2023年证券从业资格考试历年真题及完整答案

1、2023年证券从业资格考试历年真题及完整答案1.关于股份有限公司发行股份的说法，错误的是（ ）。2016年5月真题A.任何单位或者个人所认购的同次发行的同类股份，每股应当支付相同价额B.同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应根据认购人的性质不同而不同C.股份的发行，实行公平、公正的原则D.同种类的每一股份应当具有同等权利【答案】:B【解析】:股份的发行，实行公平、公正的原则，同种类的每一股份应当具有同等权利。同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格应当相同；任何单位或者个人所认购的股份，每股应当支付相同价额。股份有限公司的资本划分为股份，每一股的金额相等。公司的股份采取股票的形式。股票

2、是公司签发的证明股东所持股份的凭证。2.关于违规披露、不披露重要信息罪，下列说法正确的是（ ）。2018年4月真题本罪侵犯的客体包含国家有关公司、企业的财会报告本罪在客观方面表现为公司严重损害股东的行为本罪在主观方面只能由故意构成，过失不构成本罪本罪的主体是特殊主体，即依法负有信息披露义务的公司、企业及相关责任人员A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:项，违规披露、不披露重要信息罪在客观方面表现为公司向股东和社会公众提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告，严重损害股东或者其他人的利益的行为。3.在证券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（ ）。2018年5月真题A.资金账号B.银行账

3、号C.证券账号D.身份证号【答案】:B【解析】:委托指令应当包括下列内容：证券账户号码；证券代码；买卖方向；委托数量；委托价格；交易所及其会员要求的其他内容。其他内容涉及委托人的身份证号码、资金账号等。4.（ ）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。A.流动性风险B.管理风险C.操作风险D.信用风险【答案】:A【解析】:流动性风险是金融机构面临的基本风险之一。流动性风险，是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。5.影响封闭式基金交易价格的

4、主要因素包括（ ）。2015年3月真题基金份额资产净值基金净值公布方式基金净值公布频率市场供求状况A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:封闭式基金是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值。6.标准化债权类资产应当同时满足条件（ ）。等分化，可交易信息披露充分公允定价，流动性机制完善在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易场所交易A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:标准化债权类资产应当同时符合以下条件

5、：等分化，可交易；信息披露充分；集中登记，独立托管；公允定价，流动性机制完善；在银行间市场、证券交易所市场等经国务院同意设立的交易市场交易。标准化债权类资产的具体认定规则由中国人民银行会同金融监督管理部门另行制定。标准化债权类资产之外的债权类资产均为非标准化债权类资产。7.利率波动对不同债券的影响不同，下列说法正确的有（ ）。2015年11月真题利率风险是固定收益证券投资的主要风险利率波动对高息票利率债券的影响要小于低息票利率债券利率波动对长期债券的影响要大于短期债券零息债券不受利率波动的影响A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:项，零息债券又称贴现债券，是指不规定票面利率，低于面值发

6、行，到期时按面值付给持券人的债券。零息债券对利率的改变特别敏感。一般而言，债券价格与利率变动呈反比关系。8.证券法规定的发行人应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人的情形不包括（ ）。A.申请公开发行股票，依法采取承销方式的B.申请公开发行可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的C.申请公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的D.申请公开发行公司债券，依法采取承销方式的【答案】:D【解析】:根据证券法，发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。9.我国相关制度规定，

7、证券从业人员可以买卖（ ）。2017年9月真题A.A股B.国债C.B股D.创业板股票【答案】:B【解析】:证券法规定，证券交易所、证券公司和证券登记结算机构的从业人员、证券监督管理机构的工作人员以及法律、行政法规禁止参与股票交易的其他人员，在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票或者其他具有股权性质的证券，也不得收受他人赠送的股票或者其他具有股权性质的证券。但证券从业人员可以买卖不具有股权性质的、经批准发行的国债和基金。10.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为（ ）。2014年3月真题A.财务顾问B.法律顾问C

