工程项目风险及其规避对策研究

1、工程项目风险及其规避对策研究-以郑州城建为例摘要建设项目往往面临技术复杂，投资大，周期长，参与者多，结合一些外部环境 变化的项目，在项目建设过程的不确定性大大增加，风险来。我国对项目风险的研 究，与西方一些发达国家相比较，有很大的差别。我们在项目风险研究的国家仍是 在引进，吸收和消化阶段，为此我国要建构完善建设项目风险理论和研究体系。在 郑州市城市建设发展过程中，工程建设存在风险，危及人民生命财产安全的“豆腐 渣”工程时有发生；本文通过大量的实地调查研究发现，工程质量存在的风险大多 是人为的，与其说是自然风险，不如说是人为风险。本文通过对工程建筑中存在风 险的分析，对工程出现的风险问题，采取以

2、下措施对其规避：在项目风险方面加强 理论研究，建立和改善风险预先警报系统的预言，提高风险预测识别，提高建造技 术，改善质量，设计系统建造的项目风险管理的改进，在法律系统上完善合同项目 风险研究，在项目建筑过程中加强社会监督方面的稳固群体，增强社会意识等方面, 从而在建筑中避免或减少风险。工程项目施工中受内部外部的各种影响，呈现较多 各异的不确定，风险无处不在，风险因素带来损害的规模也越来越大，因此要从从 理论和实践上等方面，对工程项目采取有效的风险规避对策。关键词：风险 工程风险 风险规避1 .绪论11.1研究背景11.1.1研究意义21.2课题研究的方法及创新点31.3国内外研究的现状41.

3、3.1国外研究现状41.3.2我国研究现状及差距52.工程风险及其分类62.1风险62.2工程风险62.3工程风险的特征72.4工程风险的分类72.4.1自然风险82.4.2人为风险83. 城市建设工程风险现状及出现的原因103.1郑州城市建设工程风险现状103.1.1墙体裂缝及龟裂的状况103.1.2偷工减料、房子漏雨的问题113.1.3房屋结构形式与原签订合同平面图不一致113.1.4小区内频繁爆管123.1.5砖块大量碎裂、脱落，工程重建的状况123.2郑州城市建设工程风险出现的原因144.工程项目风险的规避对策164.1加强工程项目风险的理论研究164.2提高工程风险的预测识别能力17

4、4.2.1调查和专家打分法174.2.2分解分析法184.2.3图解法184.2.4蒙特F罗模拟技术184.3建立健全建筑工程风险预警体系194.4强化建筑技术水平194.5提高工程项目风险管理者的素质204.6完善制度体系建设214.7健全完善合同的风险管理工作224.8完善工程项目风险机制战略234.9健全工程项目风险管理的法制体系234.10加强社会监督，增强社会意识245.研究白勺局限T生及结论265.1研究的局限性265.2研究的结论26参考文献27附录：攻读硕士期间发表论文情况30致谢311.绪论1.1研究背景目前我国经济与社会进入快速发展期，城市基础建设和人民居住不断加以完 善，

5、随着建设规模扩大，危及人民生命财产安全的“豆腐渣”工程发生在眼前。就郑州住宅建设来说，目前工程质量状况依然面临严峻的状况，存在着许多风 险问题，通过对郑州城市建设的大量调查研究和实践发现，住宅质量存在风险问题 多是人为原因造成的，通过对建设工程项目风险的分析，找出风险存在的原因，对 其加强风险规避措施。郑州托斯卡纳小区，建筑房屋出现了墙体裂缝及龟裂问题，房屋中每个房间出 现很多裂缝，有的甚至出现墙体渗水，每家裂缝位置基本上一样，外粉刷墙和阳台也 出现了很多裂缝，据小区业主反应在交房时就发现外墙有裂缝，2009年2月2日业 主对托斯卡纳小区方圆创世房屋，呈现的裂缝和龟裂状况向上级部门进行投诉，投

6、 诉反应问题后，一些媒体就此问题对托斯卡纳小区建筑状况进行了曝光，以便开发 商重视这些问题，尽快整改，说明问题出现的原因，但是开发商无视房屋出现的风 险现状，至今未请权威合法的鉴定部门对裂缝原因做出鉴定，给出合理确切的鉴定 书。在郑州市金源第一城建成的小区，存在房屋漏雨，墙体裂缝等杂乱问题连续不 断的发生，对此状况，业主通过与施工方交谈，进行谈判，施工方承认当时存在偷 工减料的情况，房屋结构要加钢板网，窗户上要加玻璃纤维网的地方，没添加上， 这造成了建筑房屋质量问题的漏洞，别的地方建筑施工时也存在偷工减料，这样的 建筑存在较大的风险源，时间长过了保修期，小区内存在的建筑问题，得不到维修 保证。

7、给人们带来居住的不稳定，风险因素的增加广汇PAMA小区楼盘的座楼建成，该楼盘出现诸多建筑风险问题：建筑施工成 的房屋结构形式与签署的原合同平面图有所改变；针对此问题，业主却没收到广汇 实业集团的通知。晾台，厨房顶部等出现严重脱皮现状；建成的房屋室内天花板多 处暴露钢筋，这些已超额出国家相关的一些规定范围；卧室窗户及墙体严重渗漏水, 经过该公司维修后，仍没有解决；房屋阳台及卧室横梁弯曲；厨房地面高出客厅2.5 厘米。在郑州市建设的拆迁安置房，小岗刘社区，建成的小区楼房呈现了楼歪歪状况, 拔地而起的小区建筑，一旦受外部环境的影响，若发生自然灾害，这样的建筑保证 不会不出现风险，给人们带来严重风险损

