2022年河南省一般证券从业资格考试题库（含真题和典型题）

1、2022年河南省一般证券从业资格考试题库（含真题和典型题）一、单选题1.按照证券公司监督管理条例的要求，证券公司要建立完备的内部控制体系。证券公司以保护投资者利益和防范证券公司风险为出发点，重点规定了（）主要业务的规则和风险控制措施。证券经纪业务证券自营业务证券资产管理业务证券公司内部审计业务融资融券业务A、B、C、D、答案：B解析：本题考查证券公司治理基本要求的有关规定。证券公司管理条例以保护投资者利益和防范证券公司风险为出发点，重点规定了证券经纪业务、证券自营业务、证券资产管理业务和融资融券业务等主要业务的规则和风险控制措施。2.实现利润未达到预测金额（），中国证监会可以对上市公司、相关机

2、构及其责任人员采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。A、20%B、30%C、50%D、60%答案：C解析：本题考查中国证监会在实现利润未达到多少预测金额时，可以对上市公司、相关机构及其责任人员采取监管谈话、出具警示函、责令定期报告等监管措施。3.证券公司监督管理条例证券公司治理准则对证券公司董事会的设置和议事规则作出了具体的规定，以下规定错误的是（）。A、内部董事人数不得超过董事人数的1/2B、证券公司可以聘请外部专业人士担任董事C、证券公司董事会每年至少召开一次会议D、董事会会议所作决议须经过无关联关系董事过半数通过答案：C解析：本题考查证券公司治理中对董事会的有关规定。证券公司

3、董事会每年至少召开两次会议。4.利用未公开信息交易需承担的民事责任包括（）。利用未公开信息进行交易给投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任证券交易内幕信息的知情人从事内幕交易的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款单位从事内幕交易的，应对直接负责的主管人员和其他直接责任人给予警告。并处20万元以上200万元以下的罚款国务院证券监督管理机构工作人员从事内幕交易的，从重处罚A、B、C、D、答案：C解析：利用未公开信息交易需承担的民事责任。根据证券法第五十四条规定利用未公开信息进行交易给投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任；第一百九十一条规定，证券交易内

4、幕信息的知情人从事内幕交易的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款；单位从事内幕交易的，应对直接负责的主管人员和其他直接责任人给予警告。并处20万元以上200万元以下的罚款；国务院证券监督管理机构工作人员从事内幕交易的，从重处罚。5.在上市公司收购行为完成后，收购人应当在（）日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。A、3B、5C、15D、30答案：C解析：本题考查。收购行为完成后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告。6.下列有关法律主体的说法，错误的是（）。A、在我国境内的外国人和无

5、国籍人不属于法律主体B、国家可以作为国家所有权法律关系、刑事法律关系的主体C、非营利性法人或非法人组织属于法律主体D、在国际上，国家是与国际法有关的法律关系的主体答案：A解析：本题考查法律主体的种类。法律主体主要包括自然人、组织和国家三类，其中，可以成为法律主体的自然人包括我国公民以及在我国境内的外国人和无国籍人，选项A说法错误。7.下列选项，属于托管人职责的是（）。A、按照约定及时将募集资金支付给原始权益人B、依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产C、按照约定向资产支持证券投资者分配收益D、监督管理人专项计划的运作，发现管理人的管理指令违反计划说明书或者托管协议约定

6、的，应当要求改正；未能改正的，应当拒绝执行并及时向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构答案：D解析：本题考查原始权益人、管理人和托管人的相关概念。选项B属于原始权益人的职责，选项A、C，属于管理人的职责。8.根据证券公司金融衍生品柜台交易业务规范规定，本规范所称的金融衍生品不包括（）。A、远期B、债券C、互换D、期权答案：B解析：本题考查场外衍生品的种类。根据证券公司金融衍生品柜台交易业务规范，金融衍生品是指远期、互换、期权等价值取决于股权、债权、信用、基金、利率、汇率、指数、期货等标的物的金融协议，以及其中一种或多种产品的组合。B选项符合题意。故本题选

7、B选项。9.下列选项中，属于法律法规体系中部门规范性文件的是（）。A、证券基金经营机构合规管理办法B、私募投资基金监督管理暂行办法C、内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定D、证券公司内部控制指引答案：D解析：本题考查证券市场法律法规体系。其中，证券基金经营机构合规管理办法私募投资基金监督管理暂行办法内地与香港股票市场交易互联互通机制若干规定均属于法律法规体系中的部门规章，证券公司内部控制指引则属于证券市场的部门规范性文件。10.公司需要变更登记的行为有（）。修改公司章程公司解散改变经营范围变更法定代表人A、B、C、D、答案：C解析：公司解散的，应当依法办理公司注销登记。11.(2019年