8、.理财顾问D.证券投资顾问【答案】:D【解析】:根据证券投资顾问业务暂行规定第七条，向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。11.用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金专门进行有价证券投资活动的法人机构是（ ）。2016年10月真题A.机构投资者B.投资银行C.投资公司D.证券公司【答案】:A【解析】:机构投资者，是指用自有资金或者从分散的公众手中筹集的资金，以获得证券投资收益为主要经营目的的专业团体机构或企业。12.证券公司在资产管理计划成立之日起5个工作日内，应向证券投资基金业协会备案的材料有（ ）。资产管理合同投资者名单

9、与认购金额稽核报告资产缴付证明A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券公司应当在资产管理计划成立之日起5个工作日内，将资产管理合同、投资者名单与认购金额、验资报告或者资产缴付证明等材料报证券投资基金业协会备案，并抄报中国证监会相关派出机构。13.下列关于有限合伙企业清算人的说法，正确的有（ ）。清算人由全体合伙人担任经全体合伙人过半数同意，在法定期限内可以指定部分合伙人担任清算人经全体合伙人过半数同意，在法定期限内也可以委托第三人担任清算人特定情形下，合伙人或者其他利害关系人可以申请法院指定清算人A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:清算人由全体合伙人担任。经全体合伙人过半数

10、同意，可以自合伙企业解散事由出现后15日内指定1个或者数个合伙人，或者委托第三人，担任清算人。自合伙企业解散事由出现之日起15日内未确定清算人的，合伙人或者其他利害关系人可以申请人民法院指定清算人。14.关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是（ ）。2018年12月真题同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额无面额股票也称为比例股票无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的。我国公司法规定，

11、股票的面额价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。无面额股票也被称为比例股票或份额股票，是指在票面上不记载股票面额，只注明它在公司总股本中所占比例的股票。15.虚假陈述证券民事赔偿案件中，虚假陈述行为人包括（ ）。2016年11月真题会计师事务所及其直接责任人证券承销商及其负有责任的高级管理人员发行人或者上市公司及其负有责任的高级管理人员证券经纪商及其负有责任的高级管理人员A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:证券法规定，禁止证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券服务机构及其从业人员，证券业协会、证券监督管理机构及其工作人员，在证券交易活动中作出虚假陈述或者

12、信息误导。16.保荐机构项目质量出现问题，需要被问责的人不包括（ ）。A.内核负责人B.合规总监C.保荐业务负责人D.保荐代表人【答案】:B【解析】:根据证券发行上市保荐业务管理办法，保荐机构应当建立健全保荐工作的内部控制体系，切实保证保荐业务负责人、内核负责人、保荐业务部门负责人、保荐代表人、项目协办人及其他保荐业务相关人员勤勉尽责，严格控制风险，提高保荐业务整体质量。17.设立期货交易所，由（ ）审批。2017年2月真题A.人民银行B.证券业协会C.国务院期货监督管理机构D.财政部【答案】:C【解析】:根据期货交易管理条例第六条，设立期货交易所，由国务院期货监督管理机构审批。未经国务院批准

13、或者国务院期货监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立期货交易场所或者以任何形式组织期货交易及其相关活动。18.以下关于经济周期循环的说法错误的是（ ）。2014年9月真题A.股票价格的变动往往与实际经济的繁荣或衰退同步运行B.经济周期循环对股票市场的影响非常显著C.经济景气变动从根本上决定了股票价格的长期变动趋势D.股票价格水平通常是经济周期变动的先导性指标【答案】:A【解析】:股票价格的变动通常比实体经济的繁荣或衰退领先一步，即在经济高涨后期，股价已率先下跌；在经济尚未全面复苏之际，股价已先行上涨。19.证券公司从事中间介绍业务，不得（ ）。2017年4月真题代理客户进行期货交易代理客户

14、进行期货结算或者交割代客户收付期货保证金协助办理开户手续A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根据证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法第九条，证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供下列服务：协助办理开户手续；提供期货行情信息、交易设施；中国证监会规定的其他服务。证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割，不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金。20.证券公司应当（ ）计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。A.逐日B.逐月C.逐季D.逐年【答案】:A【解析】:根据证券公司融资融券业务管理办法第二十六条，证券公司应当逐日计算