8、失。郑州市建成的小区“汇景嘉园” 2011 年7月17日小区建成，8栋刚建成封顶的楼房，质量存在多处漏洞，手摸墙体，砖 块大量碎裂、脱落；手轻拍砖块，砖块便成为灰渣；这样的建筑存在严重风险人们 无法居住，已建成封顶的楼盘面临着必须拆除的状况。在城市建筑的快速发展的同时，楼脆脆、楼歪歪事件呈现眼前，建筑工程追求 了一种量，而忽略了质的保证，这样脆弱的建筑，带给人们的风险因素较多，给人 们提供不了一种稳定祥和的保证，在自然灾害面前，这些脆弱的建筑将会功亏一簧, 给国家和人民带来种种严重的损失。郑州市在城建中出现的风险源多是人为因素造 成的，人为原因是导致风险发生的主体：施工单位在施工过程中没按原签

9、订合同要 求施工，呈现漏洞，建筑施工方施工技术方面存在薄弱环节；施工中，存在偷工减 料的情况，施工方无视自身道德方面的素质，监理单位在监管施工实践环节，未认 真履行职责，对施工中存在偷工减料的情况，缺乏重视，不依法进行，使施工方存 在侥幸心理；施工项目时，验收不严，政府监管力度需进一步加强；房屋结构形式 与原签定合同平面图不一致，工程合同方面存在漏洞；施工单位在施工中偷工减料, 建设工程师职业道德观念滞后，道德素质有待提高。由于建设工程通常是复杂的技术，巨大的投资，周期长，参与者广泛，连同项 目外部环境的变化不断，使项目的不确定性不断增加，风险随之而来在各种项目建 设过程中。建设工程项目风险是

10、在项目目标的规定范围内，无法实现这一计划目标 的可能性。建设工程项目存在风险是不可避免，但我们可采取有效措施对建筑中存 在的风险加以规避，使风险控制最低程度，避免风险的发生。对工程质量，项目的 风险，成本和安全性和其他潜在损失的时间限制，风险因素是在从工程项目开始贯 穿到最终，所有的风险进行综合分析与处理，找出各种风险来源，对其规避。1.1.1研究意义迅速发展的科学技术，加上节奏的生活，社会环境因素不断变化，工程项目所 涉及的不确定因素不断增加，人们面临的风险不断上升，风险损失有很大规模，针 对这些问题要对其风险加以规避，加强工程项目风险的理论研究与实践的科学发 展。加强工程项目风险规避措施对

11、各施工项目组和整个经济发展、社会稳定和谐 有深度意义。首先，对建设项目提供一个安全的生产环境，促进决策更加科学化，系统化， 以促进经济效率的提高，保证工程项目目标的顺利实现;第二，规避风险的分配，有 利于资源，使最好的组合，有助于减少的风险损失和其不良后果，有利于以创造稳 定的社会环境中发展经济，人民生活得到保障，促进社会和谐，人民可以在生活和 工作中和平生活工作，为对社会做出更多的贡献，创造良好的氛围。加强对整个经 济目标的风险，社会和谐，社会的运作和快速稳定发展中具有重要作用。1.2课题研究的方法及创新点本文通过采用文献分析法，实证和理论研究结合，对工程项目建筑进行分析， 并采取相应的规避

12、对策。本文研究的创新点：通过城市建设工程风险的分析，遇到 的风险问题，与国内外研究的分析比较，缩小国内外建筑风险方面研究差距并力争 有所突破和创新，提出一系列的实际工程项目风险的对策问题，依法直接提出了一 系列的措施，以了解真正的问题，解决现实问题，对各种材料、科学理论和运用 各种方法，有效率做检查，并且继续扩展它的应用范围。通过城市建设工程风险现状，豆腐渣工程的屡屡出现，采取一系列工程项目的 规避措施，豆腐渣工程追究毕竟是在事后，而现在我们还需要有超前建立监理的制 度，因为建筑物建设了，人力财力付出了，人们总是希望心存侥幸，而正是这样的 侥幸造成了难以修复的创伤和灾难，所以采取工程项目风险的

13、预测和识别方法，加 强理论研究、工程技术、管理者素质、完善合同管理、法制体系等。突出并具体强调了：(1)对工程建筑中出现的风险问题采用预测和识别方法，调查和专家打分法、 经验数据法、分解分析法、图表法等，使用一种综合处理方法,制定了一项特别风险 研究报告或风险列表、划定风险指数达到一定报警范围，不能接近或超过这个指标, 以便更加准确的避免风险的发生，构架科学合理的风险预警机制。(2)在设计施工、建设过程中加强社会公众监督，增强社会意识，对出现违法 建筑，公众通过一些广播、报纸、电视、互联网和其他媒体上的监理单位考核 与监督、舆论监督可以形成一种无形而巨大的舆论氛围，公众在这种氛围下能更 好地监

14、督工程项目的顺利进行。以社区公共对话机制，使用社区的”共享的公共事 务”特征、社区工作者和社区组织的自发性，项目的实施进行有效监督，存在的问 题，反映，采取议会制。会议组织由政府部门，施工单位，公众和其他利益相关者 参与，社区工作者，形成政府，部门，公共经常性的沟通和对话，在面对风险的问 题，作为一种机制，制度和平台建设，人都不是专家，也可以说，任何人是专家， 专家预测，因为设定的文化认同；这正是专家们所应促成和生产的。建筑施工地点 在哪个社区，社区的居民形成有效的机制，对工程风险进行有效的监督，在面对 危及国家的自身利益和社会的安全风险，公民的心声增加，因此，强调了民事主体 地位，通过公开讨

15、论，对话，协商机制，将风险因素有效置于民主监控之下。1.3国内外研究的现状对出现的风险因素我们要采取对策对其规避，加强风险管理方面的措施，对其 进行预测、识别、分析，在有效地避免风险的基础上，用最低费用来实现最大项目 安全管理的方法。13.1国外研究现状风险作为一门新学科的研究，在工程项目研究方面，得到广泛应用和不断发展。 风险管理思想萌芽开始在原始人类生存活动的远古时代，但作为系统科学研究的方 法论，是在二十世纪初的德国产生。第一次世界大战后，德国有一个严重的经济危 机，经济的失败，因此，德国提出了包括风险管理，业务管理的学识。1929年一1933 年美国卷入中最严重的全球经济危机，这促使风

