、金融市场开展对商业银 行的促进作用不包括。A 、可以在很多方面直接促进商业银行的业务开展和经营管理 B 、银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是

3、可能导致银行经营管理者的短期行为 C 、为商业银行的客户评价及风险度量提供了参考标准 D 、货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具，在市场上通过正常的交易来转移风险 答案：B 8 、以下有关货币政策的说不正确的选项是。A 、我国货币政策的最终目的是保持货币币值稳定，并以此促进经济增长 B 、现阶段我国货币政策的操作目的是货币供给量 C 、货币政策的“三大法宝”包括公开市场业务、存款准备金和再贴现 答案：B 9 、由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将看作对其市场价值最大的威胁。A 、市场风险 B 、声誉风险 C 、法律风险 D 、流动性风

4、险 答案：B 10 、除贷款外，商业银行的资金一般主要用于。A 、结算业务 B 、代理业务 C 、存款业务 D 、资金业务 答案：D 11 、银行资产保全是银行对，运用或借助经济、法律、行政等手段，施行各种保护性措施或前瞻性防范措施。A 、全部资 产 B 、已出现风险或即将出现风险的资产 C 、核心资产 D 、固定资产 答案：B 12 、社会保险是一种行为，具有缴费低、保障面广的优。点，但被保险人只能得到一种最根本的保障。A 、政府 B 、个人 C 、企业 D 、国际 答案：A 13 、既可通过影响社会经济主体对商业银行效劳的需求直接影响商业银行经营，也可通过影响一国国民经济的增长速度、增长质

5、量和可持续性间接影响商业银行。A 、经济全球化 B 、金融全球化 C 、经济周期 D 、经济构造 D ：答案：D 14 、风险发生时，为了银行的持续经营 ，必须化解风险。承当风险和吸收损失的第一资金来是。A 、流动资产 B 、固定资产 C 、资本 D 、声誉 答案：C 15 、关于商业银行办理业务、提供效劳收取手续费，正确的做法是。A 、可以收取手续费，收费工程和标准由中国人民银行制定 B 、可以收取手续费，收费工程和标准完全商业银行自行决定 C 、可以收取手续费，收费工程和标准由银行会制定 D 、可以收取手续费，收费工程和标准由银行会、中国人民银行根据职责分工分别会同国务院价格主管部门制定。

6、答案：D 16 、金融市场最主要、最根本的功能是 。A 、货币资金融通功能 B 、资配置功能 C 、经济调节功能 D 、定价功能 答案：A 17 、单位账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上的转账，属于大额交易。A 、50B 、100C 、20_D 、300 答案：C 18 、在银行风险管理中，银行的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时理解风险程度及其管理状况。A 、高级管理层 B 、董事会 C 、监事会 D 、股东大会 答案：A 19 、风险管理的最根本要求是。A 、风险计量 B 、风险监测 C 、风险 识别 D 、风险控制 答案：C 20 、银行风险是指银行在

7、经营过程中，由于各种不确定因素的影响而使其资产和预期收益蒙受损失的。A 、总额 B 、边际额 C 、变化 D 、可能性 答案：D 21 、传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进展采访。在这种情况下，。A 、张某本着老实信誉的原那么，有责任对李某将他所知道的情况实话实说 B 、张某本着维护所在机构的形象和声誉的原那么，应对该传言断然否认 C 、假如李某容许不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告 诉本某 D 、张某不应擅自代表所在机构承受新闻媒体采访 答案：D 22 、是指山东银监局及其辖内银监分局以下分别简称“省局”、“分局”，对所监管的银行机

8、构在经营状况、管理程度、风险程度及依法合规经营情况等方面出现重大问题或风险 的情况下，按照一定标准所采取特别监管措施的统称。A 、特别监管 B 、属地监管 C 、重点监管 D 、风险监管 答案：A 23 、特别监管按照的原那么审慎确定，实。行统一标准、分级负责、属地施行。A 、审慎监管 B 、属地监管 C 、合规监管 D 、依法监管 答案：B 24 、被特别监管机构存在违背审慎经营规那么相关情况的，可根据中华人民共和国银行业监视管理法第三十七条规定，报经批准后，采取相关监管强迫措施。A 、省局负责人 B 、分局负责人 C 、银监会负责人 D 、重点金融机构监事会负责人 答案：A 25 、特别监

9、管的解除以为条件，详细解除条件应在做出特别监管决定时予以设定。A 、特别监管时认定的问题得到整改 B 、特别监管时认定的问题被处分 C 、特别监管时认定的问题很少再发生 D 、特别监管时认定的问题相关责任人被撤职 答案：A 26 、商业银行对同一 借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过。A 、5% B 、10% C 、50% D 、15% 答案：A 27 、商业银行并购贷款风险管理指引规定，并购的资金来中并购贷款所占比例不应高于。A 、 、50% B 、 、15% C 、25% D 、35% 答案：A 28 、并购贷款期限一般不超过。A 、十年 B 、五年 C 、三年 D 、

