支行合规岗合规座谈会发言稿

1、尊敬的各位领导：2022年，*支行以党建为引领，贯彻落实总行党委的各 项工作部署，坚持全面从严治党。以“整改提升年”为活动 主线，贯彻落实“三大经营理念”，部署“三大工程”，打造 “六型银行”，树立“为员工、基层赋能”的内控管理理念。 以党建为魂、以合规为纲、以考核为引，提升精细化管理水 平，提供有温度、有深度、有效率、有粘性的服务，以人为 本，坚定信心，优化结构，努力推进*支行高质量开展。现 将支行合规管理主要工作情况汇报如下：一、支行基本情况支行现有员工44人，平均年龄29.25岁，党员9名： 其中正式党员8人，预备党员1人，党员中层占比28. 57%, 党员员工占比20. 45%；开展对

2、象2人，入党积极分子1人。 支行内设综合管理部、业务开展部、营业部，下辖4个乡镇 网点。根据总行对合规岗人员的选任相关要求，支行自2021 年起在综合管理部设立专职合规监察岗1名，由从业多年， 在支行有多个条线工作经历的员工担任。二、工作履职情况*支行合规监察岗的具体工作如下：（一）负责本机构案防合规内控工作。.制定本机构内部控制评价考核方案，组织召开案防分 析会、案防培训、警示教育。.开展案防内控合规、文明规范服务、平安保卫、消费者权益保护等检查。根据监管部门要求开展内控合规、案防、 消保评估。.组织开展3.15消保、非法集资、反电信网络诈骗、 普及金融知识、扫黑除恶等宣传工作。（二）负责本

3、机构审计工作。.组织开展日常审计、对重要岗位人员轮岗调动离职进 行责任审计。2021年对支行员工轮岗强休进行离任审计28 人次，离职人员审计2人次。.牵头各条线开展专项审计及问题整改，主要是柜面业 务、授信业务、员工行为排查等，.配合总行和监管部门对检查发现问题的整改情况进行跟踪；（三）负责本机构风险管理工作。牵头组织本机构全面 风险例会，负责本机构授信业务的合规性审查，放款审核工 作。（四）担任综合管理部反洗钱、对账业务的B岗工作。三、机构合规管理整体情况（一）2021年的主要工作举措支行不断强化内控合规管理，提升员工各项素质，增强 员工合规意识，培育良好的合规文化气氛。2021年支行合规

4、履职考核得分为98. 34分，位居县域支行前列，仅在总行条 线部门年度履职评价中扣了 1.66分，外部监管反映问题、 年度评价、内部检查问题等均为总分值。.提高思想认识，强化责任落实。在支行新任班子的带 领下，调整了支行的内控管理理念，重新制定了*支行内 控及员工行为管理考核细那么，细化了考核指标和评分标准, 评分结果与员工绩效挂勾，增强了员工的履职能力。支行分 管领导与合规岗每月下网点现场检查督导网点内控、文优、 平安保卫、员工行为等工作，通过加大考核力度和检查频率, 支行的过失率下降明显。*支行2021年1-4月过失笔数为 88笔，月平均过失率为22笔；5-12月过失笔数为86笔， 月平均

5、过失率为10.75笔。2022年1-4月柜面业务量总计 39322笔，业务过失43笔，过失率1.09%。，业务量与去年 同期相当，过失笔数与去年同期相比减少45笔。.支行内控管理“三道防线”架构和条线管理体系逐步 建立。通过配齐合规监察和风险管理专员，加强对中后台部 门和各网点的内控管理与监督，形成支行的专业化内控团 队，并细化网点运营条线、综合管理条线和业务开展条线内 控考核细那么。每月进行现场检查、进行排名，排名情况与内 控绩效工资挂钩。构成基于各部门、各网点自查的第一道防 线，基于合规管理岗对各网点和业务开展部常态化和不定期 监督检查相结合的第二道防线，基于分管领导挂点和支委纪 检委员对

6、前两道防线交叉监督的第三道防线。.强化问题整改，巩固乱象整治成果。2021年支行开展 了 “内控合规建设年”和“合规管理提升年”活动。制定下 发*支行合规管理提升季考核方案，对2018-2020年总 行各条线现场或非现场检查和监管部门检查发现的未整改 到位问题，建立台账，实行销号制管理，限期整改到位，每 周通报整改进度，并完善各部门对照总行制度完善支行细 那么。共整改问题59个，完善制度29份。进一步巩固拓展乱 象整治成果，强化内控合规管理建设。.厚植稳健审慎经营文化，夯实支行高质量开展根基。 一是开展“厚植合规文化 青年合规同行”趣味问答活动， 通过现场竞答比赛，围绕员工从业行为禁令、员工行

7、为准那么 等内容，提升员工主动学习积极性，增强员工合规意识，营 造“人人合规，事事合规”的工作气氛。二是组织“提升技 能 展示风采”柜面知识技能比赛，通过比赛激励员工刻苦 钻研、夯实员工合规基础，规范员工业务流程。三是创新党 员结对帮扶和员工行为排查网格化管理相结合的员工管理 方式，支行领导班子和党员每人结对帮扶2-3名员工，织牢 织密员工行为管理网格。营造了 “人人合规，事事合规”的 工作气氛。（二）支行2022年的合规管理工作思路.以党建为引领，坚持以党管行。一是坚持真管真严、 敢管敢严、长管长严，严格落实支行负责人第一责任人责任, 带头遵守党的纪律，充分发挥“头雁效应”和示范引领作用,

