郑州农信杯合规知识竞赛题库

1、“郑州农信杯”合规知识竞赛题库、填空题1办法规定的有关责任人员，是指不履行或不正确履行职责，对违规事实的发生负有责任的员工。包括：直接责任人、管理责任人、领导责任人和其他责任人。2. 对违规责任人员的处理原则：实事求是、客观公正原则；程序规范、人人平等原则；量责适当、教惩结合原则；保障员工合法权益原则；从法原则。3. 办法对违规人员的处理种类有：经济处罚；纪律处分；其他处理。4. 纪律处分包括：警告、记过、记大过、降级、撤职、开除。5. 组织处理包括：调离岗位、引咎辞职、责令辞职、停职、免职。6. 员工受处分期间的时间分别是：警告6个月，记过12个月，记大过18个月,降级、撤职24个月。7.

2、员工在受处分期间，不得晋升职务、职称、工资级别，并取消其受处分当年及处分期间的评先评优资格。8. 受到引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，一年内不得担任与原职务相当或高于原职务的管理职务。9. 员工因违规行为需给予开除处分或辞退处理的，应事先将理由书面通知本级工会。10. 基层乡镇级农信社机构辖内发生1起涉案金额20万元以上（含）案件，或12个月内发生2起涉案金额10万元以上（含）案件的，机构主要负责人、分管负责人应引咎辞职，或责令辞职、停职、免职。11. 违规行为给农信社造成直接经济损失的，应根据所应负的责任，承担全部部分赔偿责任。12. 未按规定采购、保管、领用、核算低值易耗品的，给予有关

3、责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至撤职处分。13. 违规进行账外吸存、放贷、账外拆入、拆出资金等账外经营活动的，给予开除处分。14. 违反会计结算规章制度，对票据、凭证、密押、证明文件等操作不当或审查不严，导致透支、挪用、冒领、被骗或因违规背书被退票追索的，给予有关责任人员警告至记大过处分。15. 违反规定管理、维护、使用和保管客户预留印鉴卡、电子印鉴或账户支付密码的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。16. 因违规操作造成各种有价单证及其票样丢失或者灭失的，给予有关责任人员警告至记过处分：后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。17.

4、 违反假币收缴程序、收缴的假币流出柜面、违反规定对外支付残损人民币的，给予有关责任人员警告至记大过处分。18. 丢失原始凭证、记账凭证、账页、账卡不报告，擅自补制的，给予有关责任人员警告至记过处分；补制时弄虚作假的，给予记大过至开除处分。19. 隐藏、窃取储蓄重要单证（含作废、回缴及已兑付凭证）或套取客户密码的,给予直接责任人员开除处分。20. 违反规定办理有争议的存款过户的，给予有关责任人员警告至记大过处分。21. 违反规定办理托管业务的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予撤职至开除处分。22. 未按有关规定程序办理信贷授信业务的，给予有关责任人员记过至降级处分；后果或

5、情节严重的，给予撤职至开除处分。23. 管理责任人是指：不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有直接管理责任的乡镇级以下（含）基层农信社机构负责人，和负有业务条线管理责任的各级农信社内设部门负责人及其他管理人员。24. 给予违规员工纪律处分，必须坚持事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、手续完备、程序合法的原则。25. 不履行或不正确履行职责，致使农信社受到司法机关或银行监管、审计、税务、工商等行政机关处罚的，给予有关责任人员记过至撤职处分。26. 河南省农村信用社员工违规行为处理办法（以下简称办法）所称违规行为是指河南省各级农村信用社员工违反国家法律、法规、规章、规范性文件以及河南省农

6、信社相关制度，应受到处理的行为。27. 办法规定的直接责任人是指：实施违规行为的当事人和其他对违规行为及后果起直接作用的人员。28. 各级农信社机构或部门负责人违反规定侵害员工民主权利和合法利益的，给予警告至记过处分；情节或后果严重的，给予记大过至开除处分。28. 各级农信社机构或部门负责人违反国家法律法规政策、职业操守、社会公德等，行为严重失当，受到国家机关行政处罚，或给农信社造成负面影响的，给予警告至记大过处分；情节或后果严重的，给予降级至开除处分。29. 利用虚假的学历文凭、资质证明等资料，骗取职位、职称、待遇、荣誉的，取消其因此所得职位、职称、待遇、荣誉，给予有关责任人员记过至撤职处分

7、；后果或情节严重的，给予开除处分。30. 无正当理由拒不服从组织分配、调动或岗位交流决定的，给予警告至记大过处分：情节或后果严重的，给予降级至撤职处分。31. 各级农信社机构或部门未按规定进行授权、转授权的，给予有关责任人员警告至降级处分：后果或情节严重的，给予撤职至开除处分。32. 各级农信社机构或部门未经授权或超越权限从事业务经营管理活动，或采取化整为零等手段逃避授权权限控制的，给予有关责任人员警告至降级处分：后果或情节严重的，给予撤职至开除处分。33. 违反财务制度，虚构或违规变更经济事实，虚列财务项目，或乱列成本、舌L行开支、财务失控的，给予有关责任人员记过至撤职处分；后果或情节严重的