15、客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于约定的维持担保比例时，应当通知客户在约定的期限内补交担保物。客户未能按期交足担保物或者到期未偿还债务的，证券公司可以按照约定处分其担保物。21.关于保本基金，以下描述正确的是（ ）。2015年3月真题A.保本基金的管理人对持有人的投资本金承担保本清偿义务，担保人并不承担连带责任B.保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险C.保本基金目前在我国还不存在D.保本基金等于将资金存放在银行或存款类金融机构【答案】:B【解析】:A项，由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务，同时基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管

16、理人对投资人承担连带责任；C项，我国存在保本基金；D项，投资保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。22.债券作为证明（ ）关系的凭证，一般是以有一定格式的票面形式来表现的。2013年12月真题A.委托代理B.债权债务C.产权D.所有权【答案】:B【解析】:债券是社会各类经济主体为筹集资金而向债券投资者出具的、承诺按一定利率定期支付利息并到期偿还本金的债权债务凭证。债券作为证明债权债务关系的凭证，一般是以有一定格式的票面形式来表现的。23.下列选项中，不正确的是（ ）。A.执行董事可以兼任公司经理B.公司一旦制定公司章程，不得再进行

17、变更C.期货交易所不得从事信托投资、股票投资D.非依法发行的证券，不得买卖【答案】:B【解析】:B项，根据公司法第十二条，公司的经营范围由公司章程规定，并依法登记，公司可以修改公司章程，改变经营范围，但是应当办理变更登记。24.证券公司委托第三方代为履行识别客户身份与受益所有人身份的，（ ）应当承担未履行客户身份识别与受益所有人身份识别义务的责任。A.证券公司B.第三方C.客户D.受益人【答案】:A【解析】:根据中华人民共和国反洗钱法第十七条，金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未

18、履行客户身份识别义务的责任。25.下列机构中有权对证券公司自营业务进行监管的有（ ）。2016年11月真题中国证监会及其派出机构中国人民银行证券交易所中国证券业协会A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:证券公司自营业务的监管机构主要是证监会及其派出机构和证券交易所。证券交易所根据国家关于证券公司证券自营业务管理的规定和证券交易所业务规则，对会员的证券自营业务实施监管。26.利率波动对不同债券的影响不同，下列说法正确的有（ ）。利率风险是固定收益证券投资的主要风险利率波动对高息票利率债券的影响要小于低息票利率债券利率波动对长期债券的影响要大于短期债券零息债券不受利率波动的影响A.、B.、

19、C.、D.、【答案】:D【解析】:项，固定收益投资会受到信用风险、利率风险、再投资风险、流动性风险等，其中信用风险是其主要风险。27.申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列（ ）条件。2015年11月真题有100万元人民币以上的注册资本有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施有公司章程有健全的内部管理制度A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:除、四项外，申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，还应当具备的条件包括：单独从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有五名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有十名以上取得证券、

20、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有一名取得证券或者期货投资咨询从业资格。具备中国证监会要求的其他条件。28.上证50ETF期权连续竞价期间，期权合约盘中交易价格较最近参考价格涨跌幅度达到或者超过（ ）且价格涨跌绝对值达到或者超过5个最小报价单位时，期权合约进入3分钟的集合竞价交易阶段。A.50%B.60%C.80%D.30%【答案】:A【解析】:上海证券交易所规定，上证50ETF期权连续竞价期间，期权合约盘中交易价格较最近参考价格涨跌幅度达到或者超过50%且价格涨跌绝对值达到或者超过5个最小报价单位时，期权合约进入3分钟的集合竞价交易阶段。集合竞价交易结束后，合约继续进行

21、连续竞价交易。29.以证券形式分配投资收益的，应由证券登记结算机构将分派的证券记录在（ ）内，并相应变更客户信用证券账户的明细数据。A.信用交易证券交收账户B.融券专用证券账户C.证券公司客户信用交易担保资金账户D.证券公司客户信用交易担保证券账户【答案】:D【解析】:根据证券公司融资融券业务管理办法第三十三条，证券登记结算机构受证券发行人委托以证券形式分派投资收益的，应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担保证券账户内，并相应变更客户信用证券账户的明细数据。证券登记结算机构受证券发行人委托以现金形式分派投资收益的，应当将分派的资金划入证券公司信用交易资金交收账户。30.关于证券公司提供中

