P501批次流程变更要点培训

1、P501批次流程变更要点视频培训运营控制部 2015年3月l针对同一银行账户同一产品，允许在柜台及电子渠道（含网银、手机银行、中银开放平台）发起多笔赎回挂单申请。l柜台挂单交易成功后打印的交易确认单中增加提示：“您提交的申请已经超过当日交易时间，将视为挂单交易，于下一个工作日由系统自动成交，最终交易结果以中国银行确认为准！”个人理财l 可以根据基金公司要求，对客户累计购买和赎回的最大交易额度进行控制。l 客户购买标记产品时系统检查当前基金系统的客户资料是否是15位身份证，若是，并且是首次购买该产品，则拒绝交易； 控制交易范围包括认购、申购、指定日期申购、指定日期认购、定投申请，以及相应的挂单。

2、l 取消补打基金交易卡交易，取消基金交易卡使用。l 客户赎回款原则上按照客户更换后的新卡入账（若客户在总行已将款项下划分行后，又进行了跨省换卡，则赎回款按原卡清算）。 变更前，在对私赎回款未达情况下换卡，赎回款仍按旧卡入账，可能出现无头资金。开放式基金4大学生银行项目大学生银行项目双城一家异地通业务双城一家异地通业务功能要点功能要点: :开通双城一家异地通业务（仅限大学生借记卡），可以选择一个固定的绑定机构，当客户持借记卡在绑定机构对应的地区与开卡机构对应地区进行存取现以及转账交易时，均认为是同城交易，减免手续费。业务处理：业务处理：客户临柜提供借记卡，以及身份证、学生证等有效证件可办理。具体

3、分为柜台申请与柜台维护：柜台申请柜台申请: : 柜员发起异地通开通以及绑定地点申请交易,内容设置包括有异地通过期日期、绑定城市的银联地区代码，验证通过后完成异地通开通以及绑定城市维护的交易。柜台维护：柜台维护：可进行地域变更与地域删除。备注：目前该项业务具体的开办产品范围、开办时间等还未明确，仅实现了功能投产。备注：目前该项业务具体的开办产品范围、开办时间等还未明确，仅实现了功能投产。借记卡5新增栏位新增栏位在67501 个人客户信息维护（提示）交易中的“附加信息”页面、60460 客户综合信息查询交易中的个人客户综合信息页面新增“国民经济部门”栏位，必输项。个人客户信息管理6智能通知存款解约

4、智能通知存款解约在智能通知存款解约时系统判断借记卡或存折的状态是否为“挂失”，仅在“挂失”状态下允许手输卡号/账号解约。智能通知存款7个人存款停办产品自动转存个人存款停办产品自动转存对于停办的存款产品，在自动转存时按转存日产品层利率计息。变更前取开户日利率计息个人存款8柜台电话银行关联账户解约优化柜台电话银行关联账户解约优化变更前流程：变更前流程：目前柜员操作“E07004-电话银行关联账户解约”交易时，若遇解约账户为缴费账户，则必须首先通过“E07009-个人电话银行签约信息修改”交易变更缴费账户，再回到“E07004-电话银行关联账户解约”交易操作账户解约。柜员需多次操作，客户需多次输入密

5、码，操作较为繁琐。变更后流程：变更后流程：P501批次投产后，柜员操作E07004-电话银行关联账户解约交易时，若遇解约账户为缴费账户，则账户解约与缴费账户变更在本支交易内部同步实现，柜员不必再操作其他交易，从而简化柜员操作，提升客户体验。个人电话银行9个人电话银行1. 除该账户外，客户存在其他电话银行签约账户，则弹屏显示“该账户为缴费账户，是否修改”10个人电话银行2. 若柜员点击“否”，则结束交易；若柜员点击“是”，则提示客户输入电话银行密码。11个人电话银行3.客户电话银行密码输入成功后，回显客户电话银行签约账户界面如下：12个人电话银行4. 柜员与客户交互，点选其中某一账户为新缴费账户

6、，系统提示柜员对解约账户和新缴费账户的交易信息进行确认。13E27016历史交易查询：交易日期查询范围从一年延长到两年，最早至20140101。交易流水查询14l 74和1074交易增加“账户类型”、“账号”及“客户名称”栏位；账号与账户类型间进行校验；若输入账号，客户名称自动回显，若不输入账号，客户名称需要手工输入。74交易：收费151074交易：收费1621035交易：21035和20078交易的“客户号/账号”改为“账户类型”，“现有客户号/账号”改为“账号”，栏位的其他控制与74和1074相同。收费1720078交易：收费18l “60560客户查询账户”交易新增“选项8：是否收取小额账户管理费和账户维护费”l 目前系统使用007495使用者代码维护（提示），返回7440交易，通过选项9对存款账户小额账户管理费、账户维护费进行维护。P501批次将7440交易页面上的选项9隐藏，通过7495交易直接引导至“7442小