16、险问题成为许多经济学家研究的重 点。风险管理在美国真正的事务在十九五十年代导致了更多注意并且得到促进开始 了。那时，美国商业区二事发生了，自动传输设备问题导致火美国通用汽车公司 的一家公司，导致巨大的经济损失；其次是美国铁，并且钢铁工业由于不满情绪与 人寿保险小组福利救济和退休金问题，导致工作者的结束一半举行罢工，给美国经 济非常严肃的损失带来。通过这二个事件在工商界发生促进风险研究继续传播，并 且风险管理是迅速发展。1963年，美国发表了保险手册，出版了有关企业风险管理 方面的文章，得到在欧洲国家普遍关注，然后成为一个独立学科，改变风险管理研 究趋向系统，知识，专业化，风险问题研究成为企业管

17、理学科。外国研究关于风险的问题，出版在技术开发和系统的理论研究的主要方面；发 表的书和论文，有一定数量、质量研究和文章的风险问题。美国和英国许多部门 在工程学项目研究在工程学项目风险因素方面，制定了手册，对技术的风险研究经 常校正和编辑，从而有效促进发展了工程学项目风险的研究理论，使其趋向规范化 和合理化进程。国外建筑市场工程质量监管取得了良好成果，有其自身的特点，需要借鉴国外的 许多建筑经验。丁士昭教授专门对美国和德国的建筑业进行深入研究，并深入研究 了质量保证体系等方面。他发现在欧洲和美国和其他工业化国家，建筑产品质量的 监督和控制贯穿在工程的全过程，即从项目开始，政府、业主及建筑产品的生

18、产者, 对建筑产品质量的监督进行严格的控制。王素卿、赵宏彦等人对其他工业化国家, 在英国和德国，工程质量和安全监督的检查管理，英国和德国政府认真重视，建筑 施工需有建筑许可证、审查制度、现场监督和许可制度，以确保工程质量和安全。 徐波等人在研究法国的建设工程质量保险系统，并按其实施状况的其他国家。研 究表示，法国政府部门在工程学质量监督没有直接地介入为项目，但是对法律和工 程学质量保险的主要用途和其他经济手段，要检查的项目以控制机构中的方式，促 进工程的质量管理，质量，使施工企业提高工程质量3刘祖和分析了刘祖和美国、 德国、法国、新加坡和一些其他发达国家在法律、法规，所有者在应用程序中， 法律

19、规范灌输在项目管理经验的整个过程。4这些国家在建筑中，重视法规和立法工作的重要性，严格要求工程质量，政府 的干预是有限的，以维护社会秩序和维护公众利益，对质量管理的重点建设项目， 进行可行性研究，监管措施贯穿在设计和施工的全过程。通过对国外一些国家，在 整个施工过程中的研究表明，美国，法国，德国，新加坡，英国和其他国家的工程 质量安全模式，值得我们去借鉴。1.3.2我国研究现状及差距我国风险概念起步较晚，从风险决策开始。由周士富率先于1980年提出的“风 险”，这是由于我们国家改革开放前，长期执行集中的中央计划经济体制，导致风 险方面的研究滞后。1991年，顾昌耀和邱苑华在航空学报上第一次提及

20、到第一 复杂数字，并对风险决策进行调查研究。10多年，我们的国家与风险分析相联系， 风险决策理论有一些，但是讨论项目风险工作中不积极，机会较少，讨论项目风险 因素更少。从被出版的书以及文章发表方面，我们的项目风险研究主要从外国网络 计划技术的介绍开始，侧重于项目时间规划，经费控制。从软件和申请观点的发展, 管理的我国大学学校，计算机技术研究院其他单位，开发了项目管理的学院计划发 展的一些软件，但是没有项目的风险的计划调和中技术的主要使用。在项目风险研究，与西方发达国家有很大差距，我们的科研水平仍然是在采用 引进，吸收和消化阶段。外资建设项目法律制度的完善;系统中的公共建设项目居于 主导地位，政

21、府参与较少，主要以保障市民的利益;工程和建筑工程师的技术改进， 质量控制严格等。为了尽快减少与外国的差异，有所突破进展和创新，提出了一系 列针对实际施工中工程项目出现的风险问题的规避对策，为科学管理工作者提出了 一系列的理解现实问题，并通过实例和理论相结合解决实际问题，同时也对各种历 史和现实问题进行了详细的实证分析，详细和丰富的经验材料，在各种学术的科学 性和有效性的各种方法进行测试，并不断的延伸其应用范围。2.工程风险及其分类2.1风险“风险”英文名“risk”，源于法文“risque”，意为在危险的悬崖间航行。法国“risque” 和从意大利“和”希腊“风险的risicare,意味着风险

22、利润机会的发生。因此，风险的 定义由两部分组成：一是危险事件发生的可能性，二是风险一旦发生，其后果具有 不同严重程损失。在某个特定的时间段里，人们所期望达到的目标与实际出现的 结果之间产生的距离则称之为“风险”。们风险,是指影响未来事件、行为以及结果 的种种不确定性，“风险是一种不确定性7，。是事件行为发生的各种可能性，对过程 造成的不同影响。风险包含事件行为发生的几率与后果，无论风险是自身的不断变 化，还是群众的认知水平不断提高，风险问题是我们时刻要面对的，并找出合理的 规避措施。与以社会相比，我们处于一个不断开放、无时不有不确定性的年代，我们 是处在风险丛林之中和一个“时刻处在冒险不可选择

23、的社会”。8在当代风险无处不发生在人们面前，风险发生其造成的损失重大，逐步促使人 们加强探索风险的成因。它不仅改变整个社会，但也改变了人类的思维方式和行为， 即使从传统社会运行过程中，风险的基本制度和文化变化是不断增加公共风险的一 个重要特点和优势。公共风险有两个基本属性：一是关联性，即人的风险面向的 公共角色都是相互连接、相互影响的；二是共同参与性，公共风险时刻与公众相 连，公共风险的发生损害需要政府和社会的共同重视，加强关注，协同应对,人们将 其领域的风险分为两类：自然的和人为风险,或如吉登斯所提出的两种：外部风险与 人造风险。公共风险在社会中处于主要方面。风险性是工程的本质属性，工程是