8、，给予开除处分。34. 在集中采购过程中疏于管理、玩忽职守，致使采购物品价高质次或造成经济损失的，给予有关责任人员记过至撤职处分。35. 在集中采购过程中以权谋私、弄虚作假、营私舞弊，或索取、收受投标人、供应商贿赂、回扣、财物或其他好处，或接受投标人、供应商安排的消费活动的，给予有关责任人员警告至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分。36. 违反规定保管和使用压数机、业务印章、电子密押器、IC卡、口令、密码、柜员名章、印模、票样或柜面业务各种级别授权或操作磁卡、账卡等，或违规建立、维护柜员指纹的，给予有关责任人员警告至记大过处分:后果或情节严重的，给予降级至开除处分。37. 违反规定签发空

9、头银行汇票、银行本票,办理空头汇款、开立虚假信用证的，给予有关责任人员记过至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分。38. 会计人员未按规定办理交接手续的，给予警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。39. 违反规定办理客户存款的查询、冻结、扣划手续的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。40. 将由内部传递的凭证交由客户自带的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。41. 对系统内往来业务未按规定办理账务核对、查处不符账项的；给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。42.

10、对与人民银行、其他银行业金融机构往来业务，未按规定进行账务核对、查处不符账项的；给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。43. 未按规定与开户单位、委托单位办理存贷款及委托代理等业务的对账（签证）、查处不符账项的；给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。44. 擅自变更对账方式、降低对账频率、缩小对账范围或新增、合并、取消对账单种类的；给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。45. 违反规定签发对账单的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。46. 违规将现金、重要

11、空白凭证、有价单证、重要印章等带出营业场所外办理业务，或违规委托他人代办存、贷款等业务的，给予有关责任人员记过至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。47. 违规代客户领用或保管重要空白凭证、有价单证、客户证件、印章、存单（折）、银行卡等支付凭证，或违规代客户办理开户、划账、修改密码等手续的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。48. 违反规定擅自增加、取消金融服务收费项目或增减收费标准的，给予有关责任人员警告至记过处分：后果或情节严重的，给予记大过至撤职处分。49. 违反上门收款、送款规定进行业务操作的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情

12、节严重的，给予记大过至开除处分。50. 违反现金收付、整点、票币兑换及现金调拨规定进行业务操作的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。51. 离岗时现金箱（柜）不加锁，营业终了现金不入库的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。52. 当日结账时发现账款不符，不及时杳明原因，在规定时间内隐瞒不报的，给予有关责任人员警告至记大过处分。53. 未按规定处理长短款的，给予有关责任人员警告至记过处分。54. 违反金库钥匙、密码管理、双人管库、双人解款等金库管理规定的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除

13、处分。55. 未按规定查库或查库流于形式的：给予记大过至开除处分:56. 违反现金管理规定提取现金的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。57. 办理大额取现、划账或其他个人柜面业务，应经授权复核、未授权复核，或授权复核流于形式的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。58. 违反规定办理挂失、支取、换折（卡）、密码挂失、重置等手续的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。59. 违反规定办理死亡人存款的过户或者支付的，给予有关责任人员警告至记大过处分。60. 无故拒绝受理客户正常业务申请,

14、或无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的,给予有关责任人员警告至记过处分。61. 未经批准，超信贷规模或绕规模办理信贷授信业务的，给予有关责任人员警_告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。62. 向不具备借款主体资格或资信条件的客户进行信贷授信，或超出客户偿债能力和合理授信额度进行授信的，给予有关责任人员记过至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分。63. 向不符合条件的客户发放信用贷款，或办理担保贷款时，保证人、抵质押物不符合规定和条件的，给予有关责任人员记过至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分。64. 违规办理贷款借新还旧、以贷收贷、以贷收息，或违规办理贷款展期手续的,

15、给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。65. 违反规定利用信用卡给持卡人协议透支或帮助单位和个人利用信用卡套取现金的，给予有关责任人员记大过至开除处分。66. 违反规定使用或保管银行卡重要空白凭证、空白卡、成品卡、废卡、以及密码信封的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。67. 违反规定给持卡人开具保证金存单或者其他定期存单的，给予有关责任人员撤职至开除处分。68. 违反规定办理自动柜员机（ATM）开机、清机，未按规定管理维护自动柜员机（ATM）销售点终端（POS）等，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记

