银行年度案防工作总结

1、银行年度案防工作总结*年，我行围绕案防工作总体思路，强化监管联动、深 化主体意识、狠抓制度落实、力促问题整改，全面推动存量 案件清理处置，夯实案件风险防控基础，案防工作取得阶段 成效，局部历史遗留问题进一步深化处置，业务条线案防风 险盲区进一步扫除，知敬畏、守底线的气氛进一步营造。各 项业务呈现平稳良好开展态势。现将我行*年度案防工作开 展情况汇报如下：一、明确分工，案件防控组织有保障（一）“两会一层”严格审查监督，强抓落实。一是董事会充分发挥案防工作指导作用，高度重视案防 风险管理，将案防工作作为经营管理战略的重要组成局部和 全行的重点工作进行规划指导。*年度，董事会下设风险管 理委员会依规

2、审议通过我行案防工作报告，部署重点，提出 思路，有效确保案防工作规范化开展。二是监事会充分发挥 案防工作监督作用，按照议事规那么，认真履行监督职责，通 过列席董事会和审议年度案防工作指导意见等方式，对董事 会部署和推动案防工作进行有效监督；通过列席行长办公 会、审议和听取案防工作情况报告、发出提示函等方式，多 层次、多途径对经营层执行董事会决策、落实案防要求、推 进案防工作情况进行催促落实。三是高级管理层充分发挥在 案防工作中的执行效力，确定总行行长为案防制度及执行的 第一责任人，推动案件专项治理工作领导小组积极履职，组 织修订*银行各层级、各机构案件防控工作职责，细化 各部门及分支行案防工作

3、的职责分工，明确专人对接负责， 夯实案防管理基础。（二）各条线推动制度建设，科学管理。*年，总行各部门及时跟进监管新政策新要求，整章建 制，更新已经滞后于业务和风险开展的制度，废除不适用管 理方法，夯实制度建设基础。根据案防新形势和监管新要求, 印发并修订*银行涉刑案件内部问责管理方法，结合业 务管理要求变化，修订印发了*银行员工从业行为禁令（* 年版）*银行各层级、各机构案件防控工作职责，进 一步明晰案防工作思路。下半年，总行组织各条线对标外部 政策法规，监管要求及行内管理需要，针对我行现行719项 制度，通过对标外部政策法规、监管要求、我行业务开展及 内部管理要求，结合监管检查及制度执行层

4、面反应的意见或 建议，从制度的健全性、统一性、完整性、有效性方面实施 评价。评价期间，共收集分支机构及总行部室意见或建议79 条。结合执行层面反应意见，总行梳理评价现行制度，查缺 补漏，制度体系进一步完善。（三）各机构积极联动履职，狠抓执行。*年，组织签订*银行平安建设（综治工作）及案件 防控目标管理责任书，明确案件防控工作领导责任制， 各业务经营机构、总行业务管理部门、风险合规部门、审计 部门严格按照*银行各层级、各机构案件防控工作职责 等相关制度规定，各司其职，协调统筹，合力履行风险控制 职能。二、提质增效，案防管理人员有保障（一）充实案防合规人员队伍*年，我行在各分行层面设置法律与合规部

5、，在配备合 规管理人员的基础上，组织举办涵盖主要业务及管理知识的 合规培训和持证上岗考试，考试内容涵盖案防管理知识，有 效检验案防岗位人员素质，增强其履职能力，催促机构有效 履行案防职责，保障机构合规稳健开展。（二）提升案防岗位人员素质下半年，总行选取专业培训机构，组织全行案防岗位人 员及分管领导，就案防制度政策解析、业务开展角度看案件 防控、典型金融案件分析及防控措施等9个方面开展培训， 细化明确案件防控工作要求，培训效果良好，考试通过率达 100%o三、多措并举，案防管理措施抓落实（一）开展案防评估，查纠案防缺陷。*年初，我行组织开展了*年度案防自我评估工作， 根据评估情况，向*银保监分局

6、报送自评报告，自评得分96 分。后期，积极配合监管部门对我行案防开展监管评价，及 时整理报送佐证资料，根据*年案防评估结果及*银保监 分局指出的5个方面共15个问题，建立整改台账，落实职 责分工，明确整改时限，已完成14个问题整改，剩余问题 为“已发现问题的整改质效和问责力度有待加强，同类问题 仍有发生”，其中涉及到的局部问题尚未到达整改截止时间， 处于整改中状态。（二）召开案防会议，落实监管要求。*年，我行按季召开案防工作会议，集中组织学习内外 部重要案防通知及文件，针对突出典型案例，指出重点关注 的案防问题，相关部门对应提出管控措施。*年四季度案防工作会议重点学习了监管关于涉刑案 件管理制

7、度文件中关于案件及风险事件定义及报告要求，传 达了*年12月22日联动监管会谈、*22年1月14日监管 会谈主要精神，通报了监管对我行提示的问题，共同梳理了 监管部门对我行提出的意见建议。会议要求，全行要高度重 视，强化主体责任，细化问题整改及管控措施，夯实案防基 础，构建案防长效机制建设。通过落实案防工作会议，形成 纪要层层传导学习，强化案防主体责任。（三）开展警示教育，完善内部管理。*年，我行在强监管、严监管、深监管的形势下，充分 认识案件防控的重要性，通过召开全行员工大会、季度案防 工作会议、民主生活会等方式，常态化开展案例警示教育。 *年9月29日，召开了 “警钟长鸣知敬畏、以案为鉴守

