营运业务培训课件二-重要空白凭证管理办法

1、营运管理部营运管理部 2016.6 2016.6 重要空白凭证，是指无面额的经重要空白凭证，是指无面额的经银行或企业单位填写金额并签章后具有银行或企业单位填写金额并签章后具有支付效力的空白凭证，或根据客户或其支付效力的空白凭证，或根据客户或其他单位委托出具的具有证明效力的重要他单位委托出具的具有证明效力的重要空白凭证以及其他需要纳入重要空白凭空白凭证以及其他需要纳入重要空白凭证管理的凭证。证管理的凭证。 一、重要空白凭证定义一、重要空白凭证定义 重要空白凭证实行统一管重要空白凭证实行统一管理、分级负责制度。重要空白理、分级负责制度。重要空白凭证必须严格管理，做到手续凭证必须严格管理，做到手续严

2、密，账实相符，确保安全。严密，账实相符，确保安全。 二、基本规定二、基本规定二、基本规定二、基本规定分行营运管理部负责重要空白凭证征分行营运管理部负责重要空白凭证征订及销毁的审核工作，对重要空白凭证各订及销毁的审核工作，对重要空白凭证各业务环节进行检查和监督，负责分行特色业务环节进行检查和监督，负责分行特色凭证的管理。凭证的管理。基层营业机构负责重要空白凭证领购、基层营业机构负责重要空白凭证领购、使用、出售、上缴及缴回作废等具体业务使用、出售、上缴及缴回作废等具体业务办理。重要空白凭证库根据设置类型分为办理。重要空白凭证库根据设置类型分为分行凭证库、分行区域库及网点凭证库三分行凭证库、分行区域

3、库及网点凭证库三种。种。二、基本规定二、基本规定基层营业机构应严格区分凭证库与基层营业机构应严格区分凭证库与柜员凭证箱的管理和使用。网点柜员凭柜员凭证箱的管理和使用。网点柜员凭证箱中的凭证只能办理柜面凭证出售、证箱中的凭证只能办理柜面凭证出售、付出业务；网点凭证库中的凭证不得作付出业务；网点凭证库中的凭证不得作为凭证箱凭证办理出售及付出。为凭证箱凭证办理出售及付出。分行重要空白凭证应入分行中心库分行重要空白凭证应入分行中心库保管，基层营业机构重要空白凭证应入保管，基层营业机构重要空白凭证应入网点凭证库保管。网点凭证柜员临时离网点凭证库保管。网点凭证柜员临时离开柜台时应将重要空白凭证入箱或抽屉开

4、柜台时应将重要空白凭证入箱或抽屉上锁保管。上锁保管。二、基本规定二、基本规定重要空白凭证统一纳入核心账务系统重要空白凭证统一纳入核心账务系统进行管理，必须严格进行号码控制。进行管理，必须严格进行号码控制。系统自动登记系统自动登记“重要空白凭证保管交接重要空白凭证保管交接登记簿登记簿”，各种重要空白凭证的收入、付出、，各种重要空白凭证的收入、付出、作废、结存及交接情况由系统自动进行记录。作废、结存及交接情况由系统自动进行记录。网点凭证库应至少配备一名凭证库管网点凭证库应至少配备一名凭证库管员，同一类型的凭证库在同一时间只允许员，同一类型的凭证库在同一时间只允许一名凭证库管员管理。网点凭证库管员不

5、一名凭证库管员管理。网点凭证库管员不得出售凭证库中的重要空白凭证。得出售凭证库中的重要空白凭证。二、基本规定二、基本规定每个基层营业机构设一个银行卡凭证每个基层营业机构设一个银行卡凭证库，用于保管基层营业机构的记名卡及库，用于保管基层营业机构的记名卡及ATMATM吞卡。系统在同一时刻只允许同一当值库吞卡。系统在同一时刻只允许同一当值库管员。凭证库管员办理管员。凭证库管员办理ATMATM清卡时，必须由清卡时，必须由库管员经办。其他柜员办理时，需要银行库管员经办。其他柜员办理时，需要银行卡凭证库管员授权后办理。卡凭证库管员授权后办理。二、基本规定二、基本规定银行卡凭证库管员可以与其他凭证库管银行卡