16、大过至撤职处分。69. 未按规定保管、处理自助设备吞没卡，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至撤职处分。70. 故意发展虚假特约商户、调查流于形式致使虚假商户或禁入类商户进入，导致特约商户非法套现或实施其他违法活动的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。71. 因巡检不到位、风险事件调查处理不及时等管理方面原因，导致特约商户非法套现或实施其他违法活动的，给予警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。72. 违规办理网内往来及大小额支付、农信银、银联、查询查复等业务的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，

17、给予降级至开除处分。73. 因违规操作致使汇划信息丢失的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至开除处分。74. 违反规定擅自改动数据或伪造清算信息的，擅自修改、增删客户或柜员资料的，给予有关责任人员记大过至开除处分。75. 未按规定及时核对清算资金账务，致使单位内部或上下级社之间清算资金账务不符或对已发现的账项不符未及时查清处理的,给予有关责任人员警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。76. 丢失或遗忘操作密码、口令，造成系统无法运行的，给予有关责任人员警告_至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。77. 利用单位内部的计算机设备和网络系统制造、传播计算

18、机病毒的，给予有关责任人员记过至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。78. 违规刻制、领缴、销毁农信社印鉴、密押、印章的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。79. 违反规定泄露存款人的存款种类、数额、密码等秘密的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。80. 违反档案收集、移交、借阅、保管、鉴定、销毁等制度，致使不能按规定归档、保管、利用及管理档案的，给予有关责任人员警告处分；造成档案丢失、毁损、被串换或者其他严重后果的，给予记过至撤职处分。81. 销毁悬案待查或尚未清查账务的会计档案，给予开除处分。82.

19、明知现场检查需用档案，故意隐藏档案，给工作造成被动、不良影响的，给予开除处分。83. 为躲避检查故意销毁档案、篡改会计档案的，给予开除处分。84. 安全检查人员不履行检查职责，致使安全隐患未发现或对检查出来的安全隐患不报告的，给予警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。85. 违反反洗钱管理规定，对大额交易应报告未报告或对可疑交易未尽职调查的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。86. 参与或者从事洗钱活动，或者利用职务上的便利，为洗钱活动提供帮助的，给予开除处分。87. 对违规问题应整改未整改，或虚假整改的，给予有关责任人员警告至记大过处分

20、；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。88. 经济处罚决定应送达本人，同时抄送监察、人力资源、财会等部门。89. 利用计算机进行违法违规活动或者为违法违规活动提供条件的，给予有关责任人员记过至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分。90. 计算机机房值班人员擅自离岗的，给予警告处分；后果或情节严重的，给予记过至开除处分。91. 违反印章管理规定，在空白信函（纸张）、空白凭证、空白合同或其他空白证明文件上加盖印章的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。92. 伪造文件或者恶意修改已签发的文件，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开

21、除处分。93. 在统计工作中，虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料的，给予有关责任人员警告至降级处分；后果或情节严重的，给予撤职至开除处分。94. 伪造或破坏现场、阻碍干涉安全检查和安全事故、治安事件、刑事案件的调杳；隐瞒有关情况或拒绝提供资料的，给予有关责任人员警告至记过处分：后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。95. 对检举人、控告人、申诉人或监督检查人员、案件调查人员进行打击报复的,给予记大过至开除处分。96. 对法律性文件，未按规定进行审查或者审查不严的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。97. 由于主观原因或工作疏忽，导致案件超过诉讼时效、担保

22、时效、上诉期间、债权申报期间，农信社权益受到损害的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。98. 受处分期间工作表现特别突出或有立功表现的，经本人申请，可以提前解除处分，但实际处分期不得少于原处分期的一半。99. 经省联社授权，市农信办可对本级员工和所辖县级行社除“三长”之外的领导班子成员作出组织处理、批评教育和辞退的处理决。100. 在不良资产管理、处置过程中，与债务人、买受人、中介机构相互串通，徇私舞弊的，给予开除处分。101. 伪造、变造、转让农信社金融经营许可证的，给予责任人开除处分。102. 业务管理、综合管理、稽核审计、监察等部门发现员工违规问题，

23、需给予经济处罚的，应提出经济处罚建议，按员工管理权限报管理层审批后，下达书面处罚决定。103. 伪造、变造档案记载内容致使案卷失真，丧失档案历史凭证作用的，给予直接责任人降级至开除处分。104. 委托不具备相应资质条件和经营管理能力的守押公司办理守押业务的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。105. 在风险管理工作中，未按规定对风险进行识别、计量、监测和控制的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至撤职处分。106. 未按规定进行信贷风险监控，或发现重大风险隐患未及时采取有效处置措施的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重

24、的，给予记大过至开除处分。107. 在接收、管理、处置抵债资产过程中，将不符合规定范围和标准抵入资产的,给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。108. 违反呆账核销保密制度，对借款人、担保人泄露呆账核销信息的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。109. 违反规定，擅自接受媒体采访，或擅自对外公布未经批准和未经核实的信息的，给予警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。110. 违反企业形象（社名、社徽、行名、行徽）有关规定，或者未按规定统一制作、发布广告，后果或情节严重的，给予有关责任人员警告至记大过处分。1

