续期业务指标解析及内涵PPT课件

1、1课程目标掌握业务指标概念掌握业务指标概念明确主要明确主要KPIKPI指标的计算方法指标的计算方法理清指标之间的关系理清指标之间的关系第1页/共33页2何谓KPIKPIKPI-KeyPerformanceIndicators中文翻译为：关键业绩指标第2页/共33页3续期KPIKPI指标的作用 第3页/共33页4目录一、续期主要业务指标分类二、续期主要业务指标的定义及计算方法三、续期主要业务指标的计算演练四、续期主要业务指标之间的关系五、课程小结第4页/共33页5一、业务指标的分类一、业务指标的分类(一)、关键指标13个月继续率、25个月继续率、计划任务达成率(二)、过程指标当月进度率、宽末达成

2、率、银行代扣率(三)、品质指标退保率、失效率(四)、其他指标其他率等第5页/共33页6目录一、续期业务指标分类二、续期主要业务指标的定义及计算方法三、续期主要业务指标的计算演练四、续期业务指标之间的关系五、课程小结第6页/共33页7二、续期主要业务指标的定义及计算方法 关键指标系列关键指标系列20092010123 4 1承保有效单承保有效单有效有效留存留存 3.31实收保费实收保费2010年年3月为例月为例口诀：年口诀：年1；月；月2第13个月保费继续率当月前推14个月之该月承保仍然有效的期缴保费当月前推14个月之该月承保的新保期缴保费X100%第7页/共33页8二、续期主要业务指标的定义及

3、计算方法 关键指标系列关键指标系列2010年年3月为例月为例20081承保有效单承保有效单20092010实收实收 3.31有效有效留存留存132口诀：年口诀：年2；月；月2第25个月保费继续率当月前推26个月之该月承保仍然有效的期缴保费当月前推26个月之该月承保的新保期缴保费X100%对同一个新保承包月来说，当月25个月继续率有没有可能大于13个月继续率？第8页/共33页9计划应收保费二、续期主要业务指标的定义及计算方法 关键指标系列关键指标系列 计划达成率 =（当月应收实收保费+宽一应收实收保费+宽末应收实收保费+其他）/（当月计划应收保费+宽一计划应收保费+宽末计划应收保费）X100%当

4、月计划应收保费宽一计划应收保费宽末计划应收保费实收保费当月应收实收保费宽一应收实收保费宽末应收实收保费计划应收未收计划应收保费实收保费其他第9页/共33页10二、续期主要业务指标的定义及计算方法 过程指标系列过程指标系列 1、当月进度率=(当月应收实收保费/当月应收保费+当月应收实收保件/当月应收保件)/2100% 2、宽末达成率 = (应缴日在上上月的应收保费在60天内累计实收保费/应缴日在上上月的应收保费+应缴日在上上月的应收保件在60天内累计实收保件/应缴日在上上月的应收保件)/2 100%第10页/共33页11二、续期主要业务指标的定义及计算方法 过程指标系列过程指标系列 3、当月银邮

5、代扣率 当月通过银行银行代扣的总实收保费（保单）/当月总实收保费（保单） X100% / 总实收保费 现金(或支票)收费 银行代收 银行代扣 第11页/共33页12二、续期主要业务指标的定义及计算方法 品质指标系列品质指标系列 失效率应缴日在上一年度11月至本年度上上月截止本月底的失效保费 / 应缴日在上一年度11月至本年度上上月的应收保费 X100% 12 失效保费失效保费三次应缴件三次应缴件200920102010年年3月三次月三次 3.313245111第12页/共33页13二、续期主要业务指标的定义及计算方法 品质指标系列品质指标系列 退保率=应缴日在上一年度11月至本年度上上月截止本

6、月底的退保保费 / 应缴日在上一年度11月至本年度上上月的应收保费 X100% 3425 3.3120102009 退保保费退保保费应缴保费应缴保费2010年年3月二次月二次6711121第13页/共33页14二、续期主要业务指标的定义及计算方法 其他指标系列其他指标系列 （1）第二年度继续率=应缴日在上一年度11月至本年度度上上月截止本月底的二次应收实收保费（保单）/应缴日在上一年度11月至本年度上上月的二次应收保费（保单）*100含二年退保一业务含二年退保一业务 (2) 第三年度继续率=应缴日在上一年度11月至本年度度上上月截止本月底的三次应收实收保费（保单）/应缴日在上一年度11月至本年

7、度上上月的三次应收保费（保单）*100 (3)其他率=保单责任终止+移出+理赔+保单有效性检查失败未统计到是效率中第14页/共33页15目录一、续期业务指标分类二、续期主要业务指标的定义及计算方法三、续期主要业务指标的计算演练四、续期业务指标之间的关系五、课程小结第15页/共33页16计算实例 请根据表3计算2010年5月的当月进度率及宽一达成率当月进度率当月进度率=2079/2970=70%宽一达成率宽一达成率=(2302.3+450)/2990=92%第16页/共33页17计算实例1、请根据表、请根据表1计算计算2010年年5月月度月月度13个月保费继续率个月保费继续率（2425.72+4