6、凭证库管员可以与其他凭证库管员兼任。员兼任。ATMATM吞卡在清卡或客户领取时应登记吞卡在清卡或客户领取时应登记ATMATM吞卡登记簿。吞卡登记簿。普通凭证库和银行卡凭证库之间可以进普通凭证库和银行卡凭证库之间可以进行记名卡及行记名卡及ATMATM吞卡的交接，但不可以进行其吞卡的交接，但不可以进行其他凭证的交接。他凭证的交接。 v 重要空白凭证根据其作用不同分为以下几类：v （一）存单、存折类重要空白凭证。v （二）票据类重要空白凭证。v （三）银行卡类重要空白凭证。v （四）资信证明类重要空白凭证。v （五）其他纳入交行规定作为重要空白凭证管理的分行特色重要空白凭证。三、重要空白凭证分类三、

7、重要空白凭证分类凭证的发放。主要指基层营业机构凭证库操作员将基层营业机构凭证的发放。主要指基层营业机构凭证库操作员将基层营业机构凭证库的凭证发放给本基层营业机构凭证箱柜员的处理，处理成功后，凭证库的凭证发放给本基层营业机构凭证箱柜员的处理，处理成功后，打印发放凭证清单，供双方确认。打印发放凭证清单，供双方确认。凭证的交接。凭证库可以通过整库交接的方式更换凭证库操作员。凭证的交接。凭证库可以通过整库交接的方式更换凭证库操作员。交接处理成功后，由系统打印交接凭证清单，供交接双方确认。交接处理成功后，由系统打印交接凭证清单，供交接双方确认。 凭证的缴回。基层营业机构凭证箱柜员将正常或客户缴回的已出凭

8、证的缴回。基层营业机构凭证箱柜员将正常或客户缴回的已出售作废凭证向本机构重要空白凭证库缴回。售作废凭证向本机构重要空白凭证库缴回。 四、凭证的发放、交接及缴回四、凭证的发放、交接及缴回使用v （一）业务人员应按照重要空白凭证的号码顺序使用（以每个柜员领用凭证为单位）。v （二）属于银行签发的重要空白凭证，不得交由客户签发，原则上不得带出营业柜台签发。v （三）严禁在重要空白凭证上预盖银行各类印章和个人名章。v （四）在营业期间，重要空白凭证应妥善保管，中午午休或营业终了，应将重要空白凭证入保险柜管理。v （五）重要空白凭证不得用作教学实习、技术比赛和测试。五、凭证的使用、出售及销毁五、凭证的使

9、用、出售及销毁付出v 一类是由业务处理联动销号付出，二类是无业务联动，直接通过专用付出交易处理的凭证销号付出。v 对于业务联动付出时，发生凭证误打或作废的情况，凭证箱柜员应及时在系统中对误打和作废的凭证作柜员重要空白凭证作废处理，并将误打或作废的凭证随当日传票上交。五、凭证的使用、出售及销毁五、凭证的使用、出售及销毁出售v （一）银行内部使用的重要空白凭证不允许向客户出售。客户应根据业务需求到柜面购买或领用重要空白凭证，开通企业网银的客户还可通过网上预约购买方式购买部分重要空白凭证。v 客户在柜面领用重要空白凭证时，必须提交留有预留印鉴的重要空白凭证领用单，柜员验印成功后方可为客户办理领用手续

10、。v （二）基层营业机构柜面只能对在本行开户的单位和个人出售重要空白凭证。五、凭证的使用、出售及销毁五、凭证的使用、出售及销毁出售v （三）客户可通过网上银行购买重要空白凭证，并可预约凭证领取机构和时间，由分行业务处理中心集中处理后，按期配送到领取机构，凭证配送的账务流程按调拨业务处理，当地监管部门另有规定的除外。v （四）为加强票据防伪的功能，基层营业机构应在出售的转账支票、现金支票、结算业务申请书和领用的银行承兑汇票指定位置上打印防伪图码，以供后续支付核验。五、凭证的使用、出售及销毁五、凭证的使用、出售及销毁出售v （五）出售给客户的凭证，如客户不再使用应及时缴回注销，交回时应将实物剪角或