10、八年 答案：B 29 、中央银行进步法定存款准备金率时，市场的反响通常是。A 、商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供给量减少 B 、 商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供给量增多 C 、商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供给量减少 D 、商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供给量增多。答案：C 30 、商业银行应按照其他贷款种类的频率和标准对并购贷款进展风险分类和计提拨备。A 、不低于 B 、不高于 C 、等于 D 、二分之一 答案：A 31 、商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容、道路和频率，并应至少对并购贷款业务的合规性和资产价值变化进展内部检查和独立的内部审计，

11、对其风险状况进展全面评估。A 、每月 B 、每季 C 、每年 D 、半年 答案：C 32 、是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。A 、并购贷款 B 、搭桥贷款 C 、银团贷款 D 、重组贷款 答案：A 33 、商业银行并购贷款涉及跨境交易的，除一般风险外，还应分析p 与国外交易应有的国别风险、和资金过境风险等。A 、汇率风险 B 、流动性风险 C 、平安性 D 、收益性 答案：A 34 、商业银行应在全面评估并购贷款风险的根底上，综合判断借款人的还款资金来是否充足，还款来与还款方案是否匹配，借款人是否能 够按照合同约定支付贷款利息和本金等，并提出并购贷款质量下滑时

12、可采取的应对措施或退出策略, 形成。A 、财务报表 B 、财务模型 C 、贷款评审报告 D 、贷审会决议 答案：C 35 、中央银行的以下哪些举措可以增加货币供给是？A 、进步再贴现率 B 、进步存款准备率 C 、在公开市场买回证券 D 、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放 答案：C 36 、以下哪个选项不是银行从业人员的六条从业根本准那么？ A 、老实信誉、守法合规 B 、信息保密、熟知业务 C 、专业胜任、勤勉尽职 D 、保 护商业机密与客户隐私、公开竞争 答案：B 37 、违法发放贷款罪的主体是 。A 、银行信贷资金 B 、银行存款 C 、信贷人员自有资金 D 、银行工作人员 答案：D

13、 38 、是指山东银监局及其辖内银监分局以下分别简称“省局”、“分局”，对所监管的银行机构在经营状况、管理程度、风险程度及依法合规经营情况等方面出现重大问题或风险的情况下，按照一定标准所采取特别监管措施的统称。A 、 特别监管 B 、 属地监管 C 、 重点监管 D 、 风险监管 答案：A 39 、银行业从业人员在销售所在机 构代理的产品时，不宜 进展披露。A 、采取明确的、足以让客户注意的方式对风险 B 、对购置此产品的其他客户 C 、对本机构在本产品销售过程中的责任 D 、对被代理机构所承当的最终责任 答案：B 40 、特别监管按照的原那么审慎确定，实行统一标准、分级负责、属地施行。A 、

14、 审慎监管 B 、 属地监管 C 、 合规监管 D 、 依法监管 答案：B 41 、被特别监管机构存在违背审慎经营规那么相关情况的，可根据中华人民共和国银行业监视管理法第三十七条规定，报经批准后，采取相关监管强迫措施 。A 、 省局负责人 B 、 分局负责人 C 、 银监会负责人 D 、 重点金融机构监事会负责人 答案：A 42 、按照我国商业银行法规定，银行的核心资本不得 银行资本的的 。A 、高于 100% B 、低于 1/3 C 、低于 50% D 、高于 50% 答案：C 43 、特别监管的。解除以为条件，详细解除条件应在做出特别监管决定时予以设定。A 、 特别监管时认定的问题得到整改

15、 B 、 特别监管时认定的问题被处分 C 、 特别监管时认定的问题很少再发生 D 、 特别监管时认定的问题 相关责任人被撤职 答案：A 44 、商业银行对同一借款人的并购贷款余额占同期本行核心资本净额的比例不应超过。A 、 5% B 、 10% C 、 50% D 、 15% 答案：A 45 、商业银行并购贷款风险管理指引规定，并购的资金来中并购贷款所占比例不应高于。A 、 50% B 、 15% C 、 25% D 、 35% 答案：A 46 、并购贷款期限一般不超过。A 、 十年 B 、 五年 C 、 三年 D 、 八年 答案：B 47 、商业银行应按照其他贷款种类的频率和 标准对并购贷款