8、真题)证券自营业务主要的投资对象，包括（）。股票债券证券投资基金黄金A、B、C、D、答案：D解析：根据关于证券公司证券自营业务投资范围及有关事项的规定，证券公司从事证券自营业务，可以买卖此规定附件证券公司证券自营投资品种清单所列证券，主要包括：（1）已经和依法可以在境内证券交易所上市交易和转让的证券。这是证券自营业务主要的投资对象，主要包括股票、债券、证券投资基金等。（2）已经在全国中小企业股份转让系统挂牌转让的证券。（3）已经和依法可以在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的私募债券，已经在符合规定的区域性股权交易市场挂牌转让的股票。（4）已经和依法可以在境内银行间市场交易的证券。主要包括政

9、府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据、企业债券。（5）经国家金融监管部门或者其授权机构依法批准或备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券。12.中证中小投资者服务中心建立投资者保护机制，其具体内容为（）。中证中小投资者服务中心有限责任公司可以购买最小交易份额的存托凭证，依法行使存托凭证持有人的各项权利中证中小投资者服务中心有限责任公司可以接受存托凭证持有人的委托，代为行使存托凭证持有人的各项权利中证中小投资者服务中心有限责任公司可以支持受损害的存托凭证持有人依法向人民法院提起民事诉讼存托凭证持有人与境外基础证券发行人、存托人、证券服务机构等主体发生纠

10、纷的，可以向中证中小投资者服务中心有限责任公司及其他依法设立的调解组织申请调解A、B、C、D、答案：A解析：考查存托凭证的投资者保护，均正确。13.证券公司证券自营业务决策机构原则上应当按照（）的三级体制设立。股东（大）会董事会投资决策机构自营业务部门A、B、C、D、答案：D解析：证券公司应建立健全相对集中、权责统一的投资决策与授权机制。自营业务决策机构原则上应当按照董事会投资决策机构自营业务部门的三级体制设立。14.证券金融公司可根据借入人资信情况和转融通担保证券、资金明细账户的资产情况，按照一定的综合比例，确定对借入人开展科创板转融券业务应收取的保证金。应收取的保证金比例可低于（），其中货

11、币资金占收取保证金的比例不得低于（）。A.20；15B.25；20C.30；15D.30；20答案：A解析：证券金融公司可根据借入人资信情况和转融通担保证券、资金明细账户的资产情况，按照一定的综合比例，确定对借入人开展科创板转融券业务应收取的保证金。应收取的保证金比例可低于20，其中货币资金占收取保证金的比例不得低于15。15.甲公司注册资本150万元人民币，现有3名取得证券投资咨询从业资格的专职人员，1名取得证券投资咨询从业资格的高级管理人员，现在，甲公司计划申请单独从业证券投资咨询业务机构资格，则下列说法中正确的是（）。A、甲公司还需增资至少50万元人民币B、甲公司还需增资至少50万元人民

12、币，且招聘至少2名取得证券投资咨询从业资格的专职人员C、甲公司不需要增资，但需要招聘至少2名取得证券投资咨询从业资格的专职人员D、甲公司不需要增资，但需要招聘至少2名取得证券投资咨询从业资格的专职人员和1名取得证券投资从业资格的高级管理人员答案：C解析：考点；考查证券投资咨询机构资格管理。单独从事证券投资咨询业务的机构，有五名以上取得证券投资咨询从业资格的专职人员，有100万元以上的注册资本。16.按照刑法第一百八十条规定，对犯利用未公开信息交易罪的金融机构从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上（）倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单

13、位判处罚金，并对其直接负责的主管人员或者其他直接责任人员，处（）年以下有期徒刑或者拘役。A、3；10B、5；5C、5；10D、3；5答案：B解析：本题考查刑法第一百八十一条的规定。对犯利用未公开信息交易罪的金融机构从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员或者其他直接责任人员，处5年以下有期徒刑或者拘役。17.(2019年真题)下列说法正确的是（）.集合计划资产独立于证券公司、资产托管机构和份额登记机构的自有资产.证券公司、资产托管机构和份额登记机构不得将集合计划资