22、间介绍业务（IB业务），以下说法正确的是（ ）。2015年3月真题A.证券公司在中间介绍业务中可以直接代理客户进行期货交易B.证券公司代期货公司收取的保证金应当立即划至期货公司账户C.证券公司中间介绍业务起源于英国D.证券公司协助办理开户手续【答案】:D【解析】:A项，证券公司不得代理客户进行期货交易、结算或者交割；B项，证券公司不得代期货公司、客户收付期货保证金，不得利用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金；C项，IB业务起源于美国。31.证券账户开立的总体要求包括（ ）。证券公司为客户办理开户，应当遵循合法、自愿、审慎原则，审核客户身份的真实性，确保客户资料真实、准确和完整证券公司应建立

23、健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系，确保风险可测、可控、可承受证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户，也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户证券公司应当建立健全客户投诉和纠纷处理机制，明确处理流程，妥善处理客户投诉与客户之间的纠纷，持续做好客户投诉及纠纷处理工作A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:项，属于证券公司委托证券经纪人开展证券经纪业务营销的要求。32.下列有关股份有限公司注册资本的表述中，错误的是（ ）。2017年9月真题A.采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额B.采取发起方式设立的，公司全体发起人

24、的首次出资额不得低于注册资本的30%C.采取发起方式设立的，在缴足注册资本前，不得向他人募集股份D.采取发起方式设立的，注册资本为在公司登记的全体发起人认购的股本总额【答案】:B【解析】:根据中华人民共和国公司法第八十条，股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。在发起人认购的股份缴足前，不得向他人募集股份。股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的实收股本总额。新修订后的公司法不再限制公司设立时发起人的首次出资比例和缴足出资的期限。33.下列关于公司形式变更的说法正确的是（ ）。2016年9月真题A.有限责任公司可以变更为

25、股份有限公司，股份有限公司不得变更为有限责任公司B.有限责任公司与股份有限公司不得相互转换C.股份有限公司可以变更为有限责任公司，有限责任公司不得变更为股份有限公司D.有限责任公司可以变更为股份有限公司，股份有限公司也可以变更为有限责任公司【答案】:D【解析】:根据公司法第九条，有限责任公司变更为股份有限公司，应当符合本法规定的股份有限公司的条件。股份有限公司变更为有限责任公司，应当符合本法规定的有限责任公司的条件。有限责任公司变更为股份有限公司的，或者股份有限公司变更为有限责任公司的，公司变更前的债权、债务由变更后的公司承继。34.证券公司与委托人签订金融产品书面代销合同应当明确约定的事项包

26、括（ ）。2016年7月真题向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任承担A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:证券公司应与委托人通过签署书面代销合同明确双方的权利义务以及在信息披露、风险揭示、咨询查询、投诉处理、违约方面应急预案和后续处理机制等方面的分工，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任。35.中小非金融企业集合票据的发行主体为（ ）

27、。2014年11月真题A.2个（含）以上，10个（含）以下法人B.没有数量限制C.2个（含）以上，5个（含）以下法人D.2个（含）以上，20个（含）以下法人【答案】:A【解析】:根据银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引，中小非金融企业集合票据是指国家相关法律法规及政策界定为2个（含）以上、10个（含）以下具有法人资格的中小非金融企业发行的债务融资工具。36.基金份额持有人大会可以对（ ）等重大事项作出决议并报中国证监会批准。基金扩募出具业绩报告提前终止基金合同更换基金管理人A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:根据证券投资基金法第四十七条，基金份额持有人大会由全体基金份额持有人

28、组成，行使下列职权：决定基金扩募或者延长基金合同期限；决定修改基金合同的重要内容或者提前终止基金合同；更换基金管理人、基金托管人；决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；基金合同约定的其他职权。37.下列能够作为信用违约互换中参考信用工具的有（ ）。2015年11月真题按揭贷款按揭支持证券各国国债债券指数A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:信用违约互换是指一方将购入的具有违约风险的债务或债券中的违约风险转嫁给第三方（保险公司）。信用违约互换中常见的作为参考的信用工具有按揭贷款、按揭支持证券、各国国债及公司债券或者债券组合、债券指数。38.货币市场基金的投资对象是各种货币市场工具，如