8、将“管好班子、带好队伍、抓好落实”作为首要职责，坚持 做到重要工作亲自部署、重大问题亲自过问、重点环节亲自 协调。班子成员也要积极落实好“一岗双责”，认真抓好分 管领域全面从严治党工作，做好守土有责、守土负责、守土 尽责。二是提高政治修养。深学笃行习近平新时代中国特色 社会主义思想，坚决贯彻习近平总书记视察江西和赣州重要 讲话精神，不断提高理论修养和政治素养。要紧密联系思想 和工作实际，把学习成果落实到干好本职工作、推动事业发 展上。三要突出问题导向。着力解决党员干部自身存在的问 题。继续践行好“我为群众办实事”的活动宗旨，聚焦群众 反映的问题，聚焦支行开展需解决的痛点难点问题，着力解 决党员

9、干部自身在理想信念、对党忠诚、担当作为、廉洁自 律等方面的问题，持续整治“怕、慢、假、庸、散”作风顽 疾。.进一步完善内控合规体系，提高精细化管理水平。一 是完善支行内控考核细那么，把内控合规放在与业务开展同等 重要的位置上进行考核、通报、兑现，强化对支行绩效考核 的全流程监督与管理，开展制度后评价，对需要修正的及时 按照规定流程进行修正。二是规范标准化工作流程，梳理业 务开展部贷款工作全流程，规范信贷业务从受理到贷后管理 全流程，加强每日跟踪通报，落实限时办理制度。三是加强 信贷业务贷后管理，加速存量不良出清。四是提升财务精细 化管理水平，要加强存款本钱管控，降低存款付息率；构建 开门费、合

10、同性费用压降激励机制；五是持续抓好晨会制度, 将晨会作为团队锻炼和个人能力提升的工具。六是加强员工 行为管理，创新党员结对帮扶和员工行为排查网格化管理相 结合的员工管理方式，关注员工异常行为，确保零案件目标 实现。七是开通行长信箱，设立行长接待日，加强与员工间 的沟通交流，集思广益，畅通交互渠道。.树立“为员工赋能”的内控管理理念。一是定期召开 月度经营形势分析会提升副职的财务、内控精细化管理水平 以及批量营销、场景搭建、活动筹划能力；通过每日晨夕会, 重点提升支行部门经理、网点负责人的数据分析和团队管理 能力。二是通过制定*支行专业任职资格考试奖励方法, 激励员工积极提高自身职称，充实支行各

11、类专业人才储藏。 三是初探支行内训师制度，定期对支行各条线员工进行专项 培训，提升员工业务水平。四是建立会计主管轮值网点负责 人制度，进一步提升乡镇网点负责人营销管理能力；五是建 立学习型支行，建立员工分层培养制度，鼓励员工多学多研, 加强支行人才储藏。.提升重点领域合规管理能力。一是认真召开全面风险 管理例会、月度经营分析会、案防分析会，重点研究重点领 域风险情况，坚持以问题为导向，客观全面分析风险管理现 状，及时掌握潜在风险信息，尽早化解处置风险因素，针对 问题，精准施策，加强管控。二是完善风险管理架构，建立 专业化全风管理团队、贷后监测团队，负责对全行的风险进 行全面监测和管理，并将全风

12、管理制度传导至每一位支行员 工。三是通过客户评级体系、信用体系对客户实施分层动态 管理，由业务条线人员根据贷后、评级、调查等信息，按月 对信贷业务进行风险等级评定，并分析风险动态变化情况， 有效识别客户风险等级，以便有针对性地进行风险管控措 施。实现做到“有预警、有措施、有退出、能退出”的有效 风险管控体系。四是根据支行年度审计计划，组织员工开展 交叉检查，开展好信贷及类信贷域、财务管理、内控合规及IT等22项专项审计。.5.开展“整改提升年”活动。坚持问题导向，认真梳理 各条线存在的问题，重点整改履查履犯问题。建立问题整改 清单制度及整改销号制度，把审计发现问题和近年来监管检 查发现问题表单

13、化，逐项明确整改措施、整改时限、整改责 任人，逐一制定好细化的整改措施和方案。做好“内控合规 管理建设年”全面排查内部管理制度的空白和漏洞，建立完 善责任追究机制，提高问责效率，确保问责准确、及时，切 实解决问责宽松软的问题。二、存在问题及工作建议：.合规岗兼风险管理岗。我支行有3个部门和4个乡镇 网点，共44位员工。合规岗1个人负责支行的内控合规案 防、授信合规审查、消费者权益保护等业务自查检查评估工 作，还承当支行贷款发放审核和审计工作。由于支行业务量 的逐年增长，而现有合规岗存在兼岗，因此工作难以兼顾。建议：支行新设专职风险管理岗，选调从业经验丰富的 员工，与合规监察岗互为AB岗，组成合规与风险