25、11. 监察部门对单位或个人检举揭发的违规行为线索，可要求有关部门调查核实并提出处理建议，或责成下级机构进行调查、处理并上报调查、处理结果。112. 作出组织处理或辞退处理决定前，应当听取被处理员工的陈述和申辩，并且记录在案，对其合理意见，应予采纳。113.2012年6月25日下发的河南省农村信用社员工违规行为处理办法共有四章286条。114. 因违规行为受到纪律处分的员工，对处分决定不服的，可以在收到处分决定之日起30个工作日内，通过监察部门向作出处分决定的机构申请复审。115. 受到记过处分的，从处分决定下达次月起按当年绩效工资标准停发2个月绩效工资。116. 员工无正当理由经常迟到、早退

26、或者擅自脱岗的，应给予警告至撤职处分;后果或情节严重的，予以辞退或给予开除处分。117. 引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员2年内不得提拔使用。118. 各级农信社机构或部门未按规定程序和手续办理授权事宜的,给予有关责任人员警告至记过处分。119. 严重违反劳动纪律，在办公或营业场所无理取闹、打架斗殴，影响工作秩序和农信社形象的，给予警告至撤职处分；后果或情节严重的，予以辞退或给予开除处分。120. 内外勾结，套取、骗取、诈骗农信社或客户资金，或以农信社名义对外提供非法担保的，给予开除处分。二、单选题1. 有下列那种行为，应给予开除处分（）答案：AA、设置账外账B、现金出纳业务没有做到日清日结

27、C、未按规定处理长短款D违反规定擅自增加、取消金融服务收费项目2. 未按规定采购、保管、领用、核算低值易耗品的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予（）处分。答案：AA. 记大过至撤职B.记大过至开除C.记大过至降级D.降级至于开除3. 储蓄业务人员之间进行交接时未作交接登记，或违反规定调剂现金、储蓄重要单证的，给予警告至记过处分；后果或情节严重的，给予（）处分。答案：BA、开除B、记大过至开除C、降级至开除D、降级至撤职4. 下列哪种行为不属于柜面业务复核监督人员（复核柜员、授权柜员、会计主管等）的违规办理，应当给予警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分：（

28、）答案：DA、未按规定程序审核账表凭证，不监督支付利息，造成差错未能及时发现的；B、发现问题不查问、不纠正或者隐瞒差错的；C、到前台操作柜员业务的。D无故拒绝受理客户业务申请5. 本规定所称从重处理，是指在规定的处理幅度以内按（）处理。答案：CA、上追两级B、上追一级C、上限D、下限6. 对违规人员作出纪律处分决定后（）的，由两名以上送达人员证明（其中开除处分应公证送达，找不到本人或其成年亲属的公告送达）。答案：CA、违规人员不服B、无法送达C、违规人员拒绝签收D、家人拒签7. 员工违反廉洁从业规定，收受各种名义的回扣、礼金、礼品、有价证券、手续费的，应当给予（）处分，后果或情节严重的，给予开

29、除处分。答案：DA、通报批评至警告B、警告至记过C、记过至记大过D、记过至撤职8. 下列哪个部门按照员工管理权限和程序，可对辖内违规责任人员作出纪律处分决定。答案：DA、人力资源部B、纪检监察室C、工会D县级行社9. 员工纪律处分的解除，应由监察部门按规定审查并提出意见，经（）批准后，下发解除纪律处分决定文件。答案：DA、人事部门B、党委C、行务会D、分管领导10. 上级机构对下级机构管辖员工不能直接作出（）的处理决定。答案：DA、组织处理B、批评教育C、纪律处分D、开除11. 会计人员未按规定办理（）手续的，给予警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。答案：AA、交接B、岗位

30、轮换C、监交D、强制休假12. 出纳人员、金库管库人员未按规定办理交接登记手续的，给予有关责任人员（）处分；情节或后果严重的，给予降级至开除处分。答案：BA、通报批评至警告B、警告至记大过C、警告至记过D、记过至撤职13. 违反ATM管理规定，违反ATM密码、钥匙管理使用规定的，给予有关责任人员（）处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分答案：CA、通报批评至警告B、警告至记大过C、警告至记过D、记过至撤职14. 参与盗窃、走私、偷逃税款、传播计算机病毒等妨害社会管理秩序、破坏经济秩序的违法行为受到（）的，给予有关责任人员记大过至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分。答案：DA、劳教B

31、、起诉C、刑事处理D、行政处罚15. 违反股金分红，或分红超比例的给予有关责任人员（）处分，情节严重的给予记大过至开除。答案：BA.警告B.警告至记过C.记过D.通报批评16. 违反现金收付、整点、票币兑换及现金调拨规定进行业务操作的，给予有关责任人员（）处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。答案：CA、罚款B、通报批评C、警告至记过D、诫勉谈话17. 直接责任人是指（）A实施违规行为的当事人和其他对违规行为及后果起直接作用的人员。B不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有直接管理责任的乡镇级以下（含）基层农信社机构负责人，和负有业务条线管理责任的各级农信社内设部门负责人及其他管理