14、产归入其自有资产.证券公司、资产托管机构和份额登记机构破产或者清算时,集合计划资产不属于其破产财产或者清算财产.证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额,并可以根据风险收益特征划分为不同种类A、B、C、D、答案：B解析：集合计划资产独立于证券公司、资产托管机构和份额登记机构的自有资产。证券公司、资产托管机构和份额登记机构不得将集合计划资产归人其自有资产。证券公司、资产托管机构和份额翳记机构破产或者清算时，集合计划资产不属于其破产财产或者清算财产。18.根据证券公司监督管理条例，证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，

15、对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上（）万元以下的罚款。A、10B、20C、30D、50答案：C解析：本题考查违反客户资产的保护规定的法律责任。证券公司股东、实际控制人强令、指使、协助、接受证券公司以证券经纪客户或者证券资产管理客户的资产提供融资或者担保的，责令改正，给予警告，没收违法所得，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。19.以下关于自营业务内部控制的说法错误的是（）。A、建立健全自营业务的授权体系，确保自营部门及员工在授权范围内行使相应的职责B、自营业

16、务的投资决策和交易执行等职能应相应分离C、自营业务和投资管理业务可以一起操作D、重要投资要有详细研究报告、风险评估及决策记录答案：C解析：本题考查自营业务内部控制。A选项说法正确，证券公司应建立健全自营业务的授权体系，确保自营部门及员工在授权范围内行使相应的职责。B选项说法正确，自营业务的研究策划、投资决策、交易执行、交易记录、资金清算和风险监控等职能应相对分离。C选项说法错误，证券公司应防止自营业务与受托投资管理业务混合操作。D选项说法正确，重要投资要有详细研究报告、风险评估及决策记录。故本题选C选项。20.证券公司在全国股份转让系统从事推荐业务，应具备的条件不包括（）。A、具备证券承销与保

17、荐业务资格B、配备开展经纪业务必要人员C、设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员D、建立尽职调查制度、工作底稿制度、内核工作制度、持续督导制度及其他推荐业务管理制度答案：B解析：证券公司申请在全国股份转让系统从事推荐业务应具备下列条件：具备证券承销与保荐业务资格；设立推荐业务专门部门，配备合格专业人员；建立尽职调查制度、工作底稿制度、内核工作制度、持续督导制度及其他推荐业务管理制度；全国股份转让系统公司规定的其他条件。证券公司的子公司具备证券承销与保荐业务资格的，证券公司可以申请从事推荐业务，但不得与子公司同时在全国股份转让系统从事推荐业务。配备开展经纪业务必要人员是证券公司在全国股份转让系统

18、从事经纪业务应具备的条件。21.期货交易管理条例第二十九条规定，期货公司应当为每一（）单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易。A、业务B、资金C、产品D、客户答案：D解析：本题考查期货交易管理条例第二十九条的规定，期货公司应当为每一个客户单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易。22.（2018年真题）根据期货交易管理条例，期货交易所允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处（?）万元以上（?）万元以下的罚款。A、1：10B、3；10C、3；30D、5；20答案：A解析：期货交易所允许会员在保证金不足的情况下进行期货交易的，对直

19、接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，处1万元以上10万元以下的罚款。23.证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中，应当遵循（）原则。投资者利益优先勤勉尽责客观性有效性审慎性差异性A、B、C、D、答案：D解析：本题考查证券经营机构执行投资者适当性基本原则。24.按照证券业从业人员资格管理办法，取得从业资格的人员，通过机构申请执业证书需具备（）条件。已被机构聘用最近2年未受过刑事处罚未被中国证监会认定为证券市场禁入者，或者已过禁入期的品行端正，具有良好的职业道德A、B、C、D、答案：C解析：本题考查从业人员申请执业证书的条件。申请从事一般证券业务的人员，必须最近3年

20、未受过刑事处罚。25.（2020年真题）下列关于证券资产管理业务基本要求的说法,错误的有()证券公司从事私募资产管理业务，应当遵循自愿、公开、诚实信用、客户利益至上原则证券公司从事私募资产管理业务,应当依法经中国基金业协会批准中国证券业协会依据法律、行政法规等规定，对证券公司私募资产管理业务实施行政管理证券公司从事私募资产管理业务，应当确保业务开展与资本实力、管理能力和风险控制水平相适应A、B、C、D、答案：B解析：证券公司从事私募资产管理业务，应当依法经中国证监会批准。中国证监会及其派出机构依据法律、行政法规等规定，对证券公司私募资产管理业务实施监督管理。26.证券金融公司开展转融通业务，应

