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文档简介

1、1 1专题时间专题时间 嵊州银保 2014年1月什么是保全保全概念：保险公司围绕契约变更、年金或满期金给付等项目而开展的售后服务工作，通俗的说法就是保险公司为使客户的保单有效，在客户的要求下，对保单进行变更，进而为客户服务。保全业务的申请资格人1、受益人变更的申请资格人为被保险人或征得被保险人同意的投保人；2、受益人资料变更的申请资格人为被保险人；3、生存金、满期金给付的申请资格人为生存受益人；4、其他保全项目的申请资格人均为投保人保全服务范围 投保人变更、受益人变更、地址变更、缴费账户信息变更、年龄变更、红利领取方式变更、减额交清、合同解除、附加险增加或解除、保险单补发、合同效力恢复、生存给

2、付等。保全业务分类一、退保类保全二、变更类保全三、保单质押贷款保全四、给付类保全 业务流程概述 为进一步加强风险型业务的管控力度,规范保全业务操作流程，有效防范保全给付类业务风险，浙江省分公司对办理给付类保全业务操作要求做了进一步规范。 以下内容及要求自 2014年 12 月 1 日开始执行。 一、客户到公司柜面办理件（亲办） 二、客户委托公司业务人员办理（代办） 三、相关要求一、客户到公司柜面办理件（亲办） 1、给付金额 5 万元（含）以上且付费不回原缴费账户的保全件，须客户亲自到公司柜面办理;2、银行受理的给付类保全业务，付费回原缴费账户的视同客户到公司柜面办理件， 要求保全申请书上的签名

3、与投保时的签名必须相符;如不相符由三级机构进行电话回访后方可办理；3、银行受理的给付类保全业务，金额大于 20 万（含）以上且付费不回原缴费账户的要求客户必须到公司柜面办理；4、异地、电销、网销类保单给付类保全业务必须客户亲自到公司柜面办理。给付类保全业务客户亲办要点给付类保全业务客户亲办要点7 7 7 7二、客户委托公司业务人员办理（代办）1、给付金额 5 万元以下给付类保全业务可以委托业务人员办理；2、给付金额 5 万元（含）以上至 20 万元付费回缴费账户的给付类保全业务可以委托业务人员办理；3、 银行受理的给付金额 20 万元以下的付费不回原缴费账户的给付类保全业务，无论保全签名与投保

4、时是否一致，都视同委托代办件。给付类保全业务委托代办要点给付类保全业务委托代办要点9 9 9 9 三、相关要求1、客户亲自到公司柜面办理的保全件，必须留存客户在柜面办理业务时的照片， 打印后与保全资料一并扫描进核心业务系统。2、委托业务员办理付费回原缴费账户、签名一致的保全件可免回访； 付费不回原缴费账号的保全件由机构选择客户在委托业务人员办理时由业务人员拍照或由机构通过录音电话回访。3、银行受理付费不回原缴费账户保全件视同委托件的保单必须由机构进行录音电话回访。4、对于电话回访的保单，机构回访人员必须与保全申请人电话核实，需确认客户身份、确认保全项目、确认申请书签字是否本人签名、确认提供账号是否正确。5、银行受理的保全件必须在申请书上加盖银行业务章。6、 对于

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