32、人员。C不履行或不正确履行职责，对违规行为及后果负有领导责任的县级以上（含）农信社机构负责人，包括主要负责人、分管负责人和相关负责人。D对应制约、监督检查的工作不履行或不正确履行职责，或者知情不报，对违规行为及后果负有监督制约责任的员工。18. 引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，（）不得担任与原职务相当或高于原职务的管理职务。A半年内B一年内C18月内D两年内19. 引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，（）不得提拔使用。A半年内B一年内C18月内D两年内20. 处分期间发生新的违规行为，加重处理，处分期为（）A、原处分期尚未执行的期限与新处分期限之和B、原处分期尚未执行的期限C、新处分期限D

33、原处分期尚未执行的期限或新处分期限21. 受到开除处分或辞退的员工，同时（）。所在单位按规定办理档案和社会保险关系的转移手续。A留用察看B留用察看1年C留用察看2年D解除劳动合同22. 管理人员因违规行为如不适宜继续担任现职的，可给予调离岗位、引咎辞职、责令辞职、免职等组织处理。应引咎辞职而不主动辞职的，责令辞职。拒不辞职的，（）。A责令辞职B引咎辞职C调离岗位D免去职务23. 引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，一年后如果重新担任与原任职务相当的管理职务，除应当按照干部管理权限履行审批手续外，（）。A还应征求上本级管辖机构的意见B还应征求上一级管辖机构的意见C还应征求本机及上一级管辖机构的意

34、见D不用征求上一级管辖机构的意见24. 员工违规行为涉嫌刑事犯罪的，应当移送（）处理。A公安机关B检查机关C司法机关D纪检部门25. 员工因违规行为需给予开除处分或辞退处理的，应事先将理由书面通知（）。A纪检部门B本级工会C人力资源部D员工本人26. 扣减绩效收入，每人每次原则上不得超过相当于本人（）。赔偿经济损失金额不得超出实际风险或损失金额。责任人全额赔偿后又挽回损失的，超出实际损失部分退还有关赔偿责任人。A3个月的绩效工资B6个月的绩效工资C一年的绩效工资D二年的绩效工资三、多选题1. 本办法对违规人员的处理种类有：（）A经济处罚B纪律处分C批评教育D开除2. 经济处罚包括：（）A扣减绩

35、效收入B赔偿经济损失C批评教育D开除3. 纪律处分：（）A包括警告B记过、记大过C降级、撤职D开除4. 批评教育包括：（）A责令限期改正B责令书面检查C诫勉谈话D通报批评5. 组织处理包括：（）A调离岗位、引咎辞职B责令辞职C停职、免职D诫勉谈话、引咎辞职、责令辞职、停职、免职等仅适用于各级农信社机构、部门负责人及其他承担领导和管理责任的人员6. 有下列情形之一的，可免予处理：（）A因不可抗力造成损失、毁损的；B受到暴力胁迫时行为失当，事后积极补救的；C业务创新发生不当行为且损害后果轻微的；D已尽职尽责，因国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化，或其他外部因素导致风险或损失，并已积极采取措施

36、的；7. 有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理：A初次违规、过失违规且情节轻微的；B集体不当决策造成违规事件发生，尚未造成损失或社会不良影响的；C违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或交待问题，配合调查的；D主动赔偿经济损失或退出非法所得的；8. 对违规员工的经济处罚应按员工管理权限进行,一般情况，（）A省联社负责对省联社、市农信办员工和县级行社领导班子成员作出经济处罚决定；B县级行社对辖属员工作出经济处罚决定。C经省联社授权，市农信办可对本级员工及辖内县级行社领导班子成员作出经济处罚决定。D上级机构可对下级机构管辖员工直接作出经济处罚决定。9. 经济处罚决定应送达（）。A本人B监察部门

37、C人力资源部门D财会等部门10. 各级农信社机构或部门负责人有下列行为之一的，给予警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分：（）A超越权限决策的；B重大决策违反国家法律法规、政策、监管部门要求及上级制度规定，或明显失当的；C违反民主决策程序，个人或少数人决定重大决策、大额资金调度、大额财务开支、大宗物品采购等重大问题，或拒不执行、擅自改变集体决定的；D决策不慎，重大改革方案或重大工作安排存在重大疏漏，或执行出现严重失误的；四、简答题1. 办法所指“重大责任事故”包括什么？答：一人死亡或三人重伤，或造成50万元以上（含）损失责任事故的；核心信息系统故障或瘫痪，影响业务三个小时以上的