8、58.92+301）/3278=97.18%2、请根据表、请根据表1计算计算2010年年3月份累计月份累计13个月保费继续率个月保费继续率（2092.5+334.8+317.46）+（2442.64+434+257.12）+（2601.72+534.6+356.4）(2790+3214+3564)第17页/共33页18目录一、续期业务指标分类二、续期主要业务指标的定义及计算方法三、续期主要业务指标的计算演练四、续期业务指标之间的关系五、课程小结第18页/共33页19四、指标之间的关系 下次应缴日前退保下次应缴日前退保1 1 宽限期内退保宽限期内退保2 2 宽限期后退保宽限期后退保3 3 实收实

9、收 非正常实收非正常实收 失效失效 银行转帐保费银行转帐保费 银行代扣保费银行代扣保费12 345678退保1有没有可能是退保3？第19页/共33页20firstfirst second 13个月继续率和25个月继续率之间关系2009年13个月继续率实收失效实收（分子）减去：实收退保失效复效增加：详见复效与继续率之间关系2010年25个月继续率继续率应收（分母）继续率应收（分母）四、指标之间的关系四、指标之间的关系实收（分子）第20页/共33页21四、指标之间的关系 1313、2525个月继续率与计划任务达成率的关系个月继续率与计划任务达成率的关系 （1）总公司对13、25个月继续率要求标准为

10、个险渠道88%、82%；银邮渠道94%、90%；截止2010年8月30日总公司个险渠道累计13、25个月继续率达成89.64%、82.04%；银邮渠道累计13、25个月继续率达成94.66%、90.87%； （2）提升13、25个月继续率促进计划任务达成；第21页/共33页22计划达成率和当月进度率之间关系月度计划达成率分子四、指标之间的关系四、指标之间的关系当月进度率分子当月应收实收保费增加0.70.7乘以宽一计划应收保费宽末计划应收保费增加宽一应收实收保费宽末应收实收保费复效保费当月进度率分母月度计划达成率分母第22页/共33页23四、指标之间的关系 宽末达成率与继续率的关系宽末达成率与继

11、续率的关系 业务系统生效月与保单应缴月同属一个月宽末达成率 分子宽末达成率分母增加： 退保保费 移出保费 理赔保费继续率分子继续率分母第23页/共33页24四、指标之间的关系1111月月1212月月1 1月月2 2月月3 3月月4 4月月5 5月月6 6月月7 7月月8 8月月9 9月月1010月月1111月月1212月月应收（分母）2010年 失效保单（分子） 失效率与继续率之间的关系失效保费（保单）占比高低直接影响继续率达成第24页/共33页25四、指标之间的关系1111月月1212月月1 1月月2 2月月3 3月月4 4月月5 5月月6 6月月7 7月月8 8月月9 9月月1010月月1

12、111月月1212月月应收（分母）生效后应缴前退保、应缴中、失效后退保（分子） l退保率 退保保单则涵盖保单生效后，一直到保单失效后，即统计时刻状态。退保1、退保2、退保3即退保时间与应缴时间相对应。退保率与继续率之间的关系退保1、退保2、退保3分别对继续率的影响第25页/共33页26firstfirst second四、指标之间的关系四、指标之间的关系2009年13个月继续率第三年度继续率继续率实收（分子）乘以：失效复效增加：2010年25个月继续率继续率应收（分母）继续率应收（分母）关键指标与其他指标之间的关系13个月继续率、第三年继续率和25个月继续率之间关系第26页/共33页27fir

13、stfirst second四、指标之间的关系四、指标之间的关系失效保单复效失效日期在1月1日统计月份第二年业务提升13个月继续率复效后直接计算到13个月继续率失效日期在上年1月1日上年末第二年业务复效后按月计算到25个月继续率提升25个月继续率截至到复效保单应缴月截至到复效保单应缴月2 2月后的月度月后的月度2525个月继续率（年末前全部计入）个月继续率（年末前全部计入）失效日期在1月1日统计月份第三年业务复效后直接计算到25个月继续率其它复效保单不计算到继续率关键指标与其他指标之间的关系保单复效与继续率之间的关系第27页/共33页28firstfirst second失效保单复效全部计算到计划达成率关键指标与其他指标之间的关系保单复效与计划达成率之间的关系四、指标之间的关系四、指标之间的关系第28页/共33页29firstfirst second保单垫缴绩效系统第二、第三年业务计算到继续率实收（分子）提升13个月、25个月继续率保单垫缴恢复其它年度业务计算到计划达成实收（分子）提升计划达成率绩效系统不计实收专员系统按照复效计算佣金提升专员薪资专员系统计算专员达成率，不计算实收影响专员达成率关键指标与其他指标之间的关系保单垫缴与继续率之间的关系四、指标之间的关系四、指标之间的关系第29页/共33页30目录一、续期业务指标分类二