16、进展风险分类和计提拨备。A 、 、 不低于 B 、 、 不高于 C 、 等于 D 、 二分之一 答案：A 48 、商业银行应明确并购贷款业务内部报告的内容、道路和频率，并应至少对并购贷款业务的合规性和资产价值变化进展内部检查和独立的内部审计，对其风险状况进展全面评估。A 、 每月 B 、 每季 C 、 每年 D 、 、 半年 答案：C 49 、是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款。A 、 、 并购贷款 B 、 、 搭桥贷款 C 、 、 银团贷款 D 、 重组贷款 答案：A 50 、商业银行并购贷款涉及跨境交易的，除一般风险外，还应分析p 与国外交易应有的国别风险、和

17、资金过境风险等。A 、 汇率风险 B 、 流动性风险 C 、 平安性 D 、 收益性 答案：A 51 、商业银行应在全面评估并购贷款风险的根底上，综合判断借款人的还款资金来是否充足，还款来与还款方案是否匹配，借款人是否可以按照合同约定 支付贷款利息和本金等，并提出并购贷款质量下滑时可采取的应对措施或退出策略, 形成。A 、 财务报表 B 、 财务模型 C 、 贷款评审报告 D 、 、 贷审会决议 答案 ：C 52 。、商业银行的关联交易应当符合原那么。A 、 老实信誉及公允 B 、 本质重于形式 C 、 重要性 D 、 市场价值 答案：A 53 、商业银行与内部人和股东关联交易管理方法所称主要

18、自然人股东是指持有或控制商业银行以上股份或表决权的自然人股东。 A 、 10% B 、 5% C 、 15% D 、 25% 答案：B 54 、商业银行与内部人和股东关联交易管理方法称近亲属不包括。A 、 父母 B 、 配偶 C 、 兄弟姐妹及其配偶 D 、 父母的父母及其配偶 答案：D 55 、商业银行与内部人和股东关联交易管理方法所称主要非自然人股东是指可以直接、间接、共同持有或控制商业银行以上股份或表决权的非自然人股东。A 、 、 10% B 、 5% C 、 15% D 、 25% 答案：B 56 、商业银行的董事、总行的高级管理人员，应当自任职之日起个工作日内，向商业银行。的关联交易

19、控制委员会报告其近亲属所具有的关联法人或其他组织。A 、 十 B 、 十五 C 、 二十 D 、 五 答案：A 57 、一般关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资 本净额以下，且该笔交易发生后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额 5% 以下的交易。A 、 1% B 、 2% C 、 3% D 、 、 4% 答案：A 58 、重大关联交易是指商业银行与一个关联方之间单笔交易金额占商业银行资本净额 1% 以上，或商业银行与一个关联方发生交易后商业银行与该关联方的交易余额占商业银行资本净额以上的交易。A 、 5% B 、 10% C 、 8% D 、 12% 答案：A

20、 59 、商业银行不得向关联方发放。A 、 无担保贷款 B 、 担保贷款 C 、 质 押贷款 D 、 搭桥贷款 答案：A 60 、商业银行向关联方提供授信发生损失的，在内不得再向该关联方提供授信，但为减少该授信的损失，经商业银行董事会、未设立董事会的商业银行经营决策机构批准的除外。A 、 半年 B 、 一年 C 、 二年 D 、 三年 答案：C 61 、商业银行的一笔关联交易被否决后，在内不得就同一内容的关联交易进展审议。A 、 、 三个月 B 、 、 六个月 C 、 、 十二个月 D 、 一个月 答案：B 62 、商业银行对一个关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的。A 、 10% B

21、、 50% C 、 、 5% D 、 15% 答案：A 63 、商业银行对一个关联法人或其他组织所在集团客户的授信余额总数不得超过商业银行资本净额的。A 、 10% B 、 50% C 、 5% D 、 15% 答案：D 64 、商业银行对全部关联方的授信余额不得超过商业银行资本净额的。A 、 、 10% B 、 50% C 、 5% D 、 15% 答案：B 65 、商业银行内部审计部门应当至少对商业银行的关联交易进展一次专项审计，并将审计结果报商业银行董事会和监事会；未设立董 事会的，报商业银行经营决策机构和监事会。A 、 每年 B 、 每月 C 、 每季 D 、 每半年 答案：A 66

22、、商业银行应当向中国银行业监视管理委员会报送关联交易情况报告。A 、 按季 B 、 按月 C 、 按年 D 、 按半年 答案：A 67 、可以根据商业银行的关联交易的风险状况，缩减商业银行对一个或全部关联方授信余额占其资本净额的比例。A 、 审计署 B 、 中国人民银行 C 、中国银行业监视管理委员会 D 、财政部 答案：C 68 、商业银行的关联交易应当遵守法律、行政法规、国 家统一的会计制度和有关的银行业监视管理规定。商业银行的关联交易应当按照商业原那么，以的条件进展。A 、不优于对非关联方同类交易 B 、不劣于对非关联方同类交易 C 、市场价值 D 、账面价值 答案：A 69 、依法对商