38、；枪支、弹药被盗、被抢或丢失的；重要印章、密押器、重要凭证、有价单证、电子银行客户证书等被盗用、丢失的；重要合同、抵（质）押物权利凭证、质物、保险单据等重要资料、物品丢失、毁损、被篡改的；其他严重影响或损害正常业务经营管理的事项。2. 办理尾箱收送或解款过程中，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分？答：工作失职造成尾箱遗失的；向无关人员泄露解款信息的；擅离职守或中途办理其他事项的；擅自改变解款计划的；发生交接对象错误的。3. 柜面业务复核监督人员出现哪些行为之一的，给予警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分？答：未按规定程序审

39、核账表凭证，不监督支付利息，造成差错未能及时发现的；发现问题不查问、不纠正或者隐瞒差错的；到前台操作柜员业务的。4. 有哪些超越授权权限情形之一的，给予有关责任人员降级至开除处分？答：擅自违规变动存、贷款利率的；擅自违规变动内部资金利率的；擅自违规变动资金拆借、资金交易利率、汇率的；其他严重违反价格管理规定的行为。5. 违反计算机安全管理规定，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分？答：擅自将无关人员带入机房或违规允许无关人员进入机房的；未经授权，擅自将设备、信息、软件带出办公场所的；计算机房防盗、防火、防雷、防水、防静电、温湿度控制、电磁防护

40、等工作不落实的；故意破坏机房安保、门禁系统、消防设施的；其他违反计算机安全管理规定的。6. 违反客服规定，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分？答：违反业务规定为客户办理挂失业务的；未按规定操作或答复客户的；延误客户问题查询解决的；对客户反映的违法违规违纪案件、责任事故等重大事项拖延上报或隐瞒不报的；对客户有欺诈行为的；其他违反规定的行为。7. 违反信访管理规定，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至撤职处分？答：办理信访事项推诿、敷衍、拖延或弄虚作假的；对属于职权范围内的信访事项不予受理或未按规定程

41、序办理的；对重大、紧急信访事项和信访信息，漏报、瞒报、谎报，或授意他人瞒报、谎报的；其他违反规定的行为。8. 违反呆账核销管理规定，有哪些行为之一，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分？答：呆账核销不符合规定范围和标准的；未经批准擅自核销呆账贷款的；未经责任认定与追究进行呆账核销的；弄虚作假，编造或提供虚假证明材料的；其他违反规定的行为。9. 在不良资产管理、处置过程中，具备哪些行为之一的，给予开除处分？答：串通抵债人或中介机构，在资产抵入过程中故意高估资产价格，在处置过程中故意低估资产价格的；与债务人、买受人、中介机构相互串通，徇私舞弊的；截留、挪用、侵占、

42、私分不良资产处置收入，或以虚假拍卖、竞标、竞价或协议转让等方式处置不良资产，谋取非法利益的；其他严重违反规定和失职渎职的行为。10. 违反规定擅自对外公布农信社各级机构统计资料的，给予有关责任人员什么处分？答：警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分。11. 利用农信社的计算机设备和网络系统制造、传播计算机病毒的，给予有关责任人员什么处分？答：记过至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分。12. 在办理票据同城清算、票据交换业务中，具备哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至撤职处分？答：提出借方票据未坚持收妥进账，贷方票据未坚持“先借后贷”的；提出代付交换进账单提前入账

43、，或未按规定办理同城清算、票据交换业务的；故意压票、退票、拖延支付、无理拒付的；未妥善保管交换票据，造成丢失、损毁的；其他违反规定的行为。13. 办理储蓄和ATM机业务，有那些行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分？答：截留客户存折、银行卡和身份资料的；违规抽换账卡或者凭证的；私自买卖客户存单或有价证券的。14. 故意阻挠、抵制、干扰监督检查或案件调查工作，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分？答：隐瞒事实真相，出具伪证或隐藏、转移、篡改、毁灭证据的；拒绝或故意拖延提供与监督检查、案件调查有关的文件

44、、资料、账务账目及其他有关材料和情况说明，或提供虚假材料和情况说明的；隐匿或故意毁弃会计凭证、账簿、财务会计报告、信贷授信档案等资料的；调查期间变卖、转移涉嫌财物的；向其他被调查人通风报信的；拒不执行检查处理决定，或无正当理由拒不落实整改要求或监察建议的；伪造、捏造事实逃避责任，或诬告、陷害、侮辱、诽谤他人的；其他违反规定的行为。15. 在账户管理中，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分？答：开立结算账户时，未对客户提交的开户资料的真实性、完整性、有效性、合法性进行严格审核的；未建立完整开户信息资料的；未严格执行结算账户开立实行生效日制度的；