11、注明“作废”字样，并在系统中做缴回作废处理，同时还应将客户缴回的凭证入凭证库保管，并按期上缴分行凭证库房，由分行凭证库房集中销毁。v （六）对于销户客户，应要求其缴回全部未使用的重要空白票据。收回的凭证将在系统中进行登记并纳入作废凭证管理；未收回的重要空白凭证，则需由客户出具责任明确的书面证明后直接注销，将不允许再次使用。五、凭证的使用、出售及销毁五、凭证的使用、出售及销毁销毁v （一）对换版作废、过时不用、号码有误及其他不能继续使用的重要空白凭证，分行凭证库和基层营业机构应及时将其转为待销毁的重要空白凭证管理，同时基层营业机构还应通过调出方式将转为待销毁的重要空白凭证缴回分行凭证库。v （二

12、）分行凭证库操作员应于每季初通过系统提出状态为“作废”的凭证情况，与分行凭证库管库员确定作废凭证的上收时间后，统一发起上收信息，由基层营业机构在规定时限内作上缴作废凭证处理。五、凭证的使用、出售及销毁五、凭证的使用、出售及销毁销毁v （三）对于基层营业机构上缴的作废凭证，分行凭证库应进行实物核对，无误后在系统中做调入处理，定期对凭证库中状态为缴回作废和转待销毁的凭证作销毁处理，凭证的销毁处理主要包括系统的销毁和实物的销毁，销毁前，分行业务处理中心必须通过系统提出销毁申请，报经分行营运管理部、审计部、保卫部及分行营运条线的分管行长审批同意后，方可作凭证系统销毁和实物销毁处理。各基层营业机构均不得

13、自行销毁重要空白凭证v （四）重要空白凭证的系统销毁处理统一由分行业务处理中心处理。五、凭证的使用、出售及销毁五、凭证的使用、出售及销毁销毁v （五）重要空白凭证的实物销毁前，必须由营运管理部、审计部核对表外登记簿结存数、销毁清单与实物是否相符，销毁时必须实行双人押运，并经分行分管行长批准，由营运人员、审计人员及保卫人员实地监销全过程。v （六）重要空白凭证销毁后，监销人员应在“重要空白凭证销毁清单”上签字证明，“重要空白凭证销毁清单”应作为会计档案永久保管。 五、凭证的使用、出售及销毁五、凭证的使用、出售及销毁1 1、每日营业终了时，凭证箱柜员及凭证库管员应对本人、每日营业终了时，凭证箱柜员

14、及凭证库管员应对本人保管的重要空白凭证在监控下进行清点。保管的重要空白凭证在监控下进行清点。2 2、凭证箱柜员及凭证库管员应根据凭证清点结果输入系、凭证箱柜员及凭证库管员应根据凭证清点结果输入系统进行轧账核对，不允许以系统查询结果为依据进行统进行轧账核对，不允许以系统查询结果为依据进行轧账。轧账。3 3、凭证箱柜员及凭证库管员的重要空白凭证核对无误后，、凭证箱柜员及凭证库管员的重要空白凭证核对无误后，将凭证入随款箱入分行金库保管。将凭证入随款箱入分行金库保管。六、营业终了轧账六、营业终了轧账 【分行凭证库检查频率】 分行分管行长 至少每半年 分行营运管理部负责人 至少每季度 业务处理中心负责人 至少每月 业务处理中心营运业务经理 至少每半月 七、七、 重要空白凭证查库重要空白凭证查库 【网点凭证库检查频率】 分行分管行长 至少每半年 分行营运管理部负责人 至少每季度 基层营业机构分管行