21、向证券公司收取一定比例的保证金。保证金可以证券充抵，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（）。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：本题考查转融通保证金的比例。27.(2019年真题)证券公司风险控制指标不符合规定的，整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取的措施不包括（）A、限制分配红利B、停止批准新业务C、责令暂停部分业务D、停止批准增设、收购营业性分支机构答案：C解析：证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即

22、限制其业务活动。整改期内，中国证监会及其派出机构应当区别情形，对证券公司采取下列措施：（1）停止批准新业务；（2）停止批准增设、收购营业性分支机构；（3）限制分配红利；（4）限制转让财产或在财产上设定其他权利。28.证券公司及其工作人员应对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息、对依法检测、分析、报告可以交易的有关情况、对配合（）调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息以及对采取冻结措施有关的工作信息予以保密。A、中国银行业协会B、中国证监会C、银保监会D、中国人民银行答案：D解析：考查反洗钱保密要求。证券公司及其工作人员应对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，

23、对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况，对配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息，以及对采取冻结措施有关的工作信息予以保密。非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。29.下列有关股份有限公司股份转让的规定，正确的是（）。A、无记名股票，由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让B、记名股票，由股东将该股票交付给受让人后即可C、上市公司必须依照法律、行政法规的规定，公开其财务状况、经营情况及重大诉讼，在每会计年度内半年公布一次财务会计报告D、公司董事、监事、高级管理人员离职后一年内，不得转让其所持有的本公司股份答案：C解析：公司董事、监事、高级管理人员离职后半年内，不得

24、转让其所持有的本公司股份。记名股票，由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让。无记名股票，由股东将该股票交付给受让人后即可。30.（2016年真题）下列关于非公开募集基金合格投资者的说法，正确的有（）。达到规定资产规模可以是单位，也可以是个人具备相应的风险识别能力和风险承担能力基金份额认购金额不低于规定限额A、B、C、D、答案：D解析：根据证券投资基金法第87条的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。前款所称合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。合格投资者

25、的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。31.（2019年真题）根据发布证券研究报告执业规范，已通过证券投资咨询从业资格考试，但尚未注册为证券分析师的从业人员，参与制作证券研究报告，经署名证券分析师和研究部门或研究子公司同意，可以用（）名义在研究证券研究报告中列示。A、证券投资顾问B、保荐代表人C、研究助理D、分析师答案：C解析：2对署名分析师发布证券研究报告的基本要求根据发布证券研究报告执业规范，证券分析师应当对其署名的证券研究报告的内容和观点负责。参与制作证券研究报告，但尚未注册为证券分析师的研究部门或者研究子公司相关证券从业人员，如果已通过证券投资咨询从业资格考试，经署名证券分析师和研究

26、部门或研究子公司同意，可以用“研究助理”等名义在证券研究报告中列示。32.证券公司管理敏感信息的基本原则是（），是信息隔离墙制度中敏感信息管理的核心原则。A、责任自负原则B、需知原则C、分散投资原则D、理智投资原则答案：B解析：考查证券公司管理敏感信息的基本原则。证券公司应当按照需知原则管理敏感信息，确保敏感信息仅限于存在合理业务需求或管理职责需要的工作人员知悉。33.证券公司应当建立观察名单和限制名单制度，以下关于观察名单和限制名单进出时点的说法错误的是（）。A、观察名单的进入时点，以与客户签署保密协议、对项目立项、进场开展工作和实际获知项目内幕信息中较晚者为准B、限制名单的进入时点之一是担

27、任首次公开发行股票项目的上市辅导人、保荐机构或主承销商的信息公开之日C、担任上市公司股权类、债权类再融资项目或并购重组项目保荐机构、主承销商或财务顾问的，限制名单的进入时点是项目公司首次对外公告该项目之日D、证券公司根据实际需要，可以将列入限制名单的时点前移答案：A解析：考查证券公司观察名单、限制名单管理的基本要求。观察名单的进入时点，以与客户签署保密协议、对项目立项、进场开展工作和实际获知项目内幕信息中较早者为准。34.证券公司应当制定明确的柜台市场信息披露规则，信息披露义务人应当对所披露信息的真实性、准确性、完整性负责。下列属于不得向公众披露的私募业务信息的有（）。涉及证券公司客户隐私的信

28、息涉及第三方商业秘密的信息合同约定不得向公众公开的信息法律法规和自律规则禁止向公众公开的信息A、B、C、D、答案：C解析：本题考查不得向公众披露的私募业务信息的类型。35.(2018年真题)下列说法错误的是（）。A、依法发行的股票在限定的期限内不得买卖B、依法发行的公司债券在限定的期限内可以买卖C、非依法发行的证券，不得买卖D、证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券答案：B解析：依法发行的股票、公司债券及其他证券，法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得买卖。36.（2020年真题）证券公司应当至少每半年经主要负责人、（）签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本