45、违规开立、变更、撤销账户或为借用、盗用、出租、转让账户提供方便的；未对临时存款账户有效期限进行控制的；违反规定允许单位或个人提取现金的；违反长期不动户管理规定的；其他违反银行结算账户管理规章制度的。16. 办理柜台业务有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分？答：开户时未按存款实名制规定认真审核客户身份证明材料并如实记录客户资料的；通过本人或他人账户过渡银行或客户资金，或者利用客户账户过渡本人资金的；办理代理他人支取储蓄存款、限额以上收付和划转等业务，未按规定审查客户资料和有效证件，或未按规定摘抄本人和代理人证件信息的；代客户签字、输密码和领取存

46、单（折）、卡的；受理应由客户本人办理但非客户本人办理业务的；为自己办理业务的；擅自修改、隐瞒客户资料或泄露客户存款信息的；其他违反柜台业务管理规章制度的。17. 办理贷款业务中，有哪些行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分？答：向关系人发放信用贷款的；向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件的；未回避关系人贷款审批流程的；未经审批擅自降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款的；操纵、篡改评审结果或与客户串通，导致存在重大问题的项目得以审批通过的；授意、指使、强令信贷人员违规发放贷款的；其他违反规定的行为。18. 在信贷授信发起、调查和评估环节中违反

47、规定，有哪些行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分？答：违反贷前调查有关规定，提供虚假或有重大缺陷的材料或报告的；未按规定尽职调查、评估，隐瞒、歪曲客观情况的；未按规定调查借款人、担保人资信情况及贷款项目用途真实性的；未按规定核实抵押物、质物的真实性、有效性及抵押物、质物的价值和变现能力的；帮助、默许客户编造虚假信息资料，或明显高估抵（质）押品价值的；在客户信用等级的评定和债务承受额的核定过程中存在主观故意或过失，高评信用等级、扩大风险承受额，误导后续授信审查及决策的；其他违反授信发起、调查、评估等规章制度的。19. 违反保密规定，具备哪些行为之一的，给予有

48、关责任人员记过至降级处分；后果或情节严重的，给予撤职至开除处分？答：泄露国家秘密的；泄露农信社商业秘密的；泄露混用操作口令、密码、密匙、编密参数、算法以及金库密码的；造成密码设备遗失或泄密的；未经授权，擅自对外提供或披露财会、业务等信息，或因工作疏忽造成信息泄露的；其他违反规定的行为。20. 在信贷资产风险分类工作中，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分？答：不执行信贷资产的认定标准和程序的；提供信息不真实，或故意隐瞒真实情况，低估或者高估信贷资产风险或者违规调整分类结果，造成信贷资产分类结果严重失真的；超权限、逆程序认定分类形态或未经有权人

49、认定，擅自调整分类形态的；因故意或重大过失，严重影响信贷资产分类相关资料和数据录入、传输的及时性、准确性的；其他违反规定的行为。21. 员工违反廉洁从业规定，有哪些行为之一的，给予记过至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分？答：有索贿、受贿、行贿、介绍贿赂行为的；利用职务之便为自己或者他人谋取私利的；收受各种名义的回扣、礼金、礼品、有价证券、手续费的；与本单位有信贷业务关系的客户发生资金借贷或其他非正常资金往来的；利用职务便利，将盈利业务交由亲友承包经营的；违反规定，从事经商或有偿中介活动，或参与客户之间资金借贷、融资担保、集资经商等活动的；未经批准从事与农信社利益冲突的兼职职业，或未经批

50、准在其他营利性组织中兼职或领取报酬的；利用职权无偿借用、占用农信社或客户资金、财产、车辆的；其他违反规定的行为。22. 在日常安全管理中，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分？答：对可预见的自然灾害、安全事故、治安事件、刑事案件不采取预防措施的；办公楼、营业场所、业务库、计算机房等要害部位未按规定布控布防的；对重点安防部位和目标未制定突发事件处置预案或未组织学习演练的；未按操作规程开启监控、报警设备、记录、保管图像资料的；擅自挪用、拆除、损坏安全防护设施和器材的；处理突发事件时，不履行职责或处置不当的；对发现的安全隐患和问题，未按规定整改的；

51、其他违反规定的行为。23. 在银行卡办理过程中，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分？答：为不符合发卡条件的个人或单位办理银行卡的；未按规定核实客户身份、客户签名和客户身份证件等资料，或出具不实推荐意见的；未按规定对信用卡申请人进行资信审查及授信，违规审批信用额度、调整信用额度或者违反规定批准取现、透支的；代申请人在申请材料上签字，造成风险的；未按规定办理挂失、补卡、换卡、销卡的；其他违反发卡管理规章制度的。24. 违反ATM管理规定，具备哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分？答：违反ATM密

