预警管理操作PPT课件

1、2022-6-301角色定义预警指标维护预警核查流程预警信息查询第1页/共69页2022-6-302角色定义角色定义预警人员情景分析人员软回收押品柜面内控客户经理（客户开发/维护）钻石团队负责人授信审批主管（中小企业中心主任）风险官总经理第2页/共69页2022-6-303角色定义角色定义预警人员（1）总行预警人员：编辑预警指标、系统计算项、预警触发规则；录入预警信号（全辖）（2）一级行预警人员：编辑预警指标；录入预警信号（下辖二级分行及其下属支行）；手动触发预警流程；删除预警信号；填写核查报告；分类审核（3）二级行预警人员：录入预警信号（下属支行）；手动触发预警流程；删除预警信号；填写核查报

2、告；第3页/共69页2022-6-304角色定义角色定义情景分析人员、软回收、押品、柜面、内控（1）录入预警信号（2）查看预警信号录入历史第4页/共69页2022-6-305角色定义角色定义客户经理、钻石团队负责人（1）录入预警信号（2）查看预警信号录入历史（3）填写核查报告第5页/共69页2022-6-306角色定义角色定义授信审批主管（一级行）、中小企业中心主任（二级行）（1）预警信号删除审批（2）审批核查报告第6页/共69页2022-6-307角色定义角色定义风险官、总经理审批分类报告（硬回收）第7页/共69页2022-6-308预警指标维护预警指标维护定性指标维护系统计算项维护预警触发

3、规则第8页/共69页2022-6-309定性指标维护定性指标维护定性指标维护第9页/共69页2022-6-3010定性指标维护定性指标维护添加定性指标第10页/共69页2022-6-3011定性指标维护定性指标维护编辑定性指标第11页/共69页2022-6-3012定性指标维护定性指标维护维护定性指标的使用范围第12页/共69页2022-6-3013定性指标维护定性指标维护删除预警指标第13页/共69页2022-6-3014系统计算项维护系统计算项维护系统计算项维护第14页/共69页2022-6-3015系统计算项维护系统计算项维护编辑系统计算项信息第15页/共69页2022-6-3016系统

4、计算项维护系统计算项维护维护系统计算项信息第16页/共69页2022-6-3017系统计算项维护系统计算项维护第17页/共69页2022-6-3018系统计算项维护系统计算项维护第18页/共69页2022-6-3019预警触发规则预警触发规则预警触发规则第19页/共69页2022-6-3020预警触发规则预警触发规则添加触发规则第20页/共69页2022-6-3021查看预警信号录入历史预警信号删除审批第21页/共69页2022-6-3022查看预警信号录入历史第22页/共69页2022-6-3023预警信号删除审批第23页/共69页2022-6-3024预警核查流程预警核查流程录入预警信号（

5、自动触发/手动触发）预警人员填写核查报告授信审批主管审批预警人员填写分类审核报告分类调整（观察期/信用恢复）风险官/总经理审核（硬回收）第24页/共69页2022-6-3025预警人员录入预警信号，达到核查流程自动触发的标准第25页/共69页2022-6-3026查看实时预警客户信息，检验该客户是否自动触发核查流程第26页/共69页2022-6-3027如果没有触发，可以手动触发核查流程。单击“查看”，进入手动触发核查流程页面 第27页/共69页2022-6-3028单击“发起核查流程”第28页/共69页2022-6-3029选择要通知的人员，然后单击“提交”第29页/共69页2022-6-3

6、030销售支持01（165541）登录系统，查看短消息第30页/共69页2022-6-3031客户经理处理核查报告第31页/共69页2022-6-3032单击“查看日志”，显示客户经理的操作第32页/共69页2022-6-3033预警人员处理核查流程第33页/共69页2022-6-3034单击“填写核查报告”，进入核查报告页面第34页/共69页2022-6-3035授信管理团队主管处理核查报告第35页/共69页2022-6-3036授信管理团队主管处理审批任务，单击“处理审批任务”第36页/共69页2022-6-3037情况一：审批不通过，如果审批不过，则该核查报告会退回到预警人员和该预警客户

7、的客户经理的待处理核查报告列表。只有客户经理填写了核查报告，预警人员才能处理核查报告第37页/共69页2022-6-3038预警人员不经客户经理填写核查报告，先行处理核查报告第38页/共69页2022-6-3039客户经理填写核查报告第39页/共69页2022-6-3040之后，预警人员处理核查报告，单击“填写核查报告”第40页/共69页2022-6-3041授信管理团队主管审批该核查报告，单击“处理审批任务”第41页/共69页2022-6-3042情况二：审批通过，如果审批通过，则该客户进入分类复审阶段，即进入预警人员的分类审核待处理列表第42页/共69页2022-6-3043预警人员处理分

8、类审核报告第43页/共69页2022-6-3044客户被分类为“观察期”客户，则该客户进入客户分类待调整列表。只有分类为“观察期”或者“信用恢复”的客户才能进入客户分类待调整列表第44页/共69页2022-6-3045客户分类调整只能调整为“正常”或者“硬回收”第45页/共69页2022-6-3046客户被调整为“硬回收”客户，则该调整需要得到风险官和总经理的审批才能通过，一旦二者都同意通过，那么该客户的核查流程结束，最终的客户分类为“硬回收”。 风险官处理分类审核报告第46页/共69页2022-6-3047单击“客户分类审核”第47页/共69页2022-6-3048风险官如果通过审批，则该审

9、批任务进入总经理的审批待处理列表；如果风险官审批不通过，则该客户重新进入预警人员的分类审核待处理列表第48页/共69页2022-6-3049总经理处理分类审核报告第49页/共69页2022-6-3050单击“客户分类审核”，进入分类审核操作页面第50页/共69页2022-6-3051总经理如果通过审批，则该客户最终定为“硬回收”客户；如果总经理审批不通过，则该客户进入风险官的分类审核待处理列表第51页/共69页2022-6-3052风险官登录系统，处理总经理退回的分类审核报告第52页/共69页2022-6-3053预警人员处理退回来的分类复审报告第53页/共69页2022-6-3054这次客户

10、分类为“正常客户”第54页/共69页2022-6-3055客户被分为“正常客户”后，那么他的核查流程也结束了，即实时预警客户信息列表中没有该客户信息。可以查看实时预警客户信息列表查看是否有该客户信息。第55页/共69页2022-6-3056预警核查流程预警核查流程第56页/共69页2022-6-3057客户分类进度查询历史触发信息预警客户统计特征指标触发情况统计第57页/共69页2022-6-3058客户分类进度查询第58页/共69页2022-6-3059查看日志第59页/共69页2022-6-3060查看详细日志信息第60页/共69页2022-6-3061查看历史触发信息第61页/共69页2022-6-3062查看详细信息第62页/共69页2022-6-3063查看预警客户统计信息第63页/共69页2022