24、人类将基础科学体系和研究成果应用于自然资源的开发、利用，创造出具有使用价值 的人工产品或技术服务的有组织的活动。tl02.2工程风险工程是一个实践的活动过程，是社会建构的一项产物，它不会是理想化，绝对 完美化的，这要和本时代所具有的时代特点和该地方社会人文、经济因素等多方面 相结合。不仅是机械的一种活动，也是一个社会活动中不断实践的过程，一个哲学 家，批判和不断分析归纳工程思维和实践的密切联系的工程活动。工程是人们整体 运用科学研究的成果和技术方面的不断运用，有组织，有计划化地去改造客观世界 的详实的实践活动，以取得的实际的工程实践成效。tl,工程的不确定性因素存在整个工程活动期间，工程活动是

25、实践的活动，是实践 地理解世界的活动，在工程活动中，人们不断改变，并时刻创造出实践意识，来转 化客观实在利于生存和发展各种对象，技术因素在工程项目具有不可估量的作用。 建筑活动的实践范围以工程活动过程显现，相互联系并相互作用。在人类的实践思 想与工程活动过程的范围中，包括主体，客体和环境因素以及其它一些因素。工程 具有科学性，整体性特征，工程是对技术，政治，经济，环境，文化等的方面的综 合分析与不断协调的过程。关于工程建筑风险的定义有以下：“工程风险的工程项目在整个施工实践过程 中，由自然的灾难，意外事况发生而造成的人身损害、财产导致损失和其他经济原 因造成的损失，各种不确定性的总称。”“工程

26、项目的规划、分析和实践活动的整 个过程都存在事先不可确定的内部和外部的各种因素，这些因素称为工程风险。”2 工程风险是实施一项工程项目规定的计划，按照技术要求，可能发生也可能不会发 生，而一旦发生就会造成损失的危险。风险在政策制定、设计、获得，建筑， 委任和调用操作阶段，每个链接也许遇到不确定性，在项目的目标规定的特定情况 下，目标不可能达到的各种可能性。从对工程风险的定义，各有其说，没有统一的规定，但对工程风险的概述界定 都有些共同的心声，即风险一旦发生，造成严重损失，产生了一些不利的负面影响。 不确定性是风险最本质的特征。U52.3工程风险的特征项目活动是社会活动中最基本的形式，是人类社会

27、的物质基础的基石和不停发 展，工程活动的实践要通过多种技术，和建筑工人的施工操作，以实现共同的社会 综合经济效益，创造物质财富由于该技术存在片面性，在创造物质财富的工程活动 的同时，也带来了难以想象的风险源，社会正变得越来越复杂，不确定性因素增加。 工程风险是现代社会风险的重要来源，工程风险可说是一个技术运用，也可说是一 个思维实践活动的过程。工程项目风险是由环境的不确定和主观上不能准确预见从 而使项目的最终结果与项目主体的期望产生背离。tl6城市建设项目多位于一些密集位置，地面、地下结构复杂，加上外部特殊的环境, 构成项目风险的不同来源。为了确保项目的顺利进展的城市,在项目实施的进程必 须使

28、所有种类的危险都是控制在某个范围内。因此，对城市项目风险进行科学分类, 有利于针对不同风险，制定相应的措施，有效地规避风险因素的发生。工程项目的实施，在整个工程活动期间，不确定性因素时有发生，持续不断。 其风险因素有：自然和人为因素，但大多为人为因素。把工程项目中存在的各种风 险，视为无法避免的客观存在，却把工程活动中存在风险的偶然性，作为工程风险 事故的推脱，确实有失偏颇。尽管工程活动中存在的风险，具有客观存在性，但仍 可以通过人们的主观能动减少或避免风险源。风险损失所产生的因素可将风险分为自然风险和人为风险。tl72.4.1自然风险自然风险是指由各种危险因素直接引发的风险，造成人类生命财产

29、安全的损 失。主要包括：风暴风险，洪涝灾害，地震风险，极端天气等。在地区的建造之前, 对这些风险，如果环境条件，庞大无法估计的信息，地质和地形，气候条件和做对 分析和调查的某些理解，确保建造质量，可以减少风险，避免风险损失如：汶川地震，海地地震，青川县发生的地震，造成大量的建筑物倒塌，重大 人员伤亡；2010年2月27日智利发生里氏8.8级地震，据统计有799人在地震中 遇难，与海地发生7.3级地震约30万人死亡相比，微乎其微。这与智利有良好的建 筑，抗震功能显著分不开的。它还会检查是否有的地震研究界一句谚语所说的地 震不杀人建筑物杀人，所以导致的施工过程、施工质量是不同,造成的损坏风险大小

30、不同。通过地震自然风险因素造成的建筑物倒塌，建筑物损失程度的不同，引起当 今城市建筑快速发展，一栋栋建筑物拔地而起，这些建筑物在建筑时候是否质量安 全都符合要求，还是建成的建筑物存在种种风险渊源，在无自然风险因素的影响下, 一些建筑物就不能确保其自身的建筑安全质量，一旦在自然风险的影响下，这些耸 立的建筑物能抵挡住自然风险因素的侵入吗，不能完全保证这建筑物的质量安全。 在这样的情况下，城市快速发展的群中，宜居城市，宜教城市口号体系的发展理念, 要求我们在建筑施工的全过程，要合理合法的确保建筑工程的质量安全，发现风险 及时对其规避，防止风险的发生，以减少不必要的损失。人的建设活动能控制自然 灾难