29、等风险控制指标的具体情况和达标情况。A、独立董事B、合规总监C、董事长D、首席风险官答案：D解析：证券公司应当至少每半年经主要负责人、首席风险官签署确认后，向公司全体董事报告一次公司净资本等风险控制指标的具体情况和达标情况。37.（2016年真题）按风险起因的不同，下列不属于证券经纪业务的主要风险的是（）。A、合规风险B、管理风险C、技术风险D、信息风险答案：D解析：证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性。按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险等。38.证券公司（）应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况

30、，并及时向董事会及经理层报告，对公司流动性风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查，并提出整改意见。A、董事会B、监事会C、首席风险官D、流动性风险管理部门答案：C解析：本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。39.按照期货交易管理条例的规定，下列不属于受监管主体相关义务的有（）。A、要求非期货公司结算会员、交割仓库B、限制或者暂停部分期货业务C、向国务院期货监督管理机构报送财务会计报告D、如实提供有关文件和资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒答案：B解析：本题考查期货交易管理条例第五十五条的规定，期货公司及其分支机构不符合持续性经营规则或者出现经营风险的，国务院期货监督管理机构对逾期未改正的期货

31、公司可以采取下列措施：（1）限制或者暂停部分期货业务；（2）停止批准新增业务；（3）限制分配红利，限制向董事、监事、高级管理人员支付报酬、提供福利；（4）限制转让财产或者在财产上设定其他权利；（5）责令更换董事、监事、高级管理人员或者有关业务部门、分支机构的负责人员，或者限制其权利；（6）限制期货公司自有资金或者风险准备金的调拨和使用；（7）责令控股股东转让股权或者限制有关股东行使股东权利。40.按照证券公司董事、监事和高级管理人员任职资格监管办法规定，下列不属于证券公司高级管理人员的是（）。A、合规负责人B、董事会秘书C、财务负责人D、总经理秘书答案：D解析：本题考查证券公司董事、监事和高级

32、管理人员任职资格监管办法第二条、第三条的规定，证券公司的总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、董事会秘书及实际履行上述职务的人属于证券公司高级管理人员。41.(2019年真题)基金托管人根据（）指令办理资金划拨A、基金投资人B、基金注册登记机构C、基金销售机构D、基金管理人答案：D解析：根据证券投资基金法第三十六条规定，基金托管人依法应当履行的职责之一为：按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。故本题选择D选项。42.下面有关公募基金的说法错误的是（）。基金销售机构制作的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规管理的高级管理人员审查，出具

33、合规意见基金宣传材料可以预测基金的证券投资业绩基金代销机构同时销售多只基金时，可以主要推荐某只或者某几只基金基金推介材料可以登载个人的推荐性文字A、B、C、D、答案：C解析：公募基金宣传推介材料。基金销售机构制作的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规管理的高级管理人员审查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构机构备案。基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，预测基金的证券投资业绩；违规承诺收益或者承担损失，诋毁其他基金管理人、基金托管人或

34、者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金，夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间隈制的表述，登载单位或者个人的推荐性文字。43.证券公司从事私募资产管理业务，应当遵循（）和客户利益至上原则，恪尽职守，谨慎勤勉，维护投资者合法权益，服务实体经济，不得损害国家利益、社会共同利益和他人合法权益。自愿公正公平诚实信用A、B、C、D、答案：D解析：证券公司从事私募资产管理业务，应当遵循自愿、公平、诚实信用和客户利益至上原则，恪尽职守，谨慎勤勉，维护投资者合法权益，服务实体经济，不得损害国家利益、社

35、会共同利益和他人合法权益。44.证券公司（）应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告；对公司流动性风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查，并提出整改意见。A、董事会B、监事会C、首席风险官D、流动性风险管理部门答案：C解析：考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。证券公司首席风险官应充分了解证券公司流动性风险水平及其管理状况，并及时向董事会及经理层报告；对公司流动性风险管理中存在的风险隐患进行质询和调查，并提出整改意见。45.超过批准数额发行企业债券的，责令退还超额发行部分或者核减相当于超额发行金额的贷款额度，处以相当于超额发行部分（）以下的罚款。A、5B、