52、码、钥匙管理使用规定的；未定期进行查库、不作有关账簿登记的；未及时进行账务、账实核对的；未在录像监控下清点解钞资金的；发现假币未按规定及时上报并进行账务处理的；未落实“双人分管、双人操作”规定的；未按规定对ATM设备进行巡查的；发现故障和其他异常情况不及时处置的；其他违反规定的行为。25. 办理会计与结算业务，有那些行为之一的，给予开除处分？答：设置账外账的；以虚假的经济业务事项或资料进行会计核算，制作、提供假账的；伪造、变造会计凭证、会计账簿及其他会计资料的；编制、提供虚假财务会计报告的；隐匿、故意销毁依法应当保存的会计凭证、账簿、财务会计报告的；假冒客户名义或虚拟名称开立账户的；盗用他人操

53、作号、密码、柜员卡、授权卡操作的；向没有实际交付货币或没有足额交付货币的单位、个人开具虚假存单（折）、凭证式国债收款凭证或其他存款凭证，或出具虚假存款资信证明的；伪造或篡改客户资料、窃取预留印鉴、签发虚假回单、对账单或伪造虚假凭证的；其他严重违反会计、结算等规章制度的。26. 办理会计与结算业务，有那些行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分？答：未实行现金收入先收款后记账、现金付出先记账后付款、转账业务先记付款单位账户后记收款单位账户的；违反谁的钱进谁的账、银行不垫款原则的；办理大额支付、转账业务未按规定进行审核或授权的；多计、少计利息或者不按期结计

54、利息的；违反规定签发回单的；在结算过程中未按规定办理查询、查复的；其他违反会计记账、结算管理规章制度的。27. 在贷款审议、审批过程中，有那些行为之一的，给予有关责任人员记过至撤职处分；后果或情节严重的，给予开除处分？答：未达到规定人数召开贷审会的；贷审会主持人发表诱导性发言的；未按规定计票或虚假计票的；相互串通，影响审议结果的；集体评审未充分履职，导致存在明显缺陷的项目得以评审通过的；违反复议制度规定对信贷事项进行复议的；缺程序、逆程序审批的；越权审批的；审批把关不严，审批通过不符合规定或存在明显缺陷贷款的；其他违反贷款审议、审批等规章制度的。28. 严重违反网上银行业务管理规定，有那些行为

55、之一的，给予开除处分？答：未按客户要求，擅自进行网上银行业务操作，或擅自修改客户指令信息的；违反规定套取泄露客户用户名、密码等机密信息的；违反规定复制、截留客户数字证书的，或冒用客户名义，伪造相关资料，骗取数字证书的；篡改或伪造客户网上银行申请资料，或伪造电子银行转账信息的；对客户有欺诈行为的；其他严重违反规定的行为。29. 计算机应用、维护及操作人员违反规定，有那些行为之一的，给予开除处分？答：故意破坏计算机信息系统及硬件设施的；擅自改变关键网络结构或链接方式造成重大风险的；故意篡改或删除系统日志或审计信息的；盗取、泄露计算机中客户信息或保密信息的；利用农信社的计算机和网络进行违法犯罪活动或

56、故意为违法犯罪活动提供条件的。30. 在统计工作中，有那些行为之一的，给予有关责任人员警告至降级处分；后果或情节严重的，给予撤职至开除处分？答：虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料的；强迫和授意统计部门和统计人员在统计数据上弄虚作假的；对坚持原则实报统计数据或检举揭发统计违法、违规行为人员进行打击报复的；在接受统计检查时，拒绝提供情况、提供虚假情况或者转移、隐匿、毁弃原始统计记录、统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料的；使用暴力或者威胁的手段阻挠、抗拒统计检查的；违反有关保密规定泄露金融统计资料的；违反规定拒报或屡次迟报金融统计资料的；其他违反统计规章制度的。31. 违反不良资产管理、处置

57、规定，有那些行为之一的，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至开除处分？答：擅自更改处置方案或放弃债权的；不良资产的转让价格明显低于市场价值的；出具虚假信息资料，或提供与事实不相符的报告，损害农信社利益的；对不良资产未按规定进行有效清收保全的；违规进行委托清收或代理清收的；其他违反规定的行为。32. 违反印章管理规定，有哪些行为之一的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至开除处分？答：在业务与管理过程中，违反规定保管使用农信社印章、个人名章的；未经批准增加或减少印章种类的；在更换印章时，未按规定退缴、收缴旧印章的；未按规定履行印章交接领用手续的；违反规定审批、使用印章的；擅自更换、增减、修改已签批用印事项内容的；在空白信函（纸张）、空白凭证、空白合同或其他空白证明文件上加盖印章的；因保管不善致使印章、印鉴丢失、被盗、被伪造等情况，或发生上述情况未按规定报告及采取有效防范措施的；其他违反规定的行为。33. 违规核算财务收支，有那些行为的，给予有关责任人员警告至记大过处分；后果或情节严重的，给予降级至撤职处分？答：（一）未按财务制度规定足额计提和摊销有关财务支出的；（二）多计收入少计支出，或多计支出少计收入，虚增虚减利润的；（三）其他违反核算财务收支规章