31、，人们通过主观能动性，应对一定的自然风险因素。2.4.2人为风险人为风险，是主要是人类活动中造成的风险因素的产生。在建造项目中，人 类的实践活动贯穿在建筑的全过程，工程项目的进展，与人类的施工操作技能紧 密相连。(1)政治法律风险:出现政治局面混乱、国际间关系紧张，矛盾无处不在国；政 府干预经济过多，政府政策对公众的透明度不高；相关法制体系不健全，运用法律不 公正因素等。(2)经济风险:经济不稳，通货膨胀，通货紧缩的局面；物价波动起伏差别大， 乱收费用；项目融资短缺，设备建筑材料供应不充分，施工方缺乏信用和诚实守则; 经济基础落后，私自转包工程。(3)社会人文风险:当地的风俗习惯，宗教观念，种

32、族和谐度。工程项目在某一 地方施工，对周围的居民群众，带来一些不便，施工的噪声噪音，交通的阻碍等， 对当地带来一些影响，打破了原有的平衡局面。(4)安全健康环境风险：工程建筑中材料质量欠佳，建成的房屋质量安全得不 到保证，造成公众的人身安全健康，财产安全等的损失(5)技术风险：当地建筑工人技术能力较差，项目采用了复杂，高新技术，技术 水平跟不上这些新型的技能；或采取了非常规的方法,施工者不按照原工程规划施 工，偏离技术，技术操作得不到保障，施工过程中操作不合理，不规范，不确定因 素加大，风险接踵而至。(6)管理组织风险：工程项目中组织协调不合理，施工计划草率，不按项目管 理的基本原则来实践工程

33、活动；组织内部目标不一致，缺乏与其他项目资源的沟通, 未达成一致共识，相互间有冲突等，而造成的风险(7)合同风险:在工程项目中，施工方，业主，监理单位等组成的合同方，在签 订合同时表达合同内容有误，出现了合同纠纷；施工方没按原签订合同要求施工，索 赔合同方面的规定制定不严密等，造成合同风险。现实世界是人与自然组成的相互矛盾，相互促进，并相互影响着。人们在尊重 客观规律的基础上，通过主观能动性，对自然界进行有效改造，在符合规律的条件 下，积极创造，建立起人与自然的和谐共处，不断发展。工程项目风险中，人为因素居于主要原因，通过调研分析，建设中出现的风险 源，与人类的不作为密不可分。在工程施工中，通

34、过人们的工程建设活动，控制自 然灾难，人们通过主观能动性，从而抵挡发生自然灾害带来的风险，建立起人与自 然和谐共处，协调发展，共建美好家园。3.城市建设工程风险现状及出现的原因3.1郑州城市建设工程风险现状通过访谈小区业主，小区物业管理部门，郑州城建中出现的风险因素多是人为 原因所致。随着郑州城建的快速发展，在建筑过程中呈现了各种风险源，有自然和 人为风险，通过对郑州城建中出现的各种风险，经过调查研究发现，由自然和人为 因素，但大多归咎于人为因素造成的风险；人类既然可以通过主观能动性，来利用 和创造自然的活动，但目前的工程建筑却呈现了豆腐渣工程，这主要是人类的主观 不作为因素造成风险发生。合理

35、分析工程风险出现的渊源，建构工程风险的规避对策，以保证工程实践的 顺利进展。郑州市城市建设工程项目的风险，有风险的可预见性差，周期长，造成 的损失大，在同一时间等多种危险因素共存。郑州市在建设过程中，各种工程问题 发生在眼前，出现了一些风险状况。3.1.1墙体裂缝及龟裂的状况郑州托斯卡纳小区，建筑的房屋出现墙体裂缝及龟裂，房间出现很多裂缝，墙体 渗水，每家裂缝位置基本上相同，外粉刷墙和阳台也存在多处裂缝，业主于2009 年2月2日对此小区房屋出现的这些问题状况，向上级进行投诉，媒体也对其进行 了曝光，但开发商无视房屋质量风险问题，至今未未请权威的鉴定部门对裂缝原因 做出鉴定，也未对就此原因给出

36、合理的鉴定书。图3.1房屋内裂纹3.1.2偷工减料、房子漏雨的问题在郑州市的金源第一城小区内，发现建筑房子漏雨，墙壁裂缝等问题连续不断, 小区业主找施工方论证，在建造时施工方承认有偷工减料现象，钢和玻璃光纤网没 有，其他地方也有偷工减料现象。图3.2房屋裂纹3.1.3房屋结构形式与原签订合同平面图不一致广汇PAMA楼盘建成，该楼盘存在诸多质量问题：房屋结构形式与原签订合同 所附平面图有变动，与原图不一致；业主并未收到针对此问题广汇实业集团任何形 式的通知；晾台，卫生间等顶部多处严重脱皮；房屋天花板出现暴露钢筋现状，已 超出国家相关规定；卧室窗户及墙体严重渗漏水，公司维修不到位，漏水问题解决 不

37、了；房屋阳台及卧室横梁弯曲；厨房地面高出客厅2.5厘米。图3.3房子室内大梁郑州市的拆迁安置房，小刚刘建筑，呈现了楼歪歪局面，施工方没按原合同 方案施工，这样建筑的高楼，随着环境的影响，一旦发生灾害，不堪设想，将带来 很大的风险。3.1.4小区内频繁爆管发生在郑州市的城美苑小区，业主反映，小区居民从2005年秋季开始入住房 屋，不到一年时间，小区内爆管现象连续不断的发生，路面经常被破开，整日有维 修方在维修管道，小区内乱成一团，影响最大是居民饮用水问题，冬天爆管时暖气 供应不暖和。爆管漏水状况在郑州一些小区仍存在，重新修建工程施工设施，重新 走电路系统、更换暴漏的水管，安装电表、更换存在问题的