36、10C、15D、20答案：A解析：考查违反债券发行与承销有关规定的法律责任。超过批准数额发行企业债券的，责令退还超额发行部分或者核减相当于超额发行金额的贷款额度，处以相当于超额发行部分5以下的罚款。46.(2019年真题)按照法律关系发生的方式,可以将法律关系分为（）A、双边法律关系与多边法律关系B、确认性法律关系与创设性法律关系C、第一性法律关系与第二性法律关系D、纵向法律关系与横向法律关系答案：B解析：按照法律关系发生的方式，可以将法律关系分为确认性法律关系与创设性法律关系。确认性法律关系是法律规范对先前已存在的社会关系进行调整所形成的法律关系。在此类法律关系中，被调整的行为或社会关系在法

37、律规范制定之前已经存在，法律规范是对已存在行为或社会关系的确认，如夫妻之间的婚姻关系。创设性法律关系是根据法律规范而建立的全新社会关系。在法律规范对该种社会关系作出规定之前，该种社会关系并不存在。法律规范的存在是创设性法律关系存在的前提，如在证券等金融市场诞生后所形成的各类金融法律关系。47.根据证券基金经营机构使用香港机构证券投资咨询服务的有关规定，下列说法错误的是（）。A、业务模式主要包括港股研究报告业务模式和港股投资顾问业务模式B、最近5年内因发布证券研究报告业务违法违规受到行政处罚或者被采取重大行政监管措施的证券公司不可以向客户转发港股研究报告C、香港机构发布港股研究报告的程序符合应符

38、合香港证监会的规定D、证券公司依法就港股研究报告的内容和转发行为对客户承担责任答案：B解析：从事发布证券研究报告业务的证券公司可以向客户转发港股研究报告，但最近3年因发布证券研究报告业务违法违规行为受到行政处罚或者被采取重大行政监管措施的证券公司除外。48.(2018年真题)下列选项中，不具有法人资格的是（）。A、股份有限公司B、子公司C、分公司D、有限责任公司答案：C解析：根据公司法规定，分公司不具有法人资格，其法律责任由母公司承担。49.证券期货经营机构参与股票期权交易试点指引属于股票期权业务主要涉及的（）。A、法律B、法规C、部门规章D、其他规范性文件答案：C解析：本题考查股票期权业务相

39、关知识。50.下列说法错误的是（）。A、证券投资咨询人员符合证券投资咨询执业资格的申请条件的，中国证监会通过职业证书管理系统在中国证监会有关部门备案后，颁发执业证书，并在互联网上公告B、向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问C、证券投资咨询人员不得同时在2个或2个以上的证券投资咨询机构执业D、同一人员不得同时注册为证券分析师和证券投资顾问答案：A解析：本题考查证券投资咨询人员资格管理。证券投资咨询人员符合取得证券投资置业资格的申请条件的，中国证券业协会通过职业证书管理系统向中国证监会有关部门备案后，颁发执业证书，并在协会的互联网上公告。

40、51.下列有关合伙企业的说法，错误的是（）。A、有限合伙企业仅剩有限合伙人的，应当解散B、普通合伙人转变为有限合伙人的，对其作为普通合伙人期间发生的债务承担无限连带责任C、普通合伙人和有限合伙人的相互转变，应当经合伙人过半数同意D、有限合伙人转变为普通合伙人的，对其作为有限合伙人期间发生的债务承担无限连带责任答案：C解析：本题考查有限合伙和普通合伙的转化。除合伙协议另有约定外，普通合伙人转变为有限合伙人，有限合伙人转变为普通合伙人，应当经全体合伙人一致同意。52.(2019年真题)下列关于沪股通和港股通的说法，正确的有（）.沪股通是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司，

41、向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票.港股通是指内地投资者委托内地证券公司，经由上交所设立的证券交易服务公司，向联交所进行申报，买卖规定范围内的联交所上市的股票.港股通是指内地投资者委托内地证券公司，经由联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票。.沪股通是指香港投资者委托香港经纪商，经由上交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票。A、B、C、D、答案：A解析：（1）沪港通，即“沪港股票市场交易互联互通机制”，指内地和香港投资者委托上交所会员或者联交所参与者，通过上交所或者联交所在对方所在地设立的证券交易

42、服务公司，买卖规定范围内的对方交易所上市股票。沪港通包括沪股通和港股通两部分。（2）沪股通，是指香港投资者委托香港经纪商，经由联交所设立的证券交易服务公司，向上交所进行申报，买卖规定范围内的上交所上市的股票。（3）港股通，是指内地投资者委托内地证券公司，经由上交所设立的证券交易服务公司，向联交所进行申报，买卖规定范围内的联交所上市的股票。53.下列关于有限合伙人退伙的说法中，错误的是（）。A、有限合伙人退伙后，对基于其退伙前的原因发生的债务，以其退伙前的财产份额承担责任B、有限合伙人在有限合伙企业存续期间丧失民事行为能力的，其他合伙人不得因此要求其退伙C、有限合伙人死亡，其继承人可以依法取得该