23、业银行的关联交易施行监视管理。A 、仲裁机关 B 、中国人民银行 C 、中国银行业监视管理委员会 D 、注册会计师协会 答案：C 70 、以下有可能成为商业银行关联交易法人的是。A 、中国银行 B 、光大银行 C 、宁波银行 D 、招商局 答案：D 71 、关联交易中的提供效劳。不包括。A 、信誉评估 B 、资产评估 C 、审计 D 、授信 答案：D 72 、银行业监管统计工作的根本任务是对全国银行业金融机构的进展统计调查、分析p 、评价和预警，提供统计信息和统计咨询意见，实行统计监视检查。A 、经营情况和风险状况 B 、资本充足情况 C 、监管资本和经济资本 D 、经济资本和会计资本 答案：

24、A 73 、银行业。监管统计工作的根本原那么是统一标准、科学严谨、实事求是。A 、准确及时 B 、重要性 C 、本质大于形式 D 、客观全面 答案：A 74 、银行业监管统计实行统 一领导、分级负责的管理体制。是组织领导、协调管理和监视检查全国银行业监管统计工作的主管部门。银监会派出机构负责辖内银行业监管统计工作。A 、中国统计局 B 、银监会 C 、工商总局 D 、人民银行 答案：B 75 、银监会负责制定银行业监管统计制度。是对银行业监管统计对象、内容、表式、方法以及监管统计管理工作等方面的制度性规定。A 、银行业监管统计制度B 、1104 C 、非现场信息监管系统 D 、中华人民共和国统

25、计制度答案：A 76 、银行业监视管理机构和银行业金融机构对外公布有密级 的银行业监管统计资料实行制度，未经批准，任何单位或个人不得擅自对外公布。A 、逐级报备，分级负责 B 、逐级审批，集中负责 C 、逐级审批，分级负责 D 、统一审批，集中负责 答案：C 77 、对本机构监管统计数据的真实性负责。A 、银行业金融机构法定代表人或主要负责人 B 、银行业金融机构上级行法定代表人或主要负责人 C 、银行业金融机构总行法定代表人或主要负责人 D 、银行业金融机构统计部门主要负责人 答案：A 78 、统计检查时，检查人员不得少于人，并应当出示合法证件和检查通知书。A 、二 B 、三 C 、一 D

26、、五 答案：A 79 、依法对银行业金融机构的统计工作进展监视检查。A 、银行业监视管理机构监管部门 B 、银行业监视管理机构办公室部门 C 、银行业监视管理机构统计部门 D 、银行业监视管理机构监察部门 答案：C 80 、商业银行资本充足率管理方法中的资本充足率是指：商。业银行持有的、符合本方法规定的资本与商业银行之间的比率。A 、风险加权资产 B 、算数加权资产 C 、一般总资产 D 、信誉风险加权资产 答案：A 81 、商业银行资本充足率管理方法规定商业银行资本包括核心资本和。A 、附属资本 B 、经济资本 C 、会计资本 D 、风险调整资本 答案：A 82 、商业银行资本充足率管理方法

27、第十一条：“商业银行资本充足率的计算公式: 资本充足率= 资本 - 扣除项/ 风险加权资产+ 。A 、12.5 倍的操作风险资本 B 、12.5 倍的市场风险资本 C 、12.5 倍的信誉风险资本 D 、12.5 倍的风险加权资本 答案：B 83 、商业银行计入附属资本的长期次级债务不得超过核心资本的。A 、 、50% B 、 、100% C 、30% D 、25% 答案：A 84 、商业银行持有我国其他商业银行发行的混合资本债券和长期次级债务的风险权重为。A 、 、50% B 、 、0 C 、100% D 、20% 答案：C 85 、商业银行资本充足率管理方法根据资本充足率的状况，银监会将商

28、业银行分为。A 、三类 B 、一类 C 、五类 D 、二类 答案：A 86 、商业银行资本充足率信息披露时间为每个会计年度终了后的个月内。A 、四 B 、三 C 、一 D 、五 答案：A 87 、商业银行资本充足率信息在披露前应报送。A 、证监会 B 、国资 委 C 、银监会 D 、人民银行 答案：C 1901 、金融机构应根据本机构的，确定能否从事衍消费品交易及所从事的衍消费品交易品种和规模。A 、经营目的 B 、资本实力 C 、管理才能 D 、衍消费品的风险特征 答案：ABCD 1899 、外国银行分行申请创办衍消费品交易业务，除总行另有明确规定外，该分行的全部衍消费品交易统一通过给其受权