38、门窗等。图3.4电梯间和两边的裂纹3.1.5砖块大量碎裂、脱落，工程重建的状况2011年7月17日，郑州汇景花园小区刚刚建落成的八栋楼房，建成后的房屋， 质量存在多出漏洞，严重的风险问题，已建成楼盘不得不拆除。根据有关部门检测, 这些建筑物，在建设市违规使用了煤砰石烧结砖，造成工程项目主体结构不稳，安 全系数不保证。开发商，承包商，监理单位监管条件下，问题砖仍然是用来安置住 房建设，触壁，然后大量的碎砖，拿起砖头，轻拍便分断成两部分，脚踢，便成一 堆灰渣。刚建筑封顶的房屋存在严重风险因素，民心工程成了“豆腐渣”工程，导致 浪费了大量的人力，财力，物力等，损失严重；这样的建筑一旦入住，风险时刻危

39、 及人们的安全，在无自然风险的影响下，也得不到人身居住安全的保障；更不说在 面临自然风险的影响下，这样的建筑脆弱的将不堪一击。图3.5楼脆脆中的“砖块”图3.6墙体裂缝工程未严格按照合同要求去建造，合同是约束签订各方的权利义务，建筑施工 中，建筑工人疏忽了合同方面的约束，建筑施工中签订的各方合同具有法律效力的, 一是签订时合同没严格规定，本身出现漏洞问题，另一方面是签约各方，施工单位 施工中，没按合同履行的权利义务内容，去认真实施建筑工程活动。政府监管尽管 力度大，但由于工程太多、人员少，采取的是巡查方式，但并不是每天都去现场， 加上体制内缺乏激励措施，工作人员缺乏积极主动性，出现问题很难发现

40、问题。3.2郑州城市建设工程风险出现的原因随着社会的发展，城市的建设拔地而起，“十二五”的规划中，把郑州打造成宜 居城市，但是在快速的城建发展过程中，出现这样的现状，值得去深思，探讨。从 这些现状中，找出原因，分析原因，并要对其风险状况实施规避对策，从而减少城 建中的风险，避免风险的发生。从这些事件当中，可以看出郑州城建的风险山以下原因问题：(1)墙体裂缝及龟裂，房子漏雨，偷工减料，房屋结构形式与原签订合同所附平 面图不一致，小区内频繁爆管，砖块就大量碎裂、脱落，施工单位在施工过程中没 按相关要求施工，施工出现漏洞，多是人为因素造成的，人为风险是导致出现问题 的主要原因工程师道德意识低，工程师

41、道德意识低，施工工人技术薄弱，相关的监 管部门不到位等；(2)监理单位不认真履行职责的监督职责，在发展商、建筑、检查管理单位的管 理层在当前形势下，问题砖却被仍用于安置房建设施工，监管方面存在严重漏洞， 监管方面的不到位导致工程风险的形成；(3)相关管理单位在验收过程中出现了墙体裂缝及龟裂，房屋漏雨，却能验收 通过，使居住的居民住宅房屋存在风险因素，验收中管理不严，政府监管力度薄弱；(4)房屋结构形式与原签定合同平面图不一致，建筑的小区呈现了楼歪歪状况, 小区内频繁爆管，建筑中各方工程合同方面存在漏洞，不按原合同施工，各方不依 法履行其签署合同的权利和义务(5)施工单位在施工中不遵循道德素质，

42、偷工减料，施工方在建设过程中，遇 到脆弱的问题砖，视而不见，仍埋头施工，建成的刚封顶的小区，进行重建，造成 了人力、财力、物力的严重损失，建筑工程师职业道德观念落后，自私自利的行为， 道德素养差；(6)近年来极端天气的出现，冬季出现极端冷寒天气，夏季出现极炎热天气， 这样的极端天气出现，对建筑施工方的各种物料，会造成一定的影响。施工作业， 建筑材料遇到极端天气，热胀冷缩，导致材料变化，材料外部内部结构变动，与原 材料相比有一定的差异，会出现达不到原符合的一定的标准，出现风险源。随着城市建筑的拔地而起，呈现了了楼脆脆、楼歪歪建筑，工程项目有严重漏 洞，面对这样的建筑，一旦入住，风险便接踪而至，风

43、险可能对工程的质量、工程 期限、工程安全因素造成潜在的损失，对人员、财产造成很大损失，人为因素造成 的风险是可以减少和避免的。作为项目施工方，业主应事先预测、识别风险并对风 险进行分析归类，进而采取有效对策，避免或降低风险，更好地保证工程项目建设顺 利进行。科学学专家贝尔纳曾说：在现实社会主义社会中，随着科学的发展，不断 为利润服物消除了弊病，为造福人类，最大程度发展生产就成为首要事情。4.工程项目风险的规避对策在不定的因素和各种各样的压力时，在优化风险决定、风险因素归入到他们的 每日决定行动里和目标程序之前，风险规避措施的的深入，为了减少有害后果损失 的风险。我们的国家项目风险研究近年来提高

44、了进展，但仍然有一些严重的问题：项 目建筑质量风险，合同风险管理工作方面风险的完善，工程项目风险施工者素质低, 在研究理论的项目方面要加强研究水平。Flanagan and Norman认为风险要从系统方位出发，鉴别工程项目面临各种不 同风险，确保对各种风险都能采取相适应的措施。19澳大利亚风险管理标准曾 表述“本标准应在活动、职责、项目、产品和资产的生命期的各个阶段实施.”。 20这些表明，风险因素的发生不是一次性的，存在于项目的始终，应对所有的风 险进行全面分析，归类，找出风险发生的原因，对其进行规避。针对此风险状况， 运用以下措施规避工程项目风险：4.1加强工程项目风险的理论研究深入研究

45、工程建设中出现的风险因素，加强项目风险方面的理论研究。目前，我 们国家研究项目风险和国外先进发达国家比仍在采用，引入环节。为减小与国外的差距，要加强工程项目风险方面的各种研究。21在学校各高校开设有关工程项目风险的学科，计划并培养一批高水平的研究工 程风险问题的人员，经过不断的实践经验，进行归纳总结，深入研究风险理论方面 的调研，深入研究编订，并装订成册，发表文章著作，让更多的人们获得这方面的 知识，认识到其研究风险理路的重要性，让科学的理论成果深入人心，使工程项目 建筑活动朝向更好更快的顺利进展。在科学研究院，着重专门培养一批专业人士， 从事工程项目风险的理论研究，与建筑施工企业相关联，对施