43、有限合伙人在有限合伙企业中的资格D、有限合伙人退伙后，对基于其退伙前的原因发生的债务，以其退伙时从有限合伙企业中取回的财产承担责任答案：A解析：有限合伙人退伙后，对基于其退伙前的原因发生的债务，以其退伙时从有限合伙企业中取回的财产承担责任。54.证券公司对信息隔离墙制度建设和执行方面，承担责任的主体不包括（）。A、分支机构负责人B、监事长C、董事会D、经营管理的主要负责人答案：B解析：本题考查证券公司信息隔离墙制度建立和执行的职责分工。根据证券公司信息隔离墙制度指引，在信息隔离墙制度建立和执行方面，董事会、管理层、各业务部门及分支机构、广大工作人员、合规总监和合规部门的具体职责如下：1.证券公

44、司董事会和经营管理的主要负责人对公司信息隔离墙制度的总体有效性负最终责任；C选项和D选项包括。2.各业务部门和分支机构的负责人对本部门和本机构执行信息隔离墙制度的有效性承担管理责任；A选项包括。3.证券公司工作人员对本人在执业活动中遵守信息隔离制度承担直接责任；4.合规总监和合规部门负责协助董事会和管理层建立信息隔离墙相关制度，并负有审查、监督、检查、咨询和培训等职责；监事长不属于需要承担责任的主体。所以B选项不包括。故本题选择B选项。55.（2020年真题）证券公司分类评价中，属于风险管理能力评价指标的有（）资本充足客户权益保护信息披露司法机关采取的刑事处罚措施A、B、C、D、答案：B解析：

45、风险管理能力主要根据资本充足、公司治理与合规管理、全面风险管理、信息技术管理、客户权益保护、信息披露六类评价指标进行评价，体现证券公司对流动性风险、合规风险、市场风险、信用风险、技术风险及操作风险等管理能力。56.（）不属于特殊普通合伙企业特殊之处的表现。A、特殊普通合伙企业属于普通合伙企业，其合伙人对企业债务承担无限连带责任B、1个合伙人或者数个合伙人在执业活动中因故意或者重大过失造成合伙企业债务的，应当承担无限责任或者无限连带责任，其他合伙人以其在合伙企业中的财产份额为限承担责任C、合伙人执业活动中，因故意或者重大过失造成的合伙企业债务，以合伙企业财产对外承担责任后，该合伙人应当按照合伙协

46、议的约定对给合伙企业造成的损失承担赔偿责任D、合伙人在执业活动中，非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任答案：A解析：本题考查特殊普通合伙企业。特殊普通合伙企业特殊性在于，只有非因故意或者重大过失造成的合伙企业债务以及合伙企业的其他债务，由全体合伙人承担无限连带责任，选项A错误。57.（2017年真题）证券公司代销金融产品，不得有下列（）行为。采取正常宣传方式引导客户购买金融产品采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品与客户分享投资收益、分担投资损失使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品

47、的资金A、B、C、D、答案：D解析：证券公司代销金融产品。不得有下列行为：（1）采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买金融产品。（2）采取抽奖、回扣、赠送实物等方式诱导客户购买金融产品。（3）与客户分享投资收益、分担投资损失。（4）使用除证券公司客户交易结算资金专用存款账户外的其他账户，代委托人接收客户购买金融产品的资金。（5）其他可能损害客户合法权益的行为。58.下列说法正确的是（）。禁止经营机构对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传禁止公司以任何方式承诺或者保证投资收益经营机构以应当提前5个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备经营机构通过举

48、办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备A、B、C、D、答案：D解析：本题考查业务推广和客户招揽环节的规范要求，均正确。59.设立证券登记结算机构，需要具备的条件包括（）。自有资金不少于人民币二亿元具有证券登记服务所必须的场所和设施具有证券存管服务所必须的场所和设施国务院证券监督管理机构规定的其他条件A、A.B、B.C、C.D、D.答案：A解析：根据2020年3月1日起实施的新证券法第一百四十六条的规定，设立证券登记结算机构，应当具备下列条件：（一）自有资金不少于人民币二亿元；（二）具有证券登记、存管和结算服务所必须的场所和设施；（三