29、的总行地区总部系统进展实时交易，并由其总行地区总部统一进展。A 、平盘 B 、内部控制 C 、敞口管理 D 、风险控制 答案：ACD 1900 、根据 工程融资业务指引，工程建立、经营或融资的既有企事业法人不能进展工程融资。答案：N 1898 、根据工程融资业务指引，工程融资贷款的借款人通常是为建立、经营工程或为该工程融资而专门组建的企事业法人。答案：Y 1894 、根据工程融资业务指引，可以对已建工程进展再融资。答案：Y 1895 、根据工程融资业务指引，可以对在建工程进展再融资。答案：Y 1896 、根据工程融资业务指引，不可以对在建工程进展再融资。答案：N 1897 、根据工程融资业务指

30、引，工程融资 贷款只能用于拟建工程。答案：N 2780 、担保法规定，抵押权与其担保的债权同时存在，债权消灭的，抵押权也消灭。答案：Y 2781 、担保法规定，最高额抵押的主合同债权不得转让。答案：Y 2782 、担保法规定，债权人与债务人应当在合同中约定，债权人留置财产后，债务人应当在不少于六个月的期限内履行债务。答案：N 2779 、担保法规定，抵押权不得与债权别离而单独转让或者作为其他债权的担保。答案：Y 2776 、担保法规定，保证人与债权人应当以书面形式订立保证 合同。答案：Y 2777 、担保法规定，当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人 承当保证责任的，为连带责任

31、保证。答案：N 2778 、担保法规定，订立抵押合同时，抵押权人和抵押人在合同中可以约定在债务履行期届满抵押权人未受清偿时，抵押物的所有权转移为债权人所有。答案：N 2774 、根据担保法规定，以出质的质押合同自登记时生效。A 、依法可以转让的股票 B 、以著作权中的财产权 C 、存款单 D 、依法可以转让的商标专用权中的财产权 答案：ABD 2775 、担保法所称保证合同、抵押合同、质押合同、定金合同，包括。A 、单独订立的书面合同 B 、当事人之间的具有担保性质的信函 C 、当事人之间的具有担保性质的 D 、主合同中的担保条款 答案：ABCD 2773 、根据担保法有关质物保管的规定，以下

32、说法正确的选项是。A 、质权人负有妥善保管质物的义务。B 、因保管不善致使质物灭失或者毁损的，质权人应当承当民事责任。C 、质权人不能妥善保管质物可能致使其灭失或者毁损的，出质人可以要求质权人将质物提存，或者要求返还质物。D 、质物有损坏或 者价值明显减少的可能，足以危害质权人权利的，质权人可以要求出质人提供相应的担保。答案：ABD 2772 、根据担保法，以无地上定着物的土地使用权向两个以上债权人抵押，并且已经办理抵押登记，那么拍卖、变卖所得的价款按照以下规定清偿。A 、按照抵押物登记的先后顺序清偿 B 、抵押物登记顺序一样的，按照债权比例清偿 C 、按照抵押合同签订时间的先后顺序清偿 D

33、、抵押合同签订时间顺序一样的，按照债权比例清偿 答案：AB 2771 、根据担保法有关抵押物价值的规定，以下说法正确的选项是。A 、抵押物 价值减少时，抵押权人有权要求抵押人恢复抵押物的价值，或者提供与减少的价值相当的担保 B 、抵押人的行为足以使抵押物价值减少的，抵押权人有权要求抵押人停顿其行为 C 、抵押人对抵押物价值减少无过错的，抵押权人只能在抵押人因损害而得到的赔偿范围内要求提供担保 D 、抵押物价值未减少的局部，仍作为债权的担保 答案：ABCD 100 、按照中华人民共和国公司法规定，有以下情形之一的，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员。A 、因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者

34、破坏社会市场经济秩序，被判处刑罚，执行 期满未逾五年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾五年 B 、担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算结束之日起未逾三年 C 、担任因违法被撤消营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被撤消营业执照之日起未逾三年 D 、个人所负数额较大的债务到期未清偿。公司违背前款规定选举、委派董事、监事或者聘任高级管理人员的，该选举、委派或者聘任无效 答案：ABCD 、按照中华人民共和国公司法规定，关于公司利 润说法正确的选项是。A 、公司分配当年税后利润时，应当提取