46、工中出现的风险问题, 加以分析，专研出其存在风险的致成原因，并归纳风险类别，提出相应的规避对策, 以减少避免风险的发生。在基础研究、项目风险、风险模型，不断出现的变化逐步取得进展。在风险 管理的研究，从传统的”拆分”的发展思路逐渐变成了“一体化”的发展理念，以”综合” 类型为主要方法。4.2提高工程风险的预测识别能力建筑工程风险识别的过程中的特点有：一是个别性。不同的风险之间，每个问题 都是不相同的，没有两个是完全一样的风险。不同类型的建筑工程，其风险自不必言 说，而同一建筑工程如果建筑施工的地点不同，其工程风险状况也不尽相同；即便是 建筑地点相同的建筑工程项目，由不同的施工方来承建,其风险也

47、各异。二是主观性0 风险识别是由人为来操作实践的，同一种风险因素由不同的人去识别,其结果呈现不 同。从风险其自身来说是风险是客观存在的，但风险识别通过人的主观行为来实践, 在识别时，要减少主观能动性的作用，对风险识别结果的影响。22三是复杂性。 建设项目的风险因素和风险事件的发生，较为复杂，并相互连接，相互影响，给风险识 别带来一定的复杂性。四是不确定性。根据这个特性，建设项目识别的不确定性是 影响结果之间的主观性和复杂性。在实践中，风险识别本身有一定程度的人为主观 意识方面的制约，由于鉴定结论错误的风险，可能导致风险识别出来的结果与实际 情况不符，造成一定的损失。从定义风险，风险有隐藏的功能

48、，人很难准确地查明和预测。风险识别活动应明 确工程项目的风险，属于自然，或属于人为风险，这些风险因素将会发生何种情况的项 目，进行归类。风险辨识方法主要有收集各种不同资料、分析不确定性因素、明确 风险事件发生原因。除了原有风险辨识的方法，还可对建筑施工过程中采用以下方 法：专家调查法、分解分析法、图解法、以及在工程项目中得到一定程度的进展并 加以应用的蒙特卡罗模拟技术法等。4.2.1调查和专家打分法调查和专家打分方法有两个步骤：第一，要明确一项建筑项目可能遇到的所有 风险因素，对其进行分类，并填写识别清单。在过去承担的工程项目施工研究中， 或是在其他类似工程项目的实践运用中，经常会归纳、总结出

49、工程项目运转过程中 可能出现的风险因素，或者一些成功的经验，抑或失败的教训。这些归类，以表 格形式，然后列出本项目的信息，总结建筑，在环境状况，项目建筑管理比较分析 的监督状态特征过程中，总结可能的风险因素。风险调查是对建设工程项目特征 的分析，一方面，区别辨认的风险方法的具体分析并且证实了，另一方面，设计不 是早先辨认的主要风险来源的调查的风险，发现。从组织、技术、经济、合同和 环境因素的分析、工程风险的调查，确定建设工程项目风险的特征，及对应潜在风 险的其他方面。其次，利用专家经验有下列方式：一种是召集有关专家开研讨会，让各专家各 抒己见，充分发表自己的意见，对这些意见进行汇总总结；另一种

50、是采用问卷调查 的形式，各专家都不知道其他专家的想法和建议。采用专家调查法时，对所提出的 问题要具有一定的指导性和代表性，各有各自的意见和见解，内容要求具体，并有 具有一定的深度。在项目风险中各专家的发表的见解，由专门成立的专业人员对各 个风险因素分类，并对其分析风险原因。4.2.2分解分析法分解分析方法，按步骤，可分为：鉴定项目的结构分解法，分类单个项目和工 程，部分工程建设部门从建设项目，最小单位开始逐步分解，从而识别项目风险。 第二种方法是风险因素分解分析，更好地识别风险，导致项目的风险因素是不同的, 不同的项目风险之间目前的情况是不同的，根据各自的风险特征，使用适当的，合 理的分解方法

51、分析，因此，要具体的，明确风险因素。4.23图解法风险识别的原因从搜索结果，或从反馈结果查找原因。事先确定工程施工期可能 会出现的不确定性因素，不确定因素若发生，其后果将会造成什么影响。图解法有以 下方法：一种是原因分析法，原因分析图依据列出清单方法，对风险的存在的分析, 辨认风险起因。二是流程图、具体生产或者经营活动，与步符合序列，形成一个 流程图系列的模块的复数，在每个模块表明各种各样的潜在的风险因素或冒事件， 因而授予政府决策人员的风险清楚的思路；再结合工程风险具体的风险因素或风险 事件，从而给决策者一个确切的结果，识别建筑施工中工程存在哪些风险的方法， 对其风险因素进行识别。4.2.4

52、蒙特卡罗模拟技术蒙特卡罗方法是一种随机抽样的方法。在不确定性问题的研究方面，通常会估 算最好，最坏和最有可能的三种情况。如果只考虑三个估计的不确定因素，工程项 目的建设将使决策出现一些偏差或错误。例如一个保守的决策者，若用保守的估计, 使用所有因素中最坏的，所得出的决策便会过于保守，会丢掉一些不应失去的机会; 同理，如果一个乐观的决策者，若使用所有最好的，也会造成决策的误导偏差。蒙 特卡罗方法的应用，可避免这些情况的发生，有利于在复杂情况下的风险决策更为 精确。这种方法主要依靠一些历史资料和数据以及专家的个人经验，属于较传统的分 析方法，因其计算简单、程序简易，仍有一定的应用推广。应用蒙特卡罗