29、（ ）。2015年3月真题高信用等级的商业票据期权国库券指数期货A.、B.、C.、D.、【答案】:A【解析】:货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在1年以内，包括银行短期存款、国库券、公司短期债券、银行承兑票据及商业票据等货币市场工具。39.股份有限公司溢价发行股票时，所募集的资金等于面值总和的部分记入股本账户，超过股票面值金额的溢价款列为公司的（ ）。2014年11月真题A.应付款项B.应收款项C.资本公积金D.净资产【答案】:C【解析】:根据我国公司法和证券法，股票发行价格可以等于票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。以超过票面金额的价格

30、发行股票所得的溢价款项列入发行公司的资本公积金。40.证券登记结算机构为证券交易提供集中（ ）服务。登记存管结算经纪A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:证券登记结算机构为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的，依法登记，取得法人资格。41.引起某上市公司股票价格变动的直接原因是（ ）。A.供求关系B.宏观经济与政策因素C.行业前景D.公司经营状况【答案】:A【解析】:股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响。其中，供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。在任何价位上，如果买方的意愿购买量超过此时卖方的意愿出售量，股价

31、将会上涨；反之，股价将会下跌。42.下面关于中国证券业协会的表述正确的有（ ）。中国证券业协会正式成立于1991年8月28日具有独立法人地位、由经营证券业务的证券公司自愿组成是非营利性社会团体法人，是证券业的自律组织采取会员制的组织形式，证券公司应当加入中国证券业协会A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:按照中华人民共和国证券法和社会团体登记管理条例的有关规定，中国证券业协会是具有独立法人地位、由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织，是非营利性的社会团体法人。43.证券业从业人员的诚信信息包括（ ）。基本信息奖励信息人员财务信息处罚处分信息A.、B.、C.、D.、【答案】:C

32、【解析】:诚信信息包括基本信息、奖励信息、处罚处分信息及协会自律规则规定的其他信息。44.关于基金资产估值，表述正确的有（ ）。2014年9月真题我国的封闭式基金、开放式基金均是每个交易日估值只要有市场交易价格的证券，就直接采用市场交易价格估值海外的基金多数也是每个交易日估值估值方法的一致性指基金进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值原则A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:项，当基金只投资于交易活跃的证券时，市场交易价格是可接受的，也是可信的，直接采用市场交易价格就可以对基金资产估值；当基金投资于交易不活跃的证券时，交易价格有可能不可信，在这种情况下，则需要根据不同的情

33、况采取不同的方法，谨慎估值。45.关于公司公开发行股票募集资金的说法，下列正确的是（ ）。2016年11月真题A.擅自改变公开发行股票募集资金使用用途的，对控股股东予以市场禁入处罚B.发行公司若想改变公开发行股票募集资金用途的，需经监事会同意C.公开发行股票募集资金必须按招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用D.关于所募集资金的用途，经董事会同意，可以不按照招股说明书所列资金用途使用【答案】:C【解析】:根据证券法第十四条，公司对公开发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书或者其他公开发行募集文件所列资金用途使用。改变资金用途，必须经股东大会作出决议。擅自改变用途而未作纠正的，或者

34、未经股东大会认可的，不得公开发行新股。46.下列行为中，构成操纵证券、期货市场行为的是（ ）。2015年11月真题甲与乙合谋利用资金优势连续买卖，操纵证券交易价格甲与乙相互串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券交易价格甲以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格甲系证券公司工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息，从事与该信息相关的证券活动A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:项，利用因职务便利获取的内幕信息从事相关的证券活动属于内幕交易行为。47.下列关于金融期货交易与金融现货交易区别的说法，正确的是（ ）。2015年11月真题金融现货交易的对