35、利润的百分之十列入公司法定公积金 B 、公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之三十以上的，可以不再提取 C 、公司法定公积金累计额为公司注册资本的百分之五十以上的，可以不再提取 D 、公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东会或者股东大会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金 答案：ACD 102 、按照中华人民共和国公司法规定，关于违背本法规定，虚报注册资本、提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事实获得公司登记的说法正确的选项是。A 、由公司登记机关责令改正，对虚报注册资本的公司，处以虚报注册资本金额百分之五以上百分之十五以下的罚款 B 、对提交虚假材料或者采取其他欺诈手段隐瞒重要事

36、实的公司，处以五万元以上五十万元以下的罚款 C 、情节严重的，撤销公司登记或者撤消营业执照 D 、情节严重的，处以刑事责任 答案：ABC 103 、按照公司法设立的股份，必须在公司名称中标明股份或者股份公司字样。答案：Y 104 、公司以其主要办事机构所在地为住所。答案：Y 105 、公司可以设立子公司，子公司不具有法人资格，不能依法独立承 担民事责任。答案：N 106 、公司可以向其他企业投资，可以成为对所投资企业的债务承当连带责任的出资人。答案：N 107 、监事的任期每届为三年。监事任期届满，不可以连任。答案：N 108 、监事不可以列席董事会会议，也不可以对董事会决议事项提出质询或者建

37、议。答案：N 109 、在中华人民共和国境内设立的适用商业银行操作风险管理指引。A.外商独资银行 B.财务公司 C.货币经纪公司 D.保险公司答案：A 110 、商业银行操作风险管理指引定义的操作风险包含以下内容。A.法律风险 B.策略风险 C.声誉风险 D.政策风险 答案：A 111 、依法对商业银行的操作风险管理施行监视检查，评价商业银行操作风险管理的有效性。A.中国人民银行 B.中国银行业监视管理委员会 C.商业银行董事会 D.商业银行高级管理层 答案：B 112 、一人有限责任公司的注册资本最低限额为人民币五万元。答案：N 113 、中国银行业监视管理委员会依法对商业银行的操作风险管理

38、施行监视检查，评价商业银行操作风险管理的。A.可行性 B.有效性 C.真实性 D.平安性 答案：B 114 、国有独资公司不设股东会，由国有资产监视管理机构行使股东会职权。答案：Y 115 、商业银行承当监控操作风险管理有效性的最终责任。A.高级管理层 B.经营管理层 C.董事会 D.监事会 答案：C 116 、股东向股东以外的人转让股权，无须经其他股东过半数同意。答案：N 117 、商业银行的。负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。A 监事会 B 高级管理层 C 理事会 D 董事长 答案：B 118 、股份的设立，只能采取募集设立的方式。答案：N 119 、 在操作风险的日常

39、管理方面，对董事会负最终责任。A 高级管理层 B.董事长 C 监事会 D 职能部门 答案：A 120 、有限责任公司变更为股份时，折合的实收股本总额可以高于公司净资产额。答案：N 121 。、商业银行对操作风险的管理情况负直接责任。A 董事会 B 监事会 C 高级管理层 D 相关部门 ：答案：D 122 、股东出席股东大会会议，所持每一股份有一表决权。但是，公司持有的本公司股份没有表决权。答案：Y 123 、商业银行的( 应定期检查评估本行的操作风险管理体系运 作情况。A.法律部门 B.内审部门 C.人力资部门 D.合规部门 答案：B 124 、股份设董事会，其成员为五人至十九人。答案：Y 1

40、25 、商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，并向报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。A.高级管理层 B.董事会 C.监事会 D.股东代表大会 答案：B 126 、董事、高级管理人员可以兼任监事。答案：N 127 、商业银行应当制定适用于的操作风险。管理政策。A.前台业务部门 B.资金业务部门 C.信贷 业务部门 D.全行 答案：D 128 、股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，还可以低于票面金额。答案：N 129 、以下不是商业银行对操作风险进展管理的方法。A.评估操作风险和内部控制 B.损失事件的报告和数据搜集 C.新产品和新业务的风险评估 D.在

41、金融市场进展保值交易，防范风险 答案：D 130 、根据商业银行操作风险管理指引，业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，根据( 操作风险的特点有针对性地进展管理。A.前台业务 B.资金业务 C.各业 务线 D.信贷业务 答案：C 131 、根据商业银行操作风险管理指引，商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和情况。A.业务开展 B.重大损失 C.风险管理 D.内部控制 答案：B 132 、企业法人不能清偿到期债务，并且资产缺乏以清偿全部债务或者明显缺乏清偿才能的，或者有明显丧失清偿才能可能的，可以按照中华人民共和国企业破产法法规定向人民法院提出。A 、重整