49、）国务院证券监督管理机构规定的其他条件。证券登记结算机构的名称中应当标明证券登记结算字样。60.下列事项中，属于股份有限公司的章程中应当记载的事项是（）。公司名称和住所公司经营范围公司股份总数、每股金额和注册资本公司的机构及其产生办法、职权、议事规则董事会的组成、职权和议事规则公司的法定代表人监事会的组成、职权和议事规则A、B、C、D、答案：D解析：本题考查股份有限公司章程应记载的事项。股份有限公司章程应当载明下列事项：公司名称和住所；公司经营范围；公司设立方式；公司股份总数、每股金额和注册资本；发起人的姓名或者名称、认购的股份数、出资方式和出资时间；董事会的组成、职权和议事规则；公司的法定代

50、表人；监事会的组成、职权和议事规则；公司利润分配方法；公司的解散事由与清算方法；公司的通知和公告办法；股东大会会议认为需要规定的其他事项。61.仅计算现金及信用证券账户内证券市场总和的维持保证金比例超过（）时，客户可以提取保证金可用额度中的现金或冲抵保证金的证券，但提取后仅计算现金及信用证券账户内证券市场总和的维持担保比例不得低于（）。A.250；300B.250；250C.300；300D.300；250答案：C解析：本题考查维持保证金比例的有关内容。仅计算现金及信用证券账户内证券市场总和的维持保证金比例超过300时，客户可以提取保证金可用额度中的现金或冲抵保证金的证券，但提取后仅计算现金及

51、信用证券账户内证券市场总和的维持担保比例不得低于300。62.（2017年真题）中华人民共和国证券法规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有的行为包括（）。代理委托人从事证券投资与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议A、B、C、D、答案：D解析：投资咨询机构及其从业人员不得有下列行为：（1）代理委托人从事证券投资。（2）与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。（3）买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票。（4）利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息。（5）法律、行政

52、法规禁止的其他行为。63.(2019年真题)下列关于有限合伙企业协议应当特别载明内容的说法，正确的有（）.协议特别载明执行事务合伙人的除名条件和更换程序.协议特别载明普通合伙人的入伙、退伙的条件.协议特别载明有限合伙人和普通合伙人相互转变程序.协议特别载明利润分配A、B、C、D、答案：D解析：有限合伙协议除需满足普通合伙企业协议内容的要求外，还应当载明下列事项：（1）普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名称、住所；（2）执行事务合伙人应具备的条件和选择程序；（3）执行事务合伙人权限与违约处理办法；（4）执行事务合伙人的除名条件和更换程序；（5）有限合伙人入伙、退伙的条件、程序以及相关责任；（6）有

53、限合伙人和普通合伙人相互转变程序。64.以下（）是证券公司与客户关系的基本原则。保守客户秘密履行法定信息披露义务完善客户沟通、投诉处理机制不得挪用、侵占客户资金不得开展业务竞争履行公司财务报告披露义务A、B、C、D、答案：C解析：本题考查证券公司与客户关系的基本原则。不得开展业务竞争是证券公司与股东之间关系的特别规定。65.上海证券交易股票期权试点规则属于股票期权业务主要涉及的（）A、法律B、法规C、部门规章D、其他规范性文件答案：D解析：本题考查股票期权业务相关知识。66.以下内容，属于证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法中加分项的是（）。证券公司上一年度营业收入位于行业前20名证券公司

54、上一年度代理买卖证券业务收入位于行业前20名，且营业部平均代理买卖证券业务收入位于行业中位数以上或证券公司上一年度营业部平均代理买卖证券业务收入位于行业前20名证券公司最近1个、2个评价期内主要风险控制指标持续达标的证券公司上一年度净利润位于行业中位数以上，且净资产收益率位于前10名的证券公司上一年度净利润为正且成本管理能力位于行业前20名的A、B、C、D、答案：D解析：本题考查证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法中加分项。67.（）是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。A、代销金融产品B、中间介绍业务C、另类投资业务D、投资业务答案：A解析：代销金融产品的相关含义。68.证券账户，是记录证券及证券衍生品种持有及其变动情况的载体，下列关于证券账户的说法，正确的是（）。中国结算公司对证券账户实施统一管理证券账户的开立方式包括现场方式和非现场方式1个投资者最多可以申请开立2个A股账户1个投资者只能申请开立一个信用账户A、B、C、D、答案：C解析：证券账户的管理。1个投资者最多可以申请开立3个A股账户、3个封闭式基金账户，只能申