53、模拟技术, 可直接处理不同风险因素的各种不确定性，涉及工程经费的不确定性，用一个概率分 布的形式标示。应用蒙特卡罗模拟技术，采用计算机软件模拟过程中,应用程序的简 单、节省大量时间。4.3建立健全建筑工程风险预警体系项目的业主风险预警管理，在项目实施中，应贯穿在整个项目实践活动中，根 据各阶段建设，分别在各环节识别、分析、预测风险因素，确定风险等级，发出预 警号别，采取有效措施防范并规避措施。四明确风险预警体系，施工方业主首先要明确风险预警计划方案，同时与企业总 目标之间相互要相互一致。预警指标体系的构建，有以下基本原则：一坚持全面性 原则。在预警指数系统，相互连接、相互补充，目前的情况可以反

54、映出项目风险的存 在和风险的程度。一个指数只能反映某一地区的项目，以使预警指数系统可以准确 地、敏感地反映该项目面临着一些风险因素，每一个索引必须是相辅相成的,这一目 标的影响，反映了每个链接的项目。二是坚持客观性原则。警告指示灯工作正常这就 要求它的索引必须真实、可靠，能够准确显示工程风险预警指标的真实情况,每个项 目的数据是客观的和准确的。三是坚持灵敏性原则。这一原则要求预警指标的变化, 可直接反映不同工程项目风险。四是坚持可比性原则。风险预警、索引选择选择类 似、相同的索引风险因素，对其分别进行比较归类，或同时期内各部门之间可相互比 较指标，或部门与其他同行也可进行相互比较等。244.4

55、强化建筑技术水平提高建筑工人技术素质，根据建筑企业的实际和建筑工人自身的成才需求，提 高建筑工人科学文化、技术技能和业务素质，增强建筑施工者的学习运用能力、创 新能力、竞争能力和适应能力，有针对性地推进建筑工人知识化进程，为建筑企业 提供一个强有力的人力资源队伍。建筑是一项长期的系统工程。在工程项目方面，由于对风险研究技术有缺乏知识 状态，使得一些问题，不能被明显的检测出来。的首先，建筑企业要把提高工人素质的工作纳入企业发展规划，根据市场竞争和 企业不断发展需要，明确各类人才培养的目标，并运用相应措施。其次，完善现有 的技能鉴定机制。建筑企业应组织年度员工职业技能鉴定，理论和实际操作考试相结

56、合,合资格人士获得相应资质。三是要培养好人才。企业应利用优良的人才，良好 的规划人员,任责其所有的功能和责任。对优秀的职工要对其个人职业生涯进行规 划，看清自己的职业道路，激励其向积极的人生目标前进。构建好建筑工人的人才发展机制，提供可靠的物质和精神保障。吸收国内外先 进技术措施，并培养高素质高质量的技术人才。技术乃是人的生存方式，是人的必 然境遇。26工程技术是人类改变或控制客观环境的手段或活动,它的任务是改造世界，使自 然资源的最优化为人类服务。制定人才发展战略，落实人才培养计划，通过绩效管 理来提高全员的建筑方面业务技术水平、职业道德水平和风险应对能力。工程技术在工程建筑中越发显的重要，

57、工程的建筑不是凭空的施工行为，它要 求每个施工者都要具有一定的技术含量，达到一定专业水平，工程的每一步进展， 都要依靠施工者的技术操作。技术水平的缺失，不按照建筑行业专门制定的建筑标 准，去任其操作，建造的工程构造发生改变，安全体系得不到保障，会造成工程风 险的发生。因此，在工程项目建筑过程中，要严格审核施工者的技术水平，达不到 标准者，暂不能加入施工队伍，待学习技术水平达到标准后，方可参与施工活动； 施工单位要不定期的对施工者技术方面，进行考核，测试，并颁发技术合格许可证, 合格者继续施工，不合格者加强学习，合格后方可参加施工行为；要不定期的请技 术含量高的专业人士，到施工单位进行技术指导培

58、训，不断的提升技术水平，以适 应建筑工程不断发展的需要。技术理念深入施工者心里，不断的提高自身的建筑技 术水平，按照标准施工，确保工程的质量安全。4.5提高工程项目风险管理者的素质为确保项目风险施工的顺利进行,建立一个高素质的管理团队，并进行相应的风 险知识培训，加强建筑工作人员的的安全培训工作，规范建筑施工技术人员的安全 生产行为，从而保证建筑人员具有较高的风险监管水平。马丁和辛金格曾指出，工程实质上是社会的一种实验。2的工程师在建筑树立了 ”公众利益代管”社会的角色，在建设生产安全、他们负责维护的影响生活、环境等工 作，为人民群众创造一个良好的安全环境。工程建筑项目的施工，每个工程师都要

59、具有崇高的职业道德素养，在公共安全、健康、财产存在风险的情况下，要遵守“人 们要不断地适应改造，帮助完成那些不会危害公众安全幸福的工程，要警告公众要齐 心协力，反对不能满足这些条件的工程”的技术规范。SI各个工程师不应只在拥有自己的看法，但也有一个基本的义务类型职业责任，而 且还要提供货物，占领外界关注。工程风险需要工程师对他们的具体工作，在工作的 社会影响力，全面权衡的工程技术活动，互动和社会工程,有良好的道德意识。Q9从工程师履行其义务的责任来看，工程师实际受影响的因素有较多的障碍因 素。在设计过程中，存在较为狭窄的工程师，只专注专业技术领域的活动，而忽略了 其他因素对工程的影响，要转变工

60、程师狭隘的工作思维方式，全面考虑他们的工作, 工作所包含的全部局面，因一小部分环节出现风险，就可造成整个全局的丧失，每 个施工者都要全面衡量，在建筑施工时，关注每个环节可能出现的风险因素，及时 整改规避，为了整体方向，整体利益，逐步向具有特殊意义的道德方面提升，而不 只像鸵鸟似的沉浸在当地的技术方面的工作。对重要信息的无知是负责任行为的一 个明显的障碍。30工程师和施工者在建筑实践活动中，是施工项目的监控者，建筑过程得每个步 骤都需要工程师的规划，建筑的每个环节需要施工者去操作，他们时刻与工程项目 密切联系，工程建筑中发生风险状况，他们也是获知的前锋者。倘若工程师、施工 者在建筑施工中，地基不