42、申请 B 、和解申请 C 、破产清算申请 D 、重组申请 答案：ABC 133 、根据商业银行操作风险 管理指引，应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向董事会、高级管理层和相关管理人员报告。A.管理政策的调整 B.高级管理层的人事变动 C.重大操作风险事件 D.重大经营决策 答案：C 134 、商业银行应当将作为操作风险管理的有效手段。A.合规文化建立 B.风险评估 C.风险监测 D.加强内部控制 答案：D 135 、根据商业银行操作风险管理指引, 商业银行应当建立并逐。步完善管理信息系统。A.法律风险 B.道德风险 C.操作风险 D.声誉风险 答案：C 136 、根据商业银行操作风险管理指

43、引，商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的，建立恢复效劳和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。方案 C.数据备份和业务连续方案 D.应急和业务连续方案 答案：D 137 、根据商业银行操作风险管理指引，商业银行应当制定与有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和效劳协议、各方的责任义务规定明确。A 外汇业务 B.外包业务 C 国际业务 D 结算业务 答案：B 138 、商业银行可以购置保险以及与第三方签订合同，并将其作为。A.控制操作风险的一种方法 B.缓释操作风险的一种方法 C.缓释操作风

44、险的必要手段 D.控制操作风险的有效手段 答案：B 139 、商业银行应当按照关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承当的操作风险提取充足的资本。A.银监会 B.人民银行 C.财政部 D.国家税务总局 答案：A 140 、商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会。A.审 批 B.核准 C.备案 D.知悉 答案：C 141 、自人民法院受理破产申请的裁定送达债务人之日起至破产程序终结之日，债务人的有关人员应承当的义务有。A 、妥善保管其占有和管理的财产、印章和账簿等资料 B 、列席债权人会议并如实答复债权人的询问 C 、未经人民法院答应，不得分开住所地 D 、不得新任其他企业的董事、监事、高级

45、管理人员 答案：ABCD 142 、按照中华人民共和国企业破产法法规定有以下情形之一的，不得担任管理人。A 、因成心犯罪受过刑事处分 B 、曾被撤消相关专业执业证书 C 、与本案有利害关系 D 、人民法院认为不宜担任管理人的其他情形 答案：ABCD 143 。、商业银行应按照规定向报送与操作风险有关的报告。A.银监会或其派出机构 B.银监会 C.银监会派出机构 D.人民银行 答案：A 144 、按照中华人民共和国企业破产法法规定人民法院受理破产申请前一年内，涉及债务人财产的以下行为，管理人有权恳求人民法院予以撤销。A 、无偿转让财产的 B 、以明显不合理的价格进展交易的 C 、对没有财产担保的

46、债务提供财产担保的 D 、对未到期的债务提早清偿的 答 案：ABCD 145 、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件有: 。A.抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金 20 万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额 500 万元以上的案件 B.其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额 2 permil;的操作风险事件 C.高管人员严重违规 D.发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失 100万元以上的事故、自然灾害 答案：C 146 、银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进展定期的 。A 、质询 B 、检查 C 、检查评估 D 、评估 答案：C 14

47、7 、对于发生( 而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关监管措施。A 操作风险事件 B 一般操作风险事件 C 特殊操作风险事件 D 重大操作风险事件 答案：D 148 、根据商业银行操作风险管理指引， 等其他银行业金融机构参照执行。A 政策性银行 B 国有商业银行 C 股份制银行 D 城市商业银行 答案：A 149 、未设董事会的银行业金融机构，应当由其 履行董事会的有关操作风险管理职责。A 监事会 B 股东大会 C 经营决策机构 D 领导班子 答案：C 150 、在中华人民共和国境内设立的 ，应当遵循其总行制定的操作风险管理政策和程序，按照规定向银监会或其派出机构报

48、告重大操作风险事件并承受银监会的监管。A 外国银行一级分行 B 外国银行分行 C 外国银行二级分行 D 外国银行支行 答案：B 151 、商业银行董事会承当监控操作风险管理有效性的最终责任，其中主要职责之一 是确保本行操作风险管理体系承受 的有效审查与监视。A.中国银行业监视管理委员会 B.内审部门 C.监 事会 D.理事会 答案：B 152 、金融市场具有的风险分散与风险管理功能是指金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者承受风险，利用组合投资可以分散那些投资于单一金融资产所面临的 。A 、操作风险 B 、法律风险 C 、系统风险 D 、非系统风险 答案：D 153 、商业银行应指定部门专门

49、负责全行操作风险管理体系的建立和施行。该部门主要职责之一是定期向 提交操作风险报告。A.董事会 B.高级管理层 C.监事会 D.内审部门 答案：B 154 、商业银行相关部门对操作风险的管理情况 负直接责任。在制定本部门业务流程和相关业务政策时，应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，保证 参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性。A.高级管理层 B.董事会 C.内审部门 D.各级操作风险管理人员 答案：D 155 、商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险 机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。A.数据采