8、底 线”警示教育大会，通过剖析近年来行内违规违纪违法的典 型案例，以案说法、以案明纪，警醒和教育干部员工进一步 提升思想道德修养和职业操守，强化政治意识、规矩意识和 遵纪守法意识，做到明底线、知敬畏，以案为鉴、警钟常鸣, 常怀敬畏之心，常思贪欲之害，筑牢思想道德防线，提高拒 腐防变能力，构建风清气正的良好政治生态，在全行上下营 造不敢腐、不能腐、不想腐的廉洁气氛。四季度案防会议上,针对“甘肃某城商行一支行行长违法发放贷款2700万元” 等同业案例，揭示作案手法，现场开展警示教育，个人业务 部、普惠金融部、互联网金融中心等部门结合内外部案例， 从流程设计、条线管理、整改问责方面提出行之有效的管控

9、 措施，案件处置有效推进，内部管控篱笆进一步筑牢。（四）开展防非宣传，履行社会责任。*年，我行根据监管工作部署，屡次积极开展防范非法 集资宣传活动，组织开展了春节、两会期间防范非法集资宣 传活动、6月非法集资宣传月活动，据统计，防范非法集资 宣传工作参与员工达*00余人次，受众群体约达45800人次。 活动不仅提高了群众的法律意识和防范风险意识，增强了经 济识别投资渠道风险能力，营造了维护社会和谐稳定的良好 气氛，也展现了我行承当社会责任的良好形象。K强化宣教，合规文化建设有成效*年，我行组织全行员工按月开展案防制度学习、禁令 学习和测试，通过0A推送季度案防制度学习，催促各机构 严格落实学习

10、机制，组织员工深入学习监管文件、最新案件 风险提示，进一步牢固树立合规经营意识，强化责任和担当, 提高风险管理水平。12月，组织全行开展银行业从业人员 职业操守与行为准那么*银行员工从业行为禁令线上学 习考试，考试人次达2702人，参与及通过率达96. 53%,全 行员工操守意识、禁令意识进一步强化，案防长效机制建设 有效推进。五、深化监督，案件风险漏洞强堵截（一）突出重点领域风险排查。按季度组织信贷、票据 等重点业务部门开展案件风险排查，查找可能出现的具体违 规操作、内控管理漏洞，从机制、管理、执行各层面分析风 险隐患；根据业务特性和风险控制状况，按条线下发风险提 示，催促落实整改。*年，排

11、查发现问题业务笔数1638笔, 涉及金额1*. 04亿元，截至报告日，尚有55笔尚未完成整 改，涉及金额8. 57亿元，条线管理部门催促问题所属机构 积极依规整改问责。案件防控有效性进一步增强，完成全业 务领域排查全覆盖，“边查边改，以改促防”工作局面基本 形成。（二）落实整改后评价，强化排查实效。*年一季度， 总行法律与合规部牵头组织各条线部门、分支行结合*银 行案件风险排查整改后评价工作实施方法，开展案件风险 排查整改后评价工作，针对*年度案件风险排查发现的 315个问题，开展整改后评价工作，各条线、分支行能按要 求落实排查问题整改和责任追究，现基本完成了整改工作， 总体整改结果符合要求，

12、到达整改目的。（三）开展合规管理检查。通过全面梳理各机构年度案 防管理工作执行情况，选取景德镇分行、南昌分行、信丰支 行等十家机构开展*年合规管理检查，案防局部检查内容主 要包括案防体系建设、案防工作执行、监督与检查等方面， 指出局部分支机构在案防工作中存在的突出问题11个，提 出整改要求和工作建议。本次检查有效催促了各分支机构案 防合规管理有效履职，提升机构案防工作管理水平。六、规范管理，案件风险处置稳推进*年，我行向监管部门报送了 16起案件、5起新发案件 风险事件（其中1起当年已转案件）。针对“上栗支行陈黎 黎等人涉嫌骗取贷款”案件，我行依规开展调查，深入挖掘 案发原因，积极整改，目前已

13、完成初步调查。就“滨江支行 信贷客户程雄健涉嫌骗取我行贷款案件风险事件”，我行积 极跟进司法立案进展，加快风险排查，化解风险隐患，目前 已获公安立案并转确认为案件。在案件集中清理中排查发现 13起应报未报案件，我行已完成案件调查，发现局部涉案机 构存在“贷款三查落实不到位”“违法发放贷款”“员工充 当资金据客过渡客户资金”等问题，截至报告日，我行按照 重大案件上追两级、非重大案件上追一级的问责层级要求开 展了责任认定，已完成13起存量案件处置，对案件中发现 的违规行为，严肃内部问责，共对五起案件涉及的48人共 64人次严肃内部问责，经济处分81000元，其中，经济处分 23人次，通报批评14人

14、次，诫勉谈话11人次，解聘1人， 解除劳动合同1人，开除2人次，开除党籍1人次，警告7 人，行政记过1人，行政记大过1人，党内警告处分1人次, 党内严重警告处分1人次。本次清理活动对全行各层面做了 一次较为全面的案防体检，局部历史遗留问题得到了有效处 置，机构案防意识得到全面提升，合规权威进一步树立强化。七、存在的问题各机构案件防控管理水平有待提升。从案件集中清理工 作开展情况来看，大局部机构案防岗位人员均能知晓案件性 质及基本定义，但仍有局部机构人员未全面掌握案件定义， 对存量案件集中清理工作重视不够，对是否属于案件、是否 纳入报送、如何报送等工作要求不明确，在清理工作第一阶 段存在迟报、漏报情形，在总行屡次明确下，才陆续补充报 送。八、下一步工作安排针对机构案防管理水平有待提升问题，*22年，我行计 划通过建立全行合规案防岗人员定期跟班轮训机制，分批组 织辖属各机构、*商村镇银行合规案防岗人员到总行跟班 轮训，