35、象是某一具体形态的金融工具金融期货交易的对象是金融期货合约金融现货交易的首要目的是筹资或投资金融期货交易也是一种投资工具，能够创造价值A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:项，金融期货交易与金融现货交易不同，它不能创造价值，不是投资工具，是一种风险管理工具。48.金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券应具备的条件有（ ）。2017年4月真题具有良好的公司治理结构和完善的内部控制体系无到期不能支付债务的情形最近3年平均可分配利润达到所发行金融债券1年利息的1.5倍最近3年没有重大违法、违规行为A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:根据关于金融租赁公司、汽车金融公司和消费金融公司发

36、行金融债券有关事宜的公告第五项，金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券，应具备以下条件：具有良好的公司治理结构和完善的内部控制体系。具有从事金融债券发行和管理的合格专业人员。金融租赁公司注册资本金不低于5亿元或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于8亿元或等值的自由兑换货币。资产质量良好，最近1年不良资产率低于行业平均水平，资产损失准备计提充足。无到期不能支付债务。净资产不低于行业平均水平。经营状况良好，最近3年连续盈利，最近1年利润率不低于行业平均水平，且有稳定的盛利预期。最近3年平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。风险监管指标达到监管要求。最近3年没有重大违法、违规行

37、为。中国人民银行和原中国银监会要求的其他条件。49.商业银行是经营（ ）为主要业务的金融企业。2017年6月真题负债业务资产业务代理客户买卖证券表外业务A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:商业银行的主要业务包括负债业务、资产业务和表外业务。负债业务是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。资产业务是指商业银行运用资金的业务，也就是商业银行将其吸收的资金贷放或投资出去赚取收益的活动。表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能够引起当期损益变动的业务。50.发行公司债券，发行人应当依照公司法或者公司章程

38、相关规定作出决议的事项有（ ）。发行债券的数量发行利率债券期限募集资金的用途A.、B.、C.、D.、【答案】:C【解析】:发行公司债券，发行人应当依照公司法或者公司章程相关规定对以下事项作出决议：发行债券的数量；发行方式；债券期限；募集资金的用途；决议的有效期；其他按照法律法规及公司章程规定需要明确的事项。51.股票价格指数期货实行（ ）结算。2018年3月真题A.股票B.现金C.实物D.对冲【答案】:B【解析】:股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，是为适应人们控制股市风险，尤其是系统性风险的需要而产生的。股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘

39、积，采用现金结算。52.设立公司，应当依法向（ ）申请设立登记。A.行业协会B.税务部门C.工商部门D.财政部门【答案】:C【解析】:设立公司，应当依法向公司登记机关申请设立登记。我国的公司登记机关是各级工商行政管理局。53.从基金管理人的角度看，基金运作可分为（ ）三大部分。基金的市场营销基金的信息披露基金的投资管理基金的后台管理A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:基金的运作包括基金的募集、基金投资管理、基金资产托管、基金份额的登记与交易，基金资产的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他相关环节。在基金运作中，基金管理人居主导与核心位置。从基金管理人的角度看，基金运作可分为基金的市

40、场营销、投资管理与后台管理三大部分。54.证券公司申请介绍业务资格，应当符合的条件有（ ）。2014年9月真题申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准全资拥有或控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制公司总部至少有5名、拟开展介绍业务的营业部至少有2名具有期货从业人员资格的业务人员已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度A.、B.、C.、D.、【答案】:D【解析】:除、四项外，证券公司申请介绍业务资格，还应当符合下列条件：已按规定建立健全与介绍业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度；具有满足业务需要的技术系统；中国证监会根据市场发展情况和审慎监管原则规定的其他条件。55.根据证券业从业人员资格管理办法的有关规定，取得证券从业资格的人员，通过证券机构申请执业证书时，应符合以下（ ）条件。2014年3月真题最近2年未受过刑事处罚未被中国证监会认定为证券市场禁入者已被证券经营机构聘用具有良好的职业道德A.、B.、C.、D.、【答案】:B【解析】:取得从业资格的人员，符合下列条件的，可以通过证券经营机构申请统一的执业证书：已被机构聘用；最近3年未受过刑事处罚；不存在违反证券法相关规定的情形；未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的；品行端正，具有良好的职业道德；法律、行政法规和中国证监会规定的其