50、集 B.量化 C.评估 D.预警 答案：D 156 、当涉及损失金额可能超 过商业银行资本净额 的操作风险事件发生时，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。A.1 permil; B.2 permil; C.5 permil; D.1 答案：A 157 、以下不属于商业银行操作风险管理政策主要内容的是： A.操作风险的定义； B.适当的操作风险管理组织架构、权限和责任； C.员工具； 有与其从事业务相适应的业务才能并承受相关培训； D.操作风险报告程序，其中包括报告的责任、途径、频率，以及对各部门的其他详细要求 答案：C 158 、以下不属于商业银行操作风险管理体系根本要素的是： A.董事会

51、 的监视控制； B.高级管理层的职责； C.操作风险管理政策、方法和程序； D.制定适当的奖惩制度。：答案：D 159 、银行定期存款在存期内，假设遇有利率调整，那么该存款利息 。A 、采取分段计息的方法，按照实际天数分别以存单开户日挂牌公告的利率和调整日挂牌公告的利率计算 B 、按照存单开户日挂牌公告的利率计算 C 、按照到期日挂牌公告的利率计算 D 、按照调整日挂牌公告的利率计算 答案：B 160 、根据商业银行操作风险管理指引，当发生抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金 万元 以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额 万元以上的案件时，商业银行应及时向银监会或其派出机构报告。A.5

52、0 ，20_B.10 ，800 C.20 ，500 D.30 ，1000 答案：D 161 、根据商业银行操作风险管理指引，当发生造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丧失，造成在涉及两个或两个以上省自治区、直辖市范围内中断业务 小时以上，在涉及一个省自治区、直辖市范围内中断业务 小时以上，严重影响正常工作开展的事件。时，商业银行应当及时向银监会或其派出机构报告。A.1， ，2 B.2， ，4 C.3 ，4 D.3 ，6 答案：D 162 、根据商业银行操作风险管理指引，当发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失 万元以上的事。故、自然灾害时，商业银行应及时向银监会或其派出机构报

53、告。B.500 C.1000 D.20_0 答案：C 163 、银监会对商业银行监测和报告操作风险的方法进展定期的检查评估，评估对象包括关键操作风险指标和 。A.应急和业务连续方案 B.操作风险损失数据 C.指定的风险限额或权限 D.保险或第三方协议 答案：B 164 、为加强商业银行的操作风险管理，根据 ，制定商业银行操作风险管理指引。A 中华人民共和国银行业监视管理法 B 中华 人民共和国商业银行法 C 中华人民共和国行政答应法 D 其他有关法律法规 答案：ABD 165 、商业银行对当期受益但尚未发生的那局部费用，应在支付期才支付，之前不用考虑。答案：N 166 、在中华人民共和国境内设

54、立的 适用商业银行操作风险管理指引。A.中资商业银行 B.外商独资银行 C.中外合资银行 D.政策性银行 答案：ABC 167 、 、 以下金融工具中，不属于短期金融工具的是：A 商业票据 B 可转让大额定期存单 C 企业债券 D 回购协议 答案：C 168 、以下财产可以用于抵偿债务的是A 、法律规定的制止流通物。B 、抵债资产欠缴和应缴的各种税收和费用已经接近、等于或者高于该资产价值的。C 、权属不明或有争议的资产。D 、土地使用权 答案：D 169 、以下金融工具中，不属于间接融资工具的是：A 银行承兑票据 B 可转让大额定期存单 C 人寿保险单 D 回购协议 答案：D 170 、商业银

55、行操作风险管理指引所称 操作风险是指由以下 所造成损失的风险。A 不完善或有问题的内部程序 B 员工和信息科技系统 C 外部事件 D 高管人员违规 答案：ABC 171 、目前，我国对活期存款实行按_结息。A 月 B 年 C 季度 D 日 答案：C 172 、银行每个应至少组织一次对抵债资产的账实核对，并作好核对记录。A 、星期 B 、月 C 、季度 D 、半年 答案：C 173 、商业银行应当按照商业银行操作风险管理指引要求，建立与本行的 相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测 和控制/ 缓释操作风险。A.业务性质 B.规模 C.管理程度 D.复杂程度 答案：ABD 174 、不动产和股权应自获得日起内予以处置。A 、半年 B 、1 年 C 、2 年 D 、3 年 答案：C 175 、同业拆借利率是货币市场最重要的基准利率之一，我国的同业拆放利率是：A Shibor B Libor C Hibor D Tibor 答案：A 176 、以下银行处置抵债资产的方式中，不